Решение № 2-1877/2018 2-1877/2018~М-1651/2018 М-1651/2018 от 1 октября 2018 г. по делу № 2-1877/2018

Дело № 2-1877/2018


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

с. Шаран, РБ 02 октября 2018 года

Туймазинский межрайонный суд Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи Алехиной О.Н.,

с участием ответчика ФИО1,

представитель ответчика ФИО1 по устному ходатайству ФИО2

при секретаре Мухтасибовой С.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО1 о взыскании кредитной задолженности и судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество «Татфондбанк» (далее по тексту ПАО «Татфондбанк») в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» с учетом последующего уточнения обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании кредитной задолженности и судебных расходов, мотивируя свои требования тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Татфондбанк» и ФИО1 был заключен кредитный договор № на потребительские нужды. По условиям договора кредитор предоставил заемщику кредит в размере <данные изъяты> рублей со сроком кредитования <данные изъяты> месяца и сроком возврата кредита не позднее ДД.ММ.ГГГГ, с уплатой кредитору процентов за пользование кредитом в размере <данные изъяты> % процентов годовых и иных платежей в соответствии с договором и Графиком платежей (приложение № к договору), являющимся неотъемлемой частью кредитного договора. Кредитор в полном объеме выполнил обязательства по договору, предоставив ответчику кредит, что подтверждается расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с условиями ст. 819 ГК РФ в случае, если между сторонами заключен кредитный договор, по которому одна сторона предоставила кредит, другая сторона обязана в соответствии с условиями кредитного договора возвратить кредит в предусмотренные сроки и уплатить проценты на сумму кредита. Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. По условиям ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются. Ответчик ненадлежащим образом исполнял обязательства по договору, неоднократно допуская просрочку платежей. В соответствии с п. 12 договора, в случае нарушения сроков внесения плановых платежей в соответствии с Графиком платежей кредитор вправе взыскать с заемщика неустойку в размере 20 процентов годовых от суммы просроченного платежа за каждый календарный день нарушения сроков внесения плановых платежей, начиная с даты возникновения просроченного платежа до даты исполнения соответствующей обязанности, а также неустойку в размере 20 процентов годовых от суммы просроченного платежа за каждый календарный день нарушения сроков уплаты процентов, начиная с даты возникновения просроченного платежа до даты исполнения соответствующей обязанности. В случае, если по окончании срока, на который был выдан кредит, обязательства заемщика по возврату кредита и уплате процентов не исполнены надлежащим образом, кредитор вправе взыскать с заемщика неустойку в размере 36,5 процента годовых от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день неисполнения обязательств, начиная с даты возникновения просроченной задолженности за каждый календарный день неисполнения обязательств, начиная с даты возникновения просроченной задолженности до даты исполнения соответствующей обязанности. Неустойка взыскивается кредитором до дня фактического исполнения обязанностей по кредиту (включительно). Уплата неустойки не освобождает заемщика от исполнения обязательств по кредиту. В случае неисполнения требования о досрочном возврате кредита и уплате процентов кредитор вправе взыскать с заемщика неустойку за каждый календарный день просрочки в размере <данные изъяты> процента годовых от неуплаченной суммы, заявленной к досрочному погашению, до даты исполнению соответствующей обязанности. Заемщику было направлено требование о досрочном возврате кредита исх. № от ДД.ММ.ГГГГ., которое ответчиком не исполнено. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика по кредитному договору составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, в т.ч.: <данные изъяты> руб. - просроченная задолженность по кредиту; <данные изъяты> руб. - просроченные проценты по основной задолженности; <данные изъяты> руб. - проценты по просроченной задолженности; <данные изъяты> руб. - неустойка по просроченному кредиту; <данные изъяты> руб. - неустойка по просроченным процентам, <данные изъяты> руб. - неустойка в связи с невыполнением требования о досрочном возврате кредита. Просит взыскать с ФИО1 в пользу ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> рубля.

В судебное заседание представитель истца ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», извещенный надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, не явился, в исковом заявлении просил рассмотреть дело в отсутствие представителя банка.

