Постановление от 1 ноября 2017 г. по делу № А32-31848/2016

ПЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

Газетный пер., 34, г. Ростов-на-Дону, 344002, тел.: (863) 218-60-26, факс: (863) 218-60-27

E-mail: info@15aas.arbitr.ru, Сайт: http://15aas.arbitr.ru/


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда апелляционной инстанции

по проверке законности и обоснованности решений (определений)

арбитражных судов, не вступивших в законную силу

дело № А32-31848/2016
город Ростов-на-Дону
01 ноября 2017 года
15АП-13514/2017

15АП-15717/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 25 октября 2017 года.

Полный текст постановления изготовлен 01 ноября 2017 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Герасименко А.Н.,

судей Николаева Д.В., Сулименко Н.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

при участии:

от акционерного общества «Газпромбанк»: представителя ФИО2 по доверенности от 02.02.2017;

от Управления Федеральной налоговой службы по Краснодарскому краю: представителя ФИО3 по доверенности от 29.05.2017,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы общества с ограниченной ответственностью «СтройМонтаж», общества с ограниченной ответственностью «Евразия»

на определение Арбитражного суда Краснодарского края от 19.07.2017 по делу

№ А32-31848/2016 о включении в реестр требований кредиторов

по заявлению акционерного общества «Газпромбанк»», г. Москва

по делу о несостоятельности (банкротстве) открытого акционерного общества «ЭНЕКС» ИНН <***>, ОГРН <***>,

об установлении размера требования кредиторов,

принятое в составе судьи Маркиной Т.Г.,

УСТАНОВИЛ:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) открытого акционерного общества «ЭНЕКС» (далее – должник) в Арбитражный суд Краснодарского края обратилось акционерное общество «Газпромбанк» (далее – кредитор, заявитель) с заявлением о включении в реестр требований кредиторов задолженности в размере 7 195 820 914,14 рублей.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 19.07.2017 требования публичного акционерного общества «Газпромбанк» в размере в сумме 7 195 820 914,14 рублей, из которых 725 108 603,45 рубля как обеспеченные залогом имущественных прав.

Не согласившись с принятым судебным актом, общество с ограниченной ответственностью «СтройМонтаж», а также общество с ограниченной ответственностью «Евразия» обжаловали определение суда первой инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, и просило обжалуемое определение отменить в части удовлетворения требований кредитора.

Апелляционная жалоба общества с ограниченной ответственностью «СтройМонтаж» мотивирована тем, что судом первой инстанции не было принято во внимание, что кредитор является аффилированным мажоритарным акционером должника и имеет возможность влиять на хозяйственную деятельность, а также контролировать финансовую ситуацию данной организации. В своей апелляционной жалобе общество с ограниченной ответственностью «Евразия» также указывает, что задолженность возникла исходя из корпоративных отношений кредитора и должника, при этом сама сумма задолженности является искусственно созданной с целью управления процедурой банкротства должника.

В отзыве на апелляционную жалобу АО «Газпромбанк» просил обжалуемое определение оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

В судебном заседании представители лиц, участвующих в деле, поддержали правовые позиции по спору.

Также суд огласил, что от управляющего ФИО4 через канцелярию суда поступило ходатайство об истребовании дополнительных доказательств.

Оценив заявленное ходатайство, судебная коллегия не находит оснований для его удовлетворения, так как исходя из положений пункта 2 статьи 268 АПК РФ дополнительные доказательства принимаются арбитражным судом апелляционной инстанции, если лицо, участвующее в деле, обосновало невозможность их представления в суд первой инстанции по причинам, не зависящим от него, в том числе в случае, если судом первой инстанции было отклонено ходатайство об истребовании доказательств, и суд признает эти причины уважительными.

При этом, исходя из разъяснений пункта 26 постановление Пленума ВАС РФ от 28.05.2009 № 36 «О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции» положения пункта 2 статьи 268 АПК РФ применяются при заявлении ходатайства об истребовании доказательств.

Судом апелляционной инстанции установлено, что заявленное ходатайство об истребовании доказательств ранее в суд первой инстанции не представлялось, уважительности причин его заявления в апелляции обосновано не было, с учетом чего оно подлежит отклонению.

Законность и обоснованность определение Арбитражного суда Краснодарского края от 19.07.2017 по делу № А32-31848/2016 проверяется Пятнадцатым арбитражным апелляционным судом в порядке, установленном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации только в обжалуемой части.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что апелляционные жалобы не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, определением Арбитражного суда Краснодарского края от 21.10.2016 возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) ОАО «ЭНЕКС».

