Постановление от 20 января 2020 г. по делу № А43-4094/2018

Дело № А43-4094/2018
г. Владимир
20 января 2020 года
Резолютивная часть постановления объявлена 13.01.2020.


Постановление в полном объеме изготовлено 20.01.2020.

Первый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Белякова Е.Н.,

судей Протасова Ю.В., Рубис Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ФИО2

на определение Арбитражного суда Нижегородской области от 17.10.2019 по делу № А43-4094/2018,

принятое по заявлению общества с ограниченной ответственностью «СпецСнаб71» (ОГРН <***>, ИНН <***>) о включении в реестр требований кредиторов ФИО2 (ОГРНИП 311526231300020) требования в размере 427 377 331 руб. 23 коп.,

при участии представителей: от общества с ограниченной ответственностью «СпецСнаб71» (далее – общество) – ФИО3, доверенность от 09.01.2019 сроком действия по 31.12.2019.

Изучив материалы дела, Первый арбитражный апелляционный суд установил следующее.

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ФИО2 (далее – ФИО2, должник) общество с ограниченной ответственностью «СпецСнаб71» (далее – ОАО «СпецСнаб71») обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области с заявлением, о включении в реестр требований кредиторов ФИО2 (ОГРНИП 311526231300020) требования в размере 427 377 331 руб. 23 коп. Также в Арбитражный суд Нижегородской области обратился индивидуальный предприниматель ФИО4 (ОГНИП 318623400014629) с заявлением о процессуальном правопреемстве.

Определением от 17.10.2019 суд удовлетворил заявленное требование и произвел процессуальное правопреемство ООО «СпецСнаб71» на ФИО4 в части требования в размере 74 543 361 руб. 94 коп.

Суд включил требования общества с ограниченной ответственностью «СпецСнаб71» в реестр требований кредиторов ФИО2 в размере 91 677 598 руб. 79 коп., установил следующую очередность удовлетворения требований: 14 943 739 руб. 75 коп. - требования кредиторов третьей очереди, 76 733 859 руб. 07 коп. - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно в реестре требований кредиторов и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Также суд включил требования ФИО4 в реестр требований кредиторов ФИО2 в размере 74 543 361 руб. 94 коп., установил следующую очередность удовлетворения требований: 47 582 817 руб. 12 коп. - требования кредиторов третьей очереди, обеспеченный залогом имущества должника; 26 960 544 руб. 82 коп. - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно в реестре требований кредиторов и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов, имеющие залоговое преимущество.

Не согласившись с принятым судебным актом, ФИО2 обратилась в Первый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда от 17.10.2019 и принять по делу новый судебный акт.

В обоснование доводов заявитель указал на пропуск ИП ФИО4 двухмесячного срока на включение требований в реестр требований кредиторов.

Кроме того, считает, что судом первой инстанции неверно установлены размер и очередность удовлетворения требований ООО «СпецСнаб71», что является основанием для изменения судебного акта.

Подробно доводы заявителя изложены в апелляционной жалобе.

Представитель ООО «СпецСнаб71» в судебном заседании поддержал позицию, изложенную в возражениях на апелляционную жалобу, указал на законность и обоснованность обжалуемого судебного акта.

В материалы дела поступило дополнение к апелляционной жалобе от ФИО2 от 25.11.2019 (входящий от 26.11.2019 № 01АП-10190/19(1), в котором она поддержала доводы жалобы, а также указала на неправильное определение сумм задолженности. Кроме того, как полагает заявитель, требования ИП ФИО4 должны быть включены в реестр как не обеспеченные залогом имущества, так как объем требований, установленных как залоговые в деле о банкротстве основного должника – ООО «Авенсис», являются погашенными и обеспечение требований в виде залога в данной части прекратилось. Объем требований, установленный в качестве обеспеченного залогом имущества, существенно завышен.

В материалы дела от ООО «СпецСнаб71» поступило ходатайство о приобщении к материалам дела копии определения Арбитражного суда Нижегородской области от 26.122019 по делу № А43-4094/2018 (входящий от 10.01.2020 № 01АП-10190/19(1).

В судебном заседании представитель общества поддержал поступившее ходатайство о приобщении к материалам дела копии определения Арбитражного суда Нижегородской области от 26.122019 по делу № А43-4094/2018.

Согласно части 1 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при рассмотрении дела в порядке апелляционного производства арбитражный суд по имеющимся в деле и дополнительно представленным доказательствам повторно рассматривает дело. Таким образом, разрешение вопроса о принятии, а также оценке доказательств находится в пределах рассмотрения дела судом апелляционной инстанции.

В силу части 2 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, дополнительные доказательства принимаются арбитражным судом апелляционной инстанции, если лицо, участвующее в деле, обосновало невозможность их представления в суд первой инстанции по причинам, не зависящим от него, в том числе в случае, если судом первой инстанции было отклонено ходатайство об истребовании доказательств, и суд признает эти причины уважительными.

Суд, совещаясь на месте, рассмотрев ходатайство общества о приобщении к материалам дела представленного документа, руководствуясь статьями 41, 159, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, определил: удовлетворить ходатайство общества и приобщить к материалам дела указанный документ.

