Постановление от 11 сентября 2017 г. по делу № А62-7344/2013

АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ЦЕНТРАЛЬНОГО ОКРУГА


ПОСТАНОВЛЕНИЕ кассационной инстанции по проверке законности и обоснованности судебных актов арбитражных судов,

вступивших в законную силу

Дело № А62-7344/2013
г. Калуга
11 сентября 2017 года
Резолютивная часть постановления объявлена 04.09.2017 Постановление в полном объеме изготовлено 11.09.2017

Арбитражный суд Центрального округа в составе:

Председательствующего Лупояд Е.В. Судей Андреева А.В.

ФИО1

При участии в заседании:

от конкурсного управляющего ОАО ФИО2 – представитель по «Смоленский банк» - ГК «АСВ» доверенности от 06.12.2016;

от иных лиц, участвующих в деле не явились, извещены надлежаще.

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего ОАО «Смоленский банк - ГК «Агентство по страхованию вкладов» на определение Арбитражного суда Смоленской области от 28.02.2017 (судья Алмаев Р.Н.) и постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.06.2017 (судьи: Сентюрина И.Г., Афанасьева Е.И., Григорьева М.А.) по делу № А62- 7344/2013,

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Смоленской области от 07.02.2014 открытое акционерное общество «Смоленский Банк» (далее - ОАО «Смоленский Банк», должник, Банк) признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим ОАО «Смоленский Банк» утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее – ГК «АСВ»).

Конкурсный управляющий ОАО «Смоленский Банк» обратился в арбитражный суд с заявлением к ФИО3 о признании недействительной сделки по

списанию на основании платежного поручения № 14555 от 29.11.2013 с расчетного счета Шендрика В.Г. № 40817 810 000000005110, открытого в ОАО «Смоленский Банк», на счет Шендрика В.Г. № 40817 810 000000010484 в ОАО «СПМ БАНК» денежных средств в размере 158 558 953 руб. 00 коп., с назначением платежа перевод собственных средств; применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ОАО «Смоленский Банк» перед Шендриком В.Г. в размере 158 558 953 руб. 00 коп. и взыскании с Шендрика В.Г. в пользу ОАО «Смоленский Банк» денежных средств в размере 158 558 953 руб. 00 коп.

Определением Арбитражного суда Смоленской области от 28.02.2017 в удовлетворении заявленных требований отказано.

Постановлением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.06.2017 определение суда области от 28.02.2017 оставлено без изменения.

Не согласившись с указанными судебными актами, конкурсный управляющий ОАО «Смоленский банк» - ГК «АСВ» обратился в Арбитражный суд Центрального округа с кассационной жалобой, в которой просит их отменить, принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявления.

Оспаривая выводы судов, заявитель ссылается на то, что оспариваемая сделка привела к нарушению очередности удовлетворения требований кредиторов должника, поскольку на момент перечисления денежных средств у Банка имелись неисполненные обязательства перед другими клиентами, в том числе физическими лицами; сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

В судебном заседании представитель ГК «АСВ» ФИО2 поддержал доводы, изложенные в кассационной жалобе, просил отменить принятые по спору судебные акты.

Иные лица, участующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного заседания, в суд округа не явились. Дело рассмотрено в их остутствие в порядке статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

Проверив в соответствии со статьями 274, 286, 290 АПК РФ законность обжалуемых судебных актов, суд кассационной инстанции не находит оснований для их отмены в связи со следующим.

Как установлено судами и следует из материалов дела, между ОАО «Смоленский Банк» (далее - Банк) и ФИО3 заключен договор банковского счета, в соответствии с которым был открыт расчетный счет № <***>.

Банк 29.11.2013 по платежному поручению № 14555 перевел с расчетного счета ФИО3 № <***>, открытого в ОАО «Смоленский Банк» на счет ФИО3 № 40817 810 000000010484 в ОАО «СПМ БАНК» денежные средства в размере 158 558 953 руб. 00 коп., с назначением платежа перевод собственных средств.

Конкурсный управляющий ОАО «Смоленский Банк», полагая, что вышеуказанный платеж совершен с нарушением очередности, с выходом за пределы обычной хозяйственной деятельности, руководствуясь положениями пунктов 1 и 2 статьи 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Исследовав обстоятельства дела, оценив представленные доказательства по правилам статьи 71 АПК РФ, суды первой и апелляционной инстанций пришли к выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований.

