Решение № 12-800/2019 от 18 сентября 2019 г. по делу № 12-800/2019

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

<адрес> 18 сентября 2019 года

Советский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Топтуновой Е.В.

с участием представителя ФИО1 - ФИО2

помощника прокурора <адрес>

Гридневой Н.В.

при секретаре Шароватовой С.С.

рассмотрел в открытом судебном заседании жалобу генерального директора ООО «Волга Лизинг» ФИО3 на постановление мирового судьи судебного участка № Советского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении по ст.14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением мирового судьи судебного участка № Советского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении должностное лицо- генеральный директор ООО «Волга Лизинг» ФИО3 привлечен к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 руб.

ФИО3 обратился в суд с жалобой на постановление мирового судьи, в котором просит отменить постановление мирового судьи, а производство по делу прекратить в связи с отсутствием в его действиях состава административного правонарушения. Указывает на недоказанность выводов мирового судьи, изложенных в оспариваемом постановлении о том, что заключенные ООО «Волга Лизинг» договоры обладают признаками притворности, несоответствие выводов суда о том, что гражданам фактически предоставлялись займы, показаниям свидетелей, опрошенных в судебном заседании. Указывает также, что факт перерегистрации в ГИБДД транспортного средства не имеет правового значения для целей квалификации правоотношений сторон в качестве договора возвратного лизинга транспортного средства, условия договоров купли-продажи о цене соответствуют требованиям закона и рыночным условиям. В материалах дела отсутствуют доказательства предоставления обществом потребительских займов. Размещение на официальном сайте ООО «НК Лизинг» в сети «интернет» информации о предоставлении «денег под ПТС» не свидетельствует о предоставлении потребительских замов ООО «Волга Лизинг».

В судебное заседание заявитель жалобы не явился, о слушании дела извещен надлежащим образом, обеспечил явку в судебное заседание представителя ФИО2, действующего на основании нотариально заверенной доверенности.

Представитель заявителя Разумный А.С. в ходе судебного заседания доводы жалобы поддержал в полном объеме, дав пояснения, аналогичные изложенным в апелляционной жалобе. Просил постановление мирового судьи от ДД.ММ.ГГГГ. отменить, производство по делу прекратить.

Помощник прокурора <адрес> Гриднева Н.В. в судебном заседании просила оставить постановление мирового судьи без изменения, приобщила письменный отзыв на жалобу,.

Исследовав материалы дела, оценив доводы заявителя, суд приходит к следующему.

Согласно статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее по тексту - Закон N 353-ФЗ) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу статьи 4 Закона N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, которые вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В статье 3 Федерального закона N 353-ФЗ указано, что потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

Как следует из материалов дела, заместителем прокурора <адрес> младшим советником юстиции ФИО4 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении по ст. 14.56 КоАП РФ в отношении должностного лица - генерального директора ООО «Волга Лизинг» ФИО3.

Согласно указанному постановлению прокуратурой <адрес> на основании решения от ДД.ММ.ГГГГ № проверено исполнение ООО «Волга Лизинг» ИНН <данные изъяты> законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, о предоставлении потребительских кредитов (займов).

В ходе проведенной проверки установлено, что физическое лицо, узнав из рекламных сообщений о предоставлении ООО «Волга Лизинг» кредитов (займов) под залог паспорта транспортного средства (далее - ПТС) обращалось в ООО «Волга Лизинг» с целью получения кредита под залог транспортного средства.

По результатам изучения и анализа договоров, заключенных между ООО «Волга Лизинг» с гражданами, опроса физических лиц в деятельности ООО «Волга Лизинг» установлено наличие признаков предоставления займов под залог принадлежащего имущества (автотранспорта) под видом приобретения у граждан в собственность имущества и последующей передачи им его в пользование по договорам финансовой аренды (лизинга).

Ответственным за организацию деятельности юридического лица является единоличный исполнительный орган - генеральный директор. Согласно сведениям Единого государственного реестра юридических лиц генеральным директором ООО «Волга Лизинг» является ФИО3.

Согласно п. 8.2 Устава ООО «Волга Лизинг» утвержденного решением единственного учредителя от ДД.ММ.ГГГГ, генеральный директор, в том числе без доверенности действует от имени общества, представляет его интересы, совершает сделки, осуществляет иные полномочия.

На основании изложенного в отношении генерального директора ООО «Волга Лизинг» ФИО3 было вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ.

