Приговор № 1-327/2024 от 23 июня 2024 г. по делу № 1-327/2024

1-327/2024


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Екатеринбург 24.06.2024

Ленинский районный суд г.Екатеринбурга в составе: председательствующего судьи Чащиной Т.С.,

с участием государственных обвинителей: Моршининой Е.А., Давлетяровой Ю.В., Струниной Е.В.,

подсудимой ФИО1, защитника – адвоката Белышевой В.В.,

при секретаре судебного заседания Батуеве И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, <данные изъяты>

в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ по данному уголовному делу не задерживалась, избрана мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 173.2 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 предоставила документ, удостоверяющий личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Наряду с этим, ФИО1 совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

В период времени с 01.08.2022 по 18.08.2022, точная дата и время не установлены, ФИО1, находясь в неустановленном месте на территории г. Каменска-Уральского Свердловской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив от неустановленного лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, предложение предоставить за денежное вознаграждение документ удостоверяющий личность для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее ЕГРЮЛ) сведений о подставном лице в качестве учредителя (участника) и руководителя постоянно действующего исполнительного органа (директора) юридического лица, не имея намерений вести предпринимательскую деятельность и управлять юридическим лицом, заведомо зная, что станет подставным лицом организации без осуществления административно-распорядительной, хозяйственно-финансовой деятельности и выполнения функций органа управления юридического лица, согласилась на данное предложение.

18.08.2022 ФИО1, получив от неустановленного лица мобильное устройство с абонентским номером телефона +№ и адрес электронной почты <данные изъяты> необходимые для государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты> налоговом органе, обратилась в офис № 8 ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), оказывающее услугу по регистрации бизнеса без посещения налогового органа, расположенный по адресу: <адрес> где осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты> действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в целях получения денежного вознаграждения и внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как подставном лице, в качестве учредителя (участника) и директора ООО «<данные изъяты>», незаконно предоставила сотруднику ООО «<данные изъяты> документ удостоверяющий личность - паспорт гражданки Российской Федерации на имя ФИО1 года рождения, серия №, выданный 25.03.2002 Красногорским РОВД города Каменска-Уральского Свердловской области. В свою очередь, сотрудник ООО «Комплектация» ФИО2, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, по представленному паспорту на имя последней, со слов ФИО1, сформировала на платформе АО «<данные изъяты>» типовой устав ООО <данные изъяты> а также Решение учредителя № 1 ООО <данные изъяты> о создании указанного Общества для регистрации в налоговом органе и распечатала заявление на создание и выдачу квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи на имя Акционерного общества «Информационные технологии и коммуникационные системы Интернет Траст» <данные изъяты> которое ФИО1 в присутствии Е Е.В. подписала. При этом ФИО1 сознательно не сообщила сотруднику ООО <данные изъяты> что фактически не будет являться учредителем <данные изъяты> и не имеет цели управления указанной организацией, как директор. После чего ФИО1 через установленное Е Е.В. на мобильном устройстве с абонентским номером телефона +№ приложение «<данные изъяты>», получила автоматически сформированный электронный пакет документов для государственной регистрации ООО <данные изъяты>» в налоговом органе, в том числе заявление о государственной регистрации юридического лица при создании формы № Р11001, в соответствии с которым создается юридическое лицо с наименованием <данные изъяты> где ФИО1 становится учредителем (участником) <данные изъяты> и руководителем данного юридического лица – директором и квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи, выданный 18.08.2022 <данные изъяты> владельцу – ФИО1 После чего ФИО1, в присутствии и с помощью сотрудника <данные изъяты> не подозревавшей о ее преступных намерениях, через мобильное приложение <данные изъяты> при помощи полученного квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, подписала своей электронной подписью электронное заявление о государственной регистрации юридического лица при создании формы № Р11001, которое сервис АО «<данные изъяты> вместе с Уставом, Решением учредителя № 1 ООО «<данные изъяты> гарантийным письмом и с копией паспорта на имя ФИО1 в автоматическом режиме по защищенным электронным каналам связи отправил в Инспекцию Федеральной налоговой службы по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга, расположенную по адресу: <...> для принятия решения в соответствии с Федеральным законом № 129-ФЗ от 08.08.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

23.08.2022 сотрудники Инспекции Федеральной налоговой службы по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга, расположенной по адресу: <...>, не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и неустановленного лица, на основании полученного 18.08.2022 электронного пакета документов в отношении ООО <данные изъяты> в том числе заявления о государственной регистрации юридического лица при создании формы № Р11001, подписанного ФИО1 электронной подписью, внесли запись в ЕГРЮЛ за государственным регистрационным номером № о создании юридического лица ООО <данные изъяты> ИНН № и о том, что ФИО1 ИНН № является учредителем (участником) ООО «<данные изъяты> с размером доли в уставном капитале 100% номинальной стоимостью 50 000 рублей, и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени ООО «<данные изъяты> то есть руководителем данного юридического лица – директором, фактически являющейся подставным лицом, не имеющим отношения к управлению данным Обществом.

Кроме того, руководствуясь единым преступным умыслом в период времени с 01.08.2022 по 18.08.2022, точная дата и время не установлены, ФИО1, находясь в неустановленном месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив от неустановленного лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, предложение за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> (далее ООО <данные изъяты> расчетный счет в Публичном акционером обществе «Сбербанк» (далее ПАО «Сбербанк») с системой дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» (далее система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «<данные изъяты> и ФИО1, как директора ООО «<данные изъяты> согласилась на данное предложение.

18.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом, получив от неустановленного лица мобильное устройство с находящейся в нем сим-картой с абонентским номером телефона +№ и адрес электронной почты <данные изъяты> для открытия у <данные изъяты> расчетного счета и получения банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, находясь в офисе № 8, расположенном по адресу: <...> через сотрудника <данные изъяты> (ИНН №) Е Е.В., оказывающую услугу по регистрации бизнеса без посещения налогового органа с открытием расчетного счета в ПАО «Сбербанк» через платформу АО «<данные изъяты> не осведомленную о преступных намерениях ФИО1, сформировала документы для регистрации ООО <данные изъяты> в налоговом органе и электронный документ – Заявление о присоединении ПАО «Сбербанк» для открытия у ООО «<данные изъяты> расчетного счета и получения банковской карты ПАО «Сбербанк», указав в нем не принадлежащие ей (ФИО1) адрес электронной почты <данные изъяты> для получения уникального логина и номер телефона +№ для получения пароля в личный кабинет системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также для последующего получения СМС-сообщений с одноразовыми кодами, являющимися аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «<данные изъяты>» ФИО1 При этом ФИО1 скрыла от сотрудника <данные изъяты>» Е Е.В., что является подставным лицом <данные изъяты>» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. Кроме того, ФИО1 получила через приложение «<данные изъяты>», установленное на мобильном устройстве с абонентским номером телефона +№, квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи, выданный 18.08.2022 <данные изъяты>», владельцу – ФИО1, позволяющий после внесения налоговым органом записи в Единый государственный реестр юридических лиц о создании юридического лица ООО «<данные изъяты> дистанционно подписать электронные документы от имени директора ООО «<данные изъяты> ФИО1 на открытие расчетного счета в ПАО «Сбербанк».

После этого, 18.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, находясь вблизи офиса, расположенного по адресу: <...>, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества, по ранее достигнутой договоренности, передала неустановленному лицу мобильное устройство с находящейся в нем сим-картой с абонентским номером телефона +№ с установленным на нем мобильным приложением «<данные изъяты>» с копией бланка с информацией, содержащейся в квалифицированном сертификате ключа проверки электронной подписи ФИО1, обеспечив тем самым доступ неустановленного лица к электронной подписи ФИО1, выданной <данные изъяты><данные изъяты> 18.08.2022 для последующего подписания ФИО1 как директором <данные изъяты>» электронного документа – Заявления о присоединении клиента <данные изъяты>», отправленного ПАО «Сбербанк» на указанный абонентский номер телефона в приложении «<данные изъяты>» с целью дистанционного открытия расчетного счета у <данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк».

24.08.2022 неустановленное лицо, действуя с согласия и от имени ФИО1, как уполномоченного лица клиента – ООО «<данные изъяты>» (ИНН № от 23.08.2022), подписало электронной подписью ФИО1, полученный из ПАО «Сбербанк» через мобильное приложение «<данные изъяты>» электронный документ - Заявление о присоединении ПАО «Сбербанк», тем самым заключило между <данные изъяты>» и ПАО «Сбербанк» Договор-Конструктор, Договор банковского счета и открытия банковского счета, Договор предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО «Сбербанк». В связи с чем, 24.08.2022 ПАО «Сбербанк» открыло для <данные изъяты>-СТ» расчетный счет № №, обслуживаемый в дополнительном офисе № 7003/0503 ПАО «Сбербанк» по адресу: <...> и направило на указанные ФИО1 в Заявлении о присоединении ПАО «Сбербанк» от ООО «МИЛЕНИУМ-СТ» смс - сообщения на адрес электронной почты <данные изъяты> с уникальным логином и на абонентский номер телефона +№ с паролем для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк» с целью дистанционного управления указанным расчетным счетом <данные изъяты>

Таким образом, в период с 18.08.2022 по 24.08.2022 ФИО1, находясь вблизи офиса, расположенного по адресу: <...>, достоверно зная, что является подставным лицом <данные изъяты> и согласно Правилам банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» ей как клиенту Банка запрещено разглашать и передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО ПАО «Сбербанк», в том числе сообщать третьим лицам свои пароли и логины, являющиеся электронными средствами, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передала (сбыла) электронные средства (логин и пароль), неустановленному лицу.

Далее, 25.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, находясь в дополнительном офисе № 7003/0503 ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, получила к открытому 24.08.2022 расчетному счету ПАО «Сбербанк» № № электронный носитель информации - банковскую карту «MIR Business», которую, находясь вблизи дополнительного офиса № 7003/0503 ПАО «Сбербанк» по указанному адресу, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями Договора-Конструктора (Правилами банковского обслуживания), Договора банковского счета и открытия банковского счета и Договора предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО «Сбербанк», в том числе не передавать другим лицам банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>», лично передала (сбыла) неустановленному лицу.

30.08.2022 неустановленное лицо, действуя от имени ФИО1, как уполномоченного лица <данные изъяты>», используя полученные от ФИО1 электронные средства через систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», активировало к расчетному счету ПАО «Сбербанк» № №, принадлежащему <данные изъяты> виртуальную банковскую карту «Visa Business» ПАО «Сбербанк».

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом, в период с 18.08.2022 по 23.08.2022 к ФИО1, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты> ИНН № от 23.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором <данные изъяты> расчетный счет в Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (далее АО «Тинькофф Банк») с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) на указанное юридическое лицо, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона, для получения на него логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени <данные изъяты>» и ФИО1, как директора <данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

23.08.2022, точное время не установлено, неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, действуя с согласия ФИО1, и от имени последней, как директора <данные изъяты>» подало электронную заявку в АО «Тинькофф Банк» на открытии расчетного счета и выпуск банковской бизнес-карты от ООО <данные изъяты> (ИНН №), указав в ней находящийся в его распоряжении абонентский номер телефона +№ с целью получения на него смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет системы ДБО АО «Тинькофф Банк» и одноразовых цифровых кодов подтверждения, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиента в системе ДБО Банка и простой электронной подписью руководителя <данные изъяты> ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в АО «Тинькофф Банк» электронных документов для проведения банковских операций по расчетному счету.

23.08.2022 АО «Тинькофф Банк» на основании рассмотренной заявки от <данные изъяты>» на открытие расчетного счета и выпуск банковской бизнес-карты, зарезервировало для Общества расчетный счет № № и выпустило банковскую бизнес-карту, которую представитель АО «Тинькофф Банк» вместе с документами на открытие расчетного счета доставил в офис по адресу: <...>.

В этот же день, 23.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) <данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении <данные изъяты>», печать Общества, абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты <данные изъяты> для открытия расчетного счета и получения банковской бизнес-карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты> действуя в качестве представителя клиента – руководителя указанного юридического лица, встретилась с представителем АО «Тинькофф Банк», не осведомленным о преступных намерениях ФИО1 в офисе по адресу: <...>, где предоставив свой паспорт и документы в отношении <данные изъяты> надлежащим образом ознакомленная представителем Банка с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк» и с Приложениями к нему, в том числе с п. 3.3.10 указанных Условий, то есть обязанностью клиента обеспечивать безопасное хранение кодов доступа и аутентификационных данных, конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, подписала Анкету держателя Бизнес-карты, на основании которого представитель АО «Тинькофф Банк» выдал ФИО1 электронный носитель информации - банковскую бизнес-карту к зарезервированному расчетному счету АО «Тинькофф Банк» № №.

Далее 23.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, находясь по адресу: Свердловская область, <адрес> будучи надлежащим образом ознакомленная представителем АО «Тинькофф Банк» с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк» и Приложениями к нему, Тарифами Банка, в том числе не передавать другим лицам банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять <данные изъяты> по ранее достигнутой договоренности, лично передала (сбыла) электронный носитель информации (банковскую бизнес-карту), неустановленному лицу.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 29.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, являясь подставным лицом <данные изъяты>», действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, снова встретилась в офисе, расположенном по адресу: <...> с представителем АО «Тинькофф Банк», не осведомленным о ее преступных намерениях, где подписала от своего имени как директора <данные изъяты>», Заявление о присоединении к условиям Универсального Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк» (далее – Заявление о присоединении), на основании которого 30.08.2022 АО «Тинькофф Банк» открыл расчетный счет № №, обслуживаемый по адресу: <...> и отправил на указанный в Заявлении о присоединении абонентский номер телефона +№ СМС-сообщение с логином и паролем, являющимися электронными средствами для входа в личный кабинет системы ДБО АО «Тинькофф Банк» с целью активации банковской бизнес-карты и дистанционного управления указанным расчетным счетом <данные изъяты> При этом ФИО1 скрыла от представителя АО «Тинькофф Банк», что является подставным лицом ООО «<данные изъяты>» и не является пользователем абонентского номера телефона +№, указанного в документах ООО «<данные изъяты> для открытия расчетного счета в АО «Тинькофф Банк».

