Приговор № 1-141/2025 от 27 октября 2025 г. по делу № 1-141/2025

Дело № 1-141/2025

УИД 62RS0004-01-2025-001127-47


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Рязань 28 октября 2025 года

Советский районный суд г. Рязани в составе:

председательствующего судьи Май М.В.,

с участием государственных обвинителей – прокурора Советского района г. Рязани ФИО4, старшего помощника прокурора Советского района г. Рязани ФИО5, помощника прокурора Советского района г. Рязани ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9,

подсудимого ФИО1, его защитника – адвоката Кутякина В.А., действующего на основании ордера и удостоверения,

при помощниках судьи ФИО10, ФИО11, ФИО12, секретаре судебного заседания ФИО13,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело в отношении ФИО1, <...> не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление было совершено им при следующих обстоятельствах.

Не позднее дд.мм.гггг., более точные дата и время предварительным следствием не установлены, ранее знакомая ФИО1 девушка по имени «Калинина Виктория», личность которой предварительным следствием достоверно не установлена, предложила заработать денежные средства, на что ФИО1 ответил согласием. В связи с этим «Калинина Виктория» не позднее дд.мм.гггг., более точные дата и время предварительным следствием не установлены, познакомила ФИО1 с мужчиной по имени «ФИО3», личность которого предварительным следствием достоверно не установлена (далее по тексту – неустановленный мужчина), который предложил ФИО1 за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, а затем обратиться в АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «ЛОКО-Банк», для открытия расчетных счетов на имя ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя с возможностью дистанционного банковского обслуживания и дальнейшей передачи ему (неустановленному мужчине) полученных в результате осуществления указанных действий электронных средств платежа, в том числе банковских карт, для осуществления в дальнейшем иными лицами неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств, на что ФИО1 ответил согласием.

дд.мм.гггг. решением Межрайонной ИФНС № 2 по Рязанской области в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее по тексту – ЕГРИП) внесены сведения о государственной регистрации индивидуального предпринимателя ФИО1, дд.мм.гггг. года рождения, (далее по тексту ИП ФИО1) ИНН №, ОГРНИП №, который никакого отношения к деятельности данного индивидуального предпринимателя не имел и фактически являлся подставным лицом.

В соответствии с п.п. 1, 2 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Не позднее 23.08.2023, более точные дата и время предварительным следствием не установлены, неустановленный мужчина предложил ФИО1 за денежное вознаграждение обратиться в АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «ЛОКО-Банк» для открытия расчетных счетов на имя ИП ФИО1 с возможностью дистанционного банковского обслуживания и дальнейшей передачи ему (неустановленному мужчине) полученных в результате осуществления указанных действий электронных средств платежа, в том числе банковских карт, для осуществления в дальнейшем иными лицами неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств.

В тот же день, не позднее 23.08.2023, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО1 из корыстных побуждений, обусловленных желанием получить незаконную материальную выгоду, принял указанное предложение неустановленного мужчины, в связи с чем у него возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств с использованием расчетных счетов ИП ФИО1, которые он намеревался открыть в АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «ЛОКО-Банк».

О своем решении ФИО1 сообщил неустановленному мужчине, который проинформировал его, что будет сопровождать ФИО1 при посещении вышеуказанных банков, предоставит последнему сведения об адресе электронной почты и телефон сотовой связи с абонентским номером «+№», на который поступят логин и пароль от личного кабинета в системе дистанционного банковского облуживания. В дальнейшем сведения о логине и пароле от личного кабинета системы дистанционного банковского обслуживания, а также банковские карты, полученные в указанных выше банках, ФИО1 необходимо будет передать данному неустановленному мужчине.

После этого, 24.08.2023, точное время предварительным следствием не установлено, с целью реализации своего вышеуказанного преступного умысла ФИО1 вместе с неустановленным мужчиной прибыл к дополнительному офису АО «АЛЬФА-БАНК», расположенному по адресу: <адрес> где последний передал ФИО1 телефон сотовой связи с абонентским номером «+№», а также сведения об адресе электронной почты «№», который необходимо было указать при заполнении документов в банке.

Получив указанные предметы и сведения, ФИО1 проследовал в помещение дополнительного офиса АО «АЛЬФА-БАНК», расположенного по указанному выше адресу, где обратился к одному из сотрудников данного банка для открытия расчетного счета на имя ИП ФИО1 При этом ФИО1 передал сотруднику банка имевшийся у него при себе паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и выписку из ЕГРИП.

На основании паспорта гражданина Российской Федерации и выписки из ЕГРИП с учетом сведений, указанных ФИО1, сотрудником дополнительного офиса АО «АЛЬФА-БАНК» было составлено заявление о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». При этом ФИО1 с целью реализации своего преступного умысла указал сотруднику банка на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты «№» и абонентский номер телефона «+№» для получения сообщений, содержавших логин и пароль для доступа в систему «Альфа-Офис» дистанционного банковского обслуживания данных расчетных счетов.

Затем ФИО1 в присутствии сотрудника банка подписал заявление о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ заключил с АО «АЛЬФА-БАНК» договор на открытие и банковское обслуживание упомянутых выше расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис», позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Далее, в этот же день ФИО1, находясь в дополнительном офисе АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <адрес> осуществил вход в систему дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис», используя для этого абонентский номер «+№», в которой осуществил открытие расчетного счета № на имя ИП ФИО1 и оформил заявление на получение банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции.

В этот же день ФИО1 в помещение дополнительного офиса АО «АЛЬФА-БАНК», расположенного по указанному выше адресу, получил банковскую карту для использования расчетного счета № ИП ФИО1

Тем самым, дд.мм.гггг., находясь в помещении дополнительного офиса АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <адрес> ФИО1, осознавая, что он является фиктивным индивидуальным предпринимателем и не намерен осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи в тот же день неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в АО «АЛЬФА-БАНК», а именно банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис», содержавшийся в СМС-сообщении, поступившем на абонентский номер «+№» находившегося при нем телефона сотовой связи, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО1

После этого, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, ФИО1 покинул помещение дополнительного офиса АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <адрес> и, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на участке местности возле здания указанного банка, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, в нарушение положений п.п. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, сообщил неустановленному мужчине сведения о логине и пароле для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис», поступившем в СМС-сообщении на абонентский номер «+№», передал данному мужчине телефон сотовой связи с указанным абонентским номером и банковскую карту, полученную в АО «АЛЬФА-БАНК», и тем самым совершил сбыт электронных средств платежа, а именно логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету №, а также банковской карты, предназначенной для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО1

Далее, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО1 прибыл к операционному офису «Рязанский» филиала «Центральный» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенному по адресу: <адрес> (в настоящее время – ПАО «Банк ВТБ»), вместе с неустановленным мужчиной, где последний передал ему телефон сотовой связи с абонентским номером «+№», а также сведения об адресе электронной почты «№», который необходимо было указать при заполнении документов в банке.

Получив указанные предметы и сведения, ФИО1 проследовал в помещение операционного офиса «Рязанский» филиала «Центральный» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по указанному выше адресу, где обратился к одному из сотрудников указанного банка для открытия расчетного счета на имя ИП ФИО1 При этом ФИО1 передал сотруднику банка имевшийся у него при себе паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и выписку из ЕГРИП.

На основании паспорта гражданина Российской Федерации и выписки из ЕГРИП с учетом сведений, указанных ФИО1, сотрудником операционного офиса «Рязанский» филиала «Центральный» ПАО Банк «ФК Открытие» было составлено заявление о присоединении к Правилам банковского облуживания. При этом ФИО1 с целью реализации своего преступного умысла указал сотруднику банка на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал абонентский номер телефона «+№» для получения СМС-сообщения, содержавшего логин и пароль для доступа в систему «Бизнес Портал» дистанционного банковского обслуживания данных расчетных счетов.

Затем ФИО1 подписал заявление о присоединении к Правилам банковского облуживания и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, заключил с ПАО Банк «ФК Открытие» договор на открытие и банковское обслуживание упомянутых выше расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». После чего сотрудником банка ФИО1 была выдана корпоративная банковская карта.

В этот же день, то есть дд.мм.гггг., в ПАО Банк «ФК Открытие» на основании представленных ФИО1, а также составленных сотрудником банка и подписанных ФИО1 упомянутых выше документов ИП ФИО1 были открыты расчетный счет № и специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции. Кроме того, на абонентский номер «+№» телефона сотовой связи, находившегося в пользовании у ФИО1, поступило СМС-сообщение, содержавшее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал».

В тот же день, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, ФИО1, находясь в помещение операционного офиса «Рязанский» филиала «Центральный» ПАО Банк «ФК Открытие», и, осознавая, что он является фиктивным индивидуальным предпринимателем и не намерен осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи в тот же день неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в ПАО Банк «ФК Открытие», а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» ПАО Банк «ФК Открытие», содержавшиеся в СМС-сообщении, поступившем на абонентский номер «+№» находившегося при нем телефона сотовой связи, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО1

После этого, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, ФИО1 покинул помещение операционного офиса «Рязанский» филиала «Центральный» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес> продолжая реализацию своего преступного умысла, в тот же день, находясь на участке местности возле указанного офиса по указанному выше адресу, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, в нарушение положений п.п. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, сообщил неустановленному мужчине сведения о логине и пароле для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», поступивших в СМС-сообщении на абонентский номер «+№», передал данному мужчине телефон сотовой связи с указанным абонентским номером и корпоративную банковскую карту, полученную в ПАО Банк «ФК Открытие», тем самым совершил сбыт электронных средств платежа, а именно логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету №, а также банковской карты, предназначенной для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО1

Далее, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО1 вместе с неустановленным мужчиной прибыл к Рязанскому филиалу АО «Россельхозбанк», расположенному по адресу: <адрес>, где последний передал ему телефон сотовой связи с абонентским номером «+№», а также сведения об адресе электронной почты «№», который необходимо было указать при заполнении документов в банке.