В ходе судебного разбирательства мировой судья пришел к выводу о том, что ООО «Волга Лизинг» были заключены договоры возвратного лизинга транспортных средств, которые в соответствии с п. 2 ст. 170 ГК РФ обладают признаками притворности. С целью придания правомерного вида совместно с договорами возвратного лизинга ООО «Волга Лизинг» с гражданами в этот же день были заключены договоры купли-продажи транспортных средств по цене ниже рыночной которые в нарушение ст. 20 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не прошли государственную регистрацию в органах ГИБДД. На основании изложенного мировым судьей установлено, что ООО «Волга Лизинг», осуществляет деятельность по предоставлению гражданам потребительских займов под залог паспортов транспортных средств без соответствующего права на осуществление деятельности, в связи с чем в отношении генерального директора ООО «Волга Лизинг» вынесено постановление о привлечении к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Указанные обстоятельства и вина генерального директора ООО «Волга Лизинг» ФИО3 в совершении данного административного правонарушения подтверждаются следующими доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражены обстоятельства совершенного административного правонарушения; сообщением Волго-Вятского главного управления Центрального Банка РФ о признаках осуществления незаконной деятельности по предоставлению займов; свидетельством о постановке на учет ООО «Волга Лизинг» в налоговом органе по месту нахождения; копией Устава ООО «Волга Лизинг»; объяснением ФИО5; заявлением на перевод денежных средств; договором финансовой аренды (лизинга) № <данные изъяты>; актом приема - передачи транспортного средства в лизинг по Договору финансовой аренды (лизинга) № <данные изъяты> договором купли-продажи транспортного средства; объяснениями ФИО6; заявлением на перевод денежных средств; договором финансовой аренды (лизинга) № <данные изъяты> актом приема - передачи транспортного средства в лизинг по Договору финансовой аренды (лизинга) № <данные изъяты> договором купли-продажи транспортного средства; выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Волга Лизинг»; Правилами лизинга транспортных средств ООО «Волга Лизинг», объяснениями ФИО3

Перечисленные доказательства отвечают требованиям закона, относятся к обстоятельствам дела и потому с учетом положений статей 26.2, 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях обоснованно положены мировым судьей в основу принятого судебного акта.

Требования статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении соблюдены, на основании беспристрастного, полного и всестороннего исследования и анализа собранных по делу доказательств мировым судьей установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Заявитель, подвергая критике состоявшийся судебный акт, настаивает на отсутствие со стороны ООО «Волга Лизинг» действий по выдаче потребительских займов.

Между тем, как показал анализ вышеперечисленных доказательств, такая правовая позиция стороны защиты неубедительна.

Мировой судья установил, что деятельность ООО «Волга Лизинг» по выдаче гражданам потребительских займов под залог паспортов транспортных средств осуществляется на постоянной и регулярной основе, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. При этом общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо не кредитной финансовой организацией не является, соответствующего разрешения на осуществление такого вида деятельности не имеет. С данным выводом мирового судьи соглашается суд апелляционной инстанции.

Действия привлекаемого к административной ответственности лица верно квалифицированы мировым судьей по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, наказание назначено в минимальном размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи КоАП РФ.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе повторяют доводы, изложенные представителем заявителя в ходе судебного разбирательства и его письменные объяснения, приобщенные к материалам дела, и не могут повлечь отмену обжалуемого судебного постановления.

Разрешая дело, мировой судья, дал оценку условиям договоров финансовой аренды (лизинга) и купли-продажи, заключенных ООО «Волга Лизинг» с физическим лицами в соответствии с положениями статей 26.2 и 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в рамках предмета доказывания, определенного статьей 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление о привлечении ФИО3 к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, вынесено с соблюдением срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для данной категории дел.

Административное наказание в виде штрафа назначено мировым судьей в пределах санкции статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с учетом требований статей 3.1 и 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, нормы материального права применены и истолкованы мировым судьей правильно, нарушений процессуальных норм, предусмотренных Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, в ходе производства по данному делу не допущено. Состоявшийся по делу судебный акт является законным и обоснованным, оснований для его отмены или изменения не имеется.

Руководствуясь ст.ст. 30.6, 30.7 КоАП РФ

Р Е Ш И Л:

Постановление мирового судьи судебного участка № Советского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении по ст.14.56 КоАП РФ в отношении генерального директора ООО «Волга Лизинг» ФИО3 оставить без изменения, жалобу ФИО3 – без удовлетворения.

Вступившее в законную силу постановление по делу об административном правонарушении, решение по результатам рассмотрения жалобы, протеста в соответствии со ст.30.12-30.19 КоАП РФ могут быть обжалованы в порядке надзора лицами, указанными в ст.25.1-25.5 КоАП РФ и опротестованы в порядке надзора прокурором в Самарский областной суд.

Судья: подпись Е.В. Топтунова

Копия верна

Судья

Секретарь