Соглашаясь с выводами судов, суд кассационной инстанции исходит из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 223 АПК РФ и статьи 32 Закона о банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

В силу пунктов 1, 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве. Данные правила могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством.

Из разъяснений, данных в подпункте 1 пункта 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - постановление Пленума № 63), следует, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.). Данные правила могут применяться и к сделкам, совершенным не должником, а другими лицами за счет должника.

В рассматриваемом случае ГК «АСВ» оспаривает вышеуказанную сделку по основаниям пунктов 1 и 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, при наличии одного из следующих условий: сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (пункт 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве).

В силу пункта 11 постановления Пленума № 63 если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее

недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Судами первой и апелляционной инстанций установлено, что приказом Банка России от 13.12.2013 № ОД-1028 у ОАО «Смоленский банк» отозвана лицензия на совершение банковских операций.

Решением Арбитражного суда Смоленской области от 07.02.2014 ОАО «Смоленский Банк» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена ГК «АСВ».

Оспаривая сделку по списанию 29.11.2013 денежных средств с расчетного счета ФИО3, открытого в ОАО «Смоленский Банк», конкурсный управляющий ссылался на то, что сделка совершена в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, в период неплатежеспособности Банка и повлекла преимущественное удовлетворение требований кредитора.

В рамках иных обособленных споров по делу № А62-7344/2013 о банкротстве ОАО «Смоленский Банк» установлено, что по состоянию на 29.11.2013 должник отвечал признакам неплатежеспособности.

Однако, исходя из анализа правоотношений сторон и конкретных обстоятельств настоящего обособленного спора, суды первой и апелляционной инстанций пришли к выводу об отсутствии оснований для признания сделки недействительной.

В частности судами установлено, что у ФИО3 в ОАО «Смоленский банк» были открыты текущие банковские счета: № 40817810000000005110 (в рублях РФ); № 40817840800000000673 (в долларах США), № 40817978500000000780 (в евро).

Согласно выпискам банка по состоянию на 01.11.2013 остаток денежных средств являлся незначительным и составлял: по счету № 40817840800000000673 - 1,22 доллара США; по счету № 40817978500000000780 - 27,46 евро.

Доказательств наличия на вкладах ФИО3 в ОАО «Смоленский Банк» денежных средств в размере, равном в совокупности величине оспариваемой сделки, в дело не представлено.

Из материалов дела следует, что ФИО3 в ОАО Банк «Аскольд» были открыты счета: № 42305840400000003108 (в долларах США) в соответствии с договором банковского вклада № 3108дол от 29.12.2012, № 42305978000000002808 (в евро) в соответствии с договором банковского вклада № 2808евр от 29.12.2012, № 42305 810 5 000 000 090 87 (в рублях РФ).

На указанных счетах ответчика имелись денежные средства в сумме 3 537 331, 35 доллара США и 964 797, 03 евро, которые согласно заявкам клиента на продажу иностранной валюты от 27.11.2013 были конвертированы в рубли РФ на сумму 115 529 241 руб. 89 коп. и 43 029 947 руб. 53 коп., а всего на 158 559 189 руб. 42 коп. и размещены на рублевом счете ФИО3 № 42305 810 5 000 000 090 87 в ОАО Банк «Аскольд».

Материалами дела подтверждается, что 27.11.2013 ФИО3 обратился в Банк «Аскольд» с заявлением о переводе денежных средств и выдал банку распоряжение на списание со счета № 42305 810 5 000 000 090 87 денежных средств в размере 158 559 189 руб. 42 коп. и перечислении их на счет № 40817 810 000000010484 в ОАО «СПМ БАНК», с назначением платежа - перевод собственных средств.

Заявление на перевод принято ОАО Банк «Аскольд» к исполнению, о чем свидетельствует отметка печати банковского исполнителя.

Указанные обстоятельства сторонами не оспариваются и подтверждены представленными в материалы дела письменными доказательствами.

Как установлено судами, с 27.11.2013 ОАО Банк «Аскольд» производил исполнение поручений клиента по переводу денежных средств в ОАО Банк «Северный морской путь» через счет № 40817810000000005110, открытый на имя ФИО3 в ОАО «Смоленский банк».

При этом банковской проводкой от 29.11.2013 денежные средства в размере 158 558 953 руб. были списаны со счета ФИО3 № 42305 810 5 000 000 090 87, открытого в ОАО Банк «Аскольд», и зачислены на счет ФИО3 № 40817810000000005110 в ОАО «Смоленский банк», а затем перечислены в ОАО Банк «Северный морской путь» (ОАО «СМП»).

