Приговор № 1-56/2019 1-576/2018 от 27 марта 2019 г. по делу № 1-56/2019

№

№

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Пятигорск ДД.ММ.ГГГГ

Пятигорский городской суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Н.В.Журба,

при секретарях ГРР, ТЮА,

с участием:

гос.обвинителя – помощника прокурора г.Пятигорска ВДА,

подсудимого – Бегларян,

защитника в лице адвоката А/К г.Пятигорска БАЮ, представившего удостоверение №.

представителя потерпевшего – ХСЮ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г.Пятигорске уголовное дело по обвинению:

Бегларян, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, женатого, не в\о, пенсионера, зарегистрированного по адресу: <адрес>, фактически проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.176 УК РФ

УСТАНОВИЛ:

Бегларян незаконно получил кредит, то есть, являясь руководителем организации, получил кредит путём представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии организации, чем причинил крупный ущерб, при следующих обстоятельствах:

Бегларян, являясь на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и протокола внеочередного общего собрания акционеров № от ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором Ордена Трудового Красного Знамени Северо-Кавказское открытое акционерное общество по строительству автомобильных дорог и аэродромов (ОАО «СевКавДорСтрой»), зарегистрированного по адресу: <адрес> «А», не позднее ДД.ММ.ГГГГ, принял решение о незаконном получении кредита в Ставропольском региональном филиале АО «Россельхозбанк», путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии ОАО «СевКавДорСтрой».

Реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное получение кредита путем представления заведомо ложных сведений о финансовом состоянии ОАО «СевКавДорСтрой», Бегларян ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений, обратился в Операционный офис № Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> с заявкой о предоставлении кредита (кредитной линии)/предоставлении банковской гарантии ОАО «Россельхозбанк» в сумме 50 000 000 рублей, с целью пополнения оборотных средств, сроком действия 24 месяца, предполагаемой процентной ставкой 16%.

С целью реализации своего преступного умысла и положительного решения вопроса о кредитовании ОАО «СевКавДорСтрой» не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Бегларян организовал изготовление финансовой отчетности ОАО «СевКавДорСтрой» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, а именно отчета о финансовых результатах ОАО «СевКавДорСтрой» за ДД.ММ.ГГГГ, бухгалтерского баланса ОАО «СевКавДорСтрой» за ДД.ММ.ГГГГ, бухгалтерского баланса ОАО «СевКавДорСтрой» за ДД.ММ.ГГГГ, справки «Перечень предприятий-кредиторов» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и справки «Перечень предприятий-кредиторов» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, отражающих более позитивную информацию о финансовом состоянии ОАО «СевКавДорСтрой» и не соответствующих действительности.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Бегларян с целью реализации своего преступного умысла и создания благоприятных условий для получения кредита, а также для придания видимости платёжеспособности ОАО «СевКавДорСтрой», действуя из корыстных побуждений, представил сотрудникам Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, заведомо ложные сведения о финансовом состоянии ОАО «СевКавДорСтрой» и положительно характеризующие деятельность указанного Общества, а именно: отчет о финансовых результатах ОАО «СевКавДорСтрой» за ДД.ММ.ГГГГ в котором относительно данных налоговой декларации по налогу на прибыль, предоставленных в налоговый орган, а также аналогичных отчетов, предоставленных в АКБ «Инвестиционный Торговый банк» и ПАО «ВТБ», занижена себестоимость реализованных товаров и соответственно, занижена сумма полученного ОАО «СевКавДорСтрой» убытка на 95 848 000 рублей; бухгалтерский баланс ОАО «СевКавДорСтрой» за ДД.ММ.ГГГГ, в котором относительно аналогичного бухгалтерского баланса, предоставленного в АКБ «Инвестиционный Торговый банк» и ПАО «ВТБ» за этот же период, занижена суммы убытка на <данные изъяты>, а в строке 1520 указанного бухгалтерского баланса уменьшена сумма кредиторской задолженности общества по уплате неустойки Администрации <адрес> в сумме <данные изъяты> рублей по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; бухгалтерский баланс ОАО «СевКавДорСтрой» за ДД.ММ.ГГГГ года, справку «Перечень предприятий-кредиторов» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и справку «Перечень предприятий-кредиторов» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в которых уменьшена сумма кредиторской задолженности общества по уплате неустойки Администрации <адрес> в сумме <данные изъяты> рублей по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и в сумме <данные изъяты> рублей по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

В результате совершенных умышленных действий Бегларян ввел в заблуждение сотрудников Ставропольского регионального филиала АО «Россельхозбанк», которые на основании представленных Бегларян заведомо ложных сведений приняли положительное решение о возможности открытия кредитной линии с лимитом задолженности ОАО «СевКавДорСтрой» в сумме 50 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, в помещении Операционного офиса Ставропольского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №, расположенного по адресу: <адрес>, между АО «Россельхозбанк» в лице управляющего операционного офиса Ставропольского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № ФЕА и ОАО «СевКавДорСтрой» в лице генерального директора Бегларян заключен договор № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности, согласно условиям которого ОАО «СевКавДорСтрой» открыта кредитная линия с лимитом единовременной задолженности в сумме 50 000 000 рублей, с процентной ставкой 16,79 % годовых, сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от ДД.ММ.ГГГГ АО «Россельхозбанк» на расчётный счёт ОАО «СевКавДорСтрой» №, открытый в Операционном офисе № Ставропольского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ зачислялись денежные средства с лимитом единовременной задолженности в сумме 50 000 000 рублей, которые генеральным директором ОАО «СевКавДорСтрой» Бегларян расходовались на финансово-хозяйственные нужды предприятия.

