Решение от 8 октября 2018 г. по делу № А73-13776/2018

63/2018-138628(1)

Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации
Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-13776/2018
г. Хабаровск
08 октября 2018 года
Резолютивная часть решения оглашена в судебном заседании 08.10.2018. В полном объеме решение вынесено 08.10.2018.

Арбитражный суд Хабаровского края в составе судьи Шапошниковой В.А.,

с участием секретаря судебного заседания ФИО1, ведущей протокол судебного заседания,

рассмотрел в заседании суда дело по заявлению публичного акционерного общества «Страхования копания «ХОСКА» (ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес: 680000, <...>)

к Центральному банку Российской Федерации в лице Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации

об оспаривании постановления о назначении административного наказания от 25.07.2018 № 18-10852/3110-1 по делу об административном правонарушении № ТУ-08-ЮЛ-18-10852

В заседании приняли участие:

От заявителя – ФИО2 – представитель по доверенности от 07.08.2018

От административного органа – ФИО3 – представитель по доверенности от 31.01.2018 № ДВР18-Т05/34

Суд установил: Публичное акционерное общество «Страхования компания «ХОСКА» (далее – ПАО СК «ХОСКА», общество, страховщик,

заявитель) обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании незаконным отмене постановления Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – Центральный Банк Российской Федерации, Банк России, Отделение Хабаровск, административный орган) от 25.07.2018 № 18- 10852/3110-1 по делу об административном правонарушении № ТУ-08-ЮЛ- 18-10852, которым общество привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) в виде штрафа в размере 250 000 рублей.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования по основаниям, изложенным в заявлении.

Представитель административного органа просил отказать в удовлетворении заявленных требований по основаниям, изложенным в отзыве на заявление.

Заслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

С целью осуществления контрольно-надзорных мероприятий Управление в адрес ПАО «СК «ХОСКА» направило запрос от 27.04.2018 № С59-9/14281 о предоставлении сведений и документов в рамках рассматриваемого дела по обращению гражданина Н. посредством размещения запроса в Личном кабинете в порядке, установленном Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее – Указание № 4600-У). Запрос размещен в Личном кабинете 27.04.2018, срок исполнения запроса – 10 рабочих дней с даты получения. В установленный срок ответ на запрос в Банк не представлен.

21.05.2018 Центральным банком Российской Федерации в адрес ПАО «СК «ХОСКА» выдано предписание № С59-0/16893, в соответствии с которым предписано в срок не позднее 5 рабочих дней с даты получения предписания:

- устранить нарушение страхового законодательства Российской Федерации, указанное в устанавливающей части предписания (пункт 1 предписания);

- представить в Управление объяснения по факту допущенного нарушения указанного в устанавливающей части предписания (пункт 2 предписания);

- принять меры, направленные на недопущение в дальнейшем деятельности ПАО «СК «ХОСКА» нарушений законодательства Российской Федерации, указанных в устанавливающей части предписания (пункт 3 предписания);

- представить отчет об исполнении настоящего предписания с приложением копий подтверждающих документов (приказы, распоряжения и т.п.) (пункт 4 предписания).

Также в предписании указано, что ответ необходимо представить в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Указанием № 4600-У.

Указанное предписание направлено в форме электронного документа путем размещения в личном кабинете общества 21.05.2018. Соответственно, согласно Указанию № 4600-У предписание в электронном виде считается полученным обществом 22.05.2018. Следовательно, срок исполнения предписания – не позднее 29.05.2018.

В связи с тем, что в установленный срок предписание исполнено не было, 12.07.2018 ведущим юрисконсультом юридического отдела Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО4 в отношении ПАО «СК

«ХОСКА в отсутствие законного либо иного уполномоченного представителя общества, составлен протокол № ТУ-08-ЮЛ-18-10852/1020-1 об административном правонарушении, предусмотренном частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

О времени и месте составления протокола общество извещено уведомлением от 26.06.2018 № 51779/1010-1, полученным обществом 06.07.2018, что подтверждается информацией с сайта Почты России в сети Интернет, а также телеграммой, направленной по юридическому адресу общества (<...>) и врученной обществу 27.06.2018.

