Решение № 2-1696/2019 2-1696/2019~М-1201/2019 М-1201/2019 от 24 июня 2019 г. по делу № 2-1696/2019

отметка об исполнении решения дело № 2-1696/2019


Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

25 июня 2019 года г. Волгодонск

Волгодонской районный суд Ростовской области в составе: председательствующего судьи Савельевой Л.В.

при секретаре судебного заседания Беляевой Д.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску КПК «Союз банковских служащих» к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО5 о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на залоговое имущество,

У С Т А Н О В И Л:

КПК «СБС» обратился в суд с иском к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на залоговое имущество, третье лицо: ФИО5, указав, что 03.05.2017 года между КПК « СБС» и ФИО1 был заключен договор займа № на сумму 800 000 рублей со сроком погашения до 02 мая 2020 года с ежемесячной уплатой процентов за пользование займом согласно договору и членских взносов по Соглашению № от 03.05.2017г., № от 26.12.2018г.

Во исполнение договора сумма займа выдана Должнику наличными по расходным ордерам № от 04.05.2017г, № от 05.05.2017г.

Условием обеспечения исполнения обязательств в соответствии условиями Договора займа является: поручительство с солидарными обязательствами: поручитель – ФИО2 (договор поручительства № от 03.05.2017года), поручитель – ФИО3 (договор поручительства № от 03.05.2017года), поручитель - ФИО4 (договор поручительства № от 03.05.2017года) и договор залога № от 03 мая 2017 года предмет залога: автобус марки <данные изъяты>, тип: АВТОБУС, год выпуска: 2003, идентификационный номер: №, цвет: БЕЛЫЙ-СИНИЙ, номер двигателя: №, номер кузова: ОТСУТСТВУЕТ, номер рамы: №, государственный регистрационный знак: <***>, паспорт транспортного средства: <адрес>, состоящий на учете в МОГТОР №3 отделение №1 г. Волгодонск Ростовская обл., принадлежащий на нраве собственности ФИО4

Залог движимого имущества зарегистрирован 10.05.2017 года в реестре уведомлений о залоге движимого имущества единой информационной системы нотариата за №).

Договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ, предметы залога: Земельный участок. Категория земель: Земли населённых пунктов. Площадь: 387 кв.м. Адрес (местоположение): <адрес>, № массив БН, Кадастровый (или условный) №; дом, назначение: жилой дом. Площадь: общая 28 кв.м. Этажность: 1 Адрес (местоположение): <адрес> № массив БН, Кадастровый (или условный) №.

Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ростовской области зарегистрированы ограничения (обременения) в пользу КПК «СБС», о чем 09.03.2017 года в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним сделаны записи регистрации №, №.

В соответствии с пунктами 1.2,1.3, 2.5 договора заемщик обязался ежемесячно не позднее 3 числа каждого месяца оплачивать проценты за пользование займом, членские взносы и произвести полное погашение займа не позднее 02.05.2020 года.

В установленный договором срок Ответчики обязательства по погашению займа не исполнили, о чем были уведомлены письмами: №472, 473, 474, 475 от 08.05.18г., 533 от 22.05.18г., 377, 378,379, 380 ог 09.04.19к., 411,412,413 от 16.04.19г.

Истец потребовал от Заемщика возврата суммы займа вместе с причитающимися процентами, уведомив об этом Заемщика. На письменное требование истца №410 от "16" апреля 2019 г. о добровольном исполнении обязательств по уплате долга Ответчик не ответил, задолженность по договору не погасил.

Поручителями по договору займа являются физические лица - ФИО2, ФИО3, ФИО4, которые в соответствии с условиями договора поручительства обязались отвечать за исполнение обязательств ФИО1 по договору займа № от 03 мая 2017 года перед КПК «СБС» в солидарном порядке (п.1.4 договоров поручительства).

Согласно договоров поручительства: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ в случае неисполнения заемщиком своих обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заимодавец имеет право взыскать соответствующую сумму с поручителей.

На момент подачи заявления задолженность ответчика составляет 899 916 рублей 31 копейку, а именно: 799 973 рубля 15 копеек - сумма основного долга, 56 624 рубля 73 копейки - проценты за пользование займом, 16 228 рубля 93 копейки - пеня за просрочку оплаты, 27 089 рублей 50 копеек членские взносы.

На основании ст. ст. 309 ГК РФ истец просит взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 в пользу КПК «СБС» задолженность по договору займа № от 03 мая 2017 года в размере 872 826 рублей 81 копейку, а именно: 799 973 рубля 15 копеек сумма основного долга, 56 624 рубля 73 копейки - проценты за пользование займом, 16 228 рубля 93 копейки - пеня за просрочку оплаты, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 12 199 рублей 00 копеек; взыскать с ФИО1 в пользу КПК «СБС» членские взносы по Соглашениям: № от 03.05.2018г., № от 26.12.2018г. в размере 27 089 рублей 50 копеек; обратить взыскание на залоговое имущество: Земельный участок. Категория земель: Земли населённых пунктов. Площадь: 387 кв.м., Адрес (местоположение): <адрес>, № массив БН, Кадастровый (или условный) №, дом, назначение: жилой дом. Площадь: общая 28 кв.м. Этажность: 1.

