Решение от 14 июля 2025 г. по делу № А40-93971/2025

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

г. Москва                                                                                 Дело № А40-93971/25-88-207 "Ф"

15 июля 2025 г.


Резолютивная часть решения объявлена 14 июля 2025 года

Полный текст решения изготовлен 15 июля 2025 года


Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Лифинцева В.Н.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Чумак А.Д.,

рассмотрев в судебном заседании дело о банкротстве ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения г. Волгоград, ИНН <***>, СНИЛС <***>, адрес: <...> ст. 1 кв. 738) о признании ее банкротом,

с участием до перерыва: лица, участвующие в деле, не явились; извещены;

после перерыва: представитель ГК АСВ ФИО2 (паспорт, доверенность от 06.03.2024).

Установил:

определением Арбитражного суда города Москвы от 22.04.2025 принято к производству заявление АО «НВКбанк» в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ» о признании банкротом ФИО1, возбуждено производство по делу.

В настоящем судебном заседании подлежит рассмотрению проверка обоснованности заявления о признании гражданина банкротом.

Должником в дело представлено платежное поручение №100921 от 11.04.2025, подтверждающее внесение в депозит суда денежных средств в размере 25.000 рублей в качестве оплаты вознаграждения финансовому управляющему.

Исследовав и оценив доводы заявления, отзывов и письменных пояснений, представленных лицами, участвующими в деле, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании статьи 71 АПК РФ, суд пришел к следующим выводам.

Как следует из материалов дела,  приговором Фрунзенского районного суда г. Саратова от 05.07.2024 по делу № 1- 5/2024 (оставленным без изменений апелляционным определением Саратовского областного суда от 10.12.2024 по делу № 22-2639/2024) суд признал ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 160 УК РФ (по ООО «Меркурий-Л», ООО «Феникс», ООО «Теллус», ООО «Рэди-Мэйд», ООО «Ятрафа», ООО «Пегас», ООО «Вербена»), и назначил наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Согласно ч. 4 ст. 69 АПК РФ, вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу обязательны для арбитражного суда по вопросам о том, имели ли место определенные действия и совершены ли они определенным лицом.

Неисполненными остаются обязательства должника в размере 923.773.865,22 рублей.

В соответствии с п. 2 ст. 213.5. Закона о банкротстве заявление о признании гражданина банкротом может быть подано конкурсным кредитором или уполномоченным органом при отсутствии указанного в пункте 1 настоящей статьи решения суда в отношении требований, основанных на документах, представленных кредитором и устанавливающих денежные обязательства, которые гражданином признаются, но не исполняются.

Согласно п. 2 ст. 4 Закона о банкротстве для определения наличия признаков банкротства должника учитываются:

- размер денежных обязательств, в том числе размер задолженности за переданные товары, выполненные работы и оказанные услуги, суммы займа с учетом процентов, подлежащих уплате должником, размер задолженности, возникшей вследствие неосновательного обогащения, и размер задолженности, возникшей вследствие причинения вреда имуществу кредиторов, за исключением обязательств перед гражданами, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, обязательств по выплате компенсации сверх возмещения вреда, обязательств по выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, а также обязательств перед учредителями (участниками) должника, вытекающих из такого участия;

- размер обязательных платежей без учета установленных законодательством Российской Федерации штрафов (пеней) и иных финансовых санкций. Подлежащие применению за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства неустойки (штрафы, пени), проценты за просрочку платежа, убытки в виде упущенной выгоды, подлежащие возмещению за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, а также иные имущественные и (или) финансовые санкции, в том числе за неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей, не учитываются при определении наличия признаков банкротства должника.

Согласно п. 2 ст. 6 Закона о банкротстве, если иное не предусмотрено этим законом, дело о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования в отношении должника - физического лица составляют не менее размера, установленного пунктом 2 статьи 213.3 Закона.

