Приговор № 1-529/2017 от 26 ноября 2017 г. по делу № 1-529/2017Именем Российской Федерации 27 ноября 2017 г. г.Самара Судья Промышленного районного суда г.Самары Данилова И.Н., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Промышленного района г.Самара Романовой О.В., подсудимого ФИО1, представителя потерпевшего Х, защиты в лице адвоката Петровой Н.В., представившей удостоверение №2723 и ордер №37109 года, при секретаре Крыловой А.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № 1-529/17 по обвинению Потапов, <данные изъяты> в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ, Потапов совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения. Потапов, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета. ООО «ПМК», ОГРН <***>, ИНН/КПП <***>/ 631601001, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по <адрес>. ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей. В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ПМК» в ОАО КБ «Солидарность», расположенном по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет №. При открытии указанного выше расчетного счета Потапов был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК». Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды №/ЗЩ нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: <адрес>. Таким образом, Потапов, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП <***>/ 631601001, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации. ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» (ранее ОАО «Альфа-Банк») и ООО «ПМК», в лице генерального директора Потапов, заключен договор № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. Согласно условиям договора №АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, АО «Альфа-Банк» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора №АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «SLOLPCF», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. Для входа в систему «SLOLPCF», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного АО «Альфа-Банк» кредита, Потапов прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password). Таким образом, Потапов, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в АО «Альфа-Банк» документы, необходимые для заключения кредитных договоров. В неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к Потапов обратилось неустановленное лицо с предложением о совместном хищении денежных средств АО «Альфа-Банк» (ранее ОАО «Альфа-Банк»), путем оформления договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг) на вымышленное лицо, с использованием данных несуществующего паспорта, предоставленных ему неустановленным лицом в виде копии. Потапов согласился с неустановленным лицом о совместном совершении преступления. Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», они договорились, что Потапов, используя данные несуществующего паспорта, предоставленные ему неустановленным лицом в виде копии, составит и направит в АО «Альфа-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении вымышленного лица приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, Потапов подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное лицо от имени вымышленного лица выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным лицом, направит в АО «Альфа-Банк», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами Потапов и иное неустановленное лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью. ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «Альфа-Банк» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, Потапов, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть, являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя данные вымышленного лица, предоставленные ему неустановленным лицом в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации П П серии 36 04 №, в системе «SLOLPCF» составил и направил в АО «Альфа-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении вымышленного лица приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 43 605,00 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 7 098,89 рублей. На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники АО «Альфа-Банк», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера MOI№. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным лицом, от имени вымышленного лица подготовил договор потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, между АО «Альфа-Банк» и П, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита. При этом, неустановленное лицо от имени вымышленного лица выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «Альфа-Банк» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в АО «Альфа-Банк», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени вымышленного лица П и предоставленных в АО «Альфа-Банк» Потапов и иным неустановленным лицом, на расчетный счет ООО «Альфа Страхование - Жизнь» №, открытый в АО «Альфа-Банк», <адрес>, зачислена страховая премия в сумме 7 098,89 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность», по адресу: <адрес>, зачислены денежные средства в сумме 43 605,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным лицом, Потапов, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть, являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 43 605,00 рублей, принадлежащими АО «Альфа-Банк». В результате вышеописанных преступных действий Потапов и иное неустановленное лицо причинили АО «Альфа-Банк» ущерб на сумму 50 703,89 рублей. Потапов совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения. Потапов, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета. ООО «ПМК», ОГРН <***>, ИНН/КПП <***>/ 631601001, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по <адрес>. ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей. В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ПМК» в ОАО КБ «Солидарность», расположенном по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет №. При открытии указанного выше расчетного счета Потапов был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК». Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды № нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: <адрес>. Таким образом, Потапов, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП <***>/ 631601001, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации. ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» (ранее ОАО «Альфа-Банк») и ООО «ПМК», в лице генерального директора Потапов, заключен договор № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. Согласно условиям договора №АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, АО «Альфа-Банк» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора №АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «SLOLPCF», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. Для входа в систему «SLOLPCF», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного АО «Альфа-Банк» кредита, Потапов прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password). Таким образом, Потапов, являясь единоличным исполнительным органом <***> «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в АО «Альфа-Банк» документы, необходимые для заключения кредитных договоров. В неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к Потапов обратилось неустановленное лицо с предложением о совместном хищении денежных средств АО «Альфа-Банк» (ранее ОАО «Альфа-Банк»), путем оформления договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг) на вымышленное лицо, с использованием данных несуществующего паспорта, предоставленных ему неустановленным лицом в виде копии. Потапов согласился с неустановленным лицом о совместном совершении преступления. Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», они договорились, что Потапов, используя данные несуществующего паспорта, предоставленные ему неустановленными лицом в виде копии, составит и направит в АО «Альфа-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении вымышленного лица приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, Потапов подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное лицо от имени вымышленного лица выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным лицом, направит в АО «Альфа-Банк», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами Потапов и иное неустановленное лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью. ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «Альфа-Банк» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, Потапов, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя данные вымышленного лица, предоставленные ему неустановленным лицом в видекопии паспорта гражданина Российской Федерации Н На серии 36 04 №, в системе «SLOLPCF» составил и направил в АО «Альфа-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении вымышленного лица приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 44 667,00 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 10 907,68 рублей. На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники АО «Альфа-Банк», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера M0I№. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным лицом, от имени вымышленного лица подготовил договор потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, между АО «Альфа-Банк» и Н В.Н., согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита. При этом, неустановленное лицо от имени вымышленного лица выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «Альфа-Банк» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в АО «Альфа-Банк», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени вымышленного лица Н В.Н. и предоставленных в АО «Альфа-Банк» Потапов и иным неустановленным лицом, на расчетный счет ООО «Альфа Страхование - Жизнь» №, открытый в АО «Альфа-Банк», <адрес>, зачислена страховая премия в сумме 10 907, 68 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность», по адресу: <адрес>, зачислены денежные средства в сумме 44 667,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным лицом, Потапов, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствахденежными средствами в сумме 44 667,00 рублей, принадлежащими АО «Альфа-Банк». В результате вышеописанных преступных действий Потапов и иное неустановленное лицо причинили АО «Альфа-Банк» ущерб на сумму 55 574,68 рублей. Потапов совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения. Потапов, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета. ООО «ПМК», ОГРН <***>, ИНН/КПП <***>/631601001, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по <адрес>. ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей. В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в ОАО КБ «Солидарность», расположенном по адресу: <адрес>, открыты расчетные счета № №, 40№. При открытии указанных выше расчетных счетов Потапов был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК». Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды №/ЗШ нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: <адрес>. Таким образом, Потапов, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП <***>/ 631601001, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации. ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» (ранее ОАО «Альфа-Банк») и ООО «ПМК», в лице генерального директора Потапов, заключен договор № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. Согласно условиям договора №АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, АО «Альфа-Банк» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора №АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «SLOLPCF», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. Для входа в систему «SLOLPCF», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного АО «Альфа-Банк» кредита, Потапов прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password). Таким образом, Потапов, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в АО «Альфа-Банк» документы, необходимые для заключения кредитных договоров. В неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к Потапов обратилось неустановленное лицо с предложением о совместном хищении денежных средств АО «Альфа-Банк», путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). Потапов согласился с неустановленным лицом о совместном совершении преступления. Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», они договорились, что Потапов, используя предоставленную ему неустановленным лицом копию общегражданского паспорта составит и направит в АО «Альфа-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, Потапов подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствии, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным лицом, направит в АО «Альфа-Банк», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК».- Полученными денежными средствами Потапов и иное неустановленное лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью. ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «Альфа-Банк» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, Потапов, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным лицом копию паспорта на имя С, серии 36 14 №, выдан отделением УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 630-015, от имени этого лица, безего ведома и в его отсутствии, в системе «SLOLPCF» составил и направил в АО «Альфа-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении С приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 37 488,00 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 9 154,57 рублей. На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники АО «Альфа-Банк», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера M0I№. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным лицом, подготовил договор потребительского кредита №M0ILC61 OS 15022702489 от ДД.ММ.ГГГГ, между АО «Альфа-Банк» и С, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежныхсредств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита, при этом внес в указанные выше документы заведомо ложные сведения о намерении С получить в АО «Альфа-Банк» потребительский кредит на покупку окон общей стоимостью 37 488,00 рублей. Одновременно с этим, действуя совместно и согласованно с Потапов, неустановленное лицо от имени С выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «Альфа-Банк» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в АО «Альфа-Банк», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени С и предоставленных в АО «Альфа-Банк» Потапов и иным неустановленным лицом, на расчетный счет ООО «Альфа Страхование - Жизнь» №, открытый в АО «Альфа-Банк», <адрес>, зачислена страховая премия в сумме 9 154,57 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность», по адресу: <адрес>, зачислены денежные средства в сумме 37 488,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным лицом, Потапов, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 37 488,00 рублей, принадлежащими АО «Альфа-Банк». В результате вышеописанных преступных действий Потапов и иное неустановленное лицо причинили АО «Альфа-Банк» ущерб на сумму 46 642,57 рублей. Потапов совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения. Потапов, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета. ООО «ПМК», ОГРН <***>, ИНН/КПП <***>/ 631601001, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по <адрес>. ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляется свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей. В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в ОАО КБ «Солидарность», расположенном по адресу: <адрес>, открыты расчетные счета №№,40№. При открытии указанных выше расчетных счетов Потапов был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК». Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды №/ЗШ нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: <адрес>. Таким образом, Потапов, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП <***>/ 631601001, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей,по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации. ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» (ранее ОАО «Альфа-Банк») и <***> «ПМК», в лице генерального директора Потапов, заключен договор № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. Согласно условиям договора №АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, АО «Альфа-Банк» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «SLOLPCF», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. Для входа в систему «SLOLPCF», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного АО «Альфа-Банк» кредита, Потапов прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password). Таким образом, Потапов, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в АО «Альфа-Банк» документы, необходимые для заключения кредитных договоров. В неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к Потапов обратилось неустановленное лицо с предложением о совместном хищении денежных средств АО «Альфа-Банк», путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). Потапов согласился с неустановленным лицом о совместном совершении преступления. Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», они договорились, что Потапов, используя представленную ему неустановленным лицом копию общегражданского паспорта составит и направит в АО «Альфа-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, Потапов подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствии, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным лицом, направит в АО «Альфа-Банк», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующеерешение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами Потапов и иное неустановленное лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью. ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «Альфа-Банк» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, Потапов, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным лицом копию паспорта на имя Т, серии 36 11 №, выдан отделением УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 630-032, от имени этого лица, безего ведома и в его отсутствии, в системе «SLOLPCF» составил и направил в АО «Альфа-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении Т приобрести товар (окна) за счет предоставленного ей банком потребительского кредита на сумму 36 450,00 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 8 901,09 рублей. На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники АО «Альфа-Банк», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера M0I№. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным лицом, подготовил договор потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, между АО «Альфа-Банк» и Т, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств всчет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита, при этом внес в указанные выше документы заведомо ложные сведения о намерении Т получить в АО «Альфа-Банк» потребительский кредит на покупку окон общей стоимостью 36 450,00 рублей. Одновременно с этим, действуя совместно и согласованно с Потапов, неустановленное лицо от имени Т выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «Альфа-Банк» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в АО «Альфа-Банк», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банкпринял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени Т и предоставленных в АО «Альфа-Банк» Потапов и иным неустановленным лицом, на расчетный счет ООО «Альфа Страхование - Жизнь» №, открытый в АО «Альфа-Банк», <адрес>, зачислена страховая премия в сумме 8 901,09 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность», по адресу: <адрес>, зачислены денежные средства в сумме 36 450,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным лицом, Потапов, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 36 450,00 рублей, принадлежащими АО «Альфа-Банк». В результате вышеописанных преступных действий Потапов и иное неустановленное лицо причинили АО «Альфа-Банк» ущерб на сумму 45 351,09 рублей. Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения. Потапов, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета. ООО «ПМК», ОГРН <***>, ИНН/КПП <***>/ 631601001, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по <адрес>. ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляется свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей. В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в ОАО КБ «Солидарность», расположенном по адресу: <адрес>, открыты расчетные счета №№,40№. При открытии указанных выше расчетных счетов Потапов был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК». Для осуществления деятельности <***> «ПМК» по договору аренды №/ЗШ нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: <адрес>. Таким образом, Потапов, являясь генеральным директором <***> «ПМК», ИНН/КПП <***>/ 631601001, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации. ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» (ранее ОАО «Альфа-Банк») и ООО «ПМК», в лице генерального директора Потапов, заключен договор № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. Согласно условиям договора №АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, АО «Альфа-Банк» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора №АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «SLOLPCF», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. Для входа в систему «SLOLPCF», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного АО «Альфа-Банк» кредита, Потапов прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password). Таким образом, Потапов, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в АО «Альфа-Банк» документы, необходимые для заключения кредитных договоров. В неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к Потапов обратилось неустановленное лицо с предложением о совместном хищении денежных средств АО «Альфа-Банк», путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). Потапов согласился с неустановленным лицом о совместном совершении преступления. Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», они договорились, что Потапов, используя представленную ему неустановленным лицом копию общегражданского паспорта составит и направит в АО «Альфа-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар(окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, Потапов подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствии, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным лицом, направит в АО «Альфа-Банк», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами Потапов и иное неустановленное лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью. ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «Альфа-Банк» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, Потапов, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным лицом копию паспорта на имя В, серии 36 04 №, выдан Кинель-Черкасским РОВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 630-015, от имени этого лица, безего ведома и в его отсутствии, в системе «SLOLPCF» составил и направил в АО «Альфа-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении В приобрести товар (окна) за счет предоставленного ей банком потребительского кредита на сумму 46 736,00 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 11 412,93 рублей. На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники АО «Альфа-Банк», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера M0I№. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным лицом, подготовил договор потребительского кредита №M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, между АО «Альфа-Банк» и В, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств всчет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита, при этом внес в указанные выше документы заведомо ложные сведения о намерении В получить в АО «Альфа-Банк» потребительский кредит на покупку окон общей стоимостью 46 736,00 рублей. Одновременно с этим, действуя совместно и согласованно с Потапов, неустановленное лицо от имени В выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный нанезаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «Альфа-Банк» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, Потапов, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в АО «Альфа-Банк», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет <***> «ПМК». Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени В и предоставленных в АО «Альфа-Банк» Потапов и иным неустановленным лицом, на расчетный счет ООО «Альфа Страхование - Жизнь» №, открытый в АО «Альфа-Банк», <адрес>, зачислена страховая премия в сумме 11 412,93 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность», по адресу: <адрес>, зачислены денежные средства в сумме 46 736,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно, своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным лицом, Потапов, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 46 736,00 рублей, принадлежащими АО «Альфа-Банк». В результате вышеописанных преступных действий Потапов и иное неустановленное лицо причинили АО «Альфа-Банк» ущерб на сумму 58 148,93 рублей. В судебном заседании Потапов вину признал в полном объеме и пояснил, что примерно осенью 2014 года им была организована фирма ООО «ПромМетаКон». Основной вид деятельности фирмы - это закупка и продажа дверей и окон. Он являлся единственным учредителем указанной организации, а так же ее директором. Банковские счета организации были открыты в банке «Солидарность». Им, как руководителем указанной фирмы был заключен дилерский договор с ООО «Редлайн» по приобретению продукции. Обналичивание денежных средств возможно было посредством банковской карты, либо по чековым книжкам. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между ним, как директором ООО «ПромМетаКон», и ОАО «Альфа-Банк» был заключен договор о сотрудничестве № АП63012458. В соответствии с условиями данного договора, он мог оформлять физическим лицам договор о предоставлении кредита на приобретение его продукции. При этом он прошел специальное обучение в банке, после которого ему вручили индивидуальный и конфиденциальный логин и пароль для входа в систему, используемую для заведения и обработки кредитных заявок. На его рабочий ноутбук сотрудниками АО «Альфа-Банк» была установлена система «SLOLPCF». У него имелся свой индивидуальный ключ доступа в базу банка для оформления кредитов. Примерно в январе 2015 года к нему обратился молодой человек по имени Данил, который пояснил, что также занимается продажей окон и дверей, однако, он не может продавать в кредит, поскольку не имеет договорных отношений с банком. Он принял предложение данного человека о сотрудничестве, которое заключалось в том, что по тем данным, которые ему представляет Данил он направляет заявку в банк на оформление кредита. Документы на оформление кредита всегда представлялись Данилом. Ему известно было, что Данил самостоятельно ставил подпись за клиентов, на чье имя необходимо было оформлять кредитный договор. Сумму кредита, контактные данные клиентов он записывал также со слов Данила. После того, как кредит был согласован и одобрен ОАО «Альфа-Банк», денежные средства перечислялись на расчетный счет ООО «ПромМетаКон». Далее он снимал денежные средства посредством чековой книжки или корпоративной карты. Всю бухгалтерскую деятельность по его организации вела компания «Авангард». С помощью сотрудников данной организации со счета ООО «ПромМетаКон» денежные средства от приобретения товаров в кредит перечислялись на банковскую карту ПАО «Сбербанк России», оформленную на него, с которой он в последующем обналичивал, посредством банкомата, денежные средства. От указанной суммы он оставлял себе 5%, остальные деньги отдавал Данилу. Взаимоотношения с Данилом у него никаким образом оформлены не были. Когда кредитная линия была закрыта, то Данил к нему больше не приходил. После того, как по оформленным кредитам начались просрочки по оплатам, то банк заблокировал его кредитную линию. Он помнит, что оформлял кредитные договоры на граждан Н, ФИО2, В, П, С. При одобрении потребительского кредита, часть денежных средств перечислялась в счет оплаты страховой премии на расчетный счет ООО «АльфаСтрахование – Жизнь», остальные денежные средства перечислялись на расчетный счет ООО «ПромМетаКон». Уточняет, что он, оформляя кредитные договоры на граждан, которых он никогда не видел, он знал, что обязательства по выплатам никем выполняться не будут. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается. Вина Потапов в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ по эпизоду ДД.ММ.ГГГГ подтверждается следующими доказательствами: - показаниями представителя потерпевшего Х, которая пояснила, что работает в службе экономической безопасности ОАО «Альфа Банк» в должности главного кредитного специалиста, курирует потребительские кредиты. Одной из зон потребительского кредитования банка является партнерская программа кредитования с торговыми организациями, желающими предоставлять свою продукцию в кредит. В рамках данных партнерских отношений между ОАО «Альфа-Банком» и ООО «ПромМетаКон», в лице директора Потапов был заключен договор №АП63012458 от ДД.ММ.ГГГГг. «О сотрудничестве с торговой организацией». Согласно данному договору, ООО «ПромМетаКон» стал Партнером Банка, а Потапов стал осуществлять функции агента по продажам. Согласно данному договору ООО «ПромМетаКон» от имени банка заключает кредитные договоры, предоставляя свой товар. В банке был открыт расчетный счет данной организации, Потапов выступал в качестве агента. Он не являлся сотрудником банка. Для оформления кредитных договоров банк предоставил Потапов индивидуальный логин и пароль для входа в систему. С Потапов было проведено обучение, как правильно оформлять потребительские кредиты. Договор о сотрудничестве оформляется только с директорами организаций. Если в штате организации имеется несколько сотрудников, то директор вправе возложить обязанности по оформлению кредитных договоров на другого сотрудника, при этом необходимо уведомить об этом банк в письменном виде. Потапов единолично занималась оформлением кредитов. Потапов создавал заявку для получения кредита, в которой со слов клиента указывал сведения об адресе постоянной регистрации, сведения об адресе фактического проживания, контактную информацию, паспортные данные, фактический адрес места работы, дополнительные сведения об адресе фактического проживания, дополнительные сведения о работе, семейное положение и другую информацию. Для получения кредита клиент должен был предоставить паспорт. Кредитный специалист, которым в данном случае выступал Потапов обязан был проверить подлинность документов, произвести визуальную оценку соискателя на кредит. Далее Потапов оформляла заявку на получение кредита, направлял заявку в центральный офис. Для активации заявки на кредит Потапов под своим логином и пароль, которые выдавались непосредственно ему и другие лица не имели доступа в сеть, входил в программу и активировал заявку и подтверждал заявку о согласии заемщика на кредит. Затем распечатывал в двух экземплярах анкету-заявление, в которой в обязательном порядке должен был расписаться заемщик и Потапов На основании подписанных клиентом документов банк открывает персональный счет. Кроме того у них предусмотрена программа страхования на основании заявления клиента, где банк в случае приобретения страховки в кредит, включает в сумму кредита стоимость страховой премии. Примерно с февраля 2015 года с претензиями в Банк стали обращаться граждане, которым поступали письма с требованиями погашения просроченной задолженности по кредиту в АО «Альфа-Банк». В ходе выяснения обстоятельств было установлено, что данные кредиты были оформлены на торговой точке партнера Банка ООО «ПромМетаКон», функции агента в котором исполнял Потапов Именно Потапов был выдан персонализированный логин и пароль, которые не подлежат разглашению. В ходе мониторинга неоплаченных кредитов, оформленных в ООО «ПромМетаКон» Потапов был выявлен дефолтный договор М0I№ от ДД.ММ.ГГГГг. на имя П. Также в рамках данного кредита была оформлена страховая премия, деньги по которой были перечислены в ОАО «Альфа-Страхование-Жизнь». Поскольку данная организация является обособленным подразделением, то перечисленные в их адрес денежные средства в банк назад не возвращаются. Соответственно страховая премия также является ущербом для банка, так как эта страховка входила в общую сумму кредита. Общая сумма задолженности по данному договору составляет 50 703,89 рублей. Также уточнила, что при проверке данных о клиенте, указанных в анкете – заявлении, было выявлено, что указанные данные не соответствует действительности. Со слов П стало известно, что кредитный продукт на данной торговой точке она не оформляла. В ходе беседы с Потапов он факт оформления вышеуказанного мошеннического кредита признал. - выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано ООО «ПромМетаКон» ИНН <***>, учредителем и генеральным директором является Потапов, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес> (т. 1 л.д. 10-13); - сведениями об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, согласно которым у ООО «ПромМетаКон» в ОАО КБ «Солидарность» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № (т. 1 л.д. 14); - копией устава ООО «ПромМетаКон» (т.1 л.д.15-24); - решением от ДД.ММ.ГГГГ об утверждении Потапов в качестве генерального директора ООО «ПромМетаКон» и о принятии на себя управлением Обществом (т.1 л.