Приговор № 1-66/2017 от 22 марта 2017 г. по делу № 1-66/2017

Дело № 1- 66/2017


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

город Кинешма 04 апреля 2017 года

Кинешемский городской суд Ивановской области в составе:

председательствующего судьи - Кротова Е.В.,

при секретаре – Василевской С.А.,

с участием:

государственного обвинителя - старшего помощника Кинешемского городского прокурора Обуховой Е.Н.,

представителя потерпевшего ФИО1,

подсудимых ФИО5 и ФИО6,

защитников:

адвоката коллегии адвокатов города Кинешма Ивановской области Дектярева Д.А., представившего удостоверение № 463 и ордер № 000761 от 03 апреля 2017 года,

адвоката Кинешемской городской коллегии адвокатов Ивановской области Болотинова Д.В., представившего удостоверение № 337 и ордер № 020040 от 23 марта 2017 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Кинешма Ивановской области материалы уголовного дела в отношении

ФИО5, <данные изъяты> ранее не судимого,

обвиняемого в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ;

ФИО6, <данные изъяты> ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ;

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый ФИО5 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений; группой лиц по предварительному сговору; при следующих обстоятельствах:

В декабре ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, у лица, уголовное преследование в отношении которого прекращено вследствие акта об амнистии (далее «Другое лицо № 2»); возник преступный умысел, направленный на незаконное обогащение путем совершения мошеннических действий в отношении Открытого акционерного общества Акционерного коммерческого банка <данные изъяты> одним из видов, деятельности которого является предоставление физическим лицам нецелевых кредитов.

С этой целью в декабре ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, «Другое лицо № 2», находясь по адресу: <адрес> вступило в преступный сговор с ФИО5

Данный сговор «Другого лица № 2» и ФИО5 предполагал совершение мошеннических действий в отношении <данные изъяты> путем получения и дальнейшего хищения денежных средств по нецелевому кредиту «Большие деньги», предоставленному физическому лицу, с целью получения имущественной выгоды - наличных денежных средств.

Руководствуясь корыстными целями хищения наличных денежных средств, указанными лицами была разработана преступная схема, в соответствии с которой они планировали заключить с ОАО <данные изъяты> кредитный договор, не намереваясь в дальнейшем в полном объеме исполнять обязательства по кредиту.

В соответствии с разработанной схемой преступной деятельности, непосредственно «Другое лицо № 2» осуществляло поиск и подбор кандидатов на роль поручителей из числа малоимущих граждан, не способных правильно оценить происходящие с ними юридически значимые факты, а также подготавливало необходимый для кредитования в ОАО АКБ <данные изъяты> пакет документов с заведомо ложными сведениями.

В задачу ФИО5 в соответствии с разработанной «Другим лицом № 2» и им преступной схемой, входило непосредственное предоставление подготовленного «Другим лицом № 2» необходимого для кредитования пакета документов с заведомо ложными сведениями в <данные изъяты> для дальнейшей организации выдачи кредита.

Действия ФИО5 и «Другого лица № 2» при совершении преступления носили согласованный характер, были объединены единым преступным умыслом, при реализации которого они были осведомлены о преступных действиях друг друга.

При оформлении кредита ФИО5 и «Другое лицо № 2» осознавали, что ФИО5 как заемщик, не имел законных прав на получение кредита. Кроме того, ФИО5 и «Другое лицо № 2» своими действиями, принимая активное участие в незаконном получении кредита, поступали из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя выгоды и преимуществ материального характера.

С целью конспирации своих преступных действий по хищению путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, предоставляемых <данные изъяты> ФИО5 и «Другое лицо № 2» планировали в течение непродолжительного времени после завладения денежными средствами, которые банк предоставит заемщику в качестве кредита, осуществить незначительное погашение кредита и создать у работников банка ложное представление об исполнении заемщиком своих обязательств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО5 и «Другое лицо № 2» совершили хищение денежных средств в сумме 340 600 рублей по кредитному договору <данные изъяты> на имя ФИО5, при следующих обстоятельствах:

В декабре ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, при неустановленных обстоятельствах, «Другое лицо № 2», действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО5 в соответствии с разработанной схемой и распределением ролей, на территории <адрес> осуществило поиск и подбор кандидата на роль поручителя, из числа своих знакомых, которые доверяют ему.

