Решение от 11 марта 2019 г. по делу № А73-21977/2018

Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-21977/2018
г. Хабаровск
11 марта 2019 года
Резолютивная часть решения объявлена 06.03.2019 г., полный текст мотивированного решения изготовлен 11.03.2019 г.

Арбитражный суд Хабаровского края

в составе судьи Зверевой А. В.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Кредитного потребительского кооператива «Дальневосточный Сберегательный»

об оспаривании постановления Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 15.11.2018г. № 18-18488/3110-1 по делу об административном правонарушении,

при участии:

от заявителя – не явились;

от административного органа – ФИО2 по доверенности от 31.01.2018 № ДВР18-Т05/24 (27АА 1220171).

Сущность дела: Кредитный потребительский кооператив «Дальневосточный Сберегательный» (далее – заявитель, КПК «Дальневосточный Сберегательный», Кооператив) обратилось в арбитражный суд с требованиями о признании незаконными и отмене постановления Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее –административный орган, Отделение Хабаровск ЦБ РФ, Банк России) от 15.11.2018г. № 18-18488/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении №ТУ-08-ЮЛ-18-18488, которым заявитель привлечен к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) в виде штрафа в размере 500.000 рублей.

Представители заявителя, извещенного надлежащим образом в силу положений статьи 123 АПК РФ о времени и месте судебного заседания, в заседание суда не явились. В соответствии со статьей 156 АПК РФ дела рассмотрено в отсутствие представителей заявителя.

Представитель административного органа в судебном заседании против заявленных требований возражал, полагая, что событие правонарушение и вина Общества подтверждается материалами дела, оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ, либо для уменьшения размера штрафа, не имеется.

Суд установил:

КПК «Дальневосточный Сберегательный» в ответ на запрос Дальневосточного ГУ Банка России от 16.08.2018 № Т7-44-9/26310 КПК «Дальневосточный Сберегательный» был представлен пакет документов (вх. № 60938 от 04.09.2018).

В ходе рассмотрения пакета документов установлено, что представленный Кооперативом реестр членов (пайщиков) кооператива (далее - Реестр) по состоянию на 30.06.2018 не соответствует требованиям статьи 12 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ).

Дальневосточным главным управлением Центрального банка Российской Федерации (далее - Дальневосточное ГУ Банка России) в адрес КПК «Дальневосточный Сберегательный» направлено предписание Банка России от 11.09.2018 № Т7-44-9/28826 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации.

Предписание Банка России было размещено в личном кабинете КПК «Дальневосточный Сберегательный» 11.09.2018, считается полученным кооперативом 12.09.2018, ответ на предписание должен быть представлен кооперативом в Банк России не позднее 17.09.2018.

КПК «Дальневосточный Сберегательный» в установленные законодательством Российской Федерации порядке и сроки Предписание не обжаловано, ходатайств о продлении срока его выполнения не заявлено.

По результатам мероприятий, проводимых в рамках осуществления Банком России контроля за выполнением Предписания, установлено, что по состоянию на 27.09.2018 ответ на Предписание не представлен.

Таким образом, КПК «Дальневосточный Сберегательный» не выполнил в установленный срок Предписание Банка России от 11.09.2018 № Т7-44-9/28210, ответственность за данное нарушение предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

О времени и месте составления протокола об административном правонарушении по выявленному факту Кооператив извещен телеграммой о составлении протокола от 03.10.2018 № Т708-5-6/11965 (вручено 04.10.2018) и заказным письмом с уведомлением от 03.10.2018 № 60842/1010-1 о составлении протокола об административном правонарушении (исх. № Т708-5-6/11966).

31.10.2018 ведущим юрисконсультом Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО3, в отсутствии представителей кооператива, при надлежащем извещении, составлен отношении КПК «Дальневосточный Сберегательный» протокол об административном правонарушении № ТУ-08-ЮЛ-18-18488/1020-1 по признакам состава административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Копия протокола была направлена КПК «Дальневосточный Сберегательный» заказным письмом с уведомлением от 31.10.2018 № Т708-5-6/13145.

Телеграммой от 01.11.2018 № Т708-5-6/13204 (вручена 02.11.2018) и заказным письмом с уведомлением от 01.11.2018 №Т708-5-6/13206 Кооператив был извещен о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении.

15.11.2018 г. заместителем управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО4 по результатам рассмотрения материалов дела об административном правонарушении, в отсутствии представителей кооператива, при надлежащем извещении, вынесено постановление № 18-18488/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении № ТУ-08-ЮЛ-18-18488, которым КПК «Дальневосточный Сберегательный» признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5. КоАП РФ, и подвергнут административному наказанию в виде штрафа в размере 500 000 рублей.

Не согласившись с вынесенным постановлением, общество обратилось в арбитражный суд с заявлением об оспаривании его законности.

Заслушав в судебном заседании пояснения представителя административного органа, изучив доводы заявителя, исследовав и оценив, с позиций статьи 71 АПК РФ, имеющиеся в материалах дела доказательства, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее – Федеральный закон № 86-ФЗ), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

Согласно статье 76.1 Закона № 86-ФЗ некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Законом признаются, в том числе, кредитные потребительские кооперативы (пункт 12).