Иные лица, участвующие в деле, отзывы на апелляционную жалобу не представили; надлежащим образом извещенные о дате, времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили. Апелляционная жалоба рассмотрена в порядке статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о дате, времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Первого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.1aas.arbitr.ru, в соответствии с порядком, установленным в статье 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность судебного акта, правильность применения арбитражным судом первой инстанции норм материального и процессуального права проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в соответствии со статьями 257 – 262, 265, 266, 270, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов апелляционной жалобы.

При принятии судебного акта арбитражный суд первой инстанции руководствовался статьями 71, 134, 138, Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ (далее – Закон о банкротстве), статьями 309, 310, 329, 334, 361, 363, 365, 382, 384, 421, 809, 810, 819 Гражданского Кодекса Российской Федерации, статьями 48, 184-187, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве, частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Повторно оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, изучив доводы апелляционной жалобы, Первый арбитражный апелляционный суд пришел к следующим выводам.

Как установлено в ходе судебного разбирательства, решением Арбитражного суда Нижегородской области от 01.06.2018 (резолютивная часть решения объявлена 24.05.2018) ФИО2 признана несостоятельным (банкротом), в отношении нее введена процедура реализации имущества должника, сообщение о введении процедуры реализации имущества гражданина опубликовано в газете «Коммерсантъ».

Общество с ограниченной ответственностью «СпецСнаб71» (далее по тексту – ООО «СпецСнаб71») 05.07.2018 обратилось в суд с заявлением, уточненным в порядке ст.49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту – АПК РФ), о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 285 715 346 руб. 37 коп.

К участию в деле в качестве третьих лиц привлечены общество с ограниченной ответственностью «АвтоЭра» (далее по тексту – ООО «АвтоЭра») и временный управляющий ФИО5, ООО «БЦР-Печеры».

При рассмотрении заявления 08.11.2018 в материалы дела поступило заявление ИП ФИО4 о проведении процессуального правопреемства, а именно: замене ООО «СпецСнаб71» в реестре требований кредиторов ФИО2 на ИП ФИО4 в части требований на сумму 100 386 472 руб. 60 коп., как требований, обеспеченных залогом имущества должника.

В дальнейшем, от представителя заявителя поступило ходатайство об уменьшении размера требований до 91 677 598,79 руб. в связи с уступкой в пользу ООО «БЦР-Печеры» основного долга и процентов на сумму 194 037 747,58 руб.; от ИП ФИО4 также поступило ходатайство об уменьшении суммы требований до 74 543 361,94 руб. в связи с реализацией залогового имущества в деле о банкротстве ООО «Авенсис» на общую сумму 56 180 675 руб. 38 коп. Уточнения требований приняты к производству суда в соответствии со ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В ходе рассмотрения дела от заявителя – ООО «СпецСнаб71», поступило ходатайство в порядке ст.49 АПК РФ об уточнении требований в целях исполнения обществом принятых на себя обязательств по агентскому договору №1 от 28.08.2019, подписанному между ИП ФИО4 и ООО «СпецСнаб71», по условиям которого агент - ООО «СпецСнаб71», во исполнение пункта 4.4. договора об уступке прав требований (цессии) №Ц-27/04/2018 от 27.04.2018 по поручению ИП ФИО4 принял на себя обязательство за вознаграждение совершать от своего имени, но за счет ИП ФИО4, комплекс юридических и фактических действий, направленных на установление и включение в реестры требований кредиторов должников (заемщиков, поручителей, залогодателей) требований, перешедших к ИП ФИО4 от ООО «СпецСнаб71» на основании договора об уступке прав требований (цессии) №Ц-27/04/2018 от 27.04.2018, а также осуществлять в отношении данных требований иные права.

Заявитель просил включить в третью очередь реестра требований кредиторов должника задолженность в общей сумме 166 220 960,73 руб. (91 677 598,79 руб. +74 543 361,94 руб.), в том числе 62 526 556,87 руб. - основной долг и проценты за пользование кредитом, 103 694 403,89 руб. - неустойка, из которых требования в сумме 74 543 361,94 руб. (47 582 817,12 руб.- основной долг, 26 960 544,82 руб. - неустойка) обеспечены залогом имущества должника.

Как установлено в ходе судебного разбирательства, 21.08.2013 между ББР БАНК (АО) и ООО «Авенсис» заключен договор о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) №09.13/007 (в редакции дополнительного соглашения №1 от 21 августа 2013 года; дополнительного соглашения № 1 от 01 декабря 2014 года; дополнительного соглашения № 2 от 25 декабря 2013 года, дополнительного соглашения № 3 от 07 августа 2015 года, дополнительного соглашения № 4 от 22 января 2016 года; дополнительного соглашения №5 от 19 июля 2016 года, дополнительного соглашения № 6 от 25 ноября 2016 года, дополнительного соглашения от 15 декабря 2016 года, дополнительного соглашения №7 от 31 января 2017г.).

В соответствии с условиями п. 1.1. указанного договора Банк предоставил Заемщику кредит в виде невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 90 000 000 (девяносто миллионов) рублей 00 копеек на срок с 21 августа 2013 года по 21 августа 2018 года (включительно), а Заемщик обязался своевременно возвратить полученные кредиты (суммы основного долга) и уплатить Банку проценты за пользование кредитами.

Согласно условиям договора, ставка процентов за пользование кредитами при заключении договора была установлена в размере 14% (четырнадцать процентов) годовых, затем в соответствии с условиями кредитного договора 1 изменена на 15% (пятнадцать процентов) годовых с 01.12.2014 г.