С этой целью «Другое лицо № 2» обратилось к знакомой ему ФИО2 и стало склонять ее к оформлению на имя ФИО5 договора поручительства.

В ходе разговора с ФИО2, «Другое лицо № 2» убедилось, что ФИО2 не способна правильно оценить происходящие с ней юридически значимые факты, и умалчивая о своих преступных целях, путем обмана и злоупотребляя ее доверием, вводя в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложило ей заключить с использованием ее паспортных данных договор поручительства, не уточняя суммы кредита. При этом «Другое лицо № 2» пообещало ФИО2, что разрешит обязательства перед банком – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания, тем самым обманывая ее. Введенная в заблуждение, ФИО2, не зная об истинных намерениях «Другого лица № 2», доверяя ему и желая сохранить с ним как дружеские, так и деловые отношения, заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита, согласилась на предложение «Другого лица № 2», и впоследствии для оформления кредита предоставила ему свой паспорт гражданина Российской Федерации.

Получив в распоряжение паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, изготовив с него автоматизированную копию, «Другое лицо № 2» и ФИО5 приступили к реализации разработанного преступного плана.

В декабре ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, «Другое лицо № 2», действуя по предварительному сговору с ФИО5, выполняя свою роль в совершении преступления, для достижения желаемого результата - получения денежных средств в максимальном размере, с целью последующего их хищения, находясь по адресу: <адрес>, подготовило пакет фиктивных документов, содержащих ложные сведения о ежемесячном доходе заемщика и поручителя, формируя, тем самым у работников ОАО <данные изъяты> оформляющих кредитную документацию, ложное представление о личности и материальном положении заемщика и поручителя, а именно:

- справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО <данные изъяты> на имя ФИО5, где умышленно завысило сумму его дохода, которую подписало и заверило оттиском печати ООО «<данные изъяты>»;

- справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>» на имя ФИО2, где умышленно завысило сумму ее дохода, которую подписало и заверило оттиском печати ООО «<данные изъяты>»;

- автоматизированную копию трудовой книжки на имя ФИО5;

- автоматизированную копию трудовой книжки на имя ФИО2

После изготовления и подготовки фиктивных документов, «Другое лицо № 2» в один из дней декабря ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, выполняя свою роль в совершении преступления, принимая активное участие в незаконном получении кредита, по адресу: <адрес> в соответствии с ранее разработанной схемой передало ФИО5 подготовленный пакет фиктивных документов, содержащих ложные сведения о ежемесячном доходе заемщика и поручителя для представления данного пакета документов с заведомо ложными сведениями в ОАО <данные изъяты> для дальнейшей организации выдачи кредита.

В дневное время в один из дней декабря ДД.ММ.ГГГГ (не позднее ДД.ММ.ГГГГ), более точное время не установлено, «Другое лицо № 2», продолжая свои совместные с ФИО5 преступные действия, с целью хищения денежных средств ОАО <данные изъяты>, злоупотребляя доверием поручителя ФИО2, обеспечило явку ФИО2 в дополнительный операционный кредитно-кассовый офис ОО «<данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>.

ФИО5, выполняя свою роль в совершении преступления, находясь в помещении указанного кредитного учреждения, имея цель хищения денежных средств ОАО <данные изъяты> обратился к менеджеру отдела дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО «<данные изъяты> ФИО3, которая будучи не осведомленной о фиктивности представленных на имя ФИО5 и ФИО2 документов, доверяя ФИО5, удостоверившись в личности ФИО5 и в личности поручителя приняла от ФИО5 пакет документов необходимый для кредитования с заведомо ложными сведениями, для дальнейшей организации выдачи кредита. После чего менеджер ФИО3, составив в электронном виде заявку на получение кредита ФИО5, направила ее в единый центр авторизации ОАО <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>. После одобрения заявки на получение кредита ФИО5 менеджер ФИО3 сообщила об этом ФИО5

