Решение от 30 ноября 2020 г. по делу № А27-23253/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД КЕМЕРОВСКОЙ ОБЛАСТИ

Красная ул., д. 8, Кемерово, 650000

тел. (384-2) 58-17-59, факс (384-2) 58-37-05

E-mail: info@kemerovo.arbitr.ru

http://www.kemerovo.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


Р Е Ш Е Н И Е

город Кемерово Дело № А27-23253/2020

«30» ноября 2020 года

Резолютивная часть решения оглашена «25» ноября 2020 года

Полный текст решения изготовлен «30» ноября 2020 года

Арбитражный суд Кемеровской области в составе судьи Власова В.В., при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1 с использованием средств аудиозаписи, рассмотрев в открытом предварительном судебном заседании и открытом судебном заседании дело по заявлению начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области - Кузбассу ФИО2, г. Кемерово (ОГРН <***>, ИНН <***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Единое коллекторское агентство», город Новосибирск (ОРГН <***>, ИНН <***>),

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора: ФИО3

о привлечении к административной ответственности за совершение административного правонарушения по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

при участии:

от заявителя: ФИО4, представитель по доверенности от 23.11.20 г. № 42922/201273, сл. удостоверение;

от правонарушителя: неявка;

от третьего лица: неявка;

у с т а н о в и л:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области -Кузбассу (далее также - заявитель, административный орган) обратилось вАрбитражный суд Кемеровской области с заявлением о привлечении Общества сограниченной ответственностью «Единое коллекторское агентство» (далее по тексту —ООО «ЕКА», правонарушитель, общество) к административной ответственности,предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административныхправонарушениях (далее - КоАП РФ).

Представитель административного органа поддержал заявленные требования вполном объеме.

ООО «ЕКА» явку представителя не обеспечило, отзыв в материалы дела непредставило.

Третьи лица надлежащим образом уведомленные о дате, времени, месте судебногозаседания в судебное заседание не явились, заявлений, ходатайств не направили.

Суд в порядке ст. 156 АПК РФ провел судебное заседание в отсутствиепредставителя правонарушителя и третьих лиц.

Исследовав материалы дела, оценив представленные суду доказательства в ихсовокупности и взаимной связи, суд установил, что заявленное требование подлежитудовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела ООО «ЕКА», ИНН <***>,ОГРН <***>, включено в государственный реестр юридических лиц,осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качествеосновного вида деятельности, дата и номер регистрационной записи о внесениисведений о юридическом лице в Государственный реестр юридических лиц,осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качествеосновного вида деятельности — от 28.05.2018 № 3/18/54000-КЛ.

В УФССП России по Кемеровской области - Кузбассу поступили материалыпроверки, проведенной Управлением Службы по защите прав потребителей иобеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском федеральном округе БанкаРоссии по обращению ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения,зарегистрированной по адресу Ленина <...>, г. Анжеро-Судженск,Кемеровская область-Кузбасс, 652470, о нарушении требований Федерального закона от03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц приосуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесенииизменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности имикрофинансовых организациях» (далее по тексту - ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

В обращении ФИО3 сообщает, что на ее телефонный номер+ 7 904 964 62 53, а также на телефонные номера третьих лиц + 7 950 590 44 19,+ 7 903 907 19 98 с телефонного номера + 7 999 452 51 26 поступают текстовыесообщения, передаваемые по сетям электросвязи, содержание которых нарушаетположения п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что подтверждаетсяснимками экрана (скриншотами) телефонного аппарата ФИО3

В целях всестороннего, полного, объективного выяснения обстоятельств дела обадминистративном правонарушении, начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции повозврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебныхприставов по Кемеровской области — Кузбассу ФИО2 03.08.2020вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении,предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, № 45/20/922/42-АР и проведенииадминистративного расследования в отношении неустановленного лица.

Из содержания обращения ФИО3 и ее письменных объяснений, следует,что между ФИО3 и Обществом с ограниченной ответственностьюМикрофинансовая компания «Джой Мани» (далее также - ООО МФК «Джой Мани)(ОГРН <***>, ИНН <***>) заключен договор займа от 02.02.2020№ 1323577, по которому у ФИО3 образовалась просроченная задолженностьперед ООО МФК «Джой Мани».

С целью получения информации о том, в каком бюро кредитных историйхранится информация о кредитной истории ФИО3 в Центральный банкРоссийской Федерации направлено определение об истребовании сведений,необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от

03.08.2020 (исх. от 03.08.2020 № 42922/20/40096).

