Приговор № 1-53/2018 от 25 сентября 2018 г. по делу № 1-53/2018

Дело №


ПРИГОВОР

ИФИО1

р.<адрес> 26 сентября 2018 года

Быковский районный суд <адрес>

в составе председательствующего Пригариной С.И.,

при секретаре ФИО19,

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора <адрес> ФИО20,

представителя потерпевшего КБ «ФИО7» (ООО) – ФИО21 (по доверенности),

подсудимых ФИО4 и ФИО6, их защитника-адвоката ФИО33, представившего удостоверение № и ордер от 23.07.2018г. №,

подсудимой ФИО2, её защитника – адвоката ФИО33, представившего удостоверение № и ордер от 09.07.2018г. №,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке уголовное дело в отношении:

ФИО4, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в р.<адрес>, гражданки Российской Федерации, с полным средним образованием, незамужней, имеющей на иждивении малолетнего ребёнка, не работающей, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, судимой: 15.07.2016г. Волжским городским судом <адрес> по ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ, с применением ч.2 ст. 69 УК РФ к 2 года лишения свободы, с применением ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком на 2 года,

03.05.2017г. Волжским городским судом <адрес> по ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ, в соответствии с ч.2 ст.69 УК РФ к 1 году 6 месяцам лишения свободы, с применением ч.4 ст.74, ст.70 УК РФ частично присоединено наказание, неотбытое по приговору Волжского городского суда <адрес> от 15.07.2016г. и окончательно назначено в виде 2 лет 1 месяца лишения свободы в колонии-поселении,

18.07.2017г. Тракторозаводским районным судом <адрес> по ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ, в соответствии с ч.2 ст.69 УК РФ к 2 годам 3 месяцам лишения свободы, с применением ч.5 ст.69 УК РФ частично присоединено наказание по приговору Волжского городского суда <адрес> от 03.05.2017г. и окончательно назначено в виде 2 лет 6 месяцев в колонии-поселении,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ,

ФИО2, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, незамужней, работающей руководителем группы в АОПФ «СКБ Контур», зарегистрированной по адресу: <адрес>, р.<адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, несудимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ,

ФИО6, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки Российской Федерации, со средним специальным образованием, незамужней, имеющей на иждивении малолетнего ребенка, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, несудимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 и ФИО5 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

ФИО4 и ФИО6 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

ФИО5 и ФИО6 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Указанные преступления совершены в р.<адрес> при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, имея умысел, направленный на совершение хищения денежных средств кредитной организации КБ «ФИО7» (ООО) путем обмана, в крупном размере, предложила Кредитному представителю Департамента организации продаж розничных банковских продуктов, <адрес>, Региона «Север», Кредитно-кассового офиса «Волгоград Региональный Центр», Отдела непрямых продаж, Группы по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях КБ «ФИО7» (ООО) КБ «ФИО7» (ООО) ФИО2 за вознаграждение похитить денежные средства, принадлежащие указанной кредитной организации, а именно: незаконно оформлять кредитные договоры между КБ «ФИО7» (ООО) и физическими лицами без их ведома и участия на получение ФИО7 на неотложные нужды, передавать ей пластиковые банковские карты, подлежащие выдаче заемщикам в соответствии с кредитными договорами, чтобы ФИО4 производила операции по снятию денег со счетов по данным картам и использовала полученные денежные средства по своему усмотрению, последняя с предложением ФИО4 согласилась.

Тем самым ФИО4 вступила в преступный сговор с ФИО2 о совместном совершении хищения денежных средств путем обмана, в крупном размере, распределив роли каждого.

ФИО4, осуществляя задуманное, выполняя отведенную себе роль, предоставляла ФИО2 паспорта, копии паспортов, либо паспортные данные физических лиц с целью оформления на них ФИО7 без их ведома и участия.

ФИО5, работающая в период с 17.10.2013г. по 26.06.2014г. Кредитным представителем Департамента организации продаж розничных банковских продуктов, <адрес>, региона «Север», Кредитно-кассового офиса «Волгоград Региональный Центр», отдела непрямых продаж, группы по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях КБ «ФИО7» (ООО), в должностные обязанности, которой в соответствии инструкцией входило: оформление заявок и других документов, оформление необходимых документов для выдачи банком КБ «ФИО7» (ООО) ФИО7, производство полного оформления ФИО7; информирование клиентов КБ «ФИО7» (ООО) по всем вопросам, связанным с оформлением и оплатой ФИО7; проверка оригиналов документов клиента, используя УФ-детектор, оформление кредитной заявки при обязательном наличие клиента, внесение информации о клиентах, полученной из документов клиентов и из интервью с ними, в систему; формирование полного пакета необходимых документов по каждому клиенту банка КБ «ФИО7» (ООО) и для самого клиента; незамедлительное устное и письменное информирование руководителя о любой подозрительной деятельности в торговой точке; незамедлительное информирование руководителя, сотрудника соответствующего подразделения КБ «ФИО7» (ООО) о любой угрозе кредитному представителю или попытке вступить с ним в контакт со стороны мошенников; не знакомить посторонних лиц с документами клиентов и внутренними документами (КБ «ФИО7» (ООО), имела доступ к общей базе данных КБ «ФИО7» (ООО), достоверно располагала достаточным и необходимым объемом вносимых в анкету сведений, при рассмотрении которых в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО) будет принято положительное решение о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды, осознавая противоправность своих действий, выполняя специально отведенную для неё роль, действуя по предложению ФИО4, по документам предоставленным последней, направляла в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО) в электронном виде, надлежащим образом заполненные заявки от имени физических лиц без их ведома и участия на получение ФИО7 на неотложные нужды, а затем, получив положительный ответ, надлежащим образом оформляла ФИО7 от КБ «ФИО7» (ООО) на физических лиц без их ведома и участия, и выдавала ФИО4 пластиковые банковские карты КБ «ФИО7» (ООО), на счета которых указанной кредитной организацией переведены заемные денежные средства, в соответствии с оформленными кредитами.

ФИО4, в свою очередь активировала данные пластиковые банковские карты, устанавливала пин-коды для доступа к операциям по картам, а также снимала деньги с карт посредством банкоматов.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории р.<адрес> ФИО4, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «ФИО7» (ООО) путём обмана, в крупном размере, осознавая общественную опасность и противоправность своих преступных действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, действуя согласованно совместно с ФИО2 по предварительному сговору, поддерживая и дополняя преступные действия друг друга, преследуя корыстную цель, совершили хищение денежных средств в кредитной организации КБ «ФИО7» (ООО) путём обмана в крупном размере в общей сумме 818924 рубля при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, передала последней паспорт гражданина РФ на имя Свидетель №17, полученный ФИО4 от сына Свидетель №17 - ФИО22 путем его обмана, под предлогом рассмотрения возможности предоставления ФИО7 Свидетель №17 кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО), заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковскую карту с зачисленными заемными денежными средствами ФИО22 и Свидетель №17

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия Свидетель №17, в электронной форме подготовила от имени последней заявку в КБ «ФИО7» (ООО) на получение ФИО7 в размере 23960 рублей на неотложные нужды и анкету, в которую внесла сведения из паспорта гражданина РФ Свидетель №17, предоставленного ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №17 со слов ФИО4, указывая все сведения с учётом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №17 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №17 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 23960 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №17, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №17, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №17, кредитный договор № от 21.02.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №17, в соответствии с которым данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт Свидетель №17 денежные средства в сумме 23960 рублей, из которых 3960 рублей со счёта переведены страховщику - ООО «СФИО7 Жизнь» для оплаты страховой премии. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №17, заявление на перевод денежных средств от имени последней, в соответствии с которым со счёта Свидетель №17 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 20000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 09 минут ФИО4 с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонила сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманула его, представившись Свидетель №17, сообщила паспортные данные последней, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 20000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил ФИО4 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №. Около 15 часов 15 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ОАО «Россельхозбанк» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес> «а», введя заведомо известный пин-код, сняла с банковской карты № и похитила деньги в сумме 20000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, передала последней паспорт гражданина РФ на имя Свидетель №4, полученный ФИО4 при не установленных следствием обстоятельствах, заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковскую карту с зачисленными заемными денежными средствами Свидетель №4