Таким образом, 29.08.2022 ФИО1, находясь по адресу: <...>, достоверно зная, что является подставным лицом <данные изъяты>» и согласно Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк» обязана обеспечить конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять <данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала (сбыла) электронные средства (логин и пароль) для доступа в систему ДБО АО «Тинькофф Банк», неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом, в период с 18.08.2022 по 30.08.2022 к ФИО1, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> (далее ООО «<данные изъяты> ИНН № от 23.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором <данные изъяты>», счета в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ» (далее ПАО «БАНК УРАЛСИБ») с системой дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн» (далее – Система ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетными счетами, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам от имени <данные изъяты>» и ФИО1, как директора <данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

30.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) <данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении <данные изъяты> печать Общества, абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты <данные изъяты> для открытия счетов у <данные изъяты> и получения банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по счетам организации, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн» и электронного носителя информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратилась в филиал ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: <...> к сотруднику Банка ФИО3, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, с просьбой открыть расчетный счет и выпустить бизнес-карту со специальным карточным счетом <данные изъяты> где предоставив свой паспорт, документы <данные изъяты> образцы своей подписи и оттиска печати Общества в карточке с образцами подписей и оттиска печати и надлежащим образом ознакомленная сотрудником филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и с Приложением № 9 к указанным Правилам, то есть не предоставлять третьим лицам возможность распоряжаться посредством Системы ДБО «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Онлайн» денежными средствами, находящимися на счете, не предоставлять им право использования кодового слова, смс – пароля, логина, являющихся электронными средствами, а также устройства с сим-картой зарегистрированного номера телефона, осуществляющего прием смс-паролей, подписала Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в котором, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно указала кодовое слово «<данные изъяты> и не находящиеся в её распоряжении адрес электронной почты <данные изъяты>.ru для получения логина и абонентский номер телефона +№ для получения пароля для входа в Систему ДБО «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Онлайн», а также СМС-сообщений с одноразовыми паролями, являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «<данные изъяты> ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» электронных документов для проведения банковских операций по счетам. При этом ФИО1 скрыла от сотрудника филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» Е А.А., что является подставным лицом <данные изъяты> и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты.

В этот же день, 30.08.2022 сотрудник филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» Е А.А., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, на основании указанного Заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, подписанного директором <данные изъяты> ФИО1, выдала на руки последней банковскую бизнес-карту со специальным карточным счетом № № и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» открыло расчетный счет № №, обслуживаемые в филиале ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: <...>, а также направило логин на адрес электронной почты и пароль на абонентский номер телефона, указанные ФИО1 в Банке при открытии счетов для доступа в систему ДБО «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Онлайн» с целью дистанционного управления счетами.

После этого, 30.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная с банковскими Правилами и с приложениями к ним, в том числе обеспечить защиту от несанкционированного доступа и сохранность паролей для входа в систему ДБО «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Онлайн», получив в Банке документы по счетам <данные изъяты>», электронные средства – логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую бизнес-карту, необходимые для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете № № и специальном карточном счете № № ООО «<данные изъяты> в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации и (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования счетов, по ранее достигнутой договоренности, лично передала (сбыла) документы по указанным счетам ООО «<данные изъяты> электронные средства (логин и пароль) и электронный носитель информации (банковскую бизнес-карту), неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом, в период с 18.08.2022 по 30.08.2022 к ФИО1, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> (далее ООО «<данные изъяты> ИНН № от 23.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «<данные изъяты> расчетный счет в Акционерном обществе «Райффайзенбанк» (далее АО «Райффайзенбанк») с системой дистанционного банковского обслуживания Банка (далее Система Банк-Клиент) на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «<данные изъяты> и ФИО1, как директора ООО «<данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

30.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «МИЛЕНИУМ-СТ», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «<данные изъяты>», печать Общества, абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты milenium-st66@mail.ru для открытия расчетного счета у ООО «<данные изъяты> и получения банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы «Банк-Клиент», и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратилась в отделение 204 Филиала «Уральский» АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: <...> к сотруднику Банка Г Л.С. с просьбой открыть расчетный счет и выпустить к нему Неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» для <данные изъяты> где предоставив свой паспорт, печать и документы ООО «<данные изъяты> надлежащим образом ознакомленная сотрудником АО «Райффайзенбанк» ФИО4, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент», а также с Общими условиями обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк», то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы «Банк-Клиент», не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароли, являющиеся электронными средствами и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету АО «Райффайзенбанк», подписала Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» (далее Заявление), в котором, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно указала не находящиеся в его распоряжении адрес электронной почты <данные изъяты> для получения электронной ссылки на активацию учетной записи и формирования логина и пароля с целью доступа в систему «Банк-Клиент» и абонентский номер телефона +№ для получения СМС-сообщений с одноразовыми кодами (СМС-кодами), являющимися простой электронной подписью руководителя (директора) ООО «<данные изъяты> ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в АО «Райффайзенбанк» электронных документов для проведения банковских операций по расчетному счету. При этом ФИО1 скрыла от сотрудника АО «Райффайзенбанк» Г Л.С., что является подставным лицом ООО «<данные изъяты> и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты.

В этот же день, 30.08.2022 сотрудник АО «Райффайзенбанк» Г Л.С., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, на основании подписанного последней Заявления, выдала на руки ФИО1 электронный носитель информации - Неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» к расчетному счету № №, открытому Филиалом «Уральский» АО «Райффайзенбанк» и обслуживаемому по адресу: <...>.

После этого, 30.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, находясь по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент», а также с Общими условиями обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк», в том числе не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка, банковскую карту, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала (сбыла) полученные ею от сотрудника Банка документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты> электронные средства - личный кабинет (логин и пароль, смс-код) для доступа к системе «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк» и электронный носитель информации – Неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете № № ООО «<данные изъяты>» в АО «Райффайзенбанк», неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом, в период с 18.08.2022 по 30.08.2022 к ФИО1, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее ООО «<данные изъяты> ИНН № от 23.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «<данные изъяты> расчетный счет в Акционерном обществе «АЛЬФА-БАНК» (далее АО «АЛЬФА-БАНК») с системой дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» (далее – ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на них логина, пароля и смс-кода для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «<данные изъяты> и ФИО1, как директора ООО «<данные изъяты> на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

30.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) <данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «<данные изъяты> печать Общества, абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты <данные изъяты> для открытия расчетного счета у ООО <данные изъяты> получения банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» и электронного носителя информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратилась в офисное помещение, расположенное по адресу: <...> к сотруднику АО «АЛЬФА-БАНК» Т) А.А., не осведомленному о преступных намерениях ФИО1, с просьбой открыть расчетный счет и выпустить банковскую карту для <данные изъяты>», который со слов ФИО1, используя программную систему АО «АЛЬФА-БАНК», составил следующие документы:

- подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА - БАНК» клиента – ООО <данные изъяты> в котором ФИО1 указала себя как контактное лицо и абонентский номер телефона +№ для идентификации Банком при открытии расчетного счета через смс-код уполномоченного лица ООО «<данные изъяты> - ФИО1 в системе электронного документооборота с Банком и для последующего получения на него смс-кодов для работы в системе Банка, с правом подписания электронных документов;

- подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА – БАНК», необходимое для дальнейшего открытия расчетного счета. При этом ФИО1, надлежащим образом ознакомленная сотрудником АО «АЛЬФА-БАНК» Т А.А. с положениями Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно - кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» и тарифами АО «АЛЬФА-БАНК», то есть обязанностью обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием Систем Банка, а также не передавать и не сообщать третьим лицам свои пароли и логины, являющиеся электронными средствами и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно, из корыстных побуждений, указала в подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА – БАНК» от ООО «<данные изъяты>» для доступа в систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» логин – <данные изъяты> и не находящиеся в её распоряжении адрес электронной почты <данные изъяты>.ru для получения пароля и абонентский номер телефона +№, скрыв от сотрудника АО «АЛЬФА-БАНК» Т А.А., что является подставным лицом <данные изъяты> и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 31.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, являясь подставным лицом <данные изъяты> действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, получив от него мобильное устройство с находящейся в нем сим-картой с абонентским номером телефона +№, снова встретилась в офисном помещении, расположенном по адресу: <...> с сотрудником АО «АЛЬФА-БАНК» Т А.А., не осведомленным о ее преступных намерениях, где подписала от своего имени как директора ООО «<данные изъяты> подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА - БАНК» клиента - ООО «МИЛЕНИУМ-СТ» и получила банковскую карту АО «АЛЬФА - БАНК» с целью осуществления банковских операций по расчетному счету № № ООО «<данные изъяты> открытому 31.08.2022 в дополнительном офисе «Морозовский» филиала «Екатеринбургский» АО «АЛЬФА-БАНК» и обслуживаемому по адресу: <...>. В свою очередь, АО «АЛЬФА - БАНК» отправило на адрес электронной почты <данные изъяты> электронные средства - пароль для входа в систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», позволяющую дистанционно управлять расчетным счетом ООО <данные изъяты>

Так, в период с 30.08.2022 по 31.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, находясь по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленная сотрудником АО «АЛЬФА-БАНК» Т А.А. с положениями Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно - кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» и тарифами АО «АЛЬФА-БАНК», то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием Систем Банка, а также не передавать и не сообщать смс-код, логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> в АО «АЛЬФА-БАНК», в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять <данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала (сбыла) мобильное устройство с абонентским номером телефона +№, электронные средства (смс-код, логин и пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту), неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом, в период с 18.08.2022 по 30.08.2022 к ФИО1, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> ИНН № от 23.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором <данные изъяты> расчетные счета в Публичном акционерном обществе «Банк Синара» (Далее ПАО «Банк Синара») с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – Система ДБО) на указанное юридическое лицо и получить корпоративную банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка адреса электронной почты и абонентского номера телефона, для получения на него ФИО5, Пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетными счетами, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ в Систему ДБО, и корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ООО «<данные изъяты> и ФИО1, как директора ООО «<данные изъяты> на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

30.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) <данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «<данные изъяты> печать Общества, абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты <данные изъяты> для открытия счетов у ООО «<данные изъяты>» и получения корпоративной банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной в ПАО «Банк Синара» неустановленным лицом электронной заявке от <данные изъяты>» на открытие расчетного счета и выпуск корпоративной банковской карты с корпоративным расчетным счетом, встретилась в офисном помещении по адресу: <...> с выездным сотрудником ПАО «Банк Синара» М А.Н., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, где предоставив свой паспорт, печать и документы <данные изъяты> ознакомившись с Заявлением об открытии банковского счета № №, с Заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № 359998, с Заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг от ООО «<данные изъяты> в том числе с обязанностью Клиента – директора <данные изъяты>» ФИО1 предоставлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 №115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, подписала указанные документы, подтвердив тем самым, что заключает договор с целью получения банковских услуг, а также для осуществления финансово – хозяйственной деятельности <данные изъяты> в личных целях. При этом ФИО1, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, будучи ознакомленная выездным сотрудником ПАО «Банк Синара» М А.Н. с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Банк Синара», утвержденных приказом заместителя Председателя Правления Банка от 27.04.2022 № 331 (далее Правила), в том числе с условиями подключения и эксплуатации Систем ДБО для юридических лиц, функционирующей для обслуживания счетов в ПАО «Банк Синара», согласно которым для начала обслуживания с использованием Системы ДБО и выпуска электронной подписи Клиенту выдается Логин и Пароль для входа в Систему ДБО на номер телефона, указанного Клиентом в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, при этом для идентификации работы в которой, используются СМС-сообщения с одноразовыми кодами (смс-кодами), являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «<данные изъяты> ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в ПАО «Банк Синара» электронных документов для проведения банковских операций по счетам и с обязанностью Клиента обеспечивать сохранность в тайне информации, связанной с использованием Системы ДБО, умышленно скрыла от выездного сотрудника ПАО «Банк Синара» М А.Н., что является подставным лицом ООО «<данные изъяты> и не является пользователем указанных в Заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № 359998 почтового ящика с адресом электронной почты <данные изъяты> на который при открытии расчетного счета поступит ссылка на личный кабинет ПАО «Банк Синара» с реквизитами расчетного счета и абонентского номера телефона +№, на который поступят логин и пароль для доступа к Системе ДБО и смс-кода, гарантировав при этом, что указанные адрес электронной почты и абонентский номер телефона принадлежат лично ей (ФИО1) и третьими лицами не используется. В свою очередь выездной сотрудник ПАО «Банк Синара» М А.Н., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, выдала на руки последней электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту ПАО «Банк Синара».

В этот же день, 30.08.2022 ПАО «Банк Синара» на основании подписанных директором <данные изъяты>» ФИО1 банковских документов открыло для ООО <данные изъяты>» расчетный счет № №, обслуживаемый в ПАО «Банк Синара» по адресу: <...> и корпоративный расчетный счет № №, обслуживаемый в Филиале «ДЕЛО» ПАО «Банк Синара» по адресу: <...>.

30.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная с банковскими Правилами в ПАО «Банк Синара», в том числе с подпунктом 5.3.1.6. Раздела 5 «Условия подключения и эксплуатации систем Дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц», согласно которого Клиент обязан не передавать не уполномоченным лицам программное обеспечение, носитель уникальной ключевой информации, а также оборудование, Сертификаты, Логин, Пароль, ПИН-код, Кодовое слово, используемые при работе в Системе ДБО, получив от выездного сотрудника Банка М А.Н. электронные средства – уникальный логин, пароль и смс-код, а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту ПАО «Банк Синара», в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять <данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования счетов, по ранее достигнутой договоренности, лично передала (сбыла) электронные средства (логин, пароль и смс-код) и электронный носитель информации (корпоративную банковскую карту), неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом, в период с 18.08.2022 по 31.08.2022 к ФИО1, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> ИНН № от 23.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором <данные изъяты> счета в Публичном акционерном обществе Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее – ПАО Банк «ФК Открытие») с системой дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС-ПОРТАЛ» (далее – Система ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка адреса электронной почты и абонентского номера телефона, для получения на него логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетными счетами, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам от имени <данные изъяты>» и ФИО1, как директора <данные изъяты> на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

31.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором<данные изъяты> получив от неустановленного лица документы в отношении <данные изъяты> печать Общества, абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты <данные изъяты>.ru для открытия счетов у ООО <данные изъяты> и получения банковской бизнес-карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по счетам организации, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», и электронного носителя информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной неустановленным лицом электронной заявке от <данные изъяты>» на открытие счетов и выпуск банковской бизнес-карты встретилась в офисном помещении по адресу: <...> с сотрудником ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО6, не осведомленным о преступных намерениях ФИО1, где предоставив свой паспорт, документы и печать <данные изъяты> и надлежащим образом ознакомленная сотрудником Банка Ю А.С. с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой от 02.12.2013 № 195-2013, утвержденными Приказом Председателя Правления ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ» от 27.11.2013 № 1265 (далее Правила), Единым договором комплексного банковского обслуживания, то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием Системы ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», а также сообщать об изменениях сведений, подлежащих установлению при открытии счетов в целях идентификации Клиента, не передавать и не сообщать третьим лицам кодовое слово, свои пароли и логины, являющиеся электронными средствами и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», подписала Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания (далее Заявление о присоединение), умышленно скрыв от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» Ю А.С., что является подставным лицом <данные изъяты> и не является пользователем указанных в Заявлении о присоединение почтового ящика с адресом электронной почты <данные изъяты>, на который при открытии счетов поступит ссылка на личный кабинет и абонентского номера телефона +№, на который поступят логин и пароль для входа в Систему ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ» и СМС-сообщения с одноразовыми кодами подтверждения (смс-кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) <данные изъяты> ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в ПАО Банк «ФК Открытие» электронных документов для проведения банковских операций по счетам. При этом ФИО1 гарантировала, что указанные адрес электронной почты и абонентский номер телефона принадлежат лично ей (ФИО1) и третьими лицами не используется.