д.25); - свидетельством о постановке на учет в ИФНС по <адрес>, о государственной регистрации ООО «ПромМетаКон» (т.1 л.д.27, 28); -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО КБ «Солидарность» у начальника отдела открытия счетов С изъято юридическое дело ООО «ПромМетаКон», выписка по операциям на счете №. ((т. 1 л.д. 172-174); -выпиской по операциям на счете №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ с номера счета 40№ ОАО «Альфа-Банк» на расчетный счет ООО «ПромМетаКон» № поступили денежные средства в сумме 43 605.00 рублей в назначении платежа: перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей № от 270115 по договору № АП 630124584 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д.181-184); - копией юридического дела ООО «ПромМетаКон»(т. 1 л.д.189-249); -заявлением представителя АО «Альфа-Банк» Х, из которого следует, что Потапов, осуществляя деятельность по оформлению документов на выдачу кредитного продукта от имени АО «Альфа-Банк» на основании договора № АП63012458 от ДД.ММ.ГГГГ «О сотрудничестве с торговой организацией» на торговой точке ООО «ПромМетаКон» без ведома клиента оформил кредитный договор № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя П, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму товара в кредит 50 703,89 рублей. (т. 2 л.д. 164); -копией договора № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ОАО «Альфа-Банк» (ОГРН <***>), в лице руководителя направления потребительского кредитования операционного офиса «Самарский» в <адрес> «Нижегородский» ОАО «Альфа-Банк», М и ООО «ПромМетаКон» (ОГРН <***>), в лице генерального директора Потапов, который устанавливает порядок взаимодействия Сторон при обслуживании Клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита, предоставленному клиенту банком, а также порядок передачи в банк документов, оформленных в целях предоставления кредита. (т. 2 л.д. 165-173); - индивидуальными условиями № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита (т.2 л.д.177-190); -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «Альфа-Банк» <адрес> у главного кредитного специалиста службы экономической безопасности Х изъято кредитное дело на гр. П. (т. 3 л.д. 36-38); -кредитным делом на П, согласно которому между АО «Альфа-Банк» и П был заключен договор потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 703,89 рублей (т. 3 л.д. 39-52); - справкой отдела адресно-справочной работы Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по учетам и в розыске не значится.(т. 3 л.д. 161); -формой №, согласно которой паспорт гражданина РФ серии 3604 № от ДД.ММ.ГГГГ выдан УВД <адрес> на имя Г, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>. (т. 3 л.д. 168); -протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые ДД.ММ.ГГГГ у начальника отдела открытия счетов С юридическое дело ООО «ПромМетаКон» и выписка по операциям на счете №, а также изъятое ДД.ММ.ГГГГ у главного кредитного специалиста службы экономической безопасности Х кредитное дело на гр. П. (т. 3 л.д. 197-207, 208-217). Вина Потапов в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ по по эпизоду ДД.ММ.ГГГГ подтверждается следующими доказательствами: - показаниями представителя потерпевшего Х, согласно которым при проверке кредитных договоров, заключенных партнером банка ООО «ПромМетаКон», в лице директора Потапов, был выявлен дефолтный кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ на имя Н В.Н. на общую сумму 55574, 58 рублей. Н В.Н. обратился к ним в банк с претензией о том, что он данный кредитный договор не заключал. При проверке данных о клиенте указанных в анкете – заявлении, ею было установлено, что имеющиеся данные не соответствует действительности. Прописанные номера телефонов были несуществующими. Платежи по данному договору не поступали. Денежные средства со счета организации в банке были обналичены Потапов при помощи кассовой чековой книги и личной дебетовой карты. -заявлением представителя АО «Альфа-Банк» П, из которого следует, что Потапов, осуществляя деятельность по оформлению документов на выдачу кредитного продукта от имени АО «Альфа-Банк» на основании договора № АП63012458 от ДД.ММ.ГГГГ «О сотрудничестве с торговой организацией» на торговой точке ООО «ПромМетаКон» без ведома клиента оформил кредитный договор № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Н, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму товара в кредит 55 574,68 рублей (т. 1 л.д. 53); - справкой о материальном ущербе по кредитному договору, оформленному ДД.ММ.ГГГГ на Н В.Н. составляет 55574,68 руб. (т. л.д.57); -копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому плательщиком является Н, получателем является АО «Альфа-Банк», сумма 44 667,00 рублей (т. 1 л.д. 75); -копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому плательщиком является АО «Альфа-Банк», получателем является ООО «ПромМетаКон», сумма 44 667,00 рублей (т. 1 л.д. 78); - индивидуальными условиями №MOILC710S5020203718 от 02/02/2015 договора потребительского кредита на имя Н В.Н. (т.1 л.д.79-96); -выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано ООО «ПромМетаКон» ИНН <***>, учредителем и генеральным директором является Потапов, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес> (т. 1 л.д. 108-111); -сведениями об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, согласно которым у ООО «ПромМетаКон» в ОАО КБ «Солидарность» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №. (т. 1 л.д. 112); - копией регистрационного дела ООО «ПромМетаКон» (т.1 л.д.115-141); -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО КБ «Солидарность» у начальника отдела открытия счетов С изъято юридическое дело ООО «ПромМетаКон», выписка по операциям на счете № (т. 1 л.д. 172-174); - денежными чеками о выплате Потапов денежных средств (т.1 л.д.175-180); -выпиской по операциям на счете №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ с номера счета 40№ ОАО «Альфа-Банк» на расчетный счет ООО «ПромМетаКон» № поступили денежные средства в сумме 44 667.00 рублей в назначении платежа: перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей № от 040215 по договору № АП 630124584 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д.181-184); - копией юридического дела ООО «ПромМетаКон» (т. 1 л.д.189-249); -копией договора № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Альфа-Банк» (ОГРН <***>), в лице руководителя направления потребительского кредитования операционного офиса «Самарский» в <адрес> «Нижегородский» ОАО «Альфа-Банк», М и ООО «ПромМетаКон» (ОГРН <***>), в лице генерального директора Потапов, который устанавливает порядок взаимодействия Сторон при обслуживании Клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита, предоставленному клиенту банком, а также порядок передачи в банк документов, оформленных в целях предоставления кредита (т. 2 л.д. 165-173); -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «Альфа-Банк» <адрес> у главного кредитного специалиста службы экономической безопасности Х изъято кредитное дело на гр. Н (т. 2 л.д. 216-218); -кредитным делом на гр. Н, согласно которому между АО «Альфа-Банк» и Н В.Н. был заключен договор потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 55 574,68 рублей (т. 2 л.д. 219-249); - индивидуальными условиями от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита (т.2 л.д.219-231); -справкой отдела адресно-справочной работы Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Н, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по учетам и в розыске не значится (т. 3 л.д. 160); -формой №, согласно которой паспорт гражданина РФ серии 3604 № от ДД.ММ.ГГГГ выдан на имя З, который уничтожен ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 164); -протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые ДД.ММ.ГГГГ у начальника отдела открытия счетов С юридическое дело ООО «ПромМетаКон» и выписка по операциям на счете №, а также изъятое ДД.ММ.ГГГГ у главного кредитного специалиста службы экономической безопасности Х кредитное дело на гр. Н (т. 3 л.д. 197-207, 208-217). Вина Потапов в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ по эпизоду ДД.ММ.ГГГГ подтверждается следующими доказательствами: - показаниями представителя потерпевшего Х, которая пояснила, что при проверке кредитных договоров, оформленных на торговой точке ООО «ПромМетаКон», директором которого являлся Потапов, были выявлены дефолтные договоры по потребительским кредитам. Так, в частности, был выявлен кредитный договор М0I№ от ДД.