Получив указанные предметы и сведения, ФИО1 проследовал в помещение операционного офиса Рязанскому филиалу АО «Россельхозбанк», расположенного по указанному выше адресу, где обратился к одному из сотрудников данного банка для открытия расчетного счета на имя ИП ФИО1 При этом ФИО1 передал сотруднику банка имевшийся у него при себе паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и выписку из ЕГРИП.

На основании паспорта гражданина Российской Федерации и выписки из ЕГРИП с учетом сведений, указанных ФИО1, сотрудником Рязанского филиала АО «Россельхозбанк» было составлено заявление о присоединении ФИО1 к единому сервисному договору банка. При этом ФИО1 с целью реализации своего преступного умысла указал сотруднику банка на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, а также указал абонентский номер телефона «+№» для получения СМС-сообщения, содержавшего пароль для доступа в систему «Мобильный банк» дистанционного банковского обслуживания данного расчетного счета.

Затем ФИО1 в присутствии сотрудника банка подписал заявление о присоединении к единому сервисному договору банка и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, заключил с АО «Россельхозбанк» договор на открытие и банковское обслуживание расчетного счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк», позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

На основании данных документов с учетом сведений, указанных ФИО1, сотрудником Рязанского филиала АО «Россельхозбанк» было составлено заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», которое ФИО1 подписал и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, заключил с АО «Россельхозбанк» договор на открытие и банковское обслуживание указанного специального (карточного) расчетного счета.

В тот же день, то есть дд.мм.гггг. в АО «Россельхозбанк» на основании представленных ФИО1, а также составленных сотрудником банка и подписанных ФИО1 упомянутых выше документов ИП ФИО1 были открыты расчетный счет №, а также специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции.

После этого, продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, в тот же день, то есть дд.мм.гггг., находясь в помещении Рязанского филиала АО «Россельхозбанк» по указанному выше адресу, ФИО1, осознавая, что он является фиктивным индивидуальным предпринимателем и не намерен осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи в тот же день неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в АО «Россельхозбанк», а именно логин, содержавшийся в переданном ему в банке документе и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, содержавшийся в СМС-сообщении, поступившем на абонентский номер «+№» находившегося при нем телефона сотовой связи, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО1

После этого, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, ФИО1 покинул помещение Рязанского филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <адрес>, и, продолжая реализацию своего преступного умысла, в тот же день, находясь на участке местности возле указанного филиала банка по указанному выше адресу, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, в нарушение положений п.п. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, сообщил неустановленному мужчине сведения о логине и пароле для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, поступивших в СМС-сообщении на абонентский номер «+№», передал данному мужчине телефон сотовой связи с указанным абонентским номером и корпоративную банковскую карту, полученную в АО «Россельхозбанк», тем самым совершил сбыт электронных средств платежа, а именно логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету №, а также банковской карты, предназначенной для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО1

Далее, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО1 вместе с неустановленным мужчиной прибыл к дополнительному офису № ПАО «Сбербанк», расположенному по адресу: <адрес>, где последний передал ему телефон сотовой связи с абонентским номером «+№», а также сведения об адресе электронной почты «№», который необходимо было указать при заполнении документов в банке.

Получив указанные предметы и сведения, ФИО1 проследовал в помещение операционного дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», расположенного по указанному выше адресу, где обратился к одному из сотрудников данного банка для открытия расчетного счета для ИП ФИО1 При этом ФИО1 передал сотруднику банка имевшийся у него при себе паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и выписку из ЕГРИП.

На основании паспорта гражданина Российской Федерации и выписки из ЕГРИП с учетом сведений, указанных ФИО1, сотрудником дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк» было составлено заявление о присоединении к договору банковского обслуживания. При этом ФИО1 с целью реализации своего преступного умысла указал сотруднику банка на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, выдачи корпоративной банковской карты, а также указал абонентский номер телефона «+№» для получения сообщений, содержавших логин и пароль для доступа в онлайн-систему ПАО «Сбербанк» для дистанционного банковского обслуживания данного расчетного счета.

Затем ФИО1 подписал заявление о присоединении к Правилам банковского облуживания и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, заключил с ПАО «Сбербанк» договор на открытие и банковское обслуживание упомянутых выше расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания в онлайн-системе ПАО «Сбербанк», позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

После этого в тот же день, то есть дд.мм.гггг., в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» на основании представленных ФИО1, а также составленных сотрудником банка и подписанных ФИО1 упомянутых выше документов ИП ФИО1 был открыт расчетный счет №, а также электронная банковская карта без пластикового носителя, позволяющая клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции. Кроме того, на абонентский номер «+№» телефона сотовой связи, находившегося у ФИО1, поступило СМС-сообщение, содержавшее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Таким образом, дд.мм.гггг., находясь в помещении отделения дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк» по указанному выше адресу, ФИО1, осознавая, что он является фиктивным индивидуальным предпринимателем и не намерен осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи в тот же день неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в ПАО «Сбербанк», а именно логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО1

После этого, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, ФИО1 покинул помещение дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, и, продолжая реализацию своего преступного умысла, в тот же день, находясь на участке местности возле здания указанного банка, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, в нарушение положений п.п. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, сообщил неустановленному мужчине сведения о логине и пароле для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», поступивших в СМС-сообщении на абонентский номер «+№», и тем самым совершил сбыт электронных средств платежа, а именно логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО1

После этого, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, с целью реализации своего вышеуказанного преступного умысла ФИО1 вместе с неустановленным мужчиной прибыл по адресу: <адрес>, где последний передал ФИО1 телефон сотовой связи с абонентским номером «+№», а также сведения об адресе электронной почты «№», который необходимо было указать при заполнении документов в банке.

Получив указанные предметы и сведения, ФИО1 проследовал на автомобильную парковку, расположенную по указанному выше адресу, где в соответствии с заявкой ранее направленной неустановленным мужчиной от имени ФИО1 на сайт АО КБ «ЛОКО-Банк», встретился с одним из сотрудников данного банка для открытия расчетного счета для ИП ФИО1 При этом ФИО1 передал сотруднику банка имевшийся у него при себе паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и выписку из ЕГРИП.

На основании паспорта гражданина Российской Федерации и выписки из ЕГРИП с учетом сведений, указанных ФИО1, сотрудником АО КБ «ЛОКО-Банк» было составлено заявление об открытии и обслуживании банковского счета. При этом ФИО1 с целью реализации своего преступного умысла указал сотруднику банка на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, выдачи корпоративной банковской карты, а также указал абонентский номер телефона «+№» для получения сообщений, содержавших логин и пароль для доступа в онлайн-систему АО КБ «ЛОКО-Банк» для дистанционного банковского обслуживания данного расчетного счета.

Затем ФИО1 подписал заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, заключил с АО КБ «ЛОКО-Банк» договор на открытие и банковское обслуживание упомянутых выше расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания в онлайн-системе АО КБ «ЛОКО-Банк», позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». После чего сотрудником банка ФИО1 была выдана корпоративная банковская карта.

После этого в тот же день, то есть дд.мм.гггг., в АО КБ «ЛОКО-Банк» на основании представленных ФИО1, а также составленных сотрудником банка и подписанных ФИО1 упомянутых выше документов ИП ФИО1 был открыт расчетный счет № и специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции. Кроме того, на абонентский номер «+№» телефона сотовой связи, находившегося в пользовании у ФИО1, поступило СМС-сообщение, содержавшее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Таким образом, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, находясь на автомобильной парковке у здания по адресу: <адрес>, ул. Ленина, <адрес>, ФИО1, осознавая, что он является фиктивным индивидуальным предпринимателем и не намерен осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи в тот же день неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в АО КБ «ЛОКО-Банк», а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания АО КБ «ЛОКО-Банк», содержавшиеся в СМС-сообщении, поступившем на абонентский номер «+№» находившегося при нем телефона сотовой связи, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО1

После этого, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, ФИО1 покинул автомобильную парковку у здания, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, и, продолжая реализацию своего преступного умысла, в тот же день, проследовав на участок местности на автомобильной парковке у ТРЦ «Малина» по адресу: <адрес>, <адрес> где возле здания указанного торгового центра, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, в нарушение положений п.п. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, сообщил неустановленному мужчине сведения о логине и пароле для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, поступивших в СМС-сообщении на абонентский номер «+№», передал данному мужчине телефон сотовой связи с указанным абонентским номером и корпоративную банковскую карту, полученную в АО КБ «ЛОКО-Банк», тем самым совершил сбыт электронных средств платежа, а именно логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету №, а также банковской карты, предназначенной для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО1

За совершение указанных выше действий, связанных с приобретением, хранением в целях сбыта и сбытом электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1 получил от неустановленного мужчины денежное вознаграждение в размере 22 000 рублей.

Совершая при указанных выше обстоятельствах приобретение, хранение с целью сбыта и сбыт электронных средств, предоставленных ему АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк России», АО «Россельхозбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», для управления расчетными счетами ФИО1 заведомо знал, что не будет осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, и что после открытия расчетных счетов в указанных банках и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП ФИО1, создавая видимость финансово-хозяйственной деятельности, прием, выдачу и переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, то есть неправомерно, а, следовательно, осознавал общественную опасность своих действий и желал их совершить, то есть действовал умышленно, с прямым умыслом, из корыстных побуждений.

