Постановление от 25 декабря 2017 г. по делу № А40-160507/2016

ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru



ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-52311/2017-АК


г. Москва Дело № А40-160507/16

«25» декабря 2017г.


Резолютивная часть постановления объявлена «30» ноября 2017г

Постановление изготовлено в полном объеме «25» декабря 2017г


Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Р.Г. Нагаева

судей И.М. Клеандрова, О.Г. Мишакова

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ПАО «МинБанк» на определение Арбитражного суда г. Москвы от 18.09.2017г. по делу № А40-160507/16 вынесенное судьей Р.Ш. Мухамедзановым, о признании недействительными сделками - банковские операции, совершенные 11.07.2016 г. по списанию денежных средств в общей сумме 99 088 121,45 руб. со счета АО СК «Инвестиции и Финансы» № 40701810801300000251, открытого в АО «Альфа-Банк», в пользу ПАО «Московский Индустриальный банк», применены последствия недействительности сделки: взыскано с ПАО «Московский Индустриальный банк» (ИНН <***>) в пользу АО СК «Инвестиции и Финансы» денежные средства в размере 99 088 121,45 руб. руб.

при участии в судебном заседании:

от ПАО "МинБанк" – ФИО2, дов. от 16.12.2015, ФИО3, дов. от 25.11.2016

от конкурсного управляющего – ФИО4, дов. от 18.07.2017

от ООО «РОСТ» - ФИО5, выписка ЕГРЮЛ от 19.11.2017



УСТАНОВИЛ:

Определением от 18.09.2017г. Арбитражный суд г. Москвы удовлетворить заявление конкурсного управляющего АО СК «Инвестиции и Финансы» ФИО6 о признании сделки недействительной частично. Признаны недействительными сделками - банковские операции, совершенные 11.07.2016 г. по списанию денежных средств в общей сумме 99 088 121,45 руб. со счета АО СК «Инвестиции и Финансы» № 40701810801300000251, открытого в АО «Альфа-Банк», в пользу ПАО «Московский Индустриальный банк». Применены последствия недействительности сделки. Взысканы с ПАО «Московский Индустриальный банк» (далее - ПАО «МинБанк») (ИНН <***>) в пользу АО СК «Инвестиции и Финансы» денежные средства в размере 99 088 121,45 руб. руб. В удовлетворении остальной части заявленных требований - отказано. ПАО «МинБанк» не согласилось с определением суда первой инстанции и подали апелляционную жалобу, в которой просит его отменить и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований по доводам, изложенным в апелляционной жалобе. В судебном заседании представитель ПАО «МинБанк» поддержал доводы апелляционной жалобы. Представитель заявителя полагает определение суда обоснованным и правомерным, апелляционную жалобу – не подлежащей удовлетворению. Отзыв на апелляционную жалобу представлен.


Рассмотрев дело в отсутствие иных заинтересованных лиц, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства в порядке статей 123, 156, 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав объяснения представителей участников процесса, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения судебного решения, принятого в соответствии с действующим законодательством и обстоятельствами дела.


Как следует из материалов дела, Определением от 09 августа 2016 г. Арбитражным судом города Москвы принято к производству дело по заявлению ФИО7 о признании несостоятельным (банкротом) страховой организации АО Страховая компания «Инвестиции и Финансы». Решением Арбитражного суда г. Москвы от 15 ноября 2016 г. (резолютивная часть решения объявлена 18 октября 2016 года.) в отношении должника АО Страховая компания "Инвестиции и Финансы" открыто конкурсное производство, при банкротстве АО Страховая компания "Инвестиции и Финансы" применены правила § 4 «Банкротство финансовых организаций» главы IX ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Сообщение об открытии в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" No202 от 29.10.2016, стр. 101 Определением Арбитражного суда г. Москвы от 29 июня 2017 г. ФИО8 освобождена от исполнения обязанностей конкурсного управляющего АО Страховая компания "Инвестиции и Финансы", утверждена конкурсным управляющим АО Страховая компания "Инвестиции и Финансы" (ОГРН <***>, ИНН <***>, ЕГРССД 0907) ФИО6 (адрес для направления корреспонденции 344000, Ростов-на-Дону, а/я 569


Определением Арбитражного суда города Москвы от 18.09.2017 г. заявление конкурсного управляющего АО СК «Инвестиции и Финансы» ФИО6 о признании сделки недействительной удовлетворено частично. Сделка по перечислению денежных средств в размере 99 088 121,45 руб. руб. в пользу ПАО «Московский Индустриальный банк» признана недействительной. Применены последствия недействительности сделки. С ПАО «Московский Индустриальный банк» взысканы денежные средства в размере 99 088 121,45 руб. руб. В остальной части отказано. Не согласившись с вынесенным судебным актом, ПАО «Московский Индустриальный банк» обратился с апелляционной жалобой, в которой просит обжалуемое определение изменить в части.


В соответствии с ч. 3 ст. 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту также - АПК РФ) арбитражный суд оказывает содействие лицам, участвующим в деле, в реализации их прав, создает условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законов и иных нормативных правовых актов при рассмотрении дела. Приказом Центрального банка Российской Федерации (Банка России) от 06.07.2016г. № ОД-2133 назначена временная администрация Акционерного общества Страховой компании «Инвестиции и финансы» (регистрационный номер согласно единому государственному реестру субъектов страхового дела 0907; адрес: 125057, <...>; ИНН <***>; ОГРН <***>) сроком на шесть месяцев. Руководителем временной администрации назначен ФИО9.


