Приговор № 1-29/2020 1-596/2019 от 20 июля 2020 г. по делу № 1-29/2020

Дело № 1-29/20


П Р И Г О В О Р Именем Российской Федерации

г.Барнаул 20 июля 2020 года

Судья Октябрьского районного суда г.Барнаула Искуснова А.А.,

при секретарях Межидовой С.З., Суконцевой Е.В., помощнике судьи Миллер Э.В.,

с участием

государственных обвинителей – помощников прокурора Октябрьского района г.Барнаула Пашковой Т.Б., ФИО1,

подсудимых ФИО2, ФИО3, ФИО8,

защитников – адвокатов Лопатиной О.П.,

представившего удостоверение № и ордер №,

Куимовой Л.А.

представившего удостоверение № и ордер №,

Афанасьева А.В.,

представившего удостоверение № и ордер №,

ФИО4,

представившего удостоверение № и ордер №,

представителя потерпевшего ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты> судимого:

1. 25.04.2019г. Центральным районным судом г.Барнаула по п. «в» ч.2 ст.158 УК РФ к 1 году 6 месяцам лишения свободы, на основании ст.73 УК РФ условно, с испытательным сроком 1 год 6 месяцев,

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.30, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ,

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты>, судимого:

1. 25.01.2019г. Центральным районным судом г.Барнаула по ч.1 ст.222 УК РФ к 6 месяцам ограничения свободы, снят с учета 26.08.2019г.;

2. 31.10.2019г. Центральным районным судом г.Барнаула по п. «а» ч.3 ст.158, п. «а» ч.3 ст.158, п. «в» ч.2 ст.158, ч.3 ст.69 УК РФ к 2 годам 6 месяцам лишения свободы, на основании ст.73 УК РФ условно, с испытательным сроком 2 года 6 месяцев,

- обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.3 ст.159 УК РФ,

ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты> не судимого,

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.2 ст.228 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимые ФИО13 и ФИО6 совершили два эпизода мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщика путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору; подсудимый ФИО13 и ФИО7 совершили покушение мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, направленные на хищение денежных средств заемщика путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору; кроме того, подсудимый ФИО6 незаконно приобрел и хранил без цели сбыта наркотические средства в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В период времени между 00.01 час. 05.08.2018г. и 08.00 час. 16.08.2018г., ФИО2 и ФИО8, находясь на участке местности около <адрес> в <адрес>, по предложению Цой вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», полученных в качестве займа, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений. При этом ФИО13 и ФИО6 распределили между собой преступные роли и разработали план преступления, согласно которому ФИО6 должен зарегистрировать на свое имя предоставленный ему Цой во временное пользование автомобиль «Мersedes Benz ML 350», 2005 года выпуска, государственный регистрационный знак № регион, после чего с целью получения кредита под залог указанного автомобиля обратиться в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где сообщить работнику банка заведомо ложные сведения относительно места его работы, заработной платы и платежеспособности, а также предоставить документы на указанный автомобиль в качестве залогового имущества и в случае предоставления кредита получить денежные средства и передать их ФИО13, который в свою очередь, должен передать ФИО6 из полученной суммы денежных средств 20000 рублей, после чего полученный кредит не оплачивать. Таким способом ФИО13 и ФИО6 должны были совместно похитить принадлежащие ПАО«Совкомбанк» денежные средства и распорядиться ими по своему усмотрению.

С этой целью, реализуя совместный преступный умысел, ФИО13 и ФИО6 16.08.2018г. в период времени между 08.00 час. и 15.05 час. встретились на участке местности около <адрес> в <адрес>, после чего совместно на автомобиле «Мersedes Benz ML 350», 2005 года выпуска, государственный регистрационный знак № регион, проследовали в отделение МРЭО ГИБДД УМВД России по г.Барнаулу, расположенное по адресу: <адрес>, где в указанный период времени с целью последующего предоставления указанного автомобиля под залог и незаконного получения кредитных денежных средств произвели регистрационные действия по постановке на государственный учет на имя Бетехтина автомобиля «Мersedes Benz ML 350», 2005 года выпуска, государственный регистрационный знак № регион.

После чего ФИО13 и ФИО6, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, действуя согласованно в указанный период времени проследовали в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в здании по адресу: <адрес>, где в период времени между 08.00 час. и 15.05 час. 16.08.2018г. ФИО6, действуя согласно отведенной ему в группе преступной роли, достоверно зная, что выполнять принятые на себя перед ПАО «Совкомбанк» кредитные обязательства ни он, ни ФИО13 не намерены, в указанный период времени сообщил сотруднику ПАО «Совкомбанк» необходимые для получения кредита заведомо ложные сведения относительно своей личности, месте работы, заработной платы и уровне платежеспособности, которые ему сообщил ФИО13, и предоставил сотруднику банка документы на указанный выше автомобиль для обеспечения кредитного обязательства залогом. Указанные сведения представителем банка были внесены в анкету заемщика и отправлены в ПАО «Совкомбанк» для решения вопроса о получении кредита в размере 405 326 рублей 56 копеек под залог автомобиля «Мersedes Benz ML 350», 2005 года выпуска, государственный регистрационный знак № регион. Затем ФИО13 и ФИО6, продолжая реализацию совместного преступного умысла, в указанный период времени проследовали по месту жительства ФИО13 к дому, расположенному по адресу: <адрес>, где стали ожидать принятого ПАО «Совкомбанк» решения относительно предоставления ФИО6 кредита.

16.08.2018г. в период между 15.05 час. и 17.00 час. сотрудники ПАО «Совкомбанк» сообщили ФИО6 посредством сотовой связи об одобрении ему кредита и возможности получения денежных средств в офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>. После этого ФИО13 и ФИО6, продолжая реализацию совместного преступного умысла, в вышеуказанный период времени проследовали в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО6, действуя согласно отведенной ему в группе преступной роли, подписал необходимые для получения кредитных денежных средств документы и получил в банке наличные денежные средства в сумме 405 326 рублей 56 копеек, которые тут же передал ФИО13, часть из которых, в сумме 20000 рублей, ФИО13, по ранее достигнутой договоренности, передал ФИО6. Таким образом, ФИО13 и ФИО6, действуя совместно, в группе лиц по предварительному сговору, противоправно безвозмездно изъяли и обратили в свою пользу, путем предоставления кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства в сумме 405 326 рублей 56 копеек, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», распорядившись ими впоследствии по своему усмотрению, причинив ПАО«Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере.

Кроме того, 24.08.2018г. в период времени между 00.01 час. и 16.00 час. ФИО2 и ФИО3, находясь в квартире, номер которой не установлен, расположенной по адресу: <адрес>, по предложению Цой вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», полученных в качестве займа, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений. При этом ФИО13 и Федоров распределили между собой преступные роли и разработали план преступления, согласно которому ФИО7 должен зарегистрировать на свое имя предоставленный ему Цой во временное пользование автомобиль «Ауди А4», 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак № регион, после чего с целью получения кредита под залог указанного автомобиля обратиться в офис ПАО«Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где сообщить работнику банка заведомо ложные сведения относительно места его работы, заработной платы и платежеспособности, а также предоставить документы на указанный автомобиль в качестве залогового имущества, и в случае предоставления кредита получить денежные средства и передать их ФИО13, который в свою очередь, должен передать ФИО7 из полученной суммы денежных средств 50000 рублей, после чего полученный кредит не оплачивать. Таким способом ФИО13 и ФИО7 должны были совместно похитить принадлежащие ПАО«Совкомбанк» денежные средства и распорядиться ими по своему усмотрению.

С этой целью, реализуя совместный преступный умысел, ФИО13 и ФИО7 24.08.2018г. в период времени между 00.01 час. и 16.00 час. совместно на автомобиле «Ауди А4», 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак № регион, проследовали в отделение МРЭО ГИБДД УМВД России по г. Барнаулу, расположенное по адресу: <адрес>, где в указанный период времени с целью последующего предоставления указанного автомобиля под залог и незаконного получения кредитных денежных средств произвели регистрационные действия по постановке на государственный учет на имя Федорова автомобиля «Ауди А4», 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак № регион. После чего ФИО7, продолжая реализацию совместного преступного умысла, действуя согласно отведенной ему в группе преступной роли, в указанный период времени проследовал в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где в период времени между 16.00 час. и 17.45 час. 24.08.2018г., достоверно зная, что выполнять принятые на себя перед ПАО «Совкомбанк» кредитные обязательства, ни он, ни ФИО13 не намерены, в указанный период времени сообщил сотруднику ПАО «Совкомбанк» необходимые для получения кредита заведомо ложные сведения относительно своей личности, месте работы, заработной платы и уровне платежеспособности, которые ему сообщил ФИО13, и предоставил сотруднику банка документы на указанный выше автомобиль для обеспечения кредитного обязательства залогом. Указанные сведения представителем банка были внесены в анкету заемщика и отправлены в ПАО «Совкомбанк» для решения вопроса о получении кредита в размере 460 000 рублей под залог автомобиля «Ауди А4», 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак № регион, однако в выдаче кредита ФИО7 сотрудниками банка было отказано, в связи с чем, довести до конца свой преступный умысел ФИО13 и ФИО7 не смогли по независящим от них обстоятельствам. В случае доведения ФИО13 и ФИО7 совместного преступного умысла до конца ПАО«Совкомбанк» мог быть причинен материальный ущерб на общую сумму 460000 рублей.

Кроме того, в период времени между 17.00 час. 16.08.2018г. и 14.00 час. 27.08.2018г., в неустановленном месте у Ц.В.ЭБ. возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», полученных в качестве займа, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору. Изыскивая соучастников преступления, в указанный период времени, находясь на участке местности около <адрес>, ФИО13 предложил ФИО8 совершить указанное преступление совместно с ним, на что ФИО6 дал свое согласие, тем самым ФИО13 и ФИО6 вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», полученных в качестве займа, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений. При этом ФИО13 и ФИО6 распределили между собой преступные роли и разработали план преступления, согласно которому ФИО6 должен подыскать лицо, которое согласится зарегистрировать на свое имя предоставленный Цой во временное пользование автомобиль, после чего с целью получения кредита под залог указанного автомобиля обратиться в офис ПАО «Совкомбанк», где сообщит работнику банка заведомо ложные сведения относительно места работы, заработной платы и платежеспособности, а также предоставит документы на указанный автомобиль в качестве залогового имущества и в случае предоставления кредита получит денежные средства и передаст их ФИО13, который в свою очередь, должен передать ФИО6 и данному лицу часть кредитных денежных средств в размере 10% от предоставленной суммы, после чего полученный кредит не оплачивать.