Установлено, что кредитная история ФИО3 хранится в АО «НБКИ»,ЗАО «Объединенное Кредитное Бюро», ООО «Кредитное Бюро Русский Стандарт»,ООО «Эквифакс Кредит Сервисиз», ООО «Восточно-Европейское бюро кредитныхисторий», ООО «Специализированное кредитное бюро».

Из ответа ООО «Эквифакс Кредит сервисиз» (вх. от 26.08.2020№ 54391/20/42000) следует, что ФИО3 имеет неисполненные денежныеобязательства в пользу ООО МФК «Джой Мани» (ОРГН <***>,ИНН <***>) по договору потребительского займа от 02.02.2020, в рамках которогоФИО3 был предоставлен денежный заем на сумму 8 350 рублей.

Из содержания ответа ООО МФК «Джой Мани» от 18.06.2020 № 252 на запросБанка России от 16.06.2020 № С59-9/15995 и приложенных к нему документовустановлено, что между ФИО3 и ООО МФК «Джой Мани» заключен договорпотребительского займа от 02.02.2020 № 1323577, по которому ООО МФК «ДжойМани» предоставило ФИО3 денежный заем в размере 8 350 рублей,процентная ставка составила 365%, дата возврата сумма займа с начисленнымипроцентами: 03.03.2020.

ООО МФК «Джой Мани» в ответе от 16.06.2020 № С59-9/15995 сообщает, чтосамостоятельно взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженностиФИО3 не осуществляло.

С целью возврата просроченной задолженности ООО МФК «Джой Мани» наосновании агентского договора от 02.07.2018 № 02/07/2018, заключенного междуООО «ЕКА» и ООО МФК «Джой Мани», 17.03.2020, 02.04.2020, 03.05.2020 привлекалоООО «ЕКА» к осуществлению деятельности, направленной на возврат просроченнойзадолженности ФИО3 по договору потребительского займа от 02.02.2020№ 1323577.

В адрес ООО «ЕКА» направлено определение об истребовании сведений,необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 11.08.2020 (исх. от 11.08.2020 № 42922/20/41702).

Согласно ответу ООО «ЕКА» от 18.08.2020 № 999 между ФИО3 иООО МФК «Джой Мани» заключен договор потребительского займа от 02.02.2020№ 1323577, в рамках которого ФИО3 был предоставлен денежный заем насумму 8350 рублей. Просроченная задолженность в рамках договора потребительскогозайма от 02.02.2020 № 1323577 возникла у ФИО3 с 03.03.2020.

ООО МФК «Джой Мани» 17.03.2020, 02.04.2020 и в период с 03.05.2020 по 02.06.2020 привлекало ООО «ЕКА» к осуществлению деятельности, направленной навозврат просроченной задолженности ФИО3 по договору потребительскогозайма от 02.02.2020 № 1323577.

ООО «ЕКА» также предоставлены копии выписок из электронного реестрадолжников-физических лиц от 17.03.2020, от 02.04.2020, от 03.05.2020.

Согласно ч. 1 ст. 26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административномправонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья,орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливаютналичие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица,привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства,имеющие значение для правильного разрешения дела.

Как следует из положений ст. 26.11 КоАП РФ, судья, члены коллегиальногооргана, должностное лицо, осуществляющие производство по делу обадминистративном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннемуубеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всехобстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранееустановленную силу.

Из содержания письменных объяснений ФИО3, следует, что 02.06.2020на телефонный номер ФИО3 + 7 904 964 62 53 с телефонного номера+ 7 999 452 51 26 поступили текстовые сообщения, передаваемые по сетямэлектросвязи:

- 02.06.2020 в 11 часов 21 минута (здесь и далее указано время Кемеровскойобласти-Кузбасса) следующего содержания: «Сейчас будет проводиться работа с вашимокружением ФИО5 Николаевна»; «У меня к вам сначала вопрос, готовы ли вы,вернуть 12 300 долг в интернет займы, принудительно, без привлечения ваших третьихлиц? Друзей, коллег, родственников, работодателя?»;

- 02.06.2020 в 11 часов 22 минуты следующего содержания: «Вам сейчас звонкибудут поступать, в течении дня их будет получать абсолютно все ваше окружение»;«Вплоть до работодателя»; «Если 12 300 это цена вашей репутации, можете гаситьсядальше, но с уверенностью вам скажу — вы её вернете»;

- 02.06.2020 в 11 часов 23 минуты следующего содержания: «Как минимумрепутация Валерии может сыграть ключевую роль»;

