Постановление от 22 марта 2021 г. по делу № А40-111721/2020

1005/2021-75292(2)

ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД 127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru


ПОСТАНОВЛЕНИЕ № 09АП-10333/2021

Дело № А40-111721/20
г. Москва
22 марта 2021 года
Резолютивная часть постановления объявлена 16 марта 2021 года Постановление изготовлено в полном объеме 22 марта 2021 года

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Ким Е.А., судей: Петровой О.О., Стешана Б.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "ЮК"ФОРУМ" на решение Арбитражного суда города Москвы от 18.12.2020 года по делу № А40-111721/20, по иску ООО "ЮК"ФОРУМ" к АКБ "ИНВЕСТБАНК" (ОАО) в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ» об обязании передать документы.

при участии в судебном заседании: от истца – ФИО2 решение № 3 от 19 августа 2011 ; от ответчика – не явился, извещен.

У С Т А Н О В И Л:

ООО «ЮК «ФОРУМ» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к АКБ «ИНВЕСТБАНК» (ОАО) с исковыми требованиями: обязать АКБ «Инвестбанк» в лице конкурсного управляющего «Агентства по страхованию вкладов» передать ООО «ЮК «ФОРУМ» следующие документы:

- Копию кредитного досье, имеющегося в распоряжении Конкурсного управляющего АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (Заявка на кредит, ТЭО, расшифровка дебиторов и кредиторов заемщика, выписки о движении денежных средств по счета заемщика и другие имеющие отношение к выдаче кредита документы);

- Документы, имеющиеся в деле заемщика и имеющие отношение к Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу № <***> от 21.04.2011, в том числе копию переписки между Банком и ЗАО «Авиадедал», выписки из протоколов заседаний кредитного комитета, имеющие отношение к выданному кредиту;

- Документы, имеющиеся в распоряжении Банка и свидетельствующие о приводимой в отношении ЗАО «Авиадедал» работе по проверке его платежеспособности перед выдачей кредита;

- Документы, имеющие отношение к реализации Банком своих прав, предусмотренных п. 2.4., п. 2.5.3. Договора, в том числе подтверждение контроля целевого расходования кредитных средств на строительство здания ФОК;

- Документы, подтверждающие работу АКБ «Инвестбанк» по реализации своих прав, предусмотренных п. 10 (п.п. 10.1.1. - 10.1.7.) Договора. В частности, предъявления требований по оформлению ипотеки, проведения контроля над сделками купли-продажи объекта незавершенного строительством.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 18 декабря 2020 года по делу № А40-111721/20 в удовлетворении исковых требований отказано в полном объеме.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ООО «ЮК «ФОРУМ» обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просило указанное решение суда отменить, принять по делу новый судебный акт.

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на следующее:

- выводу суда о наличии истребуемых документов у ООО «Бона Финанс» противоречат материалам дела.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Дело рассмотрено в соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствии ответчика, извещенного надлежащим образом о дате и времени судебного заседания.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель истца доводы апелляционной жалобы поддержал.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Заслушав представителя истца, исследовав доказательства, представленные в материалы дела, оценив их в совокупности и взаимной связи в соответствии с требованиями статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса РФ, с учетом установленных обстоятельств по делу апелляционный суд считает доводы подателя жалобы необоснованными в силу следующего.

Как следует из материалов дела и установлено судом, между Акционерным коммерческим банком «Инвестбанк» (Открытое акционерное общество) (Ответчик, Банк) и Закрытым акционерным обществом «Авиадедал» (Заемщик) заключен Договор от 21.04.2011 № <***> о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу, в соответствии с которым Банк обязуется предоставить Заемщику кредитную линию с лимитом выдачи в размере 5 714 225,00 евро, в том числе:

- в период с даты выдачи первого кредита по 30.06.2011 - 3 400 000, 00 евро; - с 01.07.2011 по 28.08.2011 - 5 100 000, 00 евро; - с 29.08.2011- 5 714 255, 00 евро.

Срок предоставления кредитной линии установлен с 21.04.2011 по 21.04.2017.

