Приговор № 1-279/2023 от 25 декабря 2023 г. по делу № 1-279/2023

Дело № 1-279/2023


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Тверь 26 декабря 2023 года

Центральный районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Коновой Л.А.,

при секретаре Соловьевой О.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г. Твери Фроловой М.В.,

подсудимой Назаровой И.В.,

защитника подсудимой - адвоката Пак А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Назаровой И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>, гражданки <данные изъяты>, со средним специальным образованием, замужней, иждивенцев не имеющей, официально не трудоустроенной, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, невоеннообязанной, судимой:

05.06.2014 года Рамешковским районным судом Тверской области по п. «а» ч. 3 ст. 158 УК РФ (два преступления), с применением ч. 3 ст. 69, ст. 73 УК РФ, к лишению свободы сроком на 3 года 2 месяца, условно с испытательным сроком на 3 года,

04.03.2015 года Весьегонским районным судом Тверской области по п. «а» ч. 3 ст. 158 УК РФ, в соответствии с ч. 4 ст. 74 УК РФ с отменой условного осуждения по приговору от 05.06.2014 года, с применением ст. 70 УК РФ, к лишению свободы сроком на 3 года 6 месяцев, 25.07.2018 года освобождена по отбытию наказания,

находящейся на подписке о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

Назарова И.В. совершила предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Преступление имело место при следующих обстоятельствах.

В один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точные даты и время не установлены, лицо, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, обратился к Назаровой И.В. и предложил ей за денежное вознаграждение зарегистрировать юридические лица: ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», и формально занять в них должность учредителя и генерального директора, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данные юридические лица (ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ») банковские счета, указав последней только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях г. Твери, а также предоставления ею своего паспорта гражданина Российской Федерации.

Назарова И.В., движимая корыстными побуждениями, не имея дальнейшей цели и намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени зарегистрированных на ее имя юридических лиц, осознавая, что будет являться подставным лицом, за денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей согласилась передать свой паспорт <данные изъяты>, и зарегистрировать на свое имя ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», тем самым у нее возник прямой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность, для совершения действий по внесению в единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) сведений о подставном лице – Назаровой И.В.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на внесение в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, путем предоставления документа, удостоверяющего личность, действуя из корыстных побуждений, в один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точные даты и время не установлены, Назарова И.В., находясь у здания дополнительного офиса «Тверь – улица Желябова» в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, предоставила лицу, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, паспорт <данные изъяты>, после чего на основании паспортных данных Назаровой И.В. были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что она является учредителем и генеральным директором ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», то есть органом управления юридических лиц, несмотря на то, что отношения к созданию и деятельности данных организаций она фактически не имеет, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанных организаций не будет, то есть внести в ЕГРЮЛ сведения о подставном лице – Назаровой И.В.

Продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, Назарова И.В. в один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут встретилась с представителем Аккредитованного Удостоверяющего центра АО «Калуга Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» в дополнительном офисе «Тверь – улица Желябова» в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, где в присутствии представителя указанного банка собственноручно подписала заявления физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ (удостоверяющего центра), а также соглашения «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документа обороту). После этого на имя Назаровой И.В. были выпущены электронно-цифровые подписи, которыми были подписаны учредительные документы и документы, требуемые при создании юридических лиц ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», изготовленные системой АО «Альфа-Банк», с целью дальнейшего внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – Назаровой И.В.

25.02.2023 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, неустановленное лицо с использованием мобильного приложения «myDSS» банка АО «Альфа-Банк» при неустановленных обстоятельствах организовало предоставление в Межрайонную ИФНС России № 23 по Московской области, расположенную по адресу: <...>, посредством сети «Интернет», с использованием электронной цифровой подписи Назаровой И.В., пакета документов для регистрации юридического лица ООО «АРСЕНАЛ», согласно которым Назарова И.В. является единственным учредителем и директором указанного Общества.

01.03.2023 в рабочее время, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, сотрудниками Межрайонной ИФНС России №23 по Московской области, не осведомленными о преступном умысле Назаровой И.В., подпись которой в заявлениях по форме Р11001 о государственной регистрации юридических лиц при создании ООО «АРСЕНАЛ», где Назарова И.В. является учредителем и генеральным директором, засвидетельствована путем подтверждения личности Назаровой И.В. электронной цифровой подписью, по представленному комплекту документов на создание юридического лица, содержащих: заявление по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица о создании ООО «АРСЕНАЛ», решение № 1 от 24.02.2023 единственного учредителя ООО «АРСЕНАЛ»; гарантийное письмо от ФИО, светокопии паспорта <данные изъяты>, принято решение о государственной регистрации ООО «АРСЕНАЛ» с присвоением ОГРН <***>, ИНН <***> и внесении в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – Назаровой И.В., как об учредителе и директоре указанной организации.

25.02.2023 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, неустановленное лицо с использованием мобильного приложения «myDSS» банка АО «Альфа-Банк» при неустановленных обстоятельствах организовало предоставление в Межрайонную ИФНС России № 23 по Московской области, расположенную по адресу: <...>, посредством сети «Интернет», с использованием электронной цифровой подписи Назаровой И.В., пакета документов для регистрации юридического лица ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», согласно которым Назарова И.В. является единственным учредителем и директором указанного Общества.

01.03.2023 в рабочее время, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, сотрудниками Межрайонной ИФНС России №23 по Московской области, не осведомленными о преступном умысле Назаровой И.В., подпись которой в заявлениях по форме Р11001 о государственной регистрации юридических лиц при создании ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», где Назарова И.В. является учредителем и генеральным директором, засвидетельствована путем подтверждения личности Назаровой И.В. электронной цифровой подписью, по представленному комплекту документов на создание юридического лица, содержащих: заявление по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица о создании ООО «СТРОЙКОМЛЕКТ», решение № 1 от 24.02.2023 единственного учредителя ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ»; гарантийное письмо от ФИО, светокопии паспорта <данные изъяты>, принято решение о государственной регистрации ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» с присвоением ОГРН <***>, ИНН <***> и внесении в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – Назаровой И.В., как об учредителе и директоре указанной организации.

27.02.2023 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, неустановленное лицо с использованием мобильного приложения «myDSS» банка АО «Альфа-Банк» при неустановленных обстоятельствах организовало предоставление в Межрайонную ИФНС России № 23 по Московской области, расположенную по адресу: <...>, посредством сети «Интернет», с использованием электронной цифровой подписи Назаровой И.В., пакета документов для регистрации юридического лица ООО «СЕРВИС+», согласно которым Назарова И.В. является единственным учредителем и директором указанного Общества.

02.03.2023 в рабочее время, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, сотрудниками Межрайонной ИФНС России №23 по Московской области, не осведомленными о преступном умысле Назаровой И.В., подпись которой в заявлениях по форме Р11001 о государственной регистрации юридических лиц при создании ООО «СЕРВИС+», где Назарова И.В. является учредителем и генеральным директором, засвидетельствована путем подтверждения личности Назаровой И.В. электронной цифровой подписью, по представленному комплекту документов на создание юридического лица, содержащих: заявление по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица о создании ООО «СЕРВИС+», решение № 1 от 24.02.2023 единственного учредителя ООО «СЕРВИС+»; гарантийное письмо от ФИО, светокопии паспорта <данные изъяты>, принято решение о государственной регистрации ООО «СЕРВИС+» с присвоением ОГРН <***>, ИНН <***> и внесении в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – Назаровой И.В., как об учредителе и директоре указанной организации.

Она же, Назарова И.В., совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление имело место при следующих обстоятельствах.

В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точные даты и время не установлены, лицо, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, обратился к Назаровой И.В. с предложением за денежное вознаграждение зарегистрировать юридические лица: ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», формально занять в них должность учредителя и генерального директора, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данные юридические лица банковские счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам неустановленному следствием лицу для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени Назаровой И.В. приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последней только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях г. Твери, а также предоставления ею своего паспорта гражданина Российской Федерации.

На предложение лица, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, Назарова И.В. согласилась, тем самым у Назаровой И.В. в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт указанному лицу электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой Назаровой И.В., осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов вышеуказанных юридических лиц.

При этом Назарова И.В. осознавала неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическими лицами, была осведомлена об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», с помощью сбытых ею электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не ею самой, что в нарушение требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

После этого, в один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точные время и дата не установлены, по представленным Назаровой И.В. паспортным данным системой АО «Альфа-Банк» были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что она является учредителем и генеральным директором ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», однако, фактически отношения к созданию и деятельности данных организаций Назаровой И.В. не имела, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанных организаций не собиралась, то есть являлась подставным лицом.

В один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, Назарова И.В., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой Назаровой И.В., осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов, являясь «подставным лицом» ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», по договоренности с лицом, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, от имени указанных юридических лиц в различных банках города Твери открыла на данные общества расчетные и банковские счета, указав при открытии счетов переданный ей неустановленным лицом и не находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона и адрес электронной почты, и действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, в указанный период времени сбыла лицу, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, и неустановленному лицу полученные от представителей банков электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащему ей абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, при следующих обстоятельствах.

В один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Назарова И.В. встретилась с представителем Аккредитованного Удостоверяющего центра АО «Калуга Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» в дополнительном офисе «Тверь – улица Желябова» в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, где, в присутствии представителя банка, собственноручно подписала документы для регистрации обществ и заявления на бронь реквизитов расчетных счетов для ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» в АО «Альфа-Банк», с предоставлением по ним электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам данных юридических лиц, указав в заявлении переданные ей неустановленным лицом и не находящийся у нее в распоряжении абонентский номер «№», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

Таким образом, в ходе посещения указанного банка Назарова И.В. забронировала в АО «Альфа-Банк» расчетные счета № ООО «СЕРВИС+», № ООО «АРСЕНАЛ», № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», действующие с момента регистрации юридических лиц в налоговом органе, и получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащему ей абонентскому номеру «<данные изъяты>», бизнес-карты АО «Альфа-Банк», привязанные к расчетным счетам № ООО «СЕРВИС+», № ООО «АРСЕНАЛ», № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», которые в один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения дополнительного офиса «Тверь – улица Желябова» в г. Тверь АО «Альфа-Банк», по ранее достигнутой договоренности, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности сбыла лицу, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, у дополнительного офиса «Тверь – улица Желябова» в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>.

01.03.2023 и 02.03.2023 соответственно, сотрудниками Межрайонной ИФНС России №23 по Московской области принято решение о государственной регистрации ООО «СЕРВИС+» (ОГРН <***>, ИНН <***>), ООО «АРСЕНАЛ» (ОГРН <***>, ИНН <***>), ООО «СТРОЙКОМЛЕКТ» (ОГРН <***>, ИНН <***>) и внесении в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – Назаровой И.В., как об учредителе и директоре указанных организаций, после чего, начиная с 05.04.2023 (даты открытия расчетных счетов ООО «СЕРВИС+», ООО «АРСЕНАЛ» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ») лицо, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, которому Назарова И.В. в один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, у офиса АО «Альфа-Банк» сбыла электронные средства и электронные носители информации по указанным расчетным счетам, предназначенным для осуществления по ним приема, выдачи и перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой Назаровой И.В., распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по расчетным счетам № ООО «СЕРВИС+», № ООО «АРСЕНАЛ», № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» неустановленными лицами.

В один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Назарова И.В., являясь подставным лицом ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», находясь в дополнительном офисе № 8607/07 ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, по просьбе неустановленного лица обратилась к сотруднику с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и выпуске бизнес-карты к банковским счетам ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», указав в заявлении переданные ей неустановленным лицом и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер №» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО «Сбербанк» Назарова И.В. в один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут получила в банке электронные средства и электронные носители информации по открытым 19.04.2023 расчетным счетам № ООО «СЕРВИС+», № ООО «АРСЕНАЛ» и № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру <данные изъяты>, адресу электронной почты «<данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам № ООО «СЕРВИС+», № ООО «АРСЕНАЛ» и № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения ПАО «Сбербанк», у дополнительного офиса № 8607/07 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <...>, Назарова И.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру <данные изъяты>, адресу электронной почты «<данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам № ООО «СЕРВИС+», № ООО «АРСЕНАЛ» и № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой Назаровой И.В., распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами.