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия Свидетель №4, в электронной форме подготовила от имени последней заявку в КБ «ФИО7» (ООО) на получение ФИО7 в размере 25280 рублей на неотложные нужды и анкету, в которую внесла сведения из паспорта гражданина РФ Свидетель №4, предоставленного ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №4 со слов ФИО4, указывая все сведения с учётом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5, заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №4 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №4 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 25280 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №4, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №4, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №4, кредитный договор № от 25.02.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №4, в соответствии с которым данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт Свидетель №4 денежные средства в сумме 25280 рублей, из которых 5280 рублей со счёта Свидетель №4 переведены страховщику - ООО «СФИО7 Жизнь» для оплаты страховой премии. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №4, заявление на перевод денежных средств от имени последней, в соответствии с которым со счёта Свидетель №4 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 20000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов ФИО4 с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонила сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманула его, представившись Свидетель №4, сообщила паспортные данные последней, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 20000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил ФИО4 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №. Около 16 часов 24 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ОАО «Россельхозбанк» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес> «а», введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 20000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, передала последней копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №8, самовольно скопированную ФИО4 с копии паспорта Свидетель №8 из кредитного досье ОАО «ОТП Банк», находящегося в данном торговом помещении, заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковскую карту с зачисленными заемными денежными средствами Свидетель №8

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия Свидетель №8, в электронной форме подготовила от имени Свидетель №8 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды в КБ «ФИО7» (ООО) в размере 139600 рублей и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ Свидетель №8, предоставленной ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №8 со слов ФИО4, указывая все сведения с учётом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №8 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №8 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 139600 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №8, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №8, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №8, кредитный договор № от 06.03.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №8, в соответствии с которым данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт Свидетель №8 денежные средства в сумме 139600 рублей, из которых 39600 рублей со счёта переведены страховщику - ООО «СФИО7 Жизнь» для оплаты страховой премии. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №8, заявление на перевод денежных средств от имени последнего, в соответствии с которым со счёта Свидетель №8 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 100000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов по просьбе ФИО4 не установленное следствием лицо, заведомо не зная о совместных противоправных действиях ФИО4 и ФИО2 по незаконному оформлению ФИО7 на имя Свидетель №8, их намерениях похитить заемные денежные средства, с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, бескорыстно, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонило сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обмануло его, представившись Свидетель №8, сообщило паспортные данные Свидетель №8, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 100000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил не установленному лицу пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №, который не установленное лицо впоследствии сообщило ФИО4 Около 15 часов 24 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ОАО «Сбербанк России» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 100000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, передала последней копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО23, полученный ФИО4 при не установленных следствием обстоятельствах, заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковскую карту с зачисленными заемными денежными средствами ФИО23

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия ФИО23 в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды в КБ «ФИО7» (ООО) в размере 20000 рублей и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ ФИО23, предоставленной ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях ФИО23 со слов ФИО4, указывая все сведения с учётом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя ФИО23 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени ФИО23 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 20000 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя ФИО23, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя ФИО23, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом ФИО23, кредитный договор № от 12.03.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и ФИО23, в соответствии с которым данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт ФИО23 денежные средства в сумме 20000 рублей. Далее, ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом ФИО23, заявление на перевод денежных средств от имени последней, в соответствии с которым со счёта ФИО23 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 20000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов ФИО4 с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонила сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманула его, представившись ФИО23, сообщила паспортные данные последней, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 20000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), будучи введенным в заблуждение, сообщил ФИО4 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №. Около 16 часов 37 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ОАО «Сбербанк России» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 20000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, по телефону сообщила последней, находившейся в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, заведомо ложные паспортные данные на имя ФИО24, выдуманные ФИО4, заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковскую карту с зачисленными заемными денежными средствами ФИО24

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия ФИО24, в электронной форме подготовила от имени ФИО24 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды в КБ «ФИО7» (ООО) в размере 24320 рублей и анкету, в которую внесла паспортные данные от имени ФИО24, предоставленные ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях ФИО24 со слов ФИО4, указывая все сведения с учётом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя ФИО24 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени ФИО24 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 24320 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя ФИО24, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя ФИО24, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом ФИО24, кредитный договор № от 26.03.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и ФИО24, согласно которому кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) переведены на вышеуказанный счёт ФИО24 денежные средства в сумме 24320 рублей, из которых 4320 рублей со счёта переведены страховщику - ООО «СФИО7 Жизнь» для оплаты страховой премии. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом ФИО24, заявление на перевод денежных средств от имени последней, в соответствии с которым со счёта ФИО24 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 20000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов ФИО4 с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонила сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманула его, представившись ФИО24, сообщила заведомо ложные паспортные данные последней, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 20000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил ФИО4 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №. Около 17 часов 23 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ОАО «Сбербанк России» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 20000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное согласно достигнутой договоренности с ФИО2, по телефону сообщила последней, находившейся в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, заведомо ложные паспортные данные на имя Свидетель №30, выдуманные ФИО4, заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковскую карту с зачисленными заемными денежными средствами Свидетель №30

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия Свидетель №30 в электронной форме подготовила от имени Свидетель №30 заявку в КБ «ФИО7» (ООО) на получение ФИО7 в размере 22880 рублей на неотложные нужды и анкету, в которую внесла паспортные данные от имени Свидетель №30, предоставленные ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №30 со слов ФИО4, указывая все сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №30 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №30 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 22880 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №30, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №30, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №30, кредитный договор № от 01.04.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №30, в соответствии с которым данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт Свидетель №30 денежные средства в сумме 22880 рублей, из которых 2880 рублей со счёта переведены страховщику - ООО «СФИО7 Жизнь» для оплаты страховой премии. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №30, заявление на перевод денежных средств от имени последней, в соответствии с которым со счёта Свидетель №30 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 20000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ, около 17 часов 51 минуты по просьбе ФИО4 не установленное следствием лицо, заведомо не зная о совместных противоправных действиях ФИО4 и ФИО2 по незаконному оформлению ФИО7 на имя Свидетель №30, их намерениях похитить заемные денежные средства, с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, бескорыстно, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонило сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обмануло его, представившись Свидетель №30, сообщило паспортные данные от имени последней, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 20000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил не установленному лицу пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №, который не установленное лицо впоследствии сообщило ФИО4 Около 18 часов 16 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ОАО «Сбербанк России» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 20000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в торговом помещении по указанному адресу, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, передала последней копии паспортов граждан РФ на имя Свидетель №3 и Свидетель №11, самовольно скопированные ФИО4 без разрешения пользователей с копий паспортов Свидетель №3 и Свидетель №11 из кредитных досье ОАО «ОТП Банк», находящихся в указанном торговом помещении, заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковские карты с зачисленными заемными денежными средствами Свидетель №3 и Свидетель №11

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия Свидетель №3, в электронной форме подготовила от имени последнего заявку в КБ «ФИО7» (ООО) на получение ФИО7 в размере 60000 рублей на неотложные нужды и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ Свидетель №3, предоставленной ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №3 со слов ФИО4, указывая все сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №3 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №3 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 60000 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №3, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №3, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №3, кредитный договор № от 07.04.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №3, в соответствии с которым данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт Свидетель №3 денежные средства в сумме 60000 рублей. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №3, заявление на перевод денежных средств от имени последнего, в соответствии с которым со счёта Свидетель №3 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 60000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

Также ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия Свидетель №11, в электронной форме подготовила от имени последнего заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды в КБ «ФИО7» (ООО) в размере 23960 рублей и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ Свидетель №11, предоставленной ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №11 со слов ФИО4, указывая все сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №11 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №11 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 23960 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №11, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №11, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №11, кредитный договор № от 07.04.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №11, согласно которому данной кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) переведены на вышеуказанный счёт Свидетель №11 денежные средства в сумме 23960 рублей, из которых 3960 рублей со счета переведены страховщику - ООО «СФИО7 Жизнь» для оплаты страховой премии. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №11, заявление на перевод денежных средств от имени Свидетель №11, в соответствии с которым с указанного счета Свидетель №11 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 23960 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 50 минут по просьбе ФИО4 Свидетель №1, заведомо не зная о совместных противоправных действиях ФИО4 и ФИО2 по незаконному оформлению ФИО7 на имя Свидетель №3, их намерениях похитить заемные денежные средства, с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, добросовестно заблуждаясь в правомерности своих действий, бескорыстно, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонил сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманул его, представившись Свидетель №3, сообщил паспортные данные последнего, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 60000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил Свидетель №1 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №, который Свидетель №1 впоследствии сообщил ФИО4 Около 15 часов 58 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ОАО «Россельхозбанк» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 60000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 30 минут по просьбе ФИО4 Свидетель №1, заведомо не зная о совместных противоправных действиях ФИО4 и ФИО2 по незаконному оформлению ФИО7 на имя Свидетель №11, их намерениях похитить заемные денежные средства, с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, добросовестно заблуждаясь в правомерности своих действий, бескорыстно, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонил сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманул его, представившись Свидетель №11, сообщил паспортные данные последнего, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 20000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил Свидетель №1 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №, который Свидетель №1 впоследствии сообщил ФИО4 Около 17 часов 39 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ПАО «Сбербанк России» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 20000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, передала последней копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №15, самовольно скопированную ФИО4 без разрешения пользователя из кредитного досье ОАО «ОТП Банк» на Свидетель №15, находящегося в указанном торговом помещении, заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковскую карту с зачисленными заемными денежными средствами Свидетель №15