Процентная ставка по Договору о предоставлении кредитный линии № <***> от 21.04.2011 установлена в размере 11% годовых.

Во исполнение указанного договора Банк предоставил Заемщику кредит в полном объеме.

Согласно Договору уступки права требования (цессии) от 01.10.2013, заключенному между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (Цедент) и ООО «Бона Финанс» (Цессионарий), Банк в полном объеме уступил в пользу ООО «Бона Финанс» права требования к ЗАО «Авиадедал» (Заемщику) по Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу № <***> от 21.04.2011.

В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному договору ООО «Бона Финанс» (Новый кредитор) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском о взыскании задолженности по Кредитному договору.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Москвы от 30.11.2016 по делу № А40-93975/2016 удовлетворены исковые требования ООО «Бона Финанс» о взыскании с ЗАО «Авиадедал» задолженности по Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу № <***> от 21.04.2011 в размере 5 714 255 евро основного долга, 2 016 092, 84 евро процентов, 625 710, 92 евро пени, 1 588 465, 89 евро пени на просроченные проценты.

20.12.2018 по результатам открытых торгов в форме публичного предложения между ООО «Бона Финанс» (Продавец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Юридическая компания «ФОРУМ» (Покупатель, Истец, ООО «ЮК «ФОРУМ») заключен Договор купли-продажи (уступки) лот 2 от 03.12.2018, в соответствии которым ООО «ЮК «ФОРУМ» приобрело в полном объеме права требования к ЗАО «Авиадедал» по Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу № <***> от 21.04.2011.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 13.05.2019 по делу № А40- 93975/2016 удовлетворено заявление ООО «ЮК «ФОРУМ» о процессуальном правопреемстве.

Суд определил установить процессуальное правопреемство по делу № А40- 93975/16-7-799. Произвести замену взыскателя - ООО «Бона Финанс» на правопреемника - ООО «Юридическая компания «Форум» в части требования денежных средств в размере 9 944 524, 65 евро.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 04.03.2014 по делу № А40-226/2014 АКБ «Инвестбанк» (ОАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)».

Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство).

В целях реализации своих прав ООО «ЮК «ФОРУМ», как Новый кредитор по Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу № <***> от 21.04.2011, направило 06.06.2020 по электронной почте в адрес АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ» Запрос Исх. № 03- 06/20 от 06.06.2020 о предоставлении надлежащим образом заверенные копий имеющихся в распоряжении ГК «Агентства по страхованию вкладов» документов.

ООО «ЮК «ФОРУМ» считает, что АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в лице ГК «Агентства по страхованию вкладов», отказывая в предоставлении запрашиваемых документов нарушает законные права ООО «ЮК ФОРУМ» на реализацию и защиту своих прав, как Нового кредитора по Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу № <***> от 21.04.2011.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции исходит из следующего.

В соответствии с п.3 ст. 385 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право (требование), и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления этого права (требования).

В силу с п.3 ст. 389.1 ГК РФ цедент обязан передать цессионарию все полученное от должника в счет уступленного требования.

Как установлено судом, а также указано выше, 21.04.2011 между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (Банк, Кредитор) и ЗАО «Авиадедал» (Заемщик) заключен Договор о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу № <***> (далее - Кредитный договор).

В соответствии с пунктом 1 Дополнительного соглашения № 3 от 26.08.2011 к Договору о предоставлении кредитной линии № 02-71-КЛ от 21.04.2011 кредитная линия установлена в следующем размере: - в период с даты выдачи первого кредита по 30.06.2011 года - 3 400 000,00 (три миллиона четыреста тысяч 00/100) евро; - с 01.07.2011 года по 28.08.2011 года-5 100 000,00 (пять миллионов сто тысяч 00/100) евро; - с 29.08.2011 года - 5 714 255,00 (пять миллионов семьсот четырнадцать тысяч двести пятьдесят пять 00/100) евро.

Согласно пункту 1.4 Кредитного договора процентная ставка по Кредитному договору установлена в размере 11% годовых.