В дневное время ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, «Другое лицо № 2», продолжая свои совместные с ФИО5 преступные действия, с целью хищения денежных средств ОАО <данные изъяты> злоупотребляя доверием поручителя ФИО2 обеспечило ее явку в дополнительный операционный кредитно-кассовый офис ОО <данные изъяты>

ФИО5, выполняя свою роль в совершении преступления, находясь в помещении указанного кредитного учреждения, имея цель хищения денежных средств ОАО <данные изъяты> обратился к менеджеру ФИО3, которая будучи не осведомленной о фиктивности представленных на имя ФИО2 и ФИО5 документов, доверяя последнему, удостоверившись в личности ФИО5 и в личности поручителя, представила ФИО5 пакет кредитной документации по кредитованию. В присутствии ФИО3 ФИО5 подписал заявление-анкету на предоставление кредита, заявление о предоставлении нецелевого кредита «Большие деньги», заключив тем самым кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО <данные изъяты> в лице Управляющего дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты> ФИО4 (кредитор), с одной стороны, и ФИО5 (заемщик) с другой стороны, согласно условий которого, последнему предоставляется нецелевой кредит в сумме 340 600 рублей по программе «Кредит на неотложные нужды» на срок по ДД.ММ.ГГГГ; график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку персональных данных, карточку с образцами подписей.

В указанный период времени, ФИО2, находясь в помещении дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты> подписала договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО <данные изъяты> в лице Управляющего дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты> ФИО4 (кредитор), с одной стороны, и ФИО2 (поручитель) с другой стороны, согласно условий которого, она обязуется перед кредитором отвечать за исполнение ФИО5 всех его обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; анкету поручителя физического лица.

В этот же день, ФИО5 в кассе дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты> получил 340 600 рублей в качестве кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства в сумме 340 600 рублей, полученные в виде кредита ФИО5 и «Другое лицо № 2» обратили в свою пользу и распорядились ими в дальнейшем по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 и «Другое лицо № 2» путем обмана и злоупотребления доверием в группе лиц по предварительному сговору ДД.ММ.ГГГГ на территории города Кинешма Ивановской области совершили хищение денежных средств ОАО АКБ <данные изъяты> в сумме 340 600 рублей, тем самым причинив материальный ущерб Публичному Акционерному обществу <данные изъяты> на указанную сумму.

Подсудимый ФИО6 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений; группой лиц по предварительному сговору; при следующих обстоятельствах:

В апреле ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, у лица, уголовное преследование в отношении которого прекращено вследствие акта об амнистии (далее «Другое лицо № 2»); возник преступный умысел, направленный на незаконное обогащение путем совершения мошеннических действий в отношении <данные изъяты> одним из видов, деятельности которого является предоставление физическим лицам нецелевых кредитов.

С этой целью в апреле ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, «Другое лицо № 2», находясь по адресу: <адрес> вступило в преступный сговор с ФИО6

Данный сговор «Другого лица № 2» и ФИО6 предполагал совершение мошеннических действий в отношении ОАО <данные изъяты> путем получения и дальнейшего хищения денежных средств по нецелевому кредиту «Большие деньги», предоставленному физическому лицу, с целью получения имущественной выгоды - наличных денежных средств.

Руководствуясь корыстными целями хищения наличных денежных средств, указанными лицами была разработана преступная схема, в соответствии с которой они планировали заключить с ОАО <данные изъяты> кредитный договор, не намереваясь в дальнейшем в полном объеме исполнять обязательства по кредиту.

В соответствии с разработанной схемой преступной деятельности, непосредственно «Другое лицо № 2» осуществляло поиск и подбор кандидатов на роль поручителей из числа малоимущих граждан, не способных правильно оценить происходящие с ними юридически значимые факты, а также подготавливало необходимый для кредитования в ОАО <данные изъяты> пакет документов с заведомо ложными сведениями.