Впоследствии директор ОАО «СевКавДорСтрой» Бегларян, будучи обязанным исполнять обязательства по договору № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, его условия не выполнил, кредитные денежные средства не возвратил, обязательные ежемесячные выплаты в полном объёме не производил, сумму основного долга и процентов по соглашению и договору не погасил, чем причинил АО «Россельхозбанк» крупный материальный ущерб в общей сумме <данные изъяты> рублей, в том числе просроченный основной долг <данные изъяты> рублей, просроченные проценты <данные изъяты>, что в соответствии с примечанием к ст.170.2 УК РФ, признается крупным ущербом, так как превышает 2 250 000 рублей.

Подсудимый ФИО25, воспользовавшись правом ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался.

Кроме ФИО26 она объективно подтверждается совокупностью доказательств, исследованных судом:

КИЕ –

Показаниями представителя потерпевшего ХСЮ о том, что ДД.ММ.ГГГГ от руководителя ОАО «Севкавдорстрой» Бегларян в Операционный офис № Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, поступило заявление об открытии кредитной линии с лимитом задолженности в размере 50 000 000 рублей, с целью пополнения оборотных средств. Одновременно, были предоставлены бухгалтерские и налоговые документы Общества, необходимые для получения кредита. После чего, различными службами банка были подготовлены заключения о возможности предоставления кредита ОАО «Севкавдорстрой». ДД.ММ.ГГГГ в помещении Операционного офиса № Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк», между АО «Россельхозбанк», в лице руководителя Операционного офиса № Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» ФЕА и директором ОАО «СевКавДорСтрой» Бегларян заключен договор № об открытии кредитной линии с лимитом единовременной задолженности в сумме 50 000 000 рублей по ДД.ММ.ГГГГ под 16,79 % годовых. В обеспечение исполнения обязательств по кредиту заключены договоры об ипотеке (залоге недвижимости) на общую сумму 26 631 000 рублей, договор поручительства юридического лица - ГУП Ставропольского края «Гарантийный фонд поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в <адрес>» на сумму 35 000 000 рублей и договоры поручительства Бегларян и других физических лиц. После чего, на расчетный счет ОАО «СевКавДорСтрой» в Операционном офисе № Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ зачислялись денежные средства с лимитом кредитования в сумме 50 000 000 рублей. С ДД.ММ.ГГГГ Заемщик перестал исполнять свои обязательства по уплате процентов за пользование кредитными средствами, а с ДД.ММ.ГГГГ прекратил исполнение обязательств в части погашения основного долга. Несмотря на предпринятые банком действия, обязательства по договору № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности директором ОАО «СевКавДорСтрой» Бегларян, исполнены не были. В связи с чем, банк обратился в Ленинский районный суд <адрес> с иском о расторжении кредитного договора и взыскании с заемщика и поручителя задолженности по кредиту. Решением суда от ДД.ММ.ГГГГ исковые требования банка удовлетворены, указанный выше договор расторгнут, с заемщика ОАО «СевКавДорСтрой» и поручителей солидарно взыскана задолженность по кредиту в общей сумме 52 902 159,41 рублей, из которых до настоящего времени банку от ОАО «СевКавДорСтрой», поручителей Бегларян и АНГ ничего не поступило. Таким образом, в результате противоправных действий директора ОАО «СевКавДорСтрой» Бегларян, а именно, предоставлению Банку недостоверных сведений о финансово-хозяйственном положении, в том числе справок о дебиторской и кредиторской задолженности, документов бухгалтерской отчетности за периоды, предшествующие получению кредита, Банку причинен крупный материальный ущерб в сумме 57 461 999,29 руб., в том числе: просроченный основной долг 49 993 913,14 руб., просроченные проценты – 4 380 552,26 руб., пени и штрафы – 3045820,39 руб.