Согласно пункту 1.3 Кредитного договора срок кредитной линии установлен с 21.04.2011 по 21.04.2017.

Согласно п. 5.1 Кредитного договора возврат кредита осуществляется Заемщиком любыми суммами в любое время, не позднее 21.04.2017.

Согласно п. 8.1 Кредитного договора Банк вправе потребовать досрочного возврата кредита при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком своих обязательств по своевременной уплате процентов за пользование кредитом и/или возврату суммы кредита.

Судом установлено, что 01.10.2013 между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ООО «Бона Финанс» заключен Договор уступки прав требования (цессии) (Далее - Договор уступки).

В соответствии с п. 1.1. Договора уступки Банк уступил все права требования по Кредитному договору № <***> от 21 апреля 2011 года, заключенному между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ЗАО «Авиадедал».

Так, в соответствии с законодательством РФ, Банком были переданы все необходимые документы, удостоверяющие права требования к ЗАО «Авиадедал»,

В связи с чем, суд пришел к верному выводу о том, что весь перечень документов находится у ООО «Бона Финанс».

Судом установлено, что вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Москвы от 23.12.2015 (резолютивная часть 14.12.2015) по делу № А40- 217420/2015 ООО «Бона Финанс» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство ликвидируемого должника.

20.12.2018 между ООО «Бона Финанс» (продавец) и ООО «ЮК «Форум» (покупатель) был заключен Договор купли-продажи (уступки) лота 2 от 03.12.2018.

В соответствии с п. 1.1 указанного договора продавец обязуется передать в собственность, а покупатель принять и оплатить в соответствии с условиями договора право требования к ЗАО «Авиадедал» в сумме 9 944 524,65 евро.

Согласно п. 1.2. указанный Договор купли-продажи заключен на основании Протокола № 32358-ОТПП72 о результатах открытых торгов посредством публичного предложения в форме открытых торгов по продаже имущества ООО «Бона Финанс» от 30.11.2019, составленного в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве.

В результате заключения Договора купли-продажи (уступки) лот 2 от 03.12.2018 ООО «ЮК «Форум» приобрело в полном объеме права требования к ЗАО «Авиадедал».

Таким образом, суд пришел к верному выводу, что запрашиваемые документы Истцом в силу Договора куплипродажи (уступки) лота 2 от 03.12.2018 должны быть переданы от ООО «Бона Финанс» к ООО «ЮК «Форум».

В силу п. 1 ст. 857 ГК РФ банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

В силу п. 2 ст. 857 ГК РФ сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также

иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 04.03.2014 по делу № А40-226/14 АКБ «Инвестбанк» (ОАО) признано несостоятельным (банкротом), в его отношении открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В силу статьи 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закона № 395-1) кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

В соответствии с абзацем 7 пункта 8 статьи 26 Закона N 395-1 за разглашение банковской тайны Банк России, руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, и агенты валютного контроля, а также должностные лица и работники указанных органов и организаций несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

Таким образом, документы, требуемые Истцом, охраняются банковской тайной и Банк несет ответственность за разглашение тайны.

Суд первой инстанции верно указал, что направление запрашиваемых ООО «ЮК «Форум» документов является неправомерным, влечет нарушение банковской тайны, в связи с чем не может быть осуществлено.

Согласно ст. 65 АПК РФ - каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают выводов решения суда первой инстанции и не содержат указаний на новые имеющие значение для дела обстоятельства, не исследованные судом первой инстанции, в связи, с чем оснований для отмены судебного акта суда первой инстанции по доводам апелляционной жалобы не имеется.

Апелляционный суд не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции по примененным нормам права и фактическим обстоятельствам дела.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловными основаниями для отмены судебного акта, апелляционным судом не установлено.

Руководствуясь ст.ст. 176, 266-268, п. 1 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 18.12.2020 года по делу № А40-

111721/20 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в

законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев

со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья Е.А. Ким

Судьи: О.О. Петрова

Б.В. Стешан