Решение от 20 ноября 2023 г. по делу № А40-187344/2023

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ

Дело № А40-187344/23-149-1540
г. Москва
20 ноября 2023 года
Резолютивная часть решения изготовлена 30 октября 2023 года (в порядке ст. 229 АПК РФ)

Полный текст решения изготовлен 20 ноября 2023 года Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Кузина М.М. рассмотрев в порядке упрощенного производства по правилам главы 29 АПК РФ дело

по заявлению: АО «ОТП БАНК» (125171, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 11.09.2002, ИНН: <***>, КПП: 774301001)

к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому АО

третье лицо: ФИО1

об оспаривании постановления от 08.08.2023 по делу об административному правонарушению № 128/23/29000-АП,

без вызова сторон,

УСТАНОВИЛ:

АО «ОТП БАНК» (далее – заявитель, Общество) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением об оспаривании постановления Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому АО (далее – ответчик, Управление, административный орган) от 08.08.2023 по делу об административному правонарушению № 128/23/29000-АП о привлечении к административной ответственности по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Определением от 08.09.2023 заявление принято к производству суда для рассмотрения в порядке упрощенного производства, по правилам главы 29 АПК РФ.

От ответчика поступил отзыв и заверенные копии материалов дела об административном правонарушении, возражал против удовлетворения требований заявителя по основаниям, изложенным в отзыве и оспариваемом постановлении, со ссылкой на законность и обоснованность оспариваемого постановления, доказанность вины заявителя.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства, в соответствии с ч. 1,2 ст. 227 и ст. 228 АПК РФ, без вызова сторон.

30.10.2023 изготовлена резолютивная часть решения в порядке ч. 1 ст. 229 АПК РФ.

Согласно ч. 2 ст. 229 АПК РФ по заявлению лица, участвующего в деле, или в случае подачи апелляционной жалобы по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, арбитражный суд составляет мотивированное решение.

От заявителя поступила апелляционная жалоба, в связи с чем суд считает необходимым изготовить мотивированное решение.

Изучив материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь

доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, суд установил, что требования заявителя не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

При рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела (п.6 ст.210 АПК РФ).

Согласно п.7 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме.

Как следует из материалов дела, 18.05.2023 в управление поступило обращение ФИО1 (далее - Заемщик) о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее -Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности.

Из содержания обращения ФИО1 следует, что она имеет не исполненные кредитные обязательства в различных кредитных организациях, в том числе в АО «ОТП Банк», в связи с чем направлен запрос в Банк, с целью получения дополнительной информации.

Согласно предоставленным АО «ОТП Банк» пояснениям и документам следует, что между Банком и ФИО1 заключен договор о предоставлении и обслуживании банковской карты № 2596388387 от 03.07.2014, в соответствии в который ФИО1 была выпущена банковская карта с лимитом овердрафта. Взаимодействие с Заявителем осуществлялось Банком путем телефонных переговоров.

В связи с вышеизложенным, а также принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, в виде нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а также на основании Федерального закона от 29.07.2018 № 241-ФЗ «О внесении изменений в статью 28.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», 21.04.2023 Управлением возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленных лиц, о чем вынесено соответствующее определение № 30/2023-АР.

В ходе проведения проверки по обращению ФИО1, в действиях АО «ОТП Банк» выявлены нарушения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Так, установлено, что АО «ОТП БАНК», в нарушение пп. а, б, в п. 3, ч. 3, ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по своей инициативе, в целях возврата просроченной задолженности ФИО1, осуществило взаимодействие путем телефонных переговоров по абонентскому номеру телефона заявителя – 7931415**** более одного раза в сутки, двух раз в неделю, восьми раз в месяц, а именно: 06.02.2023 в 20 часов 47 минут, в 18 часов 46 минут, в 19 часов 07 минут, в 19 часов 04 минуты, в 19 часов 47 минут, в 20 часов 07 минут, в 20 часов 04 минуты, в 16 часов 46 минут, в 17 часов 03 минуты, в 17 часов 06 минут, в 17 часов 46 минут, в 18 часов 07 минут, в 18 часов 03 минуты, в 14 часов 57 минут, в 14 часов 41 минуту, в 15 часов 01 минуту, в 15 часов 43 минуты, в 16 часов 01 минуту, в 16 часов 04 минуты, в 12 часов 17 минут, в 13 часов 25 минут, в 13 часов 33 минуты, в 10 часов 14 минут, в 10 часов 48 минут, в 11 часов 58 минут, в 12 часов 21 минуту, в 08 часов 18 минут, в 09 часов 54 минуты, 19.02.2023 в 19 часов 27 минут, в 17 часов 44 минуты, в 18 часов 17 минут, в 18 часов 32 минуты, в 16 часов 01 минуту, в 16 часов 28 минут, в