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 13.02.2017 (резолютивная часть объявлена 06.02.2017) в отношении ОАО «ЭНЕКС» введена процедура наблюдения.

Сведения о введении в отношении должника процедуры наблюдения опубликованы в газете «Коммерсантъ» № 31 от 18.02.2017.

В обоснование заявленных требований кредитор указывает, что между акционерным обществом «Газпромбанк» и должником заключены кредитные соглашения, согласно которым акционерное общество «Газпромбанк» обязалось открыть открытому акционерному обществу «ЭНЕКС» кредитную линию, а должник обязался возвратить кредит, полученный по кредитной линии, уплатить проценты и выполнить иные обязательства, предусмотренные кредитными соглашениями:

кредитное соглашение от 20.11.2014 № 0714-096;

кредитное соглашение от 01.12.2015 № 0715-081;

кредитное соглашение от 02.12.2015 № 0715-082;

кредитное соглашение от 15.12.2015 № 0715-086;

кредитное соглашение от 15.12.2015 № 0715-087;

кредитное соглашение от 14.06.2016 № 0716-030.

Между акционерным обществом «Газпромбанк» и должником был заключен договор банковского счета в валюте Российской Федерации от 29.08.2008 № 1034, предметом которого является открытие банком должнику банковского (расчетного) счета в валюте Российской Федерации и осуществление расчетного и кассового обслуживания клиента.

Также между акционерным обществом «Газпромбанк» и должником были заключены договор от 18.09.2008 № 177/3, договор от 17.03.2009 № 653. Предметом указанных договоров является обслуживание банком счетов сотрудников открытого акционерного общества «ЭНЕКС», открытых в банке, по операциям, совершаемым с использованием банковских карт, а также осуществление операций по зачислению денежных средств на счета сотрудников организации по поручениям организации.

Также между банком и должником был заключен договор от 03.10.2008 № 426, предметом которого является внедрение и обслуживание системы безналичных расчетов на основе банковских карт для получения сотрудниками открытого акционерного общества «ЭНЕКС» по ним заработной платы, премий и т.п., а также для безналичного обслуживания в торгово-сервисной сети.

В связи с ненадлежащим исполнением должником обязанностей по указанным выше договорам образовалась задолженность в общем размере 7 195 820 914,14 рублей, в том числе:

задолженность по кредитному соглашению от 20.11.2014 № 0714-096 – 105 975 881,71 рублей, из которых 99 247 683,71 рублей задолженность по возврату кредита, 6 728 198 рублей задолженность по возврату процентов за пользование кредитом;

задолженность по кредитному соглашению от 01.12.2015 № 0715-081 – 816 559 892,89 рублей, из которых 780 277 263 рубля задолженность по возврату кредита, 36 282 629,89 рублей задолженность по возврату процентов за пользование кредитом;

задолженность по кредитному соглашению от 02.12.2015 № 0715-082 – 2 672 327 214,27 рублей, из которых 2 564 143 165,42 рублей задолженность по возврату кредита, 108 184 048,85 рублей задолженность по возврату процентов за пользование кредитом;

задолженность по кредитному соглашению от 15.12.2015 № 0715-086 – 725 108 603,45 рублей, из которых 692 889 476,18 рублей задолженность по возврату кредита, 32 219 127,27 рублей задолженность по возврату процентов за пользование кредитом, как обеспеченные залогом имущественных прав (прав требования) открытого акционерного общества «ЭНЕКС» по договору залога имущественных прав (прав требования) от 26.02.2016 № 0715-086-з;

задолженность по кредитному соглашению от 15.12.2015 № 0715-087 – 2 352 453 739,09 рублей, из которых 2 247 925 940,07 рублей задолженность по возврату кредита, 104 527 799,02 рублей задолженность по возврату процентов за пользование кредитом;

задолженность по кредитному соглашению от 14.06.2016 № 0716-030 – 523 249 831,58 рублей, из которых 500 000 000 рублей задолженность по возврату кредита, 23 249 831,58 рублей задолженность по возврату процентов за пользование кредитом;

задолженность по оплате банковских услуг по договору от 29.08.2008 № 1034 – 2 100 рублей;

задолженность по оплате банковских услуг по договору от 18.09.2008 № 177/3 – 66 698,82 рублей;

задолженность по оплате банковских услуг по договору от 17.03.2009 № 653 – 68 704,27 рублей;

задолженность по оплате банковских услуг по договору от 03.10.2008 № 426 – 8 248,06 рублей.

