Приговор № 1-28/2017 от 16 ноября 2017 г. по делу № 1-28/2017

Дело № 1-28/17


ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г. Гулькевичи 17 ноября 2017 года

Гулькевичский районный суд Краснодарского края в составе:

судьи Бочко И.А.,

при секретаре Чеботаревой В.Н.,

с участием государственного обвинителя - старшего помощника прокурора Гулькевичского района Щербинина В.А.,

представителей потерпевшего – Н.С. по доверенности от 07 декабря 2015 года, Х.В. по доверенности № от 11 августа 2015 года,

защитника подсудимого ФИО1 – адвоката адвокатского кабинета «Куликова Наталия Вячеславовна» - Куликовой Н.В., ордер № от 18 сентября 2017 года, удостоверение № от 25 марта 2011 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, данные о личности, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

установил:

Подсудимый ФИО1 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В период с октября по ноябрь 2013 года ФИО1 имея умысел на мошенничество в сфере кредитования, действуя из корыстных побуждений, разработал план преступных действий по подготовке, совершению и сокрытию хищения заёмных средств.

В соответствии с преступным планом ФИО1 изначально не имея намерений выполнять условия кредитного договора и реальной возможности вернуть заем, полученный в банке, являясь постоянным клиентом ООО КБ «ФБ» с 07.07.2008 года, с целью обмана сотрудников кредитной организации, под надуманным предлогом пополнения оборотных средств, должен был заявить о намерении получить кредит, предоставить в банк реквизиты расчётных счетов подконтрольных ему контрагентов и основания для зачисления заёмных средств, а после выдачи кредита подготовить необходимый пакет документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о финансово-хозяйственной деятельности крестьянского (фермерского) хозяйства и залоге, и обеспечить их предоставление в Банк для формирования кредитного досье, с целью сокрытия своих преступных действий.

Для реализации преступного умысла ФИО1 будучи осведомленным с порядком предоставления ООО КБ «ФБ» кредита, а именно, что решение о выдаче заёмщику денежных средств принимается кредитной комиссией на основании анализа финансового состояния заёмщика, его платежеспособности и кредитоспособности, достоверно зная о недостаточности активов для получения положительного заключения о возможности предоставления кредита в заявленной сумме, с целью устранения препятствий в получении кредита и сокрытия преступления, привлек в качестве пособника ШП (осужденного приговором Гулькевичского районного суда от 31.07.2017 по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19.10.2017 приговор изменен, назначенное наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл).

В период с октября по 12 ноября 2013 года ШП (осужденный приговором Гулькевичского районного суда от 31.07.2017 по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19.10.2017 приговор изменен, назначенное наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл), являясь заместителем председателя Правления ООО КБ «ФБ» ( №) на основании Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, то есть лицом постоянно выполняющим организационно-распорядительные функции, в обязанности которого в соответствии с Положением о распределении функций и полномочий между должностными лицами ООО КБ «ФБ», утверждённого Наблюдательным Советом ООО КБ ФБ» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ б\н) входили общее руководство и контроль кассовых операций Головного офиса банка и организация и контроль кредитования юридических и физических лиц, достоверно зная об отсутствии у ФИО1 намерений и финансовой возможности из-за убытков и наличия многочисленных текущих кредитов в ООО КБ «ФБ» и ОАО «СБ» исполнять условия кредитного договора, согласился оказать ему содействие.

ШП (осужденный приговором Гулькевичского районного суда от 31.07.2017 по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19.10.2017 приговор изменен, назначенное наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл) согласно отведённой ему преступной роли должен был организовать и проконтролировать выдачу кредита ФИО1 без предоставления заёмщиком необходимого пакета документов, в отсутствие залогового имущества и решения кредитного комитета, тем самым устранить препятствия его совершения, а после выдачи кредита оказать ему содействие в предоставлении в Банк документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о финансово-хозяйственной деятельности заёмщика и залоге для формирования кредитного досье.

В ноябре 2013 года ШП (осужденный приговором Гулькевичского районного суда от 31.07.2017 по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19.10.2017 приговор изменен, назначенное наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл), выполняя действия, направленные на устранение препятствия для совершения ФИО1 преступления, согласовал с председателем Правления ООО КБ «ФБ» ДТ в отношении которой выделено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного по ч.1 ст.201 УК РФ и прекращено на основании акта об амнистии, открытие этому лицу кредитной линии с лимитом выдачи в сумме 34 000 000 рублей на срок с 12 ноября 2013 года по 31 октября 2016 года включительно с процентной ставкой 18 % годовых, без необходимого пакета документов о финансово-хозяйственной деятельности крестьянского (фермерского) хозяйства за период до 11 ноября 2013 года, в отсутствие залогового имущества, без решения кредитного комитета.

12 ноября 2013 года ФИО1 прибыл в офис ООО КБ «ФБ», расположенный по адресу: <адрес>, и действуя из корыстных побуждений, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, путем обмана сотрудников Банка, под надуманным предлогом пополнения оборотных средств сделал устное заявление о получении кредита для крестьянского (фермерского) хозяйства в размере 34 000 000 рублей, необходимого ему для приобретения семян подсолнечника, который он калибрует и реализует как кондитерское семя, а из полученной прибыли вернет заёмные средства, изначально не имея намерений выполнять условия кредитного договора.

После чего ШП (осужденный приговором Гулькевичского районного суда от 31.07.2017 по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19.10.2017 приговор изменен, назначенное наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл), используя своё служебное положение, действуя из корыстных побуждений, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, достоверно зная об отсутствии у ФИО1 намерений и финансовой возможности исполнять условия кредитного договора, вызвал подчинённых ему сотрудников кредитного отдела Ч.А. и О.А., которых уведомил о принятом решении руководством Банка открыть кредитную линию ФИО1 и с целью обмана сообщил ложную информацию без документального подтверждения об успешном финансово-хозяйственном положении индивидуального предпринимателя, позволяющим выдачу ему кредита в заявленной сумме, тем самым способствовал заемщику в предоставлении банку заведомо ложных и недостоверных сведений. Затем, продолжая преступные действия, ШП (осужденный приговором Гулькевичского районного суда от 31.07.2017 по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19.10.2017 приговор изменен, назначенное наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл) дал указание кредитному инспектору Ч.А. подготовить необходимые договорные документы об открытии кредитной линии ФИО1 с лимитом выдачи в сумме 34 000 000 рублей на срок с 12 ноября 2013 года по 31 октября 2016 года включительно с процентной ставкой 18 % годовых, договоры поручительства с И.Н. и И.А. по данному кредитному договору и организовать 12 ноября 2013 года выдачу первого транша в размере 8 000 000 рублей, заверив, что необходимые финансово-хозяйственные документы будут предоставлены этим лицом позже.

ШП (осужденный приговором Гулькевичского районного суда от 31.07.2017 по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19.10.2017 приговор изменен, назначенное наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл) с целью придания видимости законности предполагаемого к выдаче кредита, а также сокрытия своих и ФИО1 преступных действий, поручил О.А. подготовить протокол заседания кредитного комитета с положительным решением вопроса об открытии кредитной линии ФИО1 и подписать его у членов кредитного комитета.

12 ноября 2013 года, находясь в офисе ООО КБ «ФБ», обманутый Ч.А. подготовил и предоставил на подпись ДТ распоряжение учётно-операционному отделу об открытии ссудного счета № для учёта ссудной задолженности ФИО1 по кредиту и перечислению ему суммы транша в размере 8 000 000 рублей на расчетный счет №, преднамеренно открытый этим лицом 22 октября 2013 года в ООО КБ «ФБ» по адресу: <адрес> с целью предотвращения списания средств по требованиям ОАО «СБ», выставленных в связи с просроченной ссудной задолженностью по текущим кредитам.