В один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут после посещения дополнительного офиса № 8607/07 ПАО «Сбербанк» Назарова И.В., являясь подставным лицом ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», находясь в автомобиле, расположенном у торгового центра «Олимп» по адресу: <...>, обратилась к сотруднику банка АО «Тинькофф Банк» (юридический адрес: 127287, <...>), с заявлением об открытии банковского счета и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, указав в заявлении переданный ей неустановленным лицом и не находящийся у нее в распоряжении абонентский номер <данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Тинькофф Банк» Назарова И.В. в ходе встречи в один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «СЕРВИС+», открытому 03.05.2023, расчетному счету № ООО «АРСЕНАЛ», открытому 21.04.2023, расчётному счету № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», открытому 23.04.2023: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру <данные изъяты>», переданному ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у нее в распоряжении, привязанные к расчетным счетам № ООО «СЕРВИС+», № ООО «АРСЕНАЛ», № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ».

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Назарова И.В. непосредственно после встречи с представителем АО «Тинькофф Банк», находясь у торгового центра «Олимп» по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «СЕРВИС+», № ООО «АРСЕНАЛ», № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру <данные изъяты>», переданному ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у нее в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой Назаровой И.В., распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

В один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут после встречи с представителем АО «Тинькофф Банк» Назарова И.В., являясь подставным лицом ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», находясь в автомобиле, расположенном у торгового центра «Олимп» по адресу: <...>, обратилась к сотруднику банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (юридический адрес: 125167, <...>), с заявлениями об открытии и обслуживании банковского счета и о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка, указав в заявлении переданный ей неустановленным лицом и не находящийся у нее в распоряжении абонентский номер <данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) Назарова И.В. в ходе встречи в один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «СЕРВИС+», открытому 19.04.2023, расчетному счету № ООО «АРСЕНАЛ», открытому 27.04.2023, расчётному счету № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», открытому 19.04.2023: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру <данные изъяты>», переданному ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у нее в распоряжении, привязанные к расчетным счетам № ООО «СЕРВИС+», № ООО «АРСЕНАЛ», № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ».

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в один из дней в период не ранее 01.01.2023 и не позднее 03.05.2023, более точная дата не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Назарова И.В. непосредственно после встречи с представителем КБ «ЛОКО-Банк» (АО)», находясь у торгового центра «Олимп» по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «СЕРВИС+», № ООО «АРСЕНАЛ», № ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру <данные изъяты>», переданному ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у нее в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой Назаровой И.В., распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий Назаровой И.В. кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, третьи лица в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этих организаций.

В судебном заседании подсудимая Назарова И.В. вину в совершении инкриминируемых ей преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ, признала полностью, согласилась с фактическими обстоятельствами, изложенными в обвинительном заключении, в содеянном раскаялась.

В связи с отказом подсудимой от дачи показаний, ее показания, данные на стадии предварительного следствия, оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ.

Будучи допрошенной в качестве подозреваемой и обвиняемой в присутствии защитника Назарова И.В. пояснила, что в период с 01 января 2023 года по 08 января 2023 года она находилась в магазине «Магнит», расположенном в пгт Рамешки, где она встретила ранее ей знакомого ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который также в тот период времени был не трудоустроен, злоупотреблял спиртным. В ходе разговора ФИО спросил ее, не хочет ли она подзаработать денег, на что она ответила, что, конечно, хочет, так как на тот момент она испытывала сильные финансовые трудности. Она спросила у ФИО, в чем будет заключаться ее работа, на что тот ей ответил, что им нужно будет съездить в г. Тверь, где будет происходить трудоустройство. Подробностей о трудоустройстве он в тот момент не рассказывал. Спустя около недели после их разговора, они с ФИО на рейсовом маршрутном такси поехали г. Тверь, за билеты платил ФИО, так как у нее не было денег. В Твери они подъехали к ТЦ «Олимп», вышли из маршрутного такси и пошли пешком к банку «Альфа-Банк», который расположен недалеко от торгового центра (при проверке показаний на месте сможет указать его месторасположение). Когда они подошли к указанному банку, ФИО сказал передать ему паспорт на ее имя и СНИЛС. Находясь возле банка она отдала документы на свое имя ФИО, он пошел в отделение банка, а она осталась стоять на улице. В здании банка ФИО находился не долго. Когда вышел из него, то отдал ей обратно ее документы и сказал, что сотрудники сфотографировали ее документы и отправили их куда-то для ее трудоустройства. После этого они вернулись обратно домой также на маршрутном такси, за билеты платил также ФИО Спустя еще некоторое время, примерно спустя около двух недель, ей снова позвонил ФИО и сказал, что им нужно еще раз съездить в г. Тверь для оформления ее трудоустройства. ФИО заехал за ней на машине, и они поехали с ним в г. Тверь. В г. Твери они подъехали сразу к банку «Альфа-Банк», где в банк сначала зашел сам ФИО, спустя около минут он вышел из банка и сказал ей зайти в помещение банка. В здании банка, а именно в холле, к ней подошла молодая девушка, которая никак ей не представилась и пояснила ей, что она будет являться руководителем трех организаций.

Далее девушка давала ей на подпись какие-то документы, в содержание которых она на тот момент не вчитывалась, только сейчас она понимает, это были документы на открытие бизнеса и на открытие расчетных счетов в указанном банке на организации ООО «СЕРВИС+», ООО «АРСЕНАЛ, ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ». Также в ходе встречи сотрудница банка фотографировала ее паспорт и ее вместе с ним. Хочет также пояснить, что в офисе АО «Альфа Банк» в тот же день, то есть в день обращения, ей выдали 3 бизнес-карты для ООО «СЕРВИС+», ООО «АРСЕНАЛ, ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ, которые она передала сразу же после выхода из банка ФИО Когда они с ФИО вышли из здания банка, то от ФИО она узнала, что на него также оформлены организации. Она понимала, что руководить данными организациями она не будет, так как не умеет этого делать, но так как ей обещали заплатить денежные средства, она согласилась. Далее они вернулись в пгт Рамешки. Спустя еще некоторое время, ей снова позвонил ФИО с абонентского номера и сказал, что им снова, то есть в последний раз необходимо съездить в г. Тверь и доделать дела по организациям, в которых она стала руководителем и что в этот раз ей за это заплатят деньги в сумме 10 000 рублей. Они также сели на маршрутное такси и поехали в г. Тверь, за дорогу снова платил ФИО, так как у нее не было денег на билет. С собой ФИО вез документы на ее организации. Приехав в г. Тверь, они вышли на остановке, которая расположена на площади Капошвара г. Твери и проследовали к отделению ПАО Сбербанк. Перед тем как зайти в отделение ПАО Сбербанк, на улице ФИО передал ей кнопочный мобильный телефон с установленной в нем сим-картой, какого сотового оператора она не знает, абонентского номера она также не знает. В отделении ПАО Сбербанк сотрудник им подсказала, в какое операционное окно им обратиться. Она подошла к операционисту, началось оформление банковских счетов. Она подписывала документы на открытие расчетных счетов на организации, ставила свои подписи, печати ООО «СЕРВИС+», ООО «АРСЕНАЛ, ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ». На мобильный телефон, который ей передал ФИО, приходили коды, которые она передавала операционисту. После этого ей были выданы три бизнес-карты ООО «СЕРВИС+», ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», которые она отдала ФИО сразу на улице возле отделения банка. ФИО ушел от нее на некоторое время, чтобы отдать мобильный телефон, который он передал ей перед походом в ПАО Сбербанк. После того, как они освободились, они пешком от данного отделения ПАО Сбербанк пошли в сторону ТЦ «ОЛИМП», где на парковке находились автомобили иностранного производства. ФИО сначала сам садился в данные автомобили, а потом следом за ним в автомобиле садилась она. В автомобилях находились молодые люди, все русские. Перед тем как она садилась в автомобили, ФИО ей передавал оттиски печатей и конверты с электронной подписью, которые она в машине отдавала молодым людям. Когда она садилась в автомобили, молодые люди ей сначала объясняли, что будет производиться запись, ей будут задавать вопросы, ответы на которые они ей будут показывать жестами, а она произносила: «да», «нет» либо название цифры, которую ей показывали на пальцах. После этого они давали на подпись документы, которые она подписывала, после чего ей выдавали карты, которые она, после выхода из автомобиля отдавала ФИО После чего они пошли с ФИО в отделение ПАО Сбербанк, где они оформляли банковские карты на свое имя для личного пользования. После этого, они поехали домой в пгт Рамешки, где по пути следования ФИО передал ей денежные средства в сумме 10 000 рублей, которые ранее обещал. Денежные средства она потратила по своему усмотрению, заплатив за электроэнергию, а остальные потратила на продукты.

Соглашаясь на такой вид заработка, она понимала, и фактически выполнив все условия, которые от нее требовались, понимает, что на основании представленного ею паспорта гражданина РФ, на нее были созданы вышеуказанные организации, в которых она стала директором. Она также понимала, что в банке на нее откроют расчетные счета, при этом лично она не собиралась осуществлять какие-либо денежные переводы по созданным счетам. Она понимает, что такое банковский счет и банковские карты. У нее имеется в пользовании банковская карта, и она понимает, что в банках существуют расчетные счета, она представляет, каким образом осуществляется перевод денежных средств. Она понимала, что по созданным ею расчетным счетам может происходить оборот денежных средств, ведь для этого расчетные счета и открываются, но, так как она не собиралась по этим счетам осуществлять никакие переводы, она понимала, что лично она никакого отношения к ним иметь не будет. Так как она лично не собиралась пользоваться данными счетами, она понимала, что ими возможно будут пользоваться третьи лица, которым как раз и нужно было, чтобы она открыла организации и счета в банке. Для чего кому-то было необходимо открытие на нее организаций и расчетных счетов для данных организаций, она точно не знает.

Свой паспорт гражданина РФ она передавала без какого-либо принуждения и оказания морального давления на нее, то есть по собственной воле. Осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в созданных организациях она не намеревалась, и даже не имеет представления, каким образом это происходит. Доступа к расчетным счетам открытых на нее организаций у нее никогда не было, и ей это было не нужно, так как она открывала их не для себя, сведения о деятельности организаций ей не известны, намерений осуществлять предпринимательскую деятельность у нее не было. Дохода от деятельности указанных организаций она никогда не получала. Налоговую отчетность за деятельность указанных организаций она никогда не подавала в те или иные органы, никаких доходов от деятельности указанных организаций она не получала, вид деятельности указанных организаций и их местонахождение ей не известны. В регистрации юридических лиц она не разбирается. Она никогда не руководила юридическими лицами ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТОЙКОМПЛЕКТ» и не планировала руководить данными юридическими лицами, при их регистрации числилась там директором и участником только по документам. В финансово-хозяйственной деятельности общества участия не принимала, и чем они занимались ей не известно.

Ей не известно точное местонахождение указанных организаций, она там ни разу не была. Ей только известно, что они находятся где-то в Московской области, это ей известно со слов сотрудника, которая занималась оформлением организаций. Какие-либо договоры об аренде помещений для осуществления деятельности организаций не заключала. Также ей достоверно не известен ни основной, ни дополнительный вид деятельности указанных организаций. Но может предположить, что они занимаются каким-то строительством, судя по их названиям. После ознакомления с копиями регистрационных дел ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТОЙКОМПЛЕКТ», пояснила, что в решениях №1 единственного учредителя ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТОЙКОМПЛЕКТ» подпись похожа на ее, но она данные документы не подписывала. Возможно, подпись в данных документах от ее имени была другими неизвестными ей лицами. Ознакомившись со сведениями о банковских счетах ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТОЙКОМПЛЕКТ» пояснила, что ею как директором организации были открыты расчетные счета в АО «Альфа-Банк», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Сбербанк России», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), то есть она лично встречалась с представителями указанных банков и подписывала там документы в тех местах, где ей указывали сотрудники банка.

Ознакомившись с копиями юридических дел, на которых зафиксированы дата заполнения заявлений на открытие расчетных счетов и присоединения к системе дистанционного банковского обслуживания, а также выписками по операциям по расчетным счетам, открытым на ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (выписки по движению денежных средств) пояснила, что заявления об открытии расчетных счетов в ПАО «Сбербанк России» и о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию подписывались ею лично в ходе встречи с представителем указанного банка, также она ставила оттиск печати ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» в указанных заявлениях. Заявления об открытии расчетных счетов в ПАО «Сбербанк России» и о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию подписывались ею лично в ходе встречи с представителем указанного банка, также она ставила оттиск печати ООО «АРСЕНАЛ» и ООО «СЕРВИС+». Таким же образом заявления об открытии расчетных счетов в АО «Тинькофф Банк» АО «Альфа-Банк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию подписывались ею лично в ходе встречи с представителем указанного банка, также она ставила оттиск печати ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» в указанных заявлениях.