Адрес (местоположение): <адрес>», № массив БН, Кадастровый (или условный) №. определив начальную продажную цену залогового имущества в размере 350 000 рублей 00 копеек; автобус марки <данные изъяты> 540, тип: АВТОБУС, год выпуска: 2003, идентификационный номер: №, цвет: БЕЛЫЙ-СИНИЙ, номер двигателя: №, номер кузова: ОТСУТСТВУЕТ, номер рамы: №, государственный регистрационный знак: №, паспорт транспортного средства: <данные изъяты>, состоящий на учете в МОГТОР №3 отделение №1 г. Волгодонск Ростовская обл., принадлежащий на праве собственности ФИО4 определив начальную продажную цену залогового имущества в размере 450 000 рублей 00 копеек.

Представитель истца ФИО6, действующий на основании доверенности № 21 от 24.10.2016 года ( л.д. 151), в судебном заседании уточнил исковые требования в порядке ст. 39 ГПК РФ и просил взыскать в пользу Кредитного потребительского кооператива «Союз банковских служащих» солидарно с ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 в пользу КПК «СБС» задолженность по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 816 202 рубля 08 копеек, а именно: 799 973 рубля 15 копеек сумма основного долга, 16 228 рубля 93 копейки - пеня за просрочку оплаты, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 12 199 рублей 00 копеек; взыскать с ФИО1 в пользу КПК «СБС» членские взносы по Соглашениям: № от 03.05.2018г., № от 26.12.2018г. в размере 27 089 рублей 50 копеек; обратить взыскание на залоговое имущество: Земельный участок. Категория земель: Земли населённых пунктов. Площадь: 387 кв.м., Адрес (местоположение): <адрес>», № массив БН, Кадастровый (или условный) №, дом, назначение: жилой дом. Площадь: общая 28 кв.м. Этажность: 1. Адрес (местоположение): <адрес>», № массив БН, Кадастровый (или условный) №. определив начальную продажную цену залогового имущества в размере 350 000 рублей 00 копеек; автобус марки <данные изъяты> 540, тип: АВТОБУС, год выпуска: 2003, идентификационный номер: №, цвет: БЕЛЫЙ-СИНИЙ, номер двигателя: №, номер кузова: ОТСУТСТВУЕТ, номер рамы: №, государственный регистрационный знак: №, паспорт транспортного средства: <данные изъяты>, состоящий на учете в МОГТОР №3 отделение №1 г. Волгодонск Ростовская обл., принадлежащий на праве собственности ФИО4

Ответчики ФИО3, ФИО2, ФИО1, третье лицо ФИО5, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения дела, что подтверждается телефонограммами (л.д. 148) и росписью в справочном листе, в судебное заседание не явились.

Ответчик ФИО4 в судебное заседание не явилась. По месту ее регистрации, подтвержденному ответом на запрос суда из ОВМ МУ МВД России «Волгодонское», направлялось судебное извещение о месте и времени рассмотрения дела, которое не получено ответчиком, возвращено в адрес суда с отметкой «истек срок хранения» (л.д. 149).

С учетом положений ч. 2 ст. 117 ГПК РФ, п. 1 ст. 165 ГК РФ, разъяснений, данных в п. 63-68 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» суд признает ответчика надлежащим образом извещенной о дате, времени и месте судебного заседания.

Суд, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся ответчиков и третьего лица в порядке ч.4 ст. 167 ГПК РФ.

Выслушав пояснения представителя истца, изучив письменные материалы дела, дав им оценку по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд находит требования истца подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Правоотношения сторон по настоящему делу регулируются ст. ст. 309-310, 807-811 Гражданского Кодекса РФ, параграфом 3 «Залог» главы 23 ГК РФ, ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» № 102-ФЗ от 16.07.1998 года.

В соответствии с ч.1 статьи 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Форма договора займа, в силу части 1 ст. 808 ГК РФ, должна быть письменной.

Статьей 810 ГК РФ частью 1 установлено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу части 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с частью 2 ст.809 ГК РФ, при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В судебном заседании установлено, что между КПК «СБС» и заемщиком ФИО1 был заключен договор займа № от 03.05.2017 г., в соответствии с которым заемщику был предоставлен заем в сумме 800 000 руб. под 24 % годовых на срок до 02.05.2020 г. (л.д. 12-16)

Истцом были выданы заемщику денежные средства в сумме 800 000 рублей, что подтверждается расходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ, 10000193 от ДД.ММ.ГГГГ ( л.д. 18, 19).