ДТ действуя в нарушение «Положения по кредитованию юридических и физических лиц, предпринимателей без образования юридического лица», утвержденного Наблюдательным Советом ООО КБ «ФБ» 30.10.2013 года, подписала данное распоряжение. Впоследствии ДТ в отсутствие документов, необходимых для выдачи кредита, отражающих финансовое состояние и кредитоспособность ФИО1 а также залога в качестве обеспечения возвратности кредита, подписала распоряжения учетно - операционному отделу о перечислении траншей на расчетный счет этого лица №, а именно: 19 ноября 2013 года в сумме 10 000 000 рублей, 21 ноября 2013 года в сумме 13 000 000 рублей и 22 ноября 2013 года в сумме 3 000 000 рублей, а также кредитный договор № от 12 ноября 2013 года об открытии кредитной линии ФИО1 с лимитом выдачи в сумме 34 000 000 рублей на срок с 12 ноября 2013 года по 31 октября 2016 года включительно, с процентной ставкой 18 % годовых, и договоры поручительства с И.Н. и И.А. по данному кредитному договору.

В счёт исполнения обязательств по кредитованию ФИО1 на расчетный счет №, открытый 22 октября 2013 года в ООО КБ «ФБ» по адресу: <адрес>, на основании письменных распоряжений председателя Правления банка ДТ учетно - операционному отделу о перечислении траншей зачислены денежные средства ООО КБ «ФБ» 12 ноября 2013 года в сумме 8 000 000 рублей, 19 ноября 2013 года в сумме 10 000 000 рублей, 21 ноября 2013 года в сумме 13 000 000 рублей и 22 ноября 2013 года в сумме 3 000 000 рублей, а всего на общую сумму 34 000 000 рублей, которые ФИО1 не имея намерений исполнять обязательства по кредитному договору № от 12 ноября 2013 года, действуя из корыстных побуждений, похитил путем зачисления на счета подконтрольных ему контрагентов и снял наличными, а именно:

-по платёжному поручению № от 12 ноября 2013 года в сумме 3 000 000 рублей по основанию: оплата за дизельное топливо согласно договору № от 07 ноября 2013 года на расчётный счёт ООО «АН» №, открытый в Краснодарском РФ ОАО РСБ;

-по платёжному поручению № от 12 ноября 2013 года в сумме 5 000 000 рублей по основанию: оплата за подсолнечник согласно счету № от 12 ноября 2013 года на расчетный счет ИП ФИО2 №, открытый в СБ;

-по платёжному поручению № от 19 ноября 2013 года в сумме 8 500 000 рублей по основанию: оплата за подсолнечник продовольственный (сырье) согласно счету № от 18 ноября 2013 года на расчетный счет ИП ФИО2 №, открытый в СБ;

-по платёжному поручению № от 19 ноября 2013 года в сумме 1 500 000 рублей по основанию: оплата за дизельное топливо согласно счету № от 18 ноября 2013 года на расчётный счёт ООО «АН» №, открытый в Краснодарском РФ ОАО «РСБ» г. Краснодар;

-по платёжному поручению № от 21 ноября 2013 года в сумме 13 000 000 рублей по основанию: оплата за субаренду согласно договору субаренды земельного участка № от 19 ноября 2012 года – 6 500 000 рублей, согласно договору субаренды земельного участка № от 19 ноября 2013 года – 6 500 000 рублей на расчетный счет ИП И.А. №, открытый в ОАО «КИБ;

-по чеку № от 22 ноября 2013 года получил наличными в размере 3 000 000 рублей по основанию: расходы предпринимателя.

В период времени с 12 ноября 2013 года по февраль 2014 года О.А., не осведомлённый о преступных намерениях ФИО1 и ШП действуя по указанию своего непосредственного руководителя ШП (осужденного приговором Гулькевичского районного суда от 31.07.2017 по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19.10.2017 приговор изменен, назначенное наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл), подготовил и подписал у членов кредитного комитета протокол заседания кредитного комитета от 12 ноября 2013 года об открытии кредитной линии этому лицу в размере 34 000 000 рублей.

В период с 29 ноября 2013 года по февраль 2014 года ФИО1 при пособничестве ШП (осужденного приговором Гулькевичского районного суда от 31.07.2017 по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19.10.2017 приговор изменен, назначенное наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл), с целью сокрытия своих преступных действий, организовал предоставление в ООО КБ «ФБ», расположенный по адресу: <адрес>, копий документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении крестьянского (фермерского) хозяйства, а именно: книгу доходов и расходов за период с 15 января по 11 ноября 2013 года, расшифровки основных статей упрощенного бухгалтерского баланса, документы на залоговое имущество, которое не являлось собственностью ФИО1 или частично было заложено по текущим кредитам в ОАО «СБ», и договоры с контрагентами, подтверждающие целевое использование заёмных средств, а также не предоставили сведения о наличии у этого лица, расчетных счетов в иных коммерческих организациях, в том числе и в ОАО «СБ» с целью сокрытия информации о наличии ссудной задолженности и просроченной ссудной задолженности по текущим кредитам.

10 ноября 2014 года ФИО1 обратился в Арбитражный суд Краснодарского края с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом). 26 января 2015 года Арбитражным судом Краснодарского края в отношении этого лица на основании его заявления о признании несостоятельным (банкротом) введена процедура наблюдения. 14 марта 2016 года решением Арбитражного суда Краснодарского края ФИО1 признан несостоятельным (банкротом).

26 января 2015 года решением Гулькевичского районного суда Краснодарского края, которое вступило в законную силу 28 апреля 2015 года, кредитный договор № от 12 ноября 2013 года расторгнут.

Своими действиями ФИО1 при пособничестве ШП (осужденного приговором Гулькевичского районного суда от 31.07.2017 по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19.10.2017 приговор изменен, назначенное наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл) причинил ООО КБ «ФБ» ущерб в размере 34 000 000 рублей, что является особо крупным, так как превышает 6 000 000 рублей.

Подсудимый ФИО1 в судебное заседание не явился, поскольку постановлением Гулькевичского районного суда от 23 ноября 2016 года ФИО1 объявлен в розыск, мера пресечения изменена с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, мерами розыска на территории Российской Федерации ФИО1 обнаружен не был.

Согласно ч. 5 ст. 247 УПК РФ в исключительных случаях судебное разбирательство по уголовным делам о тяжких и особо тяжких преступлениях может проводиться в отсутствие подсудимого, который находится за пределами территории Российской Федерации и (или) уклоняется от явки в суд, ели это лицо не было привлечено к ответственности на территории иностранного государства по данному уголовному делу.

Подсудимый ФИО1 обвиняется в совершении тяжкого преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, мерами розыска его нахождение на территории Российской Федерации не установлено, данных о привлечении его к уголовной ответственности и осуждении по обвинению в совершении указанного преступления в другом государстве не имеется, от явки в суд ФИО1 уклоняется.

По данным отдела МВД России по Гулькевичскому району до настоящего времени место нахождения подсудимого ФИО1 не установлено, поэтому с учетом особой общественной значимости преступления, особенностей личности подсудимого, суд считает необходимым заочно рассмотреть уголовное в отсутствие подсудимого ФИО1

На стадии предварительного расследования ФИО1 давал последовательные, мотивированные показания, не признавал свою вину в совершении преступления.