Показаниями свидетеля ПДМ, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ. он состоит в должности <данные изъяты> АО «Россельхозбанк» с местом работы в <адрес>. Проверка юридического лица проводится в 2 этапа: клиент предоставляет в банк пакет документов, необходимых для проведения проверки. Сотрудник службы безопасности проверяет сначала комплектность документов, затем юридическое лицо проверяется с использованием бюро кредитных историй (БКИ), а также с использованием интернет ресурсов для сбора информации в отношении организации, учредителей, руководителей, главного бухгалтера предприятия и бенефициарных владельцев, а также в отношении аффилированных структур с целью выявления их возможной противоправной деятельности, связи с криминальными структурами и установления деловой репутации указанных лиц. ДД.ММ.ГГГГ ему была поручена проверка благонадежности и деловой репутации ОАО «СевКавДорСтрой». ДД.ММ.ГГГГ была подготовлена служебная записка с указанием возможного дальнейшего рассмотрения после окончания судебных разбирательств по делам в Арбитражном суде <адрес>, имевшим место на момент проведения проверки. ДД.ММ.ГГГГ ему была поручена полная проверка клиента ОАО «СевКавДорСтрой», по результатам которой, им ДД.ММ.ГГГГ было подготовлено положительное заключение о возможности предоставления кредитных средств, каких-либо препятствий для получения кредита ОАО «СевКавДорСтрой» выявлено не было.

Показаниями свидетеля ПМА, согласно которым, с июня ДД.ММ.ГГГГ года она работает <данные изъяты> ГУП СК «Гарантийный фонд поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в <адрес>», куда субъекты малого и среднего предпринимательства (заемщики) обращаются за выдачей кредитных денежных средств в финансовые организации (Банк). При необходимости обеспечения кредита, банк совместно с заемщиком направляют заявку в Гарантийный фонд, где указывается срок и объем поручительства. Так, в Гарантийный фонд поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в <адрес> поступила заявка из АО «Россельхозбанка» о заключении договора поручительства на сумму 35 000 000 рублей с ОАО «СевКавДорстрой». После изучения документов, между АО «Россельхозбанк», ОАО «СевКавДорстрой» и Гарантийным фондом поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в Ставропольском каре в лице директора МВЮ был заключен договор поручительства №, согласно которого Гарантийный фонд выступал поручителем ОАО «СевКавДорстрой» перед банком на сумму 35 000 000 рублей. После ДД.ММ.ГГГГ ОАО «СевКавДорстрой» перестало исполнять свои обязательства перед АО «Россельхозбанк» по выплате денежных средств согласно кредитного договора, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ в Гарантийный фонд поступило письмо об осуществлении выплаты денежных средств за должника (ОАО «СевКавДорстрой»), в удовлетворении которого было отказано. На основании решения Ленинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ. с Гарантийного фонда были списаны денежные средства в размере 35 000 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ решение Ленинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ. отменено судебной коллегией по гражданским делам Ставропольского краевого суда. ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Гарантийного фонда возвращены денежные средства в сумме 35 000 000 рублей. Вследствие чего, ущерба от действий руководства ОАО «СевКавДорСтрой» Гарантийному фонду поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в Ставропольском крае не причинено.

Показаниями свидетеля ЭМИ, согласно которым, с сентября ДД.ММ.ГГГГ года он работает в АО «Россельхозбанк» в должности <данные изъяты> В случае обращения в АО «Россельхозбанк» юридического лица за получением кредитных денежных средств в их службу из кредитного подразделения поступает заключение кредитного подразделения, заключение службы безопасности, заключение юридического отдела, заключение залоговой службы. Они оценивают текущее финансовое состояние клиента, анализируют источники возврата кредитных денежных средств, а также указанную организацию на наличие аффилированных компаний, проводят анализ структурирования сделки. По итогам проведенной работы они подготавливают заключение либо визирование. Так в ДД.ММ.ГГГГ году, служба оценки и контроля рисков проводила проверку ОАО «Севкавдорстрой», на возможность получения кредита в сумме 50 000 000 рублей. На момент проведения анализа, отрицательных сведений выявлено не было, планируемый денежный поток подтверждал возможность погашения запрашиваемых денежных средств и риски по сделке оценивались, как приемлемые для банка. В связи с чем, их службой подготовлено положительное заключение и направлено в кредитное подразделение. После чего проект был рассмотрен на кредитном комитете филиала и было принято решение предоставлении ОАО «Севкавдорстрой» денежных средств в сумме 50 000 000 рублей. Примерно с февраля ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Севкавдорстрой» перестало выполнять свои обязательства по выплате платежей за кредитные денежные средства.