Согласно статье 12 Федерального закона № 190-ФЗ от 18.07.2009 "О кредитной кооперации" (далее – Федеральный закон № 190-ФЗ), кредитный кооператив обязан вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков), содержащий следующие сведения:

1) регистрационный номер записи в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков);

2) фамилию, имя, отчество члена кредитного кооператива (пайщика) - для физического лица (если иное не вытекает из закона или национального обычая), наименование, место нахождения члена кредитного кооператива (пайщика) - для юридического лица;

3) паспортные данные или данные иного удостоверяющего личность члена кредитного кооператива (пайщика) документа - для физического лица, а также государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, идентификационный номер налогоплательщика - для физического лица - индивидуального предпринимателя; государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации юридического лица, дату записи о создании в Едином государственном реестре юридических лиц, идентификационный номер налогоплательщика - для юридического лица;

4)почтовый адрес, номер телефона члена кредитного кооператива (пайщика);

5)дату вступления в кредитный кооператив и дату прекращения членства в кредитном кооперативе;

6)иные предусмотренные уставом кредитного кооператива сведения.

При прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись.

Согласно статье 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В силу требований статьи 76.9 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми организациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов.

В соответствии с Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» электронные документы (информация), в том числе требования (предписания) Банка России, направляются Банком России поднадзорным организациям путем размещения в личных кабинетах.

Электронный документ Банка России считается полученным поднадзорной организацией по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете.

Как следует из материалов дела, Банком России в лице Дальневосточного ГУ Банка России Кооперативу выдано Предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 11.09.2018 № Т7-44-9/28826, которым на Кооператив возложена обязанность в срок не позднее 17.09.2018 устранить выявленные нарушения, путем ведения реестра членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков) в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и представить в Дальневосточное ГУ Банка России подробную информацию об исполнении настоящего предписания с приложением документов, подтверждающих исполнение указанных в предписании требований, а также объяснения по факту допущенных нарушений.

КПК «Дальневосточный Сберегательный» в установленный срок – не позднее не позднее 17.09.2018, не выполнил указанное Предписание Банка России от 11.09.2018 № Т7-44-9/28210, в связи с чем, административный орган пришел к обоснованному выводу о наличии в действиях (бездействии) юридического лица признаков состава административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Изложенные в заявлении кооператива сведения не опровергают факт неисполнения предписания.

Обстоятельства рассматриваемого административного правонарушения подтверждаются имеющимися в материалах дела доказательствами и не опровергнуты заявителем.

В соответствии с частью 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Общество имело возможность своевременно исполнить требования, содержащиеся в предписании (доказательств иного не представлено), но не приняло соответствующих достаточных мер для недопущения правонарушения, следовательно, наличие в его действиях вины в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, является доказанным.

Фактические обстоятельства дела не свидетельствуют об исключительности ситуации, позволяющей признать правонарушение малозначительным и применить статью 2.9 КоАП РФ, как это сформулировано в пункте 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях».

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

При этом суд учитывает также то обстоятельство, что вышеуказанное предписание Банка России на момент рассмотрения настоящего дела также не исполнено.

Основанием для освобождения юридического лица от ответственности могут служить обстоятельства, вызванные объективно непреодолимыми либо непредвиденными препятствиями, находящимися вне контроля хозяйствующего субъекта, при соблюдении той степени добросовестности, которая требовалась от него в целях выполнения законодательно установленной обязанности. Доказательств наличия указанных обстоятельств заявителем не представлено.

Также суд не усматривает оснований для применения в рассматриваемом случае положений части 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ, предусматривающей возможность, при наличии исключительных обстоятельств, снизить размер штрафа.

Как разъяснено в постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 25.02.2014 № 4-П «По делу о проверке конституционности ряда положений статей 7.3, 9.1, 14.43, 15.19, 15.23.1 и 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», размер административного штрафа, назначаемого юридическим лицам, совершившим административные правонарушения, минимальный размер административного штрафа за которые установлен в сумме ста тысяч рублей и более, может быть снижен, если его наложение в установленных соответствующей административной санкцией пределах не отвечает целям административной ответственности и с очевидностью влечет избыточное ограничение прав юридического лица. Принятие решения о назначении юридическому лицу административного штрафа ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей административной санкцией, допускается только в исключительных случаях.

Заявителем не представлено доказательств наличия обстоятельств исключительного характера, в том числе, доказательств, подтверждающих, что примененная санкция не отвечает целям административной ответственности и с очевидностью влечет избыточное ограничение прав кооператива, а также, что оплата штрафа в назначенном размере приведет к существенному ухудшению финансового положения общества. Также в ходе рассмотрения дела судом не установлено наличие иных обстоятельств исключительного характера.

При назначении административного наказания должностным лицом Дальневосточного ГУ Банка России были приняты во внимание обстоятельства, смягчающие ответственность юридического лица, в связи с чем применен минимальный размер штрафа, установленный санкцией части 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Оснований для применения положений статьи 4.1.1 КоАП РФ не имеется, поскольку кооператив не относится к субъектам малого и среднего предпринимательства и не включен в соответствующий реестр.

Таким образом, суд считает, что назначенное заявителю наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, с учетом конкретных обстоятельств административного дела, является соразмерным тяжести совершенного правонарушения и степени вины юридического лица, отвечает принципам индивидуализации, соразмерности и справедливости наказания, а также направлено на достижение цели административного наказания, определенной статьей 3.1 КоАП РФ.

Исходя из вышеизложенного, руководствуясь ст.ст.167-170, 176, 207-211 АПК РФ, ст. 30.7 КоАП РФ,

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении требований Кредитного потребительского кооператива «Дальневосточный Сберегательный» о признании незаконным и отмене постановления Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 15.11.2018г. № 18-18488/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении №ТУ-08-ЮЛ-18-18488, отказать.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия (изготовления его в полном объеме), если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено или не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Хабаровского края.

СудьяЗверева А. В.