Постановление от 22 октября 2024 г. по делу № А40-269477/2023

АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА

ул. Селезнёвская, д. 9, г. Москва, ГСП-4, 127994, официальный сайт: http://www.fasmo.arbitr.ru e-mail: info@fasmo.arbitr.ru


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Москва 22.10.2024 Дело № А40-269477/2023

Резолютивная часть постановления объявлена 15.10.2024. Полный текст постановления изготовлен 22.10.2024

Арбитражный суд Московского округа в составе: председательствующего-судьи С.Ю. Дацука, судей Ю.В. Архиповой, В.В. Петровой при участии в заседании:

от истца: общества с ограниченной ответственностью «Тайгер Снаб» - ФИО1, представитель по доверенности от 23.05.2023;

от ответчика: акционерного общества «Альфа-Банк» - ФИО2, представитель по доверенности;

от ответчика: общества с ограниченной ответственностью «Торговый дом «Минерал» - не явились, извещены надлежащим образом;

рассмотрев в судебном заседании 15 октября 2024 года кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью «Тайгер Снаб»

на решение Арбитражного суда города Москвы от 16 февраля 2024 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 апреля 2024 года

по иску общества с ограниченной ответственностью «Тайгер Снаб»

к акционерному обществу «Альфа-Банк», обществу с ограниченной ответственностью «торговый дом «Минерал»

о признании права собственности на денежные средства, обязании перечислить денежные средства.

У С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью «Тайгер Снаб» (далее – ООО «Тайгер Снаб») обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к акционерному обществу «Альфа-Банк» (далее – АО «Альфа-Банк»), обществу с ограниченной ответственностью «Торговый дом «Минерал» (далее – ООО «ТД «Минерал») о признании права собственности на денежные средства, размещенные на специальном счете в АО «Альфа-Банк», в размере 3 062 648,67 руб., возложении обязанности перечислить денежные средства истцу.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2024, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 25.04.2024, в удовлетворении требований отказано.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами,

ООО «Тайгер Снаб» обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить решение и постановление, направить дело на новое рассмотрение.

В обоснование кассационной жалобы истцом указано на нарушение судами первой и апелляционной инстанции норм материального и процессуального права, несоответствие выводов, содержащихся в судебных актах, обстоятельствам дела.

АО «Альфа-Банк» в отзыве на кассационную жалобу выразило несогласие с приведенными в ней доводами, просило оставить обжалуемые судебные акты без изменения как законные и обоснованные.

В заседании суда кассационной инстанции представители сторон поддержали правовые позиции по спору, отраженные в жалобе и отзыве.

ООО «ТД «Минерал» явку представителя не обеспечило, отзыв на жалобу не представило.

Изучив доводы кассационной жалобы, а также материалы дела, проверив в порядке статей 284, 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами норм материального и процессуального права, соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции приходит к следующим выводам.

Как следует из материалов дела и установлено судами, 23.11.2022 между ООО «Тайгер Снаб» и ООО «ТД «Минерал» заключен договор № 23-11/22 о поставке продукции химической промышленности (аммиачной селитры) на общую сумму 6 483 984 руб.

ООО «Тайгер Снаб» платежными поручениями № 11671 от 13.12.2022, № 11820 от 27.12.2022 перечислило денежные средства в сумме 6 483 984 руб. на расчетный счет ООО «ТД «Минерал» № <***>, открытый в АО «Альфа-Банк» 09.11.2022.

В установленный срок поставки товара не последовало.

В ответ на претензию ООО «ТД «Минерал» сообщило истцу о том, что действий по открытию дополнительных счетов и получению денежных средств с расчетного счета ООО «Тайгер Снаб» ООО «ТД «Минерал» не осуществляло, договор поставки № 23-11/22 от 23.11.2022 с ООО «Тайгер Снаб» не заключало.

Банком в ходе проведенного внутреннего расследования было установлено, что ФИО представителя при открытии счета и представителя, обратившегося с заявлением, совпадают, но при этом данные представители имели разные паспорта гражданин РФ.

ООО «Тайгер Снаб» подано заявление в МВД России по Приморскому краю по факту мошеннический действий. СО МВД России «Спасский» возбуждено уголовное дело № 12301050009000081 по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ, истец признан потерпевшим.

В рамках предварительного следствия установлено, что расчетный счет ООО «ТД «Минерал» (ИНН <***>, Р/с № <***>, дата открытия счета - 09.11.2022) был открыт неустановленным лицом.