В этот же день, 31.08.2022 ПАО Банк «ФК Открытие» на основании подписанного директором <данные изъяты> ФИО1 Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания открыло для <данные изъяты>» расчетный счет № № и специальный карточный счет № №, обслуживаемые в дополнительном офисе «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <...> и направило на указанные ФИО1 в Заявлении о присоединении адрес электронной почты смс - сообщение с электронной ссылкой на личный кабинет и на абонентский номер телефона логин и пароль для входа в Систему ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ» ПАО Банк «ФК Открытие» с целью дистанционного управления счетами <данные изъяты> В свою очередь сотрудник ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО6 выдал на руки ФИО1 электронный носитель информации - банковскую бизнес-карту, привязанную к указанному специальному карточному счету ПАО Банк «ФК Открытие» и документы по счетам <данные изъяты>

После этого, 31.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, находясь по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная с банковскими Правилами, Единым договором комплексного банковского обслуживания, содержащими правила и условия предоставления банковских услуг с использованием Системы ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», в том числе не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка, получив в Банке документы по счетам <данные изъяты> электронные средства – логин и пароль, смс-код, а также электронный носитель информации – банковскую бизнес-карту, необходимые для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете № № и специальном карточном счете № № <данные изъяты> в ПАО Банк «ФК Открытие», в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять № и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования счетов, по ранее достигнутой договоренности, лично передала (сбыла) документы по счетам № электронные средства (логин, пароль и смс-код) и электронный носитель информации (банковскую бизнес-карту), неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом, в период с 18.08.2022 по 30.08.2022 к ФИО1, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> ИНН № от 23.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором <данные изъяты>», расчетный счет в Акционерном обществе Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее АО КБ «Модульбанк») с системой дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» (далее – Система ДБО «Modulbank») на указанное юридическое лицо, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона, для получения на него ФИО5, Пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ в Систему ДБО «Modulbank», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени <данные изъяты>» и ФИО1, как директора ООО «<данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

30.08.2022, точное время не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) <данные изъяты> получив от неустановленного лица документы в отношении <данные изъяты> печать Общества, абонентский номер телефона +№ для открытия расчетного счета у <данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной неустановленным лицом через индивидуального предпринимателя Ш И.М. электронной заявке от <данные изъяты> на открытие расчетного счета, встретилась в помещении торгово-развлекательного центра «Гринвич», расположенного по адресу: <...>, с сотрудником АО КБ «Модульбанк», не осведомленным о преступных намерениях, где предоставив свой паспорт, документы и печать <данные изъяты> надлежащим образом ознакомленная сотрудником АО КБ «Модульбанк» с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Системе «Modulbank» и с Приложениями к нему, и Тарифами Банка, то есть обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам Электронных подписей третьими лицами и к программно – аппаратным средствам, содержащим ключи Электронных подписей и с использованием которых генерируются ключи простой Электронной подписи, а также соблюдать конфиденциальность ФИО5, Пароля, Цифрового кода и других аутентификационных данных, средств подтверждения, используемых в системе «Интернет-Банк», являющихся электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, открытому в АО КБ «Модульбанк», подписала Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (далее Заявление о присоединении), умышленно скрыв от сотрудника Банка, что является подставным лицом <данные изъяты> и не является пользователем указанного в Заявлении о присоединение абонентского номера телефона +№, являющегося логином для входа в Систему ДБО «Modulbank», на который поступят СМС-сообщение с одноразовым кодом (смс-кодом) для проверки корректности введенного Клиентом указанного номера телефона и установления Клиентом самостоятельно пароля и с одноразовыми кодами подтверждения, являющимися простой электронной подписью руководителя (директора) <данные изъяты>» ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в АО КБ «Модульбанк» электронных документов для проведения банковских операций по расчетному счету. При этом ФИО1 гарантировала, что указанный номер телефона принадлежит лично ей (ФИО1) и третьими лицами не используется.

30.08.2022 на основании указанного Заявления о присоединении, АО КБ «Модульбанк» открыло для <данные изъяты>» расчетный счет № №, обслуживаемый в АО КБ «Модульбанк» по адресу: <...> и отправило смс-код на абонентский номер телефона +№ для идентификации клиента – <данные изъяты> в Системе ДБО «Modulbank».

После этого, 30.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Системе «Modulbank» и с Приложениями к нему, Тарифами Банка, в том числе исключить доступ третьих лиц к устройству, номер которого подключен к Системе ДБО «Modulbank» и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять <данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета № № АО КБ «Модульбанк», по ранее достигнутой договоренности, лично передала (сбыла) полученные ею в Банке документы по указанному расчетному счету <данные изъяты> электронные средства (логин, смс – код) для доступа в Систему ДБО «Modulbank» в АО КБ «Модульбанк», неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом, в период с 18.08.2022 по 14.09.2022 к ФИО1, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> (далее ООО «<данные изъяты> ИНН № от 23.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «<данные изъяты>», расчетный счет в Публичном акционерном обществе «АК БАРС» БАНК (далее – ПАО «АК БАРС» БАНК) с системой дистанционного банковского обслуживания «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ» (далее система ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на него логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «<данные изъяты> и ФИО1, как директора <данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

14.09.2022, точное время не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) <данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении <данные изъяты> печать Общества, абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты <данные изъяты> для открытия расчетного счета у ООО «<данные изъяты>» и получения банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», и электронного носителя информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты> действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной 09.09.2022 неустановленным лицом электронной заявке от <данные изъяты>» на открытие расчетного счета и выпуск корпоративной банковской карты встретилась в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области с сотрудником ПАО «АК БАРС» БАНК С О.М., не осведомленной о ее (ФИО1) преступных намерениях, которой предоставила свой паспорт, документы <данные изъяты>», образцы своей подписи и оттиска печати Общества и подписала как директор ООО «МИЛЕНИУМ-СТ» следующие документы:

- Заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов <данные изъяты> подтвердив тем самым указанные в нем кодовое слово «<данные изъяты>», уникальный логин – <данные изъяты> и абонентский номер телефона +№ для получения пароля в личный кабинет и смс-кодов с целью дистанционного управления расчетным счетом по системе ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ»;

- Заявление на выпуск корпоративной карты ПАО «АК БАРС» БАНК, в котором указала себя как держателя банковской карты, получив на руки от сотрудника ПАО «АК БАРС» БАНК ФИО7 электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту ПАО «АК БАРС» БАНК для осуществления банковских операций по расчетному счету № № ООО «<данные изъяты> При этом ФИО1 умышленно скрыла от сотрудника ПАО «АК БАРС» БАНК С О.М., что является подставным лицом ООО <данные изъяты>» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона.

После этого, 14.09.2022, точное время не установлено, ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями Договора комплексного банковского обслуживания, Договора банковского счета, Договора предоставления услуг с использованием Системы ДБО, Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в ПАО «АК БАРС» БАНК, в том числе не передавать третьим лицам средства доступа (уникальный логин и пароль) и корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты> в ПАО «АК БАРС» БАНК, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета ПАО «АК БАРС» БАНК, по ранее достигнутой договоренности, лично передала (сбыла) полученные ею от сотрудника Банка документы по расчетному счету <данные изъяты>», электронные средства (уникальный логин, пароль и смс-код) и электронный носитель информации (корпоративную банковскую карту), неустановленному лицу.

21.09.2022 Дополнительный офис «Екатеринбургский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК на основании полученного от сотрудника Банка ФИО7 Заявления о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов, подписанного директором <данные изъяты> ФИО1, открыл для <данные изъяты> расчетный счет № №, обслуживаемый по адресу: <...>.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 показала, что вину признает, изложенные в обвинении обстоятельства не оспаривает. На остановке нашла объявление о быстром заработке, позвонив, узнала, что нужно приехать в г. Екатеринбург, открыть фирму, в последующем для этого она передавала необходимые паспортные данные. Она открывала <данные изъяты> однако не намеревалась осуществлять финансово-хозяйственную деятельность. Также подтвердила обстоятельства открытия счетов по указанным в обвинении кредитным организациям, которых было несколько. Она понимала, что счета необходимы для перевода денежных средств, счета открывались не для нее, ее денежные средства не переводились, она их контролировать не могла, также получала банковские карты. В г. Екатеринбурге ей вызывалось такси, и она передвигалось на нем по кредитным организациям, после отзванивалась, ее забирали и далее маршрут и механизм действий повторялся, заранее не оговаривалось, сколько будет кредитных организаций, не устанавливался конкретный временной промежуток. Полученные сведения: логины, пароли, банковские карты она передавала мужчине по имени Федор, за открытие фирмы и открытие счетов, оформление карт, последующую передачу она получала денежное вознаграждение.

Также показала, что когда ей позвонили из налоговой службы, она не скрывалась, пригласила их к себе на работу, дала необходимые объяснения, подтвердила, что фактически к фирме <данные изъяты>» отношение не имеет, она только ее открывала, деятельность не осуществляла, написала заявление о прекращении деятельности фирмы. До прихода сотрудников налоговой службы сама фирму, счета, не закрывала. Подтвердила, что сотрудники кредитных организаций предоставляли для ознакомления и подписания документы, документы она читать могла. Она везде указывала номер телефона, который ей предоставил мужчина по имени Федор, также он ей предоставлял шпаргалку, где были указаны название фирмы, вид ее деятельности, пояснила, что самостоятельно электронную почту создать не может, может пользоваться только той, которую ей установили дети для посещения сайта «Государственные услуги».

По инкриминируемым обстоятельствам действовала добровольно, могла отказаться.

Показала, что сделала выводы, раскаивается, она сразу понимала, что действует незаконно, в настоящее время работает, получает доход.

По характеризующим данным показала, что кредитов и долгов у нее нет, ее доход около 25 000 рублей в месяц, проживает в арендуемой квартире, ежемесячно тратит 6 000 рублей. Инвалидности у нее нет. Ее дети совершеннолетние, дети проживают г. Каменск-Уральский, своим детям она помогает в содержании и воспитании малолетних детей, ее внукам 5 месяцев и 2 месяца.

Вина подсудимой по ч.1 ст. 173.2 УК РФ также подтверждается следующими доказательствами:

- сообщение из МИНФС №22 по Свердловской области, зарегистрированное в <данные изъяты>, согласно которому в ходе осуществления налогового контроля была проанализирована деятельность ООО <данные изъяты> и был допрошен директор ФИО1, в результате чего выявлено, что в действиях учредителя и директора ФИО1 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ч.1 ст. 173.2 УК РФ. (т. 1 л.д. 64-67)

- выписка из ЕГРЮЛ, согласно которой ООО «<данные изъяты> зарегистрировано 23.08.2022 ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга, единственный учредитель/участник и директор – ФИО1 (т. 1 л.д. 69-70)

- сведения о банковских счетах ООО «Альфа-СГА», согласно которых для деятельности <данные изъяты>» в 2022 году открыты расчетные счета в следующих банках: АКБ «АК БАРС», АО «Райффайзенбанк», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «ФК «Открытие», ПАО «Банк Уралсиб». (т. 1 л.д. 71, л.д. 128)

- заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ форма N P34001, в котором указано, что в ЕГРЮЛ имеются недостоверные сведения об учредителе и директоре ООО <данные изъяты>, уроженка <данные изъяты>. (т. 1 л.д. 112)

- протокол осмотра документов - регистрационного дела ООО <данные изъяты>

1. заявление о государственной регистрации юридического лица при создании, форма N P11001, в котором указано: наименование юридического лица - общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> сокращенное наименование – ООО «<данные изъяты> местонахождение юридического лица – г. Екатеринбург, адрес юридического лица в пределах места нахождения юридического лица – <...>, адрес электронной почты юридического лица – <данные изъяты>, размер уставного капитала – 50 000 рублей, сведения об учредителе – физическом лице – <данные изъяты> сведения о документе, удостоверяющем личность – <данные изъяты>, доля участника в уставном капитале – 50 000 рублей, размер доли 100%, сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – сведения о физическом лице – ФИО8 <данные изъяты>, дата рождения <данные изъяты> должность директор, сведения о кодах по общероссийскому классификатору видов деятельности: код основного вида деятельности 43.34, коды дополнительных видов деятельности 43.22, 47.54, 46.46, 49.41, 43.21, 43.29, 43.39, 46.73, 49.42, 43.31, 43.99, 46.90, 73.11, 43.91, 46.39, 47.11, 45.32, сведения о заявителе – ФИО8 <данные изъяты>, электронная почта заявителя <данные изъяты>, также в заявлении указано, что на данный адрес электронной почты клиент просит направить документы, связанные с предоставлением государственной услуги по государственной регистрации юридического лица, также указан контактный номер телефона заявителя +№

2. решение учредителя № 1 общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» от 18.08.2022 о создании ООО «<данные изъяты>», решение утверждено учредителем Общества ФИО1, электронная подпись от имени ФИО1

3. копия гарантийного письма от собственника, в лице ФИО от 18.08.2022 года о гарантии предоставления нежилого (офисного) помещения общей площадью 16,9 кв.м. ООО <данные изъяты> до 01.09.2023 года с бессрочной пролонгацией. Адрес предоставляемого помещения: г. Екатеринбург, ул<адрес>», помещение <адрес>.

4. выписка из ЕГРН, сведения об основных характеристиках объекта недвижимости. Кадастровый номер - <адрес> дата присвоения кадастрового номера - <адрес>. Местоположение - Свердловская область, <адрес>

5. копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО, <данные изъяты>

6. расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от 18.08.2022 вх. № 41171А. Имеется текст, согласно которому налоговым органом ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга в отношении ООО «<данные изъяты>» получены документы: Р11001 заявление о создании ЮЛ, решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, иной документ в соответствии с законодательством РФ (2 шт.), устав ЮЛ. Заявителем является ФИО1. Расписка сформирована с учетом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде через сайт ФНС России. Номер заявки – <данные изъяты>, документы направлены по каналам связи. Дата выдачи регистрирующим органом документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации 24.08.2022.

7. сведения о получении усиленной электронной (цифровой) подписи в отношении ФИО1. Время подписания – 18.08.2022 9:04. Кем выдан – АО «<данные изъяты> Кому выдан – ФИО8 О. О.Ю.. Действителен с 18.08.2022 по 18.08.2023. ИНН №. СНИЛС №.

8. решение о государственной регистрации по форме № P80001 от 23.08.2022 исх. № 41171А, согласно которому ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга принято решении о государственной регистрации – создание юридического лица <данные изъяты> на основании предоставленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 18.08.2022 вх. № 41171А.