Пунктом 2.7. предусмотрено, что в случае просрочки исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату сумм основного долга и/или по уплате процентов за пользование кредитами, Заемщик уплачивает неустойку в виде пени в размере 0,5% (ноль целых пять десятых) процента за каждый день просрочки от суммы невыполненных обязательств.

Согласно данным бухгалтерского учета Банка, по состоянию на 30.11.2017 (дата введения наблюдения в отношении основного должника) сумма задолженности Заемщика по кредитному договору составляет 62 841 945 рублей 05 копеек, в том числе:

– основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 36 666 666 рублей 56 копеек;

– проценты за пользование кредитом - 5 032 876 рублей 71 копейка;

– неустойка (пеня) - 21 142 401 рубль 78 копеек.

Обязательства Заемщика по Кредитному договору обеспечены:

– залогом недвижимого имущества, расположенного по адресу: Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Канавинский район, Базовый проезд, дом 1Ж и <...> напротив дома №1Б, принадлежащего ФИО2, в соответствии с договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 26 августа 2013г. №22.13/006-04;

– залогом недвижимого имущества, расположенного по адресам: Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д. 29 и Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д.27, принадлежащего ФИО2, в соответствии с договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 29 октября 2013г. № 22.13/014-01;

– поручительством ФИО2 в соответствии с договором поручительства от 21 августа 2013г. №23.13/007-03.

По условиям договоров ипотеки залог имущества обеспечивает исполнение обязательства Заемщика по кредитному договору в полном объеме.

Согласно п. 1.1 договора поручительства, поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с ООО «Авенсис» по договору о кредитной линии от 21.08.2013 №09.13/007, заключенному между Банком и Заемщиком за исполнение всех обязательств Заемщиком по Кредитному договору.

07.08.2015 между ББР БАНК (АО) и ООО «Авенсис» заключен договор о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) №КЛ-15/74 (в редакции дополнительного соглашения № 1 от 21 июня 2016 года; дополнительного соглашения № 2 от 19 июля 2016 года, дополнительного соглашения №3 от 25 ноября 2016 года, дополнительного соглашения от 15 декабря 2016 года, дополнительного соглашения № 5 от 31 января 2017г.).

Согласно п. 1.1. данного кредитного договора, Банк предоставил Заемщику кредит в виде возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек на срок с 7 августа 2015 года по 6 августа 2018 года (включительно), а Заемщик обязался своевременно возвратить полученные кредиты (суммы основного долга) и уплатить Банку проценты за пользование кредитами.

В соответствии с условиями кредитного договора ставка процентов за пользование кредитами при заключении договора была установлена в размере 18,5% процентов годовых, затем изменена на 17,5% процентов годовых с 21.06.2016 и 15% процентов годовых с 25.11.2016, соответственно.

Пунктом 7.1. кредитного договора предусмотрено, что в случае просрочки исполнения Заемщиком, своих обязательств по возврату сумм основного долга и/или по уплате процентов за пользование кредитами, Заемщик уплачивает неустойку в виде пени в размере 0,5% процента за каждый день просрочки от суммы невыполненных обязательств.

Согласно данным бухгалтерского учета Банка, по состоянию на 30.11.2017 сумма задолженности Заемщика по кредитному договору составляет 23 322 452 рубля 79 копеек, в том числе:

– основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 13 201 499 рублей 22 копейки;

– проценты за пользование кредитом - 1 994 003 рубля 77 копеек;

– неустойка (пеня) - 8 126 949 рублей 80 копеек.

Обязательства Заемщика по кредитному договору обеспечены:

– поручительством ФИО2 в соответствии с договором поручительства от 07 августа 2015г. № П-15/74/003;

– залогом недвижимого имущества, расположенного по адресу: Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Канавинский район, Базовый проезд, дом 1Ж и <...> напротив дома № 1Б, принадлежащего ФИО2, в соответствии с Договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 26 августа 2013г. № 22.13/006-04;

– залогом недвижимого имущества, расположенного по адресам: Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д. 29 и Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д. 27, принадлежащего ФИО2, в соответствии с Договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 29 октября 2013г. №22.13/014-01.

По условиям договоров ипотеки залог имущества обеспечивает исполнение обязательства Заемщика по Кредитному договору в полном объеме.

Пунктом 1.1 договора поручительства предусмотрено, что поручитель обязуется полностью отвечать перед Банком за исполнение ООО «Авенсис» обязательств по заключенному между Банком и Заемщиком Договору о кредитной линии №КЛ-15/74 от 07.08.2015. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно: Банк вправе требовать исполнения обязательств как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и частично (п. 1.2 Договора поручительства).

25.11.2016 между ББР БАНК (АО) и ООО «Авенсис» заключен договор о кредитной линии №КЛ-16/124 (в редакции дополнительного соглашения от 15 декабря 2016 года, дополнительного соглашения №2 от 31 января 2017 года).

В соответствии с п. 1.1. кредитного договора Банк предоставил Заемщику кредит в виде невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 92 820 000 рублей 00 копеек на срок с 25 ноября 2016 года по 25 ноября 2021 года (включительно), а Заемщик обязался своевременно возвратить полученные кредиты (суммы основного долга) и уплатить Банку проценты за пользование кредитами.