Реализуя совместный преступный умысел, ФИО6, действуя согласно отведенной ему в группе преступной роли, в период времени между 17.00 час. 16.08.2018г. и 14.00 час. 27.08.2018г. через своего знакомого И.С., не посвященного в преступные намерения ФИО13 и ФИО6, подыскал для совершения указанного преступления В.А..

В рамках совместного преступного умысла ФИО13 и ФИО6 проследовали на участок местности, расположенный около <адрес> в <адрес>, где в период времени между 14.00 час. 27.08.2018г. и 14.00 час. 28.08.2018г. ФИО13 предложил В.А. совершить указанное преступление совместно с ними, на что последний согласился.

С этой целью, реализуя совместный преступный умысел, ФИО13 и ФИО6, совместно с В.А., который в силу наличия у него хронического психического расстройства не осознавал общественно опасный и противоправный характер своих действий и не предвидел наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику в крупном размере, согласно разработанного преступного плана и распределенным в группе преступным ролям, понимая, что их совместные действия направлены на достижение общего для них преступного результата и взаимно дополняют друг друга, в период времени между 14.00 час. и 15.00 час. 28.08.2018г. на автомобиле «Ауди А4», 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак № регион, проследовали в отделение МРЭО ГИБДД УМВД России по г.Барнаулу, расположенное по адресу: <адрес>, где в указанный период времени произвели регистрационные действия по постановке на государственный учет автомобиля «Ауди А4», 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак № регион, на имя В.А.. После чего ФИО13 и ФИО6, продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя согласованно, совместно с В.А., 28.08.2018г. в период времени между 15.00 час. и 17.30 час. проследовали в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где В.А., действуя согласно отведенной ему в группе роли, достоверно зная, что ни он, ни ФИО13, ни ФИО6, выполнять принятые на себя перед ПАО «Совкомбанк» кредитные обязательства не намерены, в указанный период времени сообщил сотруднику ПАО«Совкомбанк» необходимые для получения кредита заведомо ложные сведения относительно своей личности, месте работы, заработной платы и уровне платежеспособности, которые ему сообщил ФИО13, и предоставил сотруднику банка документы на указанный выше автомобиль в целях обеспечения кредитного обязательства залогом. Указанные сведения представителем банка были внесены в анкету заемщика и отправлены в ПАО«Совкомбанк» для решения вопроса о получении кредита в размере 296 416 рублей под залог автомобиля «Ауди А4», 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак № регион. Затем, ФИО13 и ФИО6, продолжая реализацию совместного преступного умысла, и В.А. в период времени между 17.30 час. и 19.10 час. 28.08.2018г. проследовали по месту жительства ФИО13, к <адрес> в <адрес>, где стали ожидать принятого ПАО «Совкомбанк» решения относительно предоставления кредита.

28.08.2018г., в период времени между 17.30 час. и 19.10 час., сотрудники ПАО «Совкомбанк» сообщили В.А. посредством сотовой связи об одобрении кредита и возможности получения денежных средств в офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>. После этого ФИО13 и ФИО6, продолжая реализацию совместного преступного умысла и В.А. проследовали в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в здании по адресу: <адрес>, где В.А., действуя согласно отведенной ему в группе роли, 28.08.2018г. в период времени между 19.10 час. и 20.00 час. подписал необходимые для получения кредитных денежных средств документы и получил в банке наличные денежные средства в сумме 296 416 рублей, которые тут же передал ФИО13, часть из которых, в сумме 20000 рублей, ФИО13, по ранее достигнутой договоренности, передал В.А.. Таким способом, ФИО13, ФИО6 и В.А., действуя совместно, в группе лиц по предварительному сговору, противоправно безвозмездно изъяли и обратили в свою пользу, путем предоставления кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства в сумме в сумме 296416 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», распорядившись ими впоследствии по своему усмотрению, причинив ПАО«Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере.

Кроме того, ФИО8, имея преступный умысел, направленный на незаконные приобретение и хранение наркотических средств без цели сбыта в крупном размере, осознавая общественно опасный и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения установленных в Российской Федерации правил оборота наркотических средств и желая этого, в нарушение положений статей 14, 17, 20, 21, 23-25 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О наркотических средствах и психотропных веществах», в период времени между 19.30 час. и 20.40 час. 10.07.2019г., находясь на участке местности, расположенном на расстоянии около 82 метров в юго-восточном направлении от здания по адресу: <адрес>, на земле обнаружил, извлек и обратил в свою пользу, таким способом незаконно приобрел без цели сбыта, оставленное там неустановленным лицом в виде «закладки» наркотическое средство – смесь, содержащую в своем составе наркотическое средство - метил-3,3-диметил-2-[1-(5-фторпентил)-1Н-индол-3-карбоксамидо]бутаноат, который является производным наркотического средства - метиловый эфир 3-метил-2-(1-пентил-1Н-индол-3-карбоксамидо)бутановой кислоты, включенное на основании Постановления Правительства Российской Федерации от 30 июня 1998 года № 681 «Об утверждении перечня наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров, подлежащих контролю в Российской Федерации» в «Список наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров, оборот которых в Российской Федерации запрещен в соответствии с законодательством Российской Федерации и международными договорами Российской Федерации» (Список 1), массой не менее 0,66 грамма, что в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 01.10.2012 № 1002 «Об утверждении значительного, крупного и особо крупного размеров наркотических средств и психотропных веществ, а также значительного, крупного и особо крупного размеров для растений, содержащих наркотические средства или психотропные вещества, для целей статей 228, 228.1, 229, 229.1 Уголовного кодекса Российской Федерации» является крупным размером.

Незаконно приобретенное таким способом при вышеуказанных обстоятельствах наркотическое средство без цели сбыта, упакованное неустановленным лицом в пакетик-закладку из полимерного материала, убедившись в его характере и свойствах, ФИО6 с указанного времени стал незаконно хранить непосредственно при себе, без цели сбыта.

После чего, 10.07.2019г. около 20.40 час. ФИО6 был задержан сотрудниками УУП и ПДН отдела полиции по Октябрьскому району УМВД России по г. Барнаулу на участке местности, расположенном около здания по адресу: <адрес>, с указанным выше незаконно приобретенным и хранимым им без цели сбыта наркотическим средством и доставлен в ПП «Западный» отдела полиции по Октябрьскому району УМВД России по г.Барнаулу, расположенный по адресу: <...>, где в ходе личного досмотра, в период времени между 23.55 час. 10.07.2019г. до 00.15 час. 11.07.2019г., сотрудником полиции было обнаружено и изъято ранее незаконно приобретенное и хранимое ФИО6 без цели сбыта при вышеуказанных обстоятельствах наркотическое средство – смесь, содержащая в своем составе наркотическое средство - метил-3,3-диметил-2-[1-(5-фторпентил)-1Н-индол-3-карбоксамидо]бутаноат, который является производным наркотического средства- метиловый эфир 3-метил-2-(1-пентил-1Н-индол-3-карбоксамидо)бутановой кислоты, массой 0,66 грамма, что является крупным размером.

Подсудимый ФИО13 в судебном заседании вину в инкриминируемых ему преступлениях не признал, заявив о своей непричастности к совершению преступлений. По эпизоду от 16.08.2018г. показал, что знаком с ФИО6 со школы, с 2016г. общение с последним прекратил. В августе 2018г. последний позвонил ему и спросил, может ли он подтвердить факт трудоустройства того в его фирме – ООО «<данные изъяты>» для получения кредита, он согласился и сообщил ему свой номер телефона и номера телефона своей супруги. Был ли одобрен ФИО6 кредит, не знает. Ни он, ни его супруга в банк с ФИО6 не ездили. Каких-либо денег он не получал. Спустя три месяца ему позвонили из банка и сообщили, что ФИО6 не вносит платежи по кредиту, на что он ответил, что тот уволился; более ему никто не звонил. Автомобиля «Мersedes Benz ML 350» у него никогда не было.

По эпизоду от 24.08.2018г. показал, что с подсудимым ФИО7 познакомился через свидетеля ФИО9; с ФИО3 в ПАО «Совкомбанк» не ездил, денег ему не обещал. Автомобиль «Ауди А4» ему никогда не принадлежал, он на указанном автомобиле никогда не ездил.

По эпизоду от 28.08.2018г. показал, что с В.А. не знаком, никогда его не видел, но, по просьбе друзей, подтверждал факт его трудоустройства в своей фирме для банка. На автомобиле «Ауди» никуда не ездил, такого автомобиля не имел, а потому в залог его не оставлял. Полагает, что ФИО6 и ФИО7 оговаривают его, причины этому ему неизвестны.

В судебном заседании подсудимый ФИО7 вину в инкриминируемом ему преступлении признал полностью; от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ; полностью подтвердив свои показания в ходе предварительного расследования.

Подсудимый ФИО6 в судебном заседании вину в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.228 УК РФ, признал полностью, от дачи показаний отказался на основании ст.51 Конституции РФ, подтвердил свои показания в ходе следствия; по фактам хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкоманк» вину признал частично и показал, что обращался к ФИО13 с просьбой помочь в трудоустройстве, с этой целью встречался с отцом последнего в <адрес>, но в связи с тем, что с работой не сложилось, вернулся в г.Барнаул. Отец Цоя передал ему с последующим расчетом в рассрочку автомобиль «Мersedes Benz ML 350», но в связи с отсутствием денег, он решил оформить кредит под залог указанного автомобиля, собираясь его выплачивать; с связи с отсутствием работы, заложил указанный автомобиль в ломбард. Кроме того, встречался с Кареном и В.А., которого привел ФИО10; В.А. хотел оформить кредит под залог автомобиля, спросил у него, что для этого нужно. Кому принадлежал автомобиль «Ауди», под залог которого В.А. собирался получить кредит, не знает. Денег в его присутствии В.А. не получал, при нем их Цою не передавал.