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия Свидетель №15, в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение в КБ «ФИО7» (ООО) ФИО7 в размере 25280 рублей на неотложные нужды и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ, предоставленной ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №15 со слов ФИО4, указывая все сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №15 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №15 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 25280 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №15, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №15, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №15, кредитный договор № от 08.04.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №15, согласно которому данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт Свидетель №15 денежные средства в сумме 25280 рублей, из которых 5280 рублей со счёта переведены страховщику - ООО «СФИО7 Жизнь» для оплаты страховой премии. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №15, заявление на перевод денежных средств от имени последней, в соответствии с которым с указанного счета Свидетель №15 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 20000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 43 минут ФИО4 с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонила сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманула его, представившись Свидетель №15, сообщила паспортные данные Свидетель №15, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 20000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил ФИО4 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №. Около 19 часов 05 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ОАО «Сбербанк России» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 20000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, передала последней копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №12, самовольно скопированную ФИО4 без разрешения пользователя с копии паспорта Свидетель №12 из кредитного досье ОАО «ОТП Банк», находящегося в указанном торговом помещении, заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковскую карту с зачисленными заемными денежными средствами Свидетель №12

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия Свидетель №12 в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение в КБ «ФИО7» (ООО) ФИО7 в размере 73216 рублей на неотложные нужды и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ Свидетель №12, предоставленной ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №12 со слов ФИО4, указывая все сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №12 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №12 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 73216 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №12, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №12, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №12, кредитный договор № от 14.04.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №12, согласно которому данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт денежные средства в сумме 73216 рублей, из которых 9216 рублей со счёта переведены страховщику - ООО «СФИО7 Жизнь» для оплаты страховой премии. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №12, заявление на перевод денежных средств от имени последнего, в соответствии с которым с указанного счета Свидетель №12 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 64000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут по просьбе ФИО4 не установленное следствием лицо, заведомо не зная о совместных противоправных действиях ФИО4 и ФИО2 по незаконному оформлению ФИО7 на имя Свидетель №12 и их намерениях похитить заемные денежные средства, с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, бескорыстно, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонило сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обмануло его, представившись Свидетель №12, сообщило паспортные данные последнего, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 64000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил не установленному лицу пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №, который не установленное лицо впоследствии сообщило ФИО4 Около 15 часов 43 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ОАО «Сбербанк России» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 64000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, передала последней, копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №13, скопированную ею с паспорта, полученного ФИО4 от Свидетель №13 путем её обмана, под предлогом рассмотрения возможности предоставления ФИО7 Свидетель №13 кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО), заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковскую карту с зачисленными заемными денежными средствами Свидетель №13 Также передала ФИО2 копию паспорта на имя Свидетель №14, полученной ФИО4 при не установленных следствием обстоятельствах, заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковскую карту с зачисленными заемными денежными средствами Свидетель №14

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия Свидетель №13, в электронной форме подготовила от имени последней заявку в КБ «ФИО7» (ООО) на получение ФИО7 в размере 121600 рублей на неотложные нужды и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ Свидетель №13, предоставленной ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №13 со слов ФИО4, указывая все сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5, заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №13 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №13 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 121600 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №13, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №13, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №13, кредитный договор № от 15.04.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №13, согласно которому данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт денежные средства в сумме 100000 рублей, из которых 21600 рублей со счёта переведены страховщику - ООО «СФИО7 Жизнь» для оплаты страховой премии. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №13, заявление на перевод денежных средств от имени последней, в соответствии с которым с указанного счета Свидетель №13 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 100000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

Затем в этот же день, ФИО5 без ведома и участия Свидетель №14, в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды в КБ «ФИО7» (ООО) в размере 20000 рублей и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ Свидетель №14, предоставленной ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №14 со слов ФИО4, указывая все сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №14 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №14 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 20000 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №14, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №14, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №14, кредитный договор № от 15.04.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №14, согласно которому данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт денежные средства в сумме 20000 рублей. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №14, заявление на перевод денежных средств от имени последней, в соответствии с которым с указанного счета Свидетель №14 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 20000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут по просьбе ФИО4 ФИО25, заведомо не зная о совместных противоправных действиях ФИО4 и ФИО2 по незаконному оформлению ФИО7 на имя Свидетель №13, их намерениях похитить заемные денежные средства, с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, добросовестно заблуждаясь в правомерности своих действий, бескорыстно, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонила сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманула его, представившись Свидетель №13, сообщила паспортные данные последней, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 100000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил ФИО25 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №, который ФИО25 впоследствии сообщила ФИО4

Также по просьбе ФИО4 ФИО25, заведомо не зная о совместных противоправных действиях ФИО4 и ФИО2 по незаконному оформлению ФИО7 на имя Свидетель №14, их намерениях похитить заемные денежные средства, с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, добросовестно заблуждаясь в правомерности своих действий, бескорыстно, с мобильного телефона позвонила сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманула его, представившись Свидетель №14, сообщила паспортные данные последней, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 20000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил ФИО25 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №, который ФИО25 впоследствии сообщила ФИО4

Около 15 часов 20 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ПАО «Сбербанк России» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 100000 рублей, а затем сняла с карты № и похитила деньги в сумме 20000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4 находясь в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, передала последней копии паспортов гражданина РФ на имя ФИО26 и Свидетель №2, самовольно скопированные ФИО4 без разрешения пользователя с копий их паспортов из кредитных досье ОАО «ОТП Банк», находящихся в указанном торговом помещении, заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковские карты с зачисленными заемными денежными средствами ФИО26 и Свидетель №2

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия ФИО26, в электронной форме подготовила от имени ФИО26 заявку в КБ «ФИО7» (ООО) на получение ФИО7 в размере 129828 рублей на неотложные нужды и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ ФИО26, предоставленной ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях ФИО26 со слов ФИО4, указывая все сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя ФИО26 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени ФИО26 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 129828 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя ФИО26, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя ФИО26, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом ФИО26, кредитный договор № от 21.04.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и ФИО26, согласно которому данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт денежные средства в сумме 93000 рублей, из которых 36828 рублей со счёта переведены страховщику - ООО «СФИО7 Жизнь» для оплаты страховой премии. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом ФИО26, заявление на перевод денежных средств от имени последней, в соответствии с которым с указанного счета ФИО26 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 93000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

Затем в этот же день, ФИО5 без ведома и участия Свидетель №2 в электронной форме подготовила от имени последней заявку в КБ «ФИО7» (ООО) на получение ФИО7 в размере 47000 рублей на неотложные нужды и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ Свидетель №2, предоставленной ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №2 со слов ФИО4, указывая все сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №2 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №2 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 47000 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №2, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №2, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №2, кредитный договор № от 21.04.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №2, согласно которому данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счёт денежные средства в сумме 47000 рублей. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №2, заявление на перевод денежных средств от имени последжней, в соответствии с которым с указанного счета Свидетель №2 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 47000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 30 минут по просьбе ФИО4 ФИО25, заведомо не зная о совместных противоправных действиях ФИО4 и ФИО2 по незаконному оформлению ФИО7 на имя ФИО26, их намерениях похитить заемные денежные средства, с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, добросовестно заблуждаясь в правомерности своих действий, бескорыстно, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонила сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманула его, представившись ФИО26, сообщила паспортные данные последней, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 93000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил ФИО25 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №, который ФИО25 впоследствии сообщила ФИО4

Также около 17 часов 08 минут по просьбе ФИО4 ФИО25, заведомо не зная о совместных противоправных действиях ФИО4 и ФИО2 по незаконному оформлению ФИО7 на имя Свидетель №2, их намерениях похитить заемные денежные средства, с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, добросовестно заблуждаясь в правомерности своих действий, бескорыстно, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонила сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманула его, представившись Свидетель №2, сообщила паспортные данные Свидетель №2, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 47000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил ФИО25 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №, который ФИО25 впоследствии сообщила ФИО4

В период с 17 часов 25 минут до 17 часов 37 минут того же дня, ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкоматов ОАО «Сбербанк России» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, ОАО «Россельхозбанк» №, расположенного по адресу: <адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 93000 рублей, а затем около 18 часов 18 минут с помощью банкомата ОАО «Россельхозбанк» №, расположенного по указанному адресу, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 43000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в торговом помещении по указанному адресу, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, с целью получения паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №9 для оформления на его имя ФИО7 без его участия, пригласила к ФИО2 Свидетель №9, обратившегося за получение ФИО7 на неотложные нужды. Под предлогом рассмотрения возможности предоставления Свидетель №9 ФИО7 на неотложные нужды кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО), ФИО5, заведомо не имея намерений выдать Свидетель №9 банковскую карту с заемными денежными средствами, в соответствии с условиями кредитования на неотложные нужды, получила от Свидетель №9 его паспорт и сняла с него копию.