В соответствии с условиями кредитного договора ставка процентов за пользование кредитами при заключении договора была установлена в размере 15% процентов годовых с 25.11.2016.

Пунктом 7.1. договора предусмотрено, что в случае просрочки исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату сумм основного долга и/или по уплате процентов за пользование кредитами, Заемщик уплачивает неустойку в виде пени в размере 0,5% процента за каждый день просрочки от суммы невыполненных обязательств.

Согласно данным бухгалтерского учета Банка, по состоянию на 30.11.2017 сумма задолженности Заемщика по кредитному договору составляет 159 081 527 рублей 81 копейка, в том числе:

– основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 92 820 000 рублей 00 копеек;

– проценты за пользование кредитом - 12 740 498 рублей 62 копейки;

– неустойка (пеня) - 53 521 029 рублей 19 копеек.

Обязательства Заемщика по кредитному договору обеспечены:

– поручительством ФИО2 в соответствии с договором поручительства от 25 ноября 2016г. №11-16/124/003;

– залогом недвижимого имущества, расположенного по адресу: Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Канавинский район, Базовый проезд, дом 1Ж и <...> напротив дома № 1Б, принадлежащего ФИО2, в соответствии с Договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 26 августа 2013г. № 22.13/006-04;

– залогом недвижимого имущества, расположенного по адресам: Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул.Рыбинская, д.29 и Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул.Рыбинская, д.27, принадлежащего ФИО2, в соответствии с Договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 29 октября 2013г. № 22.13/014-01.

В соответствии с условиями договоров ипотеки залог имущества обеспечивает исполнение обязательства Заемщика по Кредитному договору в полном объеме.

Пунктом 1.1 договора поручительства предусмотрено, что поручитель обязуется полностью отвечать перед Банком за исполнение ООО «Авенсис» обязательств по заключенному между Банком и Заемщиком Договору о кредитной линии №КЛ-16/124 от 25 ноября 2016 года. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно: Банк вправе требовать исполнения обязательств как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и частично (п.2 Договора поручительства).

22.01.2016 между ББР БАНК (АО) и ООО «Авенсис» заключен договор о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) №КЛ-16/89. (в редакции дополнительного соглашения № 1 от 21 июня 2016 года, дополнительного соглашения № 2 от 19 июля 2016 года; Дополнительного соглашения №3 от 25 ноября 2016 года, (дополнительного соглашения от 15 декабря 2016 года, дополнительного соглашения № 5 от 31 января 2017г.).

В соответствии с п. 1.1. кредитного договора Банк предоставил Заемщику кредит в виде возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в размере 90 000 000 рублей 00 копеек на срок с 22 января 2016 года по 21 января 2019 года (включительно), а Заемщик обязался своевременно возвратить полученные кредиты (суммы основного долга) и уплатить Банку проценты за пользование кредитами.

Согласно условиям договора, ставка процентов за пользование кредитами при заключении договора была установлена в размере 18,25% процента годовых, затем изменена на 17,5% процентов годовых с 21.06.2016 и 15% процентов годовых с 25.11.2016, соответственно.

Пунктом 7.1. договора предусмотрено, что в случае просрочки исполнения Заемщиком 1 своих обязательств по возврату сумм основного долга и/или по уплате процентов за пользование кредитами, Заемщик уплачивает неустойку в виде пени в размере 0,5% (ноль целых пять десятых) процента за каждый день просрочки от суммы невыполненных обязательств.

Согласно данным бухгалтерского учета Банка, по состоянию на 30.11.2017 сумма задолженности Заемщика по кредитному договору составляет 151 493 573 рубля 96 копеек, в том числе:

– основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 90 000 000 рублей 00 копеек;

– проценты за пользование кредитом - 10 655 506 рублей 24 копейки;

– неустойка (пеня) - 50 838 067 рублей 72 копейки.

Обязательства Заемщика по кредитному договору обеспечены:

– поручительством ФИО2 в соответствии с договором поручительства от 22 января 2016г. №П-16/89/003;

– залогом недвижимого имущества, расположенного по адресу: Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Канавинский район, Базовый проезд, дом 1Ж и <...> напротив дома №1Б, принадлежащего ФИО2, в соответствии с Договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 26 августа 2013г. №22.13/006-04;

– залогом недвижимого имущества, расположенного по адресам: Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул.Рыбинская, д.29 и Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул.Рыбинская, д.27, принадлежащего ФИО2, в соответствии с Договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 29 октября 2013г. №22.13/014-01.

По условиям договоров ипотеки залог имущества обеспечивает исполнение обязательства Заемщика по кредитному договору в полном объеме.

Согласно п. 1.1 договора поручительства, Поручитель обязуется полностью отвечать перед Банком за исполнение ООО «Авенсис» обязательств по заключенному между Банком и Заемщиком Договору о кредитной линии №КЛ-16/89 от 22.01.2016. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно: Банк вправе требовать исполнения обязательств как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и частично (п. 1.2 Договора поручительства).

25.11.2016 между ББР БАНК (АО) и ООО «Авенсис» заключен договор о кредитной линии №КЛ-16/131 (в редакции дополнительного соглашения от 15 декабря 2016 г., дополнительного соглашения №2 от 31 января 2017 г.).