Свои показания в ходе следствия о причастности Цоя к совершению преступлений не подтвердил, заявив о том, что давал их, испугавшись ответственности.

Несмотря на отрицание вины подсудимым ФИО13 и частичное признание вины ФИО6, вина подсудимых в инкриминируемых каждому из них преступлениях подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств:

По факту хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», имевшему место 16.08.2018г.:

Показаниями подсудимого ФИО6 в ходе предварительного расследования, исследованными судом в связи с существенными противоречиями /Т.№ л.д. №/, из которых следует, что в период с 05 по 10 августа 2018 года, по предварительной договоренности, он встретился с Цой во дворе <адрес> в <адрес>, куда последний приехал на автомобиле «Мersedes Benz ML 350», государственный регистрационный знак № регион. В ходе разговора ФИО13 предложил взять кредит под залог указанного автомобиля, денежные средства передать ему, а из полученной суммы он (ФИО13) передаст ему 20000 руб. за оформление кредита на его имя. Поскольку в тот период времени он не был трудоустроен, то сказал ФИО13, что кредит могут не одобрить, на что последний сказал при заполнении анкеты в банке, указать в качестве места работы должность менеджера в организации «<данные изъяты>», которая ему принадлежит, а также передал ему лист бумаги, на котором были указаны номера телефонов, которые он должен был указать в анкете. Также ФИО13 сообщил, что оформит указанный автомобиль на его имя для последующего предоставления документов в банк для получения кредита. Он на предложение Цоя ответил согласием. 16.08.2018г. около 08.00 час. ФИО13 приехал к нему домой на автомобиле «Мersedes Benz ML 350» вместе со своей женой ФИО11. Они проследовали в отделение ГИБДД, расположенное по пр.Космонавтов, 10/4 в г.Барнауле, где он заполнил необходимые документы, и указанный автомобиль был перерегистрирован на его имя. После этого вместе с ФИО13 и его женой они направились в офис «Совкомбанк», расположенный по <адрес>, где он предоставил свой паспорт, а также документы на указанный автомобиль, после чего сотрудником банка была заполнена анкета, куда вносились данные с его слов, в том числе и сведения о месте работы – ООО «<данные изъяты>», должности и контактных номерах, а также данные об автомобиле. Сотрудником банка после заполнения анкеты была сделана фотография, а также фотография автомобиля, под залог которого оформлялся кредит. При предоставлении сведений о месте работы и на автомобиль он понимал, что сообщает ложные сведения, поскольку фактически не был трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» и не являлся фактическим владельцем автомобиля. При заполнении анкеты на кредит, ФИО13 и жена последнего ожидали его в автомобиле около офиса банка. Затем они направились домой к ФИО13, где стали ожидать решение банка. Спустя примерно час на его сотовый телефон позвонили сотрудники банка и сообщили об одобрении заявки на кредит и возможности получения денежных средств по <адрес> с ФИО13 и его женой они приехали около 17.00 час. в отделение банка по указанному адресу, где он получили наличные денежные средства в сумме 405326 руб. 56 коп., которые там же передал ФИО13. Из данной суммы ФИО13, по ранее достигнутой между ними договоренности, передал ему денежные средства в сумме 20000 руб., а он написал ФИО13 договор купли-продажи указанного автомобиля на его имя, здесь же были переданы все документы на кредит. Спустя месяц, перед первым платежом по кредиту, он звонил ФИО13 и спрашивал, намерен ли тот платить по кредиту, на что последний пояснил, что намерен оплачивать кредит. Впоследствии от сотрудников полиции ему стало известно, что ФИО13 не вносил платежей по кредиту и сотрудники Банка обратились с заявлением о привлечении его к уголовной ответственности за мошеннические действия. С ФИО13 по данному поводу не общался. Сотрудники Банка ему не звонили, об отсутствии платежей ему известно не было. Перед тем, как оформить на свое имя автомобиль «Мersedes Benz ML 350», ФИО13 предложил заложить данный автомобиль в ломбард, чтобы получить за него денежные средства, пообещав заплатить всего 60000 руб. Все полученные от залога автомобиля денежные средства он должен был передать ФИО38; он согласился. После этого вместе с ФИО13 и его женой они поехали в ломбард, расположенный по <адрес>, где им были предоставлены все необходимые документы: паспорт на его имя и документы на автомобиль. После чего был оформлен залог указанного автомобиля, сумма залога составляла 300000 руб. Все оформленные документы по залогу и денежные средства были переданы ФИО13; он оплачивать денежные средства по договору займа не собирался, оплачивал ли их ФИО13, ему неизвестно. Автомобиль «Мersedes Benz ML 350» у ФИО12 он не приобретал, а тот автомобиль в его пользование не передавал; распоряжаться данным автомобилем возможности не имел. Указанный автомобиль был оформлен в ГИБДД на его имя только для оформления кредита в ПАО «Совкомбанк». Кроме того, управлять автомобилем он не умеет, водительского удостоверения не имеет.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО33 в суде, подтвердившего свои показания в ходе следствия /Т. № л.д. №/ о том, что 16.08.2018г. между ПАО «Совкомбанк» и ФИО8 был заключен кредитный договор № на общую сумму 479900 руб. под залог автомобиля «Мersedes Benz ML 350», 2005 года выпуска. В связи с отсутствием плановых платежей по кредитному договору, в ходе проверки было установлено, что при получении кредита ФИО6 сообщил Банку заведомо ложные сведения о себе, в частности о своем материальном положении и реальных доходах, месте работы и контактных телефонах, и реализовал залоговое имущество сразу после оформления кредитного договора. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» был причинен материальный ущерб на общую сумму 479900 руб.; с указанной суммы была взята единовременная комиссия за страхование жизни и здоровья в сумме 65074 руб. 44 коп., которая перечислена безналичным путем в АО «Страховая компания «МетЛайф», и единовременная комиссия за выдачу карты Gold в сумме 9499 руб., которая предназначена для удобства погашения кредита и снятия денежных средств; наличными денежными средствами ФИО6 было выдано 405326 руб. 56 коп. Впоследствии стало известно о причастности к совершению указанного преступления ФИО2, организовавшего получение ФИО6 кредита. По указанному договору оплата не произведена, в связи с чем, заявлены исковые требования.

Показаниями свидетеля А.В. в суде, которые аналогичны показаниям представителя потерпевшего ФИО5 о времени и обстоятельствах заключения ПАО «Совкомбанк» с ФИО6 кредитного договора под залог автомобиля.

Показаниями свидетеля А.А. в суде, подтвердившей свои показания в ходе следствия /Т.№ л.д. №/ о том, что работает в должности ведущего финансового консультанта в ПАО «Совкомбанк». В ее должностные обязанности входит оформление кредитов, вкладов, выдача денежных средств. Рабочее место находится в мини-офисе № «<данные изъяты>», расположенном по <адрес>. Согласно имеющихся в Банке документов, 16.08.2018г. в указанный офис обратился ФИО6, который пожелал оформить кредит под залог автомобиля. Ею была оформлена заявка на кредит, в которой указываются анкетные и паспортные данные клиента, адрес его места жительства и место работы, контактные телефоны. Кроме того, в заявке указываются сведения об имуществе, в данном случае автомобиле – свидетельство о регистрации ТС, ПТС и страховой полис. Производится фотографирование автомобиля, под залог которого оформляется кредит; фотографирование производится с сотрудником Банка, у которого в руках находится табличка с датой и временем; данные фотографии приобщаются к материалам кредитного дела. Заявка на кредит была оформлена под залог автомобиля «Мерседес Бенц», государственный регистрационный знак № регион. При фотографировании автомобиля на улице из указанного автомобиля вышли еще молодой человек и девушка, которая была беременна; иных примет не запомнила. После оформления всех необходимых документов заявка была отправлена на рассмотрение в головной офис Банка. Спустя некоторое время пришло одобрение кредита, о чем она сообщила ФИО6. В тот же день ФИО6 приехал в офис, где ею были распечатаны документы: индивидуальные условия, заявление о предоставлении потребительского кредита, график платежей, заявление страхования, заявление на открытие счетов и выдаче карт, сертификат страхования. Данные документы предоставляются клиенту для ознакомления, в случае согласия с условиями, клиент подписывает все документы, после этого подтверждается заявка в программе. Затем клиент направляется в офис Банка, расположенный по <адрес>, где ему выдаются наличные денежные средства. Впоследствии ей стало известно, что по выданному ФИО6 кредиту платежей не поступало.

Показаниями свидетеля Д.М. в суде, подтвердившего свои показания в ходе следствия /Т.№ л.д. №/ о том, что в августа 2018г. он являлся директором ломбарда - расположенного по <адрес>.16.08.2018г. на его абонентский №, который был указан во всех рекламных объявлениях, с абонентского номера № поступил звонок. Звонивший парень сказал, что желает взять деньги под залог автомобиля «Мersedes Benz ML 350». Обговорив условия сделки, сумму кредита, он попросил прислать фотографии паспорта, ПТС и свидетельства о регистрации транспортного средства, а также фото автомобиля, на что получил документы на автомобиль «Мersedes Benz ML 350», государственный регистрационный знак № регион, и паспорт на имя ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Проверив по учетам указанный автомобиль и ФИО6, договорился о встрече с последним; в назначенное время ФИО6 на вышеуказанном автомобиле приехал к ломбарду. Вместе с ФИО6 находился ранее незнакомый молодой человек и девушка. С ФИО6 были составлены и заполнены необходимые документы для получения займа денежных средств под залог указанного автомобиля, сумма сделки составляла 300 000 руб. и была выдана сроком на 1 месяц, на условиях 6% в месяц. На случай неисполнения договора, с ФИО6 был оформлен договор купли-продажи на данный автомобиль; ФИО6 написал расписку о получении денежных средств, в которой указал все условия сделки. Спустя месяц ФИО6 ни деньги, ни проценты по займу не выплатил; его телефон был отключен. 28.09.2018г. он поставил данный автомобиль на учет в ГИБДД на свое имя; но им не пользовался. 20.11.2018г. ФИО6 пришел ломбард, оплатил сумму займа и проценты по нему, и забрал вышеуказанный автомобиль; он отдал расписку о получении денежных средств, они составили договор купли-продажи автомобиля и в этот же день он поехал в ГИБДД и снял с учета данный автомобиль. Более ФИО6 не видел, где находится автомобиль, ему неизвестно.