Поскольку указанная задолженность погашена не была, акционерное общество «Газпромбанк» обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Оценив представленные доказательства в совокупности, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что суд первой инстанции обоснованно удовлетворил заявленные требования в обжалуемой части, исходя из следующего.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 1 статьи 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Согласно статье 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением предпринимательской деятельности, не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором (иное не предусмотрено).

В силу статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу статьи 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу пункта 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Судом установлено, что кредитное соглашение от 20.11.2014 № 0714-096 в редакции дополнительного соглашения от 01.12.2015 № 1 и дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 2 заключено на следующих условиях:

- лимит задолженности по кредитной линии составляет 700 000 000 рублей (пункт 6.1 соглашения);

- использование кредитной линии производится траншами кредита, каждый из которых предоставляется на срок не более 12 месяцев, с учетом даты погашения (возврата) задолженности по основному долгу (пункт 6.3.2 соглашения);

- период использования кредитной линии по 01.12.2015 (включительно) (пункт 6.3.1 с учетом дополнительного соглашения от 01.12.2015 № 1);

- дата погашения (возврата) задолженности по основному долгу по кредитной линии – 31.03.2017 (включительно) (в соответствии с пунктом 6.4 с учетом дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 2).

- начиная с даты, следующей за датой выдачи первого транша кредита и до даты окончательного погашения задолженности по кредитной линии (включительно), заемщик безусловно и безотзывно обязуется уплачивать кредитору проценты по кредитной линии, начисляемые на сумму фактической задолженности по основному долгу по кредитной линии за каждый календарной день по ставке не более 13 % годовых. Процентная ставка определяется отдельно по каждому траншу кредита на основании заявления заемщика (пункты 6.8.1, 6.7.1 соглашения);

- проценты уплачиваются в сроки, согласованные в пункте 6.8.2 соглашения с учетом дополнительного соглашения от 01.12.2015 № 1.

Банк надлежащим образом исполнил обязательства в рамках действия кредитного соглашения от 20.11.2014 № 0714-096, предоставляя транши кредита на основании соответствующих заявлений должника за период с 20.11.2014 по 06.11.2015 (т. 1, л.д. 36-101).

Банк предоставил должнику 30 траншей кредита на общую сумму 808 576 076,65 рублей, согласно представленным банковским ордерам (т. 1, л.д. 102-131).

Исходя из условий кредитного соглашения банком был произведен расчет задолженности по состоянию на 05.02.2017 (т. 1, л.д. 132-149), согласно которому задолженность должника перед банком из кредитного соглашения № 0714-096 от 20.11.2014 составляет 105 975 881,71 рублей, из них: 99 247 683,71 рубля – основной долг, 6 728 198 рублей – проценты за пользование займом. Процентная ставка по кредиту составила: по траншам 27 и 28 – 13,25 %; по траншам 29 и 30 – 13 % годовых.

Наличие задолженности также подтверждается выпиской по лицевому счету № <***> за период с 20.11.2014 по 06.02.2017 (т. 1, л.д. 150-167).

Кредитное соглашение от 01.12.2015 № 0715-081 в редакции дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 1 заключено на следующих условиях:

- лимит задолженности по кредитной линии составляет 782 580 000 рублей (пункт 6.1. соглашения);

- период использования кредитной линии по 30.04.2018 (включительно) (пункт 6.3.1. соглашения);

- использование кредитной линии производится траншами кредита, каждый из которых предоставляется на любой срок с учетом даты погашения (возврата) задолженности по основному долгу (пункт 6.3.2 соглашения);

- дата погашения (возврата) задолженности по основному долгу по кредитной линии – 31.05.2018 (включительно) (пункт 6.4 соглашения);

- начиная с даты, следующей за датой выдачи первого транша кредита и до даты окончательного погашения задолженности по кредитной линии (включительно), заемщик безусловно и безотзывно обязуется уплачивать кредитору проценты по кредитной линии, начисляемые на сумму фактической задолженности по основному долгу по кредитной линии за каждый календарной день по ставке не более 17 % годовых. Процентная ставка определяется отдельно по каждому траншу кредита на основании заявления заемщика (пункты 6.8.1, 6.7.2 соглашения);

- проценты уплачиваются в сроки, согласованные в пункте 6.8.2 соглашения с учетом дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 1.

Банк надлежащим образом исполнил обязательства в рамках действия кредитного соглашения от 01.12.2015 № 0715-081, предоставляя транши кредита на основании соответствующих заявлений должника за период с 01.12.2015 по 22.12.2015 (т. 2, л.д. 24-39).

