Решение от 27 февраля 2023 г. по делу № А55-31915/2022

АРБИТРАЖНЫЙ СУД САМАРСКОЙ ОБЛАСТИ

443001, г.Самара, ул. Самарская, 203Б, тел. (846) 207-55-15

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ


27 февраля 2023 года

Дело №

А55-31915/2022


Резолютивная часть решения объявлена 16 февраля 2023 года. Полный текст решения изготовлен 27 февраля 2023 года.

Арбитражный суд Самарской области

в составе

судьи Коршиковой О.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в судебном заседании 16 февраля 2023 года дело по заявлению

Общества с ограниченной ответственностью МКК "Финансовый аспект"

к ГУФССП России по Красноярскому краю

с участием в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора: - ФИО2

о признании недействительным постановления

при участии в заседании

от заявителя - не явился, извещен,

от заинтересованного лица – не явился, извещен,

от третьего лица – не явился, извещен,

установил:

Заявитель обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением, в котором просит отменить Постановление о назначении административного наказания № 175/2022 по делу об административном правонарушении № ЛД-175/2022 от 22 сентября 2022 года привлечении к административной ответственности за совершение административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, производство по делу прекратить.

В судебное заседание заявитель не явился, извещен надлежащим образом в порядке ст. 123 АПК РФ.

Представитель заинтересованного лица в судебном заседании возражает против заявленных требований по основаниям, изложенным в отзыве.

Представитель третьего лица в судебное заседание не явился, извещен в порядке ст. 123 АПК РФ, отзыв на заявление не представил.


Исследовав материалы дела, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, оценив их доводы, суд не находит правовых оснований для удовлетворения заявленных требований.


Как следует из материалов дела, в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение ФИО2 (вх. № 37420/22/24000 от 14.04.2022), о нарушении со стороны ООО МКК «Финансовый аспект» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении с заявителем взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений на телефонный номер должника 8-913-198-03-27.

В качестве доказательств, свидетельствующих о нарушении требований действующего законодательства при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности заявителем ФИО2. в материалы обращения представлены копии текстовых сообщений, поступивших на телефонный номер заявителя 8-913-198-03-27, в мессенджере «WhatsApp» с телефонных номеров 8-917-034-60-92, 8-999-137-23-53, 8-999-171-07-87, 8-999-172-44-58, а также скриншоты смс-сообщений, поступивших с телефонного номера ecozaym24.ru.

Поскольку в действиях ООО МКК «Финансовый аспект» было установлено событие административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, 04.05.2022 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, ГУФССП России по Красноярскому краю ФИО3 в порядке, установленном пунктом 3 части 1 статьи 28.1 КоАП РФ, вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведения административного расследования.

В соответствии со статьей 26.10 КоАП РФ должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела.

Так, в рамках административного расследования, должностным лицом с целью выяснения всех обстоятельств произошедшего в адрес кредитора ООО МКК «Финансовый аспект» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, которое в том числе было направлено по официальному адресу общества.

Согласно ответа, поступившего в Главное управление от ООО МКК «Финансовый аспект» в ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, установлено, что между ФИО2. и ООО МКК «Финансовый аспект» 22.01.2022 был заключен договор потребительского займа № 0122-104682 на сумму 5000,00 руб.

В связи с ненадлежащим исполнением условий вышеуказанного договора займа в период с 12.02.2022 по 18.05.2022 у ФИО2. образовалась просроченная задолженность.

Исходя из представленных ООО МКК «Финансовый аспект» сведений, в целях возврата просроченной задолженности общество осуществляло взаимодействие с ФИО2. посредством направления на телефонный номер 8-913-198-03-27 смс-сообщений с телефонного номера ecozaym24.ru.

Вместе с тем, в рамках производства по делу об административном правонарушении установлена и опрошена ФИО2., которой разъяснены положения статьи 51 Конституции РФ, статьи 25.6 КоАП РФ, предупреждена по статье 17.9 КоАП РФ за дачу заведомо ложных показаний.

Согласно сведениям, представленным ФИО2., установлено, что ФИО2., при помощи сети «Интернет» на сайте https://ecozaym24.ru был оформлен займ на сумму 5 000 руб. в ООО МКК «Финансовый аспект».

