Постановление от 30 января 2019 г. по делу № А43-44709/2017

ПЕРВЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

Березина ул., 4, г. Владимир, 600017,

http://1aas.arbitr.ru, тел/факс (4922) 44-76-65, 44-73-10


П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

Дело № А43-44709/2017
г. Владимир
30 января 2019 года
Резолютивная часть постановления объявлена 23.01.2019. В полном объеме постановление изготовлено 30.01.2019.

Первый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Кириловой Е.А., судей Протасова Ю.В., Рубис Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу акционерного общества «НК Банк» (ИНН <***>, ОГРН <***>) на определение Арбитражного суда Нижегородской области

от 04.10.2018 по делу № А43-44709/2017, принятое судьей Романовой А.А.,

по заявлению финансового управляющего ФИО2 ФИО3 об обязании должника передать финансовому управляющему ФИО3 денежные средства в размере 7 953 100 руб., и (или) приобретенное на них имущество,

при участии представителей от АО «НК Банк»: ФИО4, доверенность от 10.12.2018 № 168, от финансового управляющего ФИО2 ФИО3: ФИО3, паспорт гражданина РФ, решение от 07.02.2018,

у с т а н о в и л:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ФИО2 (далее – должник) финансовый управляющий должника ФИО3 обратился в Арбитражный суд Нижегородской области с заявлением, уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, об обязании должника передать финансовому управляющему денежные средства в размере 7 953 100 руб.

Определением от 04.10.2018 суд отказал в удовлетворении заявленных требований.

Выводы суда основаны на статье 213.25 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве), пункте 42 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2015 № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан».

Не согласившись с принятым судебным актом, акционерное общество «НК Банк» (далее – АО «НК Банк», Банк) обратилось в Первый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции от 04.10.2018 и принять по делу новый судебный акт.

В обоснование своих возражений заявитель жалобы указал, что действия ФИО2 по снятию наличных денежных средств с банковского счета в АО «БКС-Инвестиционный Банк» за несколько дней до признания его банкротом были умышленными, направленными исключительно на сокрытие принадлежащих ему денежных средств от их включения в конкурсную массу путем перевода из безналичной формы в наличную, и на уменьшение конкурсной массы. Банк полагает, что ФИО2 на момент совершения операций по снятию наличных денежных средств со своих счетов в АО «БКС-Инвестиционный Банк» 21.12.2017 (в сумме 1 453 100 руб.) и 23.01.2018 (в сумме 6 500 000 руб.) было известно о том, что АО «НК Банк» подано (11.12.2017) и судом принято (15.12.2017) к рассмотрению заявление о признании ФИО2 банкротом. Заявитель указывает, что банковские документы, подтверждающие снятие с банковского счета наличных денежных средств, сами по себе уже подтверждают, что денежные средства, ранее хранящиеся в кредитной организации в безналичной форме, принадлежат ФИО2 в форме наличных денежных средств. Однако, ФИО2 не предоставил суду документов, подтверждающих прекращение у него права собственности на снятые в кредитной организации наличные денежные средства в размере 7 953 100 руб.; ФИО2 также оставил без ответа и удовлетворения запрос (требование) финансового управляющего ФИО3 от 29.05.2018 о предоставлении информации об использовании полученных в кредитной организации (снятых со счета) наличных денежных средств. В этой связи АО «НК Банк» считает вывод о том, что в силу статьи 213.25 Закона о банкротстве в конкурсную массу ФИО2 входит исключительно имущество, которое находилось в его собственности по состоянию на 07.02.2018 (дата оглашения резолютивной части решения суда о признании ФИО2 банкротом), необоснованным. При этом действия должника по изменению формы хранения принадлежащих ему денежных средств (на банковскому счете в кредитной организации, к которому финансовый управляющий легко может получить доступ для блокирования и расчета с кредиторами в ходе банкротства, или наличными у себя дома или ином

месте, не доступном для финансового управляющего и трудно устанавливаемом) являются ничем иным как действиями, направленными на сокрытие активов должника, что повлечет за собой прямое причинение убытков кредиторам. Кроме того, суд первой инстанции необоснованно не принял предоставленные финансовым управляющим банковские документы о снятии наличных денежных средств в качестве надлежащего доказательства владения должником наличными денежными средствами и их сокрытия от кредиторов; переложил на финансового управляющего бремя доказывания отрицательных фактов; не истребовал от должника доказательств того, что Чадаев Ю.Г. в период с дат снятия денежных средств (21.12.2017 и 23.01.2018) до даты введения в отношении него банкротства (07.02.2018) утратил право собственности в отношении снятых со счета наличных денежных средств.