11 часов 08 минут, в 15 часов 07 минут, в 14 часов 46 минут, в 12 часов 15 минут, в 13 часов 11 минут, в 09 часов 46 минут, в 16 часов 50 минут, 20.02.2023 20 часов 11 минут, в 10 часов 23 минуты, в 20 часов 36 минут, в 18 часов 28 минут, в 18 часов 54 минуты, в 19 часов 00 минут, в 15 часов 29 минут, в 15 часов 37 минут, в 16 часов 45 минут, в 17 часов 12 минут, в 17 часов 18 минут, в 13 часов 49 минут, в 13 часов 46 минут, в 14 часов 48 минут, в 12 часов 08 минут, в 08 часов 40 минут, в 10 часов 25 минут, в 20 часов 42 минуты, 23.02.2023 в 18 часов 32 минуты, в 19 часов 17 минут, в 19 часов 31 минуту, в 17 часов 46 минут, в 15 часов 48 минут, в 16 часов 04 минуты, в 09 часов 11 минут, в 17 часов 31 минуту, в 12 часов 36 минут, в 14 часов 21 минуту, в 14 часов 21 минуту, в 10 часов 52 минуты, в 12 часов 11 минут, в 16 часов 49 минут, 24.02.2023 в 19 часов 36 минут, в 09 часов 22 минуты, в 16 часов 14 минут, в 16 часов 52 минуты, в 17 часов 24 минуты, в 17 часов 55 минут, в 18 часов 33 минуты, в 19 часов 06 минут, в 14 часов 29 минут, в 15 часов 05 минут, в 13 часов 59 минут, в 12 часов 45 минут, в 11 часов 39 минут, в 10 часов 36 минут, в 15 часов 42 минуты, 25.02.2023 в 09 часов 20 минут, в 19 часов 36 минут, в 12 часов 01 минуту, в 12 часов 44 минуты, в 14 часов 28 минут, в 14 часов 15 минут, в 15 часов 32 минуты, в 15 часов 58 минут, в 16 часов 10 минут, в 17 часов 14 минут, в 17 часов 53 минуты, в 17 часов 39 минут, в 18 часов 56 минут, в 19 часов 21 минуту, в 10 часов 46 минут, 26.02.2023 в 18 часов 05 минут, в 19 часов 10 минут, в 19 часов 24 минуты, в 17 часов 23 минуты, в 17 часов 42 минуты, в 15 часов 32 минуты, в 16 часов 22 минуты, в 16 часов 01 минуту, в 14 часов 01 минуту, в 14 часов 28 минут, в 12 часов 45 минут, в 09 часов 20 минут, в 10 часов 33 минуты, в 11 часов 53 минуты, 27.02.2023 в 15 часов 19 минут, в 11 часов 56 минут, в 15 часов 28 минут, в 13 часов 53 минуты, в 13 часов 45 минут, в 10 часов 23 минуты, в 10 часов 26 минут, в 08 часов 17 минут, в 20 часов 32 минуты, в 20 часов 46 минут, в 20 часов 21 минуту, в 19 часов 05 минут, в 18 часов 41 минуту, в 18 часов 52 минуты, в 17 часов 10 минут, в 17 часов 25 минут, в 15 часов 44 минуты, 28.02.2023 в 14 часов 30 минут, в 15 часов 20 минут, в 17 часов 01 минуту, в 12 часов 03 минуты, в 11 часов 56 