После возникшей по договору просроченной задолженности в адрес ФИО2. на телефонный номер 8-913-198-03-27 стали поступать угрожающие текстовые сообщения в мессенеджере «WhatsApp», емс-сообщения, содержание которых сводилось к требованиям возврата долга в «ecozaym». Такого рода действия совершались неустановленными лицами с использованием телефонных номеров 8-917-034-60-92, 8-999-137-23-53, 8-999-171-07-87, 8-999-172-44-58.

В частности установлено, что ФИО2. в мессенджере WhatsApp с телефонного номера 8-917-034-60-92 были направлены следующие сообщения:

07.04.2022 в 20 час. 08 мин.: «Светлана Викторовна, добрый день. Пожалуйста, оплатите в течении 2 часов пролонгацию по Вашему займу. Если у Вас возникли трудности, обратитесь к родственникам, они Вам помогут. В случае неоплаты, мы вынуждены будем связываться по Вашему окружению с целью установления контакта, в том числе по месту работы и родственниками мужа. Заранее спасибо»;

08.04.2022 в 12 час. 35 мин.: «Светлана Викторовна, добрый день. Оплаты не поступило. Вы реально полагаете, что обманули организацию на деньги?»;

08.04.2022 в 12 час. 41 мин.: «Извините, мы не можем Вам тут писать название. Пожалуйста, обратите внимание на емс от организации, которые Вам были направлены вчера утром и оплатите пожалуйста пролонгацию сегодня, что бы договор ушел с нарушения. Спасибо за понимание»;

08.04.2022 в 12 час. 46 мин.: «Вам требуется оплатить пролонгацию, что бы договор ушел с нарушения, а не рассказывать, что мы можем. Есть действие, а есть последствия этих действий. Вы в своем глазу почему то бревна не видите. Оплата должна поступить сегодня».

Тем самым, исходя из смысловой нагрузки текстовых сообщений, направленных ФИО2. в мессенджере WhatsApp, и полученных должником смс-сообщений, а также последовательности совершенных действий, учитывая финансовую заинтересованность конкретного юридического лица — ООО МКК «Финансовый аспект», можно сделать однозначный вывод о том, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с ФИО2. посредством текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp осуществлялось от имени и в интересах ООО МКК «Финансовый аспект», поскольку именно кредитор имеет экономическую заинтересованность в возврате долга.

Указанные обстоятельства послужили основанием для вынесения оспарвиаемого постановления №175/2022 от 22.09.2022 о привлечении ООО МКК «Финансовый аспект» к административной ответственности по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ с наложением административного штрафа в размере 25 000 руб.

В соответствии с частью 6 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В части 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, когда такие действия совершены юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения выражается в действиях, совершенных в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия посредством телефонных переговоров в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.

Субъектами административного правонарушения являются юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющие деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закона N 230-ФЗ).

Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц и введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В соответствии с ч. ч. 4 и 6 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его и (или) в его интересах.

В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи» понятие «телефонный номер» определяется как последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным – в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в телефонной связи.

Взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось Обществом с использованием скрытого альфанумерического номера «ecozaym24», что не дает возможности должнику установить контакт с отправителем, так как данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись текстовых смс-сообщений скрыт.

То обстоятельство, что непосредственно в тексте смс-сообщений сообщения указан номер телефона ООО МКК «Финансовый аспект», не исключает необходимости соблюдения требований Федерального закона № 230-ФЗ в части запрета сокрытия информации о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение Должнику, поскольку требования к информации которая должна содержаться в сообщениях, установлены части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Сокрытие информации о номере телефона, с которого направлялись текстовые сообщения, не позволяет потребителю (должнику) установить номер, с которого осуществляется взаимодействие. Данная позиция подтверждается Определением Верхового суда Российской Федерации от 16.08.2019 №309-ЭС19-12761.

Определение с использованием скрытого альфанумерического номера «ecozaym24» исключает возможность использования альфанумерических имен, в том числе в случае, если в тексте направляемых в адрес должника смс-сообщений содержится телефонный номер кредитора.

