Постановление от 28 апреля 2025 г. по делу № А32-15405/2024

ПЯТНАДЦАТЫЙ  АРБИТРАЖНЫЙ  АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ  СУД

Газетный пер., 34, <...>, тел.: <***>, факс: <***>

E-mail: info@15aas.arbitr.ru, Сайт: http://15aas.arbitr.ru/


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда апелляционной инстанции

по проверке законности и обоснованности решений (определений)

арбитражных судов, не вступивших в законную силу

дело № А32-15405/2024
город Ростов-на-Дону
29 апреля 2025 года
15АП-3721/2025


Резолютивная часть постановления объявлена 24 апреля 2025 года.

Полный текст постановления изготовлен 29 апреля 2025 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Глазуновой И.Н.,

судей Ефимовой О.Ю., Соловьевой М.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Струкачевой Н.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобуБанка ВТБ (публичное акционерное общество)

на решение Арбитражного суда Краснодарского края

от 27.02.2025 по делу № А32-15405/2024

по заявлению Банка ВТБ (публичное акционерное общество)

к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по

Краснодарскому краю

при участии третьего лица: ФИО1

об оспаривании постановления о привлечении к административной ответственности,

УСТАНОВИЛ:

Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – общество, банк, Банк ВТБ (ПАО)) обратился в Арбитражный суд Краснодарского края к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – административный орган, управление, ГУ ФССП по Краснодарскому краю) с заявлением об оспаривании постановления о привлечении к административной ответственностиот 26.02.2024 № 41/24/23922-АД.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 22.03.2024 к участиюв деле в качестве третьего лица привлечена ФИО1 (далее – третье лицо, ФИО1).

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 27.02.2025в удовлетворении заявленных требований отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, Банк ВТБ (ПАО) обжаловал решение суда первой инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), просил решение суда отменить и принять новый судебный акт.

Доводы апелляционной жалобы сводятся к тому, что попытки взаимодействия, неуспешные телефонные соединения не являются непосредственным взаимодействиемв силу положений Федерального закона № 230-ФЗ, в связи с чем банком не было допущено нарушений подпункта «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В рассматриваемом случае должностным лицом не было установлено наличие фактического взаимодействия с должником. Взаимодействие в указанные даты не состоялось (автоответчик, обрыв соединений, никто не подходит) это подтверждается представленным списком активностей.

Отзыв на апелляционную жалобу в материалы дела не представлен.

Дело рассмотрено в порядке, предусмотренном статьей 156 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и верно установлено судом первой инстанции, 28.11.2023 (вх. № 193256/23/23000) в управление поступило обращение ФИО1, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) сотрудниками ПАО Банк «ВТБ», при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя.

Обращение мотивировано тем, что сотрудники ПАО Банк «ВТБ» осуществляют на ее телефонный номер многочисленные звонки с требованием о возврате просроченной задолженности и применяют неприемлемые формы коммуникации с нарушением требований Федеральный закона № 230-ФЗ.

ГУ ФССП по Краснодарскому краю в результате анализа предоставленной информации установлено, что банком осуществлялось взаимодействие с целью взыскания просроченной задолженности ФИО1 в нарушение подпункта «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федеральный закона № 230-ФЗ.

06.02.2024 управлением в отношении общества составлен протокол об административном правонарушении № 41/23/23000-АП по признакам 2 административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

26.02.2024 управлением в отношении общества вынесено постановление о назначении административного наказания по делу № 41/24/23922-АД по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 150 000 рублей.

Несогласие с указанным постановлением послужило основанием для обращения общества в арбитражный суд.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, является кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии частью 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, участвующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

Согласно части 11 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что положения, предусмотренные пунктами 2 и 3 части 3 настоящей статьи, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника, то есть не более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю, более 16 раз в месяц, так как между Банком и Заявителем заключено два кредитных договора.