Показаниями свидетеля К.С. в суде, подтвердившей свои показания в ходе следствия /Т.№ л.д. №/ о том, что проживает совместно с ФИО6 и двумя их малолетними детьми. В августе 2018 года они нуждались в деньгах в связи с чем, их знакомый ФИО13 пообещал помочь; с ФИО6 они обсуждали возможность получения кредита. Впоследствии ей стало известно, что на ФИО6 был оформлен автомобиль по просьбе ФИО2. Под залог данного автомобиля ФИО6 оформил кредит в ПАО «Совкомбанк», денежные средства передал ФИО2, получив за это денежное вознаграждение. Поскольку в тот период времени они нуждались в деньгах, то ФИО6 не имел материальной возможности оплачивать кредит. Кроме того, ФИО13 просил оформить кредит и на ее имя, но она отказалась. Впоследствии от ФИО6 ей стало известно, что по факту незаконного получения кредита возбуждено уголовное дело, и он привлекается к уголовной ответственности.

Показаниями свидетеля А.М. в суде о том, что знаком с подсудимым ФИО13, на которого была зарегистрирована фирма «<данные изъяты>», и ФИО6, который указал его как коллегу по работе в ООО «<данные изъяты>» в документах при оформлении кредита, о чем ему стало известно от сотрудников ПАО «Совкомбанк»; последние звонили и спрашивали, как найти ФИО6, который получил кредит и не оплачивает его.

Показаниями свидетеля Н.Э. в суде о том, что в октябре-ноябре 2018 года ему позвонили сотрудники «Совкомбанка», которые интересовались его знакомым ФИО6 и спрашивали, где его можно найти. Поскольку в тот период времени общения с последним он не поддерживал, то о месте нахождения ФИО6 ему ничего известно не было. От сотрудников Банка ему стало известно, что ФИО6 указал его как контактное лицо при оформлении кредита; какой кредит брал ФИО6, ему неизвестно, с последним по данному поводу не разговаривал. Кому принадлежит автомобиль «Мersedes Benz ML 350», государственный регистрационный знак № регион, не знает.

Показаниями свидетеля Э.Н.. в суде о том, что у него в собственности есть автомобиль «Мersedes Benz ML 350», 2005 года выпуска. В августе 2018 года он находился в <адрес>, ему позвонил его сын Владислав и сказал, что с ним хочет поговорить ФИО8. В ходе телефонного разговора последний просил помочь ему с работой и через несколько дней они встретились в <адрес>. Сначала он хотел помочь ФИО6 и устроить его к себе в фирму, но передумал. Сообщил ФИО6, что в г.Барнауле у него есть автомобиль «Мersedes Benz ML 350» и что он готов ему его отдать, а тот обещал рассчитаться за него. Впоследствии указанный автомобиль был передан ФИО6. До настоящего времени ФИО6 с ним не рассчитался, автомобиль не вернул, где в настоящее время находится автомобиль ему неизвестно.

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому осмотрены: фотографии автомобиля «Мersedes Benz ML 350» государственный регистрационный знак № регион, свидетельство о регистрации транспортного средства и паспорт транспортного средства на указанный автомобиль, паспорта на имя ФИО8 /Т.№ л.д. №/

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены: копия устава ООО «<данные изъяты>», копия свидетельства ГРЮЛ, копии листа записи (2 шт.), копия договора дарения, копия приказа №, копия решения №, копия решения №. /Т№ л.д. №/

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены: копии кредитного дела на имя ФИО8, скриншоты документов и фотографии ФИО8 и автомобиля «Мersedes Benz ML 350»./Т№ л.д. №/

По факту покушения на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», имевшему место 24.08.2018г.:

Показаниями подсудимого ФИО7 в ходе предварительного расследования, исследованными судом в связи с его отказом от дачи показаний /Т. № л.д. №/, из которых следует, что в середине августа 2018 года ему позвонил его знакомый ФИО9 и спросил, желает ли он подзаработать; он ответил согласием и спросил, что нужно делать. Роман пояснил, что у ФИО13 есть автомобиль, который необходимо поставить на учет на свое имя и оформить необходимые документы, за это ФИО13 обещал заплатить денежные средства в сумме 10000 руб. Зная, что ФИО13 занимается перепродажей автомобилей, он решил, что в этом нет ничего противоправного и согласился на оформление автомобиля на свое имя. Примерно через неделю, 24.08.2018г. в дневное время, Роман перезвонил и сказал, что ему необходимо приехать по месту жительства ФИО13, по адресу: <адрес>, подъезд и номера квартиры не помнит, для того, чтобы обсудить детали сделки. Около 15.00 час. того же дня он приехал по вышеуказанному адресу, у подъезда его встретил Роман и проводил в квартиру ФИО13, где он переодел рабочую одежду. Затем они вышли на улицу, сели в автомобиль «Ауди 4», государственный регистрационный знак № регион, под управлением ФИО13, и вместе с ФИО9 поехали в офис ГИБДД, расположенный в районе пересечения ул. Малахова и пр.Космонавтов в г. Барнауле. По пути следования ФИО13 сказал, что ему необходимо пройти процедуру техосмотра автомобиля, подписать все необходимые документы для регистрации автомобиля, после чего предоставить автомобиль покупателю, которого он (ФИО13) подыскал. Он понимал, что все действия совершаются формально, автомобиль ему будет принадлежать только по документам. Приехав в ГИБДД, он прошел процедуру техосмотра автомобиля и после этого в автомобиле подписал уже заполненные документы, которые ему передал ФИО13. Находясь в офисе ГИБДД, ФИО13 предложил подзаработать еще денежных средств. Для этого он должен был приехать в офис «Совкомбанка», подать заявку на получение кредита под залог указанного автомобиля, а в случае одобрения кредита, полученные денежные средства передать ФИО13, тот же взамен этого оплатит его услуги в размере 50000 руб.; он согласился. После того, как ему выдали зарегистрированные документы на автомобиль, он передал их ФИО13. Затем они поехали на этом же автомобиле к дому № 2 по ул.Глушкова в г.Барнауле, автомобилем управлял ФИО13. Приехав по указанному адресу, ФИО13 пошел домой, сказав Роману, чтобы они ехали в банк без него для подачи заявки на кредит. Роман пересел за руль автомобиля, они приехали в офис банка «Совкомбанк», расположенный по <адрес>, вместе с Романом прошли в офис, где им были переданы документы, удостоверяющие его личность, а также документы на автомобиль; сотрудником банка оформлена заявка на получение кредита, которая была отравлена в головной офис для рассмотрения. Однако в получении кредита ему было отказано, после чего они поехали домой к ФИО13, где он переоделся и уехал домой. Через несколько дней он позвонил ФИО13 и спросил про денежные средства, на что тот пояснил, что денежные средства он не получит в связи с наличием у того финансовых трудностей. Также ФИО13 сообщил, что автомобиль, который был оформлен на него, уже перепродан другим лицам.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО5 в суде, подтвердившего свои показания в ходе следствия /Т.№ л.д. №/ о том, что 24.08.2018г. в ПАО «Совкомбанк» обратился ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который пожелал взять кредит под залог автомобиля «Ауди А4», 2007 года выпуска. При заполнении анкеты Банка ФИО7 были предоставлены заведомо ложные сведения о себе, в частности о своем материальном положении и реальных доходах, месте работы и контактных телефонах, и реализовал залоговое имущество сразу после оформления кредитного договора. Также в договоре обозначена сумма кредита 460000 руб. При обработке информации, в предоставлении кредита ФИО7 было отказано. В случае получения кредита, ПАО «Совкомбанк» был бы причинен материальный ущерб в размере 460000 руб.

Показаниями свидетеля Е.Н. в суде, подтвердившей свои показания в ходе следствия /Т.№ л.д. №/ о том, что с сентября 2017г. по ноябрь 2018г. она работала в ПАО «Совкомбанк»; в ее должностные обязанности входило оформление кредитов, вкладов, выдача денежных средств на основании выданной доверенности. В августе 2018 года работала в мини-офисе №, расположенном по <адрес>. 24.08.2018г. в офис обратился ранее незнакомый ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который пожелал взять кредит под залог автомобиля. Она оформила заявку на кредит, заполнив анкету заемщика, в которой указываются анкетные и паспортные данные клиента, адрес его места жительства, место работы и контактные телефоны. После чего заявка направляется на предварительную оценку для проверки клиента. После одобрения кредита, заполняется анкета на автомобиль, в которой указываются его марка, модель, год выпуска, номерной знак и VIN-код; указанные в ней сведения подлежат проверке. Впоследствии ФИО7 пришел отказ в одобрении кредита в связи с чем, кредитное дело не формировалось.