Банк предоставил должнику 8 траншей кредита на общую сумму 780 277 263 рубля согласно представленным банковским ордерам (т. 2, л.д. 40-47).

Исходя из условий кредитного соглашения банком был произведен расчет задолженности по состоянию на 05.02.2017 (т. 2, л.д. 48-53), согласно которому задолженность должника перед банком из кредитного соглашения от 01.12.2015 № 0715-081 составляет 816 559 892,89 рубля из них: 780 277 263 рубля – основной долг, 36 282 629,89 рублей – проценты за пользование кредитом. Процентная ставка по кредиту по траншу 1-8 составила 9 % годовых.

Наличие задолженности также подтверждается выпиской по лицевому счету № <***> за период с 01.12.2015 по 06.02.2017 (т. 1, л.д. 150-167).

Кредитное соглашение от 02.12.2015 № 0715-082 в редакции дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 1 заключено на следующих условиях:

- лимит задолженности по кредитной линии составляет 41 500 000 долларов США (пункт 6.1 соглашения);

- период использования кредитной линии по 30.04.2018 (включительно) (пункт 6.3.1. соглашения);

- использование кредитной линии производится траншами кредита, каждый из которых предоставляется на любой срок с учетом даты погашения (возврата) задолженности по основному долгу (пункт 6.3.2 соглашения);

- дата погашения (возврата) задолженности по основному долгу по кредитной линии – 31.05.2018 (включительно) (пункт 6.4 соглашения);

- начиная с даты, следующей за датой выдачи первого транша кредита и до даты окончательного погашения задолженности по кредитной линии (включительно), заемщик безусловно и безотзывно обязуется уплачивать кредитору проценты по кредитной линии, начисляемые на сумму фактической задолженности по основному долгу по кредитной линии за каждый календарной день по ставке в зависимости от валюты кредитования и срока отдельного транша кредита: на срок до 911 дней (включительно) в рублях РФ – не более 17,0 % годовых; в долларах США – не более 11,0 % годовых; в евро – не более 10,0 % годовых. Процентная ставка определяется отдельно по каждому траншу кредита на основании заявления заемщика (пункты 6.8.1, 6.7.2 соглашения);

- проценты уплачиваются в сроки, согласованные в пункте 6.8.2 соглашения с учетом дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 1.

Банк надлежащим образом исполнил обязательства в рамках действия кредитного соглашения от 02.12.2015 № 0715-082, предоставляя транши кредита на основании соответствующих заявлений должника за период с 04.12.2015 по 24.06.2016 (т. 2, л.д. 81-220).

Банк предоставил заемщику 65 траншей кредита, из них: 59 траншей кредита предоставлены в рублях на общую сумму 1 730 245 031,54 рублей; 5 траншей кредита предоставлены в долларах США на общую сумму 12 150 038,41 долларов США; 1 транш кредита предоставлен в евро на сумму 1 774 400 евро, согласно представленным банковским ордерам (т. 3, л.д. 1-65).

Исходя из условий кредитного соглашения банком был произведен расчет задолженности по состоянию на 05.02.2017 (т. 3, л.д. 66-95), согласно которому задолженность должника перед банком по кредитному соглашению от 02.12.2015 № 0715-082 по основному долгу составляет 1 730 245 031,54 рублей, 12 150 038,41 долларов США, 1 774 400 евро, по процентам за пользование кредитом – 80 455 811,02 рублей, 430 989, 61 долларов США, 33 920,38 евро, что по курсу Банка России на 05.02.2017 составляет 2 672 327 214,27 рублей, из них: 2 564 143 165, 42 рублей – основной долг, 108 184 048,85 рублей – проценты. Процентная ставка по кредиту составила: по траншу 1 – 6,84 %; по траншу 2 – 6,89 %; по траншу 4 – 6,87 %; по траншу 12 – 6,92 %; по траншу 33 – 6,87 %; по траншу 64 – 3,70 %; по траншам 3, 5-11, 13-32, 34-63, 65 – 9 % годовых.