ММ.ГГГГг. на имя С. В анкете-заявлении были указаны неверные данные клиента, что было установлено в ходе проведенной проверки. Кроме того, сам Потапов не отрицал, что гражданин С к нему в офис не приходил, товар не приобретал. Какие – либо платежи по данному договору не поступали. После поступления денежных средств на счет ООО «ПромМетаКон», который открыт в ОАО КБ «Солидарность, он обналичил данные денежные средства при помощи кассовой чековой книги и личной дебетовой карты. Потапов, как представитель ООО «ПромМетаКон», совершил в отношении Банка мошеннические действия, завладев путем обмана денежными средствами в сумме 46 642,57 рублей. -выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано ООО «ПромМетаКон» ИНН <***>, учредителем и генеральным директором является Потапов, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес> (т. 1 л.д. 108-111); -сведениями об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, согласно которым у ООО «ПромМетаКон» в ОАО КБ «Солидарность» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № (т. 1 л.д. 112); -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО КБ «Солидарность» у начальника отдела открытия счетов С изъято юридическое дело ООО «ПромМетаКон», выписка по операциям на счете №, выписка по операциям на счете № (т. 1 л.д. 172-174); -выпиской по операциям на счете №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ с номера счета 40№ ОАО «Альфа-Банк» на расчетный счет ООО «ПромМетаКон» № поступили денежные средства в назначении платежа: перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей № от 040315 по договору № АП 630124584 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д.181-184); -выпиской по операциям на счете № (т. 1 л.д.185-186); - копией юридического дела ООО «ПромМетаКон» (т. 1 л.д.189-249); -заявлением представителя АО «Альфа-Банк» Х, из которого следует, что Потапов, осуществляя деятельность по оформлению документов на выдачу кредитного продукта от имени АО «Альфа-Банк» на основании договора № АП63012458 от ДД.ММ.ГГГГ «О сотрудничестве с торговой организацией» на торговой точке ООО «ПромМетаКон» без ведома клиента оформил кредитный договор № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя С, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму товара в кредит 46 642,57 рублей (т. 2 л.д. 114); - индивидуальными условиями № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита (т.2 л.д.126-130); -копией договора № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Альфа-Банк» (ОГРН <***>), в лице руководителя направления потребительского кредитования операционного офиса «Самарский» в <адрес> «Нижегородский» ОАО «Альфа-Банк», М и ООО «ПромМетаКон» (ОГРН <***>), в лице генерального директора Потапов, который устанавливает порядок взаимодействия Сторон при обслуживании Клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита, предоставленному клиенту банком, а также порядок передачи в банк документов, оформленных в целях предоставления кредита (т. 2 л.д. 165-173); -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «Альфа-Банк» <адрес> у главного кредитного специалиста службы экономической безопасности Х изъято кредитное дело на гр. С. (т. 3 л.д. 19-21 ); -кредитным делом на гр. С, согласно которому между АО «Альфа-Банк» и С был заключен договор потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 46 642,57 рублей (т. 3 л.д. 22-34 ); -протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые ДД.ММ.ГГГГ у начальника отдела открытия счетов С юридическое дело ООО «ПромМетаКон», выписка по операциям на счете №, выписка по операциям на счете №, а также изъятое ДД.ММ.ГГГГ у главного кредитного специалиста службы экономической безопасности Х кредитное дело на гр. С. (т. 3 л.д. 197-207, 208-217). Вина Потапов в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ по эпизоду ДД.ММ.ГГГГ, подтверждается следующими доказательствами: - показания представителя потерпевшего Х, согласно которым при проведении проверки кредитных договоров в ОАО «Альфа-банк» был выявлен дефолтный договор № М0I№, заключенный между ООО «ПромМетаКон» и Т Директором организации и единственным учредителем являлся Потапов, с которым у них был заключен договор о сотрудничестве, согласно которому последний вправе оформлять потребительский кредит. Кредитный договор на имя Т был заключен ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 45 351,09 рублей. В данную сумму входила и страховая премия. Было установлено по договору оплата кредитных платежей не производилась. При проверке данных о клиенте указанных в анкете – заявлении, было установлено, что указан не существующий номер телефона, неверное место работы прописано. Было установлено, что Т кредитный продукт на данной торговой точке не оформляла. Потапов не отрицал данный факт. После поступления денежных средств на счет ООО «ПромМетаКон», который открыт в ОАО КБ «Солидарность», расположенном по адресу: <адрес>, он обналичил данные денежные средства при помощи кассовой чековой книги и личной дебетовой карты. -выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано ООО «ПромМетаКон» ИНН <***>, учредителем и генеральным директором является Потапов, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>.(т. 1 л.д. 108-111); -сведениями об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, согласно которым у ООО «ПромМетаКон» в ОАО КБ «Солидарность» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № (т. 1 л.д. 112); -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО КБ «Солидарность» у начальника отдела открытия счетов С изъято юридическое дело ООО «ПромМетаКон», выписка по операциям на счете №, выписка по операциям на счете № (т. 1 л.д. 172-174); -выпиской по операциям на счете №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ с номера счета 40№ ОАО «Альфа-Банк» на расчетный счет ООО «ПромМетаКон» № поступили денежные средства в сумме 36 450,00 рублей в назначении платежа: перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей № от 260315 по договору № АП 630124584 (т. 1 л.д. 181-184); -выпиской по операциям на счете № (т. 1 л.д. 185-186); - копией юридического дела ООО «ПромМетаКон» (т. 1 л.д. 189-249); - копией индивидуальных условий договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 24-34); -копией мемориального ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому мемориальный ордер на сумму 45 351,09 рублей составлен на основании договора M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т (т. 2 л.д. 35); -копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому плательщиком является Т, получателем является АО «Альфа-Банк», сумма 36 450,00 рублей (т. 2 л.д. 36); -заявлением представителя АО «Альфа-Банк» Х, из которого следует, что Потапов, осуществляя деятельность по оформлению документов на выдачу кредитного продукта от имени АО «Альфа-Банк» на основании договора № АП63012458 от ДД.ММ.ГГГГ «О сотрудничестве с торговой организацией» на торговой точке ООО «ПромМетаКон» без ведома клиента оформил кредитный договор № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму товара в кредит 45 351,09 рублей (т. 2 л.д. 38); -копией договора № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Альфа-Банк» (ОГРН <***>), в лице руководителя направления потребительского кредитования операционного офиса «Самарский» в <адрес> «Нижегородский» ОАО «Альфа-Банк», М и ООО «ПромМетаКон» (ОГРН <***>), в лице генерального директора Потапов, который устанавливает порядок взаимодействия Сторон при обслуживании Клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита, предоставленному клиенту банком, а также порядок передачи в банк документов, оформленных в целях предоставления кредита (т. 2 л.д. 165-173); -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «Альфа-Банк» <адрес> у главного кредитного специалиста службы экономической безопасности Х изъято кредитное дело на гр. Т (т. 2 л.д. 233-235); -кредитным делом на гр. Т, согласно которому между АО «Альфа-Банк» и Т был заключен договор потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 45 351,09 рублей (т. 2 л.д. 236-249); -протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые ДД.ММ.