- 02.06.2020 в 11 часов 56 минут следующего содержания: «Куруч Петр Ивановичэто директор?»;

- 02.06.2020 в 11 часов 57 минут следующего содержания: «Куруч ИринаПетровна его дочь, является соучридителем»; «И вторая дочь Голубева НатальяПетровна аналогично»; «Готовы лишаться работы из-за 12 300?»;

- 02.06.2020 в 12 часов 05 минут следующего содержания: «КУРУЧ ИРИНАПЕТРОВНА 27.02.1985»; «ФИО7 17.03.1978»; «КУРУЧГАЛИНА ПАВЛОВНА 02.02.1957»;

- 02.06.2020 в 12 часов 06 минут следующего содержания: «Вам нужна работа,последний раз спрашиваю»; «И начинаю им звонить.»;

- 02.06.2020 в 12 часов 17 минут следующего содержания: «Всё»; «Если че ФИО7 оповещена, и принимает так же звонки»;

- 02.06.2020 в 13 часов 53 минуты следующего содержания: «Там сейчас уКиященко по тихонько проблемы появляться будут»;

- 02.06.2020 в 13 часов 54 минуты следующего содержания: «Потом оправдаетесь))»; «Теперь каждый день такая возня будет»; «Каждый»; «Божий»; «День»;

- 02.06.2020 в 13 часов 59 минут следующего содержания: «Л-вы сейчасзвонить вам будут»;

- 02.06.2020 в 15 часов 24 минуты следующего содержания: «Сразу же такмогли?».

В письменных объяснениях ФИО3 также сообщила, что 02.06.2020 нателефонные номера третьих лиц + 7 950 590 44 19, + 7 903 907 19 98 с телефонногономера + 7 999 452 51 26 также поступали текстовые сообщения, передаваемые посетям электросвязи, направленные на возврат ее просроченной задолженности.

Так на телефонный номер третьего лица ФИО8 + 7 950 590 44 19 с телефонного номера + 7 999 452 51 26 поступило текстовоесообщение, передаваемое по сетям электросвязи:

- 02.06.2020 в 13 часов 35 минут следующего содержания: «Там по долгу вашейподруги Марины Николаевны сейчас работа будет проводиться»; «Но уженепосредственно с её и вашим окружением»; «Её директор уже получает постоянныезвонки вместе со своей дочерью соучридителем, сейчас ваша очередь»; «Готовы из12 500 прочувствовать что такое настоящие проблемы?».

На телефонный номер третьего лица ФИО7 + 7 903 907 19 98 с телефонного номера + 7 999 452 51 26 поступили текстовыесообщения, передаваемые по сетям электросвязи:

- 02.06.2020 в 13 часов 02 минуты следующего содержания: «МаринаНиколаевна»; «Расскажите нам, с вашей начальницей, ФИО7, чтослучилось то?»; «Вам зарплату не платят, или в чем причина неоплаты вашего долга?»;

- 02.06.2020 в 13 часов 03 минуты следующего содержания: «Не надо убегать»;«Давайте решать вопрос, Наталья Петровна»; «Могу позвонить Галине Павловне, еслив добром здравии находится»; «Это вопрос вашей организации КЭНК»; «Где работаетмошенница»; «12 500 долг»; «Не отдает полтора месяца»;

- 02.06.2020 в 13 часов 04 минуты следующего содержания: «ну значит, отцу говорите, Петру Ивановичу»; «Что вам нервишки чутка трепят»; «Из-за долга ТЕХНИКА»; «ФИО3»; «С Анжеро-Судженска»; «Не»; «С вами буду разбираться :)))»; «Ок».

Установлено, что по состоянию на 02.06.2020, то есть на дату поступленияуказанных выше текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, нателефонный номер ФИО3 + 7 904 964 62 53, а также на телефонные номератретьих лиц + 7 950 590 44 19, + 7 903 907 19 98 к осуществлению деятельности,направленной на возврат просроченной задолженности ФИО3 по договорупотребительского займа от 02.02.2020 № 1323577, было привлечено ООО «ЕКА».

Кроме того, в ходе административного расследования в адрес ООО МФК «ДжойМани» направлено определение об истребовании сведений, необходимых дляразрешения дела об административном правонарушении, от 26.08.2020(исх. От 26.08.2020 № 42922/20/44800).

Из ответов ООО МФК «Джой Мани» от 18.06.2020 № 252, от 11.09.2020 № 10571 следует, что по договору потребительского займа от 02.02.2020 № 1323577 сумма займасоставляет 8 350 рублей, процентная ставка составляет 365 % или 1% в день, то есть83,5 рубля в день.