Ознакомившись с выписками по операциям по расчетным счетам, открытым на ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (выписками по движению денежных средств), пояснила, что она не имеет отношения ни к каким денежным операциям, проводимым по указанным расчетным счетам, поскольку являлась только номинальным директором в указанных организациях. Кто осуществлял операции по движению денежных средств по банковским счетам ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» пояснить не может, что-либо пояснить о назначении и получателях платежей она также пояснить не может. У нее не было и нет доступа к открытым ею, как директором указанных организаций, расчетным счетам, поскольку полученные после встречи с представителями банков бизнес-карты, подключенные к системе дистанционного банковского обслуживания, она передавала ФИО Она осознавала и понимала, что передавая ФИО банковские бизнес-карты, подключенные к системе дистанционного банковского обслуживания, а также банковские документы к ним, третьи лица могут осуществлять через нее денежные операции, к которым она никакого отношения иметь не будет. Ей также известно, что третьи лица не должны иметь доступ к данным о расчетном счете, банковской карте, а также не должны иметь доступ к личному кабинету системы дистанционного банковского обслуживания в мобильном приложении банка или же на официальном сайте банка. Сама она никакие денежные переводы с использованием выпущенных бизнес-карт по расчетным счетам не осуществляла. Насколько ей известно, ФИО в настоящее время нет в живых.

Дополнительно пояснила, что в первый раз, когда ФИО привез ее в г. Тверь к банку АО «Альфа-Банк», то сначала возле банка она передала ему свой паспорт, потом он зашел в банк, через несколько минут вышел, затем позвал ее. В банке ее сфотографировали с паспортом, она подписала несколько бумаг, в содержание которых она не вникала и после этого они вернулись домой. Скорее всего, именно тогда она и подписала решения №1 единственного учредителя ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТОЙКОМПЛЕКТ» и подпись в них ее. Второй раз она с ФИО ездила снова в АО «Альфа-Банк», получила там бизнес-карты, которые на улице возле указанного банка сразу отдала ФИО. Ранее она говорила, что третий раз она также ездила с ФИО в г. Тверь, но в настоящее время она вспомнила, что ФИО умер ДД.ММ.ГГГГ и в Тверь она ездила с другим человеком, ранее ей не знакомым, с кем именно, она не помнит сейчас, описать не может. Именно ему она передавала бизнес карты из ПАО «Сбербанк», «Тинькофф Банк» и «Локо Банк». Конкретные даты поездок в Тверь она не помнит, так как не запоминала их, это было в период с 01.01.2023 по 03.05.2023, в этом она уверена. Кроме того, ранее она говорила, что деньги в сумме 10 000 рублей ей заплатили после третьей поездки в Тверь, но она может ошибаться, их скорее всего отдали ей раньше. Вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ, признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. (т. 2 л.д. 214-222, т.3 л.д. 1-5, 33-35).

В ходе проверки показаний на месте обвиняемая Назарова И.В. подтвердила показания, данные в качестве подозреваемой, а также указала на места, где она передала паспорт гражданина <данные изъяты> на свое имя ФИО и в дальнейшем на основании ее паспортных данных был подготовлен пакет документов, необходимый для регистрации ООО «АРСЕНАЛ», ООО «ЭСЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», а также места сбыта электронных средств и электронных носителей информации, полученных в АО «Тинькофф Банк», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», КБ «ЛОКО-Банк» по расчетным счетам ООО «АРСЕНАЛ», ООО «ЭСЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (т. 2 л.д. 225-232).

Оглашенные в судебном заседании показания подсудимая Назарова И.В. подтвердила в полном объеме, пояснив, что они давались ею добровольно.

Исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что вина Назаровой И.В. в совершении инкриминируемых ей преступлений полностью установлена и подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она состоит в должности начальника юридического отдела Межрайонной ИФНС России № 23 по Московской области. В соответствии с п.4 ст.5 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее Закон № 129-ФЗ) записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации.В соответствии со ст.12 Закона №129-ФЗ при создании юридического лица в регистрирующий орган представляются: подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме №Р11001; решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством Российской Федерации; учредительный документ юридического лица; выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иное равное по юридической силе доказательство юридического статуса иностранного юридического лица - учредителя; документ об уплате государственной пошлины (4000 рублей). Заявление по форме №Р11001, удостоверяется подписью уполномоченного лица – заявителя, подлинность, которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке.

Свидетельствование в нотариальном порядке подписи заявителя на представляемом при государственной регистрации заявлении, уведомлении или сообщении не требуется в случае направления документов в регистрирующий орган в порядке, предусмотренном п.1 ст. 9 Закона №129-ФЗ, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя (п.1.2 ст.9 Закона № 129-ФЗ). Согласно п.1 ст.9 Закона №129-ФЗ в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр), направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети Интернет, включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.

25.02.2023 и 27.02.2023 в соответствии со ст.12 Закона №129-ФЗ в регистрирующий орган через сеть Интернет на государственную регистрацию с электронной подписью заявителя Назаровой И.В. были представлены следующие комплекты документов:

1. (Аис Налог-3 вх. № 8114521А от 27.02.2023): устав ООО «СЕРВИС+» от 24.02.2023; решение единственного учредителя №1 о создании ООО «СЕРВИС+» от 24.02.2023; заявление по форме № Р11001; документ, удостоверяющий личность гражданина <данные изъяты> – паспорт <данные изъяты> на имя Назаровой И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>; гарантийное письмо от 09.02.2023, выданное индивидуальным предпринимателем ФИО. Подпись заявителя Назаровой И.В. в заявлении по форме № Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью, сведения в отношении которой приложены к протоколу допроса из программного комплекса «АИС Налог-3», сертификат электронной цифровой подписи выдан АО «КАЛУГА АСТРАЛ».

2. (Аис Налог-3 вх. №8114221A от 25.02.2023): устав ООО «АРСЕНАЛ» от 24.02.2023; решение единственного учредителя №1 о создании ООО «АРСЕНАЛ» от 24.02.2023; заявление по форме № Р11001; документ, удостоверяющий личность гражданина <данные изъяты> – паспорт <данные изъяты> на имя Назаровой И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>; гарантийное письмо от 09.02.2023, выданное индивидуальным предпринимателем ФИО. Подпись заявителя Назаровой И.В. в заявлении по форме № Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью, сведения в отношении которой приложены к протоколу допроса из программного комплекса «АИС Налог-3», сертификат электронной цифровой подписи выдан АО «КАЛУГА АСТРАЛ».

3. (Аис Налог-3 вх. №88114222A от 25.02.2023): гарантийное письмо от 09.02.2023, выданное генеральным директором ООО «Эксперт» ФИО; заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя №1 о создании ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» от 24.02.2023; документ, удостоверяющий личность гражданина <данные изъяты> – паспорт <данные изъяты> на имя Назаровой И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>; устав ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» от 24.02.2023. Подпись заявителя Назаровой И.В. в заявлении по форме № Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью, сведения в отношении которой я прилагаю к протоколу допроса из программного комплекса «АИС Налог-3», сертификат электронной цифровой подписи выдан АО «КАЛУГА АСТРАЛ».

Согласно п.3 ст.13 Закона №129-ФЗ государственная регистрация осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления документов в регистрирующий орган. Представленные на государственную регистрацию документы соответствовали требованиям Закона №129-ФЗ. У регистрирующего органа отсутствовали правовые основания для отказа в государственной регистрации.

02.03.2023 по представленным комплектам документов регистрирующим органом Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы России № 23 по Московской области было принято решение о государственной регистрации ООО «СЕРВИС+» (ОГРН <***>); 01.03.2023 по представленным комплектам документов регистрирующим органом Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы России № 23 по Московской области было принято решение о государственной регистрации ООО «АРСЕНАЛ» (ОГРН <***>) и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» «ОГРН <***>).

В настоящее время указанные юридические лица, зарегистрированные на имя Назаровой И.В., а именно: ООО «СЕРВИС+», ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» являются действующими организациями, в ЕГРЮЛ сведения об исключении последних не вносились, в отношении ООО «СЕРВИС+» в ЕГРЮЛ налоговым органом по месту учета внесены сведения о недостоверности сведений в отношении директора и адреса юридического лица (т. 2 л.д. 144-152).

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она состоит в должности менеджера по привлечению партнеров в АО «Альфа-Банк». В ее обязанности входит поиск партнеров, развитие отношений с ними в части привлечения клиентов. После представления копий юридических дел ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» и ООО «СЕРВИС+», в лице генерального директора Назаровой И.В. из АО «Альфа-Банк», пояснила, что между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга Астрал» заключен партнерский договор для оказания услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент через партнеров или самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку (заполняет анкету) на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган (в заявке клиент указывает: основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона, который будет предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент) в данном случае Назарова И.В. указала единый номер телефона <данные изъяты>» для ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» и ООО «СЕРВИС+», на основании заполненной заявки система автоматически формирует (заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании ООО; устав ООО; уведомление о применении УСН (при необходимости). Клиент в свою очередь загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга Астрал», которые в свою очередь подготавливают документы, необходимые для получения подписи. После этого из АО «Калуга Астрал» в АО «Альфа Банк» расположенный по адресу: <...>, поступает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, и сотрудник организовывает встречу с клиентом. На встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает: заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документа обороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. В этот же день, система банка производит бронь реквизитов банковских счетов.

05.04.2023 на ООО «СЕРВИС+» (ИНН <***>) открыт расчетный счет №, на ООО «АРСЕНАЛ» (ИНН <***>) открыт расчетный счет № и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (ИНН <***>) открыт расчетный счет № в лице единого директора данных организаций – Назаровой И.В., являющегося единственным владельцем указанных счетов. Во время первой встречи с Назаровой И.В. подписывались документы на выпуск электронно-цифровой подписи в АО «КАЛУГА-АСТРАЛ», а также на бронь расчетных счетов. Ей также подписывались документы на бронь расчетных счетов, действующих с момента регистрации организации в налоговой службе. Далее Назаровой И.В. выдавались банковские Бизнес-карты, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. Также при заполнении документов на открытие расчетных счетов Назарова И.В. была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-Банк», обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. В обязательном порядке сотрудником банка Назарова И.В. была сфотографирована с паспортом гражданина РФ и паспорт гражданина РФ отдельно, а также страховое свидетельство (СНИЛС). В этот же день указанные документы сотрудник банка загружает в систему Банка и нажимает отправить, после этого автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, в свою очередь директор данный код вставляет в приложение «MY DSS» (которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор фирмы получает документы сформированные системой в «MY DSS», а именно (заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости); гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ), подписывает их электронной цифровой подписью и документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении Банка и дата оправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем документы направляет в налоговый орган, в указанном приложении «MY DSS». После регистрации юридического лица, система АО «Альфа Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (ранее реквизиты которого были получены и забронированы директором фирмы). Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, также в выбранное им самим время. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа Банк». Таким образом, расчетные счета ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» и ООО «СЕРВИС+» были открыты аналогичным образом. В соответствии с действующими правилами Банка сотрудник Банка разъясняет правила дистанционного банковского обслуживания. Согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых, третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Согласно с вышеизложенному она не могла не разъяснить Назаровой И.В. правила дистанционного банковского обслуживания (т. 2 л.д. 104-108).

Из показаний свидетеля ФИО, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует он осуществляет трудовую деятельность в должности помощника адвоката, по доверенности оказывает услуги различным организациям, в том числе и ООО «Эксперт» (ИНН <***>). Доверенность на предоставление интересов ООО «Эксперт» прилагает к протоколу. Руководителем ООО «Эксперт» является ФИО. Общество осуществляет деятельность, связанную со сдачей в аренду помещений. У ООО «Эксперт» помещения в Московской области, находящиеся в собственности, предназначенные для сдачи в аренду отсутствуют. Организация ООО «Стройкомплект» (ИНН <***>) не знакома. ООО «Эксперт» с указанным Обществом договорных отношений не имеет. По факту того, что ООО «Стройкомплект» предоставило в МИФНС №23 по Московской области гарантийное письмо от ООО «Эксперт», чьи интересы он предоставляет, о предоставлении в адресу помещения по адресу: Московская область, г. Одинцово, ул. Транспортная, д. 2б, офис №244, может сказать, что ООО «Эксперт» данное гарантийное письмо для ООО «Строймаркет» не оформляло, помещение под офис в г. Одинцово в аренду не передавало (т. 2 л.д. 194-197).