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, в электронной форме подготовила от имени Свидетель №9 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды в КБ «ФИО7» (ООО) в размере 20000 рублей и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ Свидетель №9 ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №9 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО) в электронной форме от имени Свидетель №9 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 20000 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №9, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №9, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №9, кредитный договор № от 28.04.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №9, согласно которому данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счет денежные средства в сумме 20000 рублей. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №9, заявление на перевод денежных средств от имени Свидетель №9, в соответствии с которым с указанного счета Свидетель №9 кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 20000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 30 минут по просьбе ФИО4 не установленное следствием лицо, заведомо не зная о совместных противоправных действиях ФИО4 и ФИО2 по незаконному оформлению ФИО7 на имя Свидетель №9 их намерениях похитить заемные денежные средства, с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, бескорыстно, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонило сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обмануло его, представившись Свидетель №9, сообщило паспортные данные последнего, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 20000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил не установленному следствием лицу пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №, который не установленное лицо впоследствии сообщило ФИО4 Около 14 часов 38 минут того же дня ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ПАО «Сбербанк России» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 20000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в торговом помещении по указанному адресу, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, передала последней копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №6, самовольно скопированную ФИО4 без разрешения пользователя с копии паспорта Свидетель №6 из кредитного досье ОАО «ОТП Банк», находящегося в указанном торговом помещении, заведомо не намереваясь сообщать об одобрении ФИО7 данной кредитной организацией и передавать банковскую карту с зачисленными заемными денежными средствами Свидетель №6

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, без ведома и участия Свидетель №6 в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды в КБ «ФИО7» (ООО) в размере 42000 рублей и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ Свидетель №6, предоставленной ФИО4, а также заведомо ложную информацию о личных сведениях Свидетель №6 со слов ФИО4, указывая все сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения в системе оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО). ФИО5 заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя Свидетель №6 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени Свидетель №6 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 42000 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №6, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла в КБ «ФИО7» (ООО) счёт № на имя Свидетель №6, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом Свидетель №6, кредитный договор № от 28.04.2014г., заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и Свидетель №6, согласно которому данной кредитной организацией переведены на вышеуказанный счет денежные средства в сумме 42000 рублей. Далее ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом Свидетель №6, заявление на перевод денежных средств от имени последней, в соответствии с которым с указанного счета Свидетель №6 № кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 42000 рублей. После чего данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 30 минут по просьбе ФИО4 ФИО25, заведомо не зная о совместных противоправных действиях ФИО4 и ФИО2 по незаконному оформлению ФИО7 на имя Свидетель №6, их намерениях похитить заемные, с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, добросовестно заблуждаясь в правомерности своих действий, бескорыстно, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонила сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманула его, представившись Свидетель №6, сообщила паспортные данные последней, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 42000 рублей. После чего сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил ФИО25 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №, который ФИО25 впоследствии сообщила ФИО4 Около 16 часов 10 минут того же дня, ФИО4, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ФИО7» (ООО), с помощью банкомата ОАО «Россельхозбанк» №, расположенного по адресу: <адрес>, сняла с карты № и похитила деньги в сумме 42000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

Незаконно завладев похищенными денежными средствами, принадлежащими КБ «ФИО7» (ООО), ФИО4 и ФИО5 распорядились ими по своему усмотрению, в результате чего своими едиными совместными преступными действиями ФИО4 вместе с ФИО2 причинили КБ «ФИО7» (ООО) материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 818924 рубля.

Она же, ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 30 минут, имея умысел, направленный на совершение хищения денежных средств кредитной организации ОАО «ОТП Банк» путём обмана, в крупном размере, предложила специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 за вознаграждение незаконно оформлять кредитные договоры между ОАО «ОТП Банк» и физическими лицами, являющимися клиентами и добросовестными заемщиками ОАО «ОТП Банк», без их фактического участия, на получение потребительских ФИО7 для покупки электронной техники и иных товаров в магазине «Аст Маркет», которые после приобретения сбывать, а вырученные деньги делить между собой., последняя с предложением ФИО4 согласилась.

Тем самым ФИО4 вступила в преступный сговор с ФИО6 о совместном совершении хищения денежных средств путем обмана, при этом распределив роли каждого.

ФИО4, осуществляя задуманное, выполняя отведенную себе роль, выбирала товары в магазине «Аст Маркет», расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, организовывала предоставление информации о выбранных товарах ФИО6 для оформления последней потребительских ФИО7 на приобретение данных товаров на имена физических лиц, являющихся клиентами и добросовестными заемщиками ОАО «ОТП Банк», без их реального участия, в последующем после оформления данных потребительских ФИО7 и приобретения товаров в магазине «Аст Маркет», сбывала товары, приобретенные в ФИО7.

ФИО6, работающая в период с 01.04.2013г. по 06.04.2018г. специалистом сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк», в должностные обязанности, которой в соответствии с должностной инструкцией входило: разъяснение порядка и условий предоставления потребительского ФИО7 согласно внутренним документам Банка, сообщение клиенту внутреннего решения Банка о предоставлении ФИО7; осуществление идентификации личности клиента, оценка платежеспособности клиента, первичная проверка документов клиента на предмет их возможной недействительности с помощью специального оборудования (или без него) в соответствии с нормативными документами Банка; осуществление оформления потребительских ФИО7 в соответствии с внутренними нормативными актами и процедурами Банка, действующим законодательством РФ; введение в программное обеспечение Oracle Siebel CRM 8.0 персональных данных, предоставляемых клиентами с целью оформления ФИО7, и имела доступ к программному обеспечению ОАО «ОТП Банк» с содержащимися в нём персональными данными, ранее предоставленными клиентами ОАО «ОТП Банк», в том числе являющимися добросовестными заемщиками, осознавая противоправность своих действий, выполняя специально отведенную для неё роль, действуя по предложению ФИО27, по персональным данным клиентов ОАО «ОТП Банк», содержащимся в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», направляла в электронном виде в систему оценки кредитоспособности программного обеспечения ОАО «ОТП Банк» надлежащим образом заполненные заявки от имени физических лиц, являющихся клиентами ОАО «ОТП Банк», в том числе являющихся добросовестными заемщиками ОАО «ОТП Банк», без их реального участия на получение потребительских ФИО7 на приобретение товаров, а затем, получив положительный ответ, надлежащим образом оформляла потребительские ФИО7 от ОАО «ОТП Банк» на имена данных физических лиц без их участия.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории р.<адрес> ФИО4, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», путем обмана, в крупном размере, осознавая общественную опасность и противоправность своих преступных действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, действуя согласованно совместно с ФИО6 по предварительному сговору, поддерживая и дополняя преступные действия друг друга, преследуя корыстную цель, совершили хищение денежных средств в кредитной организации АО «ОТП «Банк» в крупном размере в общей сумме 684926 рублей при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов ФИО4, находясь с ФИО6 в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с последней, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», имитируя оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от не установленного работника данного магазина расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя ФИО28, являющейся клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которой уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ей потребительского ФИО7.

ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия ФИО25, в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 25808 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 на указанную сумму.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя ФИО28, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя ФИО28, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом ФИО28, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 06.03.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и ФИО28, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счёт ФИО28 № денежные средства в сумме 25808 рублей, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 25808 рублей, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 25806 рублей, под предлогом передачи ФИО28 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов ФИО4, находясь с ФИО6 в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с последней, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», имитируя оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от не установленного работника данного магазина расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя ФИО29, персональные данные которой уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в связи личным обращением ФИО29 за получением потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк», и которой ранее ОАО «ОТП Банк» было отказано в предоставлении ФИО7.

ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия ФИО29, в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 51629 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 на указанную сумму.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя ФИО29, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя ФИО29, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом ФИО29, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 21.03.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и ФИО29, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счёт ФИО29 № денежные средства в сумме 51629 рублей, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 51629 рублей, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 51629 рублей, под предлогом передачи клиенту ОАО «ОТП Банк», получившему потребительский ФИО7. Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов, с целью оформления кредитных договоров между ОАО «ОТП Банк» и физическими лицами, являющимися клиентами и добросовестными заемщиками ОАО «ОТП Банк», без их фактического участия, на получение потребительских ФИО7 для покупки электронной техники и иных товаров в магазине «Аст Маркет», ФИО4 и ФИО6 прибыли в указанный магазин по адресу: <адрес>, р.<адрес>. ФИО4, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО6, ввела в заблуждение кассира магазина «Аст Маркет» Свидетель №21, сообщив ей, что ОАО «ОТП Банк» одобрена выдача ряда потребительских ФИО7 клиентам по заявкам, направленным ранее в дневное время в ОАО «ОТП Банк» ФИО6, и предложила ей выдать расходные накладные на товары для оформления ФИО7. ФИО4, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», имитируя оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от кассира данного магазина Свидетель №21 расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя Свидетель №3, являющегося клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которого уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ему потребительского ФИО7.