В соответствии с п. 2 ст. 213.3 Закона заявление о признании гражданина банкротом принимается арбитражным судом при условии, что требования к гражданину составляют не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

По состоянию на дату подачи заявления АО «НВКбанк» в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ» о признании несостоятельным (банкротом) ФИО1 сумма задолженности должника перед кредитором составила 923.773.865,22 руб., что превышает 500.000 руб.

Доказательств погашения задолженности должник не представил.

Таким образом, требования АО «НВКбанк» к должнику ФИО1 являются законными, обоснованными, соответствуют условиям, предусмотренным п. 2 ст. 33, п. 2 ст. 213.3 Закона о банкротстве, поскольку составляют более 500 000 руб. и не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, надлежаще подтверждены представленными доказательствами.

В соответствии с п. 2 ст. 213.6 Закона определение о признании обоснованным заявления конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов выносится в случае, если указанное заявление соответствует требованиям, предусмотренным пунктом 2 статьи 213.3 и статьей 213.5 Закона, требования конкурсного кредитора или уполномоченного органа признаны обоснованными, не удовлетворены гражданином на дату заседания арбитражного суда и доказана неплатежеспособность гражданина.

Между тем, ФИО1 имеет непогашенную судимость за совершение умышленного преступления в сфере экономики.

Должник отбывал наказание за совершение преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 160 УК РФ (раздел VIII УК РФ - преступления в сфере экономики), что подтверждается имеющимися в материалах дела приговором Фрунзенского районного суда г. Саратова от 05.07.2024 по делу № 1-5/2024 (оставленным без изменений апелляционным определением Саратовского областного суда от 10.12.2024 по делу № 22-2639/2024).

Согласно приговору Фрунзенского районного суда г. Саратова от 05.07.2024, ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 160 УК РФ (по ООО «Меркурий-Л», ООО «Феникс», ООО «Теллус», ООО «Рэди-Мэйд», ООО «Ятрафа», ООО «Пегас», ООО «Вербена»), назначено наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Часть ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 160 УК РФ, по которой осуждена ФИО1 относится к категории тяжких преступлений, поскольку санкция данной статьи предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового (ст. 15 УПК РФ).

В соответствии с ч. 3 ст. 86 УК РФ, судимость погашается в отношении лиц, осужденных к лишению свободы за тяжкие преступления, - по истечении восьми лет после отбытия наказания.

Учитывая, что в настоящее время восьмилетний срок после отбытия наказания не истек, судимость в отношении ФИО1 не погашена, в связи с чем, к ней не может быть применен план реструктуризации долгов гражданина.

Поскольку указанное преступление относится к преступлением в сфере экономики (раздел VIII УК РФ), судом установлен умысел ФИО1 на совершение указанного деяния (ст. 25 УК РФ), суд приходит к выводу о том, что указанное обстоятельство является препятствием для применения императивных положений п. 1 ст. 213.13 Закона о банкротстве, согласно которым для введения процедуры реструктуризации долгов гражданина-должника последний не должен иметь неснятой или непогашенной судимости за умышленное преступление в сфере экономики.

При указанных обстоятельствах в соответствии со ст. 213.24 Закона о банкротстве, суд пришел к выводу о признании гражданина банкротом и введении в отношении него процедуры реализации долгов гражданина.

Согласно абзацам первому и второму пункта 4 статьи 45 Закона о банкротстве саморегулируемая организация направляет в суд, заявителю (собранию кредиторов или представителю собрания кредиторов) и должнику информацию о соответствии кандидатуры арбитражного управляющего требованиям, предусмотренным статьями 20 и 20.2 Закона о банкротстве.

Во исполнение абзаца первого и второго пункта 4 статьи 45 Закона о банкротстве саморегулируемой организацией – Союзом «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих Северо-Запада» предложена кандидатура ФИО3, представлена информация о соответствии указанной кандидатуры требованиям, предусмотренным статьями 20 и 20.2 Закона о банкротстве, с учетом положений статьи 213.4 Закона о банкротстве, в связи с чем, суд утверждает финансовым управляющим должника ФИО3.

В соответствии с пунктом 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан предоставлять финансовому управляющему по его требованию любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней с даты получения требования об этом.

Согласно пункту 1 статьи 20.3 Закона о банкротстве, арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет право запрашивать необходимые сведения о должнике, о лицах, входящих в состав органов управления должника, о контролирующих лицах, о принадлежащем им имуществе (в том числе имущественных правах), о контрагентах и об обязательствах должника у физических лиц, юридических лиц, государственных органов, органов управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органов местного самоуправления, включая сведения, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну. Физические лица, юридические лица, государственные органы, органы управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органы местного самоуправления представляют запрошенные арбитражным управляющим сведения в течение семи дней со дня получения запроса без взимания платы.

Поиск активов должника является задачей финансового управляющего, для чего он вправе запрашивать сведения, необходимые для проведения процедур банкротства (абзацы седьмой и десятый пункта 1 статьи 20.3, пункты 7, 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве).

В соответствии с пунктами 3, 4 статьи 20.3 Закона о банкротстве законодательно предусмотрено сохранение конфиденциальности переданных управляющему сведений, охраняемых Федеральным законом.

На основании изложенного, суд обязывает государственные регистрирующие органы предоставлять финансовому управляющему по его запросу соответствующие сведения в отношении должника и супруга(и) должника.

Согласно статье 34 и пункта 6 статьи 213.1 Закона о банкротстве супруг (бывший супруг) должника является участником дела о банкротстве и вправе на любой стадии процесса принять участие в рассмотрении как основного дела о банкротстве, так и любого обособленного спора.

В пункте 51 постановлением Пленума № 40 разъяснено, что в силу статьи 34 и пункта 6 статьи 213.1 Закона о банкротстве супруг (бывший супруг) должника является участником дела о банкротстве и вправе на любой стадии процесса принять участие в рассмотрении как основного дела о банкротстве, так и любого обособленного спора. Супруг (бывший супруг) должника извещается о деле о банкротстве должника посредством опубликования в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве сообщения о введении первой процедуры банкротства (абзацы второй и третий пункта 2 статьи 213.7 Закона о банкротстве). Положения главы 12 АПК РФ в таком случае не применяются.

Учитывая изложенное и руководствуясь статьями 3, 4, 6, 20, 20.2, 45, 124, 126, 213.4, 213.9, 213.24 Закона о банкротстве, статьями 167-170, 176, 223 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Признать гражданина-должника ФИО1 несостоятельным (банкротом).

Ввести в отношении должника процедуру реализации имущества гражданина сроком на шесть месяцев.

Утвердить финансовым управляющим должника ФИО3 (ИНН <***>, регистрационный номер в сводном государственном реестре арбитражных управляющих 22207, адрес для направления корреспонденции: 121352, Москва, а/я 55).

Финансовому управляющему опубликовать сообщение о введении в отношении должника процедуры реализации имущества гражданина в порядке и сроки, установленные действующим законодательством. Сведения о публикации представить в суд.

Обязать должника не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании должника несостоятельным (банкротом), передать финансовому управляющему все имеющиеся у него банковские карты.

Обязать должника в течение трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения о признании должника несостоятельным (банкротом), предоставить финансовому управляющему информацию о своем имуществе, о счетах и вкладах (депозитах), в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления.

Финансовому управляющему – заблаговременно представить в суд отчет о результатах реализации имущества гражданина с приложением документов, подтверждающих изложенные в нем сведения, документально обоснованное ходатайство о завершении процедуры реализации имущества гражданина либо о продлении срока проведения указанной процедуры.

Разъяснить органам записи актов гражданского состояния, Управлению по вопросам миграции МВД России, Управлению Росгвардии, филиалу ППК «Роскадастр», Главному управлению ГАИ МВД России, Территориальному управлению Гостехнадзора, Российскому Союзу Автостраховщиков, Главному управлению МЧС России, Фонду Социального Страхования Российской Федерации: сведения, Управлению ФНС России, Территориальному органу ФССП России, иным органам управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации, органам местного самоуправления, кредитным учреждениям, контрагентам должника, любым физическим и юридическим лицам, что в силу пункта 7 статьи Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», финансовый управляющий вправе получать информацию об имуществе гражданина и его супруга, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина и его супруга, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления без предварительного обращения в арбитражный суд.

В порядке части 5 статьи 3, части 7 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации истребовать от следующих регистрирующих (территориальных) органов сведения (информацию) о родственниках (свойственниках) гражданина (кроме его супруга), в том числе, но не исключительно, в отношении бывшего(ей) супруга(и), несовершеннолетних детей и родителей, по запросу финансового управляющего (с правом получения на руки и почтой), а именно:

– Органы записи актов гражданского состояния города Москвы (107045, Россия, Москва, Садовая-Спасская улица, дом 6, строение 2) сведения о государственной регистрации актов гражданского состояния: о государственной регистрации заключения (расторжения) брака, перемены имени, рождения детей, усыновления (удочерения), регистрации отцовства, внесения исправлений в записи актов гражданского состояния;

– Управление по вопросам миграции МВД России (109240, Россия, Москва, ул. Верхняя Радищевская, дом 4, строение 1) сведения о паспортных данных и адресе регистрации по месту жительства;

– Главное управление Росгвардии по г. Москве (123458, Россия, Москва, улица Твардовского, дом 2, корпус 2) сведения о зарегистрированном оружии, а также оружии, снятом с учета за три года до возбуждения дела о банкротстве по настоящее время, с приложением копий документов, на основании которых совершались регистрационные действия;

– Филиал ППК «Роскадастр» по Москве (111024, Россия, Москва, шоссе Энтузиастов, дом 14) сведения и документы о наличии зарегистрированных недвижимого имущества или имущественных прав на недвижимое имущество (в виде выписок из Единого государственного реестра недвижимости), а также о недвижимом имуществе, регистрация права на которое была прекращена за три года до возбуждения дела о банкротстве по настоящее время, с приложением копий документов, на основании которых совершались регистрационные действия;

– Управление ГИБДД ГУ МВД России по г. Москве (127473, Россия, Москва, улица Садовая-Самотечная, дом 1) сведения о наличии зарегистрированных автотранспортных средствах и прицепах к ним, о снятых с учета за три года до возбуждения дела о банкротстве по настоящее время автотранспортных средствах и прицепах к ним, с приложением копий документов, на основании которых совершались регистрационные действия, наличии штрафов;

– Территориальное управление Гостехнадзора города Москвы (121099, Россия, Москва, ул. Новый Арбат, 36) сведения о наличии зарегистрированных самоходных машинах, о снятых с учета за три года до возбуждения дела о банкротстве по настоящее время самоходных машинах, с приложением копий документов, на основании которых совершались регистрационные действия, наличии штрафов;

– Российский Союз Автостраховщиков (115093, Россия, <...>) сведения о заключенных договорах страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств;

– Главное управление МЧС России по г. Москве (119034 , Россия, Москва, улица Пречистенка, дом 22/2, строение 1) сведения о наличии зарегистрированных маломерных судах, а также о снятых с учета за три года до возбуждения дела о банкротстве по настоящее время, с приложением копий документов, на основании которых совершались регистрационные действия;

– Управление Федеральной налоговой службы по г. Москве (125284, Россия, Москва, Хорошевское шоссе, дом 12А) сведения и документы о наличии зарегистрированных объектах недвижимого имущества и транспортных средствах; принадлежащих долях (паях) в уставных капиталах юридических лиц, а также в отношении которых были внесены изменения об уменьшении их размера и (или) отчуждении за три года до возбуждения дела о банкротстве по настоящее время, с предоставлением выписок из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении указанных юридических лиц; перечень юридических лиц, где указанные лица являются (являлись – с указанием периода) руководителем, учредителем с предоставлением выписок из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении указанных юридических лиц; доходах за три года до возбуждения дела о банкротстве по настоящее время, включая справки о заработной плате по форме 2-НДФЛ и декларации по форме 3-НДФЛ; открытых/закрытых счетах с указанием реквизитов счетов, наименования и местонахождения кредитных организаций;

– Главное управление Федеральной службы судебных приставов по г. Москве (105094, Россия, Москва, улица Гольяновская, дом 4а) копии исполнительных листов, на основании которых были возбуждены исполнительные производства в отношении или в пользу должника; копии постановлений о возбуждении в отношении должника исполнительных производств, об окончании исполнительных производств, возбужденных в отношении должника; копий постановлений о наложении ареста на имущество, имущественные права должника; копии постановлений о возбуждении исполнительных производств, по которым должник является взыскателем; копии постановлений о наложении ареста и акта о наложении ареста на дебиторскую задолженность должника.

Указанные документы и сведения требуются финансовому управляющему в целях проверки достоверности и полноты представленных гражданином сведений в соответствии с пунктом 9 статьи 213.9 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с целью предотвращения злоупотреблений.

Разрешая вопрос о раскрытии информации, субъект, осуществляющий ее хранение, по внешним признакам (primafacie) применительно к стандарту разумных подозрений проверяет, соотносится ли испрашиваемая арбитражным управляющим информация с целями и задачами его деятельности по формированию конкурсной массы и удовлетворению требований кредиторов. Если имеются разумные основания полагать, что испрашиваемые сведения (документы) позволят достигнуть целей процедуры банкротства, то субъект, осуществляющий хранение информации, обязан удовлетворить запрос арбитражного управляющего. Иное подлежит квалификации как незаконное воспрепятствование деятельности управляющего, что применительно к масштабам последствий для всего государства снижает эффективность процедур несостоятельности. Наличие сомнений относительно обоснованности запроса управляющего толкуется в пользу раскрытия информации (Определение Верховного суда РФ от 26.12.2023 по делу № 308-ЭС23-15786).

Финансовый управляющий по своему усмотрению вправе выбрать способ получения документов и сведений (на руки, почтовой корреспонденцией, в том числе и на абонентский ящик). Финансовый управляющий вправе поручить получение документов и сведений представителю, действующему на основании доверенности. Разъяснить, что предоставление сведений в форме, определенной финансовым управляющим, не нарушает действующего законодательства в государственной регистрации недвижимости и законодательства в сфере актов гражданского законодательства, поскольку осуществляется на основании судебного акта (статья 16 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Разъяснить финансовому управляющему, что он несет установленную законом ответственность за разглашение информации, доступ к которой ограничен федеральным законом.

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что согласно абзацу первому пункта 2 статьи 213.24 Закона о банкротстве при отсутствии ходатайства финансового управляющего о завершении реализации имущества гражданина срок указанной процедуры считается продленным на шесть месяцев. Это означает, что, в отличие от правил банкротства юридических лиц, арбитражный суд не выносит определение путем подписания резолютивной части о продлении соответствующей процедуры банкротства гражданина.

Вопрос о повторном и последующем продлении процедуры реализации имущества гражданина решается судом на основании представленной финансовым управляющим информации о ходе дела о банкротстве с приложением соответствующего отчета (абзац второй пункта 1 статьи 213.28 Закона о банкротстве). Если арбитражный суд придет к выводу, что имеются основания для рассмотрения вопроса о завершении реализации имущества гражданина, то судом назначается судебное заседание по его разрешению. В остальных случаях срок реализации имущества будет считаться продленным на шесть месяцев без вынесения судебного акта.

При досрочном завершении всех мероприятий процедуры реализации имущества гражданина финансовый управляющий в разумный срок представляет в арбитражный суд предусмотренные пунктом 1 статьи 213.28 Закона о банкротстве документы, на основании которых арбитражный суд назначает судебное заседание по рассмотрению вопроса о завершении реализации имущества гражданина.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции (Девятый арбитражный апелляционный суд) в течение месяца со дня его принятия.


Судья                                                                                                                       В.Н. Лифинцев