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает в должности клиентского менеджера ПАО «Сбербанк». В ее основные обязанности входит открытие расчетных счетов, подача заявок на кредитование для юридических лиц. Ознакомившись с предъявленными ей документами (приложение к протоколу осмотра предметов и документов от 23.10.2023 в части, касающейся сведений, предоставленных ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ»), пояснила, что 19.04.2023 в офис отделения № 8607/0007 ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, обратилась Назарова И.В., являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», которая взяла талон, чтобы открыть расчетные счета на указанную организацию. Клиент подошла к ее окну, при этом была одна, никто ее не сопровождал, после чего та предоставила паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. Далее она запросила документы: устав организации, который был направлен электронной почтой; решение о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печать организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Указанные документы Назарова И.В. предоставила, также она предоставила печать ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» и указала номер <данные изъяты>», адрес электронной почты «<данные изъяты>».

Далее начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала происходит проверка клиента, то есть в приложение для сотрудников ПАО «Сбербанк» «АС ЕФС» вводятся паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. После выполнения проверки в «АС ЕФС», поскольку указанное приложение не выдало стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), начинается процедура открытия расчетного счета, как в было в случае с Назаровой И.В. При открытии расчетного счета Назаровой И.В. заполнялось заявление о присоединении, которое было подписано ею собственноручно и скреплено оттиском печати зарегистрированного на ее имя юридического лица (ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные Назаровой И.В. и данные дебетовой бизнес карты «МИР», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный Назаровой И.В.: +<данные изъяты>, а также адрес электронной почты <данные изъяты>. Далее была подключена тарифная услуга «Набирая обороты» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Сбербанк бизнес онлайн», которая была подключена к заявленному Назаровой И.В. номеру телефона +<данные изъяты> и указанной им электронной почты <данные изъяты>.

При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае Назаровой И.В., приходит код консультации, который необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения ее действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Указанный код консультации пришел не на номер Назаровой И.В., а как она понимает, на номер третьего лица, использующего номер <данные изъяты>, после чего Назарова И.В. продиктовала ей указанный код. Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» возможно совершение операций по движению денежных средств.

В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк. Таким образом, Назаровой И.В. была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее – персональным логином и паролем, заданными указанными мной выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО Назаровой И.В. для расчетного счета, открываемого на ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, Назарова И.В. выбрала одноразовые СМС-пароли, на указанный ею в заявлении номер, то есть, в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер <данные изъяты>. После заполнения заявления о присоединении на ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО.

Аналогичным описанному выше способом Назаровой И.В. 19.04.2023 был открыт расчётный счет №, подключенный к ДБО для ООО «СЕРВИС+» и 19.04.2023 расчетный счет 40№, подключенный к ДБО для ООО «АРСЕНАЛ».

Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Если клиент, в данном случае Назарова И.В., указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в ее пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой Назаровой И.В. (т. 2 л.д. 109-114).

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он работает в АО «Тинькофф Банк», является представителем банка, то есть в его обязанности входит оформление документов, доставка указанных документов клиенту, забор документов и материальных ценностей. В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка АО «Тинькофф Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «Тинькофф» или же «Тинькофф Бизнес». Сам представитель банка «Тинькофф» не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретение банковского продукта. Клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложения в день назначенной встречи.

Относительно оформления расчетных счетов, открываемых директорами юридических лиц, он может пояснить, что открытие расчетных счетов происходит в ходе личной встречи с клиентом. Встреча происходит следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей банка «Тинькофф», также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После того, как сотрудник АО «Тинькофф Банк», убедится, что перед ним действительно находится тот человек, от чьего имени поступила заявка на открытие расчетных счетов, то он фотографирует паспорт клиента. После этого клиенту передается конверт, в котором содержится заявление о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. На каждую организацию, на которую открывается расчетный счет, имеется один конверт с заявлением и один конверт с именной бизнес-картой. С указанными конвертами сотрудник банка также фотографирует клиента, чтобы было подтверждение того, что указанный конверт не был вскрыт и его получает владелец паспорта. После вскрытия конверта клиентом, извлекаются указанные выше заявления, в которых прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования Условий комплексного Банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором он будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС, а также с последующим заключением Универсального договора и Договора расчетного счета. В указанных заявлениях о присоединении также указывался номер телефона, который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания. Заявления о присоединении подписываются клиентом собственноручно, а также проставляются оттиски печатей организаций, на каждом из заявлений соответственно. После заполнения заявлений о присоединении, указанные заявления фотографируются и направляются через приложение для представителей АО «Тинькофф Банк» на согласование. Подписание заявлений для каждой организации и передача конверта с именной бизнес-картой происходит поочередно. После передачи бизнес-карты встреча с клиентом завершается, и сведения для согласования направляются в систему АО «Тинькофф Банк». Выпускаемые бизнес карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в анкете. Также возможно установить логин и пароль от личного кабинета непосредственно в мобильном приложении «Тинькофф Бизнес», поскольку расчетный счет и бизнес-карта привязаны к номеру телефона, указанному в анкете. Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений, то есть это является ключом.

В Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления, в обязанности клиента включено, то что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности, до получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленным в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком к исполнению. Подписывая заявление на присоединение, клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать.

После ознакомления с копиями юридических дел ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», пояснил, что открытие расчетных счетов для ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» в лице генерального директора Назаровой И.В. происходило аналогичным способом, описанным им выше. Назарова И.В. в ходе встречи с сотрудником АО «Тинькофф Банк» подписала заявления о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, а также проставила в указанных заявлениях оттиски печатей ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», после чего для ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» были открыты расчетные счета в АО «Тинькофф Банк». При этом в заявлении был указан номер телефона: +<данные изъяты>. Дата открытия счета может отличаться от даты встречи с клиентом. Как он говорил ранее, сначала происходит встреча с клиентом, в ходе которой, удостоверив личность клиента, представитель АО «Тинькофф Банк» передает клиенту на подпись соответствующие заявления, после чего передается именная бизнес-карта. После передачи бизнес-карты встреча с клиентом завершается, и сведения для согласования направляются в систему АО «Тинькофф Банк». После согласования документов, происходит открытие расчетных счетов. В обязанности представителя банка не входит отслеживание даты открытия расчетных счетов. В случае если лицо, на имя которого выпущена бизнес-карта, передает указанную карту третьему лицу, осуществлявшему регистрацию личного кабинета пользователя АО «Тинькофф Банк», а также прилагающиеся к указанной банковской карте документы, то в данном случае возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и выпущена бизнес-карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней банковских документов третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может задать пароль и логин в личном кабинете пользователя АО «Тинькофф Банк», а также установить пин-код для бизнес-карты. То есть в случае, если лицо, на имя которого была выпущена бизнес-карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету могут осуществляться без участия и без подтверждения лица, на имя которого выпущена бизнес-карта и открыт расчетный счет.

Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит Назаровой И.В., то после передачи последним банковской карты третьи лица без участия самой Назаровой И.В. могут проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования с Назаровой И.В. Таким образом, Назарова И.В. получила банковские бизнес-карты, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам (т. 2 л.д. 115-120).

Из показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он работает в должности начальника отдела СБ АО «ЛОКО-Банк». В его должностные обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами, экономическая безопасность банка. При работе с клиентами сотрудники банка руководствуются положениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Открытие счета в Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» (АО) осуществляется согласно инструкции Банка России от 30.06.2021 №204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», Правил Банка и требований законодательства Российской Федерации. Основанием открытия счета является подача потенциальным клиентом письменного заявления установленной формы о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (в том числе в электронном виде, если заключено Соглашение об ЭДО) и его акцепта Банком. Банк осуществляет проверку полноты представленных сведений и их достоверность в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка. Подать заявку на открытие счета возможно следующими способами: по номеру горячей линии 8 800 250 50 50; через сайт банка; через агента. После обработки заявки банк назначает встречу потенциальному клиенту. На встрече потенциальный клиент обязан иметь при себе оригиналы документов в зависимости от организационно-правовой формы. Перечень документов размещен на официальном сайте банка. На встрече сотрудник банка проверяет предоставленные оригиналы документов по содержанию и комплектности и оформляет внутрибанковские формы и бланки. После оформления комплекта документов сведения направляются в подразделение верификации для последующего анализа и принятия решения о возможности открытия счета. Принятие решения и открытие счета происходит не позднее следующего дня за днем предоставления полного пакета документов.

17.04.2023 года в 11 часов 05 минут по Московскому времени поступила электронная заявка через сайт Банка на открытие счета от генерального директора ООО «АРСЕНАЛ» (ИНН <***>) Назаровой И.В.. Выездная встреча сотрудника банка с представителем ООО «АРСЕНАЛ» (ИНН <***>) Назаровой И.В. прошла 19.04.2023 по адресу: <...> Торговый центр «ОЛИМП». На данной встрече по открытию счета была выдана корпоративная банковская карта № генеральному директору ООО «АРСЕНАЛ» (ИНН <***>) Назаровой И.В. по адресу: <...>, ТЦ «ОЛИМП». Расчетный счет № для ООО «АРСЕНАЛ» в АО КБ «ЛОКО-Банк» был открыт 27.04.2023, расчетный счет для расчета с использованием корпоративной банковской карты № открыт 03.05.2023. Разница во времени открытия расчетного счета № и расчетного счета для расчета с использованием корпоративной банковской карты № имеет место быть в связи с тем, что при открытии последнего (с использованием банковской карты) клиент активирует карту сам в любое время после получения через приложение.

17.04.2023 в 11 часов 04 минут по Московскому времени поступила электронная заявка через сайт Банка на открытие счета от генерального директора ООО «СЕРВИС+» (ИНН <***>) Назаровой И.В.. Выездная встреча сотрудника банка с представителем ООО «СЕРВИС+» (ИНН <***>) Назаровой И.В. прошла 19.04.2023 по адресу: <...>, ТЦ «ОЛИМП». На данной встрече по открытию счета была выдана корпоративная банковская карта № генеральному директору ООО «СЕРВИС+» (ИНН <***>) Назаровой И.В. по адресу: <...> ТЦ «ОЛИМП». Расчетный счет № для ООО «СЕРВИС+» в АО КБ «ЛОКО-Банк» был открыт 19.04.2023, расчетный счет для расчета с использованием корпоративной банковской карты № открыт 26.04.2023. Разница во времени открытия расчетного счета № и расчетного счета для расчета с использованием корпоративной банковской карты № имеет место быть в связи с тем, что при открытии последнего (с использованием банковской карты) клиент активирует карту сам в любое время после получения через приложение.

17.04.2023 года в 11 часов 07 минут по Московскому времени поступила электронная заявка через сайт Банка на открытие счета от генерального директора ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (ИНН <***>) Назаровой И.В.. Выездная встреча сотрудника банка с представителем ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (ИНН <***>) Назаровой И.В. прошла 19.04.2023 по адресу: <...>, ТЦ «ОЛИМП». На данной встрече по открытию счета была выдана корпоративная банковская карта № генеральному директору ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (ИНН <***>) Назаровой И.В. по адресу: <...>, ТЦ «ОЛИМП». Расчетный счет № для ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» в АО КБ «ЛОКО-Банк» был открыт 19.04.2023, расчетный счет для расчета с использованием корпоративной банковской карты № открыт 26.04.2023. Разница во времени открытия расчетного счета № и расчетного счета для расчета с использованием корпоративной банковской карты № имеет место быть в связи с тем, что при открытии последнего (с использованием банковской карты) клиент активирует карту сам в любое время после получения через приложение.

При открытии вышеуказанных расчетных счетов Назаровой И.В. для ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», ООО «АРСЕНАЛ» и ООО «СЕРВИС+» был указан абонентский номер <данные изъяты>. Направляя в Банк заявку на активацию карты с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, клиент тем самым направляет заявление в Банк на получение отдельной банковской услуги «Корпоративная карта» (Бизнес-карта), заявления на выпуск, получение и выдачу банковских карт не оформляются.