Подробно доводы заявителя изложены в апелляционной жалобе от 17.10.2018 № П-18/1-1977 и поддержаны его представителем в судебном заседании.

Финансовый управляющий должника ФИО3 в отзыве на апелляционную жалобу от 07.11.2018 № 21/ас и судебном заседании подержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе.

ФИО2 в отзыве на апелляционную жалобу указал на законность и обоснованность обжалуемого судебного акта.

Иные лица, участвующие в деле, отзывы на апелляционную жалобу не представили; надлежащим образом извещенные о дате, времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили. Апелляционная жалоба рассмотрена в порядке статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей иных лиц, участвующих в деле.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о дате, времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Первого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.1aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным в статье 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность судебного акта, правильность применения арбитражным судом первой инстанции норм материального и процессуального права проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в соответствии со статьями 257 – 262, 265, 266, 270, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов апелляционной жалобы.

Рассмотрев имеющиеся в материалах дела доказательства, оценив доводы апелляционной жалобы, отзывов на нее, заслушав представителей, Первый арбитражный апелляционный суд пришел к следующим выводам.

В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве, частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по

правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

На основании пунктов 7, 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий вправе:

подавать в арбитражный суд от имени гражданина заявления о признании недействительными сделок по основаниям, предусмотренным статьями 61.2 и 61.3 настоящего Федерального закона, а также сделок, совершенных с нарушением настоящего Федерального закона;

заявлять возражения относительно требований кредиторов;

участвовать в ходе процедуры реструктуризации долгов в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, на стороне гражданина во всех делах в судах по спорам, касающимся имущества (в том числе о взыскании денег с гражданина или в пользу гражданина, об истребовании или о передаче имущества гражданина либо в пользу гражданина);

получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления;

требовать от гражданина информацию о его деятельности по исполнению плана реструктуризации долгов гражданина;

созывать собрание кредиторов для решения вопроса о предварительном согласовании сделок и решений гражданина в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

обращаться в арбитражный суд с ходатайством о принятии мер по обеспечению сохранности имущества гражданина, а также об отмене таких мер;

заявлять отказ от исполнения сделок гражданина в порядке, установленном настоящим Федеральным законом;

получать информацию из бюро кредитных историй и Центрального каталога кредитных историй в порядке, установленном федеральным законом;

привлекать других лиц в целях обеспечения осуществления своих полномочий только на основании определения арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве гражданина, на договорной основе в порядке, установленном настоящей главой;

осуществлять иные права, связанные с исполнением возложенных на него обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом.

Финансовый управляющий обязан:

принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества;

проводить анализ финансового состояния гражданина;

выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства; вести реестр требований кредиторов;

уведомлять кредиторов о проведении собраний кредиторов в соответствии с пунктом 5 статьи 213.8 настоящего Федерального закона;

созывать и (или) проводить собрания кредиторов для рассмотрения вопросов, отнесенных к компетенции собрания кредиторов настоящим Федеральным законом;

уведомлять кредиторов, а также кредитные организации, в которых у гражданина-должника имеются банковский счет и (или) банковский вклад, включая счета по банковским картам, и иных дебиторов должника о введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина не позднее чем в течение пяти рабочих дней со дня, когда финансовый управляющий узнал о наличии кредитора или дебитора;

рассматривать отчеты о ходе выполнения плана реструктуризации долгов гражданина, предоставленные гражданином, и предоставлять собранию кредиторов заключения о ходе выполнения плана реструктуризации долгов гражданина;

осуществлять контроль за ходом выполнения плана реструктуризации долгов гражданина;

осуществлять контроль за своевременным исполнением гражданином текущих требований кредиторов, своевременным и в полном объеме перечислением денежных средств на погашение требований кредиторов;

направлять кредиторам отчет финансового управляющего не реже чем один раз в квартал, если иное не установлено собранием кредиторов;

исполнять иные предусмотренные настоящим Федеральным законом обязанности.