Наличие задолженности также подтверждается выпиской по лицевому счету EUR № 45207840700070000002 за период с 04.12.2015 по 06.02.2017 (т. 3, л.д. 96-105), выпиской по лицевому счету USD № 45207978000070000001 за период с 16.06.2016 по 06.02.2017 (т. 3, л.д. 106-111), а также выпиской по лицевому счету № <***> за период с 18.12.2015 по 06.02.2017 (т. 3, л.д. 112-127)/

Кредитное соглашение от 15.12.2015 № 0715-086 в редакции дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 1 заключено на следующих условиях:

- лимит задолженности по кредитной линии составляет 700 000 000 рублей (пункт 6.1. соглашения);

- период использования кредитной линии по 31.08.2017 (включительно) (пункт 6.3.1 соглашения);

- использование кредитной линии производится траншами кредита, каждый из которых предоставляется на срок не более 365 дней с учетом даты погашения (возврата) задолженности по основному долгу (пункт 6.3.2 соглашения);

- дата погашения (возврата) задолженности по основному долгу по кредитной линии – 30.11.2017 (включительно) (пункт 6.4 соглашения);

- начиная с даты, следующей за датой выдачи первого транша кредита и до даты окончательного погашения задолженности по кредитной линии (включительно), заемщик безусловно и безотзывно обязуется уплачивать кредитору проценты по кредитной линии, начисляемые на сумму фактической задолженности по основному долгу по кредитной линии за каждый календарной день по ставке не более 15 % годовых. Процентная ставка определяется отдельно по каждому траншу кредита на основании заявления заемщика (пункты 6.8.1, 6.7.2 соглашения);

- проценты уплачиваются в сроки, согласованные в пунктt 6.8.2 соглашения с учетом дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 1.

Банк надлежащим образом исполнил обязательства в рамках действия кредитного соглашения от 15.12.2015 № 0715-086, предоставляя транши кредита на основании соответствующих заявлений должника за период с 15.12.2015 по 08.02.2016 (т. 4, л.д. 1-79).

Банк предоставил заемщику 31 транш кредита на сумму 692 889 476,18 рублей согласно представленным банковским ордерам (т. 3, л.д. 150-180).

Исходя из условий кредитного соглашения банком был произведен расчет задолженности по состоянию на 05.02.2017 (т. 4, л.д. 80-97), согласно которому задолженность должника перед банком по кредитному соглашению № 0715-086 от 15.12.2015 составляет 725 108 603,45 рубля, из них: 692 889 476,18 рублей – основной долг, 32 219 127,27 рублей – проценты за пользование кредитом. Процентная ставка по кредиту по траншам 1-31 составила 9 % годовых.

Наличие задолженности также подтверждается выпиской по лицевому счету № <***> за период с 15.12.2015 по 06.02.2017 (т. 4, л.д. 98-123).

Кроме того, согласно условиям договора залога от 26.02.2016 № 0715-086-з в редакции дополнительного соглашения от 17.01.2017 № 1 обязательства должника перед банком по кредитному соглашению от 15.12.2015 № 0715-086 обеспечены залогом имущественных прав.

В соответствии с пунктом 1.1. договора залога от 26.02.2016 № 0715-086-з залогодатель передает в залог все принадлежащие ему (а также те, которые возникнут в будущем) имущественные права (права требования денежных средств) по договорам, указанным в приложении № 1, а залогодержатель принимает в залог имущественные права (права требования).

Перечень заложенного имущества согласован в приложении № 1 к договору залога от 26.02.2016 № 0715-086-з (в редакции дополнительного соглашения от 17.01.2017 № 1), согласно которому в состав предмета залога входят имущественные права (права требования) по 18 договорам между должником и третьими лицами на выполнение строительно-монтажных работ, пуско-наладочных работ, проектно-исследовательских работ и иных работ (т. 6, л.д. 40-44).

В силу пункта 1.3. договора залога от 26.02.2016 № 0715-086-з (в редакции дополнительного соглашения от 17.01.2017 № 1) залоговая стоимость имущественных прав (прав требования) составляет 3 319 716 308 рублей.

Наличие заложенных прав по договору залога № 0715-086-з от 26.02.2016 подтверждено банком документально согласно предоставленным актам сверки, договорам согласно приложению № 1 к договору залога (в редакции дополнительного соглашения от 17.01.2017 № 1).

Кредитное соглашение от 15.12.2015 № 0715-087 в редакции дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 1 заключено на следующих условиях:

- лимит задолженности по кредитной линии составляет 2 800 000 000 рублей (пункт 6.1. соглашения);

- период использования кредитной линии по 31.08.2017 (включительно) (пункт 6.3.1 соглашения);

- использование кредитной линии производится траншами кредита, каждый из которых предоставляется на срок не более 365 дней с учетом даты погашения (возврата) задолженности по основному долгу (пункт 6.3.2 соглашения);

- дата погашения (возврата) задолженности по основному долгу по кредитной линии – 30.11.2017 (включительно) (пункт 6.4 соглашения);

- начиная с даты, следующей за датой выдачи первого транша кредита и до даты окончательного погашения задолженности по кредитной линии (включительно), заемщик безусловно и безотзывно обязуется уплачивать кредитору проценты по кредитной линии, начисляемые на сумму фактической задолженности по основному долгу по кредитной линии за каждый календарной день по ставке не более 15 % годовых. Процентная ставка определяется отдельно по каждому траншу кредита на основании заявления (пункты 6.8.1, 6.7.2 соглашения);

- проценты уплачиваются в сроки, согласованные в пункте 6.8.2 соглашения с учетом дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 1.