Показаниями свидетеля Р.Б. в суде, подтвердившего свои показания в ходе следствия /Т.№ л.д. №/ о том, что в середине августа 2018 года он встретился со своим знакомым ФИО13, который в ходе разговора спросил, есть ли у него знакомые, желающие заработать денег, оформив на себя автомобиль; подробности он не выяснял. ФИО13 был на своем автомобиле марки «Мersedes Benz ML 350». Тогда он позвонил своему знакомому ФИО3 и спросил, не желает ли тот заработать денег, на что последний ответил положительно и спросил, что нужно делать. Он сказал ему, что необходимо оформить на себя автомобиль, пояснив, что ему все объяснит ФИО13. ФИО7 согласился и они договорились созвониться через некоторое время; Цою сообщил о согласии ФИО7 на его предложение. Спустя неделю ему позвонил ФИО13 и попросил, чтобы он и ФИО7 приехали к нему домой. В назначенное время они с ФИО7 встретились у дома ФИО13, откуда на автомобиле «Ауди А4», под управлением последнего, поехали в отделение ГИБДД, расположенное в районе пересечения ул. Малахова и пр.Космонавтов в г. Барнауле, где ФИО7 прошел процедуру техосмотра автомобиля и регистрации; кому принадлежал указанный автомобиль ему известно не было. Во время всей процедуры он находился на улице, в происходящее не вникал. ФИО13 передал ФИО7 документы, а тот передал их на регистрацию. Через некоторое время сотрудники данной организации передали ФИО7 документы, последний их забрал и передал ФИО13; полагает, что это были документы на автомобиль. Затем на этом же автомобиле они поехали домой к ФИО13, где он вышел и пошел домой. Перед этим ФИО13 сказал ему довезти ФИО7 до банка, поскольку тот собрался оформлять кредит, но не умеет управлять автомобилем. На его вопрос, как он поедет на автомобиле, ФИО7 пояснил, что автомобиль оформлен на его имя, и они могут ехать. Он сел за руль указанного автомобиля и они поехали в «Совкомбанк», офис которого расположен по <адрес>. По приезду ФИО7 прошел процедуру оформления кредита под залог указанного автомобиля. Проверив кредитную историю ФИО7, в получении кредита последнему было отказано.

Протокол осмотра предметов (документов) от 30.09.2019г., согласно которому осмотрены: копия анкеты Заемщика и скриншоты из программы Банка на имя ФИО3 /Т.№ л.д. №/

По факту хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», имевшему место 28.08.2018г.:

Показаниями подсудимого ФИО6 в ходе предварительного расследования, исследованными судом в связи с существенными противоречиями /Т.№ л.д. №/, из которых следует, что 16.08.2018г. по предварительной договоренности с ФИО13 им был оформлен кредит под залог автомобиля «Мерседес Бенц» в офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по <адрес>. После того, как он передал ФИО13 полученные им по кредиту денежные средства, тот спросил, нет ли у него знакомых, которые также могут оформить на себя сначала автомобиль, а затем подать документы в банк для получения кредита. Данный разговор состоялся между ними около офиса Банка, расположенного по <адрес>. Он согласился помочь ФИО13, поскольку они знакомы продолжительное время. Через несколько дней он находился в гостях у своего знакомого Карена, где находился ФИО10. В ходе общения он предложил последнему заработать, оформив подобным образом кредит, но выяснилось, что И.С. только исполнилось 18 лет. Решив, что в выдаче кредита тому могут отказать, он спросил, есть ли у него знакомые, которые могут оформить кредит на свое имя. Спустя несколько дней И.С. позвонил и сообщил, что его знакомый готов оформить кредит, они договорились о встрече, о чем он сообщил ФИО13 и на следующий день, по предварительной договоренности, они приехали домой к ФИО10 в обеденное время, где был его знакомый, как впоследствии стало известно, В.А.. В ходе беседы ФИО13 объяснил В.А. условия оформления автомобиля, а также подачи документов в банк, пообещав за это денежные средства. Он участия в разговоре не принимал; В.А. на предложение ФИО13 согласился. На следующий день, около 15.00 час., вместе с ФИО13 на автомобиле «Ауди А4» они снова приехали к И.С., где их ждал В.А.. Вместе поехали сначала в МРЭО ГИБДД УМВД России по г.Барнаулу, где был переоформлен автомобиль на имя В.А., а затем - в офис «Совкомбанка», расположенный по <адрес>, где В.А. подал заявку на получение кредита. В ГИБДД в переоформлении автомобиля он участия не принимал, в Банк заходил вместе с В.А. и находился с ним в момент подачи заявки. ФИО13 находился в это время на улице. После того, как В.А. подал заявку на кредит, они вместе поехали на автомобиле в район пл. Спартака, где ФИО13 продал автомобиль; он в этом участия не принимал, кому был продан автомобиль не знает. После того, как В.А. сообщили об одобрении кредита, они поехали в офис банка, расположенный по <адрес>, где В.А. получил денежные средства и передал их ФИО13. Денежные средства от данной сделки ФИО13 ему не передавал, в его присутствии В.А. также деньги не передавал.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО5 в суде, подтвердившего свои показания в ходе следствия /Т.№ л.д. №/ о том, что 28.08.2018г. между ПАО «Совкомбанк» и В.А. был заключен кредитный договор № на общую сумму 359900 руб. под залог автомобиля «Audi А4», 2007 года выпуска. В связи с отсутствием плановых платежей по указанному кредитному договору, в ходе проверки установлено, что при получении кредита В.А. сообщил Банку заведомо ложные сведения о себе, в частности о своем материальном положении и реальных доходах, месте работы и контактных телефонах, и реализовал залоговое имущество сразу после оформления кредитного договора. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» был причинен материальный ущерб на общую сумму 359900 руб.; из данной суммы денежных средств взята единовременная комиссия за страхование жизни и здоровья в сумме 53 985 руб., которая перечислена безналичным путем в АО «Страховая компания «МетЛайф», и единовременная комиссия за выдачу карты Gold в сумме 9499 руб., которая предназначена для удобства погашения кредита и снятия денежных средств; наличными денежными средствами В.А. было предоставлено 296416 руб. Впоследствии стало известно о причастности к совершению указанного преступления ФИО2, организовавшего получение В.А. кредита. По указанному договору оплата не произведена, в связи с чем, заявлены исковые требования.

Показаниями свидетеля А.В. в суде, которые аналогичны показаниям представителя потерпевшего ФИО33 о времени и обстоятельствах заключения ПАО «Совкомбанк» с В.А. кредитного договора под залог автомобиля.

Показаниями свидетеля А.А. в суде, подтвердившей свои показания в ходе следствия /Т.№ л.д. №/ о том, что работает в должности ведущего финансового консультанта в ПАО «Совкомбанк». В ее должностные обязанности входит оформление кредитов, вкладов, выдача денежных средств. 28.08.2018г. она находилась на рабочем месте, в этот день у Д.К., которая также работает в офисе Банка в должности консультанта, был выходной. Однако Д.К. приехала в офис, поскольку к ней обратились знакомые по поводу подачи заявки на кредит. Все необходимые процедуры по заполнению анкеты и формированию кредитного дела проводила Д.К., она только фотографировалась на фоне автомобиля, под залог которого брали кредит, поскольку по правилам Банка на фотографии должен быть сотрудник в форменной одежде. Впоследствии ей стало известно, что кредит оформлен на имя В.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, под залог автомобиля «Ауди», государственный регистрационный знак № регион, по которому не было ни одной оплаты.

Показаниями свидетеля Д.С. в суде, подтвердившего свои показания в ходе следствия /Т. № л.д. №/ о том, что в августе 2018 года, точной даты не помнит, ему позвонил ранее знакомый ФИО13 и поинтересовался о возможности получения кредита под залог автомобиля, поскольку ранее он работал в должности кредитного специалиста в банке «Хоум Кредит», на что он сообщил, что данный вид кредита выдает «Совкомбанк», куда и порекомендовал обратиться. Тогда ФИО13 спросил, есть ли у него знакомые, которые могут рассчитать кредит по меньшей ставке, а также помочь избежать страховки кредита. Ранее он работал с Д.А., у которой сестра Д.К., которая работала в «Совкомбанке». Он созвонился с последней, и поинтересовался кредитом под залог автомобиля, на что та рассказала условия получения такого кредита, а также какие документы необходимо для этого, о чем он сообщил ФИО13. Также Д.К. пояснила, что будет в офисе Банка, расположенного в ТЦ «<данные изъяты>», по <адрес>, через два дня, куда может подъехать для оформления его знакомый, пообещав оказать содействие, о чем он сообщил ФИО13. Впоследствии с ФИО13 не общался, получал ли последний кредит в «Совкомбанке» ему неизвестно. В ходе общения с Д.К. ему стало известно, что кредит был предварительно одобрен, а получен или нет, неизвестно, как и то, кому именно кредит был одобрен.

Показаниями свидетеля И.С. в суде, подтвердившего свои показания в ходе следствия /Т.№ л.д. №/ о том, что в августе 2018 года, точную дату не помнит, ему позвонил его знакомый по имени Карен и спросил, не хочет ли он заработать денег, он ответил положительно и тот пригласил его к себе в гости. Он приехал к Карену, где находился незнакомый ему ФИО6. В ходе разговора он сообщил ФИО6, что желает заработать денег, на что ФИО6 рассказал, что можно взять кредит под залог автомобиля, но узнав, что ему 18 лет, тот спросил, нет ли у него знакомого, которому были бы нужны деньги. Спустя два дня он встретил В.А., которому предложил заработать, тот согласился, о чем он сообщил ФИО6; они договорились о встрече. На следующий день ФИО6 приехал к нему домой, где был и В.А.. Вместе с ФИО6 приехал и ранее незнакомый ему ФИО13. ФИО6, ФИО13 и В.А. отошли в сторону и стали о чем-то разговаривать, он участия в разговоре не принимал. Вернувшись, В.А. рассказал, что согласился на предложение ФИО6 и ФИО13, и что завтра нужно будет с ними поехать; подробностей не рассказывал. Утром следующего дня В.А. пришел к нему домой, поскольку у него не было сотового телефона, он позвонил ФИО6 и сказал, что В.А. ожидает у него дома. По приезду ФИО6, В.А. уехал вместе с ним; был ли кто-либо еще в автомобиле, и на каком автомобиле они уехали, он не видел. Более с В.А. и ФИО6 не общался и не встречался.