минут, в 10 часов 56 минут, в 08 часов 40 минут, в 13 часов 45 минут, в 20 часов 36 минут, в 20 часов 22 минуты, в 19 часов 44 минуты, в 18 часов 55 минут, в 18 часов 04 минуты, в 17 часов 12 минут, в 16 часов 22 минуты, в 15 часов 30 минут, 01.03.2023 18 часов 05 минут, в 08 часов 25 минут, в 18 часов 35 минут, в 19 часов 45 минут, в 20 часов 16 минут, в 20 часов 09 минут, в 16 часов 23 минут, в 16 часов 48 минут, в 16 часов 55 минут, в 14 часов 41 минуту, в 15 часов 13 минут, в 11 часов 48 минут, в 13 часов 04 минуты, в 13 часов 31 минуту, в 10 часов 45 минут, в 18 часов 29 минут, 02.03.2023 17 часов 31 минуту, в 18 часов 34 минуты, в 19 часов 13 минут, в 15 часов 50 минут, в 16 часов 14 минут, в 16 часов 52 минуты, в 14 часов 14 минут, в 14 часов 32 минуты, в 11 часов 03 минуты, в 07 часов 29 минут, в 12 часов 18 минут, в 12 часов 49 минут, в 11 часов 38 минут, в 08 часов 11 минут, в 08 часов 47 минут, в 19 часов 38 минут, в 20 часов 16 минут, в 17 часов 55 минут, 04.03.2023 в 09 часов 40 минут, в 09 часов 06 минут, в 13 часов 14 минут, в 17 часов 21 минуту, в 17 часов 54 минуты, в 19 часов 04 минуты, в 09 часов 36 минут, в 19 часов 35 минут, в 13 часов 16 минут, в 16 часов 04 минуты, в 16 часов 08 минут, в 15 часов 19 минут, в 12 часов 43 минуты, в 19 часов 30 минут, 05.03.2023 в 17 часов 50 минут, в 12 часов 39 минут, в 13 часов 04 минуты, в 13 часов 25 минут, в 09 часов 49 минут, в 09 часов 32 минуты, в 09 часов 09 минут, в 14 часов 24 минуты, в 16 часов 50 минут, в 16 часов 33 минуты, в 16 часов 08 минут, в 15 часов 09 минут, в 14 часов 49 минут, в 19 часов 34 минуты, в 18 часов 17 минут, в 18 часов 32 минуты, 06.03.2023 09 часов 49 минут, в 08 часов 50 минут, в 12 часов 11 минут, в 10 часов 31 минут, в 13 часов 56 минут, в 13 часов 55 минут, в 13 часов 15 минут, в 16 часов 45 минут, в 15 часов 38 минут, в 15 часов 37 минут, в 15 часов 04 минуты, в 18 часов 28 минут, в 17 часов 20 минут 23 секунды, в 17 часов 20 минут 31 секунда, в 20 часов 42 минуты, в 20 часов 43 минуты, в 20 часов 11 минут, в 19 часов 02 минуты 34 секунды, в 19 часов 02 минуты 25 секунд, 08.03.2023 в 09 часов 37 минут, в 18 часов 02 минуты, в 18 часов 22 минуты, в 19 часов 03 минуты, в 19 часов 48 минут, в 13 часов 07 минут, в 14 часов 53 минуты, в 16 часов 38 минут, в 16 часов 39 минут, в 11