Банк надлежащим образом исполнил обязательства в рамках действия кредитного соглашения от 15.12.2015 № 0715-087, предоставляя транши кредита на основании соответствующих заявлений должника за период с 04.02.2016 по 30.06.2016 (т. 5, л.д. 1-130).

Банк предоставил заемщику 62 транша кредита на общую сумму 2 247 925 940,07 рублей согласно банковскими ордерам (т. 4, л.д. 125-186).

Исходя из условий кредитного соглашения банком был произведен расчет задолженности по состоянию на 05.02.2017 (т. 5, л.д. 137-162), согласно которому задолженность должника перед банком по кредитному соглашению № 0715-087 от 15.12.2015 составляет 2 352 453 739,09 рублей, из них: 2 247 925 940,07 рублей – основной долг, 104 527 799,02 рубля – проценты за пользование кредитом. Процентная ставка по кредиту по траншам 1 -62 составила 9 % годовых.

Наличие задолженности также подтверждается выпиской по лицевому счету № <***> за период с 04.02.2016 по 06.02.2017 (т. 5, л.д. 163-189).

Кредитное соглашение № 0716-030 от 14.06.2016 г. в редакции дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 1 заключено на следующих условиях:

- лимит задолженности по кредитной линии составляет 500 000 000 рублей (пункт 6.1 соглашения);

- период использования кредитной линии по 24.08.2017 (включительно) (пункт 6.3.1. соглашения);

- использование кредитной линии производится траншами кредита, каждый из которых предоставляется на срок не более 365 дней с учетом даты погашения (возврата) задолженности по основному долгу (пункт 6.3.2 соглашения);

- дата погашения (возврата) задолженности по основному долгу по кредитной линии – 24.11.2017 (включительно) (пункт 6.4. соглашения);

- начиная с даты, следующей за датой выдачи первого транша кредита и до даты окончательного погашения задолженности по кредитной линии (включительно), заемщик безусловно и безотзывно обязуется уплачивать кредитору проценты по кредитной линии, начисляемые на сумму фактической задолженности по основному долгу по кредитной линии за каждый календарной день по ставке не более 15 % годовых. Процентная ставка определяется отдельно по каждому траншу кредита на основании заявления заемщика (пункты 6.8.1, 6.7.2 соглашения);

- проценты уплачиваются в сроки, согласованные в пункте 6.8.2 соглашения с учетом дополнительного соглашения от 19.09.2016 № 1.

Банк надлежащим образом исполнил обязательства в рамках действия кредитного соглашения от 14.06.2016 № 0716-030, предоставляя транши кредита на основании соответствующих заявлений должника за период с 15.06.2016 по 29.06.2016 (т. 4, л.д. 188-197).

Банк предоставил заемщику 5 траншей кредита на общую сумму 500 000 000 рублей согласно представленным банковским ордерам (т. 4, л.д. 198-202).

Процентная ставка по кредиту по траншам 1-5 составила 9 % годовых.

Исходя из условий кредитного соглашения банком был произведен расчет задолженности по состоянию 05.02.2017 (т. 4, л.д. 203-207), согласно которому задолженность должника перед банком из кредитного соглашения от 14.06.2016 № 0716-030 составляет 523 249 831,58 рубль, из них: 500 000 000 рублей – основной долг, 23 249 831,58 рубль – проценты за пользование кредитом.

При этом доказательств исполнения должником своих обязанностей по указанным выше кредитным соглашениям в материалы дела представлено не было, на основании чего суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что заявленные требования в размере 7 195 675 162,99 рублей задолженности по кредитным соглашениям являются обоснованными.

Судом также установлено, что обязательства должника перед банком по кредитному соглашению от 15.12.2015 № 0715-086 обеспечены залогом имущественных прав на основании договора залога от 26.02.2016 № 0715-086-з в редакции дополнительного соглашения от 17.01.2017 № 1.

Пунктом 1 статьи 329 ГК РФ установлено, что исполнение обязательств может обеспечиваться залогом.