Из оглашенных в судебном заседании показаний в качестве подозреваемого ФИО1 от 24.07.2015 следует, что с 2007 года он осуществлял предпринимательскую деятельность. Офиса у ИП ФИО3 КФХ ФИО1 нет. Так как он осуществлял деятельность в сфере растениеводства, то есть сезонные работы, то в штате фермерского (крестьянского) хозяйства сотрудников не было. При необходимости рабочие привлекались по трудовому договору. Первичные бухгалтерские документы он оформлял самостоятельно. При необходимости, а также с целью подготовки и сдачи налоговой и бухгалтерской отчётности в налоговые органы и иные учреждения, он обращался к третьим лицам за оказанием бухгалтерских услуг на платной основе. Деятельность он осуществлял своими и наёмными средствами. Под посевные работы использовались земельные участки, находящиеся как в собственности по адресу: <адрес> около 45 га; <адрес> около 100 га, так и на арендованных по адресу: <адрес> около 150 га (земельные паи, арендованные у частных лиц); <адрес> около 15 га (арендована у Администрации Гулькевичского района); <адрес> около 950 га (арендована у И.А.). В основном он занимался выращиванием подсолнечника, ячменя, кукурузы, свёклы. Для осуществления деятельности он использовал как свои средства, так и заёмные путем кредитования в ОАО «УСБ» ( в период с 2007 года по 2008 год), в ОАО «СБ» (с 2008 года по настоящее время) и в ООО КБ «ФБ» ( в период с 2009 года по настоящее время). Расчетные счета были открыты в ОАО «УСБ», в ОАО «СБ», в ОАО «КИБ», в ООО КБ «КБ», в ООО КРФ «РСБ» и в ООО КБ «ФБ». С ШП поддерживает рабочие отношения, последний не оказывал ему содействие в получении кредита в ООО КБ «ФБ».

Из оглашенных в судебном заседании показаний в качестве обвиняемого от 27.04.2016 ФИО1 на предварительном следствии вину в предъявленном ему обвинении не признал полностью и показал, что данного преступления не совершал. За несколько дней до выдачи кредита он обратился в кредитный отдел ООО КБ «ФБ» с заявкой на получение кредита в размере 34 000 000 рублей. В кредитном отделе либо Ч.А. либо О.А. выдали ему список с перечнем документов, необходимых для предоставления в Банк, для рассмотрения заявки. В соответствии с данным списком он предоставил все необходимые документы в кредитный отдел банка. Ему известно о том, что членами кредитного комитета было принято решение о выдаче ему кредита в размере 34 000 000 рублей по кредитному договору № от 12.11.2013. Частично из полученных кредитных средств им был погашен кредит в ОАО «СБ», по которому в качестве обеспечения находилось право аренды на земельный участок в Абинском районе, площадью 946 га. После высвобождения права аренды на земельный участок из залога ОАО «СБ», данный участок был предоставлен его братом И.А. в залог по кредитному договору № от 12.11.2013, а также лично им было предоставлено оборудование, сельхозтехника и подсолнечник. Остальные заёмные средства были потрачены на деятельность крестьянского (фермерского) хозяйства. Ни преступного умысла, ни предварительного сговора с сотрудниками Банка на совершение преступления у него не было. Задолженность по оплате ссудной задолженности по текущим кредитам погасить не представилось возможным вследствие неурожая и погодных катаклизмов в период с конца 2013 года по 2015 год. В сентябре 2014 года или в августе 2014 года к нему приезжали сотрудники ООО КБ ФБ» Я.Е., Т. и другие, которые проверяли полную хозяйственную деятельность и наличие залогового имущества. В ходе данной проверки у проверяющих никаких вопросов не возникло. Решение об оформлении залога после выдачи кредита было принято Банком. Ни о какой ссудной задолженности по процентам по текущим кредитам, в результате которой на февраль 2014 года якобы образовалась недостача в кассе банка, он не знает. Об обстоятельствах выдачи кредита ООО «ЮАС» в размере 9 000 000 рублей ему ничего неизвестно. С ШП поддерживает товарищеские отношения.

Из оглашенных в судебном заседании показаний в качестве обвиняемого ФИО1 от 18.05.2016 вину в предъявленном ему обвинении не признал полностью и показал, что данного преступления, не совершал. За несколько дней до выдачи кредита он обратился в кредитный отдел ООО КБ «ФБ» с заявкой на получение кредита в размере 34 000 000 рублей. В кредитном отделе либо Ч.А., либо О.А. выдали ему список с перечнем документов, необходимых для предоставления в Банк для рассмотрения заявки. В соответствии с данным списком он предоставил все необходимые документы в кредитный отдел банка. Ему известно о том, что членами кредитного комитета было принято решение о выдаче ему кредита в размере 34 000 000 рублей по кредитному договору № от 12.11.2013. После этого он был приглашен в ООО КБ «ФБ», где в кабинете кредитного отдела Ч.А. передал ему пакет кредитных документов для подписи. Документы он подписал и оставил у ФИО4 некоторое время Ч.А. передал ему кредитный договор. Частично из полученных кредитных средств им был погашен кредит в ОАО «СБ», по которому в качестве залога находилось право аренды на земельный участок в Абинском районе площадью 946 га. Кто производил оплату кредита - он или И.А. не помнит. После высвобождения земельного участка из залога по кредиту в ОАО «СБ», данный земельный участок был предоставлен И.А. в залог по кредитному договору № от 12.11.2013, а также лично им было предоставлено оборудование, сельхозтехника и подсолнечник. Остальные заёмные средства были потрачены на деятельность крестьянского (фермерского) хозяйства, на закупку ГСМ и семян. Ни преступного умысла, ни предварительного сговора с сотрудниками Банка на совершение преступления у него не было. Задолженность по оплате ссудной задолженности по текущим кредитам погасить не представилось возможным вследствие не урожая и погодных катаклизмов в период с конца 2013 года по 2015 год. В сентябре 2014 года или в августе 2014 года к нему приезжали сотрудники ООО КБ «ФБ» Я.Е., Т. и другие, которые проверяли полную хозяйственную деятельность и наличие залогового имущества. В ходе данной проверки у проверяющих никаких вопросов не возникло. Решение об оформлении залога после выдачи кредита было принято Банком. Ни о какой ссудной задолженности по процентам по текущим кредитам, в результате которой на февраль 2014 года якобы образовалась недостача в кассе банка, он не знает. Об обстоятельствах выдачи кредита ООО «ЮАС» в размере 9 000 000 рублей, ему ничего неизвестно. С ШП поддерживает товарищеские отношения.

Из оглашенных в судебном заседании показаний обвиняемого ФИО1 от 20.06.2016 следует, что вину в предъявленном ему обвинении по ч.4 ст.159 УК РФ не признал полностью, поддерживает ранее данные показания, а также уточняет, что в действительности при получении кредита в ООО КБ «ФБ» им была предоставлена частично недостоверная информация о финансово-хозяйственной деятельности. В подготовке и в предоставлении данной информации в Банк ему никто не помогал. Умысла на хищение денежных средств ООО КБ «ФБ» у него не было, а непогашение кредита связано с тяжелыми жизненными обстоятельствами, выразившиеся в неурожае в 2013 году и в 2014 году.

Несмотря на непризнание своей вины, виновность ФИО1 в судебном заседании установлена и подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей, исследованными письменными доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего Х.В., который подтвердил суду, что в декабре 2014 года была проведена проверка Кубанского филиала «ФБ», в ходе которой установлены нарушения при выдаче кредита 12 ноября 2013 года ИП ФИО1. ФИО1 была открыта кредитная линия и на расчетный счет перечислено 34 000 000 рублей, которые им были израсходованы, залог по данному кредиту не вносился. На тот момент банк был на санации и кредиты не выдавались. В последующем был заключен договор залога: залог комбайна, который был выкуплен финансовой компанией ООО «СПЛ» от 29 ноября 2013 года договор №. Позже по комбайну выяснилось, что было заключено дополнительное соглашение о выводе этого предмета залога без обеспечения другим видом залога. Затем комбайн был продан ФИО1 Ш.В., а затем ООО «ЮАС» за 9 000 000 рублей. На приобретение комбайна ООО «ЮАС» обратился в КБ «ФБ» и ему был выдан кредит на 9 000 000 рублей. Эти деньги проведены для покрытия недостачи по кассе КБ «ФБ» ООО «ЮАС», то есть банку его же деньгами перекрыта недостача. В качестве обеспечения было предоставлено сельхозоборудование 28 единиц по договору № от 29 ноября 2013 года. По договору залога № от 29 ноября 2013 года предоставлено право аренды земельных участков в Абинском районе, а также семена подсолнечника, принадлежащие ФИО1, и заключен договор залога урожая будущего года, но этого залога нет. Частично имелась техника, недвижимое имущество. Оборудование было частично заложено в Сбербанке. Они пытались с судебным приставом наложить арест на семена подсолнечника, но ФИО5 это оспорил и судом установлено, что семечка не его. В 2014 году при осмотре залога в виде семечки она была не в том количестве, и документации на нее не было. В ходе анализа кредитного досье было выявлено, что ФИО1 предоставлены недостоверные сведения: по открытию расчетных счетов, по кредитной задолженности. С марта 2014 года ФИО1 не стал производить оплату по кредитному договору, подано заявление в правоохранительные органы в отношении ФИО1 по статье 159 УК РФ. Истомин не предоставлял возможности проверки залогового имущества, часть из которого было, а остальная часть - в ангаре, который был закрыт, это подтверждается актами проверки имущества. При тщательном рассмотрении кредитного досье было выявлено, что кредит был выдан по устному заявлению ФИО1, заявки на получение кредита не было, способствовал этому ШП который как заместитель директора филиала имел право на дачу распоряжения сотрудникам кредитного отдела;