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля Б.В. о том, что в августе 2018 года на сайте «Дром.ру» он увидел объявление о продаже автомобиля «Audi А4», 2007 года выпуска. Созвонившись по телефону, указанному в объявлении, договорился о встрече с продавцом. Автомобиль находился в г.Барнауле. 30.08.2019г. в вечернее время он приехал в г. Барнаул, встретился с продавцом автомобиля ФИО14. Договорившись о цене, решил автомобиль приобрести. ФИО14 пояснил, что является «перекупом» и автомобиль на него не оформлен, предоставил копию своего паспорта, написал расписку о получении денежных средств, после чего передал документы на автомобиль и ключи. О том, что автомобиль находился в залоге у Банка, ему известно не было. /Т.№ л.д. №/

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля Н.Д. о том, что в августе 2018 года от знакомого ФИО15 ему стало известно, что на сайте «Дром.ру» тот увидел объявление о продаже автомобиля «Audi А4», 2007 года выпуска, который решил приобрести и попросил поехать с ним в г.Барнаул. Они приехали в г.Барнаул, где встретились с продавцом автомобиля, который сказал, что его владельцем не является, а занимается куплей-продажей автомобилей. Осмотрев автомобиль, ФИО15 решил его приобрести. О том, что автомобиль находился в залоге у Банка, ему известно не было. /Т.№ л.д. №/

Показаниями свидетеля В.И. в суде, подтвердившего свои показания в ходе следствия /Т.№ л.д. №/ о том, что занимается ремонтом автомобилей по <адрес> в <адрес>. В августе 2018 года к нему приехали двое ранее незнакомых молодых людей, среди которых был и подсудимый ФИО13, на автомобиле «Audi А4», который предложили приобрести. Осмотрев автомобиль, он решил его приобрести, для чего потребовал предъявить документы на автомобиль. Осмотрев документы, спросил о владельце автомобиля, которого среди молодых людей не было. Сказал молодым людям, что если они хотят продать автомобиль, то должен приехать его владелец с документами на свое имя и на автомобиль. Спустя несколько дней эти же молодые люди вернулись, и с ними был еще один молодой человек, который предъявил документы на имя В.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Сверив фотографию в паспорте с лицом молодого человека, убедился, что это один и тот же человек. После этого сверил ПТС, убедился, что автомобиль стоит на учете в ГИБДД и оформлен на имя В.А.. По поведению В.А. было заметно, что тот нервничает, ведет себя неуверенно. Он спросил, добровольно ли тот продает автомобиль, на что В.А. ответил утвердительно. После этого указанный автомобиль был проверен им по базам ГИБДД и ФНП на отсутствие ограничений и залога. После чего был оформлен договор купли-продажи автомобиля и расписка о получении денежных средств. Впоследствии данный автомобиль был им отремонтирован и выставлен на сайт «Дром.ру» для продажи, и в дальнейшем приобретен ФИО15. Впоследствии от сотрудников полиции ему стало известно, что данный автомобиль находится в розыске.

Показаниями свидетеля Н.Э. в суде, подтвердившего свои показания в ходе следствия /Т.№ л.д. №/ о том, что с В.А. не знаком, указанную фамилия стала известна от сотрудников «Совкомбанка», которые звонили ему и интересовались местом нахождения последнего. От сотрудников Банка ему известно, что В.А. указал его как контактное лицо при оформлении кредита; какой кредит брал В.А., ему неизвестно, с последним по данному поводу не разговаривал; кому принадлежит автомобиль «Audi А4», государственный регистрационный знак № регион, не знает. Сообщив сотрудникам Банка о том, что В.А. ему не знаком, и написав соответствующее заявление, ему перестали звонить из Банка.

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому осмотрены: копии кредитного дела на имя В.А., скриншоты документов и фотографии В.А. и автомобиля «Ауди А4». /Т.№ л.д. №/

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому у свидетеля Б.В. изъято: автомобиль «Audi А4», 2007 года выпуска, ключи, паспорт транспортного средства на автомобиль «Audi А4», копия паспорта на имя В.И., копия паспорта на имя В.А., копия расписки от 30.08.2019г. /Т.№ л.д. №/

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ., в ходе которого осмотрено: копия паспорта на имя Б.В., копия расписки от 29.08.2018г., копия договора купли-продажи от 30.08.2018г. /Т.№ л.д. №/

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ., в ходе которого осмотрены: копия устава ООО «<данные изъяты>», копия свидетельства ГРЮЛ, копии листа записи (2 шт.), копия договора дарения, копия приказа №, копия решения №, копия решения №. /Т.№ л.д. №/

Постановлением Октябрьского районного суда г.Барнаула от 18.12.2019г. В.А. освобожден от уголовной ответственности за совершение в состоянии невменяемости запрещенного уголовным законом деяния, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, с применением принудительных мер медицинского характера в виде принудительного лечения в медицинской организации, оказывающей психиатрическую помощь в стационарных условиях, общего типа для лиц, страдающих сопутствующими заболеваниями.

По факту по факту незаконного приобретения и хранения наркотических средств в крупном размере ФИО8:

Показаниями ФИО6 в ходе следствия, исследованными судом в связи с его отказом на дачи показаний /Т.№ л.д. №/, из которых следует, что 10 июля 2019г. около 19.30 час. он встретил И.М., с которым решили прогуляться. Проходя недалеко от <адрес>, он заметил в траве красный сверток изоленты, понял, что в нем может быть наркотическое средство; решил поднять данный сверток. Подняв сверток и развернув изоленту, увидел сверток фольги, внутри которого увидел вещество темно - коричневого цвета; понял, что это наркотическое средство. Тогда он взял данное вещество в руки, вынув из кармана своих джинс зажигалку, несколько раз прижал его, чтобы выровнять и отщипнул немного вещества, скатав небольшой шарик, прилепил к табаку сигареты, остальную массу вещества положил обратно в фольгу, затем в пачку из - под сигарет и убрал в карман своих джинс с целью дальнейшего его употребления. Сбывать наркотическое средства не собирался, И.М. покурить не предлагал, поскольку тот наркотические средства не употребляет. После нескольких затяжек сигареты с данным веществом почувствовал состояние опьянения. Спустя какое - то время к ним подошли двое мужчин, которые представились сотрудниками полиции, предъявив удостоверения, попросили представиться и выдать находящиеся при них предметы и вещества, запрещенные в гражданском обороте, на что он промолчал. После чего их доставили ПП «Западный» ОП по Октябрьскому району УМВД России по <...> для дальнейшего разбирательства, где в присутствии понятых, ему был проведен личный досмотр, в ходе которого у него была изъята зажигалка желтого цвета с надписью «Cricket» из переднего левого кармана джинс и пачка из - под сигарет «Петр -1», внутри которой находилось найденное вещество темно - коричневого цвета в фольге; с кистей его рук были сделаны смывы. Наркотическое средство он нигде не приобретал и не заказывал.

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ФИО8 на месте преступления подтвердил ранее данные им показания./Т.№ л.д. №/

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля П.С. о том, что работает в должности участкового уполномоченного полиции пункта полиции «Западный» отдела полиции по Октябрьскому району УМВД России по г.Барнаулу. 10.07.2019г., работая на административном участке по адресу: <...>, около 20.45 час., на пустыре были замечены двое граждан, которые вели себя подозрительно, оглядывались по сторонам, заметно нервничали. В связи с чем, возникло основание полагать, что при них могут находиться предметы или вещества, запрещенные в гражданском обороте. Подойдя к гражданам, он представился и предъявил служебное удостоверение, попросил граждан предъявить документ, удостоверяющий личность. Граждане представились как ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и И.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. На вопрос, имеются ли при них запрещенные в гражданском обороте предметы и вещества, ФИО6 и И.М. отвечать отказались. После этого последние были задержаны и доставлены в дежурную часть пункта полиции «Западный» отдела полиции по Октябрьскому району УМВД России по г.Барнаулу, где, в присутствии понятых, в ходе личного досмотра у ФИО6 в левом переднем кармане джинс была обнаружена пачка сигарет «Петр 1», внутри которой находился сверток из фольги с веществом темно-коричневого цвета и зажигалка «Крикет» со следами вещества темного цвета на наружной стороне. Изъятое было надлежащим образом упаковано и опечатано. После этого ФИО6 были произведены смывы с кистей рук, изготовлен контрольный ватный тампон. Об указанном были составлены соответствующие протоколы, с которыми участвующие лица были ознакомлены, о чем поставили свои подписи; заявлений и замечаний не поступило./Т.№ л.д. №/

Аналогичны изложенным в части обстоятельств задержания И.М. и ФИО6 и обстоятельств производства личного досмотра последнего и исследованные судом, с согласия сторон, показания свидетеля Е.С./Т.№ л.д. №/

Исследованными судом с согласия сторон, показаниями свидетелей Е.А. и В.Ю., участвовавших в качестве понятых при производстве личного досмотра ФИО8 и подтвердивших обстоятельства, изложенные в соответствующих документах./Т.№ л.д. №/

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля И.М. о том, что 10 июля 2019г. около 19.30 час. он встретил ФИО6, с которым решил прогуляться по поселку Восточный. Прогуливаясь в районе очистных сооружений и железнодорожных путей, они остановились недалеко от дома № 15 по ул. ФИО5 в г.Барнауле, так как ФИО6 заметил в траве сверток. После чего ФИО6 подошел к данному свертку и поднял его, развернул сверток изоленты и он увидел под изолентой фольгу, которую ФИО6 развернул и в фольге оказалось вещество темно - коричневого цвета. Понял, что это может быть наркотическое вещество, так как из СМИ и сетей интернета был наслышан о таком способе распространения наркотических средств. После чего ФИО6 с помощью своей зажигалки прижал вещество, находящееся в фольге, а затем, отщепив от общей массы вещества кусочек, налепил его на имеющуюся в руках сигарету со стороны табака, как бы засунув в табак. После чего ФИО6 подкурил и стал выкуривать данную сигарету с вышеуказанным веществом. Оставшееся вещество в фольге ФИО6 убрал в свою пачку из - под сигарет, а затем в карман своих джинс. ФИО6 ему сигарету с наркотическим средством не передавал, и курить не предлагал, так как наркотические средства он не употребляет. Спустя какое - то время к ним подошли двое мужчин, которые представились сотрудниками полиции, предъявив удостоверения, и попросили представиться, а затем выдать находящиеся при себе предметы и вещества, запрещенные в гражданском обороте, на что он и ФИО6 промолчали. После чего они были доставлены в ПП «Западный» отдела полиции по Октябрьскому району УМВД России по г.Барнаулу, где в присутствии понятых ему был произведен личный досмотр, в ходе которого у него был изъят принадлежащий ему сотовый телефон марки «iPhone6» с сим - картой оператора «Билайн»; произведены смывы с кистей рук. /Т.№ л.д. №/