В судебном заседании подсудимый ФИО1, не оспаривая обстоятельств изложенных в обвинительном заключении вину в совершении инкриминируемого ему деяния не признал, пояснил, что в августе 2023 года к нему обратилась его знакомая Калинина Виктория, которая пояснила, что у нее есть знакомые, которые могут заплатить ему денежные средства за открытие на его имя ИП. Он согласился на это предложение. Впоследствии ему позвонил неизвестный мужчина, который представился именем «ФИО3». Когда он общался с Калининой Викторией она отвечала, что все его действия будут законными. Он выяснял у нее, будет ли ему что-то за это, она поясняла, что нет. Ему позвонил неизвестный мужчина, который представился именем «ФИО3» и сообщил, что его номер дала Калинина Виктория. В ходе разговора он (ФИО1) подтвердил, что готов зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя за денежное вознаграждение. В последствии с целью подготовки документов он, находясь у себя дома по адресу: <адрес> при помощи своего мобильного телефона сделал фото паспорта на свое имя и отправил его ФИО3 через мессенджер «Вотсап» установленный на мобильном телефоне, данное действие он проделал по просьбе последнего, с целью подготовки документов для регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя. Далее, в середине августа 2023 года ему позвонил ФИО3 и пояснил, что ему (ФИО1) необходимо открыть расчетные счета в банках в качестве индивидуального предпринимателя, он согласился на данное предложение. Через некоторое время, по предварительной договоренности с ФИО3, последний приехал к его дому, в ходе встречи ФИО3 сообщил, что необходимо зарегистрировать на свое имя сим-карту сотового оператора МТС, с целью последующего использования данных сим-карт для открытия расчетных счетов в банках и получения банковских карт. Далее ФИО1 с ФИО3 проехал в салон сотовой связи МТС, расположенный по адресу: <адрес>, где после покупки сим-карт передал их последнему. Сим-карта имела абонентский номер «+№». Впоследствии ФИО1 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, при этом какую-либо финансово-хозяйственную, распорядительную, предпринимательскую деятельность не осуществлял. При регистрации ИП он никаких действий по оформлению соответствующих документов не осуществлял. Примерно через пару дней после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, ФИО1 по предложению ФИО3, согласился открыть расчетные счета на свое имя как – ИП. ФИО3 сказал ему, что он должен посетить ряд банков в том числе «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, «Альфа-Банк» расположенный по адресу: <адрес>, «Банк-Открытие» расположенный по адресу: <адрес>, дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес> Также он пояснил, что при открытии счетов он должен указывать абонентский номер «+№», адрес электронной почты: №. Так дд.мм.гггг. с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты он вместе с ФИО3, на его автомобиле подъехал к отделению АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>. После чего ФИО3 передал ему мобильный телефон, в который была вставлена сим-карта с абонентским номером «+№», помимо прочего последний дал адрес электронной почты: №, указанные адрес электронной почты и абонентский номер телефона ФИО14 должен был указывать в заявлениях на открытие расчетного счета, чтобы получать логин и пароль от систем электронного банковского обслуживания. Также ФИО3 пояснил, что в отделении указанного банка ФИО1 будет открывать расчетные счета и получать банковские карты в качестве индивидуального предпринимателя, и указал, что при открытии расчетных счетов он обязательно должен указывать, что ему необходимо подключение услуги электронного банковского обслуживания. После этого он зашел в отделение АО «Альфа-Банка», где обратился к сотруднику и пояснил, что ему необходимо открыть расчетный счет и получить бизнес-карту в качестве индивидуального предпринимателя. Далее сотрудник банка распечатала заявление о присоединении к договору о банковском обслуживании, он его подписал. Также для оформления расчетного счета и безнес-карты он предоставил свой паспорт, указал абонентский номер «+№» и адрес электронной почты: № для того чтобы на них приходили данные о логине и пароле от личного кабинета в системе электронного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк». Далее сотрудник банковского отделения, используя служебный компьютер, создал в системе электронного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк» личный кабинет, после чего, используя логин и пароль, вошел на этом же компьютере в него и открыл расчетный счет, а также подал заявление на получение бизнес-карты. Далее, после одобрения заявления на получение бизнес-карты ему выпустили пластиковую бизнес-карту. В тот же день после того, как он (ФИО1) покинул банковское отделение АО «Альфа-банк», по адресу: <адрес> он сел в припаркованный рядом с указанным банком автомобиль, в котором находился ФИО3 и передал последнему мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером «+№», данные о логине и пароле от входа в личный кабинет системы электронного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк», а также бизнес-карту с паролем от нее. В тот же день дд.мм.гггг. с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты он (ФИО1) вместе с ФИО3 на автомобиле последнего подъехал к отделению «Банк-Открытие» расположенном по адресу: <адрес>. После чего ФИО3 в автомобиле передал ему мобильный телефон, в который была вставлена сим-карта с абонентским номером «+№», помимо прочего последний дал адрес электронной почты: № которые он должен был указывать в заявлениях на открытие расчетного счета, чтобы получать логин и пароль от систем электронного банковского обслуживания. Также ФИО3 пояснил, что в отделении указанного банка он (ФИО1) будет открывать расчетные счета и получать банковские карты в качестве индивидуального предпринимателя, и указал, что при открытии расчетных счетов он обязательно должен указывать, что ему необходимо подключение услуги электронного банковского обслуживания. После этого он вышел из автомобиля и зашел в отделение «Банк-Открытие», где обратился к сотруднику и пояснил, что ему необходимо открыть расчетный счет и получить бизнес-карту в качестве индивидуального предпринимателя. Далее сотрудник банка распечатала заявление о присоединении к договору о банковском обслуживании, и он его подписал, также для оформления расчетного счета и безнес-карты предоставил свой паспорт, указал абонентский номер «+№» и адрес электронной почты: №, для того чтобы на них приходили данные о логине и пароле от личного кабинета в системе электронного банковского обслуживания «Банк-Открытие». Далее сотрудник банковского отделения, используя служебный компьютер создал в системе электронного банковского обслуживания «Банк-Открытие» личный кабинет, после чего, используя логин и пароль вошел на этом же компьютере в него и открыл расчетный счет, а также подал заявление на получение бизнес-карты. Далее после одобрения заявления на получение бизнес-карты ему выпустили пластиковую бизнес-карту. В тот же день после того, как он (ФИО1) покинул банковское отделение «Банк-Открытие» расположенное по адресу: <адрес>, находясь около входа в банк, он передал ФИО3 мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером «+№», данные о логине и пароле от входа в личный кабинет системы электронного банковского обслуживания «Банк-Открытие», а также бизнес-карту с паролем от нее. дд.мм.гггг. с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты он (ФИО1) вместе с ФИО3 на автомобиле последнего подъехал к отделению «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>. После чего ФИО3 в автомобиле передал ему мобильный телефон, в который была вставлена сим-карта с абонентским номером «+№», помимо прочего последний дал адрес электронной почты: № указанные адрес электронной почты и абонентский номер телефона он (ФИО1) должен был указывать в заявлениях на открытие расчетного счета, чтобы получать логин и пароль от систем электронного банковского обслуживание. Также ФИО3 пояснил, что в отделении указанного банка он будет открывать расчетные счета и получать банковские карты в качестве индивидуального предпринимателя, и указал, что при открытии расчетных счетов он обязательно должен указывать, что ему необходимо подключение услуги электронного банковского обслуживания. После этого он вышел из автомобиля и зашел в отделение «Россельхозбанк», где обратился к сотруднику и пояснил, что ему необходимо открыть расчетный счет и получить бизнес-карту в качестве индивидуального предпринимателя. Далее сотрудник банка распечатала заявление о присоединении к договору о банковском обслуживании, которое он подписал, также для оформления расчетного счета и бизнес-карты я предоставил свой паспорт, указал абонентский номер «+№» и адрес электронной почты: №, для того чтобы на них приходили данные о логине и пароле от личного кабинета в системе электронного банковского обслуживания «Россельхозбанк». Далее сотрудник банковского отделения, используя служебный компьютер создал в системе электронного банковского обслуживания «Россельхозбанк» личный кабинет, после чего, используя логин и пароль, вошел на этом же компьютере в него и открыл расчетный счет, а также подал заявление на получение бизнес-карты. Далее после одобрения его заявления на получение бизнес-карты ему (ФИО1) выпустили пластиковую бизнес-карту. В тот же день после того, как он (ФИО1) покинул банковское отделение «Россельхозбанк», по адресу: <адрес> находясь у входа в отделение указанного банка, он передал ФИО3 мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером «+№», данные о логине и пароле от входа в личный кабинет системы электронного банковского обслуживания «Россельхозбанк», а также бизнес-карту с паролем от нее. В тот же день, дд.мм.гггг. с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты он вместе с ФИО3 на автомобиле последнего подъехал к отделению ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>. После чего ФИО3 в автомобиле передал ему (ФИО1) мобильный телефон, в который была вставлена сим-карта с абонентским номером «+№», помимо прочего последний дал адрес электронной почты: № указанные адрес электронной почты и абонентский номер телефона он (ФИО1) должен был указывать в заявлениях на открытие расчетного счета, чтобы получать логин и пароль от систем электронного банковского обслуживания, также последний пояснил, что в отделении указанного банка он (ФИО1) будет открывать расчетные счета и получать банковские карты в качестве индивидуального предпринимателя, и указал, что при открытии расчетных счетов он обязательно должен указывать, что ему необходимо подключение услуги электронного банковского обслуживания. После этого он вышел из автомобиля и зашел в отделение ПАО «Сбербанк», где обратился к сотруднику и пояснил, что ему необходимо открыть расчетный счет и получить бизнес-карту в качестве индивидуального предпринимателя. Далее сотрудник банка, распечатал заявление о присоединении к договору о банковском обслуживании, которое он (ФИО1) подписал, также для оформления расчетного счета и электронной безнес-карты предоставил свой паспорт, указал абонентский номер «+№» и адрес электронной почты: № для того чтобы на них приходили данные о логине и пароле от личного кабинета в системе электронного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Далее сотрудник банковского отделения, используя служебный компьютер создал в системе электронного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» личный кабинет, после чего, используя логин и пароль, вошел на этом же компьютере в него и открыл расчетный счет, а также подал заявление на получение электронной бизнес-карты. Далее после одобрения его заявления на получение электронной бизнес-карты мне выпустили электронную бизнес-карту без пластикового носителя. В тот же день после того, как он покинул банковское отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: <адрес>, <адрес>, находясь у входа в указанный банк он передал ФИО3 мобильный телефон с установленной в ней сим-картой с абонентским номером «+№», данные о логине и пароле от входа в личный кабинет системы электронного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». В тот же день ФИО3 ему пояснил, что от его (ФИО1) имени подал заявку на открытие расчетного счета в «ЛОКО-Банк», которая была одобрена, последний также сказал, что он (ФИО1) должен будет встретиться с представителем «ЛОКО-Банк», чтобы получить банковскую карту. Затем по указанию ФИО3, он пришел к дому по адресу: <адрес> где встретился с сотрудником «ЛОКО-Банк», с которым заполнил все необходимые документы для получения корпоративной банковской карты, собственноручно расписался в них, после чего получил банковскую карту. В тот же день ходе встречи с ФИО3, находясь в автомобиле, припаркованном около ТРЦ «Малина» на ул. Соборная г.Рязани, он передал последнему банковскую карту, а также данные о логине и пароле для входа в интернет-сервис банка по дистанционному обслуживанию счета. За регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя и открытие с целью передачи доступа к банковским счетам и банковских карт, в общей сложности ему передали денежное вознаграждение в сумме примерно 20 000 рублей. При изложенных обстоятельствах, он не предполагал, не осознавал и был уверен в том, что передаваемые им платежные карты и документы, были направлены для совершения правомерных действий, для правомерного осуществления приема и выдачи, передачи денежных средств, а не для осуществления мошенничества, незаконной деятельности.