- показаниями представителя потерпевшего Н.С., который подтвердил суду, что согласно кредитного договора № от 12 ноября 2013 года ООО КБ ФБ» был выдан кредит ФИО1 на 34 000 000 рублей. На момент выдачи кредита никаких документов, в том числе заявки, ФИО1 не было предоставлено. Позднее в обеспечение выданных средств было заложено имущество: комбайн, который не принадлежал ФИО1, заложен будущий урожай и семена подсолнечника, наличие которых впоследствии не удалось установить, а также права аренды земельных участков, права которых оспорены в суде, право аренды одного земельного участка расторгнуто судом. Задолженность по кредитному договору ФИО1 не погашена и было принято решение об обращении в правоохранительные органы. Он работает руководителем филиала банка с 01 сентября 2015 года, об обстоятельствах дела ему известно из материалов уголовного дела и документов банка. Из материалов уголовного дела ему достоверно известно, что ФИО1 были перечислены денежные средства банка в отсутствие документов, подтверждающих платежеспособность заемщика. Истиной целью ФИО1 было хищение указанных денежных средств, которые незамедлительно после их поступления на счет были израсходованы ФИО1 по своему усмотрению. Указанное хищение было организовано самим ФИО1 при пособничестве заместителя председателя правления банка ШП П.П. На момент перечисления денежных средств в ноябре 2013 года ФИО1. уже имел 10 непогашенных кредитов, полученных в банке, по которым банк уже пошел на реструктуризацию, что свидетельствовало о неблагополучном финансовом состоянии ФИО1 как заемщика. В настоящее время указанные кредиты также не погашены, с июля 2014 года ФИО1 прекратил все платежи по ним. Кроме того, на момент перечисления ФИО1 денежных средств, он имел непогашенные кредиты, полученные в Сбербанке России на общую сумму более 60 млн. рублей, что так же свидетельствует о неспособности ФИО1 исполнять свои обязательства по возврату денежных средств. Данная информация была скрыта ФИО1. Большая часть из оформленного в качестве залога по кредиту сельскохозяйственного оборудования уже являлась предметом залога по кредиту Сбербанка России, что было скрыто ФИО1 при оформлении кредита. Комбайн, который был передан ФИО1 в качестве залога по кредиту, вообще ему не принадлежал. Платежи по кредитам, полученным ФИО1, фактически им не осуществлялись, а производились, опять же, за счет средств самого банка. Финансовая отчетность ИП ГКФ ФИО1 предоставленная в банк для получения кредита, была недостоверной, то есть сфальсифицированной, что прямо следует из заключения экспертизы, согласно которому содержание налоговых деклараций ФИО1, представленных в банк, отличается от тех же деклараций, которые были поданы в налоговую инспекцию. Так же экспертом была подтверждена фактическая неспособность ФИО1 выполнить свои обязательства по возврату полученных им кредитных средств. Платежи по договорам аренды земли, права по которым были предоставлены в залог, не осуществлялись, что в результате привело к расторжению указанных договоров аренды на основании решения суда. Поручителями ФИО1 перед банком выступили его жена И.Н. и его брат И.А. которые заведомо не могли исполнить свои обязательства перед банком по заключенным договорам поручительства. По иску банка к ФИО1 и его поручителям о взыскании суммы задолженности по кредиту последние заявили встречные иски о признании договоров поручительства недействительными, мотивируя это тем, что при заключении указанных договоров они заведомо не могли их исполнить в силу своей фактической неплатежеспособности. Это прямо следует из текста решения Гулькевичского районного суда от 26 января 2015 года. В удовлетворении заявленных встречных исков судом было отказано, что однако не отменяет общий вывод о том, что поручители по кредиту ФИО1 действительно не имели возможности исполнить свои обязательства перед банком и были привлечены ФИО1 в качестве поручителей для формальности, с целью создания видимости обеспеченности выданного кредита. Полученные ФИО1 денежные средства в размере 34 млн. рублей до настоящего времени не возвращены. Ни ФИО1 ни ШП который так же является поручителем по кредиту ФИО1 ни другие поручители, не планировали и не планируют возвращать сумму кредита. Вместо этого ими были предприняты согласованные действия по инициированию собственного банкротства. Так, ШП П.П. инициировал процедуру банкротства в отношении И.А. и И.Н. а ФИО1 сам подал заявление о признании себя банкротом. Залоги по кредиту в настоящее время фактически отсутствуют, а потому отсутствует какая-либо реальная перспектива возврата выданных ФИО1 денежных средств.