Протоколом личного досмотра от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому в период времени с 23.55 час. ДД.ММ.ГГГГ. до 00.15 часДД.ММ.ГГГГ. в помещении дежурной части ПП «Западный» ОП по Октябрьскому району, по адресу: <...>, у ФИО8 изъято наркотическое средство – смесь, содержащая в своем составе наркотическое средство-метил-3,3-диметил-2-[1-(5-фторпентил)-1Н-индол-3 карбоксамидо]бутаноат, который является производным наркотического средства - метиловый эфир 3-метил-2-(1-пентил-1Н-индол-3-карбоксамидо)бутановой кислоты. Масса наркотического средства составляет 0,66 грамма. /Т.№ л.д. №/

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ДД.ММ.ГГГГ. в период времени с 00.20 час. до 00.35 час. в помещении дежурной части пункта полиции «Западный» ОП по Октябрьскому району, по адресу: <...>, у ФИО8 произведены смывы с кистей рук, изготовлен контрольный ватный тампон. /Т.№ л.д. №/

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому у свидетеля П.С. изъято: пакет к справке об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ. с веществом, пакет № со смывами с кистей рук ФИО8, пакет № с контрольным ватным тампоном. /Т.№ л.д. №/

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому у свидетеля Е.С. изъято: пакет с сотовым телефоном «Айфон 6» с сим-картой Билайн, пакет № со смывами с кистей рук И.М., пакет № с контрольным ватным тампоном. /Т.№ л.д. №/

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому вещество, массой 0,66 грамма, представленное на исследование в упаковке №, является смесью, содержащей в своем составе наркотическое средство - метил-3,3-диметил-2-[1-(5-фторпентил)-1Н-индол-3-карбоксамидо]бутаноат, который является производным наркотического средства - метиловый эфир 3-метил-2-(1-пентил-1Н-индол-3-карбоксамидо)бутановой кислоты. На тампонах, представленных на экспертизу в упаковках №№, наркотических средств не обнаружено. /Т.№ л.д. №/

Изъятое осмотрено, признано и приобщено к делу в качестве вещественных доказательств. /Т.№ л.д. №

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ., ФИО8 хроническим психическим расстройством и слабоумием во время совершения правонарушений не страдал и в настоящее время не страдает. Во время совершения инкриминируемого ему деяния у него не было какого-либо временного психического расстройства, либо иного болезненного состояния психики. Об этом свидетельствует отсутствие у него какой-либо психотической симптоматики (бред, галлюцинации), адекватный речевой контакт, целенаправленность и последовательность действий в тот период, сохранность воспоминаний о том периоде. На основании изложенного, он во время совершения инкриминируемого ему деяния мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время он по своему психическому состоянию может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и давать о них показания. В принудительных мерах медицинского характера не нуждается, в связи с отсутствием психического расстройства. ФИО8 наркоманией не страдает. /Т.№ л.д. №/

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ., ФИО8 не страдает наркоманией. Об этом свидетельствуют материалы уголовного дела и результаты клинико-психопатологического исследования, не выявившие симптомов и синдромов наркоманической зависимости. При исследовании выявлены эпизоды употребления наркотических средств (каннабиноидов), которые не привели к формированию психофизической зависимости. В связи с отсутствием наркологического заболевания – наркомании, вопросы о лечении не рассматриваются. /Т. № л.д. №/

Оценивая в совокупности исследованные доказательства, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимых в совершении инкриминируемых каждому из них преступлений, как они изложены в описательной части приговора.

Отрицание вины подсудимым ФИО13 суд расценивает его желанием уйти от ответственности за содеянное.

Вина подсудимых ФИО13, ФИО7 и ФИО6 по эпизодам хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», от 16, 24 и 28 августа 2018г. подтверждается собственными признательными показаниями подсудимых ФИО6 и ФИО7 в ходе следствия; показаниями представителя потерпевшего ФИО5 и свидетеля А.А. о времени и обстоятельствах заключения ПАО «Совкомбанк» кредитных договоров под залог автомобиля с ФИО6 и В.А. 16 и ДД.ММ.ГГГГг. и показаниями ФИО5 о причинах отказа в выдаче кредита ФИО7; показаниями свидетеля К.С. об оформлении, по просьбе ФИО16, автомобиля на ФИО6, последующего оформления им кредита под залог указанного автомобиля и передаче полученных в качестве кредита денежных средств ФИО17; показаниями свидетеля Д.М. о времени и обстоятельствах предоставления займа ФИО6 под залог автомобиля «Мерседес Бенц», оформленного на его имя и последующего возврата последним суммы займа и процентов по нему; показаниями свидетеля ФИО9 об оформлении, по просьбе ФИО16 за вознаграждение, автомобиля «Ауди А4» и кредита по залог указанного автомобиля на ФИО3 в ПАО «Совкомбанк», в выдаче которого последнему было отказано; показаниями свидетеля Д.С. об обращении ФИО16 с вопросом о возможности получения кредита под залог автомобиля и сообщении им о возможности оформления такового в ПАО «Совкомбанк»; показаниями свидетелей В.И., Н.Д. и Б.В. об обстоятельствах приобретения автомобиля «Ауди А4»; протоколами следственных действий.

Вина ФИО6 в незаконном приобретении и хранении наркотических средств в крупном размере подтверждается его собственными показаниями в ходе следствия и в суде, а также показаниями свидетелей П.С. и Е.С. об обстоятельствах задержания подсудимого; показаниями свидетелей Е.А. и В.Ю. - понятых, участвовавших при производстве личного досмотра ФИО6 и изъятого в ходе него; показаниями свидетеля И.М. об обстоятельствах приобретения ФИО6 наркотического средства и обстоятельствах их задержания сотрудниками полиции; заключением эксперта, установившего, что вещество, изъятое в ходе личного досмотра ФИО6, является наркотическим средством, его вид и массу; исследованными судом протоколами следственных действий.

Оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего и свидетелей, у суда нет. Их показания подробны, последовательны по обстоятельствам и времени случившегося, согласуются между собой и другими доказательствами по делу, ни у кого из них не было с подсудимыми неприязненных отношений. Каждый из них пояснял именно то, что ему известно об обстоятельствах случившегося. Незначительные противоречия в показаниях представителя потерпевшего и свидетелей устранены в судебном заседании путем оглашения их показаний в ходе следствия и обусловлены давностью исследуемых событий, о чем каждый из них пояснил суду.

Все исследованные доказательства относимы, допустимы, получены в соответствии с законом и не вызывают сомнений в своей достоверности.

Вменяемость подсудимых в момент совершения преступлений и в настоящее время, сомнений не вызывает. Подсудимые в судебном заседании адекватны происходящему, дают пояснения, отвечают на поставленные перед ним вопросы.

Вместе с тем, суд критически оценивает показания подсудимого ФИО13 о его непричастности к совершению инкриминируемых ему преступлений, поскольку указанное опровергается совокупностью исследованных и приведенных выше доказательств об обратном, в частности показаниями подсудимых ФИО6 и ФИО7 в ходе следствия и показаниями свидетелей ФИО9, К.С. и И.С. об оформлении автомобилей и кредитов под залог указанных автомобилей в ПАО «Совкомбанк» по инициативе и по просьбе ФИО2, и при участии последнего.

Критически оценивает суд и показания подсудимого ФИО6 в суде о непричастности ФИО13 к совершению преступлений, поскольку указанное опровергается его собственными показаниями в ходе следствия об обратном, и обусловлено желанием помочь последнему уйти от ответственности.

Критически оценивает суд и показания свидетелей Н.Э. о том, что ему не было известно о том, кому принадлежат автомобили «Мерседенс Бенц» и «Ауди А4», и ФИО18 о передаче Бетехтину автомобиля «Мерседес Бенц» в рассрочку в связи с тем, что последний нуждался в деньгах, поскольку они являются близкими родственниками подсудимого Цоя, а потому заинтересованы в его судьбе.

В связи с изложенным, доводы защиты об оправдании подсудимого ФИО13 по предъявленному обвинению, за отсутствием в его действиях состава преступления, несостоятельны.

В соответствии с п.13 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017г. №48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора, подлежат квалификации по статье 159.1 УК РФ.

Для целей статьи 159.1 УК РФ заемщиком признается лицо, обратившееся к кредитору с намерением получить, получающее или получившее кредит в виде денежных средств от своего имени или от имени представляемого им на законных основаниях юридического лица.

По смыслу закона кредитором в статье 159.1 УК РФ может являться банк или иная кредитная организация, обладающая правом заключения кредитного договора.

Обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в представлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, наличии непогашенной кредиторской задолженности, об имуществе, являющемся предметом залога).

С учетом изложенного и позиции государственного обвинителя в судебном заседании, действия:

- подсудимых ФИО13 и ФИО6 по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» от 16.08.2018г. подлежат квалификации по ч.2 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- подсудимых ФИО13 и ФИО7 по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» от 24.08.2018г. подлежат квалификации по ч.3 ст.30, ч.2 ст.159.1 УК РФ как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам;

- подсудимого ФИО13 по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» от 28.08.2018г. подлежат квалификации по ч.2 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия подсудимого ФИО6 по этому же эпизоду – по ч.5 ст.33, ч.2 ст.159.1 УК РФ как пособничество в мошенничестве в сфере кредитования, то есть содействие совершению хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При квалификации действий подсудимого ФИО6 по эпизоду от 28.08.2018г. по ч.5 ст.33, ч.2 ст.159.1 УК РФ суд исходит из исследованных в судебном заседании показаний ФИО6 в ходе следствия о том, что 16.08.2018г. он предложил И.С. оформить кредит и заработать, таким образом, денежные средства. Через некоторое время И.С. предложил своего знакомого В.А.. ФИО13 объяснял В.А. условия оформления автомобиля и подачи документов в банк, пообещав за это денежные средства. В.А. подал заявку на получение кредита, в это время ФИО6 находился в офисе Банка, наблюдал за В.А., который впоследствии получил денежные средства, однако участия в переоформлении автомобиля не принимал, денежные средства от кредита не получил. Таким образом, ФИО6 не выполнил объективную сторону мошенничества, то есть не вводил в заблуждение потерпевшего - не предоставлял заведомо ложные и недостоверные сведения, не изымал в свою пользу денежные средства ПАО «Совкомбанк», не получал от ФИО13 денежные средства после окончания преступления; объективную сторону мошенничества выполнили ФИО13 и В.А..