Около 19 часов 20 минут того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия Свидетель №3, в электронной форме подготовила от имени последнего заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 61580 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 на указанную сумму.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №3, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя Свидетель №3, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом Свидетель №3, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 08.05.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и Свидетель №3, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счёт Свидетель №3 № денежные средства в сумме 61580 рублей, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 61580 рублей, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 61580 рублей, под предлогом передачи Свидетель №3 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

Около 19 часов 30 минут того же дня, ФИО4, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от кассира данного магазина Свидетель №21 расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя Свидетель №8, являющегося клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которого уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ему потребительского ФИО7.

Около 20 часов того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия Свидетель №8, в электронной форме подготовила от имени Свидетель №8 заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 74889 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 на указанную сумму.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №8, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя Свидетель №8, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом Свидетель №8, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 08.05.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и Свидетель №8, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счёт Свидетель №8 № денежные средства в сумме 74889 рублей, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 74889 рублей, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 74889 рублей, под предлогом передачи Свидетель №8 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

Около 20 часов 30 минут того же дня ФИО4, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от кассира данного магазина Свидетель №21 расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя Свидетель №6, являющуюся клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которой уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ей потребительского ФИО7.

После чего ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия Свидетель №6, в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 60772 рубля на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 на указанную сумму.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №6, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя Свидетель №6, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом Свидетель №6, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 08.05.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и Свидетель №6, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счёт Свидетель №6 № денежные средства в сумме 60772 рубля, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 60772 рубля, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 60772 рубля, под предлогом передачи Свидетель №6 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

Около 21 часа того же дня ФИО4, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от кассира данного магазина Свидетель №21 расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя Свидетель №11, являющегося клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которого уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных предоставленного ему потребительского ФИО7.

Около 21 часа 30 минут того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия Свидетель №11, в электронной форме подготовила от имени последнего заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 31784 рубля на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 на указанную сумму.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №11, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя Свидетель №11, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом Свидетель №11, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 08.05.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и Свидетель №11, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счет Свидетель №11 № денежные средства в сумме 31784 рубля, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 31784 рубля, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 31784 рубля, под предлогом передачи Свидетель №11 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

Около 22 часов того же дня ФИО4, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от кассира данного магазина Свидетель №21 расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя Свидетель №15, являющейся клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которой уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ей потребительского ФИО7.

Около 22 часа 30 минут того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия Свидетель №15, в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 67296 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 Свидетель №15 в размере 67296 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет».

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №15, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя Свидетель №15, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом Свидетель №15, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 08.05.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и Свидетель №15, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счет Свидетель №15 № денежные средства в сумме 67296 рублей, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 67296 рублей, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 67296 рублей, под предлогом передачи Свидетель №15 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 30 минут ФИО4, находясь с ФИО6 в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО6, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от работника данного магазина расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя Свидетель №2, являющейся клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которой уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ей потребительского ФИО7.

Около 11 часов того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия Свидетель №2, в электронной форме подготовила от имени Свидетель №2 заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 68438 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 Свидетель №2 в размере 68438 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет».

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №2, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя Свидетель №2, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом Свидетель №2, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 09.05.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и Свидетель №2, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счет Свидетель №2 № денежные средства в сумме 68438 рублей, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 68438 рублей, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 68438 рублей, под предлогом передачи ФИО30 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов ФИО4, находясь с ФИО6 в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО6, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от работника данного магазина расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя ФИО26, являющейся клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которой уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ей потребительского ФИО7.

Около 11 часов 00 минут того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия ФИО26, в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 42337 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 ФИО26 в размере 42337 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет».

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя ФИО26, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя ФИО26, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом ФИО26, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 21.05.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и ФИО26, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счёт ФИО26 № денежные средства в сумме 42337 рублей, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 42337 рублей, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 42337 рублей, под предлогом передачи ФИО26 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 30 минут ФИО4, находясь с ФИО6 в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО6, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от работника данного магазина расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя Свидетель №27, являющейся клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которой уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ей потребительского ФИО7.

В указанное время того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия Свидетель №27, в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 41116 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 Свидетель №27 в размере 41116 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет».

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №27, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счёт в ОАО «ОТП Банк» № на имя Свидетель №27, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом Свидетель №27, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 21.05.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и Свидетель №27, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счёт Свидетель №27 № денежные средства в сумме 41116 рублей, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 41116 рублей, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 41116 рублей, под предлогом передачи Свидетель №27 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов ФИО4, находясь с ФИО6 в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО6, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от работника данного магазина расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя Свидетель №28, являющейся клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которой уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ей потребительского ФИО7.

Около 11 часов 30 минут того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия Свидетель №28, в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 35702 рубля на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 Свидетель №28 в размере 35702 рубля на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет».

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №28, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя Свидетель №28, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом Свидетель №28, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 30.05.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и Свидетель №28, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счёт Свидетель №28 № денежные средства в сумме 35702 рубля, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 35702 рубля, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 35702 рубля, под предлогом передачи Свидетель №28 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов ФИО4, находясь с ФИО6 в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО6, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от работника данного магазина расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя Свидетель №22, являющейся клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которой уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ей потребительского ФИО7.

В указанное время того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия Свидетель №22, в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 34824 рубля на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 Свидетель №22 в размере 34824 рубля на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет».

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №22, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счёт в ОАО «ОТП Банк» № на имя Свидетель №22, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом Свидетель №22, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 30.05.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и Свидетель №22, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счет Свидетель №22 № денежные средства в сумме 34824 рубля, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 34824 рубля, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 34824 рубля, под предлогом передачи Свидетель №22 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 30 минут ФИО4, находясь с ФИО6 в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО6, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от работника данного магазина расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя ФИО53, являющегося клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которого уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ему потребительского ФИО7.

Около 11 часов того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия ФИО53, в электронной форме подготовила от имени последнего заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 25383 рубля на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 ФИО53 в размере 25383 рубля на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет».

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя ФИО53, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счёт в ОАО «ОТП Банк» № на имя ФИО53, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом ФИО53, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 01.06.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и ФИО53, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счет ФИО53 № денежные средства в сумме 25383 рубля, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию к заявлению на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» на сумму 25383 рубля, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 25383 рубля, под предлогом передачи ФИО53 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов ФИО4, находясь с ФИО6 в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО6, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от работника данного магазина расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя ФИО31, являющейся клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которой уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ей потребительского ФИО7.

Около 10 часов 30 минут того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия ФИО31, в электронной форме подготовила от имени ФИО31 заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 33210 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 ФИО31 в размере 33210 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет».

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя ФИО31, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя последней, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом ФИО31, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 07.06.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и ФИО31, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счет ФИО31 № денежные средства в сумме 33210 рублей, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию на сумму 33210 рублей, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 33210 рублей, под предлогом передачи ФИО31 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 30 минут ФИО4, находясь с ФИО6 в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя задуманное, согласно достигнутой договоренности с ФИО6, войдя в доверие к работникам магазина «Аст Маркет», продолжая имитировать оказание помощи в работе специалисту сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса <адрес> ОАО «ОТП Банк» ФИО6 при оформлении ею потребительских ФИО7, указала работникам магазина на товары, на приобретение которых ФИО6 готовилось оформление потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк», и получила от работника данного магазина расходную накладную на указанные товары, которую ФИО4 передала ФИО6 для дальнейшего оформления потребительского ФИО7 на имя Свидетель №23, являющейся клиентом и добросовестным заемщиком ОАО «ОТП Банк», персональные данные которой уже имелись в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», в результате ранее на законных основаниях предоставленного ей потребительского ФИО7.

Около 12 часов того же дня ФИО6, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ей роли при совершении преступления, воспользовалась персональными данными клиента без ведома и участия Свидетель №23, в электронной форме подготовила от имени последней заявку на получение потребительского ФИО7 в ОАО «ОТП Банк» в размере 30158 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет», заранее зная, что платежи по ФИО7 оплачиваться не будут, направила данную заявку в электронной форме в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк» для рассмотрения вопроса о предоставлении потребительского ФИО7 Свидетель №23 в размере 30158 рублей на приобретение товаров в магазине «Аст Маркет».