Допрошенный в качестве свидетеля ШП (осужденный приговором Гулькевичского районного суда от 31.07.2017 по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19.10.2017 приговор изменен, назначенное наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл, освободился из мест лишения свободы по отбытию срока наказания) пояснил суду, что в ООО КБ «ФБ» (до этого ИС) он работал также в должности заместителя Председателя Правления Банка, основной его работой была подготовка банковской отчетности, разработка внутренних нормативных документов, взаимодействие с другими банками по открытию кор. счетов с целью размещения средств и проведения валютных операций, методическое сопровождение отдела валютного контроля, кредитного отдела, кассового подразделения. Также он занимался приемом клиентов по различным направлениям банковского обслуживания, в основном кредитования, так как это основной вид операций банка. Он также осуществлял методическую помощь сотрудникам кредитного отдела в оценке стоимости принимаемого в залог имущества и в регулярной переоценке указанного имущества. В период отсутствия Председателя Правления он исполнял его обязанности. По приказам, с которыми он был ознакомлен под роспись, на него были возложены полномочия по контролю отчетности банка, валютной позиции банка, открытия и закрытия кассового узла банка. В соответствии с приказом № от 21.03.2008 года он был переведен с должности начальника отдела валютного контроля на должность заместителя председателя правления, никаких распорядительных полномочий данный приказ ему не предоставлял. По отделу кредитования он осуществлял методическую помощь, помощь при проведении оценки объектов залога, но самостоятельных распоряжений отделу он отдавать не был уполномочен, так как кредитный отдел согласно положения об отделе, подчинялся непосредственно Председателю Правления Банка. Сотрудник кредитного отдела функционально подчинялся своему начальнику отдела, а начальник кредитного отдела подчинялся непосредственно руководителю банка, о чем имеются их подписи в должностных инструкциях. ДТ самостоятельно принимала решения по работе кредитного отдела, в его функции входило лишь организовать исполнение принятых ею решений. ИП ГКФХ ФИО1 кредитовался в банке начиная с 2008 года, зарекомендовал себя как исполнительный заемщик. Его должностная функция была в собеседовании с клиентом по его потребностям в кредитовании, в том числе с ФИО1, определения возможных способов обеспечения обязательств. После этого он отправлял заемщика в кредитный отдел, где ему предоставлялся список необходимых документов, и докладывал ДТ об обращающихся клиентах и условиях кредитования. После чего ДТ встречалась с заемщиком с целью принятия предварительного решения по возможности предоставления кредита, после этого заявка выносилась или не выносилась на рассмотрение уполномоченного органа. Со временем у ИП ГКФХ ФИО1 произошло расширение деятельности, и это со слов предпринимателя привело к необходимости дополнительного финансирования и приобретения средств производства в виде сельхозтехники и оборудования. Финансирование деятельности осуществлялось за счет полученных кредитов в ОАО СБ и ООО КБ «ФБ». В сентябре 2013 года ДТ подписала с ИП ГКФХ ФИО1 и СБ Соглашение о заранее данном акцепте на списание денежных средств в пользу СБ по кредитным договорам, заключенным предпринимателем со СБ, которое было подготовлено 23.09.2013 года начальником юридического отдела банка Р.Н., являющего членом кредитного комитета. Один из экземпляров данного трехстороннего соглашения помещен в юридическое дело клиента, а копия направляется в операционное управление, которое подчинялось главному бухгалтеру банка П.Р., так же члена кредитного комитета, через которую и осуществлялся документооборот отделом. После этого ФИО1 и ДТ неоднократно встречались с целью контроля ситуации по погашению текущей задолженности по кредитам. 18 октября 2013 года из СБ поступили инкассовые платежные требования о списании денежных средств со счета ИП ГКФХ ФИО1 открытого в ООО КБ «ФБ» в пользу СБ и в соответствии с заключенным трехсторонним соглашением о заранее данном акцепте на списание денежных средств сотрудник операционного управления списал имеющийся остаток денежных средств, а не списанную задолженность по оплате инкассовых поручений поставил в картотеку неоплаченных документов к расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 Операционист, сопровождающий расчетный счет заемщика в банке, в обязательном порядке ставит в известность сотрудника кредитного отдела, подготовившего распоряжение о выдаче кредита, председателя правления банка и главного бухгалтера о поступлении к счету картотеки неоплаченных документов и невозможности погашения текущих процентных платежей банка. Таким образом сложилась сложная ситуация, связанная с обслуживанием действующих кредитов заемщика. ДТ встречалась с ФИО1 с целью разрешения сложившейся ситуации и погашению картотеки, так как ее наличие с одной стороны препятствовало погашению текущих процентов по кредитам, а с другой стороны приводило к необходимости досоздания резервов на возможные потери по ссудам в связи с наличием картотеки в соответствии с положением банка № и таблицей №2.3 Внутреннего положения банка о порядке создания резервов на возможные потери по ссудам в размере от 5 до 10% от размера ссудной задолженности. Создание резервов в связи с наличием картотеки, и тем более вынесение ссуды на счета просроченных кредитов, кардинальным образом ухудшало структуру кредитного портфеля и увеличивало размер резерва вплоть до 51%, что еще сильнее ухудшало показатели доходности на эту сумму убытков, уменьшала на эту сумму капитал, и ухудшало структуру кредитного портфеля. В связи с этим кредитным комитетом банка принимались решения о пролонгации действующих кредитов на заседаниях от 22 и 31 октября 2013 года, обсуждалась сложившаяся ситуация с наличием картотеки к расчетному счету по непогашенным кредитам СБ и никто эту информацию ни от кого не скрывал, эта информация была общедоступной. ФИО1 со СБ пришел к соглашению о том, что СБ предоставит реструктуризацию текущей задолженности в случае погашения просроченной задолженности. ФИО1 обращался к ДТ о перекредитовании его с целью погашения просроченной задолженности в СБ. Со слов ДТ она потребовала от ФИО1 предоставление твердого залога, и ФИО5 предложил залог долгосрочных прав аренды земельных участков, которые находились еще в залоге в Сбербанке, обязавшись погасить кредит, по которому заложен данный актив и предоставить его в последующем в залог. ДТ вызывала его вместе с юристом банка П.А., когда обсуждала данный вопрос с ФИО1 для уточнения юридической возможности и сроков оформления данного залога. Обсуждение данного вопроса началось с момента возникновения картотеки к расчетному счету ФИО1 12 ноября 2013 года ДТ дала ему указание организовать предоставление кредита ФИО1 Он, исполняя решение руководителя, довел данное решение до сотрудника кредитного отдела Ч.А., а Ч.А. согласовал выдачу данного кредита с О.А., который был его начальником. О.А. уточнил условия предоставления кредита у ДТ которая подтвердила необходимость оформления кредитной сделки. Контролем самого процесса оформления документов по кредиту он заниматься не имел возможности, так как оформление кредитной сделки входит в функциональные обязанности сотрудника кредитного отдела, а подписание самой кредитной документации, в том числе кредитных договоров, договоров обеспечения, распоряжений о предоставлении кредита и учете обеспечения, распоряжения о создании резерва на возможные потери по ссудам, распоряжения о предоставлении транша кредитной линии - это полномочия руководителя Банка, он данные документы не заверял и не изготавливал. Он никаких недостоверных документов для формирования кредитного досье сам не предоставлял и не способствовал предоставлению указанных документов, он вообще не знал, какие документы и с какими параметрами предоставляет заемщик, так как сбором документов по заемщику занимался кредитный инспектор. По просьбе сотрудника отдела он мог только провести беседу с клиентом по ускорению предоставления документов. Он считает, что заседание кредитного комитета было, так как имеется протокол кредитного комитета, подписанный всеми членами комитета. Вопрос по ситуации ФИО1 неоднократно обсуждался на кредитных комитетах при пролонгации кредитов, все члены кредитного комитета были осведомлены о ситуации. Если кредитный комитет не собирался 12 ноября 2013 года, то этот вопрос обсуждался в один из других дней. Считает, что процесс принятия решения ДТ был достаточным, чтобы проанализировать сложившуюся ситуацию. ДТ приняла решение, что кредитуя данного заемщика под залог долгосрочных прав аренды на земли сельскохозяйственного назначения, Банк покроет за счет этого залога дополнительно возникающие риски, и в случае необходимости реализует данный залог, и в тоже время будет обеспечена поступательная деятельность банка и исполнение планов развития, что приведет к увеличению капитала банка, повышению устойчивости и стабильности банка. Он не вправе был высказывать свое определенное мнение по данному вопросу и не высказывал его. Но после принятия решения руководителем, его дело неукоснительно исполнять принятое решение. Данный кредит в связи с достаточно большой суммой подлежал согласованию не с кредитным комитетом банка, а с иным уполномоченным органом. Согласно приложению № к «Положению по кредитованию юридических и физических лиц, предпринимателей без образования юридического лица» устанавливается лимит по предоставлению беззалоговых кредитов. В случае, если величина выданных беззалоговых кредитов не превышает 60% от кредитного портфеля банка, то кредитный комитет банка является уполномоченным органом по принятию решений о выдаче таких кредитов лишь в пределах 0.5% от величины Капитала Банка. Кредит по договору № от 12.11.2013 года составил 7.95% от величины капитала Банка на тот момент. Он считает и сомнений у него нет, что ДТ являясь членом Наблюдательного Совета Банка, согласовывала решение данного вопроса с уполномоченным органом. В дальнейшем в соответствии со своими обязательствами ФИО1 предоставил указанный залог долгосрочных прав аренды земельных участков, который был оформлен в регистрационной службе. Каких-либо обременений и претензий третьих лиц к данным объектам выявлено не было.