К дистанционному банковскому обслуживанию клиент был подключен после открытия счета на основании «Заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка». Клиент в заявлении указал номер телефона <данные изъяты>, на данный номер были направлены логин и пароль для входа в систему. Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений. Хочет также пояснить, что в Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено, то что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/ мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком к исполнению. Подписывая заявление на присоединение к системе ДБО клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать. Осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и которому была вручена корпоративная карта возможно, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней пароля, логина, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может поменять или использовать пароль и логин по своему усмотрению, установить пин-код для корпоративной карты и беспрепятственной ей пользоваться. Если лицо, на имя которого была выпущена корпоративная карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, указанный в заявлении руководителем юридического лица на присоединение к системе ДБО, операции по движению денежных средств по расчетному счету могут осуществляться без участия и без подтверждения лица, которому была вручена корпоративная карта и на имя которого был открыт расчетный счет. Юридическое лицо, имеющее доступ к системе ДБО, и которое в заявлении на дистанционное банковское обслуживание указало номер телефона, который не принадлежит руководителю организации, то после передачи им корпоративной карты, логина и пароля от него третьему лицу, третье лицо, может самостоятельно проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования с руководителем организации (т. 2 л.д. 206-211).

Из показаний специалиста ФИО, данных в судебном заседании и в ходе предварительного расследования, оглашенных в порядке ч. 1 ст. 285 УПК РФ, следует, что она состоит в должности старшего госналогинспектора отдела выездных налоговых проверок УФНС России по Тверской области ОП г. Бежецк с сентября 2023 года. С 2010 года и до сентября 2023 года она состояла в должности главного госналогинспектора отдела выездных проверок МИФНС России №2 по Тверской области. Ознакомившись со сведениями, выписками по операциям, производимым по расчетным счетам, открытым на ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», пояснила, что на представленных выписках по расчетным счетам имеется следующее:

АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ООО «СЕРВИС+», оборот денежных средств по расчетному счету №, открытому 05.04.2023 с 01.01.2012 по 15.08.2023 по дебету составил 289 117, 00 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету № по кредиту за период с 01.01.2012 по 15.08.2023 составил 290 727, 00 руб.;

ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «СЕРВИС+», по расчетному счету №, открытому 19.04.2023 оборот денежных средств за период с 19.04.2023 по 05.09.2023 отсутствует;

КБ «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «СЕРВИС+», по расчетному счету №, открытому 19.04.2023 оборот денежных средств за период с 19.04.2023 по 15.08.2023 по дебету составил 305 258, 25 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету № по кредиту за период с 19.04.2023 по 15.08.2023 составил 305 258, 25 руб.;

КБ «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «СЕРВИС+», по расчетному счету №, открытому 26.04.2023 для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, оборот денежных средств за период с 26.04.2023 по 15.08.2023 по дебету составил 301 872, 42 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету № по кредиту за период с 26.04.2023 по 15.08.2023 составил 301 900, 00 руб.;

АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «СЕРВИС+», по расчетному счету №, открытому 03.05.2023 оборот денежных средств по счету по дебету за период с 03.05.2023 по 06.09.2023 составил 296 010, 91 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету № по кредиту за период с 03.05.2023 по 06.09.2023 составил 296 038, 00 руб.;

АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ООО «АРСЕНАЛ», оборот денежных средств по расчетному счету №, открытому 05.04.2023 оборот денежных средств по счету по дебету за период 01.01.2012 по 04.08.2023 составил 305 951, 99 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету № по кредиту за период с 01.01.2012 по 04.08.2023 составил 305 975, 50 руб.;

ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «АРСЕНАЛ», по расчетному счету №, открытому 19.04.2023 оборот денежных средств за период с 19.04.2023 по 31.07.2023 отсутствует;

КБ «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «АРСЕНАЛ», по расчетному счету №, открытому 27.04.2023 оборот денежных средств за период с 27.04.2023 по 09.08.2023 по дебету составил 323 150, 50 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету № по кредиту за период с 27.04.2023 по 09.08.2023 составил 323 150, 50 руб.;

КБ «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «АРСЕНАЛ», по расчетному счету №, открытому 03.05.2023 для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, оборот денежных средств за период с 03.05.2023 по 09.08.2023 по дебету составил 319 904, 85 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету № по кредиту за период с 03.05.2023 по 09.08.2023 составил 320 000, 00 руб.;

АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «АРСЕНАЛ», по расчетному счету №, открытому 21.04.2023 оборот денежных средств по счету по дебету за период с 21.04.2023 по 09.08.2023 составил 305 295, 95 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету № по кредиту за период с 21.04.2023 по 09.08.2023 составил 308 338, 00 руб.;

АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», оборот денежных средств по расчетному счету №, открытому 05.04.2023 оборот денежных средств за период с 01.01.2012 по 04.08.2023 отсутствует;

ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», по расчетному счету №, открытому 19.04.2023 оборот денежных средств за период с 19.04.2023 по 31.07.2023 отсутствует;

КБ «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», по расчетному счету №, открытому 19.04.2023 оборот денежных средств за период с 27.04.2023 по 09.08.2023 по дебету составил 590 000, 00 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету № по кредиту за период с 19.04.2023 по 09.08.2023 составил 590 000, 00 руб.;

КБ «ЛОКО-Банк» (АО) в отношении ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», по расчетному счету №, открытому 26.04.2023 для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, оборот денежных за период с 26.04.2023 по 09.08.2023 отсутствует;

АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», по расчетному счету №, открытому 23.04.2023 оборот денежных средств за период с 23.04.2023 по 08.08.2023 отсутствует.

Таким образом, согласно банковским выпискам и сведениям по расчетным счетам, установлено, что на расчётные счета ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» денежные средства поступают от одного и того же контрагента, и в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются с назначением платежа «снятие по карте». Согласно банковским выпискам и сведениям по расчетным счетам, установлено, что на расчётный счет ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» имеется поступление денежных средств, которые в этот же день в полном объеме переводятся на счета двух других организаций. Движение по счетам всех трех организаций ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» имеет транзитный характер (т. 2 л.д. 121-125).

Доказательствами, подтверждающими обвинение Назаровой И.В. по факту совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, помимо изложенных признательных показаний подсудимой Назаровой И.В., показаний свидетелей Свидетель №4, Свидетель №1, Свидетель №5, являются следующие доказательства.

Протокол осмотра места происшествия с фототаблицей от 25.10.2023, согласно которому объектом осмотра является здание Межрайонной ИФНС №23 по Московской области, расположенное по адресу: <...>, в котором была произведена государственная регистрация юридических лиц ООО «СЕРВИС+» (ОГРН <***>, ИНН <***>), ООО «АРСЕНАЛ» (ОГРН <***>, ИНН <***>) и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (ОГРН <***>, ИНН <***> (т. 2 л.д. 157-163).

Протокол осмотра места происшествия с фототаблицей от 25.10.2023, согласно которому объектом осмотра является здание многоквартирного жилого, расположенное по адресу: <...>. В ходе осмотра места происшествия установлено, что помещение № 6 и комната № 3 отсутствуют, ООО «СЕРВИС+» свою деятельность не ведет (т. 2 л.д. 165-175).

Протокол осмотра места происшествия с фототаблицей от 25.10.2023, согласно которому объектом осмотра является здание центра «Московского насосного завода», расположенное по адресу: <...>. В ходе осмотра места происшествия установлено, что в данном здание офис № 244 отсутствует, ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» свою деятельность не ведет (т. 2 л.д. 177-183).

Протокол осмотра места происшествия с фототаблицей от 25.10.2023, согласно которому объектом осмотра является жилой многоквартирный дом, расположенный по адресу: <...>. В ходе осмотра места происшествия установлено, что в данном доме помещение № 4Н и комната № 1 отсутствуют, ООО «АРСЕНАЛ» свою деятельность не ведет (т. 2 л.д. 185-193).

Протокол осмотра предметов (документов) с фототаблицей и приложениями к нему от 18.10.2023, согласно которому в служебном кабинете № 3 Бежецкого МСО по адресу: <...> осмотрены:

1. регистрационное дело ООО «СЕРВИС+» на 41 листе формата А4, состоящее из следующих копий документов: лист учета выдачи документов вх. № 8114521А/2023 от 27.02.2023 (основной государственный регистрационный номер (<***>) на 1 листе; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «СЕРВИС+» от 27.02.2023 вх. № 8114521А на 1 листе; решение о государственной регистрации от 02.03.2023 по форме Р80001 на 1 листе о том, что Межрайонной ИФНС № 23 по Московской области принято решение о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «СЕРВИС+» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 27.02.2023 вх. № 81145216А; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001 на 12 страницах о создании ООО «СЕРВИС+», адрес юридического лица: Пушкинский городской округ, <...>, помещ./ком. 6/3, размер уставного капитала 30 000 рублей, сведения об учредителе – физическом лице – Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения <данные изъяты>, ИНН <данные изъяты>, паспорт <данные изъяты>, имеющая долю в уставном капитале в размере 100%, что составляет 30 000 рублей, сведения о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица –директор Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, сведения о коде основного вида деятельности – 41.20. Заявителем выступает учредитель и директор юридического лица – Назарова И.В.; указан адрес электронной почты «<данные изъяты>» и контактный номер заявителя №; устав ООО «СЕРВИС+» на 15 листах, утвержденный решением № 1 единственного учредителя ООО «СЕРВИС+» от 24.02.2023, согласно которому учредителем сообщества является Назарова И.В. (присутствует рукописная подпись); гарантийное письмо от 09.02.2023 от имени индивидуального предпринимателя ФИО на 1 странице, согласно которому ФИО подтверждает использование юридическим лицом ООО «Сервис+» адреса: 141280, <...>, ком. 3 в качестве адреса нахождения, принимает на себя обязательство заключить договор аренды рассматриваемого офиса с ООО «Сервис+» в течении 1 рабочего дня с момента внесения записи об ООО «Сервис+» в Единый государственный реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»; светокопия паспорта на имя Назаровой И.В. на 2 листах; светокопия страхового свидетельства обязательного пенсионного страховая на имя Назаровой И.В.; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому настоящее свидетельство подтверждает, что ООО «СЕРВИС+» (ОГРН <***>) поставлена на учет 02.03.2023 в налоговом органе по месту нахождения Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 3 по Московской области и ей присвоен ИНН <***>, КПП 503801001; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «СЕРВИС+», согласно которому в ЕГРН внесена запись о создании юридического лица 02.03.2023 за государственным номером (ГРН) <***>;

2. регистрационное дело ООО «АРСЕНАЛ» ИНН <***>, содержащееся на оптическом DVD-R диске, состоящее из следующих копий документов: светокопия паспорта на имя Назаровой И.В. на 2 листах; светокопия страхового свидетельства обязательного пенсионного страховая на имя Назаровой И.В.; гарантийное письмо от 09.02.2023 от имени индивидуального предпринимателя ФИО, на 1 странице, согласно которому ФИО являясь собственником нежилого помещения, расположенного по адресу: 143180, <...>, пом. 4Н, ком. 1, настоящим подтверждает правомерность использования ООО «АРСЕНАЛ» адреса: 143180, <...>, пом. 4Н, ком. 1 и гарантирует заключение договора аренды с Обществом в течении 3 рабочих дней после внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «АРСЕНАЛ» (на 5 листах), согласно которому в ЕГРН внесена запись о создании юридического лица 01.03.2023 за государственным номером (ГРН) <***>; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «АРСЕНАЛ» (на 1 листе), согласно которому в ЕГРН внесена запись об учете юридического лица в налоговом органе 01.03.2023 за государственным номером (ГРН) 2235000371087; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001 на 12 страницах (6 листах) о создании ООО «АРСЕНАЛ», адрес юридического лица: Одинцовский городской округ, <...>, помещ.4Н, ком. 1, размер уставного капитала 30 000 рублей, сведения об учредителе – физическом лице – Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения <данные изъяты>, ИНН №, паспорт <данные изъяты>, имеющая долю в уставном капитале в размере 100%, что составляет 30 000 рублей, сведения о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – директор Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, сведения о коде основного вида деятельности – 43.29. Заявителем выступает учредитель и директор юридического лица – Назарова И.В., указан адрес электронной почты «<данные изъяты> и контактный номер заявителя <данные изъяты>; решение о государственной регистрации от 01.03.2023 по форме Р80001 на 1 листе о том, что Межрайонной ИФНС № 23 по Московской области принято решение о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «АРСЕНАЛ», на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 25.02.2023 вх. № 8114221А; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «АРСЕНАЛ» от 25.02.2023 вх. № 8114221А на 1 листе; решение единственного учредителя №1 о создании ООО «АРСЕНАЛ» от 24.02.2023, в соответствии с которым Назарова И.В. является единственным учредителем ООО «АРСЕНАЛ» (присутствует рукописная подпись); свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому настоящее свидетельство подтверждает, что ООО «АРСЕНАЛ» (ОГРН <***>) поставлено на учет 01.03.2023 в налоговом органе по месту нахождения Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 22 по Московской области и ей присвоен ИНН <***>, КПП 503201001; устав ООО «АРСЕНАЛ» на 8 листах (15 страницах), подписанный электронной печатью на имя ФИО; устав ООО «АРСЕНАЛ» на 8 листах (15 страницах)