То обстоятельство, что непосредственно в тексте смс-сообщений указан номер телефона ООО МКК «Финансовый аспект» не исключает необходимости соблюдения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части запрета сокрытия информации о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение должнику, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены иной законодательной нормой, а именно частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлена обязанность кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, указывать в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности:

фамилию, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе о ее размере и структуре;

номере контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Таким образом, Федеральный закон № 230-ФЗ одновременно обязывает юридическое лицо сообщать вышеприведенную информацию в направляемых им должнику сообщениях и запрещает скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок и отправляется сообщение.

Кроме того, взаимодействие с должником в целях возврата просроченной задолженности не всегда осуществляется юридическим лицом с телефонных номеров, указанных в таких сообщениях.

Помимо этого, альфанумерическое имя не позволяет идентифицировать ни телефонный номер, с которого осуществляется взаимодействие, ни оператора сотовой связи, с которым юридическим лицом заключен договор на предоставление услуг связи, ни само юридическое лицо, которое осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. В практике имелись случаи, когда юридическое лицо осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие посредством текстовых сообщений с использованием альфанумерических имен, не позволяющих адресату идентифицировать их отправителя (например, "COLLECTOR ru", "FCB", "FSB_NPJSC", "FSBNPJSC").

Присвоение альфанумерического имени является дополнительной, а не обязательной услугой предоставления связи.

Наличие договора с оператором сотовой связи, в котором юридическому лицу предоставлена услуга по выделению номера в виде альфанумерического имени, не освобождает юридическое лицо от обязанности соблюдать требования Федерального закона № 230-ФЗ и не свидетельствует о праве юридического лица взаимодействовать с должниками и третьими лицами, скрывая информацию о номере, с которого были направлены смс-сообщения.

Такая позиция отражена в постановлении Арбитражного суда Уральского округа от 12.12.2019 по делу № Ф09-9706/18, Арбитражного суда Поволжского округа от 27.01.2021 по делу № А55-11524/2020, постановлении Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 15.04.2021 по делу № А45-26130/2020, постановлении Седьмого арбитражного апелляционного суда от 11.10.2019 по делу № А45-22153/2019, постановлении Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.08.2021 по делу № А57-10339/2021.

Таким образом, факт совершения ООО МКК «Финансовый аспект» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ подтверждается материалами дела.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ).

Доказательств наличия объективных причин, препятствующих соблюдению требований действующего законодательства, а также свидетельствующих о том, что Общество приняло все зависящие от него меры по недопущению совершения правонарушения, в материалы дела не представлено.

Оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ судами первой и апелляционной инстанций не установлено.

В силу статьи 2.9 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием в случае малозначительности совершенного правонарушения.

Категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи с чем, определяется в каждом конкретном случае исходя из обстоятельств совершенного правонарушения. Оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

Также следует отметить, что применение статьи 2.9 КоАП РФ является правом, а не обязанностью суда.

В пунктах 18, 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" указано, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях.

В данном случае, оценив представленные доказательства, характер и степень общественной опасности, суд первой инстанции пришел к верному выводу об отсутствии оснований для квалификации административного правонарушения в качестве малозначительного и, как следствие, для освобождения лица, привлекаемого к административной ответственности, от административной ответственности.

Из материалов дела не усматривается оснований для применения в данном случае положений, предусмотренных ч. 2 ст. 3.4, ч. 3.2 ст. 4.1, ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ.

В силу ч. 3 ст. 211 АПК РФ в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

При указанных обстоятельствах, у суда отсутствуют правовые основания для удовлетворения заявленных требований.


Руководствуясь ст. 167-170, 176, 180-182, 210-211, ч. 4 ст. 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

Заявленные требования оставить без удовлетворения. В признании незаконным постановления ГУФССП России по Красноярскому краю № 175/2022 от 22.09.2022 г. о привлечении Общества с ограниченной ответственностью МКК "Финансовый аспект" к административной ответственности за совершение административного правонарушения, по частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ с наложением административного штрафа в размере 25 000 руб. отказать.

Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд, г.Самара с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.



Судья


/
О.В. Коршикова