В соответствии с пунктом 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан предоставлять финансовому управляющему по его требованию любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней с даты получения требования об этом.

При неисполнении гражданином указанной обязанности финансовый управляющий направляет в арбитражный суд ходатайство об истребовании доказательств, на основании которого в установленном процессуальным законодательством порядке арбитражный суд выдает финансовому управляющему запросы с правом получения ответов на руки.

Сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений о размере имущества, месте его нахождения или иных сведений об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, передача имущества во владение другим лицам, отчуждение или уничтожение имущества, а также незаконное воспрепятствование деятельности финансового управляющего, в том числе уклонение или отказ от предоставления финансовому управляющему сведений в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, передачи финансовому

управляющему документов, необходимых для исполнения возложенных на него обязанностей, влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В силу пунктов 1, 5, 7, 8, 9 статьи 213.25 Закона о банкротстве все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу, за исключением имущества, определенного пунктом 3 настоящей статьи.

С даты признания гражданина банкротом все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично.

С даты признания гражданина банкротом:

регистрация перехода или обременения прав гражданина на имущество, в том числе на недвижимое имущество и бездокументарные ценные бумаги, осуществляется только на основании заявления финансового управляющего. Поданные до этой даты заявления гражданина не подлежат исполнению;

исполнение третьими лицами обязательств перед гражданином по передаче ему имущества, в том числе по уплате денежных средств, возможно только в отношении финансового управляющего и запрещается в отношении гражданина лично;

должник не вправе лично открывать банковские счета и вклады в кредитных организациях и получать по ним денежные средства.

Кредитные организации могут быть привлечены к ответственности за совершение операций по распоряжению гражданина, в отношении которого введена процедура реализации имущества, либо по выданной им лично доверенности по договору банковского вклада и (или) договору банковского счета, в том числе с банковской картой, только в случае, если они были надлежащим образом уведомлены о введении в отношении гражданина процедуры реализации имущества с учетом пункта 3 статьи 213.7 и абзаца восьмого пункта 8 статьи 213.9 настоящего Федерального закона.

Гражданин обязан не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом, передать финансовому управляющему все имеющиеся у него банковские карты. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их получения, финансовый управляющий обязан принять меры по блокированию операций с полученными им банковскими картами по перечислению денежных средств с использованием банковских карт на основной счет должника.

Согласно материалам дела 11.12.2017 в арбитражный суд поступило заявление АО «НК Банк» о признании ФИО2 несостоятельным (банкротом).

Определением от 15.12.2017 Арбитражный суд Нижегородской области принял к производству заявление АО НК «Банк» о признании Чадаева Ю.Г. несостоятельным (банкротом).

Решением от 16.02.2018 (07.02.2018 дата объявления резолютивной части) суд ввел в отношении ФИО2 процедуру реализации имущества; утвердил финансовым управляющим должника ФИО3

Из выписки по счету, открытому должником в АО «БКС- Инвестиционный Банк», ФИО2 21.12.2017 снял (обналичил) денежные средства в размере 1 453 100 руб., 23.01.2018 – 6 500 000 руб.

Финансовый управляющий 29.05.2018 уведомил должника о необходимости передачи денежных средств финансовому управляющему, а в случае приобретения должником какого-либо имущества, передачи приобретенного имущества в конкурсную массу.

Поскольку должник требование финансового управляющего не исполнил, последний обратился с соответствующим требованием в арбитражный суд.

Исследовав документы, представленные в материалы дела, а также установив, что денежные средства были сняты должником до введения в отношении него процедуры реализации имущества, а доказательства наличия на момент признания должника банкротом у последнего спорной суммы денег отсутствуют, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что действия ФИО2 не противоречат положениям статьи 213.25 Закона о банкротстве, а заявление финансового управляющего удовлетворению не подлежит.

Однако суд апелляционной инстанции не может согласиться с данным выводом суда первой инстанции в силу следующего.

В соответствии с пунктом 4 статьи 5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» внесение наличных денежных средств на свой банковский счет или получение наличных денежных средств со своего банковского счета у одного оператора по переводу денежных средств не является переводом денежных средств.