Вместе с тем, суд полагает, что вина ФИО1 подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, а именно:

показаниями ФИО1, допрошенного в качестве подозреваемого от дд.мм.гггг. и в качестве обвиняемого от дд.мм.гггг., данных им в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, согласно которым вину в инкриминируемом ему деянии он признал в полном объеме и пояснил, что в августе 2023 года к нему‚ обратилась его знакомая Калинина Виктория, которая пояснила, что у нее есть знакомые, которые могут заплатить ему денежные средства за фиктивное открытие на его имя ИП, то есть он будет числиться индивидуальным предпринимателем, но при этом какую-либо фактическую деятельность от имени данного ИП вести не будет. Он согласился на предложение Калининой Виктории.

Впоследствии ему позвонил неизвестный мужчина, который представился именем «ФИО3» и сообщил, что его номер дала Калинина Виктория. В ходе разговора он подтвердил, что готов зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя за денежное вознаграждение, то есть стать фиктивным индивидуальным предпринимателем. В последствии с целью подготовки документов он, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, при помощи своего мобильного телефона сделал фото паспорта гражданина РФ на свое имя и отправил его ФИО3 через мессенджер «Вотсап» установленный на его мобильном телефоне, данное действие он проделал по указанию последнего, с целью подготовки документов для его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

Далее примерно в середине августа 2023 года ему позвонил ФИО3 и пояснил, что ему необходимо открыть расчетные счета в банках в качестве индивидуального предпринимателя, он согласился на данное предложение. Через некоторое время, по предварительной договоренности с ФИО3, последний приехал к его дому, в ходе встречи ФИО3 сообщил, что ему необходимо зарегистрировать на свое имя две сим-карты сотового оператора МТС, с целью последующего использования данных сим-карт для открытия расчетных счетов в банках и получения банковских карт, далее он с ФИО3 проехал в салон сотовой связи МТС, расположенный по адресу: <адрес>, где после покупки сим-карт передал их последнему, который за вышеуказанные действия передал ему денежные средства в сумме 5000 рублей. Сим-карты имели абонентский номер «+№».

Впоследствии он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, при этом какую-либо финансово-хозяйственную, распорядительную, предпринимательскую деятельность не осуществлял. При регистрации ИП он никаких действий по оформлению соответствующих документов не осуществлял.

Примерно через пару дней после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, он по предложению ФИО3, согласился открыть расчетные счета на свое имя как – ИП. ФИО3 сказал ему, что он должен посетить ряд банков в том числе «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес> «Альфа-Банк» расположенный по адресу: <адрес> «Банк-Открытие» расположенный по адресу: <адрес>, дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес> Также он пояснил, что при открытии счетов он должен указывать абонентский номер «+№», адрес электронной почты: №

Так дд.мм.гггг. с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты он вместе с ФИО3 на его автомобиле подъехал к отделению АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, ул. Ленина, <адрес>. После чего ФИО3 передал ему мобильный телефон, в который была вставлена сим-карта с абонентским номером «+№», помимо прочего последний дал адрес электронной почты: №, указанные адрес электронной почты и абонентский номер телефона он должен был указывать в заявлениях на открытие расчетного счета, чтобы получать логин и пароль от систем электронного банковского обслуживание, также ФИО3 пояснил, что в отделении указанного банка он будет открывать расчетные счета и получать банковские карты в качестве индивидуального предпринимателя, и указал, что при открытии расчетных счетов он обязательно должен указывать, что ему необходимо подключение услуги электронного банковского обслуживания.

После этого он зашел в отделение АО «Альфа-Банка» где обратился к сотруднику и пояснил, что ему необходимо открыть расчетный счет и получить бизнес-карту в качестве индивидуального предпринимателя. Далее сотрудник банка распечатала заявление о присоединении к договору о банковском обслуживании, он его подписал. Также для оформления расчетного счета и безнес-карты он предоставил свой паспорт, указал абонентский номер «+№» и адрес электронной почты: № для того чтобы на них приходили данные о логине и пароле от личного кабинета в системе электронного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк». Далее сотрудник банковского отделения, используя служебный компьютер создал в системе электронного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк» личный кабинет, после чего, используя логин и пароль, вошел на этом же компьютере в него и открыл расчетный счет, а также подал заявление на получение бизнес-карты. Далее, после одобрения его заявления на получение бизнес-карты ему выпустили пластиковую бизнес-карту.

В тот же день после того, как он покинул банковское отделение АО «Альфа-банк», по адресу: <адрес> то он сел в припаркованный рядом с указанным банком автомобиль, в котором находился ФИО3 и передал последнему мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером «+№», данные о логине и пароле от входа в личный кабинет системы электронного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк», а также бизнес-карту с паролем от нее.

В тот же день дд.мм.гггг. с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты он вместе с ФИО3 на автомобиле последнего подъехал к отделению «Банк-Открытие» расположенном по адресу: <адрес> После чего ФИО3 в автомобиле передал ему мобильный телефон, в который была вставлена сим-карта с абонентским номером «+№», помимо прочего последний дал адрес электронной почты: №, которые он должен был указывать в заявлениях на открытие расчетного счета, чтобы получать логин и пароль от систем электронного банковского обслуживание. Также ФИО3 пояснил, что в отделении указанного банка он будет открывать расчетные счета и получать банковские карты в качестве индивидуального предпринимателя, и указал, что при открытии расчетных счетов он обязательно должен указывать, что ему необходимо подключение услуги электронного банковского обслуживания.

После этого он вышел из автомобиля и зашел в отделение «Банк-Открытие», где обратился к сотруднику и пояснил, что ему необходимо открыть расчетный счет и получить бизнес-карту в качестве индивидуального предпринимателя. Далее сотрудник банка распечатала заявление о присоединении к договору о банковском обслуживании, он его подписал, также для оформления расчетного счета и безнес-карты предоставил свой паспорт, указал абонентский номер «+№» и адрес электронной почты: №, для того чтобы на них приходили данные о логине и пароле от личного кабинета в системе электронного банковского обслуживания «Банк-Открытие». Далее сотрудник банковского отделения, используя служебный компьютер создал в системе электронного банковского обслуживания «Банк-Открытие» личный кабинет, после чего, используя логин и пароль вошел на этом же компьютере в него и открыл расчетный счет, а также подал заявление на получение бизнес-карты. Далее после одобрения его заявления на получение бизнес-карты ему выпустили пластиковую бизнес-карту.

В тот же день после того, как он покинул банковское отделение «Банк-Открытие» расположенное по адресу: <адрес> находясь около входа в банк, он передал ФИО3 мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером «+№», данные о логине и пароле от входа в личный кабинет системы электронного банковского обслуживания «Банк-Открытие», а также бизнес-карту с паролем от нее.

дд.мм.гггг. с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты он вместе с ФИО3 на автомобиле последнего подъехал к отделению «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> После чего ФИО3 в автомобиле передал ему мобильный телефон, в который была вставлена сим-карта с абонентским номером «+№», помимо прочего последний дал адрес электронной почты: № указанные адрес электронной почты и абонентский номер телефона он должен был указывать в заявлениях на открытие расчетного счета, чтобы получать логин и пароль от систем электронного банковского обслуживание. Также ФИО3 пояснил, что в отделении указанного банка он будет открывать расчетные счета и получать банковские карты в качестве индивидуального предпринимателя, и указал, что при открытии расчетных счетов он обязательно должен указывать, что ему необходимо подключение услуги электронного банковского обслуживания.

После этого он вышел из автомобиля и зашел в отделение «Россельхозбанк», где обратился к сотруднику и пояснил, что ему необходимо открыть расчетный счет и получить бизнес-карту в качестве индивидуального предпринимателя. Далее сотрудник банка распечатала заявление о присоединении к договору о банковском обслуживании, которое он подписал, также для оформления расчетного счета и безнес-карты он предоставил свой паспорт, указал абонентский номер «+№» и адрес электронной почты: № для того чтобы на них приходили данные о логине и пароле от личного кабинета в системе электронного банковского обслуживания «Россельхозбанк». Далее сотрудник банковского отделения, используя служебный компьютер создал в системе электронного банковского обслуживания «Россельхозбанк» личный кабинет, после чего, используя логин и пароль, вошел на этом же компьютере в него и открыл расчетный счет, а также подал заявление на получение бизнес-карты. Далее после одобрения его заявления на получение бизнес-карты ему выпустили пластиковую бизнес-карту.