Копия протокола направлена в адрес общества 12.07.2018 и получена 19.07.2018, что подтверждается карточкой почтового уведомления.

Уведомлением от 13.07.2018 № Т708-5-6/8689 ПАО «СК «ХОСКА» извещено о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении - 25.07.2018 в 11 часов 30 минут по адресу: <...>. Согласно информации с сайта Почты России в сети Интернет, уведомление получено 14.07.2018. Кроме этого, по юридическому адресу общества (<...>) направлена телеграмма, которая вручена обществу 16.07.2018.

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО5 от 25.07.2018 № 18- 10852/3110-1 ПАО «СК «ХОСКА» привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 250 000 рублей. При назначении наказания должностным лицом применены положения части 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ и размер административного наказания снижен ниже низшего предела, установленного санкцией части 9 статьи 19.5 КоАП РФ – с 500 000 рублей до 250 000 рублей.

Несогласие заявителя с постановлением административного органа послужило основанием для обращения в арбитражный суд за его обжалованием.

В соответствии с частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

В связи с проводимыми контрольно-надзорными мероприятиями по жалобе гражданина Н. Управление в адрес ПАО «СК «ХОСКА» направило запрос от 27.04.2018 № С59-9/14281 о предоставлении сведений и документов, необходимых для проведения проверки, посредством размещения запроса в Личном кабинете в порядке, установленном Указанием № 4600-У. Запрос размещен в Личном кабинете 27.04.2018, срок исполнения запроса – 10 рабочих дней с даты получения. В установленный срок ответ на запрос в Банк не представлен.

Согласно подпункту 4 пункта 5 статьи 30 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (далее – Закон № 4015-1) субъекты страхового дела обязаны представлять по запросам органа страхового надзора в установленные в этих запросах сроки информацию и документы, необходимые для осуществления страхового надзора, в том числе, о своем финансовом положении.

В соответствии с требованиями запроса, Страховщику в срок не позднее 10 рабочих дней с даты получения запроса надлежало представить в Управление документы и сведения:

1. заверенные копии всех имеющихся в распоряжении Страховщика документов по делу Заявителя (дата ДТП - 07.05.2017, договор ОСАГО ХХХ № 0000728097, дата подачи документов 11.05.2017, выплата не осуществлена, отказ не направлялся), в том числе:

- заявление о выплате страхового возмещения; - документов из компетентных органов по рассматриваемому делу; - акта осмотра поврежденного имущества; - акта о страховом случае;

- всех запросов и сопроводительных писем с приложением документов, подтверждающих дату отправки;

- заключений независимой экспертизы, соответствующих требованиям Положения Центрального банка Российской Федерации от 19.09.2014 № 432- П «О единой методике определения расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства», Положения Центрального банка Российской Федерации от 19.9.2014 № 433-П «О правилах проведения независимой технической экспертизы транспортного средства» с приложением документов, подтверждающих квалификацию эксперта;

- материалов переписки с Заявителем, в том числе документы по рассмотрению досудебной претензии от 13.12.2017 с подтверждением даты отправки ответа на претензию;

- мотивированного решения Страховщика по заявлению о выплате страхового возмещения;

- искового заявления, решений суда и прочих процессуальных документов (при наличии);

2) Сведения о действиях (письма, запросы и так далее) Страховщика по заявлению о выплате страхового возмещения, в том числе о состоянии урегулирования взаимоотношений сторон по рассматриваемому страховому случаю на текущий момент, с документальным подтверждением.

3) Объяснения Страховщика по вопросу соблюдения срока урегулирования заявленного события с приложением подтверждающих документов.

4) Копию ответа Заявителю в связи с обращением Управления, с документальным подтверждением отправки.

В случае непредставления документов, указанных в Запросе, необходимо представить объяснения причин непредставления с приложением подтверждающих документов.

Согласно информации, содержащейся в Личном кабинете электронных документов, электронный документ (Запрос) размещен Банком России в Личном кабинете 27.04.2018.

В порядке пункта 4.2 Указания № 4600-У, размещенный Банком России в личном кабинете электронный документ содержит исходящий номер и дату регистрации в Банке России. Согласно пункту 4.3 Указания № 4600-У электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. Подтверждением получения участником информационного обмена электронного документа Банка России является запись о размещении Банком России в личном кабинете, подписанная УКЭП Банка России, с возможностью ее получения.

