Постановление от 13 февраля 2024 г. по делу № А56-35053/2023

1307/2024-23918(2)


ТРИНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

191015, Санкт-Петербург, Суворовский пр., 65, лит. А http://13aas.arbitr.ru


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело № А56-35053/2023
13 февраля 2024 года
г. Санкт-Петербург


Резолютивная часть постановления объявлена 07 февраля 2024 года Постановление изготовлено в полном объеме 13 февраля 2024 года

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Зотеевой Л.В., судей Семеновой А.Б., Фуркало О.В., при ведении протокола судебного заседания ФИО1, при участии: от заявителя: ФИО2 по доверенности; от ответчика: ФИО3 по доверенности;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы (регистрационный номер 13АП-20941/2023, 13АП-20942/2023) Банка ВТБ (публичное акционерное общество) и Северо-Западного главного управления Центрального Банка Российской Федерации на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 25.05.2023 по делу № А56-35053/2023, принятое по заявлению Банка ВТБ (публичное акционерное общество)

к Северо-Западному главному управлению Центрального Банка Российской Федерации

об оспаривании постановления,

установил:

Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – заявитель, Банк ВТБ) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением к Северо-Западному главному управлению Центрального Банка Российской Федерации (далее - ответчик, Банк России) о признании незаконным и отмене постановления от 07.04.2023 № 23-1255/3110-1 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № ЦА-39-ЮЛ-23-1255, предусмотренном частью 1 статьи 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Решением суда от 25.05.2023 оспариваемое постановление изменено, административный штраф заменен на предупреждение.

Не согласившись с решением суда, Банком ВТБ и Банком России поданы апелляционные жалобы.

Банк ВТБ в жалобе сослался на нарушения Банком России порядка, предусмотренного законодательством, поскольку в Требовании Банк России не обосновал, для каких целей при осуществлении проверки ему были необходимы запрашиваемые сведения о сотрудниках Банка ВТБ. Также податель жалобы ссылается на вменение ему в вину правонарушений, не предусмотренных частью 1

статьи 19.7.3 КоАП РФ, поскольку исходя из смысла указанной статьи, предоставление сведений о лицах, рассматривающих требование или имевших доступ к информации о факте существования требования, не относится к иной информации, предусмотренной законодательством. Также Банк ВТБ указал, что в ответе на Требование содержалась информация о лице, принимавшем непосредственное участие в исполнении Требования с указанием ФИО и номера телефона для связи.

Банк России в жалобе не согласился с выводами суда первой инстанции о возможности замены административного штрафа на предупреждение с учетом того, что Банк ВТБ ранее привлекался к административной ответственности за иные правонарушения.

В судебном заседании 28.09.2023 производство по делу было приостановлено до рассмотрения судом кассационной инстанции жалобы по делу № А56-32149/2023.

Принимая во внимание, что обстоятельства, послужившие основанием для приостановления производства по настоящему делу, были устранены, апелляционный суд с учетом мнения представителей сторон протокольным определением от 07.02.2024 возобновил производство по делу.

В судебном заседании представители Банка ВТБ и Банка России доводы своих апелляционных жалоб поддержали, а также выразили несогласие с доводами жалоб оппонентов, представили письменные отзывы.

Законность и обоснованность решения суда первой инстанции проверены в апелляционном порядке.

Как установлено судом и следует из материалов дела, в связи с проведением проверочных мероприятий Банком России в адрес Банка ВТБ направлено требование о представлении документов, объяснений, информации от 27.02.2023 № 39-ЗП/1386 (далее - Требование).

В соответствии с указанным Требованием Банку ВТБ в течение семи рабочих дней с даты его получения через личный кабинет с содержанием ссылки на исходящий номер Требования, а также прямые контактные данные лица, ответственного за подготовку отчета, надлежало представить в Банк России (через личный кабинет участника информационного обмена) следующие документы и информацию:

1. Сведения в отношении клиента Банка, идентифицируемого серией и номером паспорта 45 16 563 999 (далее – Клиент).

2. Информацию обо всех текущих (расчетных) счетах, открытых Банком Клиенту, с указанием видов счетов, дат открытия и закрытия таких счетов, с приложением копий соответствующих договоров со всеми приложениями и дополнительными соглашениями, а также информацию обо всех выпущенных в рамках указанных договоров платежных картах с указанием дат выпуска и прекращения действия, сведений о получателях таких карт.