Решением Арбитражного суда города Москвы от 18.10.2016 года по делу № А40-160507/16-4-189Б АО Страховая компания «Инвестиции и финансы» (per. номер 0907;125057, <...>; ИНН <***>; ОГРН <***>; КПП 775001001) признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим утверждена ФИО8. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 29.06.2017 года ФИО8 освобождена от исполнения обязанностей конкурсного управляющего, конкурсным управляющим утверждена ФИО6. При проведении анализа финансового состояния должника временной администрацией были установлены, в том числе, следующие обстоятельства.


15 июня 2016 года ПАО «Московский Индустриальный банк», АО «Альфа-Банк» и АО СК «Инвестиции и Финансы» подписали Соглашение, по условиям которого должник поручил АО «Альфа-Банк» списывать денежные средства, поступающие на счет АО СК «Инвестиции и Финансы» №40701810801300000251, открытый в АО «Альфа-Банк», в пользу ПАО «Московский Индустриальный банк». Денежные средства списываются без дополнительных распоряжений (акцепта) АО СК «Инвестиции и Финансы» в счет погашения задолженности по кредитному договору <***> от 29.04.2016 года, заключенному с ПАО «Московский Индустриальный банк».


Согласно выписке, полученной от АО «Альфа-Банк» по счету №40701810801300000251, во исполнение вышеуказанного соглашения в пользу ПАО «Московский Индустриальный банк» в счет погашения кредитных обязательств по кредитному договору <***> от 29.04.2016 года было списано (перечислено):


- 08.07.2016 года: 340 983, 61 рубля;

- 11.07.2016 года: 109 314, 32 рублей;

- 11.07.2016 года: 98 978 807, 13 рублей;

Всего: 99 429 105, 06 рублей.


Посчитав банковские операции по списанию денежных средств в общей сумме 99 429 105, 06 рублей со счета АО СК «Инвестиции и Финансы» №40701810801300000251, открытого в АО «Альфа-Банк», в пользу ПАО «Московский Индустриальный банк», недействительной сделкой, конкурсный управляющий подал соответствующее заявление в рамках дела о банкротстве АО СК «Инвестиции и Финансы».


Определением Арбитражного суда г. Москвы от 18 сентября 2017 года заявление конкурсного управляющего удовлетворено частично. Суд признал недействительными сделками - банковские операции, совершенные 11.07.2016 года, по списанию денежных средств в общей сумме 99 088 121, 45 рублей со счета АО СК «Инвестиции и Финансы» №40701810801300000251, открытого в АО «Альфа-Банк», в пользу ПАО «Московский Индустриальный банк». Применил последствия недействительности сделки, в остальной части заявления - отказал.


В силу ст. 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.


Постановлении Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы IIIЛ Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» отмечено, что по правилам главы III. 1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).


В соответствии со ст. 61.3 Закон о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:


- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).


Сделка, указанная в пункте 1 статьи 61.3, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.


На июнь 2016 года имелось большое количество неисполненных обязательств по наступившим стразовым случаям. Данные обязательства не исполнены по настоящее время. При этом, в соответствии со ст. 184.10 ФЗ О несостоятельности (банкротстве) требования страхователей и выгодоприобретателей по договорам страхования удовлетворяются раннее, чем требования перед иными кредиторами по гражданско-правовым обязательствам, в том числе по исполнению кредитных обязательств. При этом, кредитные обязательства по возврату заемных денежных средств были исполнены досрочно, по сравнению со сроком, установленным кредитным договором <***> от 29.04.2016 года (27 апреля 2018 года), и кредитор (ПАО «Московский Индустриальный банк») знал о наличии неисполненных в срок других обязательствах должника, поскольку исполнительные листы предъявлялись в том числе и к расчетному счету АО СК «Инвестиции и Финансы», открытому в ПАО «Московский Индустриальный банк". Спорная банковская операция привела к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одного кредитора при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами, а также к тому, что отдельному кредитору (ПАО «Московский Индустриальный банк») было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).


Суд первой инстанции правильно оценил все представленные доказательства по делу и пришел к обоснованному выводу, что имеются в совокупности все обстоятельства, предусмотренные п.1 ст.61.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» для признания спорной сделки недействительной. При этом, ссылки ПАО «Московский Индустриальный банк" на договор залога ценных бумаг №1 от 29.06.2016 года не имеет никакого правового значения, поскольку в силу специального регулирования залога ценных бумаг, право залога на указанные в договоре ценные бумаги в ПАО «Московский Индустриальный банк" не возникло.


Учитывая, что возврат заемных денежных средств был исполнен досрочно, по сравнению со сроком, установленным кредитным договором № 89 от 29.04.2016 года, сделка совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом. С учетом изложенного суд апелляционной инстанции полагает, что Определение Арбитражного суда г. Москвы от 18.09.2017г. по настоящему делу следует оставить без изменения, а апелляционную жалобу ПАО «МинБанк» – без удовлетворения.


С учетом изложенного и руководствуясь статьями 110, 266, 268, 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд



ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 18.09.2017г. по делу № А40-160507/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ПАО "МинБанк" – без удовлетворения.


Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.




Председательствующий судья: Р.Г. Нагаев

Судьи: И.М. Клеандров

О.Г. Мишаков






Телефон справочной службы суда – 8 (495) 987-28-00.