Постановление от 30 августа 2023 г. по делу № А40-16410/2023

Д Е В Я Т Ы Й А Р Б И Т РА Ж Н Ы Й А П Е Л Л Я Ц И О Н Н Ы Й

С У Д

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной Сторожки, 12

адрес веб-сайта: http://9aas.arbitr.ru


П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

№09АП-44890/2023-ГК

Дело №А40-16410/23
г.Москва
30 августа 2023 года
Резолютивная часть постановления объявлена 23 августа 2023 года

Постановление изготовлено в полном объеме 30 августа 2023 года

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Веклича Б.С.,

судей: Верстовой М.Е., Мартыновой Е.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО «Микрокредитная компания «На личное+»

на решение Арбитражного суда г.Москвы от 01.06.2023 по делу №А40-16410/23

по иску ООО «Микрокредитная компания «На личное+»

к Союз «Микрофинансовый альянс «Институты развития малого и среднего бизнеса»

о признании незаконным решения,

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО2 по доверенности от 01.09.2021;

от ответчика: ФИО3 по доверенности от 05.11.2021,



У С Т А Н О В И Л:

ООО «Микрокредитная компания «На личное+» обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с иском к Союз «Микрофинансовый альянс «Институты развития малого и среднего бизнеса» о признании незаконным решения Дисциплинарного комитета от 16.12.2022.

Решением суда от 01.06.2023 в удовлетворении иска отказано.

Не согласившись с принятым по делу решением, истец обратился с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить и принять по делу новый судебный акт, ссылаясь на нарушение судом норм материального права.

Ответчик возражает против доводов апелляционной жалобы, просит отказать в ее удовлетворении.

Законность и обоснованность судебного решения проверены судом апелляционной инстанции в порядке ст.ст.266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, согласно выписке из протокола №106/22 заседания Дисциплинарного комитета СОЮЗА «Микрофинансовый альянс» от 16.12.2022 приняты решения о применении мер дисциплинарного воздействия: обязать ООО МКК «На личное+» устранить нарушения в срок до 23.12.2022 путем предоставления в СРО журнала регистрации обращений, наложить штраф в размере 25 000 руб.

Как следует из поручения на проведение внеплановой проверки №516/22 от 26.10.2022, проверка проводится по доводам, изложенным в обращении ФИО4 (заявитель), перенаправленном Службой по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центром защиты прав потребителей в г.Нижний Новгород Центрального Банка Российской Федерации, исх. №С59-1-ИСХ/21409 от 24.10.2022.

Ответчиком в адрес истца направлено требование №516/22 от 26.10.2022 о предоставлении документов (информации) в срок до 02.11.2022, в том числе журнала регистрации обращений и ответов на них.

Как следует из акта внеплановой проверки №516/22 от 15.11.2022, согласно протоколу Совета Союза №355 от 03.12.2021 МФО является членом Союза; в ходе проведенной проверки установлено нарушение п.5.3 Внутреннего стандарта СОЮЗА «Микрофинансовый альянс» Условия членства в Союзе - саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов (в части неисполнения требований СРО в полном объеме); в соответствии с п.5.3 Внутреннего стандарта Союза «Микрофинансовый альянс» Условия членства в Союзе - саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов, утвержденного решением Совета Союза от 13.04.2022, обязанностью члена СРО является исполнение требований, запросов должностных лиц и органов СРО, предоставление Союзу информации о своей деятельности в сроки и в порядке, установленными стандартами Союза; в адрес МФО было направлено требование №516 от 26.10.2022, в соответствии с п.4 которого МФО необходимо было представить журнал регистрации обращений; в адрес МФО было направлено требование №1/516/22 от 11.11.2022, в соответствии с п.2 которого, МФО необходимо было представить журнал регистрации обращений, разъяснено, что журнал необходимо предоставлять вне зависимости от факта поступления (не поступления) обращений от заявителей; МФО были представлены пояснения в материалы проверки о том, что в связи с тем, что производится внеплановая проверка по заявлению конкретного физического лица, то у МФО отсутствуют правовые основания для предоставления журнала регистрации обращений, поскольку в нем содержаться персональные данные клиентов, которые не имеют отношения к проводимой проверке, МФО имеет правовые основания предоставить журнал при проведении плановой проверки.

Истец в обоснование заявленных требований указал, что ФИО4 (заявитель) с заявлением к нему не обращался, соответственно, в журнале информация о заявителе отсутствует; истец не располагает согласием субъектов персональных данных на передачу ответчику сведений о них в целях проведения внеплановой проверки по факту обращений иных физических лиц.

Истцом представлена копия приказа №10 от 31.08.2022 о внесении изменений в журнал регистрации обращений, согласно которому с 01.09.2022 внесены изменения в журнал обращений граждан, дополнив сведениями о дате рождения (приложение №1).

В добровольном порядке ответчиком требования истца не удовлетворены.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в арбитражный суд.

При принятии решения суд первой инстанции исходил из того, что микрокредитной организацией в нарушение требований действующего законодательства в сфере финансового рынка и стандартов, в том числе Внутреннего стандарта Условия членства, не исполнена обязанность по предоставлению документов (информации), в связи с чем является законным решение Дисциплинарного комитета саморегулируемой организации от 16.12.2022 №106/22.