Согласно пункту 1 статьи 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В соответствии со статьей 337 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

На основании стати 358.1 ГК РФ предметом залога могут быть имущественные права (требования), вытекающие из обязательства залогодателя. Если законом или договором залога права не установлено иное, предметом залога являются все принадлежащие залогодателю права, которые вытекают из соответствующего обязательства и могут быть предметом залога.

В соответствии с пунктом 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя», устанавливая требования залогового кредитора, суд учитывает, что обязательство должника признается обеспеченным залогом в целом независимо от оценки предмета залога (за исключением случая, когда обязательство обеспечивалось залогом не в полном объеме, а только в части).

С учетом изложенного, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу, что требования кредитора в размере 725 108 603,45 рублей являются обеспеченными залогом имущества должника.

Также судом установлено, что между акционерным обществом «Газпромбанк» и должником был заключен договор банковского счета в валюте Российской Федерации от 29.08.2008 № 1034, предметом которого является открытие банком должнику банковского (расчетного) счета в валюте Российской Федерации и осуществление расчетного и кассового обслуживания клиента.

В соответствии с условиями договора от 29.08.2008 № 1034 банк открыл должнику расчетный счет № <***>.

Согласно пункту 4.1.11 договора банковского счета от 29.08.2008 № 1034 клиент (должник) обязуется своевременно и в полном объеме оплачивать услуги банка в соответствии с тарифами, а также расходы, дополнительные комиссии банков-корреспондентов, связанные с платежами со счета по фактической стоимости.

Платеж в сумме 2 100 (две тысячи сто) рублей с назначением «за кассовое обслуживание, согласно договору от 29.08.2008 № 1034, за 19.10.2016 (Снятие наличных)» не был исполнен и был помещен в картотеку, что подтверждается банковским ордером от 19.10.2016 № 630 (т. 6, л.д. 76)

Также судом установлено, что между акционерным обществом «Газпромбанк» и должником был заключен договор от 18.09.2008 № 177/3, договор от 17.03.2009 № 653. Предметом указанных договоров является обслуживание банком счетов сотрудников открытого акционерного общества «ЭНЕКС», открытых в банке, по операциям, совершаемым с использованием банковских карт, а также осуществление операций по зачислению денежных средств на счета сотрудников организации по поручениям организации.

Согласно пункту 2.2.8. договора от 18.09.2008 № 177/3 (в редакции дополнительного соглашения от 24.10.2014 № 6) должник обеспечивает банку оплату комиссионного вознаграждения за оказание услуг, предусмотренных договором, в день перечисления организацией денежных средств на счета карт держателей в размере 0, 35 % (ноль целых тридцать пять сотых процента) от суммы денежных средств, перечисленных организацией на счета карт держателей.

Согласно пункту 2.2.7 договора от 17.03.2009 № 653 должник обязуется производить банку оплату комиссионного вознаграждения в размере 0,5 % (ноль целых пять десятых процента) от общих сумм переводов на карточные счета держателей за банковские услуги по договору.

В период с 05.10.2016 по 21.10.2016 у должника образовалась задолженность перед банком по оплате комиссии по договору от 18.09.2008 № 177/3 и договору от 17.03.2009 № 653 в размере 135 403,09 рубля, что подтверждается платежными поручениями с отметками о помещении в картотеку, актами сверки расчетов (т. 6, л.д. 90-122).

Также между акционерным обществом «Газпромбанк» и должником был заключен договор от 03.10.2008 № 426.

Согласно пункту 1.1 договора от 03.10.2008 № 426 клиент поручает, а банк принимает на себя внедрение и обслуживание системы безналичных расчетов на основе банковских карт для получения сотрудниками открытого акционерного общества «ЭНЕКС» по ним заработной платы, премий и т.п., а также для безналичного обслуживания в торгово-сервисной сети.

Согласно пункту 1.2 договора от 03.10.2008 № 426 банк осуществляет по поручениям клиента зачисление денежных средств на счета сотрудников организации, а организация осуществляет надлежащее оформление платежных поручений и иных документов, предусмотренных договором.

Согласно пункту 2.2.8. договора от 03.10.2008 № 426 (в редакции дополнительного соглашенияот 07.02.2014 № 1) должник обеспечивает банку оплату комиссионного вознаграждения за оказание услуг, предусмотренных договором, в день перечисления организацией денежных средств на счета карт держателей в размере 0,2 % (ноль целых две десятых) от суммы денежных средств, перечисленных организацией на счета карт держателей.

По состоянию на 20.10.2016 у должника образовалась задолженность перед Банком по оплате комиссии по договору от 03.10.2008 № 426 в размере 8 248,06 рублей, что подтверждается платежными поручениями, актами сверки (т. 6, л.д. 123-126).