В тот же день после того, как он покинул банковское отделение «Россельхозбанк», по адресу: <адрес> находясь у входа в отделение указанного банка, он передал ФИО3 мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером «+№», данные о логине и пароле от входа в личный кабинет системы электронного банковского обслуживания «Россельхозбанк», а также бизнес-карту с паролем от нее.

В тот же день дд.мм.гггг. с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты он вместе с ФИО3 на автомобиле последнего подъехал к отделению ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> После чего ФИО3 в автомобиле передал ему мобильный телефон, в который была вставлена сим-карта с абонентским номером «+№», помимо прочего последний дал адрес электронной почты: №, указанные адрес электронной почты и абонентский номер телефона он должен был указывать в заявлениях на открытие расчетного счета, чтобы получать логин и пароль от систем электронного банковского обслуживания, также последний пояснил, что в отделении указанного банка он будет открывать расчетные счета и получать банковские карты в качестве индивидуального предпринимателя, и указал, что при открытии расчетных счетов он обязательно должен указывать, что ему необходимо подключение услуги электронного банковского обслуживания.

После этого он вышел из автомобиля и зашел в отделение ПАО «Сбербанк», где обратился к сотруднику и пояснил, что ему необходимо открыть расчетный счет и получить бизнес-карту в качестве индивидуального предпринимателя. Далее сотрудник банка, распечатал заявление о присоединении к договору о банковском обслуживании, которое он подписал, также для оформления расчетного счета и электронной безнес-карты он предоставил свой паспорт, указал абонентский номер «+№» и адрес электронной почты: № для того чтобы на них приходили данные о логине и пароле от личного кабинета в системе электронного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Далее сотрудник банковского отделения, используя служебный компьютер создал в системе электронного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» личный кабинет, после чего, используя логин и пароль, вошел на этом же компьютере в него и открыл расчетный счет, а также подал заявление на получение электронной бизнес-карты. Далее после одобрения его заявления на получение электронной бизнес-карты ему выпустили электронную бизнес-карту без пластикового носителя.

В тот же день после того, как он покинул банковское отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: <адрес> находясь у входа в указанный банк он передал ФИО3 мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером «+№», данные о логине и пароле от входа в личный кабинет системы электронного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк».

В тот же день ФИО3 ему пояснил, что от его имени подал заявку на открытие расчетного счета в «ЛОКО-Банк», которая была одобрена, последний также сказал, что он должен будет встретиться с представителем «ЛОКО-Банк», чтобы получить банковскую карту. Затем по указанию ФИО3, он пришел к дому по адресу: <адрес>, где встретился с сотрудником «ЛОКО-Банк», с которым заполнил все необходимые документы для получения корпоративной банковской карты, собственноручно расписался в них, после чего получил банковскую карту. В тот же день ходе встречи с ФИО3, находясь в автомобиле, припаркованном около ТРЦ «Малина» на ул. Соборная г. Рязани, он передал последнему банковскую карту, а также данные о логине и пароле для входа в интернет-сервис банка по дистанционному обслуживанию счета.

За регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя и открытие с целью передачи третьим лицам доступа к банковским счетам и банковских карт, в общей сложности ему передали денежное вознаграждение в сумме примерно 22 000 рублей. (№).

протоколом проверки его показаний на месте в качестве подозреваемого от дд.мм.гггг., согласно которому последний подтвердил ранее данные им показания, указав местонахождение отделений АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие»», АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк», куда он обращался для открытия счетов как индивидуальный предприниматель, также он указал местоположение автомобильной парковки около ТРЦ «Малина», где передал мужчине по имени ФИО3 электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам, открытым для ИП ФИО1 в КБ «ЛОКО-Банк» (АО).

Кроме того, ФИО1 указал, что, находясь перед входом в бизнес-отделение АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: <адрес>, перед входом в здание, где ранее находилось отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес>, перед входом в Рязанский филиал АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, перед входом в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>, передал мужчине по имени ФИО3 электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам, открытым для ИП ФИО1 в указанных отделениях банков. (№).

- показаниями свидетеля Свидетель №3, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым она состоит в должности директора малого бизнеса в АО «Альфа-Банк» (город Рязань). В городе Рязань у АО «Альфа-Банк» есть несколько офисов, один из которых располагается по адресу: <адрес>

дд.мм.гггг. в АО «Альфа-Банк» обратился клиент – индивидуальный предприниматель ФИО1 для открытия расчетного счета, и предоставил следующий комплект документов: паспорт, свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. После произведенной идентификации клиента, как гражданина (проверка паспорта, выписки из ЕГРИП), были заполнены анкета-опросник индивидуального предпринимателя с его данными. После заполнения анкеты на стационарном компьютере, установленном в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, сотрудником банка было сформировано заявление о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», которое он распечатал и предоставил на подпись клиенту. После этого заявление о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» сотрудником банка было загружено в Систему «Альфа-Офис», клиенту приходит СМС-подтверждение на его мобильный номер, указанный в данном заявлении, и после этого открывается счет индивидуального предпринимателя. В дальнейшем вся процедуры по, касающиеся вопросов банковского обслуживания счета осуществляются в Системе «Альфа-Офис» самим клиентом. После открытия расчетного счета индивидуальный предприниматель ФИО1 в тот же день получил бизнес-карту банка. В заявлении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» был указан номер телефона «+№» для дальнейшей работы клиента в Системе «Альфа-Офис». дд.мм.гггг. после открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя ФИО1 и получения им банковской бизнес-карты, клиент получил возможность пополнять специальный карточный счет наличными денежными средствами в банкоматах, снимать наличные денежные средства в банкоматах, либо оплачивать картой, а также совершать иные операции. (№);

- показаниями свидетеля Свидетель №5, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым она с 2021 года она состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц Рязанского регионального филиала АО «Россельхозбанк». Местом ее непосредственной работы является отделение указанного банка, расположенное по адресу: <адрес>.

дд.мм.гггг. ведущим операционистом ОПиО ЮЛ ФИО15 открыт один расчетный счет и один счет корпоративной карты для ИП ФИО1 В ходе беседы ФИО16 совместно с ФИО1 подобрала последнему тариф «Базовый лайт», в который входил следующий пакет услуг: открытие расчетного счета, корпоративная карта, мобильный банк – приложение для установки на мобильном телефоне, – а также три бесплатных платежных поручений в месяц. Для открытия расчетного счета ФИО1 представил ФИО15 на обозрение следующий комплект документов: паспорт, ИНН ИП, электронный адрес почты ИП и мобильный номер телефона. После получения указанных документов ФИО16 зашла в банковскую программу «СRM», где сформировала заявление о присоединении к единому сервисному договору, в котором указала сведения об индивидуальном предпринимателе, выбранном банковском тарифе, а также о согласии клиента использовать мобильный банк. После заполнения указанного заявления она выгрузила его из системы и произвела печать, после чего передала клиенту на подпись. Далее, проверив составленное заявление, он подписал его. Кроме этого, дд.мм.гггг., было составлено заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк». В соответствии с указанным заявлением клиент должен был получить бизнес-карту. Также было составлено заявление на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк», которое было проверено и подписано ФИО1 Также была составлена карточка с образцами его подписей. В тот же день, когда было получено одобрение об открытии расчетного счета, ФИО1 в указанном выше отделении банка получил на бумажном носителе логин для входа в мобильный банк. В мобильный банк клиент может войти только с мобильного телефона, на котором установлено приложение «Свой Бизнес». На указанный в заявлении абонентский номер поступило смс-сообщение с паролем, при помощи которого можно было осуществить вход в мобильный банк. В дальнейшем клиент имеет возможность поменять временный пароль на иной постоянный пароль. Клиент мог осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ИП, то есть осуществлять переводы, взаиморасчеты с контрагентами, снимать денежные средства с корпоративной карты, иные лица могли пополнять его расчетный счет. Клиентом при формировании заявления был указан номер телефона. Это необходимо для того, чтобы приложение «Россельхозбанк Бизнес», установленное на мобильный телефон, «было связано» именно с указанным абонентским номером, и, чтобы именно на этот указанный клиентом абонентский номер поступило смс-сообщение с паролем для осуществления входа в мобильный банк.

Вход в «Мобильный банк» осуществляется клиентом при помощи мобильного телефона, на котором установлено приложение «Свой Бизнес», в котором клиент при входе вводит логин и пароль. Для открытия расчетного счета составлялись заявление о присоединении к единому сервисному договору; заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», а также заявление на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк», договор на дистанционное банковское обслуживание с актом прима-передачи логина и пароля для входа в мобильный банк.

Для ИП ФИО1 был открыт расчетный счет № на имя ИП ФИО1, открыт счет корпоративной карты №, к которому была привязана бизнес карта. Указанная карта дает возможность клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами при личном посещении офиса, так как у него не была подключена услуга самоинкасации, снимать наличные денежные средства в банкоматах на хозяйственные расходы, а также совершать иные операции. ФИО1 не была подключена услуга смс-информирования по бизнес-карте и расчетному счету. Расходный лимит по карте по осуществлению денежных операций по снятию наличных денежных средств с карты в размере 300 000 руб. в сутки и 3 000 000 руб. в месяц. Сведения о движении денежных средств по банковской карте отсутствуют, что также подтверждает факт того, что банковская карта не использовалась клиентом. При получении банковской карты ее активация производится клиентом самостоятельно в кассе банка с распиской о получении карты. В кассе клиент вводит пин-код для активации карты (№

