Постановление от 20 июня 2023 г. по делу № А65-30494/2021

904/2023-113287(1)



ОДИННАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД 443070, г. Самара, ул. Аэродромная 11 «А», тел. 273-36-45

www.11aas.arbitr.ru, e-mail: info@11aas.arbitr.ru


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

апелляционной инстанции по проверке законности и

обоснованности судебного акта

Дело № А65-30494/2021
г. Самара
20 июня 2023 года
Резолютивная часть постановления объявлена 14 июня 2023 года. Полный текст постановления изготовлен 20 июня 2023 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе: Председательствующего судьи Гольдштейна Д.К., судей Гадеевой Л.Р., Львова Я.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

без участия лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда по адресу: <...>, апелляционную жалобу ФИО2 на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 07.04.2023

в рамках рассмотрения заявления финансового управляющего ФИО3 об истребовании у АО «Альфа-Банк» расширенных выписок по всем счетам, открытым на имя ФИО4,

по делу о несостоятельности (банкротстве) ФИО5 (ИНН <***>),

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 22 марта 2022 года в отношении гражданина ФИО5 введена процедура реструктуризации его долгов. Финансовый управляющим утвержден ФИО3 член Союза арбитражных управляющих «Саморегулируемая организация «ДЕЛО».

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 06 октября ФИО5 признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации его имущества.

Финансовым управляющим утвержден ФИО3, член Ассоциации арбитражных управляющих «СИРИУС».

В Арбитражный суд Республики Татарстан поступило заявление (вх. 7508) финансового управляющего ФИО3 об истребовании у АО «Альфа-Банк» (107078, <...>) расширенных выписок по всем счетам, открытым на имя ФИО4.

Заявитель обратился в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 07.04.2023.


Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.04.2023 вышеуказанная апелляционная жалоба принята к производству, судебное разбирательство назначено на 14.06.2023.

От финансового управляющего ФИО3 поступил отзыв на апелляционную жалобу. Отзыв приобщен к материалам дела.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, о времени и месте судебного заседания размещена на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным статьей 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем жалоба рассматривается в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 АПК РФ правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд считает обжалуемый судебный акт подлежащим отмене исходя из следующего.

В силу статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Из материалов настоящего обособленного спора следует, что должник с 10.06.2011 состоит в браке с ФИО2.

В соответствии с ответом МИФНС № 10 по Республике Татарстан от 16.11.2022 № 2.2- 20/01111дсп у ФИО4 имеется счет № 40817810105751666009, открытый в АО «АЛЬФА-БАНК».

В связи с полученной информацией финансовым управляющим гражданина ФИО5 ФИО3 в АО «АЛЬФА-БАНК» был направлен запрос № 20083/22/МЭИ от 02 декабря 2022 о предоставлении расширенных выписок по всем счетам, открытым на имя ФИО4, за период с 01.01.2017 г. по дату подготовки ответа на запрос, заверенных печатью банка. А также о предоставлении информацию обо всех иных счетах и вкладах (депозитах), в том числе банковских картах, которые открыты (были ранее открыты) в Банке на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (место жительства: Республика Татарстан, г. Казань, Советский р-н, ул. Академика Губкина, д. 39/1, кв. 82). В случае наличия счетов, вкладов, карт, договоров о направлении копии договоров, расширенных выписок по движениям денежных средств с даты открытия счета по дату подготовки ответа на запрос (дату закрытия счета), а также о наличии ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами на счетах.

В ответ на указанный запрос письмом от 13.12.2022 АО «АЛЬФА-БАНК» сообщило, что в соответствии со статьей 857 ГК РФ банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Поскольку в представленном в Банк запросе запрашивается информация о физическом лице, при этом, документов, подтверждающих супружеские отношения с должником, не представлено, Банк не вправе предоставить сведения, составляющие банковскую тайну, в отношении


которой законом установлен специальный порядок ее получения.

В силу пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан по требованию финансового управляющего предоставлять ему любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней со дня получения требования об этом.

При неисполнении гражданином указанной обязанности финансовый управляющий вправе обратиться в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, с ходатайством об истребовании доказательств у третьих лиц (абзац второй пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве).

Данное ходатайство предъявляется финансовым управляющим и рассматривается судом по правилам статьи 66 АПК РФ, по результатам его рассмотрения суд может выдать финансовому управляющему запросы с правом получения ответов на руки (п. 41 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 N 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан»).

Согласно пункту 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества.

В соответствии с абзацем 5 пункта 7 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий вправе получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления.

Исследовав представленные документы, арбитражный суд считает ходатайство финансового управляющего подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества; проводить анализ финансового состояния гражданина; выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства, выполнять другие, предусмотренные законом, обязанности.

В соответствии с пунктом 1 статьи 20.3 Закона о банкротстве арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет право запрашивать необходимые сведения о должнике, о лицах, входящих в состав органов управления должника, о контролирующих лицах, о принадлежащем им имуществе (в том числе имущественных правах), о контрагентах и об обязательствах должника у физических лиц, юридических лиц, государственных органов, органов управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органов местного самоуправления, включая сведения, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну.

В силу пунктов 8 и 10 статьи 213.9 Закона о банкротстве, праву финансового управляющего получать информацию о должнике, в том числе в отношении совместно нажитого имущества в период брака, корреспондирует его обязанность принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества, а также по проведению анализа финансового состояния гражданина.