3. Сведения обо всех операциях, проведенных по счетам и платежным картам, указанным в пункте 2 Требования, за период с дат открытия счетов (выпуска карт) по дату получения Требования, с указанием следующих сведений по каждой операции: даты проведения, содержания операции, суммы, валюты, контрагента, сведений о счете контрагента (с указанием полных реквизитов).

4. Копии юридических дел Клиента, предусмотренного пунктом 7.2 Инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)».

5. Копии выданных Клиентом доверенностей на совершение действий по указанным в пункте 2 Требования договорам; копии доверенностей, выданных

Клиенту иными лицами, заключившими с Банком договоры на банковское обслуживание.

6. Копии всех документов, составленных Банком в целях идентификации Клиента, их представителей, а также лиц, указанных в пункте 5 Требования, в рамках реализации требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

7. Списки сетевых адресов (диапазоны IР-адресов), с которых Клиентами осуществлялись соединения в период с 01.01.2022 по дату получения Требования при пользовании услугами дистанционного банковского обслуживания, предоставляемыми Банком, с указанием точного времени начала и завершения сессий, IP-адреса, МАС-адреса рабочей станции, иных доступных Банку идентификаторов устройства, а также внешнего IPадреса на стороне Банка, с которым осуществлялось соединение.

8. Полные лог-файлы соединений, указанных в пункте 7 Требования.

9. Список лиц, имевших доступ к информации о факте существования Требования, а также о его содержании.

10. Список лиц, принимавших непосредственное участие в исполнении Требования.

В связи с невыполнением Банком ВТБ в полном объеме (не представлена информация, указанная в пунктах 9 и 10) Требования Банка России Управлением 22.03.2023 в отношении Банка составлен протокол об административном правонарушении № ЦА-39-ЮЛ-23-1255/1020-1, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 19.7.3 КоАП РФ.

Постановлением № 23-1255/3110-1 от 07.04.2023 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № ЦА39-ЮЛ-23-1255/1020-1 Банк признан виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 19.7.3 КоАП РФ, и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 500 000 руб.

Не согласившись с вынесенным постановлением, Банк ВТБ оспорил его в судебном порядке.

Суд первой инстанции пришел к выводу о наличии в действиях Банка ВТБ состава вмененного правонарушения, не установил нарушений процедуры привлечения к административной ответственности, а также оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным, вместе с тем посчитал возможным изменить оспариваемое постановление и заменить административный штраф на предупреждение.

Исследовав материалы дела, доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит правовых оснований для отмены или изменения обжалуемого решения и удовлетворения апелляционных жалоб в силу следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 19.7.3 КоАП РФ, непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении

нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 14 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 224-ФЗ) Банк России требует от органов и организаций, указанных в пункте 9 статьи 4 данного закона, а также от российских и иностранных юридических лиц, иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами, физических лиц (включая иностранных граждан), в том числе индивидуальных предпринимателей, представления необходимых для осуществления проверки документов, объяснений и информации, в том числе информации, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами, за исключением сведений, составляющих государственную и налоговую тайну, тайну связи (кроме информации о почтовых переводах денежных средств), включая акты, договоры, справки, деловую корреспонденцию, иные документы и материалы (в том числе электронные документы и информацию в электронной форме).

Согласно требованиям части 1 статьи 16 Федерального закона № 224-ФЗ органы и организации, указанные в пункте 9 статьи 4 данного закона и имеющие доступ к инсайдерской информации, служащие (работники) Банка России, российские и иностранные организации, физические лица (включая иностранных граждан и лиц без гражданства), в том числе индивидуальные предприниматели, обязаны по мотивированному письменному требованию (запросу) Банка России представлять в срок, указанный в данном требовании (запросе), имеющиеся у них документы, объяснения, информацию (в том числе электронные документы и информацию в электронной форме), включая сведения, составляющие коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну (за исключением государственной и налоговой тайны), которые необходимы для осуществления проверки.

Порядок проведения Банком России проверок соблюдения требований Закона № 224-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России органами, организациями и физическими лицами, указанными в пункте 1 части 1 статьи 14 Закона № 224-ФЗ, установлен Инструкцией Банка России от 13.01.2020 № 201-И (далее – Инструкция № 201-И).