В соответствии с п. 1.1. кредитного договора Банк предоставил Заемщику кредит в виде возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в размере 30 000 000 рублей 00 копеек на срок с 25 ноября 2016 года по 25 ноября 2019 года (включительно), а Заемщик обязался своевременно возвратить полученные кредиты (суммы основного долга) и уплатить Банку проценты за пользование кредитами.

В соответствии с условиями договора ставка процентов за пользование кредитами при заключении договора была установлена в размере 15% процентов годовых.

Пунктом 7.1. договора предусмотрено, что в случае просрочки исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату сумм основного долга и/или по уплате процентов за пользование кредитами, Заемщик уплачивает неустойку в виде пени в размере 0,5% процента за каждый день просрочки от суммы невыполненных обязательств.

По данным бухгалтерского учета Банка, по состоянию на 30.11.2017 сумма задолженности Заемщика по кредитному договору составляет 30 637 831 рубль 62 копейки, в том числе:

– основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 16 152 570 рублей 00 копеек;

– проценты за пользование кредитом - 3 143 793 рубля 96 копеек;

– неустойка (пеня) - 11 341 467 рублей 66 копеек.

Обязательства Заемщика по кредитному договору обеспечены:

– поручительством ФИО2 в соответствии с договором поручительства от 25 ноября 2016г. №11-16/131/003;

– залогом недвижимого имущества, расположенного по адресу: Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Канавинский район, Базовый проезд, дом 1Ж и <...> напротив дома № 1Б, принадлежащего ФИО2, в соответствии с Договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 26 августа 2013г. №22.13/006-04;

– залогом недвижимого имущества, расположенного по адресам: Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул.Рыбинская, д.29 и Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул.Рыбинская, д.27, принадлежащего ФИО2, в соответствии с Договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 29 октября 2013г. №22.13/014-01;

По условиям договоров залога и ипотеки залог имущества обеспечивает исполнение обязательства Заемщика по Кредитному договору в полном объеме.

В соответствии с п. 1.1 договора поручительства, Поручитель обязуется полностью отвечать перед Банком за исполнение ООО «Авенсис» обязательств по заключенному между Банком и Заемщиком Договору о кредитной линии №КЛ-16/131 от 25.11.2016. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно: Банк вправе требовать исполнения обязательств как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и частично (ц,1.2 договора поручительства).

Установлено, что по состоянию на 11.12.2017 общий размер задолженности ФИО2 перед ББР БАНК (АО) составляет 427 377 331 рубль 23 копейки, в том числе:

–248 840 735 рублей 78 копеек - основной долг;

–33 566 679 рублей 30 копеек - проценты за пользование кредитом;

–144 969 916 рублей 15 копеек - неустойка (пеня).

30 ноября 2017 года между АО ББР Банк и обществом с ограниченной ответственностью «СпецСнаб71» заключен договор №Ц-17/163 об уступке прав требования (цессии).

В соответствии с пунктом 2.1 договора об уступке прав требования (цессии) от 30.11.2017 №Ц-17/163 (далее - договор цессии) Цедент (АО ББР Банк) уступает, а Цессионарий (ООО «СпецСнаб71») приобретает права (требования) к Заемщикам, принадлежащие Цеденту на основании Кредитных договоров 1–11, и обязуется уплатить Цеденту цену передаваемых прав (требований), указанную в Разделе 3 настоящего Договора.

К Цессионарию также переходят права (требования), обеспечивающие исполнение обязательств по Кредитным договорам 1–11, согласно договорам об обеспечении, указанным в п. 1.4. настоящего Договора,

Права (требования) Цедента переходит к Цессионарию в том объеме и на тех условиях, которые существуют к моменту перехода прав, в том числе право на получение от должника (Заемщика, поручителя, а также залогодателя - при обращении взыскания на заложенное имущество) подлежащей возврату суммы кредита (основного долга), процентов за пользование кредитом, неустойки (пени), и любых иных платежей, обязанность по уплате которых возникает в связи с кредитными договорами 1 -11, в частности, процентов, подлежащих начислению на сумму требований конкурсного кредитора в соответствии с положениями Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», и платежей по возмещению судебных расходов, в том числе по уплате государственной пошлины.

Пункт 3.1 договора цессии устанавливает, что цена передаваемых по настоящему договору прав (требований) по кредитным договорам 1–11 составляет 300 000 000,00 (триста миллионов) рублей.

Исполнение Договора цессии подтверждается платежным поручением № 2881 от 30.11.2017.

В соответствии с пунктом 4.1.4. договора цессии ББР БАНК (АО) направлены уведомления в адрес заемщиков, поручителей и залогодателей о состоявшейся уступке.

Данное требование включено в реестр требований кредиторов заемщика, поручителей и залогодателей: ООО «Авенсис» (дело №А43-14807/2017, определение АС Нижегородской области от 27.02.2018, оставлено в силе постановлением 1ААС от 16.05.2018), ООО «АвтоЭра» (дело №А43-26377/2017 определение АС Нижегородской области от 21.03.2018, оставлено в силе постановлением 1ААС от 08.06.2018), ООО «Авенсис-Сервис» (дело №А43-26376/2017; определение АС Нижегородской области от 18.04.2018, оставлено в силе постановлением 1ААС от 28.06.2018).

Приведенные выше обстоятельства послужили основанием для обращения ООО «СпецСнаб71» с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника суммы в размере 427 377 331 рубль 23 копейки.