В соответствии частью 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Кроме того, в соответствии с пунктами 4, 6 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Как следует из материалов дела, между ФИО1 и банком заключены кредитные договоры от 13.08.2019 (договор-1) и от 16.12.2022 (договор-2), в рамках которых образовалась просроченная задолженность.

Договоры не передавались для проведения мероприятий, направленных на взыскание задолженности заявителя третьим лицам. Уступка прав (требований) не проводилась.

Согласно таблице, предоставленной совместно с ответом банком, осуществлялись следующие взаимодействия посредством телефонных переговоров в рамках просроченной задолженности по абонентскому номеру Заявителя 8-918-060-**-**:

10.07.2023 в 11:36 - результат взаимодействия (контакт состоялся),

17.07.2023 в 08:10 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

17.07.2023 в 14:02 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

17.07.2023 в 17:05 - результат взаимодействия (никто не подходит),

18.07.2023 в 08:08 - результат взаимодействия (никто не подходит),

18.07.2023 в 11:59 - результат взаимодействия (занято),

19.07.2023 в 08:13 - результат взаимодействия (никто не подходит),

19.07.2023 в 08:55 - результат взаимодействия (недоступен),

20.07.2023 в 08:05 - результат взаимодействия (никто не подходит),

22.07.2023 в 09:05 - результат взаимодействия (никто не подходит),

22.07.2023 в 13:22 - результат взаимодействия (недоступен),

23.07.2023 в 09:25 - результат взаимодействия (никто не подходит),

23.07.2023 в 14:42 - результат взаимодействия (недоступен),

24.07.2023 в 09:35 - результат взаимодействия (никто не подходит),

24.07.2023 в 10:18 - результат взаимодействия (недоступен),

25.07.2023 в 08:36 - результат взаимодействия (никто не подходит),

25.07.2023 в 13:53 - результат взаимодействия (занято),

26.07.2023 в 08:30 - результат взаимодействия (никто не подходит),

27.07.2023 в 08:17 - результат взаимодействия (никто не подходит),

27.07.2023 в 09:54 - результат взаимодействия (недоступен),

28.07.2023 в 08:33 - результат взаимодействия (никто не подходит),

28.07.2023 в 18:30 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

29.07.2023 в 10:20 - результат взаимодействия (никто не подходит),

29.07.2023 в 16:04 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

30.07.2023 в 09:10 - результат взаимодействия (никто не подходит),

31.07.2023 в 20:09- результат взаимодействия (никто не подходит),

01.08.2023 в 09:27- результат взаимодействия (недоступен),

01.08.2023 в 12:07- результат взаимодействия (обрыв соединения),

01.08.2023 в 19:56 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

01.08.2023 в 20:06 - результат взаимодействия (никто не подходит),

02.08.2023 в 10:48 - результат взаимодействия (занято),

02.08.2023 в 15:47 - результат взаимодействия (никто не подходит),

03.08.2023 в 19:32 - результат взаимодействия (никто не подходит),

04.08.2023 в 18:34 - результат взаимодействия (никто не подходит),

05.08.2023 в 19:36 - результат взаимодействия (никто не подходит),

06.08.2023 в 09:49 - результат взаимодействия (недоступен),

06.08.2023 в 19:00 - результат взаимодействия (никто не подходит),

07.08.2023 в 19:46 - результат взаимодействия (никто не подходит),

08.08.2023 в 21:39 - результат взаимодействия (никто не подходит),

09.08.2023 в 14:40 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

09.08.2023 в 19:05 - результат взаимодействия (никто не подходит),

10.08.2023 в 15:40 - результат взаимодействия (никто не подходит),

11.08.2023 в 20:28 - результат взаимодействия (никто не подходит),

11.08.2023 в 20:28 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

12.08.2023 в 15:56 - результат взаимодействия (никто не подходит),

13.08.2023 в 09:12 - результат взаимодействия (никто не подходит),