В связи с этим по состоянию на 02.06.2020 размер просроченной задолженностиФИО3 по договору потребительского займа от 02.02.2020 № 1323577составлял 12 191 рубль = 8350 + (46 дней х 83,5 рублей).

Из ответа ООО МФК «Джой Мани» от 11.09.2020 № 10571 следует, что посостоянию на 02.06.2020 размер просроченной задолженности ФИО3 подоговору потребительского займа от 02.02.2020 № 1323577 составлял 12 191 рубль. Изответов ООО МФК «Джой Мани» от 02.09.2020 № 10505 и от 11.09.2020 № 10571 такжеследует, что 02.06.2020 ФИО3 внесла денежные средства в сумме 12 191 рубльв счет погашения задолженности по договору потребительского займа от 02.02.2020№ 1323577, задолженность по указанному договору полностью погашена, договорзакрыт.

В ходе административного расследования установлено, что размер просроченнойзадолженности, сообщенный в текстовых сообщениях, передаваемых по сетямэлектросвязи, поступивших 02.06.2020 в 11 часов 21 минута, в 11 часов 22 минуты, в 11часов 57 минут на телефонный номер + 7 904 964 62 53, 02.06.2020 в 13 часов 35 минутна телефонный номер + 7 950 590 44 19, 02.06.2020 в 13 часов 03 минуты нателефонный номер + 7 903 907 19 98, соответствует размеру просроченнойзадолженности по договору потребительского займа от 02.02.2020 № 1323577,заключенному между ФИО3 и ООО МФК «Джой Мани».

Из письменных объяснений ФИО3 следует, что 02.06.2020 во второйполовине дня она внесла денежные средства в сумме 12 191 рубль в счет погашениязадолженности по договору потребительского займа от 02.02.2020 № 1323577. При этом

она не вносила денежные средства, по каким либо другим денежнымобязательствам.

После этого текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, нателефонный номер ФИО3 + 7 904 964 62 53 и на телефонные номера третьихлиц с телефонного номера + 7 999 452 51 26 не поступали.

Из ответа ООО «Скартел» от 18.07.2020 № 5/17-SB-Исх-7657/АА следует, чтотелефонный номер + 7 999 452 51 26 зарегистрирован за Борзых СереемАнатольевичем, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Согласно информации, предоставленнойФКУ НПО «СтиС» МВД России, указанное физическое лицо снято с регистрационногоучета в связи со смертью 03.06.2016.

Согласно положениям ч. 2 ст. 69 АПК РФ обстоятельства, установленныевступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранеерассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судомдругого дела, в котором участвуют те же лица.

Решением Арбитражного суда Кемеровской области от 23.07.2020 по делу№ А27-13059/2020 установлено, что ООО «ЕКА» осуществляло деятельность,направленную на возврат просроченной задолженности ФИО9, с использованиемтелефонного номера + 7 999 463 65 39, также зарегистрированным за Борзых СереемАнатольевичем, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Таким образом, из совокупности имеющихся доказательств, следует, чтодеятельность, направленная на возврат просроченной задолженности ФИО3 впользу ООО МФК «Джой Мани», осуществлялась ООО «ЕКА».

Как следует из ч. 1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий,направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо,действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать сдолжником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения,передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Как следует из ч. 1 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно положениям п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаетсянаправленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица,действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказаниемпсихологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений исовершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В силу положений пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаютсянаправленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица,действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введениемдолжника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возвратепросроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполненияобязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мерадминистративного и уголовно-процессуального воздействия и уголовногопреследования.

В соответствии с ч.ч. 5, 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное навозврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица,действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, подкоторыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника,родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другиефизические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и(или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюденииследующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат егопросроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с нимвзаимодействия.

Согласие, указанное в п. 1 ч. ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано вписьменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласиедолжника на обработку его персональных данных.

Как следует из ч.ч. 3, 4 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ если иное непредусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и(или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возвратпросроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать)третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченнойзадолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласие, указанное в ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа.

В соответствии с ч. 8 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ вне зависимости отналичия согласия должника, предусмотренного ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ,раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любыхдругих персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путемразмещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, атакже сообщение по месту работы должника не допускается.