Как и было запланировано, участниками банка до конца 2013 года проведено увеличение капитала путем безвозмездной передачи имущества банку в виде денежных средств, недвижимости и земельных участков. По состоянию на 01.01.2014 года капитал банка уже составлял 1 851 254 тысяч рублей, а валюта баланса составляла 6 471 767 тысяч рублей. Таким образом Банк выполнил свои планы по увеличению капитала и повышению финансовых показателей, имел возможность создать необходимые резервы по ссудной задолженности заемщиков с целью их адекватной оценки. В 2014 году решением кредитного комитета от 27.02.2014 года был создан резерв в размере 21% от размера ссудной задолженности, решением кредитного комитета от 18 апреля 2014 года по ссудной задолженности заемщика был досоздан резерв на возможные потери по ссудам до уровня 50%, то есть реальная стоимость ссуды, отраженная в балансе по состоянию на 18.04.2014 года по кредитному договору № составляла не 34 000 000 рублей, а 17 000 000 рублей. Создание резерва невозможно было осуществить без согласования с Наблюдательным Советом Банка, так как сумма созданного резерва отражалась на расходы банка, а следовательно создание данных резервов было согласованно. В феврале в ходе инспекционной проверки Банка России анализировался кредитный портфель банка и в акте Банк России отразил факты наличия финансовых затруднений у ИП КФХ ФИО1 наличия нескольких пролонгаций в связи с невозможностью погасить ссудную задолженность, факт принятия в залог прав аренды земельных участков, и направление использования денежных средств, в том числе, на оплату субаренды И.А. Инспекционная проверка не отметила неправомерность оценки заложенных прав аренды, неправомерность выдачи кредита данному заемщику в указанной финансовой ситуации, завышение стоимости оценки. По рекомендации инспекционной проверки и был досоздан резерв на возможные потери по ссудам ФИО1 до уровня 50%. Работники головного офиса банка неоднократно приезжали в Кубанский филиал, выезжали на место ведения бизнеса заемщика, проверяли залоги и посевы, и по результатам указанных проверок никаких заявлений о противоправных действиях не было, они появились гораздо позже, так как реальная деятельность в 2014 году заемщиком велась и предпосылок для подачи заявлений в правоохранительные органы не было.

- показаниями свидетеля Ч.А., который подтвердил суду, что на момент выдачи кредита № ФИО1., которого он знал как клиента банка, он работал в ООО КБ «ФБ» в должности главного специалиста кредитного отдела, а ШП работал заместителем председателя правления банка. Вопросами кредитования в банке занимались ДТ либо ШП. ШП мог давать указания устно, какую сделку выдавать. ШП во второй половине дня вызвал его и сказал, что надо срочно открыть кредитную линию для ФИО1 ., при этом ФИО1 был в кабинете. ШП передал ему листок, где рукой ШП была написана сумма, потом листок утерялся. Он стал оформлять документы, но полного пакета документов, в том числе свежих документов, для оформления договора не было, о чем он доложил ШП. ШП ему сказал, что надо выдать деньги, а потом будут заниматься документами, он доложил О.А., который был начальником кредитного управления. О.А., вернувшись от ШП, сказал ему оформлять, как сказал ШП. Он не мог не выполнить распоряжение ШП. Обман ШП по кредитному договору № заключается в том, что ФИО5 принесет документы, а Истомин не принес их. Он верил ШП. Банк выдал кредит ФИО1, а ШП обещал представить документы, но тянул. Он оформил распоряжение на открытие кредитной линии и выдаче первого транша, подписал сам и у ДТ, которая знала заемщика ФИО1, вопросов не задавала, как и по остальным клиентам, распоряжение передал в бухгалтерию. В бухгалтерии открыли счета, открыли сделку и выдали в этот же день первый транш в размере 8 млн. рублей. Кредитная линия была открыта на 34 млн. рублей под 18% годовых, после первого транша остальные деньги тоже забрали несколькими траншами, которые выдавались по мере необходимости. Договора оформлены по сделке и подписаны позже. Текст кредитного договора № и договора залога составлял он позже, когда у него были документы. Заключения по сделке были оформлены позже, после того как ФИО5 и его бухгалтер принесли документы для оформления кредита. Для дачи заключения необходимы финансовые документы, декларация о расходах и доходах, о кредитной задолженности, эти данные выдает налоговая инспекция и банки клиенту. ФИО1 был постоянным клиентом банка, по кредиту с ним занимался ШП. На 12 ноября 2013 года заключение кредитного комитета по ФИО1 не было, оно появилось позже. Членами кредитного комитета на период выдачи кредита № ФИО1 были ДТ, ШП, П.Р., А.Н., возможно Т.А. и Р.Н.. В кредитном договоре № было указано, что кредит выдан на цели, связанные с выращиванием сельхозпродукции, его нельзя было использовать на приобретение основных средств. Поручителями выступили брат ФИО1 и его супруга, финансовое положение, которых не определялось. ШП поручителем не был, он такой договор не оформлял. Договора поручительства он не подготавливал. Договора залога были оформлены на сельскохозяйственное оборудование, продукцию, права аренды. Залоговое имущество оценивалось, оценку проводил ШП, он был профессиональным оценщиком. Потом освободили из залога комбайн, этой сделкой занимался О.А.. Был разговор, что ФИО5 хотел продать комбайн. По предоставлению документов Истомин направлял к своему бухгалтеру Ш.В.. Истомин направлял документы по электронной почте, они возвращались с электронной подписью. Документы передавались ему или ШП. Через журнал входящей корреспонденции проходила только заявка, а остальные документы не регистрировались. На момент подготовки кредитного договора № не было документов по залогу, справки из налоговой, сведений из других банков. Заемщик обещал предоставить залог. В конце 2013 года он запрашивал документы у ФИО1. О том, что не предоставляются документы, он говорил О.А., ШП, ДТ, и ШП говорил, что ФИО5 принесет документы. ФИО5 выплачивал проценты до марта 2014 года, потом была пролонгация процентов до июля 2014 года, а затем ФИО5 вышел на просрочку. У ФИО1 было много кредитов под 18% годовых, которые не были погашены. Общая сумма по кредитам 70 - 80 млн. рублей и по процентам около 10 млн. рублей. Порядок получения кредитов был следующим: клиенту выдается перечень документов, необходимых для получения кредита, проводится проверка кредитным отделом, службой безопасности, юристами, делается заключение о возможности получения кредита и его параметров, выносится вопрос на Правление, затем оформляются документы, залог при необходимости, выдается кредит. На каждую сделку открывается отдельный счет. На открытом новом расчетном счете у ФИО1 он видел только остаток. Кредитные договора хранятся в кредитном досье, позже принято решение о том, что копии договоров - в кредитном досье, а подлинники - отдельно. С разрешения сотрудника юридического отдела у него был доступ к юридическому досье ФИО1, он знакомился с финансовыми документами, с юридическими - нет. Юридическую информацию по клиенту он брал из предыдущего договора. Финансовое состояние ФИО1 должны были проверять один раз в квартал и при выдаче кредита. Выдача кредита без обеспечения не запрещена. Если бы была информация о картотеке ФИО1, то кредит не был бы выдан. Он приносил список имущества ФИО1 ШП П.П., который потом вернул его. Этот список был для оформления договора залога. Он имеет право просматривать базу АБС. Между ФИО1 и ШП были дружеские отношения, так как супруга ШП, с которой он работал в одном кабинете, говорила, что ФИО5 часто приходил к ним в гости;

- протоколом очной ставки от 30.09.2015 между свидетелем Ч.А. и подозреваемым ФИО1., в ходе которой Ч.А. подтвердил ранее данные свидетельские показания о том, что в течение 2013 года ИП ГКФХ ФИО1 неоднократно выдавались кредиты по указанию ШП и ДТ., при этом документы, необходимые для получения кредитов, заёмщиком своевременно не предоставлялись, и поэтому сделать анализ его финансового состояния не представлялось возможным. 12.11.2013 года кредитная линия в размере 34 000 000 рублей была открыта и выдан первый транш ИП ГКФХ ФИО1 по указанию ШП., без предоставления клиентом документов о финансовом состоянии и хозяйственном положении. Кредитный договор и договоры поручительства были подготовлены и подписаны с заёмщиком и поручителями спустя несколько дней, а заключение кредитного отдела было подготовлено в январе или в феврале 2014 года перед проверкой ЦБ РФ. Подготовить заключение не представлялось возможным по причине не предоставления заёмщиком книги доходов и расходов, расшифровки статей упрощенного баланса, справок из налогового органа и технико-экономического обоснования. Также руководством банка было принято решение о выдаче кредита без обеспечения лишь под поручительство и только в конце ноября 2013 года были оформлены договоры залога. Договоры залога оформлялись на основании списка с перечнем имущества ФИО1 с указанием стоимости, который ему предоставил ШП На момент оформления договоров залога, документы, подтверждающие право собственности ФИО1 на данное имущество, не предоставлялись;