13.08.2023 в 10:25 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

16.08.2023 в 09:17 - результат взаимодействия (контакт состоялся),

21.08.2023 в 16:41- результат взаимодействия (контакт состоялся),

31.08.2023 в 15:31 - результат взаимодействия (контакт состоялся),

05.09.2023 в 17:23 - результат взаимодействия (контакт состоялся),

11.09.2023 в 13:48 - результат взаимодействия (нет контакта),

12.09.2023 в 12:04 - результат взаимодействия (контакт состоялся),

14.09.2023 в 14:10 - результат взаимодействия (платеж поступил),

21.09.2023 в 08:12- результат взаимодействия (обрыв соединения),

21.09.2023 в 14:06 - результат взаимодействия (никто не подходит),

23.09.2023 в 09:05 - результат взаимодействия (никто не подходит),

23.09.2023 в 14:26 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

23.09.2023 в 17:45 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

24.09.2023 в 19:50 - результат взаимодействия (никто не подходит),

25.09.2023 в 09:22 - результат взаимодействия (никто не подходит),

26.09.2023 в 08:15 - результат взаимодействия (никто не подходит),

27.09.2023 в 08:28 - результат взаимодействия (никто не подходит),

27.09.2023 в 16:31- результат взаимодействия (недоступен),

28.09.2023 в 08:20 - результат взаимодействия (никто не подходит),

28.09.2023 в 11:39 - результат взаимодействия (недоступен),

28.09.2023 в 14:09 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

28.09.2023 в 18:21- результат взаимодействия (обрыв соединения),

29.09.2023 в 12:51- результат взаимодействия (недоступен),

29.09.2023 в 21:10 - результат взаимодействия (никто не подходит),

30.09.2023 в 09:15 - результат взаимодействия (никто не подходит),

01.10.2023 в 09:04 - результат взаимодействия (никто не подходит),

02.10.2023 в 21:53 - результат взаимодействия (никто не подходит),

03.10.2023 в 12:14 - результат взаимодействия (недоступен),

04.10.2023 в 08:07- результат взаимодействия (никто не подходит),

05.10.2023 в 19:14 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

05.10.2023 в 19:51 - результат взаимодействия (никто не подходит),

06.10.2023 в 08:20 - результат взаимодействия (никто не подходит),

07.10.2023 в 09:20 - результат взаимодействия (никто не подходит),

07.10.2023 в 16:47 - результат взаимодействия (занято),

08.10.2023 в 09:09 - результат взаимодействия (никто не подходит),

08.10.2023 в 13:32 - результат взаимодействия (занято),

09.10.2023 в 19:05 - результат взаимодействия (никто не подходит),

10.10.2023 в 08:17 - результат взаимодействия (никто не подходит),

11.10.2023 в 21:27 - результат взаимодействия (никто не подходит),

12.10.2023 в 19:12 - результат взаимодействия (никто не подходит),

13.10.2023 в 13:03 - результат взаимодействия (недоступен),

13.10.2023 в 21:56 - результат взаимодействия (никто не подходит),

14.10.2023 в 14:38 - результат взаимодействия (занято),

14.10.2023 в 18:09 - результат взаимодействия (никто не подходит),

15.10.2023 в 09:13 - результат взаимодействия (никто не подходит),

16.10.2023 в 08:47 - результат взаимодействия (никто не подходит),

17.10.2023 в 08:05 - результат взаимодействия (никто не подходит),

18.10.2023 в 08:09 - результат взаимодействия (никто не подходит),

18.10.2023 в 14:05 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

19.10.2023 в 09:23 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

19.10.2023 в 14:13 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

19.10.2023 в 15:18 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

20.10.2023 в 17:50 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

20.10.2023 в 18:08 - результат взаимодействия (никто не подходит),

21.10.2023 в 17:36 - результат взаимодействия (никто не подходит),

22.10.2023 в 19:26 - результат взаимодействия (никто не подходит),

23.10.2023 в 10:34 - результат взаимодействия (обрыв соединения)