В соответствии с информацией о движении денежных средств по счету № 40817 810 000000010484 в ОАО «СМП БАНК» г. Москва, банковской проводкой от 29.11.2013 на данный счет 30.11.2013 зачислены денежные средства в размере 158 558 953 руб.

В соответствии со статьей 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно статье 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. Природа сделки как волевого акта предполагает наличие воли субъекта, совершающего сделку, и внешнее выражение этой воли.

В силу положений статьи 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности» сделкой признается осуществление банком расчетов по банковским счетам клиентов по их поручению.

В данном случае судами двух инстанций установлено, что действия ОАО Банк «Аскольд» по перечислению денежных средств ФИО3 в размере 158 558 953 руб. в ОАО «Смоленский банк» осуществлены в отсутствие распоряжения клиента.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 25.07.2001 № 138-О отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

Наличие на корреспондентском счете ОАО Банк «Аскольд» денежных средств в размере 158 558 953 руб. для исполнения заявления клиента на перевод денежных средств в другой Банк сторонами не оспаривается, более того, подтверждается зачислением денежных средств на счет ответчика № 40817 810 000000010484, открытый в ОАО «СМП БАНК» г. Москва.

Между тем каких-либо распоряжений о переводе денежных средств из ОАО Банк «Аскольд» в ОАО Банк «Северный морской путь» через ОАО «Смоленский Банк» ФИО3 не давалось. Подлинник платежного поручения № 14555 от

29.11.2013 в материалы дела представлен не был, а имеющаяся копия не содержит подписи Шендрика В.Г.

В этой связи суды пришли к выводу, что действия по зачислению денежных средств в размере 158 558 953 руб. на счет ФИО3 в ОАО «Смоленский банк» не являются сделкой ответчика, а представляют собой межбанковскую операцию, выполненную без соответствующего распоряжения клиента.

Доводы конкурсного управляющего о неплатежеспособности ОАО «Смоленский Банк» на момент перечисления денежных средств не имеют правового значения, поскольку, как установлено судами, денежные средства на счет ответчика в ОАО «Смоленский Банк» поступили из Банка «Аскольд», на корреспондентском счете которого указанная сумма имелась.

С учетом установленных обстоятельств суды пришли к выводу об отсутствии оснований для признания оспариваемой сделки недействительной на основании пункта 1 и 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Доводы конкурсного управляющего о том, что оспариваемая сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности Банка (пункты 5,6 статьи 189.40 Закона о банкротстве) являлись предметом исследования судов первой и апелляционной инстанций и были отклонены с учетом конкретных обстоятельств спора.

В рассматриваемом случае доказательств того, что ответчик является заинтересованным по отношению к банку лицом, имел доступ к финансовым документам банка и располагал достоверной информацией о финансовых трудностях или неплатежеспособности Банка, а также сведениями о наличии у банка картотеки неоплаченных платежных документов иных клиентов, конкурным управляющим не представлено.

Судами учтены фактические обстоятельства поступления денежных средств в ОАО «Смоленский Банк» и последующего перечисления спорной суммы в БАНК «СМП», принято во внимание, что в рамках оспариваемой сделки имело место перечисление денежных средств ответчика со счета, открытого в другом Банке (ОАО Банк «Аскольд»), при этом доказательств зачисления денежных средств на счет в ОАО «Смоленский Банк» по распоряжению ответчика в дело не представлено.

По мнению суда кассационной инстанции, оспариваемые судебные акты приняты в соответствии с установленными по делу обстоятельствами и нормами права.

Доводы заявителя кассационной жалобы направлены на переоценку установленных по делу обстоятельств и имеющихся в деле доказательств, что в силу положений статей 286, 287 АПК РФ не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 288 АПК РФ безусловным основанием к отмене принятых по делу судебных актов, судами не допущено.

При указанных обстоятельствах кассационная жалоба конкурсного управляющего ОАО «Смоленский банк» - ГК «АСВ» удовлетворению не подлежит.

Согласно статье 110 АПК РФ, с учетом результата рассмотрения кассационной жалобы, государственная пошлина за рассмотрение кассационной жалобы относится на ее заявителя – ОАО «Смоленский банк».

Руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Смоленской области от 28.02.2017 и постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.06.2017 по делу № А62-7344/2013 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в двухмесячный срок в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий Е.В. Лупояд

Судьи А.В. Андреев

ФИО1