В процессе рассмотрения дела от ИП ФИО4 поступило ходатайство о проведении процессуального правопреемства в части требований в объеме 26% от суммы задолженности на общую сумму на общую сумму 100 386 472 рубля 60 копеек, из которых: 73 425 927 рублей 80 копеек - требования кредиторов третьей очереди, обеспеченные залогом имущества должника; 26 960 544 рубля 82 копейки - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов, имеющие залоговое преимущество, на правопреемника - индивидуального предпринимателя ФИО4.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что 27 апреля 2018 года между ООО «СпецСнаб71» и индивидуальным предпринимателем ФИО4 заключен договор об уступке прав требования (цессии) №Ц-27/04/2018 от 27.04.2018, в соответствии с пунктом 2.1 которого Цедент (ООО «СпецСнаб71») уступает, а Цессионарий (ИП ФИО4) приобретает права (требования) к Заемщикам, принадлежащие Цеденту на основании кредитных договоров и договора об уступке прав требования (цессии) от «30» ноября 2017г. №Ц-17/163.

Согласно п. 2.5. Договора цессии, права требования, указанные в п. 2.1. настоящего Договора цессии, переходят к Цессионарию настоящего договора в момент заключения настоящего договора. Переход права подтверждается актом приема-передачи прав (требований) от 27.07.2018, передача документов подтверждается актом приема-передачи копии документов от 27.04.2018.

Согласно пункту 2.2. договора цессии, права (требования) Цедента переходит к Цессионарию в объеме 26% от задолженности, право требования к должнику, как поручителю ООО «Авенсис», составляет в общей сумме 111 118 105 (Сто одиннадцать миллионов сто восемнадцать тысяч сто пять) рублей 74 копейки, а также права (требования), обеспечивающие исполнение обязательств по кредитным договорам, согласно договорам об обеспечении, указанным в п. 1.2. договора цессии.

На основании пункта 4.3.3. договора цессии, п.1 ст.309.1 ГК РФ за счет залогового имущества, находящегося в собственности ФИО2, погашаются в полном объеме залоговые требования Цессионария (ИП ФИО4).

В связи с уточнением расчетов общий размер задолженности по кредитным договорам составляет:

– по договору о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) от 07.08.2015 №КЛ-15/74 - 17 633 587 рублей 93 копейки, в том числе:

– основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 13 201 499 рублей 22 копейки;

– проценты за пользование кредитом - 1 994 003 рубля 77 копеек;

– неустойка (пеня) - 2 438 084 рубля 94 копейки.

–по договору о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) от 22.01.2016 №КЛ-16/89 - 115 906 926 рублей 56 копеек, в том числе:

– основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 90 000 000 рублей 00 копеек;

– проценты за пользование кредитом - 10 655 506 рублей 24 копейки;

– неустойка (пеня) - 15 251 420 рублей 32 копейки.

Права (требования) ИП ФИО4 в объеме 26% от уточненной суммы задолженности составляют:

– по договору о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) от 07.08.2015 №КЛ-15/74 - 4 584 732 рублей 89 копеек, в том числе:

– основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 3 432 389 рублей 80 копеек;

–проценты за пользование кредитом - 518 440 рублей 99 копеек;

– неустойка (пеня) - 633 902 рубля 10 копеек.

– по договору о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) от 22.01.2016 №КЛ-16/89 - 30 135 800 рублей 90 копеек, в том числе:

–основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 23 400 000 рублей 00 копеек;

– проценты за пользование кредитом - 2 770 431 рубль 62 копейки;

– неустойка (пеня) - 3 965 369 рублей 28 копеек.

Определением Арбитражного суда Нижегородской области от 23.04.2019 по делу №А43-14807/2017 в реестр требований кредиторов ООО «Авенсис» включены требования ИП ФИО4 на общую сумму 109 886 400 руб. (100%) как обеспеченные залогом имущества должника, в том числе:

– 50 449 814,37 руб. (46%) по договорам с ООО «Авенсис»;

– 59 436 585,63 руб. (54%) по договорам с ООО «АвтоЭра».

В связи с реализацией залогового имущества в деле о банкротстве ООО «Авенсис» погашены требования ИП ФИО4, обеспеченные залогом имущества должника, на общую сумму 56 180 675,38 руб. (100%), в том числе:

– 25 843 110,68 руб. (46%) по договорам с ООО «Авенсис»;

– 30 337 564,70 руб. (54%) по договорам с ООО «АвтоЭра».

С учетом изложенного, требования ИП ФИО4 подлежат уменьшению на 25 843 110 руб., что составил сумму 74 543 361 руб. 94 коп., из которых:

– 47 582 817 руб. 12 коп. – требования кредиторов третьей очереди, обеспеченные залогом имущества должника;

– 26 960 544 руб. 82 копеек – требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов, имеющие залоговое преимущество.

ООО «СпецСнаб71» в порядке ст. 49 АПК РФ уменьшило требования до 91 677 598 руб. 79 копеек, в том числе:

–14943739 руб. 75 коп. - требования кредиторов третьей очереди;

– 76733859 руб. 07 копеек - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов.