9. лист записи Единого государственного реестра юридических лиц по форме № P50007 о внесении записи о создании юридического лица 23.08.2022 года за государственным регистрационным номером (ГРН) 1226600052238. Запись содержит следующие сведения: сведения о наименовании юридического лица, внесенные в ЕГРЮЛ – организационно-правовая форма: Общества с ограниченной ответственностью, полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> сокращенное наименование: <данные изъяты>», ИНН: №, КПП: №. Сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица – адрес юридического лица: <адрес> адрес электронной почты: <данные изъяты>. Сведения о месте нахождения юридического лица: <адрес>. Сведения об уставном капитале – вид: уставный капитал, размер (в рублях): 50000. Сведения о состоянии юридического лица и регистрирующем органе, в котором находится регистрационное дело: действующее. Наименование регистрирующего органа: Инспекция Федеральной налоговой службы по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга. Сведения о количестве учредителей (участников) юридического лица – всего: 1, в том числе: физических лиц – 1. Сведения об учредителях (участниках) юридического лица – причина внесения сведений: возникновение у участника обязательственных прав в отношении юридического лица, ФИО: ФИО1, ИНН: №, ИНН ФЛ по данным ЕГРН: №, пол: женский, гражданство: гражданин РФ, номинальная стоимость доли (в рублях): 50000, размер доли (в процентах): 100. Сведения о количестве физических лиц, имеющих право без доверенности действовать от имени юридического лица: 1. Сведения о физических лицах, <данные изъяты>

10. свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения формы № 1-1 Учет согласно которому Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», ОГРН № поставлена на учет 23.08.2022 года в налоговом органе по месту нахождения Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 31 по Свердловской области, код 6685. ООО «<данные изъяты> присвоен ИНН/КПП №

11. Сведения о банковских счетах (депозитах, корпоративных электронных средствах платежа (КЭСП)) организации, по состоянию на 30.08.2023 года по форме КНД 1120501. Дата формирования 30.08.2023 № б/н в отношении Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» ИНН: №, ОГРН: №.

АКБ «АК БАРС» (ПАО), номер счета: №, дата открытия: 21.09.2022, состояние: открыт. АО «Райффайзенбанк», номер счета: №, дата открытия: 30.08.2022, состояние: открыт. АО «Тинькофф Банк», номер счета: №, дата открытия: 30.08.2022, дата закрытия: 08/12/2022, состояние: закрыт. АО «АЛЬФА-БАНК», номер счета: №, дата открытия: 31.08.2022, состояние: открыт. АО КБ «Модульбанк», номер счета: 40702810170010355843, дата открытия: 30.08.2022, состояние: открыт. ПАО Банк Синара, номера счетов: №, №, дата открытия: 30.08.2022, состояние: открыт. ПАО Банк «Сбербанк России», номер счета: №, дата открытия: 24.08.2022, состояние: открыт. ПАО Банк «ФК Открытие», номера счетов: №, № дата открытия: 31.08.2022, состояние: открыт. ПАО «Банк УРАЛСИБ», номера счетов: №, № дата открытия: 30.08.2022, состояние: открыт.

12. выписка из ЕГРЮЛ от 30.08.2023 № б/н. Сведения о юридическом лице ООО «<данные изъяты> №, включенные в ЕГРЮЛ по состоянию на 30.08.2023 года. Наименование – ООО <данные изъяты>», ГРН и дата внесения в ЕГРЮЛ – № от 23.08.2022. Адрес юридического лица – <адрес>. Сведения о регистрирующем органе ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга. Сведения о состоянии юридического лица – Регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ (наличие в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, в отношении которых внесена запись о недостоверности). Номер и дата решения о предстоящем исключении - № 3685 от 03.07.2023. Решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ опубликовано в журнале «Вестник государственной регистрации» № 26 от 05.07.2023. ГРН и ДАТА внесения в ЕГРЮЛ записи, содержащей указанные сведения – № от 05.07.2023. Дополнительные сведения – сведения недостоверности (заявление физического лица о недостоверности сведений о нем) – ГРН и дата внесения в ЕГРЮЛ записи, содержащей указанные сведения – № от 01.08.2023. Наименование регистрирующего органа, которым запись внесена в ЕГРЮЛ – ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга. Сведения о документах, представленных при внесении записи в ЕГРЮЛ – Р34001 Заявление ФЛ о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ, объяснение. Выписка сформирована МИ ФНС № 22 по Свердловской области.

13. устав ООО «<данные изъяты> утвержден Решением единственного учредителя № 1 о создании ООО «<данные изъяты>» от 18.08.2022.

14. решение о государственной регистрации по форме № P80001 от 01.08.2023 исх. № 36330А, согласно которому ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга принято решении о государственной регистрации – внесение в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности сведений в отношении ООО <данные изъяты>» на основании предоставленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 25.07.2023 вх. № <данные изъяты>.

15. решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ от 03.07.2023 № 3685. Налоговым органом ИФНС России по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга принято решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО «<данные изъяты>», ОГРН №, ИНН/КПП №

16. решение о государственной регистрации по Форме № Р80001 от 02.10.2023 № 3685П. Налоговым органом ИФНС России по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга принято настоящее решение о государственной регистрации, которое является основанием для внесения в ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО «<данные изъяты>» записи о прекращении процедуры исключения юридического лица из ЕГРЮЛ.

17. Заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ по Форме № Р34001. ОГРН №, ИНН №. Заявление предоставлено в связи с недостоверностью сведений о физическом лице как о любых сведений о физическом лице. Сведения о заявителе. ФИО – ФИО1, ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения – <адрес> области. Паспорт – <данные изъяты>. Подписано собственноручно ФИО1

18. расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от 25.07.2023 вх. № 36330А. Имеется текст, согласно которому налоговым органом ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга в отношении <данные изъяты>» получены документы: Р34001 заявление ФЛ о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ, объяснение.

19. решение о государственной регистрации по Форме Р80001 от 01.08.2023 № 36330А. Регистрирующим органом ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга принято решение о государственной регистрации внесение в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности сведений в отношении ООО «<данные изъяты>», на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 25.07.2023 вх. № 36330А. (т. 1 л.д. 109-128, 134-135)

- протокол осмотра места происшествия – помещения №524 в здании Делового дома «Филитц», расположенного по адресу: г<адрес> В ходе осмотра места происшествия, помещений относящихся к деятельности ООО «<данные изъяты>» не обнаружено. (т. 1 л.д. 140-146)

- протокол осмотра места происшествия – остановочного комплекса «ул. Слесарей» по адресу: <адрес> В ходе осмотра места происшествия, на информационном стенде обнаружены различные объявления, в том числе и о возможности получить заработок. (т. 4 л.д. 42-47)

- ответ АО «ИнфоТеКС Интернет Траст», согласно которому АО «ИнфоТеКС Интернет Траст» является аккредитованным удостоверяющим центром и оказывает услуги по созданию и выдаче квалифицированных сертификатов ключей проверки электронных подписей при установлении личности получателя сертификата (заявителя) либо полномочий лица, выступающего от имени заявителя. ФИО1 в целях регистрации бизнеса пользовалась платформой для предпринимателей «Деловая среда», которая предполагает регистрацию бизнеса, выпуск электронной подписи и Дистанционное открытие счета. ФИО1 обратилась за изготовлением сертификата 18.08.2022. Процедуру очной идентификации клиента выполнял партнер – ООО «Комплектация». (т. 1 л.д. 148-151)

- ответ <данные изъяты>», согласно которому 18.08.2022 в офисе по адресу г. <данные изъяты>, обратилась ФИО1 для оформления квалифицированного сертификата ЭЦП и помощи в регистрации бизнеса с условием открытия расчетного счета в ПАО Сбербанк через приложение «Деловая среда». (т. 1 л.д. 154-155)

- ответ на запрос ПАО «МТС», согласно которому абонентский номер № с 21.04.2022 зарегистрирован на <данные изъяты>. (т. 4 л.д. 38)

- ответ на запрос ООО «ВК», согласно которому пользователем электронной почты <данные изъяты> является <данные изъяты>

- протокол выемки сотового телефона ФИО1 – сотовый телефон «<данные изъяты>» с сим-картой «Екатеринбург-2000» с абонентским номером №. (т. 4 л.д. 63-64)

- протокол осмотра предметов и документов – сотового телефона ФИО1 - сотовый телефон «<данные изъяты>» с сим-картой «Екатеринбург-2000» с абонентским номером №. В программе «WhatsApp» переписка касаемо ООО <данные изъяты>» отсутствует. Электронная почта в телефоне отсутствует. Приложения банков в телефоне не установлены. Документов и информации, относящихся к деятельности ООО «<данные изъяты>» не обнаружено. (т. 4 л.д. 66-69, 72)

- протокол осмотра места происшествия – квартиры ФИО1 по адресу: г. <адрес>. В ходе осмотра места происшествия предметов и документов, относящихся к деятельности <данные изъяты>» и расчетным счетам <данные изъяты>», не обнаружено. (т. 4 л.д. 73-78)

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля П Е.А. следует, что с 05.10.2020 работает в ИНФС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга, в должности старшего государственного налогового инспектора. В ее обязанности входит: создание, реорганизация, ликвидация юридических лиц. Процесс регистрации юридического лица имеет заявительный характер.

18.08.2022 в ИФНС России по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга поступили документы по электронным каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы РФ (номер заявки UC22081826221570) от заявителя – ФИО, а именно заявление о государственной регистрации юридического лица при создании – ОООИНН №) (форма № №), заявление было подписано электронной подписью ФИО1, выданной удостоверяющим центром АО «ИнфоТеКС Интернет Траст». К указанному заявлению также был приложен необходимый пакет документов: устав ООО <данные изъяты>» утвержденный решением № 1 единственного учредителя от 07.10.2022 (подписан электронной подписью ФИО1), решение единственного учредителя № 1 ООО <данные изъяты>» от 18.08.2022 года (подписано электронной подписью ФИО1), гарантийное письмо от 18.08.2022 года о предоставлении собственником офиса ФИО для ООО «<данные изъяты>» нежилого (офисного) помещения по адресу: г. Екатеринбург, ул. Энгельса, 36 Деловой дом «Филитц» помещение 524, копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО <данные изъяты>

После рассмотрения вышеуказанного заявления и приложенного к нему пакета документов сотрудниками ИФНС России по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга 23.08.2022 года принято решение о государственной регистрации – создание юридического лица, то есть в отношении <данные изъяты>» и 23.08.2022 года сотрудниками налоговой инспекции Верх-Исетского района г. Екатеринбурга внесена запись № № в ЕГРЮЛ о создании юридического лица <данные изъяты>» (ИНН №, ОГРН №), учредителем <данные изъяты>» со 100 % долей уставного капитала и директором признана ФИО8 <данные изъяты>

Лист записи ЕГРЮЛ о регистрации ООО «<данные изъяты>», устав ООО «<данные изъяты> свидетельство о постановление на налоговый учет ООО «<данные изъяты>», решение о государственной регистрации от 23.08.2022 года № 41171А, заверенные электронной подписью сотрудника ИФНС по Верх Исетскому району, были направлены в электронном виде (электронный контейнер) заявителю ФИО1 на электронную почту, указанную в заявлении: «<данные изъяты> более никто за указанными документами в ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга не обращался.

После внесения в ЕГРЮЛ указанных документов, директор ООО «<данные изъяты> ФИО1 может обратиться в финансово-кредитные организации для открытия расчетных счетов общества, сведения о расчетных счетах поступают в налоговую инспекцию из финансово-кредитных организаций. (т. 1 л.д. 136-139)

Вина подсудимой по ч.1 ст. 187 УК РФ также подтверждается следующими доказательствами:

- сообщение из МИНФС №22 по Свердловской области, зарегистрированное в КУСП №14530 от 31.08.2023, согласно которому в ходе осуществления налогового контроля была проанализирована деятельность ООО «<данные изъяты>» ИНН № и был допрошен директор ФИО1, в результате чего выявлено, что в действиях учредителя и директора ФИО1 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ч.1 ст. 173.2 УК РФ. (т. 1 л.д. 64-67)

- выписка из ЕГРЮЛ, согласно которой ООО «<данные изъяты>» ИНН № зарегистрировано 23.08.2022 ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга, единственный учредитель/участник и директор – ФИО1 (т. 1 л.д. 69-70)

- сведения о банковских счетах ООО «Альфа-СГА», согласно которых для деятельности ООО «<данные изъяты> открыты расчетные счета в следующих банках: АКБ «АК БАРС», АО «Райффайзенбанк», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «ФК «Открытие», ПАО «Банк Уралсиб». (т. 1 л.д. 71, л.д. 128)

- заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ форма N P34001, в котором указано, что в ЕГРЮЛ имеются недостоверные сведения об учредителе и директоре ООО «<данные изъяты> (ИНН №) – ФИО8 <данные изъяты>

Протокол осмотра документов - CD-R диск с юридическим делом ООО «<данные изъяты>», изъятого в ПАО «Сбербанк»:

- установлены следующие данные – ООО <данные изъяты>» ИНН №, в назначении платежа фигурировать будут «договор купли-продажи (товарный), контрагенты не определены, сфера деятельности – строительство, количество планируемых операций – до 10, планируемое снятие наличных в месяц – до 100 000 рублей, сумма планируемых операций в месяц – до 1 млн. рублей.

- копия заявления о присоединении код №/11 на фирменном бланке Сбер на 3 листах формата А4. В заявлении указана информация: сведения о клиенте - ООО «<данные изъяты>» ИНН №, место нахождения- г. <адрес>, контактный телефон +№ адрес эл. почты <данные изъяты>. В заявлении клиент просит открыть банковский счет(а) в валюте РФ, а также в соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к договору - конструктору (правилам банковского обслуживания), также в заявлении указано, что клиент подтверждает, что ознакомился с договором-конструктором, понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять. В разделе «к условиям» указано: что клиент просит на условиях банка, с которыми ознакомился и согласен, заключить договор банковского счета и открыть счет(а) на основании данного заявления. Также клиент просить подключить пакет «Легкий старт» к расчетному счету, открываемом у на основании данного заявления, и осуществлять обслуживание по указанному пакету услуг в соответствии с условиями пакета услуг, с которыми ознакомлен и согласен. Также в заявлении указано, что клиент просит на Условиях предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, ИП и физическим лицам. Занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ (Условия ДБО) заключить с ним договор о предоставлении услуг с использованием системы ДБО в ПАО Сбербанк. Также клиент указывает, что ознакомился с тарифами, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Также клиент просит предоставить доступ: 1.1 ФИО – ФИО1 , 1.2 должность – директор, 1.3 полномочия в системе – единственная подпись, 1.4 – ограничение прав на работу в системе – без ограничений, 1.5 – вариант защиты системы и подписания документов – одноразовые смс-пароли. Телефон для отправки сим-сообщений – 89126685073, адрес электронной почты уполномоченного лица для направления логина – <данные изъяты>

В рамках «Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента» банк выпускает/выдает бизнес-карту на имя Держателя – единственного исполнительного органа Клиента – юридического лица на основании данного заявления: продукт и платежная система – для пакета услуг «Легкий старт» дебетовая бизнес-карта Мир, форма выпуска карты – без пластикового носителя, ФИО – ФИО8 <данные изъяты> телефон №. Также в заявлении указано, что Клиент выражает согласие, что подписание настоящего заявления о присоединении является подтверждением того, что Клиент ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, тарифами Банка, размещенными на сайте http:/www.sberbank.ru, подтверждает достоверность сведений, указанных в настоящем заявлении, документах, предоставленных для открытия счетов, и заявление направлено в виде электронного документа через сайт Банка/ АО «Деловая среда».

- копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО8 <данные изъяты>

- копия выписки из ЕГРЮЛ от 24.08.2022 о юридическом лице <данные изъяты>

- копия устава <данные изъяты> утвержден Решением единственного учредителя № 1 о создании <данные изъяты> от 18.08.2022.

- уведомление о возможности совершения расходных операций от 24.08.2022, согласно которому ПАО «Сбербанк» уведомляет <данные изъяты> в лице директора ФИО1 о возможности осуществления расходных операций по счету № №

Управление счетом осуществлялось со следующих IP- адресов: 85.140.24.175, 217.138.194.123, 82.102.18.47, 23.191.80.6, 213.87.148.103, 45.130.139.21.

- копия договора-конструктора (Правила банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях).

- копия пользовательского соглашения об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и его мобильной версии.

- копия условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента (приложение № 3 к Договору-конструктору). (т. 4 л.д. 1-25)

- протокол осмотра места происшествия – помещения №524 в здании Делового дома «Филитц», расположенного по адресу: <адрес>. В ходе осмотра места происшествия, помещений относящихся к деятельности <данные изъяты>» не обнаружено. (т. 1 л.д. 140-146)

- ответ АО «ИнфоТеКС Интернет Траст», ФИО1 в целях регистрации бизнеса пользовалась платформой для предпринимателей «Деловая среда», которая предполагает регистрацию бизнеса, выпуск электронной подписи и Дистанционное открытие счета. ФИО1 обратилась за изготовлением сертификата 18.08.2022. Процедуру очной идентификации клиента выполнял партнер – <данные изъяты>». (т. 1 л.д. 148-151)

- ответ <данные изъяты>», согласно которому 18.08.2022 в офисе по адресу г. Екатеринбург, <адрес>, обратилась ФИО1 для оформления квалифицированного сертификата ЭЦП и помощи в регистрации бизнеса с условием открытия расчетного счета в ПАО Сбербанк через приложение «Деловая среда». (т. 1 л.д. 154-155)

- ответ на запрос ПАО «МТС», согласно которому абонентский номер № с 21.04.2022 зарегистрирован на ФИО, <адрес> г.р. (т. 4 л.д. 38)

- ответ на запрос ООО «ВК», согласно которому пользователем электронной почты <данные изъяты> является ФИО1 . Регистрация была 18.08.2022 в 09.16.27 часов, номер телефона отсутствует. (т. 4 л.д. 32)

- протокол осмотра сотового телефона изъятого у ФИО1 - сотовый телефон «Tecno» с сим-картой «Екатеринбург-2000» с абонентским номером №. В программе «WhatsApp» переписка касаемо ООО <данные изъяты> отсутствует. Электронная почта в телефоне отсутствует. Приложения банков в телефоне не установлены. Документов и информации, относящихся к деятельности ООО «<данные изъяты>» не обнаружено. (т. 4 л.д. 66-69)

- протокол осмотра места происшествия – квартиры ФИО1 по адресу: <адрес>. В ходе осмотра места происшествия предметов и документов, относящихся к деятельности <данные изъяты> и расчетным счетам <данные изъяты>», не обнаружено. (т. 4 л.д. 73-78)

С согласия сторон оглашены показания свидетеля Г А.Н., который пояснил, что с 2018 года работает в ПАО «Сбербанк» в должности специалиста управления безопасности.

Пояснил, что расчетный счет ООО «<данные изъяты>» (ИНН №)№ № открыт 24.08.2022 в ПАО «Сбербанк». Директор организации ФИО1 обращалась дистанционно, через сайт «Сбербанка», подраздел сайта «Деловая среда».

Для открытия расчетного счета ФИО1 предоставила паспорт, ее личность была идентифицирована через подтверждение СМС-паролем. ФИО1 внесла через интернет свои анкетные данные, номер телефона +№, электронную почту <данные изъяты>

Расчетный счет был открыт автоматически. Номер телефона нужен для доступа в личный кабинет, на данный номер телефона приходит СМС уведомление (одноразовый пароль), для совершения операций по счету. Таким образом, связка номер телефона-пароль является электронной цифровой подписью клиента.

С условиями открытия расчетного счета и тарифом клиенты ознакамливаются в том числе на сайте ПАО Сбербанк, кроме того они разъясняются менеджером при обслуживании. Договор комплексного банковского обслуживания в полном объеме размещен на сайте в свободном доступе. При подписании заявления, клиент дает согласие на обработку его персональных данных и подтверждает его согласие условия Договора комплексного банковского обслуживания.

Доверенности на право управления расчетным счетом <данные изъяты>» иными лицами ФИО1 в банк не предоставляла.

Для управления расчетным счетом ФИО1 получила доступ «Сбербанк Бизнес Онлайн», это личный кабинет, который можно использовать через мобильное приложение или сайт.

Логин для доступа в Интернет-банк формируется автоматически, приходит на электронную почту, указанную клиентом. После входа клиента в личный кабинет, с использованием заранее указанного номера телефона, клиент вводит Логин, после чего на телефон клиента приходит автоматический пароль (сгенерированный программой). Клиент вправе изменить или оставить данный пароль. Далее Клиент использует систему Интернет-банк в соответствии с его потребностями. При совершении каждой финансовой операции клиент подписывает (одобряет) операции при помощи одноразового кода-пароля, направленного на его номер телефона по СМС.

В ПАО Сбербанк действуют Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается специалистом банка перед открытием счетов в ПАО Сбербанк (клиенту проговариваются условия правил, также он может с ними ознакомиться на официальном сайте ПАО «Сбербанк»). При открытии счета и получении электронных средств Клиент - представитель юридического лица, будучи ознакомленным с правилами и поставившем свою подпись, гарантирует ПАО Сбербанк, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав заявление для открытия счета в ПАО Сбербанк, при подключении расчетного счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент (руководитель организации), выступая представителем Клиента Банка (юридического лица), не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) (одноразовые СМС-сообщения с кодом) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем, Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в ПАО Сбербанк. Также Клиент предупреждается об ответственности за неправомерную передачу электронных средств (паролей, логинов, ПИН-кодов) и электронных носителей информации (банковских карт) третьим лицам для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевод денежных средств, как устно, при встрече с менеджером в целях подписания документов на открытие счета, так и юридически, при ознакомлении с правилами банковского обслуживания.

Использование расчетного счета клиентом осуществляется только в рамках осуществления финансово-хозяйственной деятельности юридического лица. Для того, чтобы перевести и снять денежные средства со счета клиент использует сгенерированные ключи электронной подписи, то есть одноразовые смс-сообщения с кодом, и пластиковую корпоративную карту, при этом все операции, связанные с движением денежных средств по расчетному счету, контролируются сотрудниками банка и в случае установления сомнительных транзакций расчетный счет может быть заблокирован до установления обстоятельств транзакции и обоснования ее законности.

Расчетный счет ООО «<данные изъяты>» (ИНН №)№ № открыт дистанционно через сервис «Деловая среда». 24.08.2022 в ПАО «Сбербанк», директором Общества ФИО1

К указанному расчетному счету директором Общества ФИО1 открыты и привязаны две банковские карты, а именно:

- 25.08.2022 в отделении банка по ул. Малышева, д. 31В получена ФИО1 банковская карта «MIR Business» № **** **** **** *572 (карта пластиковая). ФИО сотрудника, который выдал указанную карту ФИО1 Имеется только информация относительно даты выдачи и адреса офиса банка; 30.08.2022 на основании электронной заявки ФИО1 в указанном отделении банка открыта «виртуальная» банковская карта «Visa Business» № **** **** **** *186. Заявка на выпуск виртуальной карты была оформлена через личный кабинет клиента и активирована через систему ДБО 30.08.2022 и обслуживалась в банке ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>. (т. 1 л.д. 168-170, 173-175)

- протокол осмотра документов – банковского досье ООО «<данные изъяты> предоставленное в АО «Тинькофф Банк»:

- анкета держателя Бизнес-карты, в которой указаны данные держателя – ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт – №, телефон - +№, адрес электронной почты - <данные изъяты> В анкете указано, что ФИО1 ознакомлена с тарифами, правилами пользования картой, и бизнес-карта № получена ей лично. Дата заполнения – 23.08.2022. ФИО - ФИО1 и подпись.

- копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 , г.р., серия <данные изъяты>

- копия заявления о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, к котором указано заявитель – ООО <данные изъяты>», директор – ФИО1 , ИНН №, в заявлении указано, что для оказания банком услуг и осуществления Дистанционного обслуживания использовать следующий номер телефона №. В заявлении указано, что заявитель просит заключить с ним Договор расчетного счета и открыть расчетный счет в соответствии с Условиями комплексного банковского обслуживания в АО Тинькофф Банк». Также указано, что Заявитель подтверждает, что путем ввода в соответствующее поле Заявления ключа ЭП, направленного на абонентский номер в смс-сообщении, Заявитель подписывает настоящее заявление – ФИО1 , подпись от ее имени, дата – 29.08.2022.

- копия решения учредителя № 1 общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» от 18.08.2022 о создании ООО «<данные изъяты>», решение утверждено учредителем Общества ФИО1, подпись от имени ФИО1

- копия устава ООО «<данные изъяты>», утвержден Решением единственного учредителя № 1 о создании ООО «<данные изъяты>» от 18.08.2022.

- выписка по счету ООО «<данные изъяты>» из АО «Тинькофф Банк» счет № №, открыт 30.08.2022, за период 30.08.2022 по 08.12.2022, установлены операции по поступлению и списанию денежных средств. Оборот по дебету 180 000 рублей, оборот по кредиту 180 000 рублей.

- управление счетом осуществлялось со следующих IP-адресов: №. (т. 4 л.д. 1-25)

- рапорт старшего следователя СО МО МВД России «ФИО9 М., согласно которому в ходе следствия следователем был осуществлен звонок сотруднику АО «Тинькофф Банк» для разъяснения ответа на запрос от 17.10.2023. В ходе разговора с сотрудником Банка установлено следующее:

23.08.2022 в АО «Тинькофф Банк» поступила электронная заявка от имени ФИО1 как директора ООО «<данные изъяты> (ИНН №) на открытие расчетного счета и выпуск банковской бизнес-карты. 23.08.2022 представителем АО «Тинькофф Банк» была организована встреча с ФИО1 по адресу: <...>, в ходе которой ФИО1 получила банковскую карту к расчетному счету, открытому на ООО «<данные изъяты> 29.08.2022 представителем АО «Тинькофф Банк» была организована вторая встреча с ФИО1 по адресу: <...>, в ходе которой ФИО1 подписала лично как директор ООО «<данные изъяты> заявление о присоединении к условиям Универсального Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк». После этого ФИО1 была активирована полученная ей банковская бизнес-карта. (т. 2 л.д. 63)

- ответ ПАО «Банк Уралсиб», согласно которому 30.08.2022 ООО «<данные изъяты> открыты расчетные счета № № и № № в ПАО «Банк Уралсиб». К расчетному счету № № привязана карта. (т. 2 л.д. 93)

- протокол осмотра документов – банковского досье <данные изъяты>», изъятого в ПАО «Банк Уралсиб»:

- титульный лист об открытии расчетных счетов <данные изъяты> ИНН №. Дата открытия 30.08.2022.

- соглашение о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 30.08.2022, согласно которого в карточке указывается одна собственноручная подпись уполномоченного лица, наделенного клиентом права подписи. Первая подпись - ФИО1, имеется подпись ФИО1 и оттиск печати <данные изъяты>

- подтверждение об открытии счета. Карточный счет № №, расчетный счет № №.

- опросный лист юридического лица. Наименование клиента – общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>. ИНН – №. Почтовый адрес – <адрес>. Номер телефона – №. адрес эл.почты: <данные изъяты> Установлена пометка о том, что при проведении операций (сделок) клиент действует только в собственной выгоде. Планируемые к использованию банковские продукты – расчетно-кассовое обслуживание, электронный банкинг, операции с пластиковыми картами, зарплатные проекты. Планируемый оборот по расчетному счету в месяц – 500 000 рублей. Виды договоров, по которым планируется осуществление расчетов – займа, комиссии, агентский, купли-продажи, оказания услуг, выполнения работ, аренды. Сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности – извлечение прибыли. Опросный лист подписан собственноручной подписью Директора ФИО1 30.08.2023 и заверено печатью <данные изъяты>

- заявление о присоединении к Правилам комплексного обслуживания Клиентов. В заявлении установлена пометка о выпуске бизнес-карты MASTERCARD BUSINESS, Информация о держателе карты – ФИО1, мобильный номер телефона +№, кодовое слово – <данные изъяты>, Номер мгновенной карты – №. Установлена пометка о заключении договора об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». Установлена пометка о подключении ФИО1, в качестве уполномоченного лица – директора, с единственной подписью, с зарегистрированным номером телефона +№, адресом эл.почты <данные изъяты>

- заявление о предоставлении услуги «Регулярный платеж». Полное наименование клиента – Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>-СТ», ИНН №. Установлена пометка о подключении услуги «Регулярный платеж» с расчетного счета № №.

- выписка по счету <данные изъяты>СТ» из ПАО «Банк УРАЛСИБ» счет № №, открыт 30.08.2022, за период 30.08.2022 по 23.10.2023, где имеются операции по поступлению и списанию денежных средств. Оборот по дебету 209400-00 рублей, оборот по кредиту 209400-00 рублей.

- выписка по счету <данные изъяты> из ПАО «Банк УРАЛСИБ» счет № №, открыт 30.08.2022, за период 30.08.2022 по 23.10.2023, где имеются операции по поступлению и списанию денежных средств. Кроме того в выписке предоставлены сведения о снятии наличных денежных средств с карты *3010.