Таким образом, запрос получен страховщиком 28.04.2018, днем окончания срока исполнения запроса являлось 17.05.2018 (включительно).

В нарушение требований пункта 5 статьи 30 Закона № 4015-1 обществом в установленный срок Запрос не исполнен.

В целях устранения выявленных нарушением Отделением Хабаровск в адрес ПАО «СК «ХОСКА» направлено предписание от 21.05.2018 № С59- 9/16893, в соответствии с которым обществу предписано в срок не позднее 5 рабочих дней с даты его получения устранить допущенное нарушение законодательства Российской Федерации, представить в Управление объяснения по факту допущенного нарушения указанного в устанавливающей части предписания; принять меры, направленные на недопущение в дальнейшем деятельности ПАО «СК «ХОСКА» нарушений законодательства Российской Федерации, указанных в устанавливающей части предписания; представить отчет об исполнении настоящего

предписания с приложением копий подтверждающих документов (приказы, распоряжения и т.п.).

Также в предписании указано, что ответ необходимо представить в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке установленном Указанием № 4600-У.

Указанное предписание обществом 22.05.2018.

Согласно пункту 3 статьи 30 Закона № 4015-1 страховой надзор осуществляется Банком России.

В силу подпунктов 1, 3 пункта 5 статьи 30 Закона № 4015-1 субъекты страхового дела обязаны соблюдать требования стразового законодательства и исполнять предписания органа страхового надзора об устранении нарушений страхового законодательства и представлять в установленные такими предписаниями сроки информацию и документы, подтверждающие исполнение таких предписаний.

Согласно пункту 6 статьи 30 Закона № 4015-1 предписания и запросы органа страхового надзора направляются субъектам страхового дела посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в виде электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном органом страхового надзора. При направлении предписаний и запросов органа страхового надзора субъектам страхового дела в виде электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном органом страхового надзора, при условии, что орган страхового надзора получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

Судом проверена законность выданного предписания. Предписание обществу выдано законно в пределах представленных Банку России полномочий.

Факт непредставления ПАО «СК «ХОСКА» в Банк России документов во исполнение предписания подтверждается материалами дела и не отрицается самим обществом.

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В предписании указаны порядок и срок его исполнения и представления необходимых документов в Банк России, а также ответственность, предусмотренная нормами КоАП РФ за неисполнение предписания.

Таким образом, ПАО «СК «ХОСКА» надлежащим образом предупреждено о последствиях невыполнения в установленный срок предписания Банка России.

Из материалов дела следует, что общество, располагая достаточным временем, не предприняло соответствующие и достаточные действия для исполнения предписания.

Уважительных причин невозможности исполнения предписания страховой организацией не представлено. Ходатайств о невозможности исполнения предписания, в том числе в установленный срок, юридическим лицом заявлено не было.

Данные обстоятельства свидетельствуют о наличии в действиях (бездействии) ПАО «СК «ХОСКА» события административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, а также вины общества в совершении этого правонарушения.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, перечень которых установлен статьей 24.5 КоАП РФ, не выявлено.

Процедура, сроки привлечения к ответственности соответствуют требованиям КоАП РФ.

При назначении наказания административным органом учтено имущественное положение ПАО «СК ХОСКА», в связи с чем размер штрафа снижен в два раза.

Доводы заявителя о нарушении Банком России процедуры привлечения к административной ответственности судом отклоняются.

Приказом ЦБ РФ от 21.05.2018 № ОД-1265 с 22 мая 2018 года назначена временная администрация ПАО «СК «ХОСКА» сроком на шесть месяцев. Руководителем временной администрации назначен ФИО6 Указанным приказом определен адрес для направления корреспонденции: 680000, <...> (пункт 2 приказа).

Приказом ЦБ РФ от 31.05.2018 № ОД-1359 внесены изменения в пункт 2 приказа от 21.05.2018 № ОД-1265: с 01.06.2018 руководителем временной администрации ПАО «СК «ХОСКА» назначен ФИО7

Как установлено в судебном заседании, уведомления и телеграммы о составлении протокола об административном правонарушении, рассмотрении дела об административном правонарушении направлялись по указанному в приказе от 21.05.2018 адресу, который также является юридическим адресом ПАО «СК «ХОСКА».