Требования ООО «СпецСнаб71» (основной долг и проценты) на сумму 300 000 000: рублей уступлены по договору уступки прав требования (цессии) от 07.12.2018 №1107/12/2018 в пользу ООО «БЦР-ПЕЧЁРЫ», в том числе 194 037 747,58 руб. по кредитным договорам, заключенным с ООО «Авенсис», и 105 962 252,42 руб. по кредитным договорам, заключенным с ООО «АвтоЭра».

Требования ООО «СпецСнаб71» по кредитным договорам с ООО «АвтоЭра» погашены на сумму 13 298 482,05 руб. за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, в том числе:

– 544 882 рубля 05 копеек в деле №А43-26377/2017 о несостоятельности (банкротстве) ООО «АвтоЭра»;

– 12 753 600 рублей в деле №А43-14807/2017 о несостоятельности (банкротстве) ООО «Авенсис».

В связи с уступкой в пользу ООО «БЦР-ПЕЧЁРЫ» ИП ФИО7 основного долга и процентов на сумму 105 962 252,42 руб., 89 867 983,73 руб., погашения основного долга и процентов на сумму 13 298 482,05 руб. за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, сумма требований кредиторов третьей очереди составляет 14 943 739 руб. 75 коп.

Как установлено судом первой инстанции, требования ООО «СпецСнаб71» на сумму 91 677 598 руб. 79 коп. подтверждены материалами дела и удовлетворены судом.

Согласно материалам дела, в обоснование заявления о процессуальном правопреемстве ФИО4 представила в материалы дела договор цессии от №Ц-27/04/2018 от 27.04.2018, заключенный между ООО «СпецСнаб71» (Цедент) и ИП ФИО4 (Цессионарий), согласно которому Цедент уступает, а Цессионарий принимает права требования к ООО «Авенсис» в объеме 26% от задолженности, что составляет 111 118 105 руб. 74 коп.

Действительность договора цессии от 27.04.2018 в установленном законом порядке не оспорена, доказательств обратного в дело не представлено.

На основании изложенного, суд первой инстанции пришел к верному выводу о наличии оснований для удовлетворения заявлений ФИО4 об установлении процессуального правопреемства на стадии рассмотрения заявления.

В соответствии с пунктом 4 статьи 134 Закона о банкротстве требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 этого Закона.

Согласно положениям ст. 138 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в составе третьей очереди и удовлетворяются за счет стоимости предмета залога преимущественно перед иными кредиторами, за исключением обязательств перед кредиторами первой и второй очереди, права требования по которым возникли до заключения соответствующего договора залога.

Изучив доказательства, подтверждающие наличие имущества, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу об удовлетворении требования ИП ФИО7 в общей сумме 74 543 361 руб. 94 коп., из которых:

– 47 582 817 руб. 12 коп. - требования кредиторов третьей очереди, обеспеченные залогом имущества должника;

– 26 960 544 руб. 82 коп. - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов, имеющие залоговое преимущество.

Возражения должника о том, что ИП ФИО7 пропущен срок на подачу заявления о включении в реестр требований кредиторов должника, судом отклонен как необоснованный в силу следующего.

Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликовано в газете «Коммерсант» 09.06.2018, реестр требований кредиторов закрыт 09.08.2018.

ООО «СпецСнаб71» обратилось в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника на сумму требований, с учетом требования ФИО8, 16.07.2018, то есть до закрытия реестра требований кредиторов должника.

При этом ФИО4 действительно обратилась в суд с заявлением о проведении процессуального правопреемства 08.11.2018, то есть после закрытия реестра.

Вместе с тем при заключении договора уступки права требования стороны предусмотрели в п. 4.4 договора условие о том, что стороны будут совместно участвовать в оформлении процессуального правопреемства и замене Цедента на Цессионария в делах о банкротстве и других судебных делах.

Согласно указанному пункту договора цессии, стороны определили, что до принятия и вступления в законную силу судебных актов о процессуальном правопреемстве Цедент имеет право и обязан продолжить совершение процессуальных и иных действий, направленных на установление, включение в реестры кредиторов должников и осуществление иных прав в отношении требований, возникших из договоров о кредитной линии, в том числе подавать соответствующие заявления, ходатайства, представлять документы иные доказательства, участвовать в собраниях кредиторов и т.д.

Цедент не имеет права совершать действия, направленные на уменьшение объема переданных прав и возможность цессионария получать удовлетворение своих требований за счет имущества.

Совершение цедентом действий по уменьшению объема исковых требований и отказу от исков может совершать исключительно с письменного согласия цессионария.

В пункте 4 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Условие договора цессии, предусмотренное пунктом 4.4, не противоречит закону или иным правовым актам.

Как указал суд, ООО «СпецСнаб71» обратилось с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника на всю сумму в установленные сроки.

Правопреемство возможно на любой стадии арбитражного процесса, что предусмотрено частью 1 статьи 48 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Оценив по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные в материалы дела доказательства, суд пришел к правильному выводу о том, что срок для предъявления требований ИП ФИО7 не пропущен и подлежит исчислению с 16.07.2018, то есть с даты обращения ООО «СпецСнаб71» в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника, таким образом, требования ИП ФИО7 подлежат включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника, как обеспеченные залогом.

Коллегией судей установлено, что определением от 26.12.2019 Арбитражный суд Нижегородской области заявление индивидуального предпринимателя ФИО4 о внесении изменений в реестр требований кредиторов ФИО2 удовлетворил.

Суд обязал финансового управляющего имуществом ФИО2 ФИО5 внести в реестр требований кредиторов должника, установив следующую очередность удовлетворения требований ФИО4:

-42 565 767 рублей 49 копеек - требования кредиторов третьей очереди, обеспеченные залогом имущества должника;

-5 017 054 рубля 63 копейки - требования кредиторов третьей очереди;

-24 011 763 рубля 23 копейки - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов, имеющие залоговое преимущество;

-2 948 781 рубль 59 копеек - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов.

Доводы должника, изложенные в дополнении к апелляционной жалобе, также отклоняются судом как необоснованные в силу следующего.

В реестр требований ООО «Авенсис» и ООО «АвтоЭра» включена задолженность по однородным кредитным обязательствам на общую сумму 816 247 975 руб. 90 коп.

Задолженность ФИО2 по однородным кредитным обязательствам по настоящему делу составила 731 747 910 руб. 29 коп., в том числе: 386 101 818 руб. 97 коп. – по договорам, заключенным ББР Банком с ООО «Авенсис»; 345 646 091 руб. 32 коп. – по договорам, заключенным ББР Банком с ООО «АвтоЭра».

При этом задолженность ФИО2 ниже, поскольку договорами поручительства по кредитным договорам от 22.01.2016 №КЛ-16/88, от 07.08.2015 №КЛ-15/74, от 22.01.2016 №КЛ-16/89 предусмотрен более низкий процент пеней.

При этом общая сумма задолженности, в том числе пеней, в ходе судебного разбирательства должником и иными лицами не оспаривалась.

Требования ООО «СпецСнаб71» на сумму 300 000 000,00 руб. по договору уступки права требования от 07.12.2018 были уступлены ООО «БЦР-ПЕЧЕРЫ».

Часть требований по однородным обязательствам была погашена за счет денежных средств, полученных от реализации предмета залога заемщиков на сумму 69 479 157,43 руб., следовательно, на момент вынесения определения судом первой инстанции задолженность ФИО2 по однородным кредитным договорам составляла 362 268 752 руб. 88 коп.

Финансовым управляющим был представлен отзыв в материалы дела, расчет задолженности не оспаривался.

Следовательно, размер задолженности, подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, установлен судом верно, при этом, учтены уступки прав и частичное погашение требований.

Залоговые обязательства в деле о банкротстве ООО «Авенсис» и ООО «АвтоЭра» были прекращены в связи с тем, что залоговое имущество было реализовано, а полученные средства перечислены кредиторам.

В силу абз.4 пункта 2.1 статьи 138 Закона о банкротстве, не удовлетворенные за счет стоимости предмета залога требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества, удовлетворяются в составе третьей очереди кредиторов.

Следовательно, залог был прекращен в связи с отсутствием залогового имущества, подлежащего реализации, но не по причине погашения залоговых требований.

Кроме того, по условиям договоров ипотеки залог имущества обеспечивает исполнение обязательства заемщика по кредитным договорам в полном объеме.

Следовательно, за счет имущества ООО «Авенсис», которое находилось в залоге, погашались обязательства ООО «Авенсис» по однородным кредитным обязательствам. За счет имущества ФИО2 погашаются ее обязательства, которые вытекают из договоров ипотеки, которая может быть прекращена в том случае, если обязательства, обеспеченные договорами ипотеки, будут погашены.

Таким образом, наличие или отсутствие залога имущества заемщиков, иных поручителей и залогодателей не освобождает ФИО2 от исполнения обязательств по договорам ипотеки.

Иные доводы и аргументы заявителя жалобы, в том числе со ссылкой на представленные документы, проверены судом апелляционной инстанции, признаются несостоятельными и не подлежащими удовлетворению, поскольку не опровергают выводов суда первой инстанции, основанных, в том числе на вступивших в законную силу судебных актах.

В ходе проверки законности и обоснованности принятого по делу решения коллегия судей не установила каких-либо нарушений со стороны суда первой инстанции и полностью согласилась с оценкой представленных в дело документов.

Доказательства и доводы, согласно которым у суда апелляционной инстанции возникли бы основания для переоценки выводов суда первой инстанции, в материалах дела отсутствуют и заявителем жалобы не представлено и не приведено.

Судебный акт первой инстанции принят при полном выяснении обстоятельств, имеющих значение для дела, нормы процессуального и материального права применены судом верно, с учетом конкретных обстоятельств дела, содержащиеся в нем выводы не противоречат установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся доказательствам, судом первой инстанции не нарушено единообразие в толковании и применении норм права.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

При таких обстоятельствах оснований для отмены судебного акта и удовлетворения апелляционных жалоб не имеется.

Руководствуясь статьями 268, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Первый арбитражный апелляционный суд

постановил:

определение Арбитражного суда Нижегородской области от 17.10.2019 по делу № А43-4094/2018 оставить без изменения, апелляционную жалобу ФИО2 – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд ВолгоВятского округа в месячный срок со дня его принятия через Арбитражный суд Нижегородской области.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Российской Федерации в порядке, предусмотренном статьями 291.1 – 291.15 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при условии, что оно обжаловалось в Арбитражный суд ВолгоВятского округа.

Председательствующий судья

Е.Н. Беляков

Судьи

Ю.В. Протасов

Е.А. Рубис