23.10.2023 в 18:49 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

24.10.2023 в 19:34 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

24.10.2023 в 20:57 - результат взаимодействия (никто не подходит),

25.10.2023 в 15:56 - результат взаимодействия (никто не подходит),

26.10.2023 в 19:51- результат взаимодействия (никто не подходит),

27.10.2023 в 21:18 - результат взаимодействия (никто не подходит),

28.10.2023 в 19:20 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

28.10.2023 в 19:39 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

29.10.2023 в 19:16 - результат взаимодействия (никто не подходит),

30.10.2023 в 17:22 - результат взаимодействия (никто не подходит),

31.10.2023 в 20:43 - результат взаимодействия (никто не подходит),

01.11.2023 в 19:53 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

01.11.2023 в 21:01- результат взаимодействия (обрыв соединения),

02.11.2023 в 15:19 - результат взаимодействия (никто не подходит),

03.11.2023 в 21:12 - результат взаимодействия (никто не подходит),

04.11.2023 в 19:40 - результат взаимодействия (никто не подходит),

05.11.2023 в 15:29 - результат взаимодействия (никто не подходит),

06.11.2023 в 16:01 - результат взаимодействия (никто не подходит),

07.11.2023 в 18:04 - результат взаимодействия (никто не подходит),

08.11.2023 в 10:36 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

08.11.2023 в 15:28 - результат взаимодействия (никто не подходит),

09.11.2023 в 16:35 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

09.11.2023 в 17:38 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

10.11.2023 в 11:21 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

10.11.2023 в 13:01- результат взаимодействия (обрыв соединения),

11.11.2023 в 10:16 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

11.11.2023 в 17:31 - результат взаимодействия (никто не подходит),

12.11.2023 в 18:21- результат взаимодействия (никто не подходит),

13.11.2023 в 11:12- результат взаимодействия (обрыв соединения),

13.11.2023 в 19:01 - результат взаимодействия (никто не подходит),

14.11.2023 в 10:49 - результат взаимодействия (недоступен),

15.11.2023 в 19:42- результат взаимодействия (никто не подходит),

16.11.2023 в 18:47- результат взаимодействия (никто не подходит),

17.11.2023 в 19:51- результат взаимодействия (никто не подходит),

18.11.2023 в 18:31- результат взаимодействия (никто не подходит),

19.11.2023 в 18:13 - результат взаимодействия (никто не подходит),

20.11.2023 в 17:49 - результат взаимодействия (никто не подходит),

21.11.2023 в 18:15 - результат взаимодействия (никто не подходит),

22.11.2023 в 20:44 - результат взаимодействия (никто не подходит),

23.11.2023 в 13:39 - результат взаимодействия (никто не подходит),

24.11.2023 в 15:33 - результат взаимодействия (никто не подходит),

25.11.2023 в 16:37- результат взаимодействия (никто не подходит),

26.11.2023 в 10:26 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

26.11.2023 в 10:47 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

26.11.2023 в 16:03 - результат взаимодействия (никто не подходит),

27.11.2023 в 10:44 - результат взаимодействия (обрыв соединения),

27.11.2023 в 21:18 - результат взаимодействия (никто не подходит),

28.11.2023 в 18:27 - результат взаимодействия (никто не подходит),

29.11.2023 в 18:50 - результат взаимодействия (никто не подходит),

30.11.2023 в 18:57- результат взаимодействия (никто не подходит).

Таким образом, взаимодействие с целью взыскания просроченной задолженности ФИО1, осуществлялось ПАО Банк «ВТБ» в нарушение части 1, пунктов 4, 6 части 2 статьи 6, подпунктов «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона№ 230-ФЗ.

Доводы заявителя апелляционной жалобы о том, что попытки взаимодействия, неуспешные телефонные соединения не являются непосредственным взаимодействиемв силу положений Федерального закона № 230-ФЗ, взаимодействие в указанные даты не состоялось (автоответчик, обрыв соединений, никто не подходит),  - подлежат отклонению апелляционным судом на основании следующего.

Согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложеннойв постановлении от 04.04.2023 № 41-АД23-1-К4 утверждение заявителя об отсутствии со стороны общества нарушения установленных законом пределов взаимодействияс должником посредством телефонных переговоров с указанием на то, что дозвон (попытка телефонного соединения), при котором диалог между сотрудником общества и заемщиком не состоялся, не может признаваться телефонными переговорами, является необоснованным.

Совершение кредитором (действующим от его имени и (или) в его интересах) телефонных звонков на абонентский номер должника, в том числе с использованием робота-коллектора более одного раза в сутки, более двух раз в неделю и более восьми раз в месяц, с целью взыскания просроченной задолженности, вне зависимости от того, состоялись телефонные переговоры или нет (продолжительности разговора), является взаимодействием, направленным на взыскание просроченной задолженности и само по себе свидетельствует о нарушении установленных законодателем ограничений.

При указанных обстоятельствах в части превышения частоты взаимодействияс должником, предусмотренной пунктом 3 части 3 статьи 7 Федерального закона№ 230-ФЗ, нарушение в любом случае установлено административным органом и подтверждается материалами дела. Действия банка, направленные на возврат просроченной задолженности не были разумными и добросовестными, общество, в том числе с учетом изменения законодательства, злоупотребило предоставленными правами при осуществлении взаимодействия с должником. Неоднократное совершение вызовов, направленных на возврат просроченной задолженности, на которые должник систематически не отвечает либо которые им отклоняются, подразумевает его явное нежелание продолжать взаимодействие с кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

При указанных обстоятельствах, событие, вменяемого обществу административного правонарушения, выразившееся в нарушении части 1, пунктов 4, 6 части 2 статьи 6, подпункта «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, подтверждается представленными доказательствами: заявлением, таблицей взаимодействия, протоколом об административном правонарушении, другими материалами административного дела.

Представленные доказательства, отвечающие признакам относимости и допустимости, согласуются между собой и в своей совокупности свидетельствуют о наличии в действиях заявителя события административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Основанием для освобождения банка от ответственности могут служить обстоятельства, вызванные объективно непреодолимыми либо непредвиденными препятствиями, находящимися вне контроля хозяйствующего субъекта, при соблюдении той степени добросовестности, которая требовалась от него в целях выполнения законодательно установленной обязанности.

В рассматриваемом случае в деле не имеется доказательств, подтверждающих, что банк предпринял все зависящие от него меры по надлежащему исполнению требований действующего законодательства и недопущению совершения административного правонарушения.

Чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств, исключающих возможность соблюдения действующих норм и правил, нарушение которых послужило основанием для привлечения к административной ответственности, не установлено, в этой связи вина банка в совершении вменяемого ему административного правонарушения имеет место.

Таким образом, материалами дела подтверждается наличие в деянии банка состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Материалы дела содержат в полной мере доказательства того, что банком осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности. Выводы административного органа сделаны на основании представленных и запрошенных документов в ходе административного расследования. Таким образом, Банком ВТБ (ПАО) не были приняты все зависящие от него меры по соблюдению Федерального закона № 230-ФЗ.

Процедура привлечения к административной ответственности, регламентированная нормами КоАП РФ, соблюдена, существенных нарушений процессуальных требований не установлено.

Предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлеченияк административной ответственности на момент вынесения оспариваемого постановления не истек.

Судом установлено, что Банк ВТБ (ПАО) ранее неоднократно был привлеченк административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ(№№ А53-8004/2023, А32-57246/2022, А53-31045/2022).

Назначенное административным органом административное наказание в виде штрафа в размере 120 000 рублей соответствует размеру санкции части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и соразмерно совершенному деянию по характеру и тяжести правонарушения, отвечает целям и задачам административного наказания.