Показаниями свидетеля ДАН, в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ по причине её неявки о том, что в период времени с августа ДД.ММ.ГГГГ года по настоящее время она работает в должности <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в Ставропольский РФ ОАО «Россельхозбанк» поступила заявка от директора ОАО «СевКавДорСтрой» Бегларян, на открытие кредитной линии в сумме 50 000 000 рублей с целью пополнения оборотных средств, в связи с чем, по поручению руководства, она занималась подготовкой и проверкой документов необходимых для выдачи кредита, которые на электронную почту присылала зам.генерального директора ОАО «СевКавДорСтрой» ГТА, а сами заверенные копии документов им передавали из дополнительного офиса в <адрес>. На момент выдачи кредита директором ОАО «СевКавДорСтрой» был Бегларян Деньги по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на расчетный счет ОАО «СевКавДорСтрой» в Ставропольском РФ АО «Россельхозбанк» в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ОАО «СевКавДорСтрой» перестал исполнять свои обязательства по уплате процентов за пользование кредитными денежными средствами, а с ДД.ММ.ГГГГ прекратил исполнять обязательства в части погашения основного долга. Решением Ленинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ удовлетворено исковое заявление Банка о взыскании задолженности с заемщика и поручителей и об обращении взыскания на имущество ОАО «СевКавДорСтрой». На момент прекращения срока по договору об открытии кредитной линии, основной долг ОАО «СевКавДорСтрой» перед Ставропольским РФ АО «Россельхозбанк» составлял 49 993 913,14 рублей. В настоящее время сумма основного долга по данному договору ОАО «СевКавДорСтрой» составляет 57 461 999,29 рублей. При анализе предоставленного ей на обозрение финансово-экономического заключения специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что в финансовых результатах за ДД.ММ.ГГГГ года предоставленных в АО «Россельхозбанк» имеются расхождения с документами, предоставленными в налоговый орган, а именно занижена себестоимость реализованных ОАО «СевКавДорСтрой» товаров, работ, услуг на 95 848 000 рублей, в результате чего искажена сумма, полученного ОАО «СевКавДорСтрой» убытка на указанную сумму, что повлекло существенное улучшение финансового состояния ОАО «СевКавДорСтрой» в предоставленных в банк документах. Бухгалтерские балансы, предоставленные ОАО «СевКавДорСтрой» в Ставропольский региональный филиал АО «Россельхозбанк» имеют существенные различия в сторону значительного улучшения экономического состояния ОАО «СевКавДорСтрой». В случае предоставления руководством ОАО «СевКавДорСтрой» бухгалтерских балансов и других финансовых документов, с указанием реальных показателей финансового состояния организации, кредит ОАО «СевКавДорСтрой» не был бы предоставлен. /т.7 л.д.203-207/

Показаниями свидетеля НЛИ, согласно которым с августа ДД.ММ.ГГГГ, работала <данные изъяты> деятельность которого заключалась в строительстве автомобильных дорог и развязок по государственным заказам. ОАО «СевКавДорСтрой» располагал 10 филиалами и производственными базами на территории <адрес>, основной офис располагался в <адрес>. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ на должность генерального директора ОАО «СевКавДорСтрой» назначен Бегларян. Примерно с ДД.ММ.ГГГГ, ОАО «СевКавДорСтрой» начало заключать кредитные договоры на получение денежных средств, в связи с чем, у них были открыты кредитные линии в Газпромбанке, ВТБ, Ставропольпромстройбанке, Инвестторгбанке. Примерно с ДД.ММ.ГГГГ, организацией получения и формированием пакета документов для получения кредитов в различных банках Ставропольского края, занималась заместитель генерального директора по финансовым вопросам ГТА По поручению генерального директора ОАО «Севкавдорстрой» Бегларян и заместителя генерального директора по финансовым вопросам ГТА, бухгалтерия неоднократно подготавливала копии бухгалтерских и налоговых документов, сформированных в бухгалтерской программе 1C, необходимых Банкам для принятия решения о выдаче кредитов и дальнейшего его сопровождения. Пакет документов для получения кредита в Ставропольском РФ ОАО «Россельхозбанк» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ формировался ГТА, всеми вопросами получения кредита занималась та и Бегларян Бухгалтерские отчетности, предоставленные в Инвестиционный торговый банк и в банк ВТБ, формировались ей, в них отражены реальные финансовые показатели организации. В бухгалтерской отчетности, предоставленной в Ставропольский РФ ОАО «Россельхозбанк», финансовые показатели были искажены в части уменьшения суммы расходов, то есть были улучшены финансовые показатели организации. Договор об открытии кредитной линии был подписан ДД.ММ.ГГГГ с лимитом задолженности в сумме 50 000 000 рублей, с указанного периода времени денежные средства по кредитному договору стали поступать на расчетный счет ОАО «СевКавДорСтрой» и расходоваться на оплату выполненных услуг контрагентов, заработную плату, налоговые платежи, оплату других кредитов ОАО «СевКавДорСтрой». Бухгалтерские отчетности за 1-ый квартал, предоставленные в Инвестиционный торговый банк и в банк ВТБ формировались ею, в них отражены реальные финансовые показатели организации. В бухгалтерской отчетности, предоставленной в Ставропольский РФ ОАО «Россельхозбанк», финансовые показатели искажены в части уменьшения суммы расходов, в результате чего убыток за 1-ый квартал в форме № был уменьшен на 95 848 000 рублей, тем самым улучшены финансовые показатели организации. Кто мог исказить реальные финансовые показатели организации в документах, предоставленных Бегларян в Ставропольский РФ ОАО «Россельхозбанк» для получения кредита ей неизвестно.