ГГГГ у начальника отдела открытия счетов С юридическое дело ООО «ПромМетаКон», выписка по операциям на счете №, выписка по операциям на счете №, а также изъятое ДД.ММ.ГГГГ у главного кредитного специалиста службы экономической безопасности Х кредитное дело на гр. Т (т. 3 л.д. 197-207, 208-217). Вина Потапов в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ по эпизоду ДД.ММ.ГГГГ подтверждается следующими доказательствами: - показания представителя потерпевшего Х, согласно которым в их банке при проверке неоплаченных кредитных договоров был выявлен кредитный договор М0I№, заключенный в торговой точке партнера банка ООО «ПромМетаКон» Потапов, на имя В Общая сумма кредита составила – 58148,93 рублей. Выплаты по данному кредитному договору до сих не произведены. При проверке данных о клиенте указанных в анкете – заявлении, также установлены были несоответствия. В ходе проведения проверки было установлено, что В кредитный продукт на данной торговой точке не оформляла. Потапов данный факт подтвердил. После поступления денежных средств на счет ООО «ПромМетаКон», который открыт в ОАО КБ «Солидарность», Потапов обналичил данные денежные средства при помощи кассовой чековой книги и личной дебетовой карты. -выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано ООО «ПромМетаКон» ИНН <***>, учредителем и генеральным директором является Потапов, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес> (т. 1 л.д. 108-111); -сведениями об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, согласно которым у ООО «ПромМетаКон» в ОАО КБ «Солидарность» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № (т. 1 л.д. 112); -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО КБ «Солидарность» у начальника отдела открытия счетов С изъято юридическое дело ООО «ПромМетаКон», выписка по операциям на счете №, выписка по операциям на счете № (т. 1 л.д. 172-174); -выпиской по операциям на счете №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ с номера счета 40№ ОАО «Альфа-Банк» на расчетный счет ООО «ПромМетаКон» № поступили денежные средства в сумме 46 736,00 рублей в назначении платежа: перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей № от 280315 по договору № АП 630124584 (т. 1 л.д.181-184); -выпиской по операциям на счете № (т. 1 л.д.185-186); - копией юридического дела ООО «ПромМетаКон» (т. 1 л.д.189-249); -заявлением представителя АО «Альфа-Банк» Х, из которого следует, что Потапов, осуществляя деятельность по оформлению документов на выдачу кредитного продукта от имени АО «Альфа-Банк» на основании договора № АП63012458 от ДД.ММ.ГГГГ «О сотрудничестве с торговой организацией» на торговой точке ООО «ПромМетаКон» без ведома клиента оформил кредитный договор № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя В, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму товара в кредит 58 148,93 рублей (т. 2 л.д. 65); - индивидуальными условиями № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита (т.2 л.д.78-87); -копией договора № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ОАО «Альфа-Банк» (ОГРН <***>), в лице руководителя направления потребительского кредитования операционного офиса «Самарский» в <адрес> «Нижегородский» ОАО «Альфа-Банк», М и ООО «ПромМетаКон» (ОГРН <***>), в лице генерального директора Потапов, который устанавливает порядок взаимодействия Сторон при обслуживании Клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита, предоставленному клиенту банком, а также порядок передачи в банк документов, оформленных в целях предоставления кредита (т. 2 л.д. 165-173); -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «Альфа-Банк» <адрес> у главного кредитного специалиста службы экономической безопасности Х изъято кредитное дело на гр. В (т. 3 л.д. 2-4); -кредитным делом на гр. В, согласно которому между АО «Альфа-Банк» и Т был заключен договор потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 45 351,09 рублей (т. 3 л.д. 5-17); -протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые ДД.ММ.ГГГГ у начальника отдела открытия счетов С юридическое дело ООО «ПромМетаКон», выписка по операциям на счете №, выписка по операциям на счете №, а также изъятое ДД.ММ.ГГГГ у главного кредитного специалиста службы экономической безопасности Х кредитное дело на гр. В (т. 3 л.д. 197-207, 208-217). Таким образом, суд, исследовав все имеющиеся по делу доказательства, приходит к выводу, что вина подсудимого по делу доказана. Органами предварительного следствия действия Потапов квалифицированы по пяти эпизодам по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц, по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения. В судебном заседании государственный обвинитель просил исключить из объема предъявленного обвинения по пяти эпизодам ч.3 ст.159 УК РФ способ совершения мошенничества, как «злоупотребление доверием», поскольку подсудимый завладел денежными средствами, принадлежащими потерпевшему по закону, обманным путем, используя при этом документы, полученные в нарушение действующего законодательства. Суд соглашается с мнением государственного обвинителя и исключает по пяти эпизодам ч.3 ст.159 УК РФ, способ совершения мошенничества, как «злоупотребление доверием», поскольку было установлено, что Потапов мошеннические действия были совершены путем обмана сотрудников АО «Альфа-Банк», выразившееся в предоставлении последним подложных документов, содержащих заведомо ложные сведения при оформлении кредитных договоров. Потапов, как в ходе предварительного следствия, так и в судебном заседании вину в совершении инкриминируемых ему преступлений, признал в полном объеме. Судом проведена проверка показаний осужденного путем сопоставления их с другими имеющимися в деле доказательствами, как того и требуют положения ст. 87 УПК РФ. Оснований подвергать сомнению достоверность показаний Потапов, которые полностью согласуются с иными доказательствами, имеющимися в уголовном деле, у суда не имеется. Квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» по пяти эпизодам по ч.3 ст.159 УК РФ нашел полное свое подтверждение. В соответствии с разъяснениями, изложенными в п. 24 Постановления Пленума ВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными примечанием 1 к ст.285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным Примечанием 1 к ст. 201 УК РФ. Судом установлено, что между ООО «ПромМетаКон», в лице директора Потапов, и АО «Альфа Банк» заключен договор № АП630124458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. Согласно показаниям представителя потерпевшего Х установлено, что Потапов в соответствии с указанным договором о сотрудничестве имел право оформлять кредитные продукты ОАО «Альфа Банк», в том числе и на покупку окон ООО «ПМК». При этом указанный договор мог быть заключен только с должностным лицом, а именно с директором ООО «ПМК», то есть с Потапов В соответствии с решением единственного учредителя № ООО «ПромМетаКон» от ДД.ММ.ГГГГ Потапов назначен на должность генерального директора Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон». При таких обстоятельствах, Потапов выполнял обязанности, связанные с осуществлением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций и являлся должностным лицом. Кроме того, согласно показаниям Потапов установлено, что он самостоятельно принимал решения об оформлении и предоставлении кредитов. Именно Потапов были выданы пароль и логин для входа в систему. Признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел полное подтверждение в ходе судебного разбирательства. Суд полагает, что Потапов и неустановленное лицо действовали в группе лиц по предварительному сговору. С молодым человеком по имени Данил Потапов познакомился, как с лицом, которое способствовало в получении денежного вознаграждения в случае оформления Потапов кредитного договора на приобретение товара по ксерокопии паспорта, не идентифицируя личность. Потапов согласился на предложение указанного молодого человека, оформлял кредитные договоры на лиц, документы на которых предоставлял ему неустановленное лицо по имени Данил, тем самым вступив с ним в предварительный сговор и образовав преступную группу. Об осведомленности Потапов о том, что он знал, что допускает нарушение закона при оформлении кредитных договоров не установив личность гражданина, свидетельствуют и показания самого Потапов Таким образом, Потапов совершил пять преступлений по ч.3 ст.159 УК РФ, то есть совершил мошенничество - хищение чужого имущества, путем обмана, с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору. Назначая наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. Потапов не судим (т. 3 л.