В силу абзаца 5 пункта 1.1 Положения Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (в настоящее время Положение № 639-П от 29.01.2018 № 630-П) и пункта 5 статьи 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» внесение наличных денежных средств на счет и снятие наличных денежных средств со счета является кассовой операцией.

При кассовых операциях (внесении наличных денежных средств на банковский счет или получение денежных средств с банковского счета) получателем средств является не третье лицо, а сам владелец счета, то есть собственник денежных средств. Собственник денежных средств меняется только при совершении расчетных операций (пункт 4 статьи 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»).

На основании изложенного Чадаева Ю.Г. до 21.12.2017, 23.01.2018 был собственником безналичных денежных средств в размере 7 953 100 руб., а после их снятия (обналичивания) стал собственником наличных денежных средств в указанной сумме.

Однако, ФИО2 оставил без ответа и удовлетворения запрос финансового управляющего ФИО3 от 29.05.2018 о предоставлении информации об использовании полученных в кредитной организации (снятых со счета) наличных денежных средств.

В соответствии со статьей 128 Гражданского кодекса Российской Федерации к объектам гражданских прав относятся вещи, включая наличные деньги и документарные ценные бумаги, иное имущество, в том числе безналичные денежные средства, бездокументарные ценные бумаги, имущественные права; результаты работ и оказание услуг; охраняемые результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации (интеллектуальная собственность); нематериальные блага.

Таким образом, снятые со счета должника денежные средства являются его имуществом, которое подлежит включению в конкурсную массу.

При этом в материалах дела не имеется доказательств того, что ФИО2 надлежащим образом исполнил свою обязанность по предоставлению финансовому управляющему по его требованию сведений о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств.

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (часть 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий (часть 1 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Доказательств того, что денежные средства выбыли из владения должника (потрачены им) в материалах дела также не имеется.

Вместе с тем, учитывая, что снятая со счета сумма денежных средств является значительной, суд апелляционной инстанции, предлагал ФИО2 представить свои пояснения относительно истребуемой суммы (определения об отложении судебного заседания от 14.11.2018, 12.12.2018), однако, пояснений от должника не последовало.

Таким образом, исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства с установленными фактическими обстоятельствами по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, учитывая, что на момент совершения операций по снятию наличных денежных средств со счетов в АО «БКС-Инвестиционный Банк» ФИО2 было известно о том, что 11.12.2017 АО «НК Банк» подано и судом 15.12.2017 принято к рассмотрению заявление кредитора о признании ФИО2 банкротом, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что в рассматриваемом случае требование финансового управляющего

Шутова Н.А. об обязании должника передать ему денежные средства в размере 7 953 100 руб. законно и обоснованно.

Согласно пункту 3 части 1 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, основанием для изменения или отмены решения арбитражного суда первой инстанции является несоответствие выводов, изложенных в решении, обстоятельствам дела.

В соответствии с пунктом 3 части 4 статьи 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд по результатам рассмотрения жалобы на определение арбитражного суда первой инстанции вправе отменить определение полностью или в части и разрешить вопрос по существу.

Таким образом, определение Арбитражного суда Нижегородской области от 04.10.2018 по делу № А43-44709/2017 подлежит отмене с разрешением вопроса по существу об удовлетворении заявления финансового управляющего должника ФИО3 об обязании должника передать финансовому управляющему ФИО3 денежные средства в размере 7 953 100 руб.

Руководствуясь статьями 268, 270, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Первый арбитражный апелляционный суд

П О С Т А Н О В И Л:

определение Арбитражного суда Нижегородской области от 04.10.2018 по делу № А43-44709/2017 отменить.

Заявление финансового управляющего ФИО2 ФИО3 об обязании должника передать финансовому управляющему ФИО3 денежные средства в размере 7 953 100 руб. удовлетворить.

Обязать ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: г. Горький, ИНН <***>, адрес регистрации: ул. Кировская, д. 3, кв. 34, г. Н.Новгород) передать финансовому управляющему ФИО3 денежные средства в размере 7 953 100 руб.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия, является окончательным и обжалованию в кассационном порядке не подлежит.

Председательствующий судья Е.А. Кирилова

Судьи Ю.В. Протасов

Е.А. Рубис