Постановление от 13 июня 2023 г. по делу № А65-30494/2021

929/2023-112048(1)



ОДИННАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД 443070, г. Самара, ул. Аэродромная 11 «А», тел. 273-36-45, http://www.11aas.arbitr.ru, e-mail: info@11aas.arbitr.ru




ПОСТАНОВЛЕНИЕ

апелляционной инстанции по проверке законности и

обоснованности определения арбитражного суда, не вступившего в законную силу 11АП-7500/2023

Дело № А65-30494/2021
г. Самара
13 июня 2023 года
Резолютивная часть постановления объявлена 07 июня 2023 года

Постановление в полном объеме изготовлено 13 июня 2023 года

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Львова Я.А., судей Гадеевой Л.Р., ФИО5 а. при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Цветиковым П.А.

без участия представителей лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о месте и времени судебного разбирательства,

рассмотрев в открытом судебном заседании 07 июня 2023 года в помещении суда в зале № 2, апелляционную жалобу ФИО1 на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 07 апреля 2023 года по заявлению (вх. 7511) финансового управляющего ФИО2 об истребовании у ПАО «Сбербанк России», отделение «Банк Татарстан» № 8610 (420012, <...>) документов и расширенных выписок по всем счетам, открытым на имя ФИО3, в рамках дела № А65-30494/2021 о несостоятельности (банкротстве) ФИО4

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 06 октября ФИО4 (ИНН <***>, дата рождения: 03.04.1967, адрес: 422190, <...>) признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации его имущества.

Финансовым управляющим утвержден ФИО2 (ИНН <***>, адрес для корреспонденции: 214000, г. Смоленск, а/я 84), член Ассоциации арбитражных управляющих «СИРИУС».

В Арбитражный суд Республики Татарстан поступило заявление (вх. 7512) финансового управляющего ФИО2 об истребовании у ПАО «Сбербанк России», отделение «Банк Татарстан» № 8610 (420012, <...>) расширенных выписок по всем счетам, открытым на имя ФИО3.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 07 апреля 2023 года заявление судом удовлетворено.

У ПАО «Сбербанк России», отделение «Банк Татарстан» № 8610 (420012, г. Казань,


ул. Бутлерова, 44) истребованы расширенные выписки по всем счетам, открытым на имя ФИО1 за период с 01.01.2017 г. по дату подготовки ответа на запрос, заверенные печатью банка, информацию обо всех иных счетах и вкладах (депозитах), в том числе банковских картах, которые открыты (были ранее открыты) в ПАО «Сбербанк России» на имя ФИО1, в том числе копии договоров, расширенных выписок по движениям денежных средств, а также информации о наличии ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами на счетах.

ФИО1 обратилась в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 07 апреля 2023 года в рамках дела № А65-30494/2021.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 04 мая 2023 года апелляционная жалоба принята к производству.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 17 мая 2023 года судебное заседание отложено.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем жалоба рассматривается в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ.

Финансовый управляющий ФИО2 в отзыве возражал против удовлетворения апелляционной жалобы, просил судебное заседание по рассмотрению апелляционной жалобы провести без его участия.

Рассмотрев материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы в совокупности с исследованными доказательствами по делу, судебная коллегия Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда пришла к следующим выводам.

Из материалов настоящего обособленного спора следует, что должник с 10.06.2011 состоит в браке с ФИО1.

В соответствии с ответом МИФНС № 10 по Республике Татарстан от 16.11.2022 № 2.2- 20/01111дсп у ФИО1 имеются (имелись) счета №№ <***>, 40817810862003271762, 40823810262000018965, 40823810662000018963, <***>, <***>, открытые в ПАО «Сбербанк России».

В связи с полученной информацией финансовым управляющим (гражданина ФИО4) ФИО2 в ПАО «Сбербанк России» был направлен запрос № 20087/22/МЭИ от 02 декабря 2022 о предоставлении расширенных выписок по всем счетам, открытым на имя ФИО1, за период с 01.01.2017 г. по дату подготовки ответа на запрос, заверенных печатью банка, а также о предоставлении информацию обо всех иных счетах и вкладах (депозитах), в том числе банковских картах, которые открыты (были ранее открыты) в Банке на имя ФИО1. В случае наличия счетов, вкладов, карт, договоров о направлении копии договоров, расширенных выписок по движениям денежных средств с даты открытия счета по дату подготовки ответа на запрос (дату закрытия счета), а также о наличии ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами на счетах.