Согласно пункту 5.1 Инструкции № 201-И при проведении проверки путем направления требований (запросов) о представлении информации, документов, объяснений Банк России требует (запрашивает):

необходимые для осуществления проверки документы, объяснения, информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами, за исключением сведений, составляющих государственную и налоговую тайну, тайну связи (кроме информации о почтовых переводах денежных средств), включая акты, договоры, справки, деловую корреспонденцию, иные документы и материалы (в том числе электронные документы и информацию в электронной форме), от органов, организаций и физических лиц, указанных в пункте 1 части 1 статьи 14 Закона № 224-ФЗ;

информацию, необходимую для предотвращения, выявления и пресечения нарушений требований Закона № 224-ФЗ и принятых в соответствии с ним

нормативных актов, от любого лица, в отношении которого имеются основания полагать, что оно располагает необходимой информацией; записи обмена данными, предусмотренные пунктом 4 части 1 статьи 14 Закона № 224-ФЗ.

В соответствии с пунктом 5.3 Инструкции № 201-И информация, документы, объяснения должны быть представлены в срок, указанный в требовании (запросе) Банка России о представлении информации, документов, объяснений.

Требование Банка России, направленное в рамках Федерального закона № 224-ФЗ, является обязательным для исполнения лицом, которому оно адресовано.

Как установлено судом и следует из материалов дела, Банком России в адрес Банка ВТБ направлено Требование, в соответствии с которым Банк ВТБ в течение семи рабочих дней с даты его получения был обязан представить документы, объяснения, информацию. В требовании также указано, что в случае отсутствия каких-либо затребованных документов, объяснений, информации Банку ВТБ надлежало представить письменные объяснения причин непредставления указанных документов, объяснений, информации.

Требование было направлено Банком России в адрес Банка ВТБ в форме электронного документа путем его размещения в Личном кабинете и получено Банком ВТБ 28.02.2023. Таким образом, все запрошенные Требованием сведения должны были быть представлены Банком ВТБ в Банк России не позднее 10.03.2023.

Вместе с тем 10.03.2023 (вх. № 116623) во исполнение вышеназванного Требования через Личный кабинет в Банк России поступило письмо Банка ВТБ от 09.03.2023 № 43518/422278-ДСП, которым Банк ВТБ представил информацию, указанную в пунктах 1-8 Требования. При этом информация, указанная в пунктах 9 и 10 Требования, Банком ВТБ не представлена.

Таким образом, факт неисполнения Требования Банка России в полном объеме установлен административным органом и судом и подтверждается материалами дела.

Банк ВТБ, имея возможность для исполнения требований Федерального закона № 224-ФЗ, не принял всех зависящих от него мер по предоставлению в Банк России полной информации по полученному Требованию и в установленный в нем срок, что свидетельствует о виновном бездействии.

Таким образом, судом сделан обоснованный вывод о наличии в действиях Банка ВТБ объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 19.7.3 КоАП РФ.

Доказательств невозможности соблюдения Банком требований законодательства в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить, равно как и доказательств принятия Банком ВТБ необходимых и своевременных мер, направленных на недопущение правонарушения при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Банка ВТБ во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах суд первой инстанции пришел к правильному выводу о наличии в действиях Банка ВТБ состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 19.7.3 КоАП РФ.

Доводы Банка ВТБ о правомерности непредставление им в Банк России сведений о персональных данных сотрудников Банка ВТБ, запрошенных пунктами 910 Требования, не могут быть признаны обоснованными апелляционным судом, поскольку сведения о лицах, имевших доступ к информации о факте существования Требования и о его содержании (пункт 9 Требования), а также сведения о лицах,

принимавших непосредственное участие в исполнении Требования (пункт 10 Требования), необходимы Банку России для контроля за соблюдением Банком и его работниками режима конфиденциальности как в отношении содержания Требования, так и в отношении самого факта проведения Банком России проверочных мероприятий на предмет возможного неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком.

Истребование Банком России соответствующих сведений о работниках Банка ВТБ в данном случае было направлено на достижение следующих целей:

- установить являются ли лица, в действиях которых имеются признаки неправомерного использования инсайдерской информации, сотрудниками Банка, получившими доступ к содержанию Требования и, соответственно, к сведениям о проведении проверки;

- установить возможные взаимосвязи лиц, в действиях которых имеются признаки неправомерного использования инсайдерской информации, с сотрудниками Банка, получившими доступ к содержанию Требования;

- при выявлении подобных сотрудников Банка снизить риски введения в заблуждение Банка России в случае их участия в подготовке ответов на Требование, а также риски возможного искажения предоставляемой Банком информации.

