Постановление от 28 сентября 2023 г. по делу № А40-96062/2023

1115/2023-269316(2)



ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД 127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru


ПОСТАНОВЛЕНИЕ № 09АП-57314/2023

город Москва Дело № А40-96062/23

Резолютивная часть постановления объявлена 25 сентября 2023 года Постановление изготовлено в полном объеме 28 сентября 2023 года

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Е.Н. Яниной, судей В.Р. Валиева, О.О. Петровой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу АО «БАНК ДОМ.РФ»

на решение Арбитражного суда города Москвы от 06.07.2023 по делу № А40-96062/23

по иску ООО «АЛЬЯНС ГРУПП» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) к ответчику АО «БАНК ДОМ.РФ» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) о взыскании убытков в размере 1 304 700 рублей,

при участии в судебном заседании: от истца: ФИО2 по доверенности от 01.05.2022; от ответчика: ФИО3 по доверенности от 24.03.2022;

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью "АЛЬЯНС ГРУПП" (далее-истец) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к акционерному обществу "БАНК ДОМ.РФ" (далее - ответчик) о взыскании убытков в размере 1 304 700 рублей

Решением Арбитражного суда города Москвы от 06.07.2023 по делу № А4096062/23 исковые требования удовлетворены.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ответчик обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просило указанное решение суда первой инстанции отменить и принять по делу новый судебный акт.

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, недоказанность имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд считал установленными, несоответствие выводов, изложенных в решении, обстоятельствам дела, неправильным применением норм материального и процессуального права.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее- АПК РФ).

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель ответчика подержал доводы жалобы по основаниям, изложенным в ней, просил решение суда первой инстанции оставить без изменения, жалобу – без удовлетворения.

Представитель истца возражал относительно удовлетворения апелляционной жалобы, в том числе, по доводам, изложенным в отзыве на апелляционную жалобу, который приобщен к материалам дела в порядке ст. 262 АПК РФ.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, ООО "Альянс групп" (далее - Истец) перечислило ООО "ССТ" (ИНН <***>) денежные средства в размере 1 304 700 (Один миллион триста четыре тысячи семьсот) рублей 00 копеек на расчетный счет N 40702810300700090007, открытый в АО "БАНК ДОМ.РФ" (далее - Ответчик, Банк).

Факт перевода денежных средств подтверждается платежными поручениями NN 890 от 25.02.2022, 898 от 25.02.2022, 899 от 25.02.2022.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.08.2022 г. по делу N А4078419/2022-26-496 договор банковского счета об открытии расчетного счета N 40702810300700090007, заключенный между ООО "ССТ" и АО "БАНК ДОМ.РФ", признан недействительным с применением последствий его недействительности. Указанное решение вступило в законную силу 04.09.2022 г.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 02.03.2023 г. по делу N А4098863/2022 ООО "Альянс групп" отказано в удовлетворении исковых требований к ООО "ССТ" о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 304 700,00 руб. в связи с тем, что "расчетный счет N 40702810300700090007 открыт от имени ООО "СТТ" в АО "Банк Дом. РФ" по документам, не соответствующим действительности, без волеизъявления на то общества, следовательно, указанные действия по открытию данного расчетного счета, являются ничтожными, не соответствующими требованиям ст. ст. 53, 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со ст. 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица".

АО "БАНК ДОМ.РФ" было привлечено к участию в деле N А40-98863/2022 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

Обращаясь в суд с настоящими исковыми требованиями в суд истец указал, что именно несоблюдение АО "БАНК ДОМ.РФ" законодательно установленных требований при открытии юридическому лицу расчетного счета причинило ООО "Альянс групп" убытки в размере 1 304 700 рублей.

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения в суд с настоящими исковыми требованиями.

Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции руководствовался статьями 10, 15, 857, 1064, 1068 ГК РФ, пришел к выводу о неисполнении банком обязанностей по проверки документов при открытии счета, в связи с чем признал доказанным совокупность обстоятельств, влекущих применение ответственности в виде взыскания убытков.

Апелляционный суд, повторно исследовав и оценив, представленные в дело доказательства, доводы апелляционной жалобы, не может согласиться с выводами суда первой инстанции ввиду следующего.