-протоколом очной ставки от 20.04.2016 года между свидетелем Ч.А. и свидетелем ДТ в ходе которой Ч.А. подтвердил, что кредитная линия ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 12.11.2013 года была открыта и выдан первый транш, без документов, по указанию ШП Распоряжение о выдаче транша подписывала ДТ После выдачи кредита Ш.В. были предоставлены заявка на выдачу кредита ИП ГКФХ ФИО1 и документы для формирования кредитного досье. О том, что у ФИО1 имеется ссудная задолженность по кредитам ОАО «СБ», он узнал в ходе проверки ЦБ РФ, извещения о платежных требованиях ОАО «СБ» в картотеки он не видел, так как в октябре 2013 года ФИО1 открыл новый расчетный счет. После выдачи кредита, Ш.В. скинул ему на электронную почту список имущества ИП ГКФХ ФИО1 С данным списком он пошел к ШП, который в данном списке отметил 28 единиц сельхозоборудования и комбайн New Holland, а также написал их рыночную стоимость. После чего он составил на данное имущество договоры залога;

- протоколом выемки от 20.04.2016 года, в ходе которой у свидетеля Ч.А. изъяты - лист с черновыми записями, выполненными ШП с перечнем имущества и его стоимости, и расчет создаваемого резерва, и список имущества ИП ГКФХ ФИО1 на 11.11.2013 года;

- протоколом осмотра документов от 21.04.2016 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 21.04.2016 года признаны вещественными доказательствами: лист с черновыми записями, выполненными ШП с перечнем имущества и его стоимости, и расчет создаваемого резерва для залога по кредитному договору № от 12.11.2013 года, и список имущества ИП ГКФХ ФИО1 на 11.11.2013 года и указанными вещественными доказательствами;

- показаниями свидетеля О.А., который подтвердил суду, что в 2013 году он работал начальником кредитного отдела в «ФБ», знает ФИО1 как клиента банка, который кредитовался с 2011 года как предприниматель, был одним из крупных заемщиков. Его непосредственным руководителем была ДТ, а подчинялся он ШП. Ч.А. сказал ему, что получил указание от ШП о подготовке документов о выдаче кредита ФИО1 Он уточнил у ДТ о возможности оформления данной сделки, она ее подтвердила. Были подготовлены распоряжение, подписанное ДТ, передано в бухгалтерию, и кредитный договор, составленный Ч.А., сумму кредита он не помнит, было несколько миллионов рублей. Потом была открыта кредитная линия, первый транш выдан сразу, распоряжение было подписано ДТ. Кредит для ФИО1 был целевой - для приобретения сельхозпродукции. При выдаче кредита кредитный специалист запрашивает выписку из ЕГРЮЛ, вправе пользоваться юридическим досье. О просроченной задолженности ФИО1 на момент открытия кредитной линии не было известно. По регламенту рассмотрение выдачи кредита решается на кредитном комитете. 12 ноября 2013 года кредитного комитета не было. Документы по заседанию кредитного комитета готовились позже датой выдачи кредита, члены кредитного комитета, и он подписывали протокол в рабочем порядке. Он не говорил членам кредитного комитета об отсутствии документов. Он выполнял распоряжение руководителя по оформлению кредита. Для получения кредита заемщик должен предоставить пакет документов, ФИО1 на дату выдачи кредита не были предоставлены документы, о чем знали ДТ и ШП. Ч.А. обращался к нему по вопросу не предоставления документов ФИО1, они ставили в известность ДТ и ШП. Пакет документов был предоставлен ФИО1 после выдачи кредита, а окончательный пакет документов был предоставлен перед проверкой ЦБ РФ. Со списком залога определялись позже, это были сельхозтехника и объекты недвижимости. Имеется заключение ЦБ РФ, в котором четко все прописано, описан кредит, залог, документы, был сделан вывод о рискованной кредитной политике по всем клиентам. Это одна из фраз Центрального банка для отозвания лицензии. Клиенты, которые имеют положительную кредитную историю, то им полный пакет документов не требуется. Необходима была финансовая отчетность текущая и залоговые документы по обеспечению кредита. Документов на залог не было сразу предоставлено. В 2013 - 2014 году просроченной задолженности по кредитному договору № по процентам не было, мониторинг кредитного счета по договору № осуществляли он и Ч.А.. Договора поручительства с ШП заключались до ноября 2014 года или после, ШП был заемщиком банка. ООО «ЮАС» выдавался кредит на покупку комбайна, заседание кредитного комитета не проводилось, так как выдача кредита производилось в рабочем порядке по указанию ШП. Комбайн вывели из залога ФИО1, и его приобрел ООО «ЮАС». При плохом или среднем финансовом положении клиента согласно Положению Банка РФ не запрещается выдача кредита, нет и запрета без обеспечения. При подготовке к проверке ЦБ РФ готовились протоколы заседаний кредитного комитета, в том числе и по кредитному договору №;

-протоколом очной ставки от 14.05.2016 года между свидетелем О.А. и обвиняемым ШП в ходе которой свидетель О.А. подтвердил, что 12.11.2013 года ИП ГКФХ ФИО1 была открыта кредитная линия лимитом в сумме 34000000 рублей и выдан первый транш по указанию ШП без документов и в отсутствие решения кредитного комитета, так как заседание не собиралось. ШП настаивал на том, что решение о выдаче кредита принималось коллегиально, членами кредитного комитета, ссылаясь на то, что О.А. его оговаривает в связи с неприязненными взаимоотношениями, которые сложились между ними в ходе совместной работы в банке;

- протоколом очной ставки от 20.04.2016 года между свидетелем О.А. и свидетелем ДТ в ходе которой О.А. подтвердил, что кредит ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 12.11.2013 был выдан без документов и что он докладывал ДТ и ШП о наличии проблем у ФИО1 с исполнением обязательств по текущим кредитам. О том, что у ФИО1 имеется просроченная ссудная задолженность перед ОАО «СБ», ему стало известно после того, как извещения о платежных поручениях были выставлены в картотеку;