Показаниями свидетеля ГТА о том, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала <данные изъяты>». В ее должностные обязанности входило исполнение обязанностей по организации получения кредитов, сбору документов для их получения и дальнейшему сопровождению кредитов и кредитных линий, полученных ОАО «СевКавДорСтрой» в различных банках Ставропольского края. Должность генерального директора ОАО «СевКавДорСтрой» занимал Бегларян, который осуществлял полное руководство за деятельностью ОАО «СевКавДорСтрой», давал указания для поиска выгодных кредитных предложений от кредитных организаций, на сбор документов для их получения и сопровождения. Формированием пакета документов для получения кредитов занималась она, но подготавливали необходимые документы работники ОАО «СевКавДорСтрой». В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ главным бухгалтером организации была НЛИ, которая занималась ведением бухгалтерского учета организации, передачей бухгалтерской отчетности в налоговую инспекцию. По поручению Бегларян, ею были поданы заявки на открытие кредитных линий в ВТБ, Ставропольпромстройбанке, Инвестторгбанке и Россельхозбанке, которые были одобрены и кредитные денежные средства поступили на расчетные счета ОАО «СевКавДорСтрой», были использованы в строгом соответствии с заключенными договорами. По поручению генерального директора ОАО «Севкавдорстрой» - Бегларян, она и бухгалтерия неоднократно подготавливали копии бухгалтерских и налоговых документов, необходимых Банкам для принятия решения о выдаче кредитов и дальнейшего его сопровождения. Пакет документов для получения кредита в Ставропольском РФ ОАО «Россельхозбанк формировался ею. Поручение для подготовки копий документов ОАО «СевКавДорСтрой» и подачи заявки на получение кредита давал лично Бегларян Сама заявка вместе с копиями документов в конце ДД.ММ.ГГГГ года была сдана Бегларян или, по его поручению, кем-то из работников организации в Операционный офис № Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> «А», стр.2. После чего, в период с момента подачи заявки до выдачи кредита в ДД.ММ.ГГГГ года, по запросу банка и по поручению Бегларян, ею и бухгалтерией подготавливались копии бухгалтерских документов, которые либо сдавались нарочно в отделение банка, либо отправлялись по почте. Договор об открытии кредитной линии, заключенный между ОАО «СевКавДорСтрой» и Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» подписан ДД.ММ.ГГГГ. с лимитом задолженности в сумме 50 000 000 рублей, на срок по ДД.ММ.ГГГГ под 16,79 % годовых, на пополнение оборотных средств. Банк стал выполнять свои обязательства по кредитному договору, то есть ДД.ММ.ГГГГ в сумме 18 902 815,03 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 26 097 184,97 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2 000 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3 000 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 18 897 736, 36 рублей поступили на расчетный счет ОАО «СевКавДорСтрой» и, согласно поручений Бегларян, расходовались на текущие платежи ОАО «СевКавДорСтрой», в строгом соответствии с кредитным договором. В связи с отсутствием контрактов на выполнение работ по строительству автомобильных дорог на территории Ставропольского края в ДД.ММ.ГГГГ ОАО «СевКавДорСтрой» не смог исполнять свои обязательства по кредитным договорам с банками и контрагентами, которые с исковыми требованиями к ОАО «СевКавДорСтрой» обратились в суды РФ и решением суда в отношении организации введено конкурсное производство. По факту предоставления в Ставропольский РФ ОАО «Россельхозбанк» документов, содержащих недостоверные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, может пояснить, что бухгалтерия подготавливала ежеквартальные бухгалтерские балансы и налоговые декларации ОАО «Севкавдорстрой». Рассмотрев бухгалтерскую отчетность ОАО «Севкавдорстрой» за первый квартал ДД.ММ.ГГГГ, предоставленную в Ставропольский РФ ОАО «Россельхозбанк» и бухгалтерскую отчетностью ОАО «Севкавдорстрой» за первый квартал ДД.ММ.ГГГГ года, предоставленную в Инвестиционный торговый банк; бухгалтерскую отчетность ОАО «Севкавдорстрой» за первый квартал ДД.ММ.ГГГГ года, предоставленную в ВТБ, может пояснить, что бухгалтерская отчетность за первый квартал предоставленная в Инвестиционный торговый банк и в банк ВТБ формировались в бухгалтерии организации. В бухгалтерской отчетности, предоставленной в Ставропольский РФ ОАО «Россельхозбанк», финансовые показатели были искажены в части уменьшения суммы расходов, в результате чего убыток за первый квартал в форме № был уменьшен на 95 848 000 рублей. Тем самым были улучшены финансовые показатели ОАО «СевКавДорСтрой», но по какой причине в бухгалтерской отчетности, предоставленной в Ставропольский РФ ОАО «Россельхозбанк» внесены различия с бухгалтерской отчетностью, предоставленной в другие банки ей неизвестно.

Показаниями специалиста ММА о том, что, им, на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ о назначении исследования финансово-хозяйственной деятельности, проведено исследование документов, находящихся в материалах уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного ч.1 ст.176 УК РФ, в отношении Бегларян по вопросам, изложенным в постановлении. Исследованием представленных документов было установлено, следующее:

Расхождения в данных бухгалтерских балансов и отчетов о финансовых результатах за ДД.ММ.ГГГГ год, направленных ОАО «СевКавДорСтрой» в ИФНС России по г.Пятигорску Ставропольского края и Ставропольский региональный филиал АО «Россельхозбанк», исследованием не установлены.

