Решение от 1 мая 2024 г. по делу № А57-23665/2023

АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации



Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А57-23665/2023
02 мая 2024 года
город Саратов


Резолютивная часть решения оглашена 16 апреля 2024 года  

Полный текст решения изготовлен 02 мая 2024 года


Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Викленко Т.И., при ведении протокола судебного заседания секретарем Гаджимурадовым Э.А., рассмотрев в судебном заседании в помещении арбитражного суда по адресу: <...> материалы дела по заявлению ООО МКК «Каппадокия», ИНН <***>

об отмене постановления о назначении административного наказания № 446/23/64000-АД от 10.08.2023,

Заинтересованные лица:

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области,

ФИО1,

при участии:

от ГУФССП России по Саратовской области – ФИО2, доверенность от 30.01.2023 г.,

иные лица не явились, извещены,

У С Т А Н О В И Л:

В Арбитражный суд Саратовской области обратилось  ООО МКК «Каппадокия», ИНН <***>, о признании незаконным и отмене постановления о назначении административного наказания № 446/23/64000-АД от 10.08.2023.

Представитель ГУФФСП России по Саратовской области оспорил требования по основаниям, изложенным в отзыве, считает обжалуемое постановление законным и обоснованным.

В порядке ст.163 АПК РФ в судебном заседании был объявлен перерыв до 16.04.2024 г., 10 час. 15 мин., после которого рассмотрение дела продолжено.

Участники процесса извещены о времени и месте судебного разбирательства.

   Дело рассмотрено судом по правилам главы 25 АПК РФ в соответствии с представленными доказательствами.

   Из материалов дела следует, что 02.06.2023 г. (вх. № 37935/23/64000), в адрес Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области (далее-Главное управление) поступило обращение ФИО1 о предполагаемом нарушении Федерального закона от 03.07.2016 N° 230-Ф3 "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-Ф3).

В ходе рассмотрения заявления ФИО1, установлено, что между заявителем и ООО МКК «Каппадокия» был заключен договор займа № 3879600 от 10.01.2023 (далее — договор займа). Обязательства по договору займа своевременно не исполнены, ввиду чего с

16.02.2023 образовалась просроченная задолженность.

Общество, являясь кредитором по договору займа, осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО1 посредством направления текстовых (смс) сообщений. Взаимодействие с заявителем посредством личных встреч, телефонных переговоров, телеграфных, голосовых и иных сообщений, почтовых отправлений Общество не осуществляло.

Административным органом было установлено следующее.

Согласно ответа предоставленного ООО МКК «Каппадокия» на запрос Главного правления установлено, что в целях возврата просроченной задолженности Общество осуществляло с должником ФИО1 взаимодействие посредством направления на телефонный номер <***> следующих смс — сообщений:

16.02.2023  в 10:51:53 с альфанумерического номера «creditseven» - «Срочно продлите заем оплатив 2442.49 р (актуальна на сегодня), во избежание обращения в Суд 88002228022 ООО МКК Каппадокия credit7.ru»;

18.02.2023        в 08:31:22 с альфанумерического номера «creditseven» - «Из-за отсутствия оплаты по договору, возможен выезд по Вашему адресу регистрации (ст. 4 Ф3230), для исключения этой вынужденной меры срочно оплатите долг 89894007431 ООО МКК Каппадокия credit7.ru/login»;

21.02.2023  в 08:31:37 с альфанумерического номера «creditseven» - Ввиду наличия задолженности по указанному Вами адресу регистрации, назначен выезд специалиста на сегодня с 19:00 до 21:00. Оплатите долг. ООО МКК Каппадокия 89945006481 credit7.ru»;

22.02.2023    в 08:23:10 с альфанумерического номера «creditseven» - «По адресу регистрации был осуществлен выезд специалистов но с Вами не смогли установить контакт для отмены следующего выезда срочно свяжитесь или оплатите долг ООО МКК Каппадокия 89945006481 credit7.ru»;

23.02.2023  в 09:53:33 с альфанумерического номера «creditseven» - «Отказ от оплаты зафиксирован Учтите компания в праве обратиться в правоохранительные органы для проверки наличия противоправных действий. Оплатите долг сегодня ООО МКК Каппадокия 89945006481 credit7.ru»;

В ходе изучения ответа предоставленного ООО МКК «Каппадокия» на запрос Главного управления установлено, что Общество при взыскании просроченной задолженности ФИО1 взаимодействие посредством личных встреч не осуществляло, также не осуществляло уступку прав (требований) по договору займа, третьих лиц, на основании агентского договора, для осуществления взаимодействия не привлекало.