В ходе выемки 07.03.2023 в ДО «Дальневосточный» в г. Владивосток филиала «Хабаровский» АО «Альфа Банк» изъята выписка, содержащая сведения о движении денежных средств по расчетному счету

№ <***>, которой подтверждено перечисление на указанный счет платежными поручениями № 11671 от 13.12.2022, № 11820 от 27.12.2022 денежных средств в сумме 6 483 984 руб. с расчетного счета

№ 40702810550000029119 ООО «Тайгер Снаб», открытого в Дальневосточном банке ПАО «Сбербанк».

Согласно выписке 20.02.2023 с расчетного счета ООО «ТД «Минерал»

№ <***>, открытого в АО «Альфа-Банк», были перечислены денежные средства на специальный счет № 47422810232380000353 АО «Альфа- Банк», и на 03.03.2023 года остаток денежных средств, находящихся на счету, составляет 3 062 648,67 руб.

В ходе предварительного следствия также установлено, что 22.02.2023 счет № <***> закрыт, договор о расчетно-кассовом обслуживании расторгнут Банком на основании пункта 6.6.2 договора в одностороннем порядке.

Полагая, что совокупность указанных обстоятельств свидетельствует о принадлежности соответствующих денежных средств истцу, ООО «Тайгер Снаб» инициировало обращение с претензиями, которые оставлены ответчиками без удовлетворения.

Несмотря на предпринятые меры, направленные на досудебное урегулирование спора, разногласия сторон не были преодолены, что послужило основанием для обращения ООО «Тайгер Снаб» в арбитражный суд с иском.

Разрешая спор, суды обеих инстанций, исследовав и оценив по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные в материалы дела доказательства, выявили факт открытия расчетного счета № <***> неустановленными лицами,

последующее расторжение соответствующего договора банком в одностороннем порядке на основании пункта 6.6.2 договора о расчетно-кассовом обслуживании, а также перевод остатка денежных средств, сформировавшийся на дату закрытия со счета (3 062 648,67 руб.) на специальный банковский счет.

Выявив перечисленные факты, а также дополнительно установив, что за период действия поименованного счета зачисления на таковой осуществлялись не только истцом, но и иными лицами (17.11.2023 - ООО «Ростхим» в сумме

1 050 000 руб., 19.12.2023 - ООО «Авент» три платежа на общую сумму 445 000 руб.), суды, руководствуясь положениями статей 12, 15, 309, 310, 846, 847, 848 Гражданского кодекса Российской Федерации, констатировали избрание истцом ненадлежащего способа защиты, невозможность определения принадлежности остатка на счете в размере 3 062 648,67 руб. именно ООО «Тайгер Снаб», подчеркнули, что лицом, распоряжающимся денежными средствами, является владелец счета, а не кредитная организация, в связи с чем отказали в иске.

Между тем судами не учтено следующее.

Согласно пункту 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

Статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законами или иными правовыми актами (пункт 1 статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное (статья 848 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 1 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок не указан в заявлении.

Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента (пункт 7 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации).

По общему правилу остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации (пункт 5 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Пунктом 3 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях, установленных законом, с обязательным письменным уведомлением об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета.

Со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не вправе

осуществлять операции по банковскому счету клиента, за исключением операций по взиманию платы за услуги банка, начислению процентов, если такие условия содержатся в договоре банковского счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных пунктами 5 и 6 настоящей статьи.

Согласно пункту 6 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения банком в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, порядок открытия и ведения которого, а также порядок зачисления и возврата денежных средств с которого устанавливается Банком России. При этом в случае расторжения договора банковского счета в иностранной валюте банк обязан осуществить продажу иностранной валюты, а в случае расторжения договора банковского счета в драгоценных металлах осуществить продажу драгоценного металла по курсу, установленному этим банком на день продажи иностранной валюты и (или) драгоценного металла, и перечислить денежные средства в валюте Российской Федерации на указанный счет в Банке России. По требованию клиента банк осуществляет в порядке, установленном банковскими правилами, возврат денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной этим банком на специальный счет в Банке России.

Порядок открытия и ведения специального счета в Банке России, зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России, механизм их возврата установлены Указанием Банка России от 06.12.2019 № 5345-У.

При этом зачисление денежных средств на специальный счет в Банке России не может рассматриваться как передача кредитной организацией Банку России принадлежащего третьему лицу имущества, равно как и не прекращает денежное обязательство банка в отношении бывшего клиента.

Таким образом, денежные средства, не взысканные клиентом после закрытия банковского счета клиента в одностороннем порядке по инициативе банка, не являются имуществом клиента. Указанные средства перечисляются в зависимости от оснований закрытия банковского счета либо на специальный счет в Банке России, либо на внутренний счет самого банка, с последующим обращением в доход банка.