Таким образом, информация, указанная в пунктах 9 и 10 Требования, непосредственно была связана с предметом проверки и подлежала представлению Банком ВТБ в Банк России.

Доводы Банка ВТБ об отсутствии в Требовании обоснования запроса информации о соответствующих сотрудниках Банка отклоняется апелляционным судом как противоречащий материалам дела.

Так, в Требовании прямо указано, что факт его существования, равно как и его содержание, носит конфиденциальный характер и не подлежит раскрытию каким-либо лицам без письменного согласования с Банком России, за исключением лиц, привлеченных в целях исполнения Требования.

В свою очередь, предоставление Банком ВТБ в Банк России информации об исполнителе и подписанте ответа Банка на Требование не может свидетельствовать о надлежащем исполнении пунктов 9 и 10 Требования в полном объеме.

Кроме того, также следует учесть, что обязанность юридических лиц, которым адресованы соответствующие требования Банка России, предоставлять в Банк России информацию, необходимую ему для проведения проверок, включая сведения, составляющие охраняемую законом тайну, установлена частью 1 статьи 16 Федерального закона № 224-ФЗ и носит императивный характер.

Процессуальных нарушений в ходе привлечения Банка ВТБ к административной ответственности судом не установлено, срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

Суд первой инстанции, исходя из конкретных обстоятельств дела, оценив характер и степень общественной опасности допущенного правонарушения, не усмотрел оснований для применения в данном случае статьи 2.9 КоАП РФ. Вывод суда согласуется с официальным толкованием по применению статьи 2.9 КоАП РФ, содержащимся в пунктах 18 и 18.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10.

В рассматриваемом случае характер совершенного Банком ВТБ правонарушения не свидетельствует об его исключительности, позволяющем сделать вывод о возможности применения малозначительности.

Апелляционный суд, принимая во внимание отсутствие исключительных обстоятельств совершения правонарушений, не находит правовых и фактических оснований для переоценки данного вывода суда первой инстанции.

Вместе с тем, суд первой инстанции с учетом взаимосвязанных положений статей 3.4, 4.1.1, 4.6 КоАП РФ установил обстоятельства, позволяющие заменить административный штраф на предупреждение, поскольку ранее Банк ВТБ за аналогичные правонарушения к административной ответственности не привлекался.

Банк России не согласился с означенной позицией суда первой инстанции, сославшись на пункт 43 Обзора судебной практики Верховного суда Российской Федерации № 4 (2018), согласно которому при рассмотрении вопроса о возможности замены штрафа на предупреждение должны учитываться совершенные ранее иные административные правонарушения, в том числен не являющиеся однородными.

В рассматриваемом случае действительно Банк ВТБ ранее привлекался к административной ответственности по статье 14.29 КоАП РФ, о чем указано в оспариваемом постановлении. Вместе с тем, принимая во внимание единственный эпизод нарушения, а также исполнение требования Банка России своевременно по остальным пунктам (1-8), учитывая также, что за вмененное нарушение Банк ВТБ к ответственности не привлекался, требования аналогичного характера ранее (до 2023 года) ему не направлялись, суд апелляционной инстанции полагает возможным согласиться с выводами суда первой инстанции о возможности замены административного штрафа на предупреждение.

Также апелляционный суд принимает во внимание, что на момент привлечения к административной ответственности в рамках настоящего спора Банк не считался подвергнутым административному наказанию за аналогичное правонарушение с учетом положений статьи 4.6 КоАП РФ (постановление от 27.03.2023 № 231052/3110-1, дело № А56-32149/2023).

Принимая во внимание, что судом правильно установлены обстоятельства дела, исследованы и оценены имеющиеся в деле доказательства, применены нормы материального права, подлежащие применению в данном споре, и нормы процессуального права при рассмотрении дела не нарушены, оснований для отмены решения суда и удовлетворения апелляционных жалоб не имеется.

Руководствуясь статьей 146, пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

Возобновить производство по делу № А56-35053/2023.

Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 25 мая 2023 года по делу № А56-35053/2023 оставить без изменения, апелляционные жалобы Банка ВТБ (публичное акционерное общество) и Северо-Западного главного управления Центрального Банка Российской Федерации - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия.

Председательствующий Л.В. Зотеева Судьи А.Б. Семенова

О.В. Фуркало