Решение от 14 сентября 2021 г. по делу № А31-4109/2021

АРБИТРАЖНЫЙ СУД КОСТРОМСКОЙ ОБЛАСТИ

156000, г. Кострома, ул. Долматова, д. 2

http://kostroma.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е



Дело № А31-4109/2021
г. Кострома
14 сентября 2021 года
Резолютивная часть решения объявлена 14 сентября 2021 года.

Полный текст решения изготовлен 14 сентября 2021 года.

Судья Арбитражного суда Костромской области Мосунов Денис Александрович, при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в судебном заседании заявление общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные», ИНН <***>; ОГРН <***> к Центральному банку Российской Федерации в лице Отделения по Костромской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу о признании незаконным и отмене постановления № ТУ-34-ЮЛ-21-607/3120-1 от 18.03.2021

при участии в судебном заседании:

от ответчика – ФИО2, доверенность от 15.04.2021,

установил.

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные» (далее – заявитель, Общество) обратилось в Арбитражный суд Костромской области с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Центрального банку Российской Федерации в лице Отделения по Костромской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу № ТУ-34-ЮЛ-21-607/3120-1 от 18.03.2021.

Копия определения о времени и месте рассмотрения дела, направленная заявителю по последнему известному адресу места его нахождения, вернулась в суд с отметкой организации связи, свидетельствующей о ее невручении по причине истечения срока хранения корреспонденции.

В соответствии с частью 2 статьи 210 АПК РФ дело рассмотрено без участия заявителя.

Представитель административного органа поддержал доводы, изложенные в отзыве на заявление.

Суд рассматривает дело по существу в настоящем судебном заседании в отсутствие представителя заявителя.

Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

18.03.2021 управляющим Отделения по Костромской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу ФИО3, вынесено постановление № ТУ-34-ЮЛ-21-607/3120-1 о назначении предупреждения по делу об административном правонарушении, возбужденному по части 1 статьи 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее-КоАП РФ) в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные», расположенного по адресу: <...>, этаж 3, помещение 5, ИНН: <***>, ОГРН: <***>, дата государственной регистрации в качестве юридического лица: 04.10.2019.

Не согласившись с постановлением, заявитель обратился в Арбитражный суд Костромской области с заявлением об отмене постановления.

В заявлении заявитель указал, что считает правонарушение, совершенное им, малозначительным, поскольку совершением данного правонарушения чьи-либо права существенным образом нарушены не были, ущерб не причинен.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд не находит оснований для удовлетворения заявленных требований.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе микрофинансовыми организациями, и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно статьей 76.5 Закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с частями 1-2 статьи 5 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 151-ФЗ) юридическое лицо приобретает права и обязанности микрофинансовой компании или микрокредитной компании, предусмотренные Законом № 151-ФЗ, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации. Юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра.

В соответствии с подпунктом 7.3 пункта 7 части 4 статьи 14 Федерального закона № 151-ФЗ Банк России направляет микрофинансовой организации предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России.

В соответствии с пунктом 4.1 Указания Банка России от 19.12.2019 № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание № 5361-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе запросы Банка России.

Электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете. В случае если момент размещения электронного документа в личном кабинете приходится на нерабочее время участника информационного обмена, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня (пункт 4.2 Указания № 5361-У).

Согласно выписке из государственного реестра микрофинансовых организаций, размещенного на официальном сайте Банка России в информационно -телекоммуникационной сети «Интернет» по web-адресу http://www.cbr.ru в разделе «Финансовые рынки», ООО МКК «Твои наличные» было внесено в государственный реестр с 25.02.2020 по 27.04.2021, регистрационный номер записи 2003034009534. Соответственно на деятельность ООО МКК «Твои наличные» распространяется действие всех вышеуказанных законодательных и нормативных актов, и Общество обязано неукоснительно соблюдать их требования.

18.01.2021 Банк России, в связи с рассмотрением обращения ФИО4, направил в адрес ООО МКК «Твои наличные» запрос о предоставлении информации № С59-7-2-7/559 (далее - Запрос 1), в соответствии с которым Обществу в срок не позднее 7 рабочих дней с даты его получения надлежало представить в Банк России указанные в Запросе 1 сведения и документы.