ООО МФК «Джой Мани», ООО «ЕКА» предоставили копии Согласия навзаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченнойзадолженности от 17.03.2020, а также Согласия субъекта на предоставлениеперсональных данных третьим лицам от 17.03.2020. Между тем в данных согласиях неуказаны третьи лица, с которыми ФИО3 разрешает осуществлятьвзаимодействие, направленное на возврат его просроченной задолженности, а такжекоторым ФИО3 разрешает передавать информацию о должнике, просроченнойзадолженности и ее взыскании.

Кроме того, сведения о телефонных номерах третьих лиц ФИО8 + 7 950 590 44 19, ФИО7 + 7 903 907 19 98 при заключении договораФИО3 в ООО МФК «Джой Мани» не предоставлялись.

В ходе административного расследования из письменных объясненийФИО3, а также приложенных к нему снимков экрана (скриншотов)установлено, что ООО «ЕКА», в нарушение требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от

03.07.2016 № 230-ФЗ, действовало недобросовестно и неразумно, оказывалопсихологическое давление на ФИО3 и третьих лиц, использовало слова ивыражения, унижающие честь и достоинство ФИО3 и третьих лиц, приосуществлении направленного на возврат просроченной задолженностивзаимодействия, посредством текстовых сообщений, передаваемых по сетямэлектросвязи, направленных с телефонного номера+ 7 999 452 51 26:

1) На телефонный номер ФИО3 + 7 904 964 62 53:

- 02.06.2020 в 11 часов 21 минута (здесь и далее указано время Кемеровскойобласти-Кузбасса) следующего содержания: «Сейчас будет проводиться работа с вашимокружением ФИО5 Николаевна»; «У меня к вам сначала вопрос, готовы ли вы,вернуть 12 300 долг в интернет займы, принудительно, без привлечения ваших третьихлиц? Друзей, коллег, родственников, работодателя?»;

- 02.06.2020 в 11 часов 22 минуты следующего содержания: «Вам сейчас звонкибудут поступать, в течении дня их будет получать абсолютно все ваше окружение»;«Вплоть до работодателя»; «Если 12300 это цена вашей репутации, можете гаситьсядальше, но с уверенностью вам скажу — вы её вернете»;

- 02.06.2020 в 11 часов 23 минуты следующего содержания: «Как минимумрепутация Валерии может сыграть ключевую роль»;

- 02.06.2020 в 11 часов 56 минут следующего содержания: «Куруч Петр Ивановичэто директор?»;

- 02.06.2020 в 11 часов 57 минут следующего содержания: «Куруч ИринаПетровна его дочь, является соучредителем»; «И вторая дочь Голубева НатальяПетровна аналогично»; «Готовы лишаться работы из-за 12300?»;

- 02.06.2020 в 12 часов 05 минут следующего содержания: «ФИО10 27.02.1985»; «ФИО7 17.03.1978»; «КУРУЧГАЛИНА ПАВЛОВНА 02.02.1957»;

- 02.06.2020 в 12 часов 06 минут следующего содержания: «Вам нужна работа,последний раз спрашиваю»; «И начинаю им звонить.»;

- 02.06.2020 в 12 часов 17 минут следующего содержания: «Всё»; «Если чеФИО7 оповещена, и принимает так же звонки»;

- 02.06.2020 в 13 часов 53 минуты следующего содержания: «Там сейчас уКиященко по тихонько проблемы появляться будут»;

- 02.06.2020 в 13 часов 54 минуты следующего содержания:«Потом оправдаетесь))»; «Теперь каждый день такая возня будет»; «Каждый»; «Божий»;«День»;

- 02.06.2020 в 13 часов 59 минут следующего содержания: «Л-вы сейчасзвонить вам будут»;

- 02.06.2020 в 15 часов 24 минуты следующего содержания: «Сразу же такмогли?».

2) На телефонный номер третьего лица ФИО8 + 7 950 590 44 19:

- 02.06.2020 в 13 часов 35 минут следующего содержания: «Там по долгу вашейподруги Марины Николаевны сейчас работа будет проводиться»; «Но уженепосредственно с её и вашим окружением»; «Её директор уже получает постоянныезвонки вместе со своей дочерью соучредителем, сейчас ваша очередь»;«Готовы из 12500 прочувствовать что такое настоящие проблемы?».