В пункте 7 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 25 декабря 2018 г. № 48 «О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан» разъяснено, что в деле о банкротстве гражданина-должника, по общему правилу, подлежит реализации его личное имущество, а также имущество, принадлежащее ему и супругу (бывшему супругу) на праве общей собственности (пункт 7 статьи 213.26 Закона о банкротстве, пункты 1 и 2 статьи 34, статьи 36 Семейного кодекса). Вместе с тем супруг (бывший супруг), полагающий, что реализация общего имущества в деле о банкротстве не


учитывает заслуживающие внимания правомерные интересы этого супруга и (или) интересы находящихся на его иждивении лиц, в том числе несовершеннолетних детей, вправе обратиться в суд с требованием о разделе общего имущества супругов до его продажи в процедуре банкротства (пункт 3 статьи 38 Семейного кодекса).

Исходя из пунктов 1 и 2 статьи 34 Семейного кодекса Российской Федерации имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью. К имуществу, нажитому супругами во время брака (общему имуществу супругов), относятся доходы каждого из супругов от трудовой деятельности, предпринимательской деятельности и результатов интеллектуальной деятельности, полученные ими пенсии, пособия, а также иные денежные выплаты, не имеющие специального целевого назначения (суммы материальной помощи, суммы, выплаченные в возмещение ущерба в связи с утратой трудоспособности вследствие увечья либо иного повреждения здоровья, и другие). Общим имуществом супругов являются также приобретенные за счет общих доходов супругов движимые и недвижимые вещи, ценные бумаги, паи, вклады, доли в капитале, внесенные в кредитные учреждения или в иные коммерческие организации, и любое другое нажитое супругами в период брака имущество независимо от того, на имя кого из супругов оно приобретено либо на имя кого или кем из супругов внесены денежные средства.

В соответствии с частью 4 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

Истребуемая информация по счетам супруги должника необходима для осуществления финансовым управляющим возложенных на него полномочий, проведения финансовым управляющим мероприятий процедуры банкротства, в том числе по выявлению имущества должника и анализу сделок должника, которые в числе могут быть осуществлены супругом за счет общего имущества.

В соответствии с абз. 7 п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве наряду с документами, предусмотренными процессуальным законодательством, к заявлению о признании гражданина банкротом прилагаются копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии).

Также, в соответствии с абз. 10 п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве наряду с документами, предусмотренными процессуальным законодательством, к заявлению о признании гражданина банкротом прилагается выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии).

Принимая во внимание вышеизложенные положения Закона о банкротстве, а также что финансовым управляющим должника при проведении финансового анализа осуществляется проверка только за трёхлетний период, суд апелляционной инстанции полагает, что временной промежуток за который могут быть истребованы финансовым управляющим сведения в отношении должника и супруги ограничен трехлетним периодом.

В рассматриваемом случае дело о несостоятельности (банкротстве) в отношении должника возбуждено 06.12.2021.

Соответственно, временной промежуток до возбуждения дела о банкротстве, за


который могут быть истребованы сведения ограничен периодом времени с 06.12.2018, а учитывая, что банковский счет в АО «АЛЬФА-БАНК», согласно сообщению МИФНС № 10 по Республике Татарстан от 16.11.2022 № 2.2- 20/01111дсп открыт лишь 03.05.2022 – указанной датой .

Поскольку банковский счет в АО «АЛЬФА-БАНК» № 40817810105751666009 является действующим, следует истребовать у банка необходимую информацию за период с даты открытия, а также информацию о наличии ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами на счетах.

Истребование иных указанных документов по мнению суда является преждевременным до результатов ознакомления финансового управляющего с информацией по счетам. В связи с этим впоследствии финансовый управляющий в случае необходимости не лишен возможности истребовать копии договоров в отношении счетов или сделок по мотивированному ходатайству в отношении конкретных операций.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.04.2023 по делу № А65-30494/2021 подлежит отмене с принятием нового судебного акта о частичном удовлетворении заявления финансового управляющего ФИО5 - ФИО3.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу ч. 4 ст. 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, не установлено.

Согласно положениям ст.110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, подпункта 12 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, уплата государственной пошлины в случае подачи апелляционных жалоб на определения, не указанные в приведенном подпункте статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, не предусмотрена.

Руководствуясь ст.ст. 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

1. Определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.04.2023 по делу № А65-30494/2021 отменить, принять по делу новый судебный акт.

Истребовать у АО «Альфа-Банк» (107078, <...>) расширенную выписку по следующему счету, открытому на имя ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место жительства: Республика Татарстан, г. Казань, Советский р-н, ул. Академика Губкина, д.39/1,кв.82): 40817810105751666009 за период с даты открытия счета по настоящее время.

Вышеуказанные документы (сведения) направить в адрес Арбитражного суда Республики Татарстан, финансового управляющего ФИО3 по адресу: 214000, г. Смоленск, а/я 84.

В остальной части в удовлетворении заявленных требований отказать.

2. Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в АрбиЭтлреакжтрноыннйа яс пуодд пПиосьв оделйжстсвкиотгеоль ноак.руга в срок, не превышающий одного месяца со дня его выДнаенснеыне иЭяП, :чеУрдоесзт оаверрбяюищтирйа цженнтры Кйаз нсаучдей сптвеор Рвооссйи иинстанции.

Дата 07.02.2023 9:19:00

Кому выдана Львов Яков Александрович

Председательствующий Д.К. Гольдштейн

Электронная подпись действительна.Судьи Д анные Э П:Удос товеряющи й центр К азначейств о Р. Гадеева

Дата 10.02.2023 1:32:00

Кому выдана Гольдштейн Дмитрий Кимович

Я.А. Львов

Электронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 07.02.2023 2:49:00

Кому выдана Гадеева Лейсан Рамилевна