д. 136), на учете в НД и ПНД не состоит (т. 3 л.д. 128,130), по месту жительства характеризуется удовлетворительно ( т. 3л.д. 133). Учитывая необходимость соответствия наказания характеру и степени общественной опасности преступления обстоятельствам его совершения и личности подсудимого, учитывая влияние назначенного наказания на исправление Потапов и условия жизни его семьи, в целях исправления и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить Потапов наказание, связанное с реальным его отбыванием. Именно такое наказание, по мнению суда, позволит восстановить социальную справедливость, будет способствовать исправлению осужденной и послужит предупреждением совершению им новых преступлений. Оснований для применения ст.73, 64 УК РФ суд не усматривает. При определении размера назначенного наказания суд учитывает наличие на иждивении двои несовершеннолетних детей 2009 и ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.3 л.д.136, 137), частичное возмещение ущерба в размере 6<***> рублей, принимает во внимание состояние здоровья Потапов – <данные изъяты>». Указанные обстоятельства суд признает в качестве смягчающих наказание обстоятельств. Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено. С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории преступлений, совершенных Потапов, на менее тяжкую. С учетом личности и материального положения подсудимого Потапов суд считает нецелесообразным назначать дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы. На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296-299, 303- 304, 307- 310 УПК РФ, суд П Р И Г О В О Р И Л: Потапов признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159,ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, УК РФ и назначить наказание по: - ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 1 (один) год лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы; - ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 1 (один) год лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы; - ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 1 (один) год лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы; - ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 1 (один) год лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы; - ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 1 (один) год лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы. На основании ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно определить 1 (один) год 6 (шесть) месяцев лишения свободы, без штрафа и без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Меру пресечения Потапов по делу – заключение под стражей - оставить без изменения. Срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ. Зачесть в срок отбытого наказания время нахождения под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно. Вещественные доказательства: денежный чек № НЕ-4207801 на 40 <***> рублей от ДД.ММ.ГГГГ; денежный чек № НЕ 4207803 на 43 <***> рублей от ДД.ММ.ГГГГ; денежный чек № НЕ 4207809 на 46 <***> рублей от ДД.ММ.ГГГГ; денежный чек № НЕ 4207806 на 70 <***> рублей от ДД.ММ.ГГГГ; денежный чек № НЕ 4207807 на 46 <***> рублей от ДД.ММ.ГГГГ; денежный чек № НЕ 4207808 на 55 <***> рублей от ДД.ММ.ГГГГ; выписку по операциям на счете №; выписку по операциям на счете №; сведения об IP-адресам по осуществлению доступа в систему «Клиент-Банк» с 2010.2014 по ДД.ММ.ГГГГ; юридическое дело ООО «ПромМетаКон».состоящее из следующих документов: описи ООО «ПромМетаКон» ИНН <***>; карточки с образцами подписей и оттиском печати; заявления на подключение (отключение) услуг заявления о присоединении к Правилам корпоративных банковских карт MasterCard; заявления на предоставление корпоративной КБ«Солидарность»; заявления на открытие счета ОАО КБ «Солидарность» №; перечня сотрудников Организации, которым необходимо предоставить в пользование корпоративные банковские карты ОАО КБ «Солидарность»; перечень операций, совершаемых с использованием корпоративных банковских карт MasterCard/VISA ОАО КБ «Солидарность»; расписки в получении карты и пин-конверта; распечатки с сайта ФНС Система информирования банков о состоянии обработки электронных документов; заявления на подключение (отключение) услуги мобильного информирования; заявления, согласно которому ООО «ПМК» просит внести изменения в юридическое дело по счету № в связи с изменениями паспортных данных; распечатки с сайта ФМС - проверка по списку недействительности российских паспортов; копии паспорта на имя Потапов, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; выписки из Единого государственного реестра юридических лиц ООО«ПромМетаКон»; справки, согласно которой ОАО КБ «Солидарность» подтверждает, что ООО«ПромМетаКон» имеет расчетный счет №; копии договора аренды №/ЗШ нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ; бланка образцов подписей для сканирования; соглашения, согласно которому в карточке с образцами подписей и оттиска печати ООО «ПМК» указывается одна собственноручная подпись Генерального директора Потапов; заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; письма ООО «ПМК» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором ООО «ПМК» сообщает, что не может предоставить рекомендательные письма от других кредитных учреждений; копии свидетельства о постановке на учет Российской Федерации в налоговом органе по месту жительства серии 63 №; уведомления ООО «ПромМетаКон» ОРГН <***>, в котором ООО«ПромМетаКон» при заполнении форм федерального статистического наблюдения обязана указать в кодовой части код по Общероссийскому классификатору предприятий и организаций; анкеты для заполнения клиентами - юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями при открытии счета в ОАО КБ «Солидарность»; распечатки с сайта ФНС - система информирования банков о состоянии обработки электронных документов; распечатки с сайта ФМС - проверка по списку недействительных российских паспортов; распечатки с сайта ФНС - адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами; распечатки с сайта ФНС - адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами; распечатки с сайта ФНС - юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица; распечатки с сайта Арбитражного суда; копии паспорта на имя Потапов, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; выписки из единого государственного реестра юридических лиц по ООО«ПромМетаКон»; копии свидетельства о государственной регистрации юридического лица серии 63 №; копии решения единственного учредителя № ООО «ПромМетаКон» от ДД.ММ.ГГГГ; копии устава ООО «ПромМетаКон». кредитное дело на гр. Н В.П., состоящее из следующих документов; договора потребительского кредита № M0ILC71 OS 15020203718 от ДД.ММ.ГГГГ; согласия на обработку персональных данных и получение кредитного отчета; заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ; заявления заемщика на перевод денежных средств № M0ILC71 OS 15020203718 отДД.ММ.ГГГГ; паспортных данных Н В.Н; копии паспорта на имя Н; заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию заемщика потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии от ДД.ММ.ГГГГ; графика платежей к договору потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное дело на гр. Т, кредитное дело на гр. В, кредитное дело на гр. С, кредитное дело на гр. П – хранить при материалах уголовного дела. Приговор может быть обжалован в Самарский областной суд через Промышленный районный суд <адрес> в течение десяти суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также об участии защиты в суде апелляционной инстанции. Судья И.Н. Данилова Суд:Промышленный районный суд г. Самары (Самарская область) (подробнее)Судьи дела:Данилова И.Н. (судья) (подробнее)Последние документы по делу:Приговор от 24 декабря 2017 г. по делу № 1-529/2017 Приговор от 26 ноября 2017 г. по делу № 1-529/2017 Приговор от 29 октября 2017 г. по делу № 1-529/2017 Приговор от 16 октября 2017 г. по делу № 1-529/2017 Приговор от 29 сентября 2017 г. по делу № 1-529/2017 Приговор от 15 июня 2017 г. по делу № 1-529/2017 Судебная практика по:Злоупотребление должностными полномочиямиСудебная практика по применению нормы ст. 285 УК РФ По мошенничеству Судебная практика по применению нормы ст. 159 УК РФ |