Управление счетом осуществлялось со следующих IP- адресов: <данные изъяты>

С согласия сторон оглашены показания свидетеля Ш Я.А., которая пояснила, что 30.08.2022 директор <данные изъяты> ФИО1 обратилась в банк ПАО «Банк Уралсиб» г. Екатеринбург об открытии расчетного счета для <данные изъяты> 30.08.2022 состоялось открытие расчетного счета <данные изъяты> В ходе данной операции ФИО1 были предоставлены необходимые документы для открытия расчетных счетов для <данные изъяты> ФИО1 в установленном порядке были подписаны все необходимые документы и заявления. ФИО1 при составлении банковских документов был указан номер телефона +№, а также адрес электронной почты <данные изъяты> Затем после проверки всех документов 30.08.2023 в ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <...> произведено открытие расчетных счетов № №, № № для <данные изъяты> Корпоративная банковская карта №№ была выдана к корпоративному банковскому счету. ФИО1 при открытии счета была предупреждена о недопущении передачи третьим лицам логина и пароля для удаленного доступа в клиент-банке и обязанности, предусмотренные КБО. (т. 2 л.д. 65-68)

- ответ АО «Райффайзенбанк», согласно которому 30.08.2022 <данные изъяты>» открыт расчетный счет № № в Уральский филиал АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...>. (т. 2 л.д. 153)

- протокол осмотра документов – банковского досье <данные изъяты>», изъятого в АО «Райффайзенбанк»:

- Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». Клиент – Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> ИНН – №. Клиент просит выпустить к открываемому рублевому счету банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на имя ФИО1. Кодовое слово «<данные изъяты>». Способ доставки выпущенной карты – в отделение 400 Филиал «Уральский». ID карты – №, последние цифры карты – №. Заявление подписано собственноручно ФИО1 и заверено печатью ООО «<данные изъяты>

- выписка по операциям на счете <данные изъяты> в АО «Райффайзенбанк» счет № №, открыт 30.08.2022, за период 30.08.2022 по 12.10.2023, в ходе осмотра выписки установлены операции по поступлению и снятию денежных средств. Оборот по дебету 1615200,00 рублей, оборот по кредиту 1615200,00 рублей.

- Управление счетами осуществлялось со следующих IP-адресов: - <данные изъяты>

С согласия сторон оглашены показания свидетеля М Т.В., которая пояснила, что с 2012 года работает в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц АО «Райффайзенбанк».

Ознакомившись с юридическим делом <данные изъяты> изъятым в АО «Райффайзенбанк» пояснила, что 30.08.2022 в отделение АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...>, было подписано заявление на открытие счета лично директором ФИО1 компания <данные изъяты>

ФИО1 было подписано заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 30.08.2022, в котором указано, что она желает подключить «Мобильное приложение», и предоставить доступ к Системе «Банк-Клиент», при помощи которых осуществляется дистанционное управление расчетным счетом (дистанционное банковское обслуживание) с помощью номера телефона +№ и электронной почты №. Также ФИО1 указала, что желает получить банковскую карту «Бизнес 24/7Оптимальная», для подключения СМС-уведомлений по которой указала номер телефона +№. Далее 30.08.2022 в отношении <данные изъяты>», директором которой является ФИО1, открыт расчетный счет №№, и в этот же день ФИО1 выдана неименная банковская карта ID 14247101, последние 4 цифры карты 3112. Для активации карты пользователем необходимо на сайте или в личном кабинете клиента АО «Райффайзенбанк» перейти по ссылке «Активация карты и назначение ПИН-кода», где в открывшемся диалоговом окне необходимо ввести номер карты, месяц и год до которого действует карта, а также CVV (три цифры, указанные на обратной стороне карты). При заполнении указанных данных клиент формирует ПИН-код банковской карты, состоящий из 4 цифр. Данные действия совершаются самим пользователем.

Также после открытия счета на электронную почту, указанную в заявлении, отправляется ссылка для активации Интернет-банка, по которой он переходит и устанавливает логин и пароль для входа в личный кабинет, после чего получает доступ к дистанционному банковскому управлению счетом путем введения логина и пароля для входа в личный кабинет на сайте банка, либо в мобильном приложении. Информация на электронную почту, указанную в заявлении, сотрудником банка отправляется в этот же день, когда открывается расчетный счет и привязывается к банковской карте. Любое лицо, которому ФИО1 в дальнейшем передает данную карту могло без ее ведома осуществить прием, выдачу средств по вышеуказанному расчетному счету <данные изъяты>». Передача директором <данные изъяты> ФИО1 иным лицам, не являющимся сотрудниками <данные изъяты> и не уполномоченным в установленном законодательстве порядке ФИО1 на осуществление финансово-хозяйственных операций по счету <данные изъяты>» и вышеуказанной картой, является неправомерной. (т. 2 л.д. 136-140)

- ответ АО «Альфа-Банк», согласно которому 31.08.2022 <данные изъяты> открыт расчетный счет № № в ДО «Екатеринбург-Морозовский» АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>. (т. 2 л.д. 213)

- протокол осмотра документов – банковского досье <данные изъяты> изъятого в АО «Альфа-Банк»:

- подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-Банк». Клиент – Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», ИНН №, ФИО ФИО8 <данные изъяты>

- копия подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг. № заявки AF-1456228. Наименование клиента – общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>». ИНН – №. В заявлении указана пометка об открытии расчетного счета в соответствии с Договором РКО в валюте Российского рубля, В отделении – ДО «Морозовский», тариф – ПУ «Специальный выбор» 1 месяц, количество счетов – 1, кодовое слово – <данные изъяты>. Предоставить доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» ФИО1 , в качестве руководителя.

- Выписка по счету <данные изъяты>» из АО «Альфа-банк» счет № №, открыт 31.08.2022, за период 31.08.2022 по 23.10.2023. Оборот по дебету 1 133 100,00 рублей, оборот по кредиту 1 133 100,00 рублей.

- Управление счетом осуществлялось со следующих IP- адресов:

85.140.24.175, 172.28.26.140, 172.28.126.37, 82.102.18.39, 172.28.126.36, 172.28.126.37, 213.87.160.243, 188.124.42.105, 172.28.126.38, 85.140.9.196. (т. 4 л.д. 1-25)

С согласия сторон оглашены показания свидетеля Т А.А., который пояснил, что он работает в должности руководителя направления продаж электронной коммерции АО «Альфа-Банк».

30.08.2022, в период с 13.00 часов до 15.00 часов, по адресу: г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 80 корп. 2, обратилась директор ФИО1 для открытия расчетного счета. В этот же день, он встретился с клиентом в указанном офисе. При оформлении документов на открытие счета <данные изъяты>» ФИО1 были предъявлены документы, необходимые для открытия банковского счета в Банке, на основании которых Банком 31.08.2022 открыт расчетный счет № № с Пакетом услуг «Специальный выбор», выдана банковская карта Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи, номер которой не сохранился. Скан-копии паспорта ФИО1, ее фото с данным паспортом, а также оформленные при открытии счета документы Банка хранятся в электронном архиве Банка. О том, что ФИО1 в действительности не была намерена вести финансово-хозяйственную деятельность ООО <данные изъяты> являлась номинальным руководителем данной организации, она ему не сообщала, иначе в открытии счета ей было бы отказано.

При открытии счета ФИО1 также выразила желание и подключила как способ доступа к указанному расчетному счету систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», согласно которой на мобильный номер клиента №, который она указала при подключении к данной услуге, путем отправки СМС-сообщения, в котором направляется одноразовый пароль. Кроме того, в указанных сообщениях прописывается фраза – предупреждение «Никому не сообщайте указанный пароль», соответственно клиент дополнительно уведомляется о том, что нельзя никому сообщать указанный пароль в целях предотвращения компрометации денежных средств и банковской тайны. Таким образом, при подключении к услуге при открытии указанного расчетного счета <данные изъяты>» использовала названный ей абонентский номер, на который поступило смс-сообщение от АО «Альфа-Банк». Кроме того, ФИО1 при оформлении предоставила свой паспорт, и произведено ее фото с паспортом в руках. ФИО1 собственноручно подписывалось Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Доверенности на третьих лиц в целях использования открытого ею счета, она не предоставляла.

Операции по данному счету при соблюдении установленных Банком правил мог совершать лишь директор <данные изъяты> ФИО1 Связь с клиентом осуществляется по представленным клиентом абонентскому номеру телефона № и электронной почте <данные изъяты> предоставленными клиентом при открытии счета. (т. 2 л.д. 1947-197)

- протокол выемки, согласно которому из офиса ПАО «Банк Синара» по адресу: <...>, изъято юридическое дело клиента ООО «<данные изъяты> (ИНН №). (т. 2 л.д. 243-246)

- протокол осмотра документов – банковского досье <данные изъяты> изъятого в ПАО «Банк Синара»:

- заявление об открытии банковского счета № Наименование клиента – общество с ограниченной ответственностью «МИЛЕНИУМ-СТ». Лицо, действующее от имени клиента – Директор ФИО10 Ю на основании Устава. Адрес – 620026, Свердловская область<адрес>. ИНН – №. Заявление подписано собственноручно ФИО1 30.08.2022 и скреплено печатью ООО «<данные изъяты>

- заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № 359998. Заявление подписано собственноручно ФИО1 30.08.2022 и скреплено печатью

- заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг. ФИО – ФИО1 . Указан мобильный телефон <***>, адрес эл.почты: milenium-st66@mail.ru. Заявление подписано собственноручно ФИО1 30.08.2022.

- опросный лист. Полное наименование клиента – общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> ИНН – №.

- выписка по операциям на счете ООО «<данные изъяты> из ПАО «Банк Синара» счет № №, открыт 30.08.2022, за период 30.08.2022 по 23.10.2023. Оборот по дебету 273 500 рублей, оборот по кредиту 273 500 рублей.

- выписка по операциям на счете ООО «<данные изъяты> из ПАО «Банк Синара» счет № №, открыт 30.08.2022, за период 30.08.2022 по 23.10.2023. Оборот по дебету 270 300 рублей, оборот по кредиту 270 300 рублей.

- управление счетами осуществлялось со следующих IP-адресов: 146.70.16.252, 85.140.118.92. (т. 4 л.д. 1-25)

С согласия сторон оглашены показания свидетеля К Ю.Г., который пояснил, что работает в ПАО «Синара Банк» в должности главного эксперта отдела внутренних расследований. Изучив документы в отношении <данные изъяты>», он (К) пояснил следующее:

30.08.2022 между генеральным директором <данные изъяты>» ФИО1 и представителем ПАО Банк Синара «Дело» М А.Н. был подписан ряд документов на открытие банковского счета, а именно: заявление об открытие банковского счета № 359998/№ от 30.08.2022, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № № от 30.08.2022, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, опросный лист по вопросам финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> Данные документы были подписаны после проведения проверки сотрудниками банка учредительных документов. Режим работы М А.Н. носит разъездной характер, места выездных встреч в банке не фиксируется.

В тот же день, после подписания документов <данные изъяты>» был открыт корпоративный расчетный счет и расчетный счет, а также ФИО1 была выдана пластиковая карта, привязанная к корпоративному расчетному счету. Активация карты была осуществлена ФИО1 30.08.2022. Активация карты происходит в системе ДБО, клиент (ФИО1) должна была осуществить вход в систему ДБО, где нажать во вкладку «активировать карту», после чего на указанный ей номер телефона (в нашем случае на номер №) поступило сообщение с паролем, который она должна была внести в системе ДБО, и после чего карта является активированной, и клиент ей пользуется.

К счету был подключен Интернет-банк. Данным счетом могла распоряжаться только ФИО1 Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону и электронной почте, указанных клиентом при открытии счета. ФИО1, при открытии счета расписалась в том, что с условиями использования Интернет-банка ознакомлена и согласна, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлена, согласна и считала их для себя обязательным. Данный Регламент обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором. (т. 2 л.д. 230-235)

Также с согласия сторон оглашены показания свидетеля М А.Н., которая работает в ПАО «Банк Синара» в должности специалиста по работе с юридическими лицами. Она является выездным менеджером.

Изучив документы в отношении <данные изъяты> пояснила следующее: получив заявку клиента, она с ним созвонилась по указанному номеру № и договорилась в встрече. 30.08.2022 между директором <данные изъяты> ФИО1 и ей, как представителем ПАО Банк Синара «Дело», после идентификации клиента (проверки его паспорта и оригиналов учредительных документов), то есть ФИО1, был подписан ряд документов на открытие банковского счета <данные изъяты>», а именно: заявление об открытие банковского счета№ № от 30.08.2022, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № № от 30.08.2022, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, опросный лист по вопросам финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> Данные документы она выгрузила с сайта «ДелоДелай.ру». В указанных документах по ранее внесенным сведениям в заявке ФИО1 были указаны контактный телефон № и электронная почта <данные изъяты> Опросный лист составлялся на основании ответов ФИО1 на вопросы опросного листа и заполнялся клиентом самостоятельно на сайте банка. Данные документы были подписаны лично ФИО1 при встрече с ней. Также при подписании ФИО1 поставила на указанных документах оттиск печати ООО «<данные изъяты>», которая была у нее с собой. Подписание документов происходило в офисе по адресу <...>. Перед подписанием документов ФИО1 ей были разъяснены Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц, действующие в ПАО «Синара Банк», в том числе то, что Правила запрещают представителю клиента в ПАО Банк Синара «Дело» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица.

ФИО1 при открытии счета выбрала тарифный план «ДелоПро», что включает открытие расчетного счета и выпуск корпоративной карты.

В тот же день, после подписания документов ООО <данные изъяты>» были открыты два расчетных счета - № № и № №, место обслуживания ПАО Банк Синара по адресу <...> и ФИО1 была выдана корпоративная карта № 510899******3732 (привязана к счету №№), место обслуживания - офис ПАО «Синара банк» по адресу <...>.

К счету в день открытия был подключен Интернет-банк, то есть система ДБО. Указанными счетами могла распоряжаться только ФИО1, согласно условиям заключенного договора на открытие счета. ФИО1, при открытии счета расписалась в том, что с условиями использования Интернет-банка ознакомлена и согласна, с Правилами обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлена, согласна и считает их для себя обязательным. Данные Правила обязывают клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором.

На руки ФИО1 при открытии счета выдана корпоративная карта <данные изъяты>

Корпоративная карта требует активизации. После активации клиент может установить пин-код и пользоваться картой. (т. 2 л.д. 236-242)

- протокол выемки, согласно которому из офиса ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, изъято юридическое дело клиента <данные изъяты>» (ИНН №). (т. 2 л.д. 59-65)

- протокол осмотра документов – банковского досье <данные изъяты> изъятого в ПАО Банк «ФК Открытие»:

- заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. Наименование: Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> Контактная информация: №, электронная почта: <данные изъяты> ФИО: ФИО1 , должность - Директор. Телефон №, адрес эл.почты <данные изъяты>. Вид счета: Расчетный счет в валюте РУБ. Кодовое слово <данные изъяты>. Осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», распоряжение денежными средствами будет осуществляться следующими лицами: ФИО1 единоличная подпись. Открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов с использованием Бизнес-карт и выпустить Бизнес-карту на имя: ФИО1, тип Бизнес-карты Visa Business Instant Issue, ключевое слово motovilova. Настоящим Заявлением подтверждает, получение Бизнес-карты без механических повреждений. ID карты: 18496188. Штат клиента 1. Количество планируемых операций в месяц от 10. Планируемые суммы операций до 1 млн. Заявление подписано собственноручно <данные изъяты> 31.08.2022 года, заверено печатью <данные изъяты>».