В задачу ФИО6 в соответствии с разработанной «Другим лицом № 2» и им преступной схемой, входило непосредственное предоставление подготовленного «Другим лицом № 2» необходимого для кредитования пакета документов с заведомо ложными сведениями в ОАО <данные изъяты> для дальнейшей организации выдачи кредита.

Действия ФИО6 и «Другого лица № 2» при совершении преступления носили согласованный характер, были объединены единым преступным умыслом, при реализации которого они были осведомлены о преступных действиях друг друга.

При оформлении кредита ФИО6 и «Другое лицо № 2» осознавали, что ФИО6 как заемщик, не имел законных прав на получение кредита. Кроме того, ФИО6 и «Другое лицо № 2» своими действиями, принимая активное участие в незаконном получении кредита, поступали из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя выгоды и преимуществ материального характера.

С целью конспирации своих преступных действий по хищению путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, предоставляемых ОАО <данные изъяты> ФИО6 и «Другое лицо № 2» планировали в течение непродолжительного времени после завладения денежными средствами, которые банк предоставит заемщику в качестве кредита, осуществить незначительное погашение кредита и создать у работников банка ложное представление об исполнении заемщиком своих обязательств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО6 и «Другое лицо № 2» совершили хищение денежных средств в сумме 400 000 рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, при следующих обстоятельствах:

В апреле ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, при неустановленных обстоятельствах, «Другое лицо № 2», действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО6 в соответствии с разработанной схемой и распределением ролей на территории <адрес> осуществило поиск и подбор кандидата на роль поручителя из числа лиц, которые доверяют ему.

С этой целью «Другое лицо № 2» обратилось к своей знакомой ФИО2, и стало склонять ее к оформлению на имя ФИО6 договора поручительства.

В ходе разговора с ФИО2, «Другое лицо № 2» убедилось, что ФИО2 не способна правильно оценить происходящие с ней юридически значимые факты, и умалчивая о своих преступных целях, путем обмана и злоупотребляя ее доверием, вводя в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложило ФИО2 заключить с использованием ее паспортных данных договор поручительства, не уточняя суммы кредита. При этом «Другое лицо № 2» пообещало ФИО2, что разрешит обязательства перед банком – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания, тем самым обманывая ее. Введенная в заблуждение ФИО2, не зная об истинных намерениях «Другого лица № 2», доверяя ему и желая сохранить с «Другим лицом № 2» как дружеские, так и деловые отношения, заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита, согласилась на предложение «Другого лица № 2», и впоследствии для оформления кредита предоставила ему свой паспорт гражданина Российской Федерации.

Получив в распоряжение паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, изготовив с него автоматизированную копию, «Другое лицо № 2» и ФИО6 приступили к реализации разработанного преступного плана.

В апреле ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, «Другое лицо № 2», действуя по предварительному сговору с ФИО6, выполняя свою роль в совершении преступления, для достижения желаемого результата - получения денежных средств в максимальном размере, с целью последующего их хищения, находясь по адресу: <адрес> подготовило пакет фиктивных документов, содержащих ложные сведения о ежемесячном доходе заемщика и поручителя, формируя, тем самым у работников ОАО <данные изъяты> оформляющих кредитную документацию, ложное представление о личности и материальном положении заемщика и поручителя, а именно:

- справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>» на имя ФИО6, где умышленно завысило сумму его дохода, которую подписало и заверило оттиском печати ООО «<данные изъяты>»;

- справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>» на имя ФИО6, где умышленно завысило сумму его дохода, которую подписало и заверило оттиском печати ООО «<данные изъяты>»;

- справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>» на имя ФИО2, где умышленно завысило сумму ее дохода, которую подписало и заверило оттиском печати ООО «<данные изъяты>»;

- справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>» на имя ФИО2, где умышленно завысило сумму ее дохода, которую подписало и заверила оттиском печати ООО «<данные изъяты>»;

- автоматизированную копию трудовой книжки на имя ФИО6;

-автоматизированную копию трудовой книжки на имя ФИО2

После изготовления и подготовки фиктивных документов, «Другое лицо № 2» в один из дней апреля ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, выполняя свою роль в совершении преступления, принимая активное участие в незаконном получении кредита, по адресу: <адрес>, в соответствии с ранее разработанной схемой передало подготовленный им пакет фиктивных документов, содержащих ложные сведения о ежемесячном доходе заемщика и поручителя ФИО6 для представления данного пакета документов с заведомо ложными сведениями в ОАО <данные изъяты> для дальнейшей организации выдачи кредита.В дневное время в один из дней апреля ДД.ММ.ГГГГ (не позднее ДД.ММ.ГГГГ), более точное время не установлено, «Другое лицо № 2», продолжая свои совместные с ФИО6 преступные действия, с целью хищения денежных средств ОАО <данные изъяты> злоупотребляя доверием поручителя ФИО2 обеспечило явку указанного лица в дополнительный операционный кредитно-кассовый офис ОО <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>.

ФИО6, выполняя свою роль в совершении преступления, находясь в помещении указанного кредитного учреждения, имея цель хищения денежных средств ОАО <данные изъяты> обратился к менеджеру отдела дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты> ФИО3, которая будучи не осведомленной о фиктивности представленных на имя ФИО6 и ФИО2 документов, доверяя ФИО6, удостоверившись в личности ФИО6 и в личности поручителя приняла от ФИО6 пакет документов необходимый для кредитования с заведомо ложными сведениями, для дальнейшей организации выдачи кредита. После чего менеджер ФИО3, составив в электронном виде заявку на получение кредита ФИО6, направила ее в единый центр авторизации ОАО <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>. После одобрения заявки на получение кредита ФИО6 менеджер ФИО3 сообщила об этом ФИО6

В дневное время ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, «Другое лицо № 2», продолжая свои совместные с ФИО6 преступные действия, с целью хищения денежных средств ОАО <данные изъяты>, злоупотребляя доверием поручителя ФИО2 обеспечила явку указанного лица в дополнительный операционный кредитно-кассовый офис ОО «<данные изъяты>

ФИО6, выполняя свою роль в совершении преступления, находясь в помещении указанного кредитного учреждения, имея цель хищения денежных средств ОАО <данные изъяты>, обратился к менеджеру ФИО3, которая будучи не осведомленной о фиктивности представленных на имя ФИО6 и ФИО2 документов, доверяя последнему, удостоверившись в личности ФИО6 и в личности поручителя, представила ФИО6 пакет кредитной документации по кредитованию. В присутствии ФИО3 ФИО6 подписал заявление-анкету на предоставление кредита, заявление о предоставлении нецелевого кредита «Большие деньги», заключив тем самым кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО <данные изъяты> в лице Управляющего дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты> ФИО4 (кредитор), с одной стороны, и ФИО6 (заемщик) с другой стороны, согласно условий которого, последнему предоставляется нецелевой кредит в сумме 400 000 рублей по программе «Кредит на неотложные нужды» на срок по ДД.ММ.ГГГГ; график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку персональных данных, карточку с образцами подписей.

ДД.ММ.ГГГГ, в указанный период времени, ФИО2, находясь в помещении дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты>» подписала договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО <данные изъяты> в лице Управляющего дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты> ФИО4 (кредитор), с одной стороны, и ФИО2 (поручитель) с другой стороны, согласно условий которого, она обязуется перед кредитором отвечать за исполнение ФИО6 всех его обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; анкету поручителя физического лица.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в указанный период времени, ФИО6 в кассе дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты> получил 400 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства в сумме 400 000 рублей, полученные в виде кредита ФИО6 и «Другое лицо № 2» обратили в свою пользу и распорядились ими в дальнейшем по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО6 и «Другое лицо № 2» путем обмана и злоупотребления доверием в группе лиц по предварительному сговору ДД.ММ.ГГГГ на территории города Кинешма Ивановской области совершили хищение денежных средств ОАО <данные изъяты> в сумме 400 000 рублей, тем самым причинив материальный ущерб <данные изъяты> на указанную сумму.

Подсудимый ФИО5 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений; группой лиц по предварительному сговору; при следующих обстоятельствах:

В августе ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, у лица, уголовное преследование в отношении которого прекращено вследствие акта об амнистии (далее «Другое лицо № 2»); возник преступный умысел, направленный на незаконное обогащение путем совершения мошеннических действий в отношении Открытого акционерного общества <данные изъяты> - далее ОАО <данные изъяты> одним из видов, деятельности которого является предоставление физическим лицам нецелевых кредитов.

С этой целью в августе ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, «Другое лицо № 2», находясь по адресу: <адрес> вступило в преступный сговор с ФИО5

Данный сговор «Другого лица № 2» и ФИО5 предполагал совершение мошеннических действий в отношении ОАО <данные изъяты> путем получения и дальнейшего хищения денежных средств по нецелевому кредиту «Просто деньги», предоставленному физическому лицу, с целью получения имущественной выгоды - наличных денежных средств.

Руководствуясь корыстными целями хищения наличных денежных средств, указанными лицами была разработана преступная схема, в соответствии с которой они планировали заключить с ОАО <данные изъяты> кредитный договор, не намереваясь в дальнейшем в полном объеме исполнять обязательства по кредиту.

В соответствии с разработанной схемой преступной деятельности, непосредственно «Другим лицом № 2» осуществлялась подготовка необходимого для кредитования в ОАО <данные изъяты> пакета документов с заведомо ложными сведениями.

В задачу ФИО5 в соответствии с разработанной «Другим лицом № 2» и им преступной схемой, входило непосредственное предоставление подготовленного «Другим лицом № 2» необходимого для кредитования пакета документов с заведомо ложными сведениями в ОАО <данные изъяты>, для дальнейшей организации выдачи кредита.

Действия ФИО5 и «Другого лица № 2» при совершении преступления носили согласованный характер, были объединены единым преступным умыслом, при реализации которого они были осведомлены о преступных действиях друг друга.

При оформлении кредита ФИО5 и «Другое лицо № 2» осознавали, что ФИО5 как заемщик не имел законных прав на получение кредита. Кроме того, ФИО5 и «Другое лицо № 2» своими действиями, принимая активное участие в незаконном получении кредита, поступали из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя выгоды и преимуществ материального характера.

С целью конспирации своих преступных действий по хищению путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, предоставляемых ОАО <данные изъяты> ФИО5 и «Другое лицо № 2» планировали в течение непродолжительного времени после завладения денежными средствами, которые банк предоставил заемщику в качестве кредита, осуществить незначительное погашение кредита и создать у работников банка ложное представление об исполнении заемщиком своих обязательств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО5 и «Другое лицо № 2» совершили хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5, при следующих обстоятельствах.

В августе ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, «Другое лицо № 2», действуя по предварительному сговору с ФИО5, выполняя свою роль в совершении преступления, для достижения желаемого результата - получения денежных средств в максимальном размере, с целью последующего их хищения, находясь по адресу: <адрес>, подготовило пакет фиктивных документов, содержащих ложные сведения о ежемесячном доходе заемщика, формируя, тем самым у работников ОАО <данные изъяты> оформляющих кредитную документацию, ложное представление о личности и материальном положении заемщика, а именно:

- справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>» на имя ФИО5, где умышленно завысило сумму его дохода, которую подписало и заверило оттиском печати ООО «<данные изъяты>».

После изготовления и подготовки фиктивных документов, «Другое лицо № 2» в один из дней августа ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, выполняя свою роль в совершении преступления, принимая активное участие в незаконном получении кредита, по адресу: <адрес>, в соответствии с ранее разработанной схемой передала подготовленную справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>» на имя ФИО5, содержащую ложные сведения о ежемесячном доходе заемщика, ФИО5 для представления данного документа с заведомо ложными сведениями в ОАО <данные изъяты> для дальнейшей организации выдачи кредита.

В дневное время в один из дней августа ДД.ММ.ГГГГ (не позднее ДД.ММ.ГГГГ), более точное время не установлено, ФИО5 выполняя свою роль в совершении преступления, прибыл в дополнительный операционный кредитно-кассовый офис ОО «<данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>.

Находясь в помещении указанного кредитного учреждения, ФИО5, имея цель хищения денежных средств ОАО <данные изъяты>», обратился к менеджеру отдела дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты> ФИО3, которая будучи не осведомленной о фиктивности представленной на имя ФИО5 справки о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>», доверяя ФИО5, удостоверившись в личности ФИО5, приняла от последнего справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>» необходимую для кредитования с заведомо ложными сведениями, для дальнейшей организации выдачи кредита. После чего менеджер ФИО3 составив в электронном виде заявку на получение кредита ФИО5 направила ее в единый центр авторизации ОАО <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>. После одобрения заявки на получение кредита ФИО5 менеджер ФИО3 сообщила об этом ФИО5

В дневное время ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО5 выполняя свою роль в совершении преступления, прибыл в дополнительный операционный кредитно-кассовый офис ОО <данные изъяты>

Находясь в помещении указанного кредитного учреждения, ФИО5, имея цель хищения денежных средств ОАО <данные изъяты> обратился к менеджеру ФИО3, которая будучи не осведомленной о фиктивности представленной на имя ФИО5 справки о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>», доверяя последнему, удостоверившись в личности ФИО5, представила ФИО5 пакет кредитной документации по кредитованию. В присутствии ФИО3 ФИО5 подписал заявление-анкету на предоставление кредита, заявление о предоставлении нецелевого потребительского кредита «Просто деньги», заключив тем самым кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО <данные изъяты> в лице Управляющего дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты> ФИО4 (кредитор), с одной стороны, и ФИО5 (заемщик) с другой стороны, согласно условий которого, последнему предоставляется нецелевой потребительский кредит в сумме 500 000 рублей по программе «Просто деньги» на срок по ДД.ММ.ГГГГ; график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение о приеме к рассмотрению заявления-анкеты на предоставление кредита; согласие на обработку персональных данных, карточку с образцами подписей, индивидуальные условия договора потребительского кредита.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в указанный период времени, ФИО5 в кассе дополнительного операционного кредитно-кассового офиса ОО <данные изъяты> получил 500 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства в сумме 500 000 рублей, полученные в виде кредита ФИО5 и «Другое лицо № 2» обратили в свою пользу и распорядились ими в дальнейшем по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5 и «Другое лицо № 2» путем обмана и злоупотребления доверием в группе лиц по предварительному сговору ДД.ММ.ГГГГ на территории города Кинешма Ивановской области совершили хищение денежных средств ОАО <данные изъяты> в сумме 500 000 рублей, тем самым причинив материальный ущерб <данные изъяты> на указанную сумму.

Подсудимыми ФИО5 и ФИО6 заявлено ходатайство о постановлении приговора в особом порядке судебного разбирательства. Данное ходатайство заявлено ФИО5 и ФИО6 в присутствии защитников и в период, установленный ст. 315 УПК РФ.

Подсудимые ФИО5 и ФИО6 в судебном заседании пояснили, что в содеянном раскаиваются, полностью признают себя виновными в совершении преступлений, согласны с предъявленным обвинением, оно им понятно, они согласны с фактическими обстоятельствами предъявленного обвинения, формой вины и юридической оценкой содеянного.

Подсудимые ФИО5 и ФИО6 поддержали свое ходатайство о постановлении приговора в особом порядке судебного разбирательства, указали, что данное ходатайство ими заявлено добровольно и после консультаций с защитниками, и что они осознают порядок, условия и последствия постановления приговора в особом порядке судебного разбирательства, характер и последствия заявленного ходатайства.

Государственный обвинитель Обухова Е.Н., представитель потерпевшего ФИО1, защитники Дектярев Д.А. и Болотинов Д.В. не возражают против удовлетворения ходатайства подсудимых и согласны на постановление приговора в особом порядке судебного разбирательства.

Суд находит, что условия постановления приговора в особом порядке судебного разбирательства соблюдены.

Предъявленное подсудимым обвинение обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами, подсудимые понимают существо предъявленного им обвинения и согласились с ним в полном объеме; они своевременно, добровольно и в присутствии защитников заявили ходатайство об особом порядке судебного разбирательства, осознают характер и последствия заявленного ими ходатайства; у государственного обвинителя, представителя потерпевшего и защитников не имеется возражений против рассмотрения дела в особом порядке.

Максимальное наказание за преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.1 УК РФ не превышает 10 лет лишения свободы, и в связи с этим суд считает возможным постановить в отношении подсудимых ФИО5 и ФИО6 приговор в особом порядке судебного разбирательства.

Обстоятельств, препятствующих проведению судебного разбирательства в особом порядке, указанных в частях 3 и 4 ст. 314 УПК РФ, не имеется.

Из обвинения каждого из подсудимых суд исключает как излишне им вмененное указание на совершение ими мошенничества в отношении иного кредитора.

Суд квалифицирует действия подсудимого ФИО5 по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (два преступления), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений; совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Суд квалифицирует действия подсудимого ФИО7 по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений; совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При назначении наказания подсудимым суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, фактические обстоятельства их совершения, данные о личности подсудимых, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей.

Подсудимый ФИО5 совершил два умышленных преступления средней тяжести.

ФИО5 ранее не судим, на учете у психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции и администрацией <данные изъяты> характеризуется удовлетворительно, к административной ответственности не привлекался (т. 12 л.д. 136, 138, 142-143).

Подсудимый ФИО6 совершил одно умышленное преступление средней тяжести.

ФИО6 ранее не судим, к административной ответственности не привлекался, на учете у психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции и администрацией <данные изъяты> характеризуется удовлетворительно (т. 12 л.д. 138, т. 13 л.д. 48, 51-52, 53-54).

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО5 по каждому из преступлений суд признает его раскаяние в содеянном и признание им своей вины.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО5, судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО6 суд признает его раскаяние в содеянном и признание им своей вины.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО6, судом не установлено.

Рассматривая обстоятельства совершения ФИО5 и ФИО6 преступлений, данные характеризующие их личность, их роль в совершении преступлений, наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд считает, что для достижения целей уголовного наказания каждому из подсудимых за каждое из совершенных ими преступлений следует назначить наказание в виде обязательных работ.

Оснований для применения положений ст.ст. 15 ч. 6 и 64 УК РФ при назначении наказания ФИО5 и ФИО6, суд не усматривает.

Окончательное наказание подсудимому ФИО5 следует назначить по правилам ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний.

В соответствии с пунктами 9 и 12 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» от 24 апреля 2015 года подсудимых ФИО5 и ФИО6 следует освободить от наказания, со снятием судимости.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО5 виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ФИО5 за каждое из указанных преступлений наказание в виде обязательных работ на срок ДВЕСТИ часов.

В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО5 за совершение данных преступлений окончательное наказание по совокупности преступлений, в виде обязательных работ на срок ТРИСТА часов.

Признать ФИО6 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде обязательных работ на срок ДВЕСТИ часов.

На основании пунктов 9 и 12 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» от 24 апреля 2015 года ФИО5 и ФИО6 от наказания по данному приговору освободить, сняв с них судимость.

Меру пресечения – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении осужденным ФИО5 и ФИО6 по вступлении приговора в законную силу, отменить.

Хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СО МО МВД РФ «Кинешемский» вещественные доказательства:

- файл с кредитными документами ЗАО «<данные изъяты>, по вступлении приговора в законную силу, возвратить в ЗАО «<данные изъяты>»;

- документы по уголовному делу №, упакованные в четыре картонные коробки, по вступлении приговора в законную силу, возвратить тем лицам, у которых были изъяты данные документы.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке и на него может быть подано апелляционное представление в судебную коллегию по уголовным делам Ивановского областного суда через Кинешемский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

Судья: Е.В. Кротов