Таким образом, сведения о выезде специалиста взыскания по месту регистрации и проживания должника, содержащиеся в текстовых сообщениях, направленных на абонентский номер <***>, принадлежащий ФИО1, являются недостоверными и вводят должника в заблуждение и имеют своей целью оказание психологического давления на должника.

Тексты сообщений, направленных Заявителю на абонентский номер +7-927-114-52- 78, содержат сведения о возможных последствиях, а не о состоявшемся факте наступления таких последствий и не основан на нормах действующего законодательства.

С целью оказания психологического давления на ФИО1 ООО МКК «Каппадокия» в текстовых сообщениях, направленных 16.02.2023 в 10:51:53 и 23.02.2023 в 09:53:33 вводит Заявителя в заблуждение относительно возможности Общества обратится в суд и правоохранительные органы.


20.07.2023 г. в отношении ООО "Каппадокия" был составлен протокол об административном правонарушении, действия общества квалифицированы по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Постановлением от10.08.2023 г. № 446/23/64000-АД ООО "Каппадокия" привлечено к административной ответственности по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 80 000 руб.

Не согласившись с указанным постановлением, Общество обратилось в суд с заявлением.

Заявитель указывает, что в его действиях отсутствует событие административного правонарушения.

Исследовав обстоятельства дела в совокупности с представленными доказательствами по правилам ст.71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав мнения сторон по спору, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии с частью 6 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Положениями части 4 статьи 210 АПК РФ предусмотрено, что по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

На основании части 1 статьи 23.92 КоАП РФ федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса.

Согласно пункту 1 Постановления Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 N 1402 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр" Федеральная служба судебных приставов Российской Федерации (ФССП России) и ее территориальные органы наделены функциями по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также по контролю и надзору за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Часть 1 статьи 23.92 КоАП РФ не ограничивает полномочия административного органа по рассмотрению дел об административных правонарушениях субъектным составом лиц, совершивших правонарушение, не указывает на исключения и не ставит право рассматривать дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ, в зависимость от того, относится деятельность юридического лица, при которой допущено правонарушения, к деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности или нет.

Часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ относится к административным правонарушениям со стороны кредиторов, в том числе кредитных организаций (банков). Общество является субъектом правоотношений, регулируемых Федеральным законом N 230-ФЗ, и является субъектом административного правонарушения по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, поскольку общество является кредитором должника.

Таким образом, управление, являющееся территориальным органом Федеральной службы судебных приставов, уполномочено на рассмотрение дел об административных правонарушениях, предусмотренных частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

На основании части 1 статьи 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Судом установлено, что ООО МКК "Каппадокия" является кредитором ФИО1 по договору займа № 3879600 от 10.01.2023 г, обязательства по которому не исполнены.

ООО МКК "Каппадокия", являясь кредитором по договору займа, осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности.

В силу части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу п. 4 ч. 2 ст. 6, п.п. б) п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-Ф3 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Согласно ответа предоставленного ООО МКК «Каппадокия» на запрос Главного правления установлено, что в целях возврата просроченной задолженности Общество осуществляло с должником ФИО1 взаимодействие посредством направления на телефонный номер <***> следующих смс — сообщений:

16.02.2024  в 10:51:53 с альфанумерического номера «creditseven» - «Срочно продлите заем оплатив 2442.49 р (актуальна на сегодня), во избежание обращения в Суд 88002228022 ООО МКК Каппадокия credit7.ru»;

18.02.2024        в 08:31:22 с альфанумерического номера «creditseven» - «Из-за отсутствия оплаты по договору, возможен выезд по Вашему адресу регистрации (ст. 4 Ф3230), для исключения этой вынужденной меры срочно оплатите долг 89894007431 ООО МКК Каппадокия credit7.ru/login»;

21.02.2024  в 08:31:37 с альфанумерического номера «creditseven» - Ввиду наличия задолженности по указанному Вами адресу регистрации, назначен выезд специалиста на сегодня с 19:00 до 21:00. Оплатите долг. ООО МКК Каппадокия 89945006481 credit7.ru»;

22.02.2024    в 08:23:10 с альфанумерического номера «creditseven» - «По адресу регистрации был осуществлен выезд специалистов но с Вами не смогли установить контакт для отмены следующего выезда срочно свяжитесь или оплатите долг ООО МКК Каппадокия 89945006481 credit7.ru»;

23.02.2024  в 09:53:33 с альфанумерического номера «creditseven» - «Отказ от оплаты зафиксирован Учтите компания в праве обратиться в правоохранительные органы для проверки наличия противоправных действий. Оплатите долг сегодня ООО МКК Каппадокия 89945006481 credit7.ru»;

В ходе изучения ответа предоставленного ООО МКК «Каппадокия» на запрос Главного управления установлено, что Общество при взыскании просроченной задолженности ФИО1 взаимодействие посредством личных встреч не осуществляло, также не осуществляло уступку прав (требований) по договору займа, третьих лиц, на основании агентского договора, для осуществления взаимодействия не привлекало.