Суд, с учетом требований ст. 167 ГПК РФ, полагает о рассмотрении указанного дела в отсутствие не явившегося лица.

Ответчик ФИО1 и его представитель ФИО2 в судебном заседании исковые требования признали частично, в части просроченной задолженности по кредиту в размере <данные изъяты> руб., в остальной части исковые требования не признали, просили в их удовлетворении отказать, пояснили, что на основании поданного им заявления на счет, открытый в ПАО «Татфондбанк», была возвращена комиссия за присоединение к программе страхования в размере <данные изъяты> рублей, которая в дальнейшем ПАО «Татфондбанк» не была списана в счет погашения задолженности по кредиту, что привело к необоснованному начислению процентов и неустойки.

Выслушав ответчика ФИО1, и его представителя ФИО2 исследовав материалы гражданского дела, допросив свидетеля и оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующему.

В силу п. 2 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В соответствии со ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

Согласно п. 1 ст. 422 Гражданского кодекса Российской Федерации договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В соответствии со ст. 819 п. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

В соответствии со ст. 810 п. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В силу ст. 809 п. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В соответствии с п. 1 ст. 330 и ст. 331 Гражданского кодекса Российской Федерации стороны кредитного договора могут установить, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательства, последний обязан уплатить кредитору неустойку в согласованном сторонами при подписании кредитного договора размере.

В соответствии со ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Татфондбанк» и ФИО1 заключен кредитный договор №, согласно условиям которого последнему предоставлен кредит в размере <данные изъяты> сроком пользования <данные изъяты> месяца с уплатой процентов за пользование кредитом в размере <данные изъяты> % годовых (л<данные изъяты>).

Кредитным договором предусмотрена обязанность погашения кредита ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей, в состав которых входит часть основного долга и часть процентов за пользование кредитом.

Кредитным договором также предусмотрено, что в случае нарушения сроков внесения плановых платежей в соответствии с Графиком платежей кредитор вправе взыскать с заемщика неустойку в размере 20 процентов годовых от суммы просроченного платежа за каждый календарный день нарушения сроков внесения плановых платежей, начиная с даты возникновения просроченного платежа до даты исполнения соответствующей обязанности, а также неустойку в размере 20 процентов годовых от суммы просроченного платежа за каждый календарный день нарушения сроков уплаты процентов, начиная с даты возникновения просроченного платежа до даты исполнения соответствующей обязанности.

В случае, если по окончании срока, на который был выдан кредит, обязательства заемщика по возврату кредита и уплате процентов не исполнены надлежащим образом, кредитор вправе взыскать с заемщика неустойку в размере 36,5 процента годовых от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день неисполнения обязательств, начиная с даты возникновения просроченной задолженности за каждый календарный день неисполнения обязательств, начиная с даты возникновения просроченной задолженности до даты исполнения соответствующей обязанности.

Неустойка взыскивается кредитором до дня фактического исполнения обязанностей по кредиту (включительно). Уплата неустойки не освобождает заемщика от исполнения обязательств по кредиту. В случае неисполнения требования о досрочном возврате кредита и уплате процентов кредитор вправе взыскать с заемщика неустойку за каждый календарный день просрочки в размере 36,5 процента годовых от неуплаченной суммы, заявленной к досрочному погашению, до даты исполнению соответствующей обязанности (п. 12 кредитного договора).

ПАО «Татфондбанк» обязательства по предоставлению кредита исполнило в полном объеме, предоставив ФИО1 кредит в размере <данные изъяты> рублей, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. <данные изъяты>

В свою очередь ФИО1 ненадлежащим образом исполнял принятые на себя обязательства по кредитному договору, внося платежи в счет погашения задолженности несвоевременно и не в полном объеме.

На основании поданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 заявления, ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Татфондбанк» осуществило возврат ФИО1 комиссии за присоединение к программе Добровольного страхования жизни и здоровья путем перечисления суммы комиссии в размере <данные изъяты> рублей на банковский счет №, открытый ФИО1 в ПАО «Татфондбанк» для осуществления платежей по кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ с указанного выше банковского счета в счет погашения текущих процентов по кредитному договору ФИО1 была списана сумма в размере <данные изъяты> руб.