3) На телефонный номер третьего лица ФИО7 + 7 903 907 19 98:

- 02.06.2020 в 13 часов 02 минуты следующего содержания: «МаринаНиколаевна»; «Расскажите нам, с вашей начальницей, ФИО7, чтослучилось то?»; «Вам зарплату не платят, или в чем причина неоплаты вашего долга?»;

- 02.06.2020 в 13 часов 03 минуты следующего содержания: «Не надо убегать»;«Давайте решать вопрос, Наталья Петровна»; «Могу позвонить Галине Павловне, еслив добром здравии находится»; «Это вопрос вашей организации КЭНК»; «Где работаетмошенница»; «12500 долг»; «Не отдает полтора месяца»;

- 02.06.2020 в 13 часов 04 минуты следующего содержания: «ну значит отцуговорите, Петру Ивановичу»; «Что вам нервишки чутка трепят»; «Из-за долгаТЕХНИКА»; «ФИО3»; «С Анжеро-Судженска»;«Не»; «С вами буду разбираться :)))»; «Ок».

Таким образом, в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи,направленных 02.06.2020 в 11 часов 23 минуты, 02.06.2020 в 11 часов 22 минуты,

02.06.2020 в 11 часов 57 минут, 02.06.2020 в 12 часов 06 минут, 02.06.2020 в13 часов 53 минуты на телефонный номер ФИО3, 02.06.2020 в 13 часов 35минут (время совершения административного правонарушения) на телефонный номерФИО8, ООО «ЕКА» указывало на возникновение неблагоприятныхпоследствий для ФИО3 и третьих лиц, чем в нарушение требований ч. 1, п. 4ч. 2, пп. Б п. 5 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, оказывало на ФИО3 иФИО8 психологическое давление.

В текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных

02.06.2020 в 11 часов 21 минута 02.06.2020 в 11 часов 22 минуты, 02.06.2020 в 12 часов06 минут, 02.06.2020 в 12 часов 17 минут на телефонный номер ФИО3, 02.06.2020 в 13 часов 35 минут на телефонный номер ФИО8, 02.06.2020 в13 часов 03 минуты (время совершения административного правонарушения) на телефонный номер ФИО7, ООО «ЕКА» указывало на совершение (намерениесовершить) заведомо неправомерные действия (осуществить направленное на возвратпросроченной задолженности взаимодействие с третьими лицами, раскрыть сведения одолжнике, просроченной задолженности и ее взыскании по месту работы должника),чем в нарушение требований ч. 1, п. 4 ч. 2, пп. Б п. 5 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ,оказывало на ФИО3, ФИО8 и ФИО7 психологическое давление.

Как следует из ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфныхсообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетямэлектросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возвратапросроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1. фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2. сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могутуказываться ее размер и структура;

3. номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от егоимени и (или) в его интересах.

В ходе административного расследования из письменных объясненийФИО3, а также приложенных к нему снимков экрана (скриншотов)установлено, что ООО «ЕКА», в нарушение требований п.п. 1-3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 №230-ФЗ, должнику не были сообщены наименование кредитора, а такжелица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о наличиипросроченной задолженности, а также номер контактного телефона кредитора и лица,действующего от его имени и (или) в его интересах, при осуществлении направленногона возврат просроченной задолженности взаимодействия, посредством текстовыхсообщений, передаваемых по сетям электросвязи, направленных с телефонного номера+ 7 999 452 51 26:

1. На телефонный номер ФИО3 + 7 904 964 62 53, направленных 02.06.2020 в 11 часов 21 минута, 02.06.2020 в 11 часов 22 минуты, 02.06.2020 в 11 часов23 минуты, 02.06.2020 в 11 часов 56 минут, 02.06.2020 в 11 часов 57 минут, 02.06.2020 в 12 часов 05 минут, 02.06.2020 в 12 часов 06 минут, 02.06.2020 в 12 часов 17 минут, в 13 часов 53 минуты, 02.06.2020 в 13 часов 54 минуты, 02.06.2020 в 13 часов 59 минут, 02.06.2020 в 15 часов 24 минуты (время совершения административного правонарушения);

2. На телефонный номер третьего лица ФИО8 + 7 950 590 44 19, направленных 02.06.2020 в 13 часов 35 мину (время совершенияадминистративного правонарушения);

3. На телефонный номер третьего лица ФИО7 + 7 903 907 19 98, направленных 02.06.2020 в 13 часов 02 минуты, 02.06.2020 в 13 часов03 минуты, 02.06.2020 в 13 часов 04 минуты (время совершения административногоправонарушения).

Согласно положениям ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативекредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускаетсянаправленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должникомпосредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений,передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничныедни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имении (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

Согласно положениям ч. 13 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ должник и кредиторвправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченнойзадолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия сдолжником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) вего интересах, отличную от предусмотренной ч.ч. 3 и 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются ч.ч. 2 - 4 ст. 4 ФЗот 03.07.2016 № 230-ФЗ. Условия такого соглашения не могут умалять человеческоедостоинство должника.