Таким образом, сведения о выезде специалиста взыскания по месту регистрации и проживания должника, содержащиеся в текстовых сообщениях, направленных на абонентский номер <***>, принадлежащий ФИО1, являются недостоверными и вводят должника в заблуждение и имеют своей целью оказание психологического давления на должника.

Тексты сообщений, направленных Заявителю на абонентский номер +7-927-114-52- 78, содержат сведения о возможных последствиях, а не о состоявшемся факте наступления таких последствий и не основан на нормах действующего законодательства.

С целью оказания психологического давления на ФИО1 ООО МКК «Каппадокия» в текстовых сообщениях, направленных 16.02.2023 в 10:51:53 и 23.02.2023 в 09:53:33 вводит Заявителя в заблуждение относительно возможности Общества обратится в суд и правоохранительные органы.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Факт психологического давления на должника должен оцениваться с позиции обычного потребителя.

Таким образом, в вышеперечисленных текстовых сообщениях информация, вводящая в заблуждение о том, что документы могут быть переданы в суд и правоохранительные органы, имеет цель не уведомить должника об имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Федерального закона № 230-Ф3, а оказывает на ФИО1 психологическое воздействие путем указания всевозможных негативных последствий.

Содержание всех приведенных выше текстовых сообщений можно отнести к намеренному способу манипуляции, имеющим целью дестабилизировать психоэмоциональное состояние должника, тем самым оказывая на нее психологическое давление, тем самым побудить к возврату задолженности.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

            Согласно пункту 16 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» в силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Таким образом, ООО МКК «Каппадокия», осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности ФИО1, образовавшуюся вследствие неисполнения ею обязанности по возврату полученной суммы по договору займа, своими противоправными действиями нарушило требования п. 4 и п.п. б) п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230- ФЗ, тем самым, ООО МКК «Каппадокия» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Судом установлено, что ООО МКК «Каппадокия» повторно совершило административное правонарушение, ранее привлекалось к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, что подтверждается постановлением должностного лица ГУФССП России по Ставропольскому краю от 18.08.2022 дело N° 19/2022 (постановление вступило в законную силу 07.11.2022 штраф в размере 70 000 руб.), постановлением должностного лица УФССП России по Республике Хакасия от 12.09.2022 по делу №14/22/19000-АП (постановление вступило в законную силу 29.09.2022 штраф в размере 30 000 руб.), постановлением должностного лица ГУФССП России по Приморскому краю от 25.01.2023 по делу N° 02/23/25000-АП (постановление вступило в законную силу 13.02.2023 штраф в размере 50 000 руб.), постановлением должностного лица ГУФССП России по Республике Татарстан от 30.08.2022 по делу №122/22/16000-АП (постановление вступило в законную силу 08.02.2023 штраф в размере 50 000 руб.)

Основания для изменения суммы штрафа путем его снижения, а также применения положений статей 2.9, 4.1.1 КоАП РФ судом не установлены.

Руководствуясь ст.ст.167-170, 211 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении заявленных требований о признании незаконным и отмене постановления Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области № 446/23/64000-АД от 10 августа 2023 года, о признании ООО МК "Каппадокия" невиновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, о снижении размера административного штрафа - отказать.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение по делу об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности, если за совершение административного правонарушения законом установлено административное наказание только в виде предупреждения и (или) в виде административного штрафа и размер назначенного административного штрафа не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей пять тысяч рублей, может быть обжаловано путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд саратовской области в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в 10-дн. срок с момента принятия решения.

Такое решение, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции, может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Поволжского округа  по основаниям, предусмотренным частью 4 статьи 288 настоящего Кодекса.

   В других случаях решение по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обжалуются в порядке, установленном статьей 181 настоящего Кодекса.



Судья Арбитражного суда

Саратовской области                                                                                       Т.И. Викленко