Сравнительный анализ данных отчета о финансовых результатах за ДД.ММ.ГГГГ. ОАО «СевКавДорСтрой», предоставленного в Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк» с данными отчета ОАО «СевКавДорСтрой» представленного в АКБ «Инвестиционный Торговый банк» и Банк ВТБ (ПАО), а также данными налоговой декларации по налогу на прибыль ОАО «СевКавДорСтрой» представленного в налоговый орган за этот же период, показал, что в отчете о финансовых результатах, представленном в Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк», искажена (занижена) себестоимость реализованных товаров (работ, услуг) на 95 848, тыс. руб., в результате чего искажена (занижена) сумма, полученного ОАО «СевКавДорСтрой» убытка на 95 848 тыс. руб. Сравнительный анализ данных бухгалтерского баланса за ДД.ММ.ГГГГ. ОАО «СевКавДорСтрой», представленного в Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк» с данными баланса ОАО «СевКавДорСтрой» представленного в АКБ «Инвестиционный Торговый банк» и Банк ВТБ (ПАО) за этот же период, показал, что, в представленной ОАО «СевКавДорСтрой» бухгалтерской отчетности за ДД.ММ.ГГГГ г. в адрес Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк» искажены данные бухгалтерской отчетности, в том числе: завышена сумма запасов на 95 848 тыс. руб.; завышена сумма нераспределенной прибыли на 95 848 тыс. руб.; занижена себестоимость реализованных товаров (работ, услуг) на 95 848 тыс. руб., в результате чего занижена сумма убытка на 95 848 тыс. руб. В строке 1230 бухгалтерского баланса за ДД.ММ.ГГГГ. и в справке «Перечень предприятий-дебиторов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ», представленных ОАО «СевКавДорСтрой» в Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк» включены недостоверные сведения, а именно увеличена сумма дебиторской задолженности на 39 237 269,58 руб. (задолженность Администрации <адрес>), тем самым увеличив сумму активов общества по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. В строке 1520 бухгалтерского баланса за ДД.ММ.ГГГГ г. и в справка «Перечень предприятий-кредиторов» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, представленных ОАО «СевКавДорСтрой» в Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк» включены недостоверные сведения, а именно уменьшена сумма кредиторской задолженности общества по уплате неустойки Администрации <адрес>: 14 441 411,20 руб. - по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; 13 167 169 руб. - по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; 12 317 674,20 руб. - по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства в сумме 68 897 736,36 руб., полученные от АО «Россельхозбанк» по договору от ДД.ММ.ГГГГ №, ОАО «СевКавДорСтрой» были перечислены: 7 000 000 руб. - ООО «ТК-Виктория»; 9 274 730 руб. - ООО «Гибис»; 8 064 993,80 руб. – ООО «ЮгНефть-Лидер»; 3 000 000 руб. - ООО «Ставропольстройснаб»; 3 000 000 руб. - ООО «ПО КМЗ «Радуга»; 4 343 108,57 руб. - ООО «УК «Веста»; 2 070 831 руб. - ООО «Содействие Плюс»; 2 000 000 руб. - ООО «Усть-Лабинский завод МЖБК»; 2 000 000 руб. - ООО «Лотос Плюс»; 1 500 000 руб. - ООО «МСЮ»; 1 351 600 - руб. - ООО «Содействие Плюс»; 1 027 203,97 руб. - ООО «Дорзнак»; 1 000 000 руб. - ИП ВДЮ; 1 000 000 руб. - ООО «КМВ Автоцентр КАМАЗ»; 999 150 руб. - ООО «ЧОП «Русь»; 13 871 257,87 руб. – заработная плата, алименты; 6 940 878,49 руб. - уплачены налоги, страховые взносы; 453 982,66 руб. – прочие услуги (услуги банка, надбавка к пенсии). В нарушение условий договора кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «СевКавДорСтрой» не исполнило свои обязательства по возврату кредита по договору, в связи с чем ОАО «СевКавДорСтрой» причинило ущерб АО «Российский сельскохозяйственный банк» на общую сумму 57 461 999,29 руб., в том числе: 49 993 913,14 руб. - сумма основного долга; 4 380 552,26 руб. - сумма процентов по кредиту; 2 985 820,39 руб. - сумма пени; 41 713,50 руб. - сумма комиссии за обслуживание кредита; 60 000 руб. – госпошлина, что подтверждается письмом Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №. Общая сумма ущерба, причиненного действиями руководства ОАО «СевКавДорСтрой» АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по погашению суммы основного долга и процентов по кредиту составляет 54 374 465,40 рублей, в том числе: 49 993 913,14 руб. - сумма основного долга; 4 380 552,26 руб. - сумма процентов по кредиту.