ДД.ММ.ГГГГ на указанный выше банковский счет ФИО1 была перечислена сумма в размере <данные изъяты> руб., итого на счете стало <данные изъяты> руб. Из указанной суммы ДД.ММ.ГГГГ списана сумма в размере <данные изъяты> руб. в счет погашения основного долга, <данные изъяты> руб. - в счет погашения просроченных процентов, <данные изъяты> руб. – в счет уплаты процентов по просроченной задолженности, <данные изъяты> руб. – в счет уплаты неустойки по просроченным процентам, <данные изъяты> руб. – в счет уплаты неустойки по просроченному кредиту; ДД.ММ.ГГГГ списана сумма в размере <данные изъяты> руб. в счет погашения основного долга, <данные изъяты> руб. - в счет погашения просроченных процентов; ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перечислена денежная сумма в размере <данные изъяты> рублей, которая списана в счет погашения просроченных процентов.

Из сообщения ПАО «Татфондбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в связи с введением моратория ДД.ММ.ГГГГ на удовлетворения требований кредитора в отношении ПАО «Татфондбанк» остаток денежных средств в размере <данные изъяты> руб. по указанному кредиту не был направлен на погашение кредита, а был заморожен. Данная сумма является страховой и подлежит выплате после осуществления полного погашения задолженности по кредитному договору и обновления реестра вкладчиков. Клиентам, чьи денежные средства были внесены до ДД.ММ.ГГГГ, но не ушедшие в погашение кредита, была предоставлена возможность на оплату кредита. Информация по данному факту просроченной задолженности в БКИ не была передана, т.к. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. вынос на просроченную задолженность не осуществлялся. В счет погашения задолженности за ДД.ММ.ГГГГ года перечисления со стороны заемщика не производились. Следующий платеж поступил ДД.ММ.ГГГГ. В связи с образовавшейся просроченной задолженности, сумма распределилась на погашение просроченных процентов, просроченной задолженности и уплату штрафов (пени). Следующий платеж заемщик перечислил ДД.ММ.ГГГГ, он был направлен в счет погашения просроченных процентов.

Судом также установлено, что ДД.ММ.ГГГГ приказом Центрального банка Российской Федерации № ОД-4536 на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» возложены функции временной администрации по управлению банком ПАО «Татфондбанк» сроком на 6 месяцев, а приказом Центрального банка Российской Федерации № ОД-4537 введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов ПАО «Татфондбанк» сроком на 3 месяца.

Согласно п. 1 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно п. 8 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, для исполнения заемщиком обязательств по данному договору кредитор бесплатно открывает ему текущий счет №, который используется для осуществления платежей по кредитному договору.

Стороны пришли к соглашению о том, что исполнение обязательств заемщика осуществляется посредством внесения заемщиком денежных средств в размере и порядке, предусмотренных данным договором, на счет и списания кредитором денежных средств со счета на условиях заранее данного заемщиком согласия (акцепт).

Таким образом, стороны предусмотрели, что исполнение ФИО1 своих обязательств по возврату кредита и уплате процентов осуществляется посредством внесения денежных средств на специально открытый в этом же банке счет, после чего все дальнейшие операции производятся самим банком. Иного способа погашения кредита не предусмотрено.

Согласно выписке по счету №, в настоящее время на указанном счете находится денежная сумма в размере <данные изъяты> руб., которая не зачтена банком в счет погашения задолженности по кредитному договору по мотиву введения моратория.

Вместе с тем, приказом Центрального банка Российской Федерации № ОД-4537 мораторий был введен на удовлетворение требований кредиторов ПАО «Татфондбанк», в то время, как внося в погашение кредита денежные средства на специально открытый для этих целей в этом же банке счет, ФИО1 являлся должником, а не кредитором банка. То, что обязательства должника исполняются посредством внесения денег на счет, открытый на его имя банком-кредитором, не меняет характера их отношений и положения сторон в обязательстве как должника и кредитора и не может служить основанием для уклонения банка от принятия надлежащего исполнения от должника по мотиву введения моратория на удовлетворение требований кредиторов.