В ответ на указанный запрос письмом от 08.12.2022 ПАО «Сбербанк» сообщило о том, что Банк не может самостоятельно определить, что относится к общему имуществу,


нажитому супругами в период брака и что у Банка отсутствуют правовые основания для предоставления арбитражному управляющему запрошенной информации в виде выписок по расчетным счетам и прочим продуктам супруги банкрота.

В силу пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан по требованию финансового управляющего предоставлять ему любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней со дня получения требования об этом.

При неисполнении гражданином указанной обязанности финансовый управляющий вправе обратиться в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, с ходатайством об истребовании доказательств у третьих лиц (абзац второй пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве).

Данное ходатайство предъявляется финансовым управляющим и рассматривается судом по правилам статьи 66 АПК РФ, по результатам его рассмотрения суд может выдать финансовому управляющему запросы с правом получения ответов на руки (п. 41 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан").

Согласно пункту 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества.

В соответствии с абзацем 5 пункта 7 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий вправе получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления.

Исследовав представленные документы, арбитражный суд считает ходатайство финансового управляющего подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 8 статьи 213.9 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества; проводить анализ финансового состояния гражданина; выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства, выполнять другие, предусмотренные законом, обязанности.

В соответствии с пунктом 1 статьи 20.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет право запрашивать необходимые сведения о должнике, о лицах, входящих в состав органов управления должника, о контролирующих лицах, о принадлежащем им имуществе (в том числе имущественных правах), о контрагентах и об обязательствах должника у физических лиц, юридических лиц, государственных органов, органов управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органов местного самоуправления, включая сведения, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну.

В силу пунктов 8 и 10 статьи 213.9 Закона о банкротстве, праву финансового управляющего получать информацию о должнике, в том числе в отношении совместно нажитого имущества в период брака, корреспондирует его обязанность принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества, а также по проведению анализа финансового состояния гражданина.

В пункте 7 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 25 декабря 2018 г. № 48 «О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан» разъяснено, что в деле о банкротстве гражданина-должника, по общему правилу, подлежит реализации его


личное имущество, а также имущество, принадлежащее ему и супругу (бывшему супругу) на праве общей собственности (пункт 7 статьи 213.26 Закона о банкротстве, пункты 1 и 2 статьи 34, статьи 36 Семейного кодекса). Вместе с тем супруг (бывший супруг), полагающий, что реализация общего имущества в деле о банкротстве не учитывает заслуживающие внимания правомерные интересы этого супруга и (или) интересы находящихся на его иждивении лиц, в том числе несовершеннолетних детей, вправе обратиться в суд с требованием о разделе общего имущества супругов до его продажи в процедуре банкротства (пункт 3 статьи 38 Семейного кодекса).

Исходя из пунктов 1 и 2 статьи 34 Семейного кодекса имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью. К имуществу, нажитому супругами во время брака (общему имуществу супругов), относятся доходы каждого из супругов от трудовой деятельности, предпринимательской деятельности и результатов интеллектуальной деятельности, полученные ими пенсии, пособия, а также иные денежные выплаты, не имеющие специального целевого назначения (суммы материальной помощи, суммы, выплаченные в возмещение ущерба в связи с утратой трудоспособности вследствие увечья либо иного повреждения здоровья, и другие). Общим имуществом супругов являются также приобретенные за счет общих доходов супругов движимые и недвижимые вещи, ценные бумаги, паи, вклады, доли в капитале, внесенные в кредитные учреждения или в иные коммерческие организации, и любое другое нажитое супругами в период брака имущество независимо от того, на имя кого из супругов оно приобретено либо на имя кого или кем из супругов внесены денежные средства.

В соответствии с частью 4 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

Истребуемая информация по счетам супруги должника необходима для осуществления финансовым управляющим возложенных на него полномочий, проведения финансовым управляющим мероприятий процедуры банкротства, в том числе по выявлению имущества должника и анализу сделок должника, которые в числе могут быть осуществлены супругом за счет общего имущества.