Вина подсудимого подтверждается письменными доказательствами, исследованными судом путем их оглашения:

- заключением судебной компьютерной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ. о том, что на жестких магнитных дисках системного блока, изъятого в офисе ОАО «СевКавДорСтрой», расположенном по адресу: <адрес> имеются информационные базы данных программного продукта «1С Предприятие». /т.7 л.д. 83-88/

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ. о том, что рукописные записи «Бегларян», выполненные в договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены Бегларян. Подписи, выполненные от имени Бегларян в графе «Руководитель», в заявке на предоставление кредита (кредитной линии)/предоставлении банковской гарантии ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «ЗАЕМЩИК» в договоре № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «ЗАЕМЩИК» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «ПОРУЧИТЕЛЬ» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, на бумажной бирке, оклеивающей последний лист в графе «Генеральный директор ОАО «СевКавДорСтрой» Бегларян», сшива документов ООО «СевКавДорСтрой» под названием «Дело № часть 1 ФИО1», предоставленного в ОАО «Россельхозбанк» с заявкой на предоставление кредита (кредитной линии)/предоставлении банковской гарантии ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Бегларян. /т.9 л.д.122-135/

- финансово-экономическом заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. о том, что сравнительный анализ данных отчета о финансовых результатах за ДД.ММ.ГГГГ. ОАО «СевКавДорСтрой», предоставленного в Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк» с данными отчета ОАО «СевКавДорСтрой» представленного в АКБ «Инвестиционный Торговый банк» и Банк ВТБ (ПАО), а также данными налоговой декларации по налогу на прибыль ОАО «СевКавДорСтрой» представленного в налоговый орган за этот же период, показал, что в отчете о финансовых результатах, представленном в Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк», искажена (занижена) себестоимость реализованных товаров (работ, услуг) на 95 848, тыс. руб. (261 529 тыс. руб. - 165 681 тыс. руб.) (стр. 2120 отчета, таблица №), в результате чего искажена (занижена) сумма, полученного ОАО «СевКавДорСтрой» убытка на 95 848 тыс. руб. Сравнительный анализ данных бухгалтерского баланса за ДД.ММ.ГГГГ г. ОАО «СевКавДорСтрой», представленного в Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк» с данными баланса ОАО «СевКавДорСтрой» представленного в АКБ «Инвестиционный Торговый банк» и Банк ВТБ (ПАО) за этот же период, показал, что, в представленной ОАО «СевКавДорСтрой» бухгалтерской отчетности за ДД.ММ.ГГГГ г. в адрес Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк» искажены данные бухгалтерской отчетности, в том числе:

- завышена сумма запасов на 95 848 тыс. руб.;

- завышена сумма нераспределенной прибыли на 95 848 тыс. руб.;

- занижена себестоимость реализованных товаров (работ, услуг) на 95 848 тыс. руб., в результате чего занижена сумма убытка на 95 848 тыс. руб.

В строке 1520 бухгалтерского баланса за 1 квартал 2015 года, за ДД.ММ.ГГГГ и в справка «Перечень предприятий-кредиторов» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, представленных ОАО«СевКавДорСтрой» в Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк» включены недостоверные сведения, а именно уменьшена сумма кредиторской задолженности общества по уплате неустойки Администрации <адрес>, в том числе: 14 441 411,20 руб. - по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; 13 167 169 руб. - по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства в сумме 68 897 736,36 руб., полученные от АО «Россельхозбанк» по договору от ДД.ММ.ГГГГ №, ОАО «СевКавДорСтрой» израсходованы на следующие цели (таблицы №,5): 7 <данные изъяты>. – госпошлина (приложение к письму Ставропольский РФ АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №). /т.7 л.д.101-133/

- протоколом выемки в филиале АО «Газпромбанк», расположенном по адресу: <адрес>», кредитного дела ОАО «СевКавДорСтрой», а также предметов, свидетельствующих о движении денежных средств по расчетному счету ОАО «СевКавДорСтрой». /т.6 л.д.140-143/

- протоколом выемки в Ставропольском РФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, кредитного дела ОАО «СевКавДорСтрой», а также предметов, свидетельствующих о движении денежных средств по расчетному счету ОАО «СевКавДорСтрой». /т.6 л.д. 151-153/

- протоколом выемки в ПАО «Ставропольпромстройбанк», расположенном по адресу: <адрес> «А», юридического дела ОАО «СевКавДорСтрой», а также предметов, свидетельствующих о движении денежных средств по расчетному счету ОАО «СевКавДорСтрой». /т.6 л.д. 163-166/

- протоколом выемки в МИ ФНС России № по <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, регистрационного дела ОАО «СевКавДорСтрой». /т.6 л.д. 174-177/

- протоколом выемки в ГУП СК «Ганантийный фонд в <адрес>», расположенном по адресу: <адрес>«А», документов ОАО «СевКавДорСтрой»./т.6 л.д. 182-186/

- протоколом выемки в ПАО АКБ «Инвестиционный торговый банк», расположенном по адресу: <адрес>, юридического дела ОАО «СевКавДорСтрой», а также предметов, свидетельствующих о движении денежных средств по расчетному счету ОАО «СевКавДорСтрой». /том 6 л.д.194-197/