В ходе административного расследования установлено, что ООО «ЕКА», сиспользованием телефонного номера + 7 999 452 51 26, осуществило с ФИО3 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие, посредствомнаправления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи:

- 25 раз в течение одних календарных суток 02.06.2020, то есть в нарушениетребований пп. А п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более 2 раз в сутки;

- 25 раз в течение одной календарной недели с 01.06.2020 по 07.06.2020, то есть внарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более 4 раз внеделю.

Также установлено, что ООО «ЕКА», с использованием телефонного номера+ 7 999 452 51 26, осуществило с третьим лицом ФИО7 направленное навозврат просроченной задолженности взаимодействие, посредством направлениятекстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи:

- 18 раз в течение одних календарных суток 02.06.2020 (время совершенияадминистративного правонарушения), то есть в нарушение требованийпп. А п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более двух раз в сутки;

- 18 раз в течение одной календарной недели с 01.06.2020 по 07.06.2020 (времясовершения административного правонарушения), то есть в нарушение требованийпп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю.

Таким образом, общество совершило административное правонарушение,выразившееся в совершении действий, направленных на возврат просроченнойзадолженности, нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав изаконных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возвратупросроченной задолженности, ответственность за которое предусмотрена частью2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В связи с обнаружением данных, указывающих на наличие событияадминистративного правонарушения, ответственность за совершение которогопредусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, 16.10.2020 уполномоченным лицомадминистративного органа в отношении ООО «ЕКА» составлен протокол обадминистративном правонарушении № 126/20/922/42.

В соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ административный орган обратился варбитражный суд с заявлением о привлечении общества к административнойответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд считаетустановленным наличие в действиях общества объективной стороны составаправонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В силу положений ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возвратупросроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечетналожение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцатитысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев доодного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей илиадминистративное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сферепотребительского кредита (займа). Объективную сторону состава правонарушения,ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуютдействия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушаютзаконодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересовфизических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченнойзадолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ,является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц,осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качествеосновного вида деятельности.

01.01.2017 вступили в силу положения главы 2 Федерального закона от 03.07.2016№ 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлениидеятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений вФедеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовыхорганизациях», регулирующие порядок осуществления направленного на возвратвзаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в егоинтересах, с должником, а также третьими лицами.

В соответствии с п. 104 ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ протоколы об административныхправонарушениях вправе составлять должностные лица федерального органаисполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностьююридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц,осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качествеосновного вида деятельности, - об административных правонарушениях,предусмотренных ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченномосуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющихдеятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного видадеятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностьююридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебныхприставов осуществляет государственный контроль (надзор) за деятельностьююридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченнойзадолженности.

Согласно положениям п. 2 Перечня должностных лиц Федеральной службысудебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностьююридических лиц, осуществляющих деятельности по возврату просроченнойзадолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного приказомФССП России от 28.12.2016 № 827, протоколы об административных правонарушениях,предусмотренных ч. ч. 2 и 3 ст. 14.57 КоАП РФ, вправе составлять начальники отделов,в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) задеятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возвратупросроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органовФССП России, их заместители.

В соответствии с п. 6 ст. 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении кадминистративной ответственности арбитражный суд судебном заседанииустанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, и имелся лифакт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол обадминистративном правонарушении, имелись ли основания для составления протоколаоб административном правонарушении и полномочия административного органа,составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственностьза совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения кадминистративной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, атакже определяет меры административной ответственности.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации № 670 от 15.12.2016и Постановлением Правительства Российской Федерации № 1402 от 19.12.2016Федеральная служба судебных приставов является федеральным органомисполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственныйконтроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестрюридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченнойзадолженности в качестве основного вида деятельности.

Факт совершения правонарушения - несоблюдения требований Закона от03.07.2016 №230-ФЗ в рамках действий, направленных на возврат просроченной задолженности с ФИО3 подтвержден материалами дела и документально ООО «ЕКА» не опровергнут.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административнойответственности только за те административные правонарушения, в отношениикоторых установлена его вина.