В соответствии с абз. 7 п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве наряду с документами, предусмотренными процессуальным законодательством, к заявлению о признании гражданина банкротом прилагаются:

- копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии).

Также, в соответствии с абз. 10 п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве наряду с документами, предусмотренными процессуальным законодательством, к заявлению о признании гражданина банкротом прилагаются:

- выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии).

Принимая во внимание вышеизложенные положения Закона о банкротстве, а также что финансовым управляющим должника при проведении финансового анализа


осуществляется проверка только за трёхлетний период, суд апелляционной инстанции полагает, что временной промежуток за который могут быть истребованы финансовым управляющим сведения в отношении должника и супруги ограничен трехлетним периодом.

В рассматриваемом случае дело о несостоятельности (банкротстве) в отношении должника возбуждено 06.12.2021.

Соответственно временной промежуток до возбуждения дела о банкротстве, за который могут быть истребованы сведения ограничен периодом времени с 06.12.2018.

Исходя из предоставленных налоговым органом сведений следует, что банковский счет № <***> закрыт 07.05.2018, в связи с чем операции по счету выходят за пределы трехлетнего периода.

Банковский счет № <***> закрыт 22.03.2019, в связи с чем сведения подлежат истребованию за период с 06.12.2018 по 22.03.2019 гг.

Банковские счета <***>, 40817810862003271762, 40823810262000018965, 40823810662000018963 являются действующими, в связи с чем следует истребовать у банка информацию за период с 06.12.2018, а также информацию о наличии ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами на счетах.

Истребование иных указанных документов по мнению суда является преждевременным до результатов ознакомления финансового управляющего с информацией по счетам. В связи с этим впоследствии финансовый управляющий в случае необходимости не лишен возможности истребовать копии договоров в отношении счетов или сделок по мотивированному ходатайству в отношении конкретных операций.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 07 апреля 2023 г. по делу № А65-30494/2021 подлежит отмене с принятием нового судебного акта о частичном удовлетворении заявления финансового управляющего ФИО4 - ФИО2.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу ч. 4 ст. 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, не установлено.

Согласно положениям ст.110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, подпункта 12 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, уплата государственной пошлины в случае подачи апелляционных жалоб на определения, не указанные в приведенном подпункте статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, не предусмотрена.

Руководствуясь ст.ст. 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 07 апреля 2023 года по делу № А65-30494/2021 отменить.

Принять новый судебный акт.

Заявление финансового управляющего ФИО4 - ФИО2 удовлетворить частично.

Истребовать у ПАО «Сбербанк России», отделение «Банк Татарстан» № 8610 (420012, <...>) расширенные выписки по следующим счетам, открытым на имя ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место жительства: Республика Татарстан, г. Казань, Советский р-н, ул. Академика Губкина, д.39/1,кв.82): <***>, 40817810862003271762, 40823810262000018965, 40823810662000018963, за период с 06.12.2018, а также информацию о наличии ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами на счетах.

Истребовать у ПАО «Сбербанк России», отделение «Банк Татарстан» № 8610


(420012, <...>) расширенную выписку по счету № <***>, открытому на имя ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место жительства: Республика Татарстан, г. Казань, Советский р-н, ул. Академика Губкина, д.39/1, кв. 82): <***>, 40817810862003271762, 40823810262000018965, 40823810662000018963, за период с 06.12.2018 по 22.03.2019 гг.

Вышеуказанные документы (сведения) направить в адрес финансового управляющего ФИО2 по адресу: 214000, г. Смоленск, а/я 84.

В остальной части в удовлетворении заявления отказать.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и кассационному обжалованию в Арбитражный суд Поволжского округа не подлежит.

Председательствующий Я.А. Львов

Судьи Л.Р. Гадеева

ФИО5

Электронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 07.02.2023 9:19:00Кому выдана Львов Яков АлександровичЭлектронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 10.02.2023 1:32:00

Кому выдана ФИО5

Электронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 07.02.2023 2:49:00

Кому выдана Гадеева Лейсан Рамилевна