3. регистрационное дело ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (ИНН <***>), содержащееся на оптическом DVD-R диске, состоящее из следующих копий документов: светокопия паспорта на имя Назаровой И.В. на 2 листах; светокопия страхового свидетельства обязательного пенсионного страховая на имя Назаровой И.В.; гарантийное письмо от 09.02.2023 от имени ООО «Эксперт» в лице Генерального директора ФИО, действующего на основании устава, имеющее в собственности нежилое помещение по адресу: 143006, <...> гарантирует, что государственной регистрации ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», нежилое помещение общей площадью 17 кв.м будет предоставлено в аренду ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ»; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» на 3 листах (6 страницах), согласно которому в ЕГРН внесена запись о создании юридического лица 01.03.2023 за государственным номером (ГРН) <***>; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001 на 12 страницах (6 листах) о создании ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», адрес юридического лица: Одинцовский городской округ, <...>, размер уставного капитала 30 000 рублей, сведения об учредителе – физическом лице – Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения <данные изъяты>, ИНН №, паспорт <данные изъяты>, имеющая долю в уставном капитале в размере 100%, что составляет 30 000 рублей, сведения о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – директор Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, сведения о коде основного вида деятельности – 46.73. Заявителем выступает учредитель и директор юридического лица – Назарова И.В.; указан адрес электронной почты «<данные изъяты>» и контактный номер заявителя <данные изъяты>; решение о государственной регистрации от 01.03.2023 по форме Р80001 на 1 листе о том, что Межрайонной ИФНС № 23 по Московской области принято решение о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 25.02.2023 вх. № 81142212А; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «СТРОЙКОМПЛЕТ» от 25.02.2023 вх.№ 8114222А на 1 листе; решение единственного учредителя №1 о создании ООО «СТРОЙКОМПЛЕТ» от 24.02.2023, в соответствии с которым Назарова И.В. является единственным учредителем ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (присутствует рукописная подпись); свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому настоящее свидетельство подтверждает, что ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (ОГРН <***>) поставлена на учет 01.03.2023 в налоговом органе по месту нахождения Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 22 по Московской области и ей присвоен ИНН <***>, КПП 503201001; устав ООО «АРСЕНАЛ» на 8 листах (15 страницах); устав ООО «АРСЕНАЛ» на 8 листах (15 страницах), подписанный электронной печатью на имя ФИО;

4. ответ из МИФНС России №3 по Московской области, содержащий сведения о банковских счетах ООО «СЕРВИС+» на 1 листе формата А4, согласно которому в Акционерном Обществе «Тинькофф Банк» 03.05.2023 открыт расчетный счет №; в Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» 19.04.2023 открыт расчетный счет №; 26.04.2023 открыт расчетный счет №; в ПАО «Сбербанк России», Тверское отделение №8607 19.04.2023 открыт расчетный счет №; в АО «АЛЬФА-БАНК» 05.04.2023 открыт расчетный счет №;

5. ответ из МИФНС России №22 по Московской области, содержащий сведения о банковских счетах ООО «АРСЕНАЛ на 1 листе формата А4, согласно которому в Акционерном Обществе «Тинькофф Банк» 21.04.2023 открыт расчетный счет №; в Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» (акционерное общество) 03.05.2023 открыт расчетный счет №; 27.04.2023 открыт расчетный счет №; в ПАО «Сбербанк России», Тверское отделение №8607 19.04.2023 открыт расчетный счет №; в АО «АЛЬФА-БАНК» 05.04.2023 открыт расчетный счет №;

6. ответ из МИФНС России №22 по Московской области, содержащий сведения о банковских счетах ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» на 1 листе формата А4, согласно которому в Акционерном Обществе «Тинькофф Банк» 23.04.2023 открыт расчетный счет №; в Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» (акционерное общество) 19.04.2023 открыт расчетный счет №; 26.04.2023 открыт расчетный счет №; в ПАО «Сбербанк России», Тверское отделение №8607 19.04.2023 открыт расчетный счет №; в АО «АЛЬФА-БАНК» 05.04.2023 открыт расчетный счет №;

7. ответ из АО «Калуга Астрал», содержащийся на 11 листах формата А4, содержащий сведения о том, что Назарова И.В. (ИНН <данные изъяты>) является пользователем удостоверяющего центра АО «Калуга Астрал», указывавшая контакты: телефон <данные изъяты>, почту: <данные изъяты>. Удостоверяющим центром для Назаровой И.В. выпущены следующие квалифицированные сертификаты: номер квалифицированного сертификата: 07 1B 0E AD 00 B4 AF E2 B8 4D 6D B4 DC CA 87 CD C3 (срок действия с 25.02.2023 по 25.05.2024); номер квалифицированного сертификата: 07 7D AD AB 00 B4 AF 01 9D 4A 3A 10 71 2E DF A8 1 D (срок действия с 25.02.2023 по 25.05.2024); номер квалифицированного сертификата: 07 70 2D 12 00 B6 AF EC 8D 4B 0E 16 7E 9D A6 2F BD (срок действия с 27.02.2023 по 27.05.2024).

Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в материалах уголовного дела. (т. 1 л.д. 150-222)

Протокол выемки от 01.11.2023 с фототаблицей, согласно которому у подозреваемой Назаровой И.В. в присутствии защитника был изъят паспорт гражданина Российской Федерации на имя Назаровой И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.2 л.д. 74-78).

Протокол осмотра предметов (документов) с фототаблицей от 01.11.2023, согласно которому в служебном кабинете № 3 Бежецкого МСО по адресу: <...> осмотрен паспорт гражданина <данные изъяты> на имя Назаровой И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии <данные изъяты>, на основании которого в МИФНС России №23 по Московской области были зарегистрированы юридические лица ООО «СЕРВИС+» (ОГРН <***>, ИНН <***>), ООО «АРСЕНАЛ» (ОГРН <***>, ИНН <***>) и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (ОГРН <***>, ИНН <***>). Данный документ был признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, возвращен по принадлежности и находится на ответственном хранении у Назаровой И.В. (т. 2 л.д. 79-87).

Доказательствами, подтверждающими обвинение Назаровой И.В. по факту совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, помимо изложенных признательных показаний подсудимой Назаровой И.В., показаний свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №6, специалиста ФИО, являются следующие доказательства.

Протокол осмотра места происшествия с фототаблицей от 10.11.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный на автомобильной парковке у ТЦ «Олимп» по адресу: <...>, где Назарова И.В. совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетным счетам ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», полученных от сотрудников АО «Тинькофф Банк» и КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (т. 2 л.д. 233-237).

Протокол осмотра места происшествия с фототаблицей от 10.11.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный рядом со входом в дополнительный офис №8607/07 ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, где Назарова И.В. совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетным ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», полученных от сотрудника ПАО «Сбербанк» (т. 2 л.д. 238-243).

Протокол осмотра места происшествия с фототаблицей от 10.11.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный рядом с входом в дополнительный офис «Тверь – улица Желябова в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, где Назарова И.В. совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетным ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», полученных от сотрудника АО «Альфа-Банк» (т. 2 л.д. 244-248).

Протокол осмотра предметов (документов) с фототаблицей и приложением к нему от 23.10.2023, согласно которому в служебном кабинете № 3 Бежецкого МСО по адресу: <...>, осмотрены:

1. юридическое дело в отношении ООО «СЕРВИС+» ИНН<***> из АО «Альфа-Банк», на оптическом CD-R диске, содержащем следующую информацию: сведения клиента ООО «СЕРВИС+», сформированный в виде таблицы, с указанием времени, дат совершения операций, сумм, назначения платежей, наименования получателей, а так же сведения в отношении ООО «СЕРВИС+», где указан оборот денежных средств по счету № за период с 01.01.2012 по 15.08.2023 по дебету составил 289 117, 00 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.01.2012 по 15.08.2023 составил 290 727, 00 руб; договор банковского счета содержит сведения юридического дела, представляющие собой подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» ООО «СЕРВИС+» ИНН (КИО):<***>, согласно которого при предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис» право подписания электронных документов предоставлено Назаровой И.В. с указанием мобильного телефона: <данные изъяты>. В нижней левой части документа, напротив надписи Назаровой И.В. отражена её личная подпись, как клиента по соглашению.

2. ответ из ПАО Сбербанк, согласно которому 19.04.2023 на ООО «СЕРВИС+» (ИНН <***>) директором которого с 24.02.2023 является Назарова И.В. (телефон №, адрес электронной почты <данные изъяты>), открыт расчетный счет №, операции по которому не осуществлялись.

3. ответ из КБ «ЛОКО-Банк» №04-04-00-02/13576 от 19.09.2023, согласно которому на ООО «СЕРВИС+» (ИНН <***>) директором которого является Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (телефон №), 19.04.2023 открыт расчетный счет №, 26.04.2023 открыт расчетный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской картой. Также содержатся сведения клиента ООО «СЕРВИС+», где указан оборот денежных средств по счету № за период с 19.04.2023 по 15.08.2023 по дебету составил 305 258, 25 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 19.04.2023 по 15.08.2023 составил 305 258, 25 руб. Также содержатся сведения клиента ООО «СЕРВИС+», где указан оборот денежных средств по счету № для расчетов с использованием корпоративной банковской картой, за период с 26.04.2023 по 15.08.2023 по дебету составил 301 872, 42 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с ДД.ММ.ГГГГ по 15.08.2023 составил 301 900,00.

4. ответ из АО «Тинькофф Банк» №7-10042486960745 от 06.09.2023, согласно которому между АО «Тинькофф Банк» и ООО «СЕРВИС+» (ИНН <***>) был заключен договор банковского счета, в рамках которого 03.05.2023 Банком был открыт счет №, лицом имеющим право управлять счетом является Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, номер телефона №. Также имеется выписка в отношении ООО «СЕРВИС+», где указан оборот денежных средств по счету № за период с 03.05.2023 по 06.09.2023 по дебету составил 296 010, 91 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 03.05.2023 по 06.09.2023 составил 296 038, 00 руб.

5. юридическое дело в отношении ООО «АРСЕНАЛ» ИНН <***>, предоставленное из АО «Альфа-Банк» на оптическом CD-R диске, содержащем следующую информацию: сведения клиента ООО «АРСЕНАЛ», где указан оборот денежных средств по счету № за период с 01.01.2012 по 04.08.2023 по дебету составил 305 951, 99 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.01.2012 по 04.08.2023 составил 305 975, 50 руб.; фотографии паспорта на имя Назаровой И.В.; договор банковского счета, содержащий сведения юридического дела, представляющие собой подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» ООО «АРСЕНАЛ» ИНН (КИО):<***>, согласно которого при предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис» право подписания электронных документов предоставлено Назаровой И.В. с указанием мобильного телефона: <данные изъяты>. В нижней левой части документа, напротив надписи Назаровой И.В. отражена её личная подпись, как клиента по соглашению.