- выписка по счету ООО «<данные изъяты> № №, открыт 31.08.2022, за период 31.08.2022 по 23.10.2023. Оборот по дебету 905 500 рублей, оборот по кредиту 905 500 рублей.

- выписка по счету ООО <данные изъяты> № №, открыт 31.08.2022, за период 31.08.2022 по 23.10.2023. Оборот по дебету 1 219 900 рублей, оборот по кредиту 1 219 900 рублей.

- управление счетами осуществлялось с IP-адресов: 85.140.119.217, 188.124.42.107, 85.140.117.122, 85.140.24.58, 188.124.42.109, 188.124.42.124, 85.140.10.132, 188.124.42.108, 188.124.42.106, 213.87.240.113, 188.124.42.122, 45.148.243.103, 85.140.10.146, 85.140.24.175. (т. 4 л.д. 1-25)

С согласия сторон оглашены показания свидетеля Т С.В., который пояснил, что он работает в ПАО Банк «ФК Открытие».

31.08.2022 ФИО1 , как директор <данные изъяты> подала заявку через сайт банка «ФК Открытие» для открытия расчетного счета организации. Работу с ФИО1 осуществлял менеджер Ю А.С. При направлении заявки для открытия расчетного счета ФИО1 указала, что клиентом юридическим лицом является <данные изъяты>», в графе контактная информация указан номер телефона: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> Также указаны данные ФИО1 , действующей в должности директора <данные изъяты>». Указаны реквизиты документа удостоверяющего личность. Указала вид счета – расчетный, валюту счета RUB, кодовое слово <данные изъяты>. Распоряжение денежными средствами будет осуществляться ФИО1, единоличной подписью. В заявлении просит открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов с использованием Бизнес-карт и выпустить Бизнес-карту на имя ФИО1, тип «MasterCard Business» (карта «моментальной» выдачи), ID карты: №

На основании подписанных документов ФИО1 31.08.2022 были открыты расчетный счет № № и специальный карточный счет № №.

Для использования указанных счетов была создана учетная запись в личном кабинете <данные изъяты>» интернет банка «Бизнес портал», сформирован логин и временный пароль, который приходит в виде смс-сообщений на указанный номер телефона ФИО1 В дальнейшем для распоряжения расчетными счетами ФИО1 должна была с помощью приложения интернет банка «Бизнес портал», которое можно скачать на мобильный телефон, создать себе новый пароль, после чего ФИО1 должна была получить возможность дистанционно пользоваться расчетными счетами <данные изъяты> и совершать платежные операции по данным расчетным счетам, используя разовые SMS-пароли на каждую операцию. Использование электронно-цифровой подписи ФИО1 в данном случае не требовалось, так как идентификация личности ФИО1 осуществлялась автоматически разовыми SMS-паролями на каждую операцию.

При открытии 31.08.2022 расчетного счета №№ и специального карточного счета №№ в ПАО «ФК Открытие» директор <данные изъяты> ФИО1 должна была получить в виде SMS-сообщения 31.08.2022 логин, пароль и ей банком были направлены SMS-сообщения с кодами для дальнейшего осуществления дистанционного банковского обслуживания указанных счетов с использованием личного кабинета в интернет банке «Бизнес Портал», который можно рассматривать как электронное средство, предназначенное для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Любое лицо, которому ФИО1 в дальнейшем передала на каком-либо носителе или сообщила сведения о логине, пароле и SMS-сообщениях с кодами для дальнейшего осуществления дистанционного банковского обслуживания вышеуказанных счетов с использованием своего личного кабинета в интернет банке «Бизнес Портал», могло без ведома ФИО1 при использовании технических устройств, подключенных к сети «Интернет», войдя в ее личный кабинет в интернет банке «Бизнес Портал» ПАО «ФК Открытие» осуществить прием, выдачу, перевод денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам <данные изъяты> Передача директором ООО «<данные изъяты> ФИО1 иным лицам, не являющимися сотрудниками <данные изъяты> и не уполномоченными в установленном законодательством порядке ФИО1 на осуществление финансово-хозяйственных операций по счетам <данные изъяты>», доступа к указанному электронному средству является неправомерной. В случае если данные лица осуществили при помощи электронного средства прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным расчетным счетам <данные изъяты>», данные финансово-хозяйственные операции автоматически считаются неправомерными на основании закона 115-ФЗ. Иных электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, директор ООО <данные изъяты> ФИО1 при открытии расчетных счетов в ПАО «ФК Открытие» не получала.

Клиенту <данные изъяты>» расчетный и специальный карточный счет были открыты 31.08.2022. (т. 3 л.д. 50-55)

- протокол осмотра документов - банковского досье <данные изъяты> предоставленного АО КБ «Модульбанк»:

- копия соглашения об использовании простой электронной подписи АО «Модульбанк» на 1 листе формата А4 на имя ФИО1, 29<данные изъяты>. - копия заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (далее – Заявление о присоединении). Наименование <данные изъяты> Директор ФИО1 . ОГРН №. ИНН/КПП №/№. Телефон +№. Количество планируемых операций – от 10 до 50. Сумма планируемых операций – свыше 600 000. Сумма планируемых операций по снятию денежных средств в наличной форме - до 100 000. В заявлении указана пометка об открытии расчетного счета, на условиях выбранного Клиентом пакета: Безлимитный. Заявление подписано собственноручно ФИО1 30.08.2022 и заверено печатью <данные изъяты>

- выписка по операциям на счете <данные изъяты>» из АО КБ «Модульбанк» счет № №, открыт 30.08.2022, за период 30.08.2022 по 17.12.2023. Операции по расчетному счету отсутствуют.

- управление счетами осуществлялось с IP-адресов: 85.140.24.175, 178.46.108.37. (т. 4 л.д. 1-25).

С согласия сторон оглашены показания свидетеля Л А.П., который пояснил, что 30.08.2022 сотрудником «Модульбанка» производилась выездная встреча на территории г. Екатеринбурга, точное время и адрес в программе банка не сохранились, где был открыт расчетный счет № №.

При открытии счета указан номер телефона +№, электронную почту <данные изъяты> В ходе данной выездной встречи с сотрудником Модульбанка ФИО1 предоставила пакет документов (учредительные документы организации <данные изъяты>» ИНН №) для открытия расчетного счета и подписала заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и поставила печать организации <данные изъяты>

30.08.2022 был открыт расчетный счет №№, для ООО <данные изъяты>» ИНН № на основании подписанного ФИО1 заявления. Все дальнейшее взаимодействие Банка с ООО «<данные изъяты>» происходило через систему ДБО.

На номер телефона +№, указанный ФИО1 в заявлении, поступил логин и пароль для входа в систему ДБО, в последующем, на данный номер телефона приходили СМС-сообщения с кодами, являющееся простой электронной подписью, необходимой для подтверждения операций по счету. После чего ФИО1 начала иметь доступ к дистанционной системе обслуживания «Modulbank», предоставив свой номер мобильного телефона +№ в качестве средства для входа в систему.

Абонентский номер +№, указанный ФИО1 в заявлении, должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в нашем случае – как руководитель ООО «<данные изъяты>» ИНН №, и как клиент банка сама лично ФИО1

Так как ФИО1 никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в тои числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов.

Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты.

Никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. (т. 3 л.д. 154-159)

В судебном заседании также допрошен свидетель Ш И.М., который пояснил, что ранее был агентом в Модульбанке, заводил заявки для открытия счетов, все обстоятельства связанные с ФИО8 в настоящее время не помнит.

В период следствия показал, что с марта 2022 года по октябрь 2022 года между ним как ИП и различными банками, в том числе и с банком АО КБ «Модульбанк», был заключен договор на привлечение клиентов для банков. Поиск клиентов он осуществлял следующим образом – он оставлял свои контактные данные в организациях, которые непосредственно занимаются регистрацией юридических лиц для того, чтобы при регистрации они рассказали директором Обществ о возможности открытий счетов. Далее ему на телефон поступал звонок от директора ООО, либо иного лица (например, представителя), который говорил, что для своего ООО он желает открыть расчетный счет. Он заполнял электронную заявку на сайте банка от имени директора ООО, при этом он указывал, что заявку заполнил именно он как агент банка. В заявке он указывал наименование Общества, ИНН, данные – ФИО, дата рождения, паспортные данные директора, номер телефона и адрес электронной почты, вид расчетного счета, тариф банка, желание на получение карты либо отказ, а также желание клиента на выездную встречу. Все данные сведения он получал от директора по телефону. С директором Общества он никогда не встречался. Далее заполненную им анкету, он отправлял в банк и в дальнейшем сотрудники банка согласовывали с клиентом встречу, на которой он никогда не присутствовал. <данные изъяты>» и ФИО1 ему не знакомы, возможно, от ее имени он заполнял заявку в АО КБ «Модульбанк», но в настоящее время он не помнит, так как у него было очень много клиентов. (т. 3 л.д. 160-161) Оглашенные показания свидетель подтвердил.

- протокол осмотра документов – банковского досье <данные изъяты> предоставленного АКБ «АК БАРС» БАНК:

<данные изъяты> ОГРН – №, Дата государственной регистрации – 23.08.2022, местонахождение – <данные изъяты>, номер контактного телефона - №, Учредитель и руководитель – ФИО8 <данные изъяты> В анкете также указаны основные виды деятельности: производство электромонтажных работ, производство санитарно-технических работ, монтаж отопительных систем и систем кондиционирования воздуха, производство прочих строительно-монтажных работ, производство штукатурных работ и другие, дата – 21.09.2022.

- копия заявления о заключении ДКБО и предоставлении банковских продуктов, в котором указано. В разделе 1: сведения о клиенте <данные изъяты>», ИНН №, адрес регистрации - г. Екатеринбург, ул. <данные изъяты>. Сведения о счете: рубли, пакет/коробочный продукт – платежный +100. В заявлении указано, что клиент просит договор комплексного банковского обслуживания РКВ236864, договор банковского счета №. Кроме того в заявлении указано, что клиент, подписав указанное заявление, подтверждает, что ознакомлен и согласен с Правилами, условиями Договоров, Тарифами банка. В разделе 2 указаны реквизиты ПАО «АК Барс» Банк, и указано, что клиент просит выпустить карту к счету, тарифный план – корпоративный. В разделе 3, указано, что клиент просит подключить услугу ДБО - АК Барс Бизнес Онлайн, просит организовать облуживание в рамках предоставления услуг в системе ДБО и подключить расчетный счет, открытый на основании настоящего заявления. Клиент просит предоставить доступ к Системе ФИО1 , полномочия в системе – единственная подпись, срок полномочий до 18.08.2027, номер телефона для получения смс-сообщения №. В разделе 11 указано, что с Правилами и Тарифами согласен, подпись от имени ФИО1, дата 21.09.2022, в разделе отметки банка, указаны реквизиты ПАО «АК Барс», оттиск печати банка, подпись сотрудника банка от имени ФИО7, дата 21.09.2022. Далее отметка и уведомление, в котором указано, что в ПАО «АК Барс» Банк Клиенту открыт счет № №, в Дополнительном офисе «Екатеринбургский № 1» ПАО АКБ «АКБ БАРС» по адресу <...>, дата открытия счета 21.09.2022, валюта – рубли.

- копия заявления на выпуск корпоративной карты ПАО «АК БАРС» Банк, в котором указано о просьбе выпустить корпоративную карту национальной платежной системы «МИР» к счету, валюта счета – рубли. В заявлении указаны данные о клиенте – ООО «<данные изъяты> номер счета – №, ИНН №, данные руководителя – ФИО1 , паспорт <данные изъяты>. В заявлении указано, что клиент ознакомлен и согласен с получением информации по операциям, совершенным с использованием карты посредством услуги «Информирование об операциях по Карте с использованием номера мобильного телефона, указанного в заявлении». В разделе 2 указаны данные о Держателе карты – ФИО1, телефон – №, дата заполнения и получения карты – 14.09.2022 и имеется подпись от имени ФИО1 Также в заявлении указано кодовое слово – <данные изъяты>. Клиент просит выдать карту в Дополнительный офис «Екатеринбургский № 1» по адресу <...>. В заявлении указано, что с датой получения карты ознакомлены и согласны, а также с договором, правилами и тарифами ПАО «АК БАРС» Банк ознакомлены и согласны, имеется подпись ФИО1 В последнем разделе заявления указан номер карты № №, ID карты – №, дата 14.09.2022, имеется подпись ФИО1 и оттиск печати <данные изъяты>», подпись сотрудника банка от имени С О.М., дата 14.09.2022.

- копия карточки с образцами подписей и оттиска печати клиента <данные изъяты>», местонахождение – <адрес> дата – 21.09.2022, имеется подпись сотрудника банка. На оборотной стороне карточки указано следующее: № счета № <данные изъяты> ФИО – ФИО1 , в графе «образец подписи» подпись от имени ФИО1, срок полномочий до 18.08.2027, дата заполнения 21.09.2022, в «графе образец оттиска печати» - оттиск печати ООО «<данные изъяты> в графе «подпись клиента (владельца счета)» - подпись от имени ФИО1, внизу указано, что С О.М. менеджер по развитию отношений с партнерами удостоверяет, что подписи ФИО1 совершены в ее присутствии, дата 21.09.2022, подпись, оттиск печати Ак Барс банк, в графе «выданы денежные чеки» записи отсутствуют.

- выписка по счету ООО «<данные изъяты>» из ПАО «КБ Барс» Банк счет№ №, открыт 21.09.2022, за период 21.09.2022 по 31.12.2022. Оборот по дебету 814 570 рублей, оборот по кредиту 814 570 рублей.

- выписка по счету корпоративной карты № №, открытой к расчетному счету № № ООО «<данные изъяты> из ПАО «КБ Барс» Банк, за период 22.09.2022 по 29.10.2023. (т. 4 л.д. 1-25)

С согласия сторон оглашены показания свидетеля С О.М., которая пояснила, что она работает в ПАО «АК БАРС» Банк, в должности менеджера по развитию отношений с партнерами.

По обстоятельствам открытия банковского счета ООО <данные изъяты>», ИНН №, зарегистрированного по адресу: <адрес>, изучив необходимые документы, пояснила, что 21.09.2022 в ПАО АКБ «АК БАРС» на ООО «<данные изъяты> открыт расчетный счет № №.

09.09.2022 в их Банк поступила электронная заявка (оформляется на сайте Банка) от имени директора ООО «<данные изъяты>» ФИО1 о просьбе открыть расчетный счет. На основании полученных документов она подготовила банковские документы на открытие расчетного счета и выпуск корпоративной карты. Для идентификации личности и подписания документов она назначила ФИО1 встречу. Встреча и подписание документов (заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов и заявление на выпуск корпоративной карты) проводилось на территории г. Екатеринбурга.