- показаниями свидетеля Свидетель №4, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым он состоит в должности клиентского менеджера ПАО «Сбербанк». дд.мм.гггг. он открыл расчетный счет для ИП ФИО1 В ходе беседы он совместно с ФИО1 подобрал последнему пакет услуг «Легкий старт», в который входили следующие функции: открытие расчетного счета, дебетовая бизнес-карта (без пластикового носителя), мобильный банк – приложение для установки на мобильном телефоне. Для открытия расчетного счета ФИО1 представил на обозрение следующий комплект документов и сведений: паспорт, ИНН ИП, электронный адрес почты ИП и мобильный номер телефона. После получения указанных документов и сведений он зашел в банковскую программу, которая сформировала заявление о присоединении к договору-конструктору (правила банковского обслуживания), в котором указал сведения об индивидуальном предпринимателе, выбранном пакете услуг, а также о согласии клиента использовать мобильный банк. Указанное заявление он выгрузил его из системы и произвел печать, после чего передал клиенту на подпись. Далее, проверив составленное заявление, ФИО1 подписал его. В тот же день, когда было получено одобрение об открытии расчетного счета, в указанном дополнительном офисе банка был сформирован личный кабинет ИП ФИО1 в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». В мобильный банк клиент может войти как с мобильного телефона, на котором установлено приложение «Сбербанк Бизнес», так и через браузер. На указанный в заявлении абонентский номер поступило смс-сообщение с паролем, при помощи которого можно было осуществить вход в мобильный банк. В дальнейшем клиент имеет возможность поменять временный пароль на иной постоянный пароль. Клиент мог осуществлять финансово-хозяйственную деятельность индивидуального предпринимателя, то есть осуществлять переводы, взаиморасчеты с контрагентами, снимать денежные средства с корпоративной карты, иные лица могли пополнять его расчетный счет. Клиентом при формировании заявления был указан номер телефона. Это необходимо для того, чтобы приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн», установленное на мобильный телефон, «было связано» именно с указанным абонентским номером, и, чтобы именно на этот указанный клиентом абонентский номер поступило смс-сообщение с паролем для осуществления входа в мобильный банк. Вход в «Мобильный банк» осуществляется клиентом при помощи мобильного телефона, на котором установлено приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн», в котором клиент при входе вводит логин и пароль. Логин для входа приходит на электронную почту, пароль приходит на телефон который указывает клиент. Для ИП ФИО1 произведено открытие расчетного счета №, к которому была привязана электронная бизнес карта. Указанная электронная карта дает возможность клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами при личном посещении офиса, так как у него не была подключена услуга самоинкасации, снимать наличные денежные средства в банкоматах на хозяйственные расходы, а также совершать иные операции. ФИО1 не была подключена услуга смс-информирования по бизнес-карте и расчетному счету. По карте ИП ФИО1 имелся расходный лимит по карте по осуществлению денежных операций по снятию наличных денежных средств с карты в размере 170 000 руб. в сутки и 5 000 000 руб. в месяц. Согласно заявлению индивидуального предпринимателя ФИО1 от дд.мм.гггг., по для него выпущена бизнес-карта без пластикового носителя, то есть клиент мог осуществлять банковские операции по карте, используя приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн», установленное в его телефоне, а также сервисом Мир-Pay, которое позволяет использовать мобильный телефон для банковских переводов, расчетов и снятия наличных средств (том №

- показаниями свидетеля Свидетель №1, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым он состоит в должности начальника службы безопасности КБ «ЛОКО-Банк» (АО). Открытие Счета в Банке осуществляется согласно инструкции Банка России от дд.мм.гггг. М 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», Правил Банка и требований законодательства Российской Федерации. Основанием открытия Счета является подача потенциальным клиентом письменного заявления установленной формы о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (в том числе в электронном виде, если заключено Соглашение об ЭДО) и его акцепта Банком. Банк осуществляет проверку полноты представленных сведений и их достоверность. Подать заявку на открытие счета возможно следующими способами: по номеру горячей линии; через сайт банка; через агента. После обработки заявки банк назначает встречу потенциальному клиенту. На встрече потенциальный Клиент обязан иметь при себе оригиналы документов. На встрече сотрудник банка проверяет предоставленные оригиналы документов по содержанию и комплектности и оформляет внутрибанковские формы и бланки. После оформления комплекта документов сведения направляются в подразделение верификации для последующего анализа и принятия решения о возможности открытия счета. Принятие решения и открытие счета происходит не позднее следующего дня за днем предоставления полного пакета документов. На встрече клиентам разъясняются меры безопасности при работе с Интернет банком. Управление счетом осуществлялось удаленно посредством системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк». Банк для клиентов в рамках системы ДБО предоставляет систему «Интернет Банк», данная программа позволяет удаленно получить доступ к счету с возможностью формирования платежей, а также отправки сформированных платежных поручений. Регистрация пользователя в Интернет Банке производится после предварительной идентификации физического лица, а также проверки полномочий должностного лица в целях исключения неправомерного использования третьим лицом.

дд.мм.гггг. в 23 часа 46 минут по Московскому времени поступила электронная заявка через сайт Банка на открытие счета от Индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН <***>. Выездная встреча сотрудника банка с ФИО1 прошла дд.мм.гггг. по адресу: <адрес>. Расчетные счета открыты в Отделение «Центральное» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), по адресу: <адрес> Дополнительно сообщаем, что счета могут обслуживаться в любом подразделении Банка. С клиентом были оформлены на встрече по открытию счета: заявление об открытии и обслуживании банковского счета; заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка; опросный лист; заявление о предоставлении согласий физического лица. Клиенту были открыты следующие счета: расчетный счет №, открыт дд.мм.гггг.; счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, открыт дд.мм.гггг.. К дистанционному банковскому обслуживанию клиент был подключен после открытия счета на основании «Заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка». Клиент в заявлении указал номер телефона +№, на данный номер были направлены логин и пароль для входа в систему. USB-токен клиенту не выдавался. Контактная информация клиента: телефон – № электронная почта – № Клиент может по системе дистанционного банковского обслуживания или по номеру телефона горячей линии заявить о необходимости получения корпоративной банковской карты. В момент поступления заявки от клиента на получение карты, Банк связывается с клиентом для уточнения даты, времени и места встречи, После получения корпоративной банковской карты клиент самостоятельно. Активирует карту в системе интернет банк. Конечным результатом активации карты является открытие счета банковской карты. Корпоративная банковская карта зрительно не персонифицированна, не имбоксированна, однако выдается только руководителю и закрепляется за ним. Факт выдачи корпоративной банковской карты фиксируется в банковском приложении представителя Банка. Заявления на выпуск, получение и выдачу банковских карт не оформляются. Корпоративная банковская карта выдавалась дд.мм.гггг. на встрече по открытию счета по адресу: <адрес> Доверенности на управление счетами третьими лицами клиентом не оформлялись №

- показаниями свидетеля Свидетель №2, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым она состоит в должности начальника отдела обслуживания и развития корпоративных клиентов ПАО «Банк ВТБ». С 2024 года произошло интегрирование двух банковских учреждений, а именно ПАО «ВТБ» стал акционером ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в соответствии с решением Банка России от дд.мм.гггг., в январе 2025 года ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» присоединен к БМ-Банку, который планируется к присоединению к ПАО «ВТБ» в 2025 году. Таким образом, в настоящее время банк «Открытие» как самостоятельное банковское учреждение не существует. Процедура открытия расчетных счетов в обоих учреждениях в целом является стандартной и аналогична друг другу. А именно, процедура открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями проходит в соответствии с инструкцией Банка России от дд.мм.гггг. № «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». В ПАО «ВТБ» эта процедура осуществляется следующем образом, клиент обращается в банк с документом, удостоверяющим личность. Банковским работником идентифицируется личность клиента в ПО банка. После этого сотрудником банка с клиентом заполняются «Вопросник физического лица». Далее сотрудником банка составляется заявление на предоставление услуг банка (комплексного обслуживания). Помимо этого в ПАО «ВТБ», клиентом заполняется карточка с образцами подписей, а также заявление о количестве собственноручных подписей. После заполнения все указанные документы проверяются работником банка на корректность заполнения. После проверки пакет документов переводится в электронный вид посредством сканирования и загружается в электронное досье клиента. Оригиналы документов формируются в юридическое досье, которое направляется в архив. Клиент, а именно индивидуальный предприниматель, может осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, то есть осуществлять переводы, взаиморасчеты с контрагентами, снимать денежные средства, пополнять расчетный счет, оплачивать налоги, переводить заработную плату. В заявлении на открытие расчетного счета необходимо указывать номер телефона для внесения контактной информации в указанную выше программу, а также для подключения клиента к системе дистанционного банковского обслуживания. Вход в «клиент-банк» (личный кабинет) осуществляется при помощи логина, который отправляется по адресу электронной почты, указанной клиентом, и пароля, которые поступают клиенту СМС-сообщением, отправляемым на абонентский номер, указанный клиентом, когда им оформляется заявление о предоставлении услуг банка. В дальнейшем клиент имеет возможность изменить первоначальный пароль, а также логин на любой другой (том №);

- протоколом осмотра места происшествия от дд.мм.гггг. с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение бизнес-отделения АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: <адрес> куда обращался ФИО1 для открытия расчетного счета на свое имя в качестве индивидуального предпринимателя, и прилегающий к нему участок местности на автомобильной парковке, расположенной у входа в бизнес-отделение АО «Альфа-Банк», по вышеуказанному адресу, где ФИО1 совершил сбыт неустановленному мужчине по имени ФИО3 электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. Указанным следственным действием установлено место совершения преступления (том №);

- протоколом осмотра места происшествия от дд.мм.гггг. с фототаблицой, согласно которому осмотрено помещение Рязанского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <адрес>, куда обращался ФИО1 для открытия расчетного счета в качестве индивидуального предпринимателя, и прилегающий к нему участок местности возле входа в Рязанский региональный филиал АО «Россельхозбанк», расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО1 совершил сбыт неустановленному мужчине по имени ФИО3 электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. Указанным следственным действием установлено место совершения преступления (№

- протоколом осмотра места происшествия от дд.мм.гггг. с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес> куда обращался ФИО1 для открытия расчетного счета в качестве индивидуального предпринимателя, и прилегающий к нему участок местности возле входа в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО1 совершил сбыт неустановленному мужчине по имени ФИО3 электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. Указанным следственным действием установлено место совершения преступления (№);