Запрос 1 был размещен в личном кабинете ООО МКК «Твои наличные» 19.01.2021. Учитывая положения пункта 4.2 Указания № 5361-У, Запрос 1 считается полученным ООО МКК «Твои наличные» 20.01.2021. Исполнить Запрос 1 ООО МКК «Твои наличные» должно было не позднее 29.01.2021.

Во исполнение требований Запроса 1 20.01.2021 (исх. № 48 от 20.01.2021) Общество сообщило, что с ФИО5 договор займа не заключался.

Из представленных ФИО5 скриншотов было установлено, что 04.01.2021 на ее банковский счет, открытый в ПАО КБ «Восточный» поступили денежные средства в размере 5 700 рублей от ООО МКК «ТВОИ НАЛИЧНЫЕ», а затем с ее банковской карты были списаны денежные средства в размере 990 рублей. В связи с этим, Управлением был направлен запрос от 22.01.2021 № С59-7-2-7/1081 в ПАО КБ «Восточный». В ответ на запрос ПАО КБ «Восточный» сообщило, что счет, с которого было произведено зачисление денежных средств в размере 5 700 рублей открыт в ПАО КБ «Восточный» и к указанному счету выпущена банковская карта, с которой были списаны денежные средства в размере 990 рублей (ответ ПАО КБ «Восточный» от 02.02.2021 № И-ГБ-580). Также, из ответа ПАО КБ «Восточный» известно, что банком-эквайрером, является АО Банк «СНГБ» (Сургутнефтегазбанк).

Банк России направил запрос от 08.02.2021 № С59-7-2-7/2382 в АО Банк «СНГБ». АО Банк «СНГБ» подтвердило перечисление денежных средств ООО МКК «ТВОИ НАЛИЧНЫЕ» на банковскую карту ФИО5, а также списание денежных средств ООО МКК «ТВОИ НАЛИЧНЫЕ» с банковской карты ФИО5, при этом сообщило, что договорные отношения между АО Банк «СНГБ» и Обществом не предусматривают списания Обществом в безакцептном порядке денежных средств с банковских карт заёмщика (ответ АО Банк «СНГБ» от 17.02.2021 № 08-2-2-1/1916).

В связи с вышеизложенным, Банком России в адрес Общества был направлен повторный Запрос от 19.02.2021 № С59-7-2-7/3446 (далее - Запрос 2), в котором Банк России сообщил о полученной информации от ПАО КБ «Восточный» и АО Банк «СНГБ». Согласно Запросу 2 Обществу надлежало представить документы и сведения, указанные в Запросе 1 (от 18.01.2021 № С59-7-2-7/559), а также пояснения по факту непредставления документов и сведений по Запросу 1.

Запрос 2 был размещен в личном кабинете ООО МКК «ТВОИ НАЛИЧНЫЕ» 20.02.2021. Учитывая положения пункта 4.2 Указания № 5361-У, Запрос 2 считается полученным ООО МКК «ТВОИ НАЛИЧНЫЕ» 24.02.2021. Исполнить Запрос 2 ООО МКК «ТВОИ НАЛИЧНЫЕ» должно было не позднее 01.03.2021.

Во исполнение требований Запроса 2 26.02.2021 (исх. № 366 от 25.02.2021) Общество сообщило, что договор потребительского займа с ФИО5 не заключался.

Административный орган пришел к выводу, что перечисление денежных средств Обществом на банковскую карту ФИО5, а также списание Обществом денежных средств с банковской карты ФИО5, учитывая ответы ПАО КБ «Восточный» и АО Банк «СНГБ» указывало на то, что ООО МКК «ТВОИ НАЛИЧНЫЕ» на Запрос 1 и Запрос 2 предоставило недостоверную информацию.

Учитывая требования вышеуказанных законов и нормативных правовых актов, усмотрев в действиях Общества состав административного правонарушения, Административный орган возбудил в отношении него дело об административном правонарушении по статье 19.7.3 КоАП РФ, привлек Общество к административной ответственности и назначил ему наказание в виде предупреждения.