В соответствии с п. 1.2, 4.4 договора ФИО1 взяла на себя обязательство произвести полное погашение займа не позднее 02 мая 2020 года. В соответствии с п. 2.5 договора займа заемщик обязался погашать проценты ежемесячно не позднее 3-го числа каждого месяца. Эту обязанность заемщик надлежащим образом не исполняет. Погашение задолженности по займу не производится.

В соответствии с п.2.7 договора в случае неисполнения Заемщиком взятых на себя обязательств, указанных в п.1.2,1.3 и 2.5 Договора Займодавец вправе исчислить Заемщику пени из расчета 0,50% от суммы просроченной задолженности по Договору за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательств, установленной Договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

По состоянию на 16.04.2019 года задолженность ответчика перед КПК «СБС» составляет 899 916 рублей 31 копейка, а именно: 799 973 рубля 15 копеек - сумма основного долга, 56 624 рубля 73 копейки - проценты за пользование займом за период с 30.03.2019 по 16.04.2019, 16 228 рубля 93 копейки - пеня за просрочку оплаты с 03.01.2019 по 16.04.2019, 27 089 рублей 50 копеек - членские взносы.

В силу ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, а односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается.

Согласно ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

По смыслу ст. 329 п. 1 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В обеспечение своевременного исполнения обязательств по договору займа № от 03.05.2017 были заключены договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2, № от 03.05.2017г. с ФИО3, № от 03.05.2017 г. с ФИО4

В соответствии с п.1.1 договоров поручительства, заключенных между Банком и ответчиками ФИО2, ФИО3, ФИО4 поручители обязуются отвечать за исполнение обязательств ФИО1 по договору займа № от 03.05.2017 года перед банком.

Согласно п. 1.3 договоров поручительства №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ поручители отвечают перед Займодавцем в том же объеме, что и Заемщик, в частности за уплату штрафов и процентов, возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков Займодавца, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщика.

В силу п.1.4 вышеуказанных договоров поручительства ответственность Поручителя и Заемщика является солидарной.

В связи с допущенным заемщиком ФИО1 нарушением обязательств по договору займа № от 03.05.2017 истцом в адрес ответчиков были направлены уведомления о ненадлежащем исполнении обязательств от 08.05.2018 года (л.д.52,53,54,55) и от 09.04.2019 (л.д.58,59,60).

В соответствии со ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Если основное обязательство не исполнено, то кредитор вправе на основании ст. 361 ГК РФ и п.2 ст. 263 ГК РФ обратиться к поручителю с требованием об исполнении обязательства.

В соответствии со ст.323 ГК РФ солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Поскольку доказательства, представленные истцом, и не опровергнутые ответчиками, свидетельствуют о том, ответчик ФИО1 ненадлежащим образом исполняет обязанность по погашению задолженности по договору займа № от 03.05.2017, требования банка о взыскании солидарно с ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 задолженности по договору займа № от 03.05.2017 по состоянию на 16.04.2019 года в сумме 872 826,81 рублей обоснованы и подлежат удовлетворению.

В обеспечение исполнения заемщиком своего обязательства по договору займа № от 03.05.2017 ФИО4 предоставила займодавцу в залог: автобус марки <данные изъяты>, тип: АВТОБУС, год выпуска: 2003, идентификационный номер: №, цвет: БЕЛЫЙ-СИНИЙ, номер двигателя: №, номер кузова: ОТСУТСТВУЕТ, номер рамы: №, государственный регистрационный знак: №, паспорт транспортного средства: <данные изъяты>, состоящий на учете в МОГТОР №3 отделение №1 г. Волгодонск Ростовская область.

В соответствии с п.1.2 договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ указанным залогом обеспечивается исполнение обязательств Заемщиком по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ.

Действующее законодательство не возлагает на суд обязанности по установлению начальной продажной стоимости движимого имущества.

Более того, в соответствии с частями 1 и 2 статьи 85 Федерального закона от 02 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» оценка имущества должника, на которое обращается взыскание, производится судебным приставом-исполнителем по рыночным ценам, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

Судебный пристав-исполнитель обязан в течение одного месяца со дня обнаружения имущества должника привлечь оценщика для оценки, в том числе вещи, стоимость которой по предварительной оценке превышает тридцать тысяч рублей.

Следовательно, начальная продажная цена движимого имущества определяется в результате произведенной судебным приставом-исполнителем в рамках исполнительного производства оценки заложенного имущества, на которое обращено взыскание в судебном порядке.

В обеспечение исполнения заемщиком своих обязательств по договору займа № от 03.05.2017 был заключен договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ, предметы залога: Земельный участок. Категория земель: Земли населённых пунктов. Площадь: 387 кв.м. Адрес (местоположение): <адрес>», № массив БН, Кадастровый (или условный) №; дом, назначение: жилой дом. Площадь: общая 28 кв.м. Этажность: 1 Адрес (местоположение): Россия, <адрес>», № массив БН, Кадастровый (или условный) №.