Совокупность приведенных нормативных предписаний позволяет констатировать, что вопреки выводам судов, вопрос о правах на денежные средства, ранее размещенные на счете, должен решаться в каждом конкретном случае в зависимости от обстоятельств открытия такого счета, оснований и порядка прекращения договора о расчетно-кассовом обслуживании, а также состава и характера притязаний заинтересованных лиц в отношении ранее размещенных на счете денежных средств.

В ходе судебного разбирательства установлено, что расчетный счет

№ <***>, на который перечислялись денежные средства в спорной сумме, был открыт в АО «Альфа Банк» от имени ООО «ТД «Минерал» неустановленным лицом, и согласно материалам предварительного следствия использовался с целью хищения активов.

Из материалов дела усматривается, что ООО «ТД «Минерал» информировало кредитную организацию об отсутствии отношений с

ООО «Тайгер Снаб», последовательно отрицало факт открытия поименованного счета, не выдвигало АО «Альфа Банк» требований и притязаний в части поступивших от истца на расчетный счет № <***> денежных средств в какой-либо части.

В деле также отсутствуют подтверждения того, что в отношении заявленной денежной суммы в адрес АО «Альфа Банк» поступали требования от иных лиц, включая тех, которые наряду с ООО «Тайгер Снаб» осуществляли перечисления на счет № <***> (ООО «Ростхим, ООО «Авент»).

Расчетный счет № <***> был закрыт Банком 22.02.2023 в одностороннем порядке на основании пункта 6.6.2 договора о расчетно-кассовом обслуживании, остаток денежных средств переведен АО «Альфа Банк» на

внутрибанковский счет невостребованных сумм. Претензия ООО «Тайгер Снаб» относительно спорных денежных средств была направлена АО «Альфа Банк» в январе 2023 года, то есть до закрытия счета № <***>.

Данные фактические обстоятельства, характеризующие последовательность событий, состав и направленность взаимных действий, предпринятых субъектами спорного правоотношения, не были всесторонне исследованы судами и не получили надлежащей правовой оценки.

В частности, судами на дано правовой оценки законности удержания Банком денежных средств, с учетом положений статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации, Указаний Банка России, принимая во внимание основание закрытия счета, объем правомочий кредитной организации в отношении такого рода средств (включая потенциальную возможность их обращения в доход банка), в условиях отсутствия претензий третьих лиц и при наличии документальных подтверждений внесения денежных средств истцом.

Без внимания судов оставлен и вопрос о действительном правовом режиме специального внутрибанковского счета, на который был переведен остаток денежных средств после закрытия счета № <***>, в том числе с учетом классификационных критериев, отраженных в Положении Банка России от 24.11.2022 № 809-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения», а также пояснений самой кредитной организации, согласно которым соответствующий счет предназначен для аккумулирования исключительно невостребованных денежных средств.

Отклоняя исковые требования, суды также сослались на невозможность определения принадлежности остатка денежных средств на счете именно

ООО «Тайгер Снаб».

Между тем данный вывод сделан без системного анализа хронологии и конкретных обстоятельств зачисления и последующего списания денежных средств на счете № <***>, притом, что такого рода сведения могли позволить выявить и соотнести суммы зачислений от различных контрагентов, и в зависимости от этого установить правовую судьбу сформировавшегося остатка.

В связи с изложенным, суд кассационной инстанции не может признать принятые по делу решение и постановление обоснованными и, руководствуясь пунктом 3 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, полагает необходимым отменить постановленные судебные акты и передать дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

При новом рассмотрении дела суду первой инстанции следует устранить отмеченные недостатки, установить состав и размер поступлений и списаний денежных средств, осуществленных в период действия счета

№ <***>, определить правовой режим специального внутрибанковского счета, на который был зачислен остаток денежных средств, установить наличие/отсутствие притязаний на данный остаток со стороны иных лиц, исследовать совокупность всех представленных в материалы дела доказательств (при необходимости предложить сторонам представить дополнительные доказательства), дать надлежащую правовую оценку действиям Банка по удержания остатка денежных средств на специальном счете, разрешить возникший спор в соответствии с подлежащими применению к спорным отношениям нормами материального права, требованиями процессуального закона и установленными по делу обстоятельствами, принять решение в соответствии со статьей 170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также распределить судебные расходы.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П О С Т А Н О В И Л:

решение Арбитражного суда города Москвы от 16 февраля 2024 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 апреля 2024 года по делу № А40-269477/2023 отменить.

Дело № А40-269477/2023 направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Председательствующий-судья С.Ю. Дацук

Судьи: Ю.В. Архипова

В.В. Петрова