В соответствии с разъяснениями, данными в пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" от 23.06.2015, по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также

факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (пункт 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Положения п. 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция) предписывали следующее (на дату заключения договора банковского счета): для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В соответствии с п. 10.2 названной Инструкции в отношении каждого клиента банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также ст. ст. 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Положение ЦБ РФ от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" содержит конкретный перечень сведений о юридическом лице, который должна получить кредитная организация при открытии расчетного счета.

Согласно вступившему в законную силу решению Арбитражного суда города Москвы от 04.08.2022 г. по делу N А40-78419/2022-26-496 лицо, подписавшее заявление о присоединении к Договору комплексного обслуживания юридических лиц, в целях открытия счета предоставило Банку недостоверные данные (поддельных документов), оригиналы уставных, регистрационных документов Банк у клиента не запрашивал.

Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что Банком не проведено надлежащей идентификации клиента и его представителей, не были проверены

документы, представленные в Банк неустановленными лицами; не получено надлежащих документов ООО «ССТ», в связи с чем, сотрудниками банка (осуществляющими проверку документов и подготовку к заключению договора банковского счета), незаконно открыт расчетный счет, что позволяет сделать вывод об отсутствии у Банка надлежащей осмотрительности и осторожности, как лица осуществляющего действия по открытию расчетного счета юридическому лицу.

Убытки в сумме 1.304.700 руб. рублей причинены истцу в результате неправомерных действий ответчика, поскольку Банк открыл расчетный счет неизвестному лицу, произвел зачисление денежных средств неизвестному лицу и произвел перечисление денежных средств дальнейшим лицам по поручению указанного неизвестного лица.

Как верно отмечено судом первой инстанции, распределение рисков исполнения денежной обязанности ненадлежащему лицу на расчетный счет, открытый по поддельным документам на имя ООО «ССТ» , но в действительности последнему не принадлежащий, в данном случае должно производиться без участия истца с возложением ответственности на кредитную организацию, выступающую профессиональным участником банковских операций.

При этом взыскание денежных сумм с их получателей, согласно сложившейся практике, производится при нормальной хозяйственной деятельности между юридическими лицами, как неосновательное обогащение, и при отсутствии вины Банка. Решением Арбитражного суда города Москвы от 02.03.2023 г. по делу N А4098863/2022 истцу в удовлетворении исковых требований о взыскании с ООО «ССТ» денежных средств отказано.

Поскольку с признанием недействительности договора банковского счета наступило последствие в виде освобождения ООО « ССТ» от всяких обязательств, возникающих из указанного договора банковского счета и операций, произведенных неустановленными лицами по расчетным счетам, открытым на основании договора банковского счета, удовлетворение настоящих исковых требований в полной мере восстановит нарушенные права истца, что соответствует смыслу статьи 12 Гражданского кодекса Российской Федерации, в связи с чем ссылка ответчика на избрание истцом ненадлежащего способа защиты подлежат отклонению.

Что касается размера судебных расходов взысканных судом с ответчика в сумме 50.000 руб. то , суд первой инстанции признал их обоснованными, исходя из того, что факт их несения подтвержден документально , с учетом степени сложности настоящего дела, фактического объема оказанных услуг, а также среднерыночных цен Московского региона за аналогичные услуги.

Суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для переоценки указанных выводов суда первой инстанции.

При таких обстоятельствах решение суда первой инстанции является законным и обоснованным, отмене не подлежит. Оснований для удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

Нарушений норм процессуального права, являющихся основанием для отмены судебного акта на основании части 4 статьи 270 АПК РФ, судом апелляционной инстанции не установлено.

Судебные расходы по оплате государственной пошлины по апелляционной жалобе подлежат распределению в соответствии с частью 1 статьи 110 АПК РФ и в силу оставления апелляционной жалобы без удовлетворения относятся на апеллянта.

На основании изложенного и руководствуясь статьями ст.ст. 176, 266-268, п. 1 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 06.07.2023 по делу № А4096062/23 оставить без изменения, а апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья Е.Н. Янина

Судьи В.Р. Валиев

О.О. Петрова