Неполучение, либо отказ (воспрепятствование) в передаче временной администрации ПАО «СК ХОСКА» информации и документов, направленных по указанному в Приказе ЦБ РФ от 21.05.2018 № ОД-1265 адресу, который также является юридическим адресом общества, не свидетельствует о ненадлежащем уведомлении законного представителя о времени и месте составления протокола об административном правонарушении и рассмотрении дела.

Ссылка заявителя на сведения, опубликованные на официальном сайте bankrot.fedresurs.ru - дата публикации 28.07.2018, www.kommersant.ru - дата

публикации 28.07.2018 об адресе конкурсного управляющего для направления почтовой корреспонденции – 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59 стр. 2, судом не принимается в качестве доказательства ненадлежащего уведомления законного представителя о времени и месте составления протокола об административном правонарушении и рассмотрении дела. Такая публикация имела место уже после рассмотрения дела об административном правонарушении (рассмотрено 25.07.2018).

ПАО «СК «ХОСКА» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство решением Арбитражного суда Хабаровского края от 27.07.2018, то есть, уже после рассмотрения дела о привлечении ПАО «СК «ХОСКА» к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Суд не находит оснований для применения положений статьи 4.1.1 КоАП РФ и замены административного штрафа на предупреждение, поскольку часть 2 статьи 4.1.1 КоАП РФ исключает возможность замены административного штрафа предупреждением при привлечении к административной ответственности по статье 19.5 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решать дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

При этом оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству и определяться судом в каждом конкретном случае с учетом выявленных обстоятельств.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской

Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

При освобождении от административной ответственности по основанию малозначительности учитывается, прежде всего, характер совершенного правонарушения. Оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной социальной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

Квалификация правонарушения в качестве малозначительного носит оценочный характер и производится судом на основании оценки обстоятельств конкретного дела в порядке статьи 71 АПК РФ.

Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, является формальным, для привлечения к ответственности за указанное нарушение достаточно самого факта неисполнения в установленный срок законного предписания Банка России, вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.

В рассматриваемом случае существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий, а в пренебрежительном отношении ПАО «СК «ХОСКА» к исполнению своей публичной обязанности.

Исключительных обстоятельств, позволяющих квалифицировать совершенное обществом правонарушение как малозначительное, не установлено. Такие обстоятельства, как отсутствие имущественного вреда, значительного ущерба каким-либо государственным или общественным интересам, негативных последствий и угрозы их наступления не

свидетельствуют о наличии оснований для применения положения статьи 2.9 КоАП РФ.

Устанавливая минимальный размер санкции для юридических лиц 500 000 рублей, законодатель обращает внимание на повышенную общественную опасность деяния, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Ранее ПАО «СК «ХОСКА» неоднократно привлекалось к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ (постановление Отделения г. Хабаровск от 27.02.2018 № 18-1837/3110-1 – вступило в законную силу 20.03.2018; постановление от 01.03.2018 № 18- 1832/3110-1 от 01.03.2018 – вступило в законную силу 31.10.2018). Привлечение к административной ответственности не достигло предупредительной цели административного наказания, установленной статьей 3.1 КоАП РФ.

Поскольку рассматриваемое противоправное деяние явилось следствием пренебрежительного отношения ПАО «СК «ХОСКА» к исполнению возложенных на него страховым законодательством обязанностей в сфере общественных правоотношений, такое деяние не может быть признано малозначительным.

Согласно части 3 статьи 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

Требования заявителя являются необоснованными и не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении заявленных требований о признании незаконным и отмене постановления заместителя управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 25.07.2018 № 18-10852/3110-1 в отношении публичного акционерного общества «Страховая компания «ХОСКА» по делу об административном правонарушении № ТУ-08-ЮЛ-18-10852, предусмотренном частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, отказать.

Решение вступает в законную силу по истечении десятидневного срока со дня его принятия (изготовления его в полном объеме), если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения через Арбитражный суд Хабаровского края.

Судья В.А. Шапошникова