- протоколом осмотра места происшествия от дд.мм.гггг. с фототаблицей, согласно которому осмотрена автомобильная парковка у здания ТРЦ «Малина», расположенного по адресу: <адрес> где ФИО1 совершил сбыт неустановленному мужчине по имени ФИО3 электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств, а именно банковской карты и сведения о логине и пароле от входа в личный кабинет системы дистанционного банковского обслуживания в КБ «ЛОКО-Банк» (АО). Указанным следственным действием установлено место совершения преступления (№

- протоколом осмотра места происшествия от дд.мм.гггг. с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение Рязанского отделения ПАО «ВТБ» (в котором ранее располагался офис ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»), расположенного по адресу: <адрес>, куда обращался ФИО1 для открытия расчетного счета в качестве индивидуального предпринимателя, и прилегающий к нему участок местности возле входа в Рязанское отделение ПАО «ВТБ», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО1 совершил сбыт неустановленному мужчине по имени ФИО3 электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. Указанным следственным действием установлено место совершения преступления (том №

- протоколом осмотра предметов от дд.мм.гггг., согласно которому осмотрен оптический CD-R диск из АО «Альфа-Банк», предоставленный в качестве результатов оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок». Осмотром диска установлено, что он содержит файлы (документы): - подтверждение (Заявление) о присоединении и подключении услуг индивидуального предпринимателя ФИО1 Индивидуальный предприниматель ФИО1 просил открыть расчетный счет и осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Специальный выбор». В заявлении индивидуальный предприниматель ФИО1 просит предоставить бизнес-карту «моментальной» выдачи, а также открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов по операциям с использованием бизнес-карты АО «Альфа-Банк»; заявление о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от дд.мм.гггг., подписанное ФИО1; сведения о транзакциях по карте за период дд.мм.гггг.-дд.мм.гггг., которые содержат дату и время совершения операции, тип, сумму операции. Также из данного файла следует, что операций по данной банковской операции не осуществлялось; выписку по расчетному счету № ИП ФИО1 за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., согласно которой за указанный период произведены операции по дебету на сумму 3 126 419, 00 рублей, операции по кредиту на сумму 3 126 419, 00 рублей (№

- протоколом осмотра предметов от дд.мм.гггг., согласно которому осмотрен оптический CD-R диск из ПАО Банк «ФК Открытие», предоставленный в качестве результатов оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок». Осмотром диска установлено, что он содержит файлы (документы): Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания индивидуального предпринимателя ФИО1 Индивидуальный предприниматель ФИО1 просил открыть расчетный счет и осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом услуг «МСБ. Свободный доступ». Выписку по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справку о переводах электронных денежных средств, согласно которой расчетный счет ИП ФИО1 № открыт дд.мм.гггг.. Выписка содержит сведения о движении денежных средств за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг.. (том №

- протоколом осмотра предметов от дд.мм.гггг., согласно которому осмотрен оптический CD-R диск из ПАО «Сбербанк», предоставленный в качестве результатов оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок». Осмотром диска установлено, что он содержит файлы (документы): заявление о присоединении ИП ФИО1 от дд.мм.гггг.. В заявлении указаны личные данные. В заявление указан тип счета – расчетный, валюта счета – российский рубль, пакет услуг – «Легкий старт», с подключением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк»; сведения о соединениях и IP-адресах, с которых осуществлялась связь ИП ФИО1 по системе дистанционного банковского обслуживания с сервером банка; выписку по операциям на счете № ИП ФИО1 за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., согласно которой в указанный период времени сумма по дебету счета составила 2 087 810, 00 рублей, сумма по кредиту счета составила 2 087 810, 00 рублей (том №);

- протоколом осмотра предметов от дд.мм.гггг., согласно которому осмотрен оптический CD-R диск из АО «Россельхозбанк», предоставленный в качестве результатов оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок». Осмотром диска установлено, что он содержит файлы (документы): заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания и открытии счета индивидуального предпринимателя ФИО1; распоряжение «Об открытии банковского счета», согласно которому для индивидуального предпринимателя ФИО1 открыт банковский счет по договору банковского счета № от дд.мм.гггг., для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями указан номер мобильного телефона – «+№». Также указан адрес электронной почты – «№». В заявлении индивидуальный предприниматель ФИО1 просит открыть специальный счет в рублях РФ. Указанное заявление подписано индивидуальным предпринимателем ФИО1 (том №

- протоколом осмотра предметов от дд.мм.гггг., согласно которому осмотрены документы из КБ «ЛОКО-Банк» (АО), предоставленные в качестве результатов оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок». Осмотром документов установлено, что они содержат: заявление об открытии и обслуживании банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) от дд.мм.гггг. от ИП ФИО1, выписку КБ «ЛОКО-Банк» (АО) за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. по расчетному счету № ИП ФИО1, согласно которой дд.мм.гггг. совершены банковские операции, выписку КБ «ЛОКО-Банк» (АО) за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. по расчетному счету № ИП ФИО1 (том №

- протоколом осмотра документов от дд.мм.гггг., согласно которому осмотрены копии документов из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (далее по тексту – ЕГРИП) в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, представленные из УФНС России по Рязанской области в качестве результатов оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок», а именно: расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства, согласно которой дд.мм.гггг. налоговый орган Межрайонная ИФНС России № по Рязанской области получил документы (документ, удостоверяющий личность, заявление о регистрации физического лица в качестве № от ФИО1; копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя – ФИО1, №, выданного дд.мм.гггг. УМВД России по Рязанской области (№); заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – Заявление), которое содержит личные данные физического лица – ФИО1, дд.мм.гггг. года рождения, место рождения: <адрес>, гражданин Российской Федерации, ИНН №, место жительства в Российской Федерации – <адрес><адрес>, паспортные данные заявителя, адрес электронный почты индивидуального предпринимателя – «№», номер контактного телефона заявителя – «+№», сведения о кодах по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности – код основного вида деятельности: 46.90; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства, согласно которой дд.мм.гггг. налоговый орган УФНС России по Рязанской области получил заявление о прекращении деятельности № ФИО1; заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя от ФИО1 (том №

Помимо этого, доказательствами совершения ФИО1 неправомерного оборота средств платежей являются ряд иных документов, а именно:

- выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, согласно которой дд.мм.гггг. в ЕГРИП внесена запись о государственной регистрации индивидуального предпринимателя ФИО1 (№

- заявление о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА-БАНК» от дд.мм.гггг., согласно которому оно оформлено на индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН <***>), в котором указан телефон индивидуального предпринимателя – «+№», электронная почта индивидуального предпринимателя – «№». Также в указанном документе отражены условия тарифного плана и выбрана услуга дистанционного банковского обслуживания. (<...>

– заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» от дд.мм.гггг., согласно которому оно оформлено на индивидуального предпринимателя ФИО1 (№), в котором указан телефон индивидуального предпринимателя – «+№», электронная почта индивидуального предпринимателя – «№». Также в указанном документе отражены условия тарифного плана и выбрана услуга дистанционного банковского обслуживания (том №

–заявление о присоединении к единому сервисному договору банка, заявления о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» от дд.мм.гггг., согласно которым они оформлены на индивидуального предпринимателя ФИО1 (№), в котором указан телефон индивидуального предпринимателя – «+№», электронная почта индивидуального предпринимателя – «№». Также в указанном документе отражены условия тарифного плана и выбрана услуга дистанционного банковского обслуживания (том №);

- заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) в ПАО «Сбербанк», заявления о внесении изменений в юридическое дело корпоротивного клиента от дд.мм.гггг., согласно которым они оформлены на индивидуального предпринимателя ФИО1 (№), в котором указан телефон индивидуального предпринимателя – «+№», электронная почта индивидуального предпринимателя – «№». Также в указанном документе отражены условия тарифного плана и выбрана услуга дистанционного банковского обслуживания (том №);

- заявление об открытии и обслуживании банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) от дд.мм.гггг., согласно которым они оформлены на индивидуального предпринимателя ФИО1 (№), в котором указан телефон индивидуального предпринимателя – «+№», электронная почта индивидуального предпринимателя – «№». Также в указанном документе отражены условия тарифного плана и выбрана услуга дистанционного банковского обслуживания (том №

Таким образом, на основании анализа и всесторонней оценки совокупности всех исследованных судом доказательств, произведенной в соответствии с требованиями ст. 86 УПК РФ, суд приходит к выводу, что вина подсудимого ФИО1 в приобретении, хранении в целях сбыта, сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства. Приведенные выше доказательства не находятся в противоречии между собой, дополняют друг друга, оснований не доверять этим доказательствам у суда не имеется.

При производстве предварительного расследования порядок проведения следственных действий, в том числе, осмотров мест происшествия, осмотра предметов, предусмотренный УПК РФ, не нарушен; полученные в ходе следственных действий вышеприведенные протоколы соответствуют требованиям УПК РФ, в связи с чем являются допустимыми доказательствами.

Доводы подсудимого ФИО1 и его защитника адвоката ФИО19 о том, что ФИО1 был уверен, что передаваемые им платежные карты и документы, были направлены для совершения правомерных действий, для правомерного осуществления приема и выдачи, передачи денежных средств, а не для осуществления мошенничества или незаконной деятельности не могут являться основанием для освобождения его от ответственности за содеянное, поскольку неправомерность использования электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, вытекает из их оформления ФИО1 и передачи третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также совершения третьим лицом денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», о чем ФИО1 был уведомлен при открытии расчетных счетов в банках. Так ФИО1 обязался не разглашать и не передавать третьим лицам, тем самым обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием корпоративной информационной системы банков Российской Федерации, являясь индивидуальным предпринимателем и единственным владельцем расчетных счетов, открытых в кредитных организациях Российской Федерации для ИП «ФИО1», и обладающей правом единственной подписи платежных документов корпоративной информационной системы.