Между истцом и залогодателем ФИО3 заключено соглашение об определении стоимости предметов залога к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, которым стороны согласовали стоимость предметов залога: земельный участок – 150 000 рублей; дом – 200 000 рублей (л.д. 144)

Статьей 348 ГК РФ предусмотрено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Одновременно п. 2 указанной статьи устанавливает, что обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее, чем пять процентов от размера оценки предмета залога по договору о залоге; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее, чем три месяца.

Согласно ст. 24 Закона РФ N 2872-1 от 29 мая 1992 года "О залоге", залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в момент наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, когда по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

Согласно п. 4 ч. 2 ст. 54 ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона.

На основании совокупности исследованных обстоятельств и приведенных законоположений суд приходит к выводу о том, что подлежат удовлетворению требования истца об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, ввиду неисполнения заемщиком ФИО1 в добровольном порядке обеспеченного залогом обязательства, установив начальную продажную стоимость заложенного имущества Земельный участок. Категория земель: Земли населённых пунктов. Площадь: 387 кв.м. Адрес (местоположение): <адрес>», № массив БН, Кадастровый (или условный) № в размере 150 000 рублей; дом, назначение: жилой дом. Площадь: общая 28 кв.м. Этажность: 1 Адрес (местоположение): <адрес>», № массив БН, Кадастровый (или условный) № в размере 200 000 рублей

При этом суд принимает во внимание, что допущенное ответчиком ФИО1 нарушение обеспеченного залогом обязательства, является значительным, размер неисполненного обязательства составляет более 5% от оценки предмета залога, при этом период просрочки исполнения обязательства составляет свыше трех месяцев.

Разрешая требования истца о взыскании с ответчика ФИО1, являющейся пайщиком КПК «СБС» членских взносов в сумме 27089 рублей 50 копеек, суд исходит из условий заключенного сторонами соглашений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно п. 1 котороых в целях выполнения условий членства и в соответствии с уставом, положением "О членстве в Кредитном потребительском кооперативе "Союз банковских служащих" и Положением "О порядке формирования и использования имущества Кредитного потребительского кооператива "Союз банковских служащих", пайщик, в течении срока действия настоящего соглашения, обязуется внести в установленном в настоящем соглашении порядке членский взнос в сумме 435868, 60 рублей и 130099,74 рублей, соответственно ( л.д. 47-50).

Принимая во внимание, что ответчиком ФИО1 не опровергнуты доводы истца о неисполнении ею обязанности по оплате членских взносов, размер задолженности подтверждается историей платежей по соглашению ( л.д. 51), суд находит требования в этой части подлежащими удовлетворению, вследствие чего взысканию с ответчика ФИО1 в пользу истца подлежит задолженность по оплате членских взносов в размере 27089 рублей 50 копеек.

В соответствии с п. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Таким образом, требование истца о взыскании с ответчиков суммы государственной пошлины в размере 12 199 рублей, уплаченной истцом при подаче иска в суд подлежат удовлетворению. Оплата государственной пошлины истцом подтверждается платежным поручением № 785 от 16.04.2019 (л.д. 6).

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск КПК «Союз банковских служащих» к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО5 о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на залоговое имущество удовлетворить в полном объеме.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 в пользу КПК «Союз банковских служащих» задолженность по договору займа №-ЗВ/3-2017 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 816202 рубля 08 копеек, в том числе 799973 рубля 15 копеек-основной долг, 16228 рублей 93 копейки-пеня за просрочку оплаты, а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме 12199 рублей, всего 828401 рубль 08 копеек.

Взыскать с ФИО1 в пользу КПК «Союз банковских служащих» членские взносы в сумме 27089 рублей 50 копеек.

Обратить взыскание на залоговое имущество:

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, площадью 387 кв. метров, с кадастровым номером №, жилой дом, площадью 28 кв. метров, кадастровый ( или условный) №, расположенные по адресу: <адрес>», массив БН путем продажи его с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость земельного участка и жилого дома в сумме 350000 рублей.

Автобус марки <данные изъяты>, тип автобус, 2003 года выпуска, идентификационный номер №, цвет: белый-синий, номер двигателя №, номер кузова отсутствует, номер рамы: №, государственный регистрационный знак №, паспорт транспортного средства <данные изъяты>, принадлежащий на праве собственности ФИО4, путем продажи указанного имущества с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость равной рыночной стоимости указанного имущества на момент проведения оценки в рамках исполнительного производства.

Решение суда может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Волгодонской районный суд в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья Л.В. Савельева

В окончательной форме решение изготовлено 28 июня 2019 года.