Об умысле подсудимых на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» свидетельствует оформление кредитов путем предоставления банку, в каждом случае, недостоверных сведений о заемщике, отсутствие у подсудимых финансовой возможности и намерения производить выплаты по кредиту.

Квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» также нашел свое подтверждение в судебное заседание.

Действия ФИО6 по эпизоду от 10.07.2019г. подлежат квалификации по ч.2 ст.228 УК РФ как незаконные приобретение и хранение без цели сбыта наркотических средств, совершенное в крупном размере.

Подсудимый ФИО6 незаконно приобрел и хранил наркотическое средство – смесь, содержащую в своем составе наркотическое средство - метил-3,3-диметил-2-[1-(5-фторпентил)-1Н-индол-3-карбоксамидо]бутаноат, который является производным наркотического средства - метиловый эфир 3-метил-2-(1-пентил-1Н-индол-3-карбоксамидо)бутановой кислоты, массой 0,66 грамма.

Размер наркотического средства, незаконно приобретенного и хранимого ФИО6, в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 01.10.2012 года № 1002 «Об утверждении значительного, крупного и особо крупного размеров наркотических средств и психотропных веществ, а также значительного, крупного и особо крупного размеров для растений, содержащих наркотические средства или психотропные вещества, либо их частей, содержащих наркотические средства или психотропные вещества, для целей ст.ст. 228, 228.1, 229 и 229.1 УК РФ», является крупным.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые относится к категории преступлений средней тяжести и тяжкому, личности подсудимых, в том числе, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей, конкретные обстоятельства дела.

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено.

В качестве смягчающих наказание подсудимого ФИО13 обстоятельств суд признает и учитывает: его молодой трудоспособный возраст, отсутствие судимости на момент совершения преступлений, наличие малолетнего ребенка на иждивении, положительную характеристику по месту прежней работы.

В качестве смягчающих наказание подсудимого ФИО7 обстоятельств суд признает и учитывает: признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, его молодой трудоспособный возраст, отсутствие судимости на момент совершения преступления, наличие неработающей сожительницы и малолетних детей на иждивении, состояние его здоровья и его матери, имеющей заболевания, подтвержденные представленными медицинскими документами, положительные характеристики соседей по месту жительства и начальника филиала по Индустриальному району г.Барнаула ФКУ УИИ УФСИН России по Алтайскому краю, и удовлетворительную - участкового уполномоченного полиции.

В качестве смягчающих наказание подсудимого ФИО6 обстоятельств суд признает и учитывает: полное признание вины в ходе следствия и частичное признание вины в суде, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, его молодой трудоспособный возраст, совершения преступления впервые, наличие двоих малолетних детей и неработающей супруги на иждивении, состояние его здоровья, с учетом имеющихся заболеваний, оказание помощи матери, положительную характеристику соседей по месту жительства.

Других обстоятельств, смягчающих наказание подсудимых, суд не усматривает в связи с отсутствием этому доказательств.

Обсудив возможность назначения подсудимым наказания, не связанного с лишением свободы, в том числе в виде принудительных работ, суд, принимая во внимание обстоятельства совершения преступлений, степень их общественной опасности, конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимых, с учетом представленного характеризующего каждого из них материала, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, полагает необходимым назначить каждому из подсудимых наказание в виде лишения свободы, подсудимым ФИО7 и ФИО6 - с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, подсудимым Цою и ФИО7 – с учетом требований ч.3 ст.66 УК РФ, каждому из подсудимых с применением ст. 73 УК РФ, полагая возможным их исправление без изоляции от общества.

Оснований для назначения подсудимым дополнительного наказания в виде ограничения свободы и штрафа суд не усматривает.

Обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, по делу не имеется, в связи с чем, суд не усматривает оснований для применения в отношении каждого из подсудимых положений ст.64 УК РФ.

С учетом тяжести преступлений и фактических обстоятельств дела оснований для изменения категории преступлений, в совершении которых обвиняются подсудимые, на менее тяжкие, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

Поскольку представитель потерпевшего частично реализовал свое право на взыскание суммы, по своему усмотрению, в порядке гражданского судопроизводства, о чем свидетельствует решение Октябрьского районного суда г.Барнаула от 22.01.2020г., вступившее в законную силу 29.02.2020г., которым частично удовлетворен иск ПАО «Совкомбанк» к ФИО8 о взыскании задолженности по кредитном договору и обращении взыскания на заложенное имущество, то в соответствии со ст.220 ГПК РФ, производство по иску ПАО «Совкомбанк» к ФИО8 в части взыскания суммы по кредитному договору № от 16.08.2018г., подлежит прекращению. С учетом процессуального поведения представителя потерпевшего, уже воспользовавшегося предоставленным ему правом, во избежание исключения возможности двойного взыскания по кредитному договору № от 28.08.2018г., необходимостью выяснения дополнительных обстоятельств, исковые требования ПАО «Совкомбанк» к ФИО2, ФИО19 о возмещения материального ущерба, причиненного преступлением, суд полагает необходимым передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства в части размера возмещения.

В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131, ст. 132 УПК РФ, с подсудимых подлежат взысканию в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения защитникам: с подсудимого ФИО13 в пользу адвоката Лопатиной в общей сумме 33 971 руб.; с подсудимого ФИО7 в общей сумме 32039 руб. в пользу адвоката Куимовой; с подсудимого ФИО6 в общей сумме 30107 руб. в пользу адвоката Афанасьева.

Принимая во внимание трудоспособной возраст подсудимых, наличие на иждивении каждого из них малолетних детей, суд не находит законных оснований для освобождения последних от взыскания с них процессуальных издержек.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.303-304, 307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1, ч.3 ст.30, ч.2 ст.159.1, ч.2 ст.159.1 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч.2 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду от 16.08.2018г.) в виде 2 лет 2 месяцев лишения свободы;

- по ч.3 ст.30, ч.2 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду от 24.08.2018г.) в виде 1 года 10 месяцев лишения свободы;

- по ч.2 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду от 28.08.2018г.) в виде 2 лет 2 месяцев лишения свободы.

На основании ч.2 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 3 года 6 месяцев, обязав осужденного один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

Приговор Центрального районного суда г.Барнаула от 25.04.2019г. исполнять самостоятельно.

Взыскать с осужденного в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату, в сумме 33 971 руб.

Признать ФИО3 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.2 ст.159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 1 год 6 месяцев, обязав осужденного один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

Приговор Центрального районного суда г.Барнаула от 31.10.2019г. исполнять самостоятельно.

Взыскать с осужденного в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату, в сумме 32 039 руб.

Признать ФИО8 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1, ч.5 ст.33, ч.2 ст.159.1, ч.2 ст.228 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч.2 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду от 16.08.2018г.) в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы;

- по ч.5 ст.33, ч.2 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду от 28.08.2018г.) в виде 1 года лишения свободы;

- по ч.2 ст.228 УК РФ в виде 3 лет лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 3 года 6 месяцев, обязав осужденного один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

Взыскать с осужденного в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату в сумме 30107 руб.

Производство по иску ПАО «Совкомбанк» к ФИО8 в части взыскания суммы по кредитному договору № от 16.08.2018г., на основании ст. 220 ГПК РФ, прекратить.

Исковые требования ПАО «Совкомбанк» к ФИО2, ФИО19 о возмещения материального ущерба, причиненного преступлением по кредитному договору № от 28.08.2018г., передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства в части размера возмещения.

Вещественные доказательства по делу по вступлении приговора в законную силу:

- копии кредитного дела на имя ФИО8, скриншоты документов и фотографии ФИО8 и автомобиля «Мersedes Benz ML 350»; фотографии автомобиля «Мersedes Benz ML 350» государственный регистрационный знак № регион, свидетельства о регистрации транспортного средства и паспорт транспортного средства на указанный автомобиль, паспорта на имя ФИО8, копия устава ООО «<данные изъяты>», копия свидетельства ГРЮЛ, копии листа записи (2 шт.), копия договора дарения, копия приказа №, копия решения №, копия решения №, копия анкеты Заемщика и скриншоты из программы Банка на имя ФИО3; копии кредитного дела на имя В.А., скриншоты документов и фотографии В.А. и автомобиля «Ауди А4», паспорт транспортного средства на автомобиль «Audi А4», копия паспорта на имя В.И., копия паспорта на имя В.А., копия расписки от 30.08.2018г., копию паспорта на имя Б.В., копия расписки от 29.08.2018г., копию договора купли-продажи от 30.08.2018г.; хранящиеся при уголовном деле – хранить при деле;

- пакет к заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. с пакетом к справке об исследовании № с бумажным пакетом № с наркотическим средством и зажигалкой, с бумажным пакетом № со смывами с кистей рук ФИО8, с бумажным пакетом № со смывами с кистей рук И.М., с бумажными пакетами №№ с контрольными ватными тампонами, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств ОП по Октябрьскому району УМВД России по г.Барнаулу – уничтожить;

- автомобиль «Audi А4», 2007 года выпуска, ключи, находящиеся на спецстоянке, расположенной по адресу: г. Барнаул, ул. Кулагина, 2Г – хранить до разрешения гражданского иска.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденными – в тот же срок со дня получения ими копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья - А.А. Искуснова