При рассмотрении дела было собрано достаточно доказательств виновности Общества в совершении административного правонарушения.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, не установлено.

В соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Доводы заявителя о малозначительности совершенного им противоправного деяния, указанные в заявлении об оспаривании Постановления, необоснованны.

Возможность освобождения от административной ответственности при малозначительности административного правонарушения отсутствует на основании следующего.

Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Согласно пункту 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 указанного Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. При разрешении вопроса о законности либо незаконности привлечения к ответственности необходимо установить не только формальное сходство содеянного с признаками того или иного административного правонарушения, но и решить вопрос о социальной опасности деяния.

В пункте 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 разъяснено, что малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенной угрозы охраняемым общественным правоотношениям.

Административное правонарушение, предусмотренное статьей 19.7.3 КоАП РФ, имеет формальный состав, административная ответственность наступает за сам факт совершения противоправного деяния, а не за причинение какого-либо вреда.

В рассматриваемом случае существенная угроза охраняемым общественным интересам заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, а в пренебрежительном отношении Общества к исполнению своих обязанностей, к формальным требованиям публичного права.

Исходя из вышеуказанных конкретных обстоятельств дела, спорные правоотношения по своему характеру исключают в данном случае малозначительность деяния. Совершение подобного нарушения не может считаться безвредным.

При рассмотрении дела об административном правонарушении административным органом исследовался вопрос о признании совершенного ООО МКК «Твои наличные» правонарушения малозначительным или непризнании его таковым. В Постановлении указаны выводы должностного лица об отсутствии оснований для признания правонарушения малозначительным.

При назначении административного наказания должностным лицом административного органа было учтено, что Общество включено в Единый государственный реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, правонарушение совершено Обществом впервые, обстоятельства, исключающие применение наказания в виде предупреждения, отсутствуют. В соответствии со статьей 4.1.1 КоАП РФ административное наказание в виде административного штрафа, предусмотренного статьей 19.7.3 КоАП РФ, было заменено на предупреждение. Должностное лицо при рассмотрении дела пришло к выводу о том, что указанная мера ответственности не ведет к ограничению имущественных прав Общества и будет способствовать предупреждению новых правонарушений, а также добросовестному исполнению Обществом возложенных на него обязанностей.

Суд считает, что обжалуемое постановление является законным и обоснованным, должностное лицо при его вынесении всесторонне и полно исследовало все обстоятельства дела, правильно применило нормы права, назначило справедливое и соразмерное совершенному Обществом административному правонарушению наказание.

Таким образом, оценив исследованные по делу доказательства в их совокупности, суд считает вину Общества в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 19.7.3 КоАП РФ, доказанной.

Существенных нарушений процедуры привлечения общества к административной ответственности судом не установлено. Процессуальных нарушений закона, не позволивших объективно, полно и всесторонне рассмотреть материалы дела об административном правонарушении и принять правильное решение, административным органом не допущено.

Административным органом выполнялись все условия, позволяющие заявителю в полной мере использовать свои процессуальные права в соответствии с КоАП РФ.

Оспариваемое постановление вынесено уполномоченным органом в пределах установленного статьей 4.5 КоАП РФ срока давности привлечения к административной ответственности; основания для признания правонарушения малозначительным (статья 2.9 КоАП РФ) отсутствуют.

При указанных обстоятельствах в удовлетворении требований заявителя должно быть отказано.

Вопрос о взыскании государственной пошлины судом не рассматривался, поскольку на основании статьи 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 167-170, 211 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении требования Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные» о признании незаконным и отмене постановления Центрального банку Российской Федерации в лице Отделения по Костромской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу № ТУ-34-ЮЛ-21-607/3120-1 от 18.03.2021 - отказать.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение десяти дней со дня его принятия или в арбитражный суд кассационной инстанции в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции, или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы по правилам, предусмотренным главой 35 АПК РФ с учетом особенностей, установленных статьей 288.2 АПК РФ через арбитражный суд Костромской области.

СудьяД.А. Мосунов