Общий размер задолженности должника перед банком по оплате банковских услуг составляет 145 751,15 рубль, из которых: 2 100 рублей задолженность по договору банковского счета от 29.08.2008 № 1034; 66 698,82 рублей–задолженность по договору от 18.09.2008 № 177/3; 68 704,27 рублей–задолженность по договору от 17.03.2009 № 653; 8 248,06 рублей – задолженность по договору от 03.10.2008 № 426.

При этом доказательств исполнения должником своих обязанностей по оплате банковских услуг в материалы дела представлено не было, на основании чего суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что заявленные требования в размере 145 751,15 рублей задолженности являются обоснованными.

Доводы апелляционной жалобы, согласно которым судом первой инстанции не было принято во внимание наличие аффилированности между кредитором и должником подлежат отклонению по следующим основаниям.

В силу положений, изложенных в статье 2 Закона о банкротстве конкурсными кредиторами являются кредиторы по денежным обязательствам за исключением учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия.

По смыслу названной нормы к подобного рода обязательствам относятся не только такие, существование которых прямо предусмотрено корпоративным законодательством (выплата дивидендов, действительной стоимости доли и т.д.), но также и обязательства, которые, хотя формально и имеют гражданско-правовую природу, в действительности таковыми не являются (в том числе по причине того, что их возникновение и существование было бы невозможно, если бы заимодавец не участвовал в капитале должника).

В качестве обоснования заявленного довода об аффилированности кредитор ссылается на следующих обстоятельства:

- 75% акций открытого акционерного общества «ЭНЕКС» принадлежит обществу с ограниченной ответственностью «Арекс» (ОГРН <***>);

- 100% доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью «Арекс» принадлежит обществу с ограниченной ответственностью «Трейд Инвестментс» (ОГРН <***>);

- 99,9% доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью «Трейд Инвестментс» принадлежит обществу с ограниченной ответственностью «Газкардсервис» (ОГРН <***>);

- 100% доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью «Газкардсервис» принадлежит акционерному обществу «Газпромбанк» (ОГРН <***>).

Анализ представленных в материалы дела документов свидетельствует о наличии опосредованной афиллированности, но такая взаимозависимость не может быть квалифицирована как непосредственное участие Банка в деятельности должника.

При этом высшим органом управления должника является общее собрание акционеров, что установлено положениями пункта 1 статьи 47 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах».

Исходя из представленного списка акционеров, АО «Газпромбанк» не является акционером должника, в силу чего кредитор не извлекал прибыли в виде дивидендов от деятельности должника. Кроме того, реальность отношений между сторонами по предоставлению аккредитива подтверждена материалами дела, при указанных обстоятельствах у суда апелляционной инстанции, отсутствуют правовые основания для того, что квалифицировать заявленные отношения, как вытекающих их корпоративных.

Также подлежат отклонению доводы апелляционной жалобы, согласно которым договор о выдаче банковских гарантий от 29.04.2013 № 6675ГЛ/13-Р был заключен при злоупотреблении сторонами прав.

Согласно статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

При этом выдача траншей кредитов была предоставлена в рамках услуг, обычно оказываемых банковскими организациями в силу статьи 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», то есть в рамках осуществления обычной хозяйственной деятельности общества. Условия соглашений соответствуют рыночным, что подтверждается публикацией Центрального банка Российской Федерации о средневзвешенных ставках банковского процента.

Кроме того, условия кредитных соглашении соответствуют рыночным, что подтверждается публикацией Центрального Банка Российской Федерации о средневзвешенных ставках банковского процента за соответствующие периоды, указанные в кредитных соглашениях.

В свою очередь кредитные соглашения являются действительными, в судебном порядке не были оспорены.

Таким образом, подателем апелляционной жалобы не было предоставлено доказательств, свидетельствующих о злоупотреблении правом при заключении кредитных соглашений.

С учетом изложенного, доводы апелляционных жалоб не содержат достаточных фактов, которые имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного решения, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены решения.

Нарушений или неправильного применения норм материального или процессуального права, являющихся в силу статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основанием к отмене или изменению обжалуемого судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 258, 269 – 272, Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Краснодарского края от 19.07.2017 по делу № А32-31848/2016 оставить без изменения, апелляционные жалобы – без удовлетворения.

В соответствии с частью 5 статьи 271, частью 1 статьи 266 и частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в месячный срок в порядке, определенном ст. 188 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.

Председательствующий А.Н. Герасименко

СудьиД.В. Николаев

Н.В. Сулименко