- протоколом обыска, в ходе которого в жилище Бегларян, расположенном по адресу: <адрес>, изъяты документы о финансово-хозяйственной деятельности ОАО «СевКавДорСтрой». /т.6 л.д.225-233/

- протоколом обыска, в ходе которого в офисе ОАО «СевКавДорСтрой» по адресу: <адрес> изъяты электронные носители информации ОАО «СевКавДорСтрой». /том 7 л.д.15-26/

- протоколом осмотра предметов: <данные изъяты> в ходе обыска в офисе ОАО «СевКавДорСтрой», по адресу: <адрес>«А». /т.7 л.д. 62-63/

- протоколом осмотра документов - регистрационного дела ОАО «СевКавДорСтрой», изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в МИ ФНС России № по <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>. /т.9 л.д.18-27/

- протоколом осмотра предметов и документов ОАО «СевКавДорСтрой», изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в Ставропольском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>; изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в филиале Газпромбанк АО, расположенном по адресу: <адрес>»; изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Ставропольпромстройбанк», расположенном по адресу: <адрес>»; изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ ПАО АКБ «Инвестиционный торговый банк», расположенном по адресу: <адрес>; изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ГУП СК «Гарантийный фонд <адрес>», расположенном по адресу: <адрес>«А»; электронных носителей информации к заключению компьютерной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ. /т.9 л.д.158-186/

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования ДД.ММ.ГГГГ у Бегларян образцов подписи и почерка. /т.9 л.д.102-103/

Оценив, представленную стороной обвинения и исследованную в судебном заседании всю совокупность доказательств по правилам ст.ст.74,86,87 и 88 УПК РФ с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд признает их достоверными и соответствующими фактическим обстоятельствам дела, поскольку, они последовательны и объективно согласуются как между собой, так и со всеми приведенными доказательствами, представленными стороной обвинения и исследованными в судебном заседании, которые полностью подтверждают вину Бегларян в предъявленном ему обвинении.

<данные изъяты>

В соответствии с Примечаниями к ст.170.2 УК РФ, размер кредита, полученный путем предоставления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии организации, является крупным.

Считая вину Бегларян установленной, суд квалифицирует его действия по ч.1 ст.176 УК РФ, - незаконное получение кредита, то есть получение руководителем организации кредита путём представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии организации, причинившее крупный ущерб.

В соответствии с положениями статей 6 и 60 УК РФ, при назначении наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности, совершённых преступлений, а также, данные о личности виновного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Суд принимает во внимание исключительно положительную характеристику с места жительства Бегларян, наличие ряда грамот и благодарностей, за осуществление благотворительной помощи детям, возраст, а также сведения о том, что на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, не судим.

К обстоятельствам, смягчающим наказание Бегларян, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, суд относит <данные изъяты> состояние здоровья.

Обстоятельств, отягчающих его наказание в соответствии со ст.63 УК РФ, не установлено.

Санкция ч.1 ст.176 УК РФ предусматривает альтернативные лишению свободы, виды наказания.

Основываясь на принципах справедливости и гуманизма, в целях исправления и предупреждения совершения новых преступлений, учитывая характер и степень общественной опасности, совершенного Бегларян преступления, данные о его личности, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также, влияние наказания на исправление и на условия жизни его семьи, суд приходит к выводу о целесообразности назначения ему наказания в виде лишения свободы и считает, что исправление подсудимого возможно без реальной изоляции от общества, однако, в условиях осуществления за ним контроля, путём применения условного осуждения в соответствии со ст.73 УК РФ. Суд устанавливает испытательный срок, в течение которого Бегларян должен поведением доказать своё исправление. Основанием назначения судом условного наказания, является убеждение в возможности исправления осужденного без реального отбывания наказания, исходя из данных о его личности, признания вины и раскаяния. Суд считает, что назначение Бегларян наказания, с применением ст.73 УК РФ будет способствовать восстановлению социальной справедливости, позволит достичь его цели и будет справедливым по отношению к Бегларян и содеянному им и обеспечит его исправление и достижение целей наказания.

Исключительных обстоятельств, в соответствии со ст.64 УК РФ, влекущих назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено за данное преступление, судом не установлено.

Принимая во внимание фактические обстоятельства преступления, суд не находит оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч.1 ст.176 УК РФ, на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст.81,82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.296-299, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Бегларян признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.176 УК РФ и назначить наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ, назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 1 год 6 месяцев.

Контроль за поведением Бегларян возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных.

Обязать Бегларян не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных - уголовно-исполнительной инспекции и периодически являться для регистрации в органы, ведающие исполнением приговора.

Меру пресечения в отношении Бегларян в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу, – оставить без изменения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Ставропольского краевого суда в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе в тот же срок заявить ходатайство о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также, поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции, избранным им защитником, либо, ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий, судья подпись Н.В. Журба