Рассматривая спор, суд первой инстанции, вопреки доводам апелляционной жалобы, на основании полного и всестороннего исследования имеющихся в деле доказательств, правильно установил фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, и применил нормы материального права.

Доводы жалобы истца о неправомерности требований ответчика о предоставлении документации рассмотрены судом первой инстанции и обоснованно им отклонены.

Пунктами 5.1, 5.2, 5.3 Внутреннего стандарта Союза «Микрофинансовый альянс» Условия членства в Союзе - саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов член СРО обязан руководствоваться в своей деятельности законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, соблюдать базовые стандарты, внутренние стандарты, положения Устава Союза и внутренних документов СРО; не препятствовать проведению контрольных мероприятий, в том числе плановых и внеплановых проверок, уполномоченными лицами СРО; исполнять требования, запросы должностных лиц и органов СРО, предоставлять Союзу информацию о своей деятельности в сроки и в порядке, установленными стандартами Союза.

Частью 4 ст.14 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» предусмотрено, что член саморегулируемой организации по запросу саморегулируемой организации обязан предоставить всю информацию, необходимую саморегулируемой организации для проведения проверки, за исключением информации, составляющей государственную или налоговую тайну.

Порядок направления саморегулируемой организацией соответствующего запроса и порядок предоставления членом саморегулируемой организации информации по нему определяются саморегулируемой организацией.

В случае выявления саморегулируемой организацией нарушений в деятельности члена саморегулируемой организации материалы проверки передаются в орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации, за исключением случаев проведения внеплановой проверки по поручению Комитета финансового надзора Банка России (ч.5 ст.14 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»).

При этом саморегулируемая организация, а также руководитель саморегулируемой организации и иные работники и должностные лица саморегулируемой организации, в том числе принимающие участие в проведении проверки, несут ответственность за разглашение и распространение сведений, полученных в ходе ее проведения, в соответствии с законодательством Российской Федерации (ч.7 ст.14 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»).

Саморегулируемая организация обязана обеспечивать конфиденциальность ставших ей известными сведений о финансовых организациях, являющихся членами саморегулируемой организации, финансовых организациях, представивших документы для приема в члены, в кандидаты в члены саморегулируемой организации, в том числе сведений об их клиентах (ч.3 ст.13 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»).

Запрошенная ответчиком информация - журнал регистрации обращений не составляет государственную или налоговую тайну, в связи с чем ссылка истца на положения ч.2 ст.10 Федерального закона от 02.05.2006 №59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», ст.7 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» судом отклоняется.

Порядок рассмотрения саморегулируемой организацией обращений определен статьей 17 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», в соответствии с ч.1 которой саморегулируемая организация рассматривает обращения физических и юридических лиц, включая обращения в отношении своих членов.

В случае выявления в результате рассмотрения обращения нарушения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов, условий членства в саморегулируемой организации, иных внутренних документов саморегулируемой организации саморегулируемая организация применяет в отношении такого члена меры в соответствии со ст.ст.15 и 16 настоящего Федерального закона (ч.2 ст.17).

Порядок рассмотрения указанных в ч.1 настоящей статьи обращений определяется в соответствии с законодательством Российской Федерации и внутренними документами саморегулируемой организации (ч.3 ст.17).

Статьей 23 Базового стандарта от 22.06.2017 предусмотрено, что саморегулируемая организация вправе, в том числе на основании обращений органов власти, Банка России или получателей финансовых услуг:

1) проводить в отношении микрофинансовых организаций проверки надлежащего предоставления информации получателям финансовых услуг;

2) требовать предоставления копий ответов на обращения получателей финансовых услуг;

3) направлять иные запросы и требования в адрес микрофинансовых организаций относительно соблюдения микрофинансовыми организациями требований настоящего Стандарта;

4) проводить мероприятия по контролю, в ходе которых саморегулируемой организацией осуществляются действия по созданию ситуации для совершения сделки в целях проверки соблюдения микрофинансовыми организациями требований настоящего Стандарта при оказании финансовых услуг. Взаимодействие между саморегулируемой организацией и микрофинансовыми организациями, в том числе при осуществлении саморегулируемой организацией контроля за соблюдением членами саморегулируемой организацией требований настоящего Стандарта, осуществляется с учетом требований настоящего Стандарта, внутренних стандартов саморегулируемой организации и законодательства Российской Федерации.

Саморегулируемая организация вправе применять в отношении своих членов следующие меры за несоблюдение базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации: наложение штрафа на члена саморегулируемой организации в размере, установленном внутренними документами саморегулируемой организации (ст.15 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»).

Таким образом, требования ответчика к истцу предъявлялись правомерно, истцом не исполнены, в связи с чем на истца обоснованно наложены меры дисциплинарной ответственности.

Учитывая изложенное, оснований, предусмотренных ст.270 АПК РФ, для изменения или отмены обжалуемого судебного акта не имеется.

Руководствуясь ст.ст.176, 266-269, 271 АПК РФ,



П О С Т А Н О В И Л:

решение Арбитражного суда города Москвы от 01.06.2023 по делу №А40-16410/23 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья: Б.С. Веклич

Судьи: М.Е. Верстова

Е.Е. Мартынова