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении ОАО «ОТП Банк», обработав данные, одобрила ФИО7 на имя Свидетель №23, ФИО6 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в ОАО «ОТП Банк» № на имя Свидетель №23, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения ОАО «ОТП Банк», выдавая за подписанные клиентом Свидетель №23, заявление на получение потребительского ФИО7 ОАО «ОТП Банк» и кредитный договор № от 14.06.2014г., заключенный между ОАО «ОТП Банк» и Свидетель №23, в соответствии с которым кредитной организацией ОАО «ОТП Банк» переведены на счет Свидетель №23 № денежные средства в сумме 30158 рублей, предназначенные для последующего приобретения товаров. После чего ФИО6 передала ФИО4 необходимую для совершения покупки товаров спецификацию на сумму 30158 рублей, которую ФИО4 передала работникам магазина «Аст Маркет» и забрала товары общей стоимостью 30158 рублей, под предлогом передачи Свидетель №23 Впоследствии ФИО4 продала указанные товары, вырученные деньги разделила с ФИО6

Денежные средства, вырученные от реализации товаров, приобретенных в ФИО7 в магазине «Аст Маркет» в соответствии с указанными кредитными договорами, ФИО4 и ФИО6 распределили между собой и в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению. Своими едиными совместными преступными действиями ФИО4 вместе с ФИО6 причинили ОАО «ОТП Банк» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 684926 рублей.

После, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 30 минут ФИО6, имея умысел, направленный на совершение хищения денежных средств кредитной организации КБ «ФИО7» (ООО) путем обмана, предложила кредитному представителю Департамента организации продаж розничных банковских продуктов, <адрес>, Региона «Север», Кредитно-кассового офиса «Волгоград Региональный Центр», Отдела непрямых продаж, Группы по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях КБ «ФИО7» (ООО) ФИО2 за вознаграждение путем обмана КБ «ФИО7» (ООО) похитить денежные средства, принадлежащие указанной кредитной организации, а именно незаконно оформить кредитный договор между КБ «ФИО7» (ООО) и физическим лицом ФИО32 без ведома и участия последней на получение ФИО7 на неотложные нужды в размере не менее 20000 рублей, с последующей передачей ей пластиковой банковской карты, и снятием денег со счета по данной карте, с предложением которой ФИО5 согласилась. Тем самым ФИО5 вступила в преступный сговор с ФИО6 о совместном совершении хищения денежных средств, принадлежащих КБ «ФИО7» (ООО), путем обмана.

ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО6, находясь в торговом помещении по адресу: <адрес>, р.<адрес>, согласно достигнутой договоренности с ФИО2, работающей в период с 17.10.2013г. по 26.06.2014г. в должности кредитного представителя Департамента организации продаж розничных банковских продуктов, <адрес>, Региона «Север», Кредитно-кассового офиса «Волгоград Региональный Центр», Отдела непрямых продаж, Группы по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях КБ «ФИО7» (ООО), в обязанности, которой входило в соответствии с должностной инструкцией: оформление заявок и других документов, оформление необходимых документов для выдачи банком (КБ «ФИО7» (ООО) ФИО7, производство полного оформления ФИО7; информирование клиентов КБ «ФИО7» (ООО) по всем вопросам, связанным с оформлением и оплатой ФИО7; проверка оригиналов документов клиента, используя УФ-детектор, оформление кредитной заявки при обязательном наличие клиента, внесение информации о клиентах, полученной из документов клиентов и из интервью с ними, в систему; формирование полного пакета необходимых документов по каждому клиенту банка (КБ «ФИО7» (ООО) и для самого клиента; незамедлительное устное и письменное информирование руководителя о любой подозрительной деятельности в торговой точке; незамедлительное информирование руководителя, сотрудника соответствующего подразделения КБ «ФИО7» (ООО) о любой угрозе кредитному представителю или попытке вступить с ним в контакт со стороны мошенников; не знакомить посторонних лиц с документами клиентов и внутренними документами КБ «ФИО7» (ООО), передала последней копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО32, скопированную из кредитного досье ОАО «ОТП Банк».

ФИО5, действуя во исполнение единого преступного умысла, согласно достигнутой договоренности с ФИО6, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «ФИО7» (ООО), путем обмана, осознавая общественную опасность и противоправность своих преступных действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, действуя согласованно, по предварительному сговору, поддерживая и дополняя преступные действия друг друга, преследуя корыстную цель, без ведома и участия ФИО32, в электронной форме ФИО5 подготовила от имени ФИО32 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды в КБ «ФИО7» (ООО) в размере 20000 рублей и анкету, в которую внесла сведения из копии паспорта гражданина РФ ФИО32, предоставленной ФИО6 ФИО5, заранее зная, что платежи по ФИО7 на имя ФИО32 оплачиваться не будут, обманула КБ «ФИО7» (ООО), направив в систему оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» в электронной форме от имени ФИО32 заявку на получение ФИО7 на неотложные нужды и анкету для рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 на неотложные нужды в размере 20000 рублей.

После того, как система оценки кредитоспособности в программном обеспечении КБ «ФИО7» (ООО), обработав данные, одобрила ФИО7 на имя ФИО32, ФИО5 с помощью системы программного обеспечения открыла счет в КБ «ФИО7» (ООО) № на имя ФИО32, составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанный клиентом ФИО32, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КБ «ФИО7» (ООО) и ФИО32, согласно которому кредитной организацией КБ «ФИО7» (ООО) переведены на счет ФИО32 № денежные средства в сумме 20000 рублей. После чего, ФИО5 составила в электронной форме и направила в систему программного обеспечения КБ «ФИО7» (ООО), выдавая за подписанное клиентом ФИО32, заявление на перевод денежных средств от имени ФИО32, в соответствии с которым с указанного счета ФИО32 перечислены на пластиковую банковскую карту № деньги в сумме 20000 рублей. Затем данную пластиковую банковскую карту ФИО5 передала ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов ФИО6 с целью получения пин-кода для доступа к операциям по указанной банковской карте, с мобильного телефона с абонентским номером <***> позвонила сотруднику интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7» (ООО), обманула его, представившись ФИО32, сообщила паспортные данные последней, кодовое слово и номер пластиковой банковской карты, на которую КБ «ФИО7» (ООО) перечислены деньги в сумме 20000 рублей. После сотрудник интерактивного телефонного центра КБ «ФИО7», будучи введенным в заблуждение, сообщил ФИО6 пин-код для доступа к операциям по пластиковой банковской карте №. Около 13 часов 12 минут того же дня, ФИО6 с помощью банкомата ОАО «Россельхозбанк» №, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, введя заведомо известный пин-код, сняла с банковской карты № и похитила деньги в сумме 20000 рублей, принадлежащие КБ «ФИО7» (ООО), которыми с ФИО2 распорядилась по своему усмотрению.

В результате своих единых совместных преступных действий ФИО5 вместе с ФИО6 причинили КБ «ФИО7» (ООО) материальный ущерб на общую сумму 20000 рублей.

Подсудимые ФИО4, ФИО5 и ФИО6 при их опросе пояснили, что обвинение им понятно, с обвинением согласны свои ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства поддерживают, эти ходатайства заявлены ими добровольно после консультации с защитником, последствия приговора без проведения судебного разбирательства осознают.

Государственный обвинитель, представитель потерпевшего КБ «ФИО7» (ООО) ФИО21 возражений против постановления приговора без проведения судебного разбирательства не высказали.

Представитель потерпевшего АО «ОТП Банк» ФИО35 в своём заявлении, адресованном суду, не возражал против постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Исходя из согласия сторон о порядке постановления приговора и учитывая, что предъявленное: подсудимой ФИО4 обвинение в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере (по двум эпизодам); подсудимой ФИО2 обвинение в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, а также в совершении мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору; подсудимой ФИО6 обвинение в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, а также в совершении мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, является обоснованным и подтверждается собранными по делу доказательствами, а наказание за данные преступления не превышают десяти лет лишения свободы, суд приходит к выводу о наличии предусмотренных ст. 314 УПК РФ оснований для признания подсудимых ФИО4, ФИО2 и ФИО6 виновными в содеянном без проведения судебного разбирательства.