Суд первой инстанции, исходя из конкретных обстоятельств дела, оценив характер и степень общественной опасности допущенного правонарушения, не усмотрел оснований для применения в данном случае статьи 2.9 КоАП РФ. Вывод суда согласуетсяс официальным толкованием по применению статьи 2.9 КоАП РФ, содержащимсяв пунктах 18 и 18.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10.

Апелляционный суд, принимая во внимание отсутствие исключительных обстоятельств совершения правонарушений, не находит правовых и фактических оснований для переоценки данного вывода суда первой инстанции.

Вменяемое Банку ВТБ (ПАО) административное правонарушение относитсяк административным правонарушениям с формальным составом. В данном случае существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения (состав правонарушения является формальным). Наступление  общественно-опасных последствий при совершении правонарушений с формальным составом презюмируется самим фактом совершения действий или бездействия.

Являясь профессиональным участником рассматриваемых правоотношений, общество должно было не только знать о нормативном регулировании указанных правоотношений, но и предпринять все зависящие от него действия для обеспечения выполнения предусмотренных законом требований. В рассматриваемых отношениях потребитель выступает слабой стороной. Между тем необходимых действий с целью соблюдения действующего законодательства ответчиком не совершено.

Оснований для замены административного наказания в виде штрафа на предупреждение в порядке статьи 3.4, части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ не имеется, поскольку Банк ВТБ (ПАО) не является лицом, впервые совершим административное правонарушение.

В Определениях Верховного Суда Российской Федерации 05.09.2018 № 303-АД18-5207 и № 303-АД18-5141 разъяснены особенности применения статьи 4.1.1 КоАП РФ.В том числе, помимо прочих условий, установленных статьей 4.1.1 КоАП РФ для возможности замены административного штрафа на предупреждение, основополагающим условием для применения указанной нормы КоАП РФ является то обстоятельство, что административное правонарушение совершено впервые, то есть преференция, предусмотренная статьей 4.1.1 КоАП РФ, является исключительной. При этом при рассмотрении вопроса о возможности замены административного штрафа на предупреждение должны учитываться совершенные ранее иные административные правонарушения, в том числе не являющиеся однородными по отношению к рассматриваемому правонарушению.

Соответственно, рассматриваемое в настоящем деле правонарушение, совершенное обществом, не является впервые совершенным в силу норм статьи 4.6 КоАП РФ, поскольку ранее общество уже привлекалось к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа (дела №№ А53-8004/2023, А32-57246/2022, А53-31045/2022). По этой причине замена штрафа на предупреждение по оспариваемому в настоящем деле постановлению  невозможна.

Общество не является субъектом малого предпринимательства или микропредприятием, поэтому в настоящем случае суд первой инстанции верно не усмотрел оснований для применения статьи 4.1.2 КоАП РФ.

Согласно пункту 3 статьи 211 АПК РФ в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

Учитывая изложенное, в удовлетворении требований заявителя о признании незаконным и отмене постановления о привлечении к административной ответственности от 26.02.2024 по делу об административном правонарушении № 41/24/23922-АД обоснованно отказано.

Основания для отмены решения суда от 27.02.2025 и удовлетворения апелляционной жалобы судом апелляционной инстанции не установлены. Доводы апелляционной жалобы направлены на переоценку выводов суда первой инстанции, поскольку, не опровергая выводы суда, они сводятся исключительно к несогласиюс оценкой установленных обстоятельств по делу, что не может рассматриваться в качестве основания для отмены судебного акта.

Нарушений процессуальных норм, влекущих отмену оспариваемого акта(часть 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), судом апелляционной инстанции не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 258, 269 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Краснодарского края от 27.02.2025 по делу№ А32-15405/2024 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в срок, не превышающий двух месяцев со дня принятия настоящего постановления, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий                                                                             И.Н. Глазунова


Судьи                                                                                                           О.Ю. Ефимова


М.В. Соловьева