6. юридическое дело в отношении ООО «АРСЕНАЛ» ИНН <***>, предоставленное из ПАО Сбербанк на оптическом CD-R диске, содержащем следующую информацию: справка о том, что ООО "АРСЕНАЛ" (ИНН <***> КПП 503201001) по состоянию на 10.08.2023 (включительно*) в дополнительном офис №8607/07 по адресу операционного подразделения ПАО Сбербанк: <...>, 19.04.2023 открыт расчетный счет №; информационная таблица, согласно которой Назарова И.В. (паспорт <данные изъяты>) с 24.02.2023 является директором организации (ИНН <***>), также указан адрес электронной почты - <данные изъяты> (номер – <данные изъяты>); выписка по операциям на счете, согласно которой у ООО «АРСЕНАЛ» (ИНН <***>) имеется расчетный счет №, открытый 19.04.2023, по которому за период с 19.04.2023 по 01.08.2023 сумма по дебету счета составляет 0,00 руб., сумма по кредиту счета составляет 0,00 руб.

7. ответ из КБ «ЛОКО-Банк» № 04-04-00-02 от 16.08.2023, согласно которому на ООО «АРСЕНАЛ» (ИНН <***>) директором которого является Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (телефон №), 27.04.2023 открыт расчетный счет №, 03.05.2023 открыт расчетный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской картой. Также содержатся сведения клиента ООО «АРСЕНАЛ», где указан оборот денежных средств по счету № за период с 27.04.2023 по 09.08.2023 по дебету составил 323 150,50 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 27.04.2023 по 09.08.2023 составил 323 150,50 руб. Также содержатся сведения клиента ООО «АРСЕНАЛ», где указан оборот денежных средств по счету № для расчетов с использованием корпоративной банковской картой, за период с 03.05.2023 по 09.08.2023 по дебету составил 319 904,85 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период 03.05.2023 по 09.08.2023 составил 320 000,00 руб.

8. ответ из АО «Тинькофф Банк» №КБ-5-9978840692420 от 09.08.2023, согласно которому между АО «Тинькофф Банк» и ООО «АРСЕНАЛ» (ИНН <***>) был заключен договор банковского счета, в рамках которого 21.04.2023 Банком был открыт следующий счет №, лицом, имеющим право управлять счетом является Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, номер телефона +<данные изъяты>. Также имеется выписка, содержащая сведения клиента ООО «АРСЕНАЛ», где указан оборот денежных средств по счету № за период с 21.04.2023 по 09.08.2023 по дебету составил 305 296,95 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 21.04.2023 по 09.08.2023 составил 308 338,00 руб.

9. юридическое дело в отношении ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» ИНН <***>, предоставленное из АО «Альфа-Банк» на оптическом CD-R диске, содержащем следующую информацию: выписки по счетам, содержащие сведения в отношении ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», где указан оборот денежных средств по счету <данные изъяты> за период с 01.01.2012 по 04.08.2023 по дебету составил 0,00 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 01.01.2012 по 04.08.2023 составил 0,00 руб.

10. юридическое дело в отношении ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» ИНН <***>, предоставленное из ПАО Сбербанк на оптическом CD-R диске, содержащем следующую информацию: выписки по операциям на счете, согласно которой у ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (ИНН <***>) имеется расчетный счет №, открытый 19.04.2023 по которому за период с 19.04.2023 по 31.07.2023 сумма по дебету счета составляет 0,00 руб, сумма по кредиту счета составляет 0,00 руб.; информационная таблица, согласно которой НАЗАРОВА <данные изъяты> (Паспорт <данные изъяты>) с 24.02.2023 является директором организации (ИНН <***>), адрес электронной почты - <данные изъяты> и абонентский номер – <данные изъяты>; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц № ЮЭ9965-23-54796430 от 19.04.2023 на 9 листах; лист проверок ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ»; лист сведений о клиенте на 2 страницах (1листе); заявление о присоединении в лице Назаровой И.В. (телефона +<данные изъяты>, а электронной почты: <данные изъяты>»); светокопия решения единственного учредителя №1 о создании ООО «СтройКомплект» от 24.02.2023 и светокопии паспорт на имя Назаровой И.В.; получение квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; устав ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» на 15 листах; лист записи ЕГРЮЛ ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ»; лист записи ЕГРЮЛ ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ по форме № Р O50007 на 6 листах.

11. ответ из КБ «ЛОКО-Банк» № 04-04-00-02/12079 от 16.08.2023, согласно которому на ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (ИНН <***>) директором которого является Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (телефон №), 19.04.2023 открыт расчетный счет №, 26.04.2023 открыт расчетный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской картой. Так же имеются сведения в отношении ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», где указан оборот денежных средств по счету № за период с 19.04.2023 по 09.08.2023 по дебету составил 590 000, 00 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 19.04.2023 по 09.08.2023 составил 590 000, 00 руб. Так же имеются сведения в отношении ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», где указан оборот денежных средств по счету № для расчетов с использованием корпоративной банковской картой, за период с 26.04.2023 по 09.08.2023 по дебету составил 0,00 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период 26.04.2023 по 09.08.2023 составил 0,00 руб.

12. ответ из АО «Тинькофф Банк» №5-9978816445649 от 08.08.2023, согласно которому между АО «Тинькофф Банк» и ООО ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (ИНН <***>) был заключен договор банковского счета, в рамках которого 23.04.2023 Банком был открыт следующий счет №, лицом, имеющим право управлять счетом является Назарова И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указан номер телефона +<данные изъяты>. Движения денежных средств по указанному счету не производилось.

Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в материалах уголовного дела. (т. 2 л.д. 32-71).

Проанализировав в совокупности указанные доказательства, суд пришел к выводу, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимой Назаровой И.В. в совершении инкриминированных ей преступлений. Перечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются относимыми, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по данному уголовному делу, допустимыми, поскольку указанные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, и достоверными, поскольку у суда не имеется оснований не доверять данным доказательствам.

Суду стороной обвинения также представлены следующие доказательства: запросы в МИФНС России № 22 по Московской области от 09.06.2023, 21.06.2023 (т. 1 л.д. 82, 128), сопроводительные письма из МИФНС России № 22 по Московской области от 29.06.2023, 19.07.2023 (т. 1 л.д. 83, 129), запросы в МИФНС России № 23 по Московской области от 09.06.2023, 21.06.2023 (т. 1 л.д. 85, 132), сопроводительные письма из МИФНС России № 23 по Московской области от 27.07.2023, 04.07.2023 (т. 1 л.д. 86, 133), сопроводительное письмо из МИФНС России № 3 по Московской области от 14.07.2023 (т. 1 л.д. 134), в которых содержатся сведения о запросе и получении копий регистрационных дел, сведений о банковских счетах ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», ООО «СЕРВИС+», а также копии постановлений Бежецкого межрайонного суда Тверской области от 15.08.2023 (т. 1 л.д. 224, 228, 231, 238), копии постановлений Бежецкого межрайонного суда Тверской области от 26.07.2023 (т. 1 л.д. 247-248, т. 2 л.д. 16-17), запросы в АО «Альфа-Банк» от 17.08.2023, 26.07.2023 (т. 1 л.д. 223, 246, т. 2 л.д. 15), сопроводительные письма из АО «Альфа-Банк» от 13.09.2023, 08.08.2023, 26.07.2023 (т. 1 л.д. 225, 249, т. 2 л.д. 15), запросы в ПАО «Сбербанк» от 17.08.2023, 26.07.2023 (т. 1 л.д. 227, т. 2 л.д. 1, 20), сопроводительные письма из ПАО «Сбербанк» от 05.09.2023, 10.08.2023, 14.08.2023 (т. 1 л.д. 229, т. 2 л.д. 2, 21), запросы в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) от 17.08.2023, 26.07.2023 (т. 1 л.д. 230, т. 2 л.д. 4, 23), запросы в АО «Тинькофф Банк» от 17.08.2023, 26.07.2023 (т. 1 л.д. 237, т. 2 л.д. 10, 28).

Вместе с тем, данные документы какой-либо значимой информации, имеющей значение для установления фактических обстоятельств уголовного дела, а также для дачи иной оценки приведенным выше доказательствам в себе не содержат, поэтому не могут быть положены судом в основу приговора. Более того, сами по себе доказательствами, предусмотренными ст. 74 УПК РФ, они не являются и служат лишь источником получения доказательств по уголовному делу.

Несмотря на исключение из числа доказательств указанных документов, совокупность иных исследованных и приведенных в приговоре доказательств является достаточной для признания Назаровой И.В. виновной в содеянном.

Суд в основу приговора считает необходимым положить оглашенные показания свидетелей Свидетель №4, Свидетель №1, Свидетель №5 (по эпизоду предоставления документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице), свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №6, специалиста ФИО (по эпизоду сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств). Оснований не доверять указанным показаниям свидетелей и специалиста, у суда не имеется, поскольку данные лица, каждый в отдельности, были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, данные ими показания согласуются с письменными доказательствами по делу, и полностью соответствуют установленным судом фактическим обстоятельствам дела. Судом не установлено наличия неприязненных отношений между подсудимой и допрошенными лицами, а, следовательно, оснований для оговора, стороной защиты в судебном заседании данные обстоятельства не приведены, из материалов дела этого не следует, в связи с чем суд принимает показания данных лиц как достоверные.

Не имеется у суда оснований для признания и иных вышеперечисленных письменных доказательств, положенных в основу приговора, недопустимыми, поскольку нарушений норм уголовно-процессуального закона при их собирании, а также закреплении, которые могли бы быть признаны существенными, влияющими на допустимость данных доказательств, представленных органами предварительного расследования, не установлено.

Приходя к выводу о виновности подсудимой Назаровой И.В. в совершении инкриминированных ей преступлений, суд берет за основу обвинения ее признательные показания, данные в качестве подозреваемой и обвиняемой, в которых она подробно описала обстоятельства предоставления документа удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, а также сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оснований полагать, что данные показания являются ложными измышлениями и Назарова И.В. оговаривает себя в преступлениях, не имеется. Показания подсудимой согласуются с совокупностью других доказательств и фактическими обстоятельствами, установленными по уголовному делу, что свидетельствует о достоверности и обоснованности сделанных ею признаний. Назарова И.В. допрашивалась в присутствии защитника, при даче показаний ей были разъяснены права, предусмотренные статьями 46, 47 УПК РФ, в том числе право отказаться от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. Указанное исключает какое-либо давление, принуждение подсудимой к даче определенных показаний, незаконное воздействие на нее.

Кроме того, суд в основу приговора, по обоим эпизодам преступной деятельности, полагает необходимым положить протоколы осмотров места происшествия, протоколы выемки и осмотра предметов и документов, данные доказательства получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Суд квалифицирует действия Назаровой И.В. по первому эпизоду преступной деятельности по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, как предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Судом установлено, что Назарова И.В. передала лицу, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ (в связи с его смертью), свой паспорт гражданина РФ, посредством которого неустановленным лицом от ее имени были оформлены учредительные документы на ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», которые для регистрации юридических лиц вместе с соответствующими заявлениями по установленной форме № Р11001 в электронном виде были направлены в регистрирующий орган, после чего сведения об указанных юридических лицах, а также о Назаровой И.В. как единственном участнике (учредителе) и единоличном исполнительном органе обществ – директоре, были внесены в Единый государственный реестр юридических лиц.

Передавая свой паспорт гражданина РФ, Назарова И.В. действовала умышленно, она осознавала, что посредством использования данного документа в сведения о юридических лицах – ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» будут внесены сведения о ней – Назаровой И.В. как об учредителе и директоре этих фирм, при этом фактически она не участвовала и не собиралась участвовать в осуществлении финансово-хозяйственной деятельности либо управлении этими юридическими лицами, то есть являлась подставным лицом.

Назарова И.В. руководствовалась корыстным мотивом, так как за регистрацию юридических лиц и открытие для них расчетных счетов в банках ей было обещано денежное вознаграждение, о чем показала сама подсудимая.

Суд квалифицирует действия Назаровой И.В. по второму эпизоду преступной деятельности по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что Назарова И.В., не имея намерений управлять созданными на ее имя юридическими лицами ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данные организации расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью использования денежных средств по усмотрению третьего лица для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», при обстоятельствах изложенных выше в приговоре.

При этом признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления Назаровой И.В. этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также возможности совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей Назаровой И.В. не в ее интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в статье 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций Назаровой И.В. разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц.