Таким образом, действия ФИО4 суд квалифицирует:

- по эпизоду хищения имущества КБ «ФИО7» (ООО), по ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;

- по эпизоду хищения имущества ОАО «ОТП Банк», по ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Действия ФИО2 суд квалифицирует:

- по эпизоду хищения имущества КБ «ФИО7» (ООО), по ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;

- по эпизоду хищения имущества КБ «ФИО7» (ООО), по ч.2 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Действия ФИО6 суд квалифицирует:

- по эпизоду хищения имущества ОАО «ОТП Банк», по ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;

- по эпизоду хищения имущества КБ «ФИО7» (ООО), по ч.2 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Согласно ч.1 ст.6 УК РФ, наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

В соответствии с ч.2 ст.43 УПК РФ, наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

При определении вида и размера наказания подсудимым ФИО4, ФИО2, ФИО6, суд учитывает степень и характер общественной опасности совершённых каждым преступлений, которые в соответствии с ч.3,4 ст.15 УК РФ относятся к категориям средней тяжести и тяжким преступлениям, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимым, суд признает: у ФИО4 наличие малолетнего ребенка, признание вины и чистосердечное раскаяние в содеянном, явки с повинной (по всем эпизодам совершенных преступлений); у ФИО2 признание вины, чистосердечное раскаяние в содеянном, явки с повинной (по всем эпизодам совершенных преступлений), добровольное частичное возмещение ущерба по эпизоду хищения у КБ «ФИО7» (ООО ч.3 ст.159 УК РФ), полное добровольное возмещение ущерба причиненного по эпизоду хищения у КБ «ФИО7» (ООО ч.2 ст.159 УК РФ); у ФИО6 признание вины, чистосердечное раскаяние в содеянном, наличие на иждивении малолетнего ребенка, явку с повинной (по ч.3 ст.159 УК РФ), добровольное частичное возмещение ущерба причиненного по эпизоду хищения у АО «ОТП Банк» ч.3 ст.159 УК РФ).

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимым, судом не установлено.

Суд также принимает во внимание данные о личности подсудимых: ФИО4, которая по месту жительства и отбывания наказания характеризуется удовлетворительно, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит; ФИО5 по месту жительства и работы характеризуется удовлетворительно, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, в настоящее время работает; ФИО6 по месту жительства и работы характеризуется удовлетворительно, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит.

При разбирательстве уголовного дела не установлено наличия исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершённых преступлений, в связи с чем суд не находит оснований для применения правил ст.64 УК РФ.

В соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, с учётом фактических обстоятельств преступлений, совершенных каждой подсудимой, степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения подсудимым категорий преступлений на менее тяжкую, а также не имеется оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке ст.53.1 УК РФ.

Учитывая характер и степень общественной опасности преступлений, осознание подсудимыми: ФИО2 своей вины, а также суд принимает во внимание, что подсудимая пересмотрела своё поведение на будущее, что подтверждается наличием смягчающих обстоятельств: раскаянием в содеянном, явками с повинной, признанием вины, добровольным частичным возмещением ущерба по эпизоду хищения у КБ «ФИО7» (ООО) ч.3 ст.159 УК РФ), полным добровольным возмещением ущерба причиненного по эпизоду хищения у КБ «ФИО7» (ООО) ч.2 ст.159 УК РФ); ФИО6 своей вины, а также суд принимает во внимание, что подсудимая пересмотрела своё поведение на будущее, что подтверждается наличием смягчающих обстоятельств: признанием вины, чистосердечным раскаянием в содеянном, явкой с повинной (по ч.3 ст.159 УК РФ), добровольным частичным возмещением ущерба причиненного по эпизоду хищения у АО «ОТП Банк» ч.3 ст.159 УК РФ), наличием на иждивении малолетнего ребенка, имеющиеся и исследованные в судебном заседании данные о личности подсудимых: ФИО2, которая на учётах у врача - нарколога, психиатра не состоит, работает, характеризуется удовлетворительно, ФИО6, которая на учетах у врача - нарколога, психиатра не состоит, характеризуется удовлетворительно, несмотря на не возмещение ущерба причинённого преступлениями ФИО6 и не возмещение ущерба причиненного преступлением ФИО2, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, суд приходит к выводу о возможности достижения целей наказания: исправления подсудимых, предупреждение совершения ими новых преступлений и восстановление социальной справедливости при назначении наказания в виде лишения свободы с применением ст.73 УК РФ. При этом, учитывая конкретные обстоятельства дела, личность подсудимых, суд считает возможным не применять к ним дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Наказание при этом должно быть назначено с учётом положений ст.61, ч.1,5 ст.62, ст.56,ч.3 ст.69, ст.73 УК РФ.

Суд, назначая условное осуждение ФИО2 и ФИО6, в соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ, полагает необходимым с учётом их возраста, семейного и материального положения, возложить на них определённые обязанности, а именно ежемесячно являться на регистрацию в специализированный государственный орган, контролирующий их исправление и перевоспитание, а также не менять места жительства или пребывания без уведомления указанного органа.

Оснований к назначению подсудимой ФИО4 условного наказания с применением ст.73 УК РФ суд не находит.

С учётом конкретных обстоятельств дела, личности подсудимой, а также требований уголовного закона, суд считает, что, в целях социальной справедливости, исправление и перевоспитание ФИО4 возможно лишь в условиях её изоляции от общества при реальном лишении свободы, поскольку назначение подсудимой иного наказания, в том числе и условного осуждения, не может обеспечить достижение целей исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений.

При этом, учитывая конкретные обстоятельства дела, личность подсудимой суд считает возможным не применять к ней дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

ФИО4 преступления по данному делу совершила в период 2014 года, то есть до вынесения приговора от 18.07.2017г. Тракторозаводским районным судом <адрес> по ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ, следовательно, при назначении окончательного наказания ФИО4 надлежит руководствоваться ч.5 ст.69 УК РФ.

Наказание при этом должно быть ФИО4 назначено с учётом требований ч.1 ст.61, ч.1,5 ст. 62, ч.3, ч.5 ст.69 УК РФ.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ отбывание лишения свободы подсудимой ФИО4 подлежит в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении подсудимых ФИО2 и ФИО6 оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Учитывая обстоятельства дела, данные о личности ФИО4, и кроме того, исходя из положений ч.2 ст.97 УПК РФ о необходимости исполнения приговора, суд считает, что в отношении подсудимой следует изменить избранную меру пресечения на заключение под стражу. Срок отбывания наказания исчислять с 26.09.2018г.

На основании п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ время содержания под стражей ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГг. по день вступления приговора в законную силу ДД.ММ.ГГГГг. (включительно) зачесть в срок лишения свободы из расчета один день содержание под стражей за полтора дня отбывания наказания в колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч.3.3 ст.72 УК РФ.

Зачесть ФИО4 в срок отбытия наказания время её содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, поскольку последняя до постановления приговора по данному уголовному делу отбывает наказание в местах лишения свободы по приговору Тракторозаводского районного суда <адрес> от 18.07.2017г.

Представителем потерпевшего КБ «ФИО7» (ООО) ФИО21 в судебном заседании заявлен гражданский иск к ФИО4 и ФИО2 о взыскании материального ущерба по состоянию на 19.09.2018г. в размере 736924 руб., поскольку материальный ущерб возмещён частично.

В судебное заседание представитель потерпевшего не явился, согласно поступившему заявлению просил дело рассмотреть в его отсутствие, на удовлетворении искового заявления настаивает.

Гособвинитель поддержал исковое заявление потерпевшего КБ «ФИО7» (ООО).

Подсудимые ФИО4 и ФИО5 и их защитник ФИО33 исковые требования не признали, просили применить срок исковой давности.

Согласно ст. 250 УПК РФ в судебном разбирательстве участвуют гражданский истец, гражданский ответчик и (или) их представители.

Суд вправе рассмотреть гражданский иск в отсутствие гражданского истца, если:

1) об этом ходатайствует гражданский истец или его представитель;

2) гражданский иск поддерживает прокурор;

3) подсудимый полностью согласен с предъявленным гражданским иском.

В остальных случаях суд при неявке гражданского истца или его представителя вправе оставить гражданский иск без рассмотрения. В этом случае за гражданским истцом сохраняется право предъявить иск в порядке гражданского судопроизводства.

Согласно правовой позиции Верховного суда РФ, изложенной в постановлении от 05.12.2006г. № «О применении судами особого порядка судебного разбирательства уголовных дел»- если по уголовному делу, рассматриваемому в особом порядке, предъявлен гражданский иск, то при наличии соответствующих оснований он может быть оставлен без удовлетворения, производство по нему прекращено, в его удовлетворении может быть отказано либо по иску принято решение о передаче его на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, если это не повлечет изменения фактических обстоятельств дела.

При рассмотрении искового заявления потерпевшего (истца) КБ «ФИО7» (ООО) подсудимые (ответчики) ФИО5 и ФИО4 исковые требований не признали, поскольку, по их мнению, у истца (потерпевшего) КБ «ФИО7» (ООО) истек срок исковой давности для обращения в суд, применение которого просили в судебном заседании.

В связи с тем, что подсудимые (ответчики) ФИО5 и ФИО4 исковые требований потерпевшего не признали, а также обстоятельства пропуска срока истцом для обращения в суд подлежат выяснению и установлению, гражданский иск потерпевшего КБ «ФИО7» (ООО) о взыскании материального ущерба рассмотреть в данном процессе не представляется возможным и он подлежит оставлению без рассмотрения.