Административным правонарушением всилу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законамисубъектов Российской Федерации об административных правонарушенияхустановлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицопризнается виновным в совершении административного правонарушения, если будетустановлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, занарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, ноданным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 Постановления ПленумаВысшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторыхвопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административныхправонарушениях», в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушениекоторых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты всезависящие меры по их соблюдению. Вина Общества в совершении указанногоадминистративного правонарушения заключается в том, что при наличиивозможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнениютребований действующего законодательства. Располагая сведениями об установленныхзапретах при совершении действий, направленных на возврат просроченнойзадолженности, общество имело возможность и обязано было действовать разумно идобросовестно с соблюдением требований законов. Между тем такие условияобществом не соблюдены.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможностисоблюдения обществом требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а равно принятиинеобходимых мер, направленных на недопущение совершения административногоправонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует оналичии вины общества во вменяемом правонарушении применительно кчасти 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах, суд считает доказанным наличие в действияхООО «ЕКА» состава административного правонарушения, ответственность закоторое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом неустановлено.

Протокол составлен должностным лицом в пределах его компетенции икомпетенции административного органа.

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенногоадминистративного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченныерешать дело об административном правонарушении, могут освободить лицо,совершившее административное правонарушение, от административнойответственности и ограничиться устным замечанием.

Согласно пунктам 18, 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного СудаРоссийской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших всудебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» приквалификации правонарушения в качестве малозначительного необходимо исходить изоценки конкретных обстоятельств его совершения.

Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существеннойугрозы охраняемым общественным отношениям. Квалификация правонарушения какмалозначительного может иметь место только в исключительных случаях ипроизводится применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицомдеяния.

Малозначительность является оценочной категорией, которая определяется судомпо правилам статьи 71 АПК РФ.

Оценив представленные в дело доказательства, характер совершенногоправонарушения, суд не усмотрел в действиях общества малозначительностивмененного деяния. Материалы дела не свидетельствуют об исключительностирассматриваемого случая.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается впренебрежительном отношении Общества к исполнению своих публично-правовыхобязанностей.

Нарушений порядка привлечения ООО «ЕКА» к административнойответственности судом не установлено.

Срок давности для привлечения к административной ответственности,установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

В соответствии со статьей 3.1 КоАП РФ административное наказание являетсяустановленной государством мерой ответственности за совершение административногоправонарушения и, исходя из общих правил назначения административного наказания,закрепленных в положениях ст. 4.1 КоАП РФ, назначается в пределах, установленныхзаконом, предусматривающим ответственность за данное административноеправонарушение.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложениеадминистративного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисоттысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок додевяноста суток.

Установление обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность засовершение административного правонарушения, в соответствии со статьей 4.2. КоАПРФ отнесено к компетенции суда, который при вынесении решения о привлечении кадминистративной ответственности последние обязан учитывать.

Судом установлены обстоятельства, отягчающие административнуюответственность в порядке подпункта 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ, а именно:совершение повторно административного правонарушения, то есть совершениеадминистративного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутымадминистративному наказанию в соответствии со статьей 4.6 КоАП РФ за совершениеоднородного административного правонарушения.

Повторность совершения административного правонарушения подтверждаетсяпредставленными в материалы дела сведениями о привлечении Общества кадминистративной ответственности ранее за нарушение требованийч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ (дело об административном правонарушении№А75-19670/2019) и расценивается судом в качестве отягчающего вину

обстоятельства. Таким образом, учитывая наличие отягчающего обстоятельств(повторность), суд назначает наказание в виде штрафа в повышенном размере 300 000(триста тысяч) рублей.

Оснований для замены административного штрафа на предупреждение неимеется, поскольку судом установлена повторность совершения административногоправонарушения, что в силу части 2 статьи 3.4 КоАП РФ является препятствием длязамены административного штрафа на предупреждение.

Суд полагает, что в рассматриваемом случае административное наказание в видештрафа соответствует тяжести совершенного правонарушения и сможет обеспечитьдостижение цели наказания.

Руководствуясь статьями 137, 168-170, 180, 181, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

Заявленные требования удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Единое коллекторское агентство», город Новосибирск (ОРГН <***>, ИНН <***>), к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 (триста тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

В соответствии с частью 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления решения в законную силу. Доказательства уплаты штрафа в пятидневный срок представить административному органу и арбитражному суду. При отсутствии доказательств уплаты штрафа в добровольном порядке решение будет направлено для принудительного исполнения в соответствующее подразделение Федеральной службы судебных приставов.

Реквизиты для перечисления штрафа:

УИН 32242000190000021011

ИНН <***>

КПП 420501001

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области)

л/с <***>

р/с <***>

БИК 043207001 отделение Кемерово

ОКТМО 32701000

КБК 32211617000016017140 – судебные штрафы

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение арбитражного суда первой инстанции может быть обжаловано в арбитражный суд кассационной инстанции при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Кемеровской области.

Судья В.В. Власов