На основании п. 1 ст. 319 Гражданского кодекса Российской Федерации сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем – проценты, а в оставшейся части – основную сумму долга.

При указанных обстоятельствах, денежная сумма в размере <данные изъяты> руб., находящаяся на специально открытом для погашения кредита счете заемщика ФИО1, подлежит зачету в счет погашения просроченной кредитной задолженности по процентам и основному долгу, учитывая положения ст. 319 п. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с представленным ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» расчетом задолженности, произведенным по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, общая сумма задолженности ФИО1 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, в том числе: просроченная задолженность по кредиту - <данные изъяты> руб., просроченные проценты по основной задолженности - <данные изъяты> руб., проценты по просроченной задолженности - <данные изъяты> руб., неустойка по просроченному кредиту - <данные изъяты> руб., неустойка по просроченным процентам - <данные изъяты> руб., неустойка в связи с невыполнением требования о досрочном возврате кредита - <данные изъяты> руб.

Поскольку судом установлен факт ненадлежащего исполнения ФИО1 принятых на себя обязательств по кредитному договору, суд считает необходимым взыскать сумму задолженности по кредитному договору с заемщика ФИО1 в пользу ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

При этом размер задолженности заемщика ФИО1 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ будет следующим:

- просроченная задолженность по кредиту - <данные изъяты> руб.,

- проценты по просроченной задолженности - <данные изъяты> руб.,

- неустойка по просроченному кредиту - <данные изъяты> руб.,

- неустойка по просроченным процентам - <данные изъяты> руб.,

- неустойка в связи с невыполнением требования о досрочном возврате кредита - <данные изъяты> руб.

В то же время суд полагает необходимым отказать в удовлетворении искового требования ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о взыскании с ФИО1 неустойки в связи с невыполнением требования о досрочном возврате кредита в размере <данные изъяты> рублей, поскольку в нарушение положений ст. 56 ГПК РФ ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» не представлено суду достоверных и допустимых доказательств, подтверждающих факт направления ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 требования о досрочном погашении кредитной задолженности (л.д. 17) и его получения ФИО1, т.е. осведомленности ФИО1 о заявленном кредитором ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» требовании о досрочном погашении кредитной задолженности, следовательно, неустойка, начисленная за данное нарушение, не подлежит взысканию с ФИО1 в пользу ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

В силу изложенного, с ФИО1 в пользу ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» подлежит взысканию задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> рубля, в том числе: просроченная задолженность по кредиту - <данные изъяты> руб., проценты по просроченной задолженности - <данные изъяты> руб., неустойка по просроченному кредиту - <данные изъяты> руб., неустойка по просроченным процентам - <данные изъяты> руб.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Истцом ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» при подаче иска была оплачена государственная пошлина в размере <данные изъяты> рубля (л.д<данные изъяты>).

Судом исковые требования ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» удовлетворяются частично, в связи с чем, на основании ст. 98 ГПК РФ с ответчика ФИО1 в пользу истца ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» подлежат взысканию понесенные расходы по оплате государственной пошлины пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований в сумме <данные изъяты> рубль.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования Публичного акционерного общества «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО1 о взыскании кредитной задолженности и судебных расходов – удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу Публичного акционерного общества «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>) рубля <данные изъяты>, в том числе: просроченная задолженность по кредиту - <данные изъяты> руб., проценты по просроченной задолженности - <данные изъяты> руб., неустойка по просроченному кредиту - <данные изъяты> руб., неустойка по просроченным процентам - <данные изъяты> руб.

Взыскать с ФИО1 в пользу Публичного акционерного общества «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 <данные изъяты> копейки.

В удовлетворении исковых требований Публичного акционерного общества «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расходов по оплате государственной пошлины в большем размере – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан через Туймазинский межрайонный суд Республики Башкортостан в течение месяца со дня составления в окончательной форме.

Председательствующий