Не решение вопроса по гражданскому иску в отношении потерпевшего КБ «ФИО7» (ООО) не влечет препятствий на реализацию его права на удовлетворение иска в порядке гражданского судопроизводства.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд считает необходимым вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле: кредитное досье на 13 листах на имя ФИО26, кредитное досье на 11 листах на имя Свидетель №3, кредитное досье на 12 листах на имя Свидетель №9, кредитное досье на 12 листах на имя Свидетель №6, кредитное досье на 12 листах на имя Свидетель №11, кредитное досье на 11 листах на имя Свидетель №8, кредитное досье на 13 листах на имя ФИО23, кредитное досье на 10 листах на имя ФИО24, кредитное досье на 13 листах на имя Свидетель №12, кредитное досье на 10 листах на имя Свидетель №14, кредитное досье на 11 листах на имя Свидетель №13, кредитное досье на 12 листах на имя Свидетель №4, кредитное досье на имя Свидетель №2 на 11 листах, кредитное досье на имя Свидетель №15 на 11 листах, кредитное досье на имя Свидетель №17 на 12 листах, кредитное досье на имя Свидетель №30 на 11 листах, кредитное досье на 11 листах на имя ФИО32, диск (CMDR47G-CFMWM03- 0007-A105) с аудиофайлом «demisova_1_538242737_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «belova_1_538239227_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «andreyko_1_546673587_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «khabibullina_1_542278627_1_26», диск (VS 700 MB/80 MIN 1x-52xCD-Rcompact disc Recordable) с аудиофайлом «kiseleva_1_542273569_1_26», диск (VS 700 MB/80 MIN 1x-52x CD-R compact disc Recordable) с аудиофайлом «shevchenko_1_518507259_1_26», диск (VS 700 MB/80 MIN 1x-52x CD-R compact disc Recordable) с аудиофайлом «lyaschenko_1_546642992_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «Свидетель №30_1_531996177_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «oleynikova_1_513103391_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «timofeeva _1_528796261_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «omelchenko_1_537821285_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «lopatnikov_1_535124276_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «kazimirov_1_535169982_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «Свидетель №17_1_510819436_1_26», документы, содержащие сведения об оформлении ФИО7 от ОАО «ОТП Банк»: на имя Свидетель №6 на 3 листах, на имя Свидетель №3 на 10 листах, на имя Свидетель №8 на 16 листах, на имя Свидетель №15 на 11 листах, на имя Свидетель №27 на 7 листах, на имя ФИО53 на 8 листах, на имя Свидетель №2 на 13 листах, на имя Свидетель №28 на 1 листе; кредитное досье на имя Свидетель №11 на 13 листах, кредитное досье на 9 листах на имя ФИО28, кредитное досье на 15 листах на имя ФИО29, в соответствии со ст.81 УПК РФ, хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего либо передать заинтересованным лицам по их ходатайству.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.304, 308, 316ч.8, 309 и 317 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО4 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч.3 ст.159 УК РФ (хищение имущества потерпевшего КБ «ФИО7» (ООО) в виде лишения свободы на 1 (один) год;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (хищение имущества потерпевшего АО «ОТП» Банк») в виде лишения свободы на 1 (один) год.

Согласно ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений наказание ФИО4 назначить путем частичного сложения наказаний в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 8 (восемь) месяцев.

В соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений путем частичного сложения наказаний, назначенных по приговору Тракторозаводского районного суда <адрес> от 18.07.2017г., и по данному делу окончательно назначить ФИО4 – 3 (три) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

До вступления приговора в законную силу, меру пресечения ФИО4 – подписку о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу.

Срок наказания ФИО4 исчислять с 26.09.2018г.

Время содержания под стражей ФИО4 с ДД.ММ.ГГГГг. по день вступления приговора в законную силу ДД.ММ.ГГГГг. (включительно) зачесть в срок лишения свободы из расчета один день содержание под стражей за полтора дня отбывания наказания в колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч.3.3 ст.72 УК РФ.

Зачесть ФИО4 в срок отбытия наказания время её содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО5 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ и назначить наказание:

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизоду хищения имущества потерпевшего КБ «ФИО7» (ООО) в виде лишения свободы на 1 (один) год;

- по ч.2 ст.159 УК РФ (эпизоду хищения имущества потерпевшего КБ «ФИО7» (ООО) в виде лишения свободы на 8 (восемь) месяцев.

Окончательное наказание назначить в соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности совершённых преступлений путём частичного сложения наказаний в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное ФИО2 наказание считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года, в течение которого она должна своим поведением доказать свое исправление.

Обязать ФИО5 ежемесячно являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных, а также не менять место постоянного жительства или пребывания без уведомления указанного органа.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении ФИО2 - подписку о невыезде и надлежащем поведении - оставить без изменения.

ФИО6 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ и назначить наказание:

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (хищение имущества потерпевшего АО «ОТП» Банк») в виде лишения свободы на 1 (один) год;

- по ч.2 ст.159 УК РФ (эпизоду хищения имущества потерпевшего КБ «ФИО7» (ООО) в виде лишения свободы на 9 (девять) месяцев.

Окончательное наказание назначить в соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности совершённых преступлений путём частичного сложения наказаний в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное ФИО6 наказание считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года, в течение которого она должна своим поведением доказать свое исправление.

Обязать ФИО6 ежемесячно являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных, а также не менять место постоянного жительства или пребывания без уведомления указанного органа.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении ФИО6 - подписку о невыезде и надлежащем поведении - оставить без изменения.

За потерпевшим КБ «ФИО7» (ООО) признать право на удовлетворение гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле: Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд считает необходимым вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле: кредитное досье на 13 листах на имя ФИО26, кредитное досье на 11 листах на имя Свидетель №3, кредитное досье на 12 листах на имя Свидетель №9, кредитное досье на 12 листах на имя Свидетель №6, кредитное досье на 12 листах на имя Свидетель №11, кредитное досье на 11 листах на имя Свидетель №8, кредитное досье на 13 листах на имя ФИО23, кредитное досье на 10 листах на имя ФИО24, кредитное досье на 13 листах на имя Свидетель №12, кредитное досье на 10 листах на имя Свидетель №14, кредитное досье на 11 листах на имя Свидетель №13, кредитное досье на 12 листах на имя Свидетель №4, кредитное досье на имя Свидетель №2 на 11 листах, кредитное досье на имя Свидетель №15 на 11 листах, кредитное досье на имя Свидетель №17 на 12 листах, кредитное досье на имя Свидетель №30 на 11 листах, кредитное досье на 11 листах на имя ФИО32, диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «demisova_1_538242737_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «belova_1_538239227_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «andreyko_1_546673587_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «khabibullina_1_542278627_1_26», диск (VS 700 MB/80 MIN 1x-52xCD-Rcompact disc Recordable) с аудиофайлом «kiseleva_1_542273569_1_26», диск (VS 700 MB/80 MIN 1x-52x CD-R compact disc Recordable) с аудиофайлом «shevchenko_1_518507259_1_26», диск (VS 700 MB/80 MIN 1x-52x CD-R compact disc Recordable) с аудиофайлом «lyaschenko_1_546642992_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007- A105) с аудиофайлом «Свидетель №30_1_531996177_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «oleynikova_1_ 513103391_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «timofeeva_1_528796261_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «omelchenko_1_537821285_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «lopatnikov_1_535124276_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «kazimirov_1_535169982_1_26», диск (CMDR47G-CFMWM03-0007-A105) с аудиофайлом «Свидетель №17_1_510819436_1_26», документы, содержащие сведения об оформлении ФИО7 от ОАО «ОТП Банк»: на имя Свидетель №6 на 3 листах, на имя Свидетель №3 на 10 листах, на имя Свидетель №8 на 16 листах, на имя Свидетель №15 на 11 листах, на имя Свидетель №27 на 7 листах, на имя ФИО53 на 8 листах, на имя Свидетель №2 на 13 листах, на имя Свидетель №28 на 1 листе; кредитное досье на имя Свидетель №11 на 13 листах, кредитное досье на 9 листах на имя ФИО28, кредитное досье на 15 листах на имя ФИО29, хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего либо передать заинтересованным лицам по их ходатайству.

Приговор, за исключением основания, предусмотренного п.1ст.389.15 УПК РФ, может быть обжалован в апелляционном порядке в Волгоградский областной суд через Быковский районный суд <адрес> в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденной - в тот же срок со дня вручения ей копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осуждённые вправе ходатайствовать о своём участии в её рассмотрении судом апелляционной инстанции, а также посредством видеоконференц-связи, поручать осуществление своей защиты избранному ими защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чём ими должно быть указано в апелляционной жалобе, либо в отдельном ходатайстве. Кроме того, ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции может быть подано вне рамок апелляционной жалобы или возражений на неё.

Приговор изготовлен на компьютере в совещательной комнате.

Председательствующий: подпись Пригарина С.И.

Копия верна: Судья: