Постановление от 17 июня 2022 г. по делу № А45-29340/2021

СЕДЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

улица Набережная реки Ушайки, дом 24, Томск, 634050, http://7aas.arbitr.ru



ПОСТАНОВЛЕНИЕ


город Томск Дело № А45-29340/2021

Резолютивная часть постановления объявлена 14 июня 2022 года

Постановление изготовлено в полном объеме 17 июня 2022 года


Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего

ФИО1,


судей:

ФИО2,



ФИО3,


при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО4 (до перерыва), секретарем судебного заседания ФИО5 (после перерыва), с использованием средств аудиозаписи, путем онлайн заседания в режиме веб-конференции, рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (07АП-3892/22) на решение от 26.03.2022 Арбитражного суда Новосибирской области по делу № А45-29340/2021 по иску общества с ограниченной ответственностью «СтройЭверест-Н» (ОГРН <***>, г. Новосибирск) к публичному акционерному обществу Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (ОГРН <***>), г. Москва в лице филиала Сибирский ПАО Банк «Открытие», г. Новосибирск, при участии третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора: 1) ФИО6 (630126 <...> общ), 2) Межрегионального управления по Сибирскому Федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу (630091 <...>) о признании незаконным действия ПАО Банк ФК «Открытие» по списанию денежных средств с банковского счёта № <***> ООО «СтройЭверест-Н» 09.08.2021 платёжным поручением № 9919 от 20.02.2021 согласно исполнительному документу ФССП № ФС 031376371, выданному 20.02.2021 по исполнительному производству № 14536/21/54007-ИП от 27.01.2021, о взыскании 150 000 руб.


при участии в судебном заседании:

от ответчика: ФИО7 по доверенности от 25.01.2021,

от иных лиц – не явились (надлежаще извещены),

У С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью «СтройЭверест-Н» (далее – истец, ООО «СтройЭверест-Н») обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с иском к публичному акционерному обществу Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее – ответчик, ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»), при участии третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО6, Межрегионального управления по Сибирскому Федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу о признании незаконным действия ПАО Банк ФК «Открытие» по списанию денежных средств с банковского счёта № <***> ООО «СтройЭверест-Н» 09.08.2021 платёжным поручением № 9919 от 20.02.2021 согласно исполнительному документу ФССП № ФС 031376371, выданному 20.02.2021 по исполнительному производству № 14536/21/54007-ИП от 27.01.2021, о взыскании 150 000 руб.

Решением от 26.03.2022 Арбитражного суда Новосибирской области исковые требования удовлетворены в полном объеме.

Не согласившись с вынесенным судебным актом, ПАО Банк ФК Открытие обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит обжалуемый судебный акт отменить и принять новый судебный акт, которым в удовлетворении исковых требований отказать.

В обоснование апелляционной жалобы заявитель указывает, что расчетный счет № <***> открытый в ПАО Банк «ФК Открытие» на момент исполнения Банком спорного исполнительного документа, имел общий правовой режим расчетного счета Застройщика, в связи с чем, отсутствовал запрет на обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на указанном расчетном счете по исполнительным документам.

Истец в отзыве на апелляционную жалобу просит оставить решение без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения. Решение считает законным и обоснованным.

В судебном заседании в порядке ст. 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации объявлялся перерыв.

Заслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, проверив в соответствии со статьей 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность решения, суд апелляционной инстанции считает обжалуемый судебный акт подлежащим отмене, при этом руководствуется следующим.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 04.02.2014 ООО «СтройЭверест-Н» (застройщик) в «НОМОС-БАНК» (ОАО) был открыт банковский счет <***> в рублях РФ, посредством присоединения к договору банковского счета, опубликованному на сайте www.nomos.ru.

16.09.2018 в связи объединением указанного банка с ПАО Банк «ФК Открытие» (далее - Ответчик, Банк), ПАО Банк «ФК Открытие» стал правопреемником НОМОС-БАНКА, ОАО, реквизиты счета были изменены на № <***>.

09.08.2021 Банком с расчетного счета Застройщика платежным поручением №9919 от 20.02.2021 согласно исполнительному документу ФССП № ФС 031376371, выдан 20.02.2021 по исполнительному производству/делу №14536/21/54007-ИП от 27.01.2021, в пользу ФИО6 были списаны денежные средства в размере 150 000 рублей.

Полагая, что действия банка, выразившиеся в списание денежных средств с расчетного счета застройщика, без учета правовой природы этих денежных средств и их целевого характера использования являются не законными, истец обратился арбитражный суд с настоящим иском.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд первой инстанции пришел к выводу о наличии оснований для удовлетворения требований.

Между тем, судом первой инстанции не учтено следующее.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 2 статья 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом. Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

За ненадлежащее совершение операций по счету (в том числе необоснованное списание денежных средств) банк несет ответственность (статьи 393, 856 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, урегулированы Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон № 214-ФЗ).

Частью 1 статьи 3 Закона № 214-ФЗ предусмотрено, что застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства.

Привлечение застройщиком денежных средств участников долевого строительства для строительства одного или нескольких многоквартирных домов в пределах нескольких разрешений на строительство, в силу императивного требования Закона № 214-ФЗ с 01.07.2018 предполагает, что такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство. Застройщик, получивший разрешение на строительство до 01.07.2018, в течение двух месяцев со дня вступления в силу Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ обязан открыть банковский счет в одном уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство.

Застройщик не позднее одного рабочего дня со дня открытия нового банковского счета уведомляет об этом банк, в котором был открыт банковский счет.

После получения от застройщика уведомления о переводе денежных средств на новый расчетный счет застройщика уполномоченный банк не вправе проводить операции по расчетному счету застройщика, за исключением операций, распоряжения о проведении которых поступили до дня или в день получения соответствующего распоряжения об операции по переводу денежных средств на новый расчетный счет застройщика (пункт 8 статьи 8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ).

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона.

При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В указанной норме установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика, случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности, уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 статьи 18 Закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 статьи 18 Закона № 214-ФЗ.

Денежные средства, поступающие на специальный расчетный счет застройщика, включают в себя средства граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство и имеют специальное назначение, они не могут быть признаны денежными средствами должника.

Из представленных в материалы дела доказательств следует, что истец осуществлял деятельность в качестве застройщика строительство трех объектов (многоквартирных домов): - ул. Пролетарская, 271/5 стр. № 1 (ул. Ключ-Камышенское Плато, д. 15), проектная декларация № 54-000380 (строительство завершено 25.06.2020) (далее – Объект 1); - ул. Пролетарская, 271/5 стр. № 2, проектная декларация № 54-000379 (далее – Объект 2); - ул. Ключ-Камышенское Плато, д. 26/2, проектная декларация № 54-000377 (далее – Объект 3).

04.02.2014 ООО «СтройЭверест-Н» (застройщик) в «НОМОС-БАНК» (ОАО) был открыт банковский счет <***> в рублях РФ, посредством присоединения к договору банковского счета, опубликованному на сайте www.nomos.ru.

16.09.2018 в связи объединением указанного банка с ПАО Банк «ФК Открытие» (далее - Ответчик, Банк), ПАО Банк «ФК Открытие» стал правопреемником НОМОС-БАНКА, ОАО, реквизиты счета были изменены на № <***>.

09.08.2021 Банком с расчетного счета Застройщика платежным поручением №9919 от 20.02.2021 согласно исполнительному документу ФССП № ФС 031376371, выдан 20.02.2021 по исполнительному производству/делу №14536/21/54007-ИП от 27.01.2021, в пользу ФИО6 были списаны денежные средства в размере 150 000 рублей.

Из материалов дела следует, что 04.08.2021 между ООО «Стройэверест-Н» и ФИО8 заключен договор № 2-5/53 участия в долевом строительстве, согласно условиям которого, дольщик обязуется уплатить застройщику сумму в размере 2 937 800,00 рублей путем оплаты в кассу застройщика или перечислением на расчетный счет заемщика, а заемщик обязуется построить объект по адресу: <...> строительный и после строительства передать объект: квартира № 53, общей площадью 38,3 кв.м. (согласно п. 1.1).

При этом, несмотря на то, что в проектной документации в отношении объекта строительства <...> уполномоченным банком указан ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», застройщик в договоре указал в разделе 9 «Адреса и подписи сторон» реквизиты для оплаты по договору счета открытого в ПАО Банк «ФК Открытие».

Таким образом, 09.08.2021 на счет открытый в ПАО Банк «ФК Открытие» (счет№ <***>) поступил платеж от ФИО8 на оплату по договору № 2-5/53 участия в долевом строительстве от 04.08.2021.

Судом апелляционной инстанции установлено, что расчетный счет, с которого произведено списание, был открыт истцом в 2014 году как общий расчетный счет, дополнительных соглашений к договору банковского счета не заключалось. Ответчик указывает, что от истца какие-либо уведомления либо документы, свидетельствующие об использование истцом расчетного счета, с которого произведено списание, в качестве специального счета застройщика в Банк не поступали. Истец по спорному счету принимал различные платежи, включая денежные средства граждан-участников строительства по различным объектам, совершал различные операции.

Учитывая изложенные обстоятельства и приведенные нормы суд пришел к выводу о том, что на момент списания спорных денежных средств расчетный счет № <***>, открытый истцом ПАО Банк «ФК Открытие», с учетом его использования в общем порядке, проведения по счету различных операций без установления специального назначения и установленных законодательством ограничений для счетов застройщика имел общий правовой режим расчетного счета, не являлся специальным счетом истца, открытым в установленном порядке и сроки в отношении одного разрешения на строительство.

Более того, в соответствии с изменениями, внесенными в проектные декларации 12.01.2021, уполномоченным банком в отношении строящихся объектов являлся ПАО «Промсвязьбанк».

Таким образом, на дату списания денежных средств (09.08.2021) у ответчика отсутствовали законные основания для отказа в исполнении исполнительного документа, поступившего в Банк.

Аналогичные обстоятельства установлены во вступившем в законную силу судебном акте в рамках рассмотрения дела № А45-29336/2021.

При таких обстоятельствах у арбитражного суда первой инстанции отсутствовали основания для удовлетворения исковых требований.

Несоответствие выводов, изложенных в решении, обстоятельствам дела, неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, нарушение норм процессуального права являются основанием для отмены обжалуемого решения суда с принятием нового судебного акта об отказе в удовлетворении исковых требований.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, расходы по уплате государственной пошлины за рассмотрение апелляционной жалобы подлежат отнесению на истца как сторону, не в пользу которой принят судебный акт.

Руководствуясь статьей 110, пунктом 2 статьи 269, пунктом 3 части 1 статьи 270, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение от 26.03.2022 Арбитражного суда Новосибирской области по делу № А45-29340/2021 отменить, и принять по делу новый судебный акт.

В удовлетворении иска отказать.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «СтройЭверест-Н» в пользу публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» 3000 руб. в возмещение судебных расходов по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы.


Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления его в законную силу, путем подачи кассационной жалобы через Арбитражный суд Новосибирской области.



Председательствующий


ФИО1



Судьи


ФИО2



ФИО9