Таким образом, любая передача информации о порядке и способах доступа к расчетному счету и дальнейшему пользованию им, то есть совершению денежных операций лицом, не являющимся владельцем расчетного счета (третьим лицом), предполагает нарушение указанных выше законодательных положений, о чем ФИО1 знал и обязан был соблюдать, однако вопреки требованиям закона передал электронные средства платежа неустановленному лицу, тем самым действовал умышленно.

Также в ходе судебных прений, защитник подсудимого адвокат ФИО19 указал на необходимость возврата уголовного дела прокурору для устранения препятствий его рассмотрения судом, поскольку не установлены все обстоятельства по делу, в том числе не установлены лица «ФИО3» и «№», не установлено использовались ли переданные ФИО1 электронные средства платежа, имел ли место неконтролируемый оборот денежных средств.

Вопреки утверждениям стороны защиты, в ходе судебного следствия на основании вышеприведенных доказательств было установлено, что ФИО1 по предложению неустановленного лица зарегистрировал ИП «ФИО1» и открыл счета в банках АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк России», АО «Россельхозбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», при этом предпринимательской деятельностью ФИО1 заниматься не намеревался. После этого он передал неустановленному лицу сотовый телефон с вставленной в него сим-картой с абонентским номером «+№», платежные карты и банковские документы и сообщил неустановленному мужчине сведения о логине и пароле для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания указанных банков, поступивших в СМС-сообщении на абонентский номер «+№», и тем самым совершил сбыт электронных средств платежа, а именно логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1

В результате указанных действий, совершенных ФИО1, неустановленным лицом неправомерно осуществлялся прием, выдача и переводы денежных средств по указанным расчетным счетам, что подтверждается выписками по расчетным счетам, имеющимися в материалах уголовного дела, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Тот факт, что в ходе предварительного расследования не установлены конкретные лица, «ФИО3», которому ФИО1 передал электронные средства платежа, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также «Виктория», не влияют на выводы о его виновности в совершении инкриминируемого деяния.

Таким образом, препятствий для вынесения обвинительного приговора, в том числе ввиду наличия оснований для возвращения дела прокурору в порядке ст.237 УПК РФ, не имеется. Обвинительное заключение по делу соответствует положениям ст. 220 УПК РФ и составлено без нарушения требований УПК РФ, что исключало бы возможность постановления судом приговора.

Судом установлено, что ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что привело к совершению денежных операций лицом, не являющимся владельцем расчетных счетов, и выводу денежных средств в неконтролируемый оборот, что указывает на наличие в действиях ФИО1 состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Суд не может согласиться с доводами защитника ФИО19 об отсутствии в действиях ФИО1 состава преступления, поскольку диспозиция части первой статьи 187 УК РФ предусматривает уголовную ответственность не только за сбыт поддельных платежных карт и распоряжений о переводе денежных средств, но и за неправомерный оборот средств платежа, то есть за совершенные подсудимым ФИО1 действия, выразившиеся в приобретении, хранении и сбыте третьим лицам электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Так по смыслу закона электронное средство платежа - это любое электронное или техническое устройство, средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. Вопреки утверждениям стороны защиты, согласно установленным обстоятельствам, переданные ФИО1 электронные средства платежа неустановленному лицу позволили неправомерно, то есть без ведома владельца счета, осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, тем самым данные действия образуют объективную сторону состава инкриминируемого ему преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Также, вопреки утверждениям стороны защиты относительно молодого возраста и уровня образования подсудимого, которые не позволяли ему в достаточной мере оценить цель приобретения неустановленным лицом электронных средств платежа, суд учитывает, что на момент совершения преступления ФИО1 получал среднее профессиональное образование, а также учитывая его социально-бытовой уровень развития и положительные характеристики его личности по месту обучения в школе и колледже, у суда не имеется оснований сомневаться в том, что ФИО1 на момент совершения инкриминируемого ему преступления осознавал, что передаваемые им платежные карты и документы, были направлены для совершения неправомерных действий.

При таких обстоятельствах, суд не находит оснований для оправдания ФИО1 ввиду отсутствия в его действиях состава преступления, поскольку исследованными в суде доказательствами вина ФИО1 в совершении преступления доказана, а его показания, данные в ходе судебного следствия, о том, что он предполагал, что передаваемые им платежные карты и документы, были направлены для совершения правомерных действий, для правомерного осуществления приема и выдачи, передачи денежных средств, а не для осуществления мошенничества, незаконной деятельности, суд расценивает как способ защиты, обусловленный желанием уйти от уголовной ответственности.

Давая юридическую оценку содеянному ФИО1, суд квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По сведениям ГБУ РО «Областная клиническая психиатрическая больница им. Н.Н. Баженова» информации о наличии психического расстройства у подсудимого ФИО1 не имеется (№

На учете в ГБУ РО «<адрес> клинический наркологический диспансер» ФИО1 не состоит №).

Учитывая вышеизложенное, а также поведение ФИО1 на стадии предварительного расследования и в суде, где он последовательно выстраивал свою линию поведения согласно занятой по делу позиции, правильно ориентировался в судебной ситуации, при отсутствии каких-либо сомнений в его способности осознавать окружающую обстановку и адекватно реагировать на происходящие события, принимая во внимание все обстоятельства дела, суд не находит оснований сомневаться в психическом состоянии подсудимого. В связи с этим суд считает необходимым признать подсудимого вменяемым по отношению к совершенному деянию и подлежащим в соответствии со ст.19 УК РФ уголовной ответственности.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания ФИО1 или освобождения его от наказания судом не установлено.

При назначении подсудимому наказания, руководствуясь принципами справедливости и гуманизма, в соответствии с положениями ст. ст. 43, 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил умышленное преступление в сфере экономической деятельности, которое положениями ч. 4 ст. 15 УК РФ отнесено к категории тяжких.

Оснований для изменения категории настоящего преступления в соответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ не усматривается.

К смягчающим наказание подсудимому обстоятельствам суд относит:

– в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной, согласно которой ФИО1 до возбуждения уголовного дела добровольно сообщил в правоохранительные органы об обстоятельствах совершенного им преступления, а также активное способствование расследованию преступления, поскольку в ходе предварительного расследования он не скрывал существенные обстоятельства преступления, давал подробные, последовательные и правдивые показания об обстоятельствах совершенного преступления, принимал активное участие в мероприятиях, направленных на установление обстоятельств дела, в частности – в проверке показаний на месте, что позволило полно и объективно установить все обстоятельства уголовного дела.

– в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – состояние здоровья подсудимого (согласно медицинскому заключению № ГБУ РО «ОККД»), его молодой возраст, положительные характеристики по месту учебы в МБОУ «Школа № 40», ФГБОУ ВО «РГРУ им. В.Ф. Уткина», положительную характеристику по месту жительства.

При избрании вида и размера наказания, помимо вышеприведенных смягчающих наказание обстоятельств, суд учитывает данные о личности подсудимого, на учетах в ГБУ РО «Областная клиническая психиатрическая больница им. Н.Н. Баженова», ГБУ РО «Рязанский областной клинический наркологический диспансер» подсудимый ФИО1 не состоит, к уголовной ответственности привлекается впервые.

Отягчающих наказание подсудимому ФИО1 обстоятельств суд не усматривает.

В силу ч. 1 ст. 62 УК РФ при наличии смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок и размер наказания подсудимому не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершение преступления.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, оснований для применения условий ст.64 УК РФ, предусматривающей назначение наказания ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ, либо назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено за преступление, которое совершил ФИО1, не имеется, поскольку смягчающие ему наказание обстоятельства, установленные судом, не могут быть признаны исключительными по делу, так как существенно не уменьшают степень общественной опасности совершенного им преступления.

В качестве основного наказания санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ предусмотрены принудительные работы на срок до пяти лет либо лишение свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей.

С учетом установленных в ходе судебного разбирательства обстоятельств, в том числе характера и степени общественной опасности совершенного преступления, являющегося тяжким преступлением в сфере экономической деятельности суд полагает возможным назначить подсудимому основное наказание в виде лишения свободы без изоляции от общества, с применением положений ст.73 УК РФ, предусматривающих условное осуждение, что будет соответствовать принципу справедливости наказания и способствовать исправлению осужденного, с возложением согласно ч.5 ст.73 УК РФ обязанностей не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не реже одного раза в месяц проходить регистрацию в этом органе.

Кроме того, принимая во внимание вышеприведенные смягчающие наказание обстоятельства, в целом положительную характеристику личности ФИО1, суд полагает возможным назначить дополнительное обязательное наказание в виде штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Судьбу вещественных доказательств по настоящему уголовному делу суд разрешает в порядке, предусмотренном ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 302, 307, 308 и 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 обязанности:

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного,

- не реже одного раза в месяц проходить регистрацию в указанном органе.

Дополнительное наказание ФИО1 в виде штрафа в силу ч.2 ст. 71 УК РФ исполнять самостоятельно.

Разъяснить осужденному ФИО1 положения статьи 31 УИК РФ, согласно которым осужденный к штрафу без рассрочки выплаты обязан уплатить штраф в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу. В случае, если осужденный не имеет возможности единовременно уплатить штраф, суд по его ходатайству может рассрочить уплату штрафа на срок до пяти лет. Довести до осужденного ФИО1, что в случае неуплаты штрафа принимаются меры по принудительному взысканию штрафа (статья 103 Федерального закона от дд.мм.гггг. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Рязанской области (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Рязанской области); ИНН <***>; КПП 623401001; ОКТМО 61701000; р/счет: 4№ (л/сч. 04591А59050); Банк: Отделение по Рязанской области Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по <адрес> (отделение Рязань <адрес>); БИК: 046126001.

До вступления приговора в законную силу избранную в отношении ФИО1 меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней, после вступления приговора в законную силу - отменить.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по делу:

- №

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Рязанский областной суд через Советский районный суд г. Рязани в течение 15 суток со дня постановления приговора.

Разъяснить осужденному, что в случае обжалования приговора им либо иными участниками процесса в суде апелляционной инстанции он имеет право поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, а также имеет право в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья /подпись/