При встрече ФИО1 предоставила паспорт гражданина РФ на ее имя. Она сверила данные в паспорте с личностью самой ФИО1 При встрече ФИО1 лично в установленном порядке подписала все необходимые документы и заявления. ФИО1 при составлении банковских документов указала номер телефона +№, который в дальнейшем будет использоваться при использовании системы «PayControl» для дистанционного подтверждения совершения банковских операций, а также адрес электронной почты <данные изъяты>

Также в ходе указанной встречи ФИО1 была выдана корпоративная карта № № (ID-карты №), привязанная к указанному расчетному счету.

Затем, после проверки всех документов 21.09.2022 года в ПАО АКБ «АК БАРС» произведено открытие расчетного счета № № на имя <данные изъяты> привязана к счету банковская карта. Клиентом банковская карта активируется лично в банкомате АК «Барс Банка» при вводе пин-кода запросом баланса.

Кроме того, ФИО1 при открытии счета была ознакомлена с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов в системе удаленного доступа, с которыми была согласна, и считала их для себя обязательными. Данные правила обязывают клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных указанными правилами. Также ФИО1 была ознакомлена, что доступ к системе удаленного подтверждения банковских операций «PayControl» должен быть только у нее, либо у иного лица, при наличии дополнительных заявлений о заключении ДКБО. Иные заявления от имени ООО «<данные изъяты>» на право пользования указанной системой в адрес банка не поступали, то есть доступ к системе «PayControl» должен был быть только у ФИО1 (т. 3 л.д. 163-165)

Исследованные материалы, показания свидетелей стороны не оспаривали.

В ходе судебного следствия также исследованы другие документы, не подтверждающие и не опровергающие предъявленное Мотовиловой обвинение, в связи с чем не приводятся в приговоре.

В ходе рассмотрения дела, существенных нарушений уголовно-процессуального закона при производстве предварительного следствия судом не установлено.

В судебном заседании действия подсудимой квалифицированы государственным обвинителем по ч.1 ст. 173.2 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ.

Сторона защиты просила учесть исследованные положительные данные на ФИО8, совокупность смягчающих обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств, также просила учесть, что квалификация по ст. 187 УК РФ как 9 самостоятельных преступлений явно завышена, с учетом временного промежутка и инкриминируемых обстоятельств.

Исследовав и оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о достоверности показаний свидетелей, подсудимой.

Исследованные показания свидетелей, подсудимой подробны, последовательны, не содержат внутренних противоречий относительно обстоятельств совершенных преступлений, согласованы, оснований не доверять указанным показаниям у суда не имеется. Не представлено объективно достоверных сведений об оговоре свидетелями подсудимой.

Оснований для признания письменных материалов по проведению ряда следственных действий недопустимыми доказательствами судом не усматривается, вследствие отсутствия нарушений требований уголовно-процессуального закона при их осуществлении и оформлении.

Обстоятельства, установленные доказательствами, принимаются судом в качестве достоверных, кладутся в основу приговора.

Судом установлено, что ФИО8, получив предложение от неустановленного лица, действуя умышленно и с корыстью, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять юридическим лицом, в инкриминируемый период, находясь по адресу: г. <адрес>, предоставила документ, удостоверяющий личность – паспорт на свое имя, для последующего направления по каналам связи пакета документов в Инспекцию ФНС России по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга с целью внесения сведений о себе, как о подставном лице, при регистрации юридического лица в ЕГРЮЛ, в результате чего 23.08.2022 в ЕГРЮЛ внесены сведения о ней, как о подставном лице – учредителе и директоре ООО «<данные изъяты>

Совокупность доказательств указывает на то, что Мотовилова осознавала тот факт, что с помощью ее документов другие лица внесут в ЕГРЮЛ сведения о подставном лице, не имела намерений осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять юридическим лицом, действовала умышленно и с корыстной целью.

Показания подсудимой ФИО8 признавшей вину в совершении инкриминируемых действий, согласуются с показаниями свидетелей и письменными материалами дела, суд оценивает их как правдивые и достоверные.

Оснований не доверять исследованным доказательствам не имеется, требованиям относимости и допустимости данные доказательства отвечают.

По смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Субъективная сторона преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, характеризуется виной в форме прямого умысла, в обязательном порядке охватывающим специальную цель деяния - сбыт электронных средств и (или) электронных носителей информации, предназначенных для их последующего незаконного использования.

Так, в инкриминируемый период, находясь на территории г. Екатеринбурга, ФИО8, действуя с единым преступным умыслом, осуществила открытие на <адрес>» счетов в ПАО «Сбербанк», АО «Тинькоф Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «АК БАРС» Банк, с получением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поступивших на указанные счета, где фигурирует АО КБ «Модульбанк» с получением электронных средств предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поступивших на открытый счет в АО КБ «Модульбанк».

Являясь подставным лицом – учредителем и директором ООО <данные изъяты>», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием вышеуказанных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, несвязанной с коммерческой деятельностью ООО <данные изъяты> ФИО1 совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, обеспечивающих доступ к вышеуказанным счетам ООО <данные изъяты>» (банковские карты и мобильное устройство с находящейся в нем сим-картой с абонентским номером +№ с электронными средствами (логином и паролем), поступившими на указанный абонентский номер в виде цифровых сообщений), неустановленному лицу за денежное вознаграждение.

Оценивая в совокупности показания подсудимой, показания свидетелей, которые положены в основу приговора, исследованные в судебном заседании материалы дела, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО8, действующей с единым преступным умыслом, которая в инкриминируемый период совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (банки ПАО «Сбербанк», АО «Тинькоф Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «АК БАРС» Банк), а по событиям, где фигурировал АО КБ «Модульбанк», в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Также в судебном заседании установлено, что в том числе и за указанные действия ФИО8 получала денежное вознаграждение, которым распорядилась по своему усмотрению.

Судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих, что ФИО8 действовала под принуждением, в результате угроз, или не понимала происходящее. Также подтвердила, что именно она подписывала оформляемые документы и понимала, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц.

Исходя из исследованных судом доказательств, следует, что ФИО8 заведомо знала о том, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых она согласилась, обязалась их соблюдать, однако, умышленно передала третьему лицу платежные средства, то есть сбыла их иному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты> При этом она понимала, что использование третьим лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, а правом доступа к вышеуказанным счетам <данные изъяты> обладала только сама ФИО1

По смыслу закона под сбытом понимается передача предмета (документа) другому лицу возмездно или безвозмездно.

Исследованные доказательства суд признает допустимыми, достоверными, а в своей совокупности достаточными.

Установленные судом фактические обстоятельства совершения инкриминируемого преступления по ст. 187 УК РФ не могут расцениваться как самостоятельные преступления, а подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ как единое преступление, поскольку инкриминируемые действия ФИО8 были осуществлены в короткий промежуток времени, в отношении одной и той же организации, ее действия охватывались единым умыслом, что не было опровергнуто стороной обвинения.

Согласно ч. 3 ст. 15 УПК РФ суд не является органом уголовного преследования, не выступает на стороне обвинения или стороне защиты.

На основании ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Суд отмечает, что квалификация действий подсудимой ФИО8 по ч.1 ст. 187 УК РФ, как единого преступления, не влечет за собой нарушения положений ст. 252 УПК РФ, не ухудшает положение подсудимой, так как не влечет за собой изменение фактических обстоятельств дела, установленных судом, и не увеличивает фактический объем предъявленного ей обвинения, либо применения иной, более тяжкой нормы уголовного закона, чем та, которая была вменена органом предварительного следствия.

Таким образом, окончательно суд квалифицирует действия ФИО1:

по ч.1 ст. 173.2 УК РФ, как предоставление документа, удостоверяющего личность, если это действие совершено для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии со ст. 60 Уголовного кодекса Российской Федерации при назначении подсудимой наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни ее семьи.

Суд принимает во внимание, что в соответствии со ст.15 УК РФ, преступление, предусмотренное ч. 1 ст.187 УК РФ, отнесено к категории тяжких преступлений, преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ – к категории небольшой тяжести.

В числе данных о личности ФИО8 суд учитывает уровень образования, семейное положение, социально адаптирована, на учетах у врачей психиатра и нарколога она не состоит, имеет постоянные места регистрации и жительства.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО8, по каждому преступлению суд учитывает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст.61 УК РФ сведения отраженные в Томе 1 Л.д. 64-67 по ч.1 ст. 142 УПК РФ, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, что выразилось также в последовательных признательных показаниях, участие в следственных действиях.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО8 по каждому преступлению в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, то, что ФИО8 сделала правильные выводы; ее возраст и состояние здоровья; отсутствие судимости; положительные характеристики; оказание помощи родственникам, в том числе своим малолетним внукам.

Вместе с тем, с учетом характеризующих данных ФИО8, а также конкретных обстоятельств дела, судом не установлены основания для признания в качестве смягчающих обстоятельств, обстоятельства указанные в п. «д» ч.1 ст. 61 УК РФ, ФИО8 пояснила, что препятствий к труду у нее нет, кредитов и долгов нет, близкие лица и она не находились в угрожающем, безвыходном положении, а временные финансовые трудности не могут учитываться в качестве смягчающего обстоятельства по п. «д» ч.1 ст. 61 УК РФ.

По смыслу уголовного закона, и согласно п. 41 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.12.2015 N 58 «О практике назначения судами РФ уголовного наказания» вопрос о возможности назначения наказания ниже низшего предела, установленного санкцией статьи УК РФ, рассматривается судом отдельно по каждому преступлению.

Проанализировав совокупность сведений о личности виновного и степень тяжести им содеянного, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, а равно иные условия ее жизни, с учетом искреннего раскаяния в содеянном, суд считает возможным применить в отношении ФИО8 при назначении наказания за преступление, предусмотренное ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации положения ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, назначив ей более мягкий вид основного наказания, чем предусмотрен санкцией этой статьи, а также не применять дополнительное наказание в виде штрафа, признав совокупность смягчающих обстоятельства во взаимосвязи с данными о личности исключительными.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО8 за каждое преступление наказания в виде исправительных работ, которое является соразмерным содеянному, отвечает целям восстановления социальной справедливости, будет способствовать ее исправлению и предупреждению совершения новых преступлений. Препятствий для данного вида наказания, с учетом положений ч.5 ст. 50 УК РФ, не установлено. Определяя размер удержаний, суд также учитывает вышеприведенные обстоятельства и не находит оснований для назначения их в максимальном размере.

Согласно разъяснениям, содержащимся в постановление Пленума Верховного Суда РФ от 22.12.2015 N 58 "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания" п. 33 под наиболее строгим видом наказания в статьях 62, 65, 66, 68 УК РФ следует понимать тот из перечисленных в санкции статьи вид наказания, который является наиболее строгим из применяемых в соответствии с действующим уголовным законом видов наказаний с учетом положений статьи 44 УК РФ.

Правила статей 62, 65, 66 и 68 УК РФ не распространяются на случаи назначения менее строгого вида наказания, указанного в санкции статьи Особенной части УК РФ, за совершенное преступление и дополнительного наказания.

Таким образом, применение положений ч.1 ст. 62 УК РФ должно быть при назначении наказания по ч.1 ст. 173.2 УК РФ.

Окончательное наказание ФИО8 суд назначает по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний.

Вместе с тем, оснований для применения ст. 73 УК РФ, об условном осуждении, суд не усматривает, оснований для изменения категории преступлений в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, также не установлено.

Также не установлены основания и для применения положений ст. 82 УК РФ.

Оснований для освобождения подсудимой от наказания, судом не установлено.

Мера пресечения в виде подписки о невыезде в отношении ФИО8, после вступления приговора в законную силу, подлежит отмене.

Кроме того, в рамках рассматриваемого уголовного дела прокурор обратился с заявлением о взыскании процессуальных издержек с ФИО8 в доход федерального бюджета в счет оплаты вознаграждения адвоката за участие в уголовном судопроизводстве по назначению в размере: 10 979 руб. 05 коп.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 131 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации к процессуальным издержкам относятся суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению за счет средств Федерального бюджета либо средств участников уголовного судопроизводства.

В силу с ч. 2 ст. 132, ст. 313 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации процессуальные издержки при вынесении обвинительного приговора подлежат взысканию с осужденного в доход федерального бюджета Российской Федерации.

Участие защитника по назначению в ходе предварительного следствия подтверждается материалами уголовного дела и не оспаривалось ФИО8.

Оснований для признания имущественной несостоятельности ФИО8 и освобождения ее от взыскания процессуальных издержек не усматривается. ФИО8 пояснила, что получает доход, проходит дополнительную стажировку, кредитов, долгов нет, оказывает посильную помощь родственникам, ее совершеннолетние дети осуществляют уход за малолетними детьми состояние здоровья у которых удовлетворительное, которым она также оказывает помощь. Однако данных о том, что взыскание с ФИО8 процессуальных издержек существенно отразится на материальном положении ее либо ее близких, в уголовном деле не имеется.

В рамках уголовного дела прокуратурой, в лице первого заместителя прокурора г. Каменска-Уральского Холодова А.В. к ФИО8 предъявлен гражданский иск о применении последствий недействительности сделки на сумму 14 000 рублей, а также о взыскании с ФИО8 в доход Российской Федерации незаконно полученных по ничтожной сделке денежных средств в сумме 14 000 рублей.

Государственный обвинитель гражданский иск поддержал.

По смыслу ч. 1 ст. 44 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности, к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, о признании гражданско-правового договора недействительным, о возмещении вреда в случае смерти кормильца), а также регрессные иски (о возмещении расходов страховым организациям и другие) подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства. При этом учитывается, что в обвинении не указано на заявленную сумму в 14 000 рублей.

Таким образом, гражданский иск прокуратуры по уголовному делу суд оставляет без рассмотрения.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 173.2, ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание:

- за преступление, предусмотренное ч.1 ст. 173.2 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде исправительных работ на срок 8 месяцев с удержанием 5 % заработной платы в доход государства;

- за преступление, предусмотренное ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде исправительных работ на срок 10 месяцев с удержанием 5 % заработной платы в доход государства.

На основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний назначить ФИО1 наказание в виде исправительных работ на срок 1 (один) год с удержанием 5 % заработной платы в доход государства.

Действующую меру пресечения в отношении ФИО1, после вступления приговора в законную силу, отменить.

Взыскать с ФИО1 на основании ст. 132 УПК РФ 10 979 рублей 05 копеек процессуальных издержек в федеральный бюджет.

Гражданский иск прокуратуры г. Каменска-Уральского Свердловской области к ФИО1 о применении последствий недействительности сделки на сумму 14 000 рублей, а также о взыскании в доход Российской Федерации денежных средств в сумме 14 000 рублей, оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства: - хранящиеся при деле, хранить при уголовном деле; переданное на ответственное хранение ФИО1 (Том 4 Л.д. 70-72) оставить у последней.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд через Ленинский районный суд г. Екатеринбурга в течение 15 суток со дня постановления. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, а также о приглашении защитника по назначению юридической консультации или на основании соглашения, для осуществления своей защиты.

Приговор изготовлен в печатном виде в совещательной комнате.

Судья (подпись) Т.С. Чащина

<данные изъяты>

<данные изъяты>