часов 15 минут, в 12 часов 36 минут, в 14 часов 58 минут, что подтверждается ответами АО «ОТП Банк».

Оценив в совокупности собранные в рамках административного расследования доказательства, должностное лицо ответчика сделало вывод о том, что АО «ОТП БАНК» допущено нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, в результате чего 08.08.2023 в отношении Общества было вынесено оспариваемое постановление по делу об административном правонарушении № 128/23/29000-АП, которым АО «ОТП БАНК» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, юридическому лицу назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 80 000 руб.

Проверив порядок привлечения заявителя к административной ответственности, суд считает, что положения 25.1, 28.2, 29.7 КоАП РФ соблюдены административным органом.

Нарушений процедуры привлечения заявителя к административной ответственности, которые могут являться основанием для отмены оспариваемого постановления в соответствии с п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10, судом не установлено.

Сроки давности привлечения к административной ответственности, установленные ст. 4.5 КоАП РФ, ответчиком соблюдены.

Не согласившись с вменяемым нарушением, Банк обратился в суд с настоящим заявлением.

В обоснование заявленного требования Банк утверждает, что им не было допущено нарушений, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

По мнению заявителя, выводы административного органа не соответствуют фактическим обстоятельствам и основаны на неверном толковании норм материального права и полагает, что количества взаимодействий с должником не выходило за пределы, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

По мнению АО «ОТП БАНК» попытки соединения не следует понимать как «успешные соединения», а следовательно взаимодействия в рамках Федерального закона № 230-ФЗ не было.

Отказывая в удовлетворении требований АО «ОТП БАНК», суд исходит из следующего.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Объектом данного правонарушения являются общественные отношения, связанные с соблюдением законодательства РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Объективная сторона указанного административного правонарушения характеризуется действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ, является кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Субъективная сторона правонарушения выражена умышленной формой вины.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его .имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах.

Материалами дела подтверждено, что АО «ОТП БАНК» превышена установленная частота взаимодействия.

При этом, вопреки доводам Заявителя, продолжительность звонков значения не имеет, а имеет место сам факт совершения звонков в нарушение статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Независимо от того, какого рода информация была передана или не передана во время переговоров, в данном случае она имеет своей целью возврат просроченной задолженности.

Таким образом, АО «ОТП БАНК» допущено нарушение п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

С учетом изложенного и вопреки позиции Заявителя об обратном, суд соглашается с выводами Управления о наличии в действиях АО «ОТП БАНК» состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Согласно ч.1 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объёме подтверждено, что у АО «ОТП БАНК» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и АО «ОТП БАНК» не представлены.

При наличии возможности АО «ОТП БАНК» не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований Федеральным законом № 230-ФЗ.

Вина АО «ОТП БАНК» подтверждается материалами дела, протоколом об административном правонарушении, а также иными материалами.

С учетом изложенного, в действиях АО «ОТП БАНК» установлено событие и состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, следовательно, у Управления имелись все необходимые основания для привлечения АО «ОТП БАНК» к административной ответственности.

Административное наказание назначено в пределах санкции статьи, в связи с чем оснований полагать о его излишней строгости не имеется.

Таким образом, учитывая, что наличие состава административного правонарушения в действиях заявителя подтверждено материалами дела, сроки и порядок привлечения Общества к административной ответственности административным органом соблюдены, размер ответственности административным органом определен с учетом правил, определенных статьей 4.1 КоАП РФ, а также учитывая, что оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ и оценки допущенного Обществом правонарушения, как малозначительного с учетом положений пунктов 18, 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10, не усматривается, Арбитражный суд города Москвы не находит оснований для удовлетворения требования заявителя о признании незаконным и отмене оспариваемого постановления.

В соответствии с ч. 3 ст. 211 АПК РФ арбитражный суд, установив при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

При изложенных обстоятельствах, арбитражный суд приходит к выводу о законности вынесенного в отношении заявителя постановления, в связи с чем в удовлетворении заявленных требований следует отказать.

Доводы АО «ОТП БАНК» по настоящему делу судом проверены и признаны безосновательными, направленными не на соблюдение Заявителем действующего законодательства, а исключительно на изыскание всевозможных способов ухода от административной ответственности за установленное административным органом правонарушение.

Согласно ч. 4 ст. 208 АПК РФ заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 1-13, 15, 17, 27, 29, 64-68, 71, 75, 167-170, 176, 180, 181, 189, 207, 208, 210, 211 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении требований АО «ОТП БАНК» о признании незаконным и

отмене постановления Управления Федеральной службы судебных приставов по

Архангельской области и Ненецкому АО от 08.08.2023 по делу об административному правонарушению № 128/23/29000-АП о привлечении АО «ОТП БАНК» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ - отказать.

Заявление о составлении мотивированного решения арбитражного суда может быть подано в течение пяти дней со дня размещения решения, принятого в порядке упрощенного производства, на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда - со дня принятия решения в полном объеме.

Судья М.М. Кузин