Вместе с тем, Назаровой И.В. данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Часть 1 статьи 187 УК РФ устанавливает ответственность за неправомерный оборот средств платежей, а именно: за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Предметом преступления, наряду с иными, применительно к вмененному Назаровой И.В. преступному деянию, является электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Представленными стороной обвинения и приведенными в приговоре доказательствами подтверждено изначальное предназначение полученных Назаровой И.В. при вышеуказанных обстоятельствах электронных средств, электронных носителей информации для их неправомерного использования третьими лицами. Так, из показаний подсудимой следует, что изначальная договоренность с третьим лицом у Назаровой И.В. состоялась о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней, как об учредителе и директоре ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», при отсутствии у нее целей осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности и управления данными юридическими лицами, об открытии в кредитных организациях расчетных счетов для указанных юридических лиц, получении электронных средств и электронных носителей информации, необходимых для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по этим расчетным счетам, и о последующей передаче данных электронных средств и электронных носителей информации неустановленным лицам через третье лицо.

Как показала Назарова И.В., сразу же после получения данных электронных средств и электронных носителей информации она передавала их лицу, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, (электронные средства и электронные носители информации, полученные от представителей АО «Альфа-Банк») и неустановленным лицам (электронные средства и электронные носители информации, полученные от представителей ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк», АО КБ «Локо-Банк»), никакой финансовой либо хозяйственной деятельности она в открытых на свое имя юридических лицах не осуществляла и не намеревалась осуществлять. Из показаний специалиста ФИО следует, что по расчетным счетам ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» осуществлялся неправомерный оборот денежных средств, не связанный с коммерческой деятельностью данных Обществ, поскольку в дальнейшем поступившие денежные средства имели транзитный характер, в первых двух Обществах обналичивались с назначением платежа «снятие по карте», в последнем Обществе – в день поступления на его счет денежных средств они в полном объеме переводились на счета двух других организаций. Таким образом, указанные транзакции обладали признаками, имитирующими реальность осуществления финансово-хозяйственной деятельности, а данные организации имеют признаки фирм-«однодневок», так как реальную финансово-хозяйственную деятельность не осуществляли, вместе с тем, по расчетным счетам данных организаций происходило движение денежных средств, что согласуется с исследованными в судебном заседании доказательствами.

Таким образом, приобретенные Назаровой И.В. в целях сбыта и в последующем сбытые ею электронные средства, электронные носители информации, в том числе банковские карты, пин-коды к ним, логины, пароли, позволяли третьим лицам распоряжаться счетами клиентов банка – ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» без ведома руководителя и учредителя данных юридических лиц – Назаровой И.В., что третьим лицом и было сделано, исходя из движения по данным счетам денежных средств после того, как данные инструментарии были переданы Назаровой И.В. третьим лицам, то есть изначально предназначались для их неправомерного использования.

Факт оформления расчетных счетов для ранее созданных юридических лиц, в которых Назарова И.В. выполняла роль подставного лица, передача третьему лицу Назаровой И.В. электронных средств, включая банковские карты, свидетельствует о том, что подсудимая знала о сути производимых действий и предназначении электронных средств, для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела сбытые подсудимой средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк России», АО «Тинькофф Банк», АО КБ «Локо-Банк») расчетных счетов для ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СЕРВИС+» и ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» Назарова И.В. также обращалась за подключением услуги дистанционного банковского обслуживания, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, Назарова И.В. получила средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданных на ее имя юридических лиц.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данных юридических лиц.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании Назарова И.В. указывала номер телефона и электронную почту, ей не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом Назарова И.В. не была осведомлена о произведенных банковских операций от ее имени и не могла их контролировать.

Совершенное Назаровой И.В. деяние является оконченным, поскольку она сбыла электронные средства, электронные носители информации третьим лицам.

При назначении наказания, суд в соответствии с требованиями статей 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, одно из которых является преступлением небольшой тяжести, а второе является тяжким преступлением, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначенного наказания на исправление виновной и условия жизни ее семьи.

При изучении личности Назаровой И.В. установлено, что последняя является гражданкой РФ, имеет регистрацию и постоянное место жительства в <адрес>, замужем, но со слов проживает одна, иждивенцев она не имеет, официально не трудоустроена, живет на случайные заработки и помощь соседей, под диспансерным наблюдением у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется нейтрально, по месту отбывания наказания в ФКУ ИК № 12 по Удмуртской Республике характеризуется в целом удовлетворительно, имеет хронические заболевания.

Смягчающими наказание Назаровой И.В. обстоятельствами, по каждому преступлению, суд признает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной, в качестве которой суд расценивает ее объяснения от 08.06.2023, данные не будучи задержанной до возбуждения уголовных дел в отношении нее, поскольку до получения указанных объяснений правоохранительные органы не располагали достоверными сведениями об обстоятельствах ее противоправной деятельности; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, поскольку на протяжении всего времени расследования дела подсудимая совершала добровольные и активные действия, направленные на сотрудничество со следствием, предоставила информацию об обстоятельствах совершения преступлений, указала лицо, участвовавшее в совершении преступлений, сообщила известные ей сведения и данные об этом лице, и давала правдивые, полные показания, способствующие расследованию, в том числе участвовала в осмотрах места происшествия, а также при проверке своих показаний на месте, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание вины и раскаяние в содеянном, состояние ее здоровья.

Высказанные Назаровой И.В. в ходе расследования и рассмотрения дела сведения о наличии материальных трудностей, которые послужили причиной совершения преступлений, не могут быть признаны в качестве смягчающего наказание обстоятельства, в том числе предусмотренного п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ, поскольку испытываемые подсудимой временные материальные затруднения вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Обстоятельством, отягчающим наказание Назаровой И.В., в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ, по каждому преступлению является рецидив преступлений, поскольку она совершила умышленные преступления, будучи судимой за ранее совершенные умышленные тяжкие преступления по приговорам от 05.06.2014 года, 04.03.2015 года.

При этом по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ, в силу п. «б» ч. 2 ст. 18 УК РФ вид рецидива определяется как опасный.

Поскольку по делу установлено отягчающее наказание обстоятельство по каждому из преступлений, оснований для применения правил ч. 1 ст. 62 УК РФ по каждому из совершенных преступлений, а также обсуждения вопроса об изменении категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 47 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 года № 58 «О практике назначения судами РФ уголовного наказания», согласно ч. 2 ст. 68 УК РФ при рецидиве преступлений лицу, совершившему преступление, за которое предусмотрены альтернативные виды наказаний, назначается только наиболее строгий вид наказания, предусмотренный соответствующей статьей Особенной части УК РФ. Таковым для Назаровой И.В. по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ являются исправительные работы, а по ч. 1 ст. 187 УК РФ – лишение свободы.

Судом не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимой во время и после их совершения, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, и не находит оснований для назначения наказания с применением ч. 3 ст. 68 УК РФ, ст. 64 УК РФ – по каждому преступлению.

Определяя вид и размер наказания Назаровой И.В. суд исходит из убежденности, основанной на полном и всестороннем исследовании материалов уголовного дела, руководствуется принципом гуманизма, справедливости, соразмерности назначаемого наказания, действует в целях исправления виновной, предупреждения совершения ею новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных Назаровой И.В. преступлений, данных о ее личности, суд считает необходимым для достижения целей социальной справедливости и исправления виновной, назначить Назаровой И.В. наказание за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в виде исправительных работ, за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде лишения свободы со штрафом, полагая, что применением данных видов наказаний будут достигнуты цели наказания, предусмотренные ч. 2 ст. 43 УК РФ.

Определяя размер штрафа, суд исходит из материального положения Назаровой И.В., ее возраста, отношения к содеянному, и полагает возможным назначить минимальный размер штрафа, предусмотренный санкцией статьи.

При этом суд учитывает, что препятствия, предусмотренные ч. 5 ст. 50 УК РФ, для назначения исправительных работ в качестве наказания за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, отсутствуют.

При назначении Назаровой И.В. наказания по совокупности преступлений в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ суд полагает с учетом фактических обстоятельств дела и данных о личности виновной, назначить наказание путем частичного сложения назначенных наказаний, с учетом расчетов, установленных п. «в» ч. 1 ст. 71 УК РФ (один день лишения свободы соответствует трем дням исправительных работ).

При этом суд полагает невозможным применение к Назаровой И.В. положений ст. 73 УК РФ, поскольку условное осуждение к лишению свободы не позволит достичь целей наказания, не будет отвечать целям социальной справедливости и предупреждению совершения ею новых преступлений, так как цели уголовного наказания в отношении нее могут быть достигнуты только при реальном отбывании назначенного наказания в виде лишения свободы, кроме того на основании п. «в» ч. 1 ст. 73 УК РФ условное осуждение при опасном рецидиве не назначается.

С учетом обстоятельств совершенных преступлений, личности виновной, суд не находит оснований для применения положений ч.ч. 1,2 ст. 53.1 УК РФ и замены Назаровой И.В. лишения свободы принудительными работами.

Данных о том, что Назарова И.В. не может по состоянию здоровья отбывать назначенное ей наказание в виде лишения свободы, не имеется.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ местом отбывания наказания Назаровой И.В. надлежит назначить исправительную колонию общего режима.

В связи с осуждением Назаровой И.В. к реальному лишению свободы, для обеспечения исполнения приговора до вступления приговора в законную силу, мера пресечения в отношении нее в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит изменению, и ей необходимо избрать меру пресечения в виде заключения под стражу, при этом срок ее содержания под стражей подлежит зачету в срок лишения свободы.

Данных, свидетельствующих о невозможности избрания в отношении Назаровой И.В. меры пресечения в виде заключения под стражу и содержания ее в условиях изоляции от общества, в том числе по состоянию здоровья, судом не установлено.

По уголовному делу имеются процессуальные издержки в размере 8230 рублей по оплате услуг адвоката Зорина Р.П. по оказанию им юридической помощи Назаровой И.В. на предварительном следствии по назначению в качестве защитника.

Согласно ст. ст. 131, 132 УПК РФ, суду следует принимать решение о возмещении процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета, если в судебном заседании будут установлены имущественная несостоятельность лица, с которого они должны быть взысканы, либо основания для освобождения от их уплаты.

На основании ст. 132 УПК РФ, с учетом имущественной несостоятельности Назаровой И.В. суд полагает необходимым освободить ее от уплаты данных процессуальных издержек.

Гражданский иск не заявлен.

Разрешая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд принимает во внимание требования ст. ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

Назарову И.В. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание:

за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в виде исправительных работ сроком на 9 (девять) месяцев с удержанием 5 % из заработной платы в доход государства,

за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 1 (один) месяц со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, с учетом положений п. «в» ч. 1 ст. 71 УК РФ, из того расчета, что одному дню лишения свободы соответствует три дня исправительных работ, окончательно назначить Назаровой И.В. наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 2 (два) месяца со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей, с отбыванием основного наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении Назаровой И.В. изменить, избрать в отношении Назаровой И.В. меру пресечения в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу, взяв ее под стражу в зале суда.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок отбытия Назаровой И.В. лишения свободы время ее содержания под стражей с 26.12.2023 года до дня вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбытия наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ наказания в виде лишения свободы и штрафа исполнять самостоятельно.

Реквизиты для зачисления денежных средств для уплаты штрафа: Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Тверской области, Юридический адрес: 170100, <...>, ИНН: <***> КПП 695001001, Наименование получателя: УФК по Тверской области (СУ СК России по Тверской области), л/сч №, р/сч. №, кор./сч. 40102810545370000029, БИК 012809106 в ОТДЕЛЕНИЕ ТВЕРЬ БАНКА РОССИИ//УФК по Тверской области г. Тверь ОКТМО 28701000. Код классификации доходов федерального бюджета №

От оплаты процессуальных издержек Назарову И.В. освободить.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- паспорт гражданина <данные изъяты> на имя Назаровой И.В. <данные изъяты>, возвращенный на ответственное хранение Назаровой И.В., - оставить у последней по принадлежности;

- копии регистрационных дел ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» и ООО «СЕРВИС+», сведения об их банковских счетах, сертификаты об электронно-цифровой подписи в отношении данных юридических лиц, оптические диски, содержащие копии юридических дел ООО «АРСЕНАЛ», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» и ООО «СЕРВИС+», полученные из АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк» АО КБ «Локо-Банк», ответы на запросы из АО «Тинькофф Банк», АО КБ «Локо-Банк», ПАО «Сбербанк», находящиеся в материалах уголовного дела, - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тверской областной суд через Центральный районный суд г. Твери в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей, в тот же срок со дня получения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в своей апелляционной жалобе.

Председательствующий Л.А. Конова