Постановление № 5-1/2020 от 9 февраля 2020 г. по делу № 5-1/2020

ПОСТАНОВЛЕНИЕ № 5-1/2020

184530, <...>

10 февраля 2020 г.

г. Оленегорск

Судья Оленегорского городского суда Мурманской области Патрушев А.В., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации в отношении:

Общества с ограниченной ответственностью микрофинансовой компании «Джой Мани», находящегося по адресу: <...>, эт. 4,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «Джой Мани» (далее ООО МК «Джой Мани»), осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности по адресу: <...>, эт. 4, в нарушение требований части 3 статьи 6, части 9, 10 статьи 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в целях возврата просроченной задолженности допустило осуществление сотрудниками общества взаимодействия с должником М.М. в период с 04.07.2019 по 10.07.2019 неоднократно осуществляло исходящие телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности М.М. по телефонным номерам Администрации г. Оленегорска с подведомственной территорией Мурманской области, осуществляло телефонные переговоры с третьими лицами – специалистами данного учреждения, передавало (сообщало) им сведения о просроченной задолженности М.М., при этом не имея согласия должника на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами.

Своими действиями ООО МК «Джой Мани» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

В судебное заседание законный представитель ООО МК «Джой Мани», не прибыл, обратился с ходатайством о рассмотрении дела в его отсутствие, просит принять во внимание при назначении наказания имущественное и финансовое положение общества, а также принятые меры, направленные на устранение выявленных нарушений, характер и обстоятельства совершенного правонарушения, отсутствие пренебрежительного отношения у общества к исполнению своих публично-правовых обязанностей. Полагает, что совершенным правонарушением не причинен существенный вред интересам граждан и государства, отсутствуют вредные последствия, совершенное не представляет существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Просит назначить минимальный размер наказания, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ

Потерпевшая М.М. в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежаще, обратилась с ходатайством о рассмотрении дела в её отсутствие.

Представители УФССП России по Мурманской области ФИО1 и ФИО2 в судебном заседании полагали, что вина ООО МК «Джой Мани» нашла свое полное подтверждение собранными по делу доказательствами.

Исследовав представленные материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

Часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Исходя из п. 1 ч. 5 ст. 4 того же Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

Согласно части 1 и части 2 статьи 6 указанного Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно; не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В силу ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

В силу п. п. 1, 2, 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством личных встреч более одного раза в неделю; посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

По смыслу части 13 статьи 7 вышеназванного Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ, должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника.

Как следует из представленных материалов, ООО МК «Джой Мани», осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности по адресу: <...>, эт. 4, в нарушение указанных требований закона, в целях возврата просроченной задолженности допустило осуществление сотрудниками общества взаимодействия с должником М.М. в период с 04.07.2019 по 10.07.2019 путем неоднократного осуществления исходящих телефонных звонков по вопросу возврата просроченной задолженности М.М. по телефонным номерам Администрации г. Оленегорска с подведомственной территорией Мурманской области, путем осуществления телефонных переговоров с третьими лицами – специалистами данного учреждения, передавало им сведения о просроченной задолженности М.М., при этом не имея согласия должника на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами.

Факт совершения ООО МК «Джой Мани» указанного административного правонарушения и его виновность подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств, в том числе: письменным обращением М.М. о неправомерных действиях кредитора на сайт Роскомнадзора от 02.08.2019 с последующим направлением обращения для исполнения в УФССП России по Мурманской области 05.02.2019; письменным пояснением ООО МК «Джой Мани» от 06.09.2019; копией заявления-анкеты М.М. на получение займа от 01.06.2019; копией заявления о предоставлении микрозайма от 01.03.2019; договором потребительского займа между ООО МК «Джой Мани» и М.М. от 01.06.2019; согласием на обработку персональных данных; справкой о наличии задолженности по займу; копией стандарта качества обслуживания клиента для сотрудника в отделе по работе с клиентами; сведениями о телефонных переговорах по Новосибирскому времени за период с 02.07.2019 до 31.07.2019; соглашением о реструктуризации долга; заявлением об отзыве согласия на взаимодействие с третьими лицами; агентским договором между ООО МК «Джой Мани» и ООО «Единое коллекторское агенство» от 02.07.2018; актом изучения содержания компакт-диска и прослушивания аудиофайлов от 27.11.2019; объяснением потерпевшей М.М. от 28.11.2019; объяснениями представителя администрации г. ФИО3 от 28.11.2019, подтвердившими факт поступления звонков из ООО МК «Джой Мани»; детализацией телефонных соединений за период с 01.07.2019 по 30.09.2019; сведениями об абонентах; выпиской из ЕГРЮЛ (л.д. 16-91, 104-110).

Также факт совершения ООО МК «Джой Мани» указанного административного правонарушения подтверждается протоколом об административном правонарушении № 30/19/51000-АП от 12.12.2019, составленным начальником правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Мурманской области, в отношении ООО МК «Джой Мани» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в котором подробно изложено событие административного правонарушение, указаны нормы Закона, нарушение которых вменяется, приведены доказательства, протокол составлен в отсутствие представителя привлекаемого к административной ответственности юридического лица, в установленном порядке извещенного о месте и времени составления протокола, копия его для сведения направлена в адрес юридического лица по месту его нахождения, что подтверждено документально, все существенные данные, прямо перечисленные в части 2 ст. 28.2 КоАП РФ, протокол содержит, а также содержит подпись должностного лица, его составившего.

Изложенные выше доказательства оформлены уполномоченными на то должностным лицом УФССП России по Мурманской области, непосредственно выявившими нарушение обществом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при этом, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ, и не доверять им оснований не имеется.

Оценивая имеющиеся доказательства по правилам статьи 26.11 КоАП РФ, анализируя их в совокупности, нахожу вину юридического лица ООО МК «Джой Мани» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, установленной.

В силу положений части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МК «Джой Мани» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, у общества имелась, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам обществом не представлено.

ООО МК «Джой Мани», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае сделано не было.

В соответствии со ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (часть 1 статьи 4.1 КоАП РФ).

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ).

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с характером совершённого административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, не установлено и доказательств несостоятельности которого не представлено, в связи с чем не нахожу оснований для применения п. 3.2 ст. 4.1. КоАП РФ при назначении наказания.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ для данной категории дел, не истек.

Принимая во внимание характер совершённого административного правонарушения, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих наказание по делу, степень вины, конкретные обстоятельства дела, имущественное положение ООО МК «Джой Мани», считаю необходимым назначит административное наказание за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

Признать Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовую компанию «Джой Мани», ИНН <***>, КПП 540601001, ОГРН <***>, находящееся по адресу: <...>, эт. 4, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей.

Административный штраф перечислить:

Получатель: УФК России по Мурманской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по мурманской области)

ИНН: <***>, КПП: 519001001, Код ОКТМО: 47701000, БИК: 044705001,

КБК 322 1 16 17000 01 6017 140

Р/счет: <***> в отделение Мурманск

УИН 32251000190000030019

Наименование платежа – административный штраф.

Копию квитанции или платежного поручения об уплате штрафа представить в Оленегорский городской суд Мурманской области в часы работы суда.

В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. Неуплата административного штрафа, по истечении шестидесяти дней, влечет за собой административную ответственность по ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Мурманский областной суд через Оленегорский городской суд Мурманской области в течение 10 суток со дня вручения копии постановления.

Судья А.В. Патрушев