- показаниями свидетеля ДТ которая подтвердила суду, что ШП был ее заместителем с конца 2008 года по август 2014 года. ФИО1 был клиентом банка, заемщиком с 2011 года. Процедура выдачи кредита ФИО1 была обычной, его курировал ШП они оговаривали условия. При наличии существующих кредитов ФИО1 еще выдавались кредиты. Кредиты выдавались под залог земельных участков, сельхозтехники и другого имущества. У ФИО1 была одна пролонгация кредитного договора в связи с тем, что он не успел к сроку погашения кредита реализовать урожай, просрочки не было, кредит обслуживался. Проводились заседания кредитного комитета, на котором говорилось о финансовом состоянии заемщика ФИО1. Под залог одного и того же имущества кредиты не выдавались. Из залога по ФИО1 выводился комбайн, это было возможно, так как другого залогового имущества было достаточно, наверно на кредитном комитете она не участвовала. ШП сказал, что достаточно другого имущества, и она ему доверяла. О цели вывода комбайна ШП сказал, что ФИО5 хочет продать комбайн и вложить деньги в производство. ООО «ЮАС» был выдан кредит на приобретение этого комбайна, она этот вопрос не курировала. Этот кредит на 9 млн. рублей на приобретение комбайна не был возвращен. ШП, как и другие, участвовал в заседаниях кредитного комитета, голосовал, как и все. По последнему кредиту ФИО1 на 3 млн. рублей на весенние полевые работы, который рассматривался в апреле 2014 года, все члены кредитного комитета были против выдачи кредита, но ШП все объяснил, приводил какие - то аргументы, единогласно проголосовали за выдачу кредита. Риски по кредитам просчитываются. В целом по выдаче кредита руководствовались финансовым заключением на выдачу кредита. С ФИО1 и ШП у нее рабочие отношения. Между ШП и ФИО1 были хорошие отношения. ШП курировал кредит ФИО1, и она была спокойна. ШП мог решать вопросы по кредиту. У ФИО1 до выдачи ему большого кредита просрочки по кредитам в «ФБ» не было. После того, как ФИО1 выдали большой кредит, то она узнала о его кредитах в другом банке. При длительной просрочке банк должен был создавать резерв по возможной потере по ссуде, что отрицательно сказывалось на доходности банка. Согласно Уставу Председатель правления несет ответственность за деятельность банка. При выдаче кредита проверяется наличие других кредитов: по справке из налоговой - наличие расчетного счета в других банках, по сведениям бюро кредитных историй - наличие других кредитов. В банке все кредиты независимо от суммы были на контроле. Процессом контроля занимался ШП. В должностные обязанности ШП входили организация и контроль кредитования, валютные и кассовые операции, она этот контроль не осуществляла. Эти полномочия ШП осуществлял в соответствии с инструкцией и Положением о введении кассовых операций, Положением по кредитованию. Сам ШП документы не оформлял. О.А. и Ч.А. как работники кредитного отдела подчинялись ШП. Нареканий к ШП по его работе у нее не было. В день выдачи 12 ноября 2013 года первого транша по кредиту ФИО1 на 34 млн. рублей к ней обратился ШП по выдаче этого кредита, сказал, что кредит нужен срочно, она сказала, что если ШП считает возможным, то она не возражает в выдаче кредита, чтобы он организовал оформление документов. Оформление документов заемщика составляет 1 - 2 и больше дней. Заседание кредитного комитета по договору кредита № от 12 ноября 2013 года она не провела, так как была загружена, а распоряжение подписала, так как ШП сказал, что все будет оформлено. По кредиту № на 34 млн. рублей не требовалось решение Наблюдательного совета, поскольку собственные средства банка на тот момент составляли не свыше 4%, это 3 млрд. 100 млн. рублей, это отражено в отчетности банка, решение Наблюдательного Совета требуется тогда, когда суммы кредитов свыше 25% собственных средств банка. В текущем кредитном досье заемщика имеются документы о его финансовом состоянии. На момент подписания распоряжения о перечислении денег ФИО1 она была уверена, что документы будут оформлены в этот день сотрудником кредитного комитета. Она полагает, что документы были оформлены, но когда не знает. Давали ли право эти документы на получение кредита в размере 34 млн. рублей ФИО1, ей неизвестно. Она, как председатель правления, не должна была выяснять о наличии и проверять документы, поскольку заместитель контролирует процесс кредитования. Она не осуществляла контроль за заместителем, но должна была. Когда был оформлен протокол заседания кредитного комитета по этому кредиту, она не помнит, но это было позже даты выдачи кредита. Все члены кредитного комитета подписали этот протокол, они имели право указать свое несогласие с решением, но такого несогласия не было, она подписывала протокол последняя. Еще два транша по кредитному договору № были выданы в течение ноября 2013 года. Она подписывала распоряжения о перечислении денежных средств, ШП говорил, что ФИО1 срочно нужен кредит. Был ли заинтересован ШП в выдаче кредита ФИО1 и были ли нарушения в выдаче других кредитов ФИО1, ей неизвестно. ШП мог дать устное указание сотрудникам кредитного отдела, ее участие не требовалось. По кредитованию ФИО5 обращался к ШП. По кредитному договору № в 2014 году с ШП был заключен договор поручительства. Инициатором заключения договоров поручительства был головной офис, было ли их отражение в балансе банка, ей неизвестно. «ФБ» на текущий момент не извлек прибыль при выдаче кредита ФИО1 на 34 млн. рублей и ООО «ЮАС» на 9 млн. рублей. Она не анализировала ситуацию в части обмана ШП, он сам обманулся в том, что ФИО5 кредит не погасил. Возможно, ШП не проверил финансовое состояние клиента и залоговую базу. Кредитные риски присущи при выдаче кредитов любому заемщику, но задача банка минимизировать эти потери. Ч.А. обращался к ней один или два раза по отчетности ФИО1 и предоставлению им документов, она направляла его к ШП. О наличии трехстороннего соглашения узнала у следователя, она подписывала много документов, которые оформляли юристы. О поступлении картотеки ФИО1 должны быть осведомлены операционисты, которые должны уведомить кредитчиков. Доступ к трехстороннему соглашению с ФИО1 и Сбербанком имели операционное управление, юридическое, кредитное подразделения. В 2015 году при проверке Я.Е. в кассе была выявлена недостача, так как были закрыты проценты по нескольким кредитам, был ли среди них ФИО5, ей неизвестно. Недостача была зафиксирована по промежуточному акту, которого в филиале банка нет, по бухучету не отражена. На сегодняшний день кредиты ФИО1 не погашены, сумма кредитной задолженности у ФИО1 в «ФБ» составляет примерно 80 млн. рублей, без процентов и неустоек. Трехстороннее соглашение с ФИО1, СБ и «ФБ» к договору банковского счета имелось, по которому банк снимает деньги в безакцептном порядке, дату она не помнит. У ФИО1 было два счета в «ФБ», когда и для чего это было открыто, ей неизвестно. Проверка была в декабре 2014 года, и недостача покрыта в декабре 2014 года. ШП состоял в саморегулируемой организации оценщиков и занимался оценочной деятельностью;

- протоколом очной ставки от 20.04.2016 года между свидетелем О.А. и свидетелем ДТ., в ходе которой ДТ показала, что О.А. говорил ей о том, что ФИО1 несвоевременно предоставляет документы для проведения межквартального анализа его финансового состояния. По данному поводу ДТ разговаривала с ШП., так как именно он, как руководитель отвечал за работу кредитного отдела. Она не осуществляла контроль за предоставлением ФИО1 документов, так как полностью полагалась на ШП.;

-протоколом очной ставки от 20.04.2016 года между свидетелем Ч.А. и свидетелем ДТ в ходе которой ДТ настаивала на том, что решение о выдаче кредита ИП ГКФХ ФИО1 принималось коллегиально, о том, что ИП ГКФХ ФИО1 для выдачи кредита не были предоставлены документы, ей известно не было;

-протоколом очной ставки от 20.04.2016 года между свидетелем Р.Н. и свидетелем ДТ в ходе которой свидетель ДТ отрицала, что ей было известно о наличии ссудной задолженности ИП ГКФХ ФИО1 перед ОАО «СБ»;

-протоколом очной ставки от 20.04.2016 года между свидетелем П.Р. и свидетелем ДТ, в ходе которой свидетель ДТ показала, что не может уверенно утверждать была или нет недостача в кассе на февраль 2014 года, так как не являлась материально-ответственным лицом и не может отвечать за действия других лиц, в данном случае за ШП и начальника кассовых операций П.Н.. ДТ утверждала, что о наличии ссудной задолженности ИП ГКФХ ФИО1 по кредитам ОАО «СБ» ей стало известно в ходе проверки ЦБ РФ, возможно подписывая соглашения, не обратила на них внимания;

- постановлением о прекращении уголовного дела в отношении ДТ по ч. 1 ст. 201 УК РФ на основании акта амнистии (т. 26 л.д. 173-218 уголовного дела по обвинению ШП);

- показаниями свидетеля П.Р., допрошенной посредством ВКС, пояснившей, что с 2011 года по май 2015 года она работала в ООО КБ «ФБ», а затем в Кубанском филиале в должности главного бухгалтера, и являлась членом кредитного комитета. Заседания кредитного комитета от 12 ноября 2013 года, на котором было принято решение о выдаче кредита в размере 34 млн. рублей ИП ГКФХ ФИО1 она не помнит. Протокол могла подписать, не читая, так как протоколы готовились не сразу, а спустя некоторое время, после нескольких заседаний и среди них мог быть протокол, по которому заседание кредитного комитета не проводилось. Заседания кредитных комитетов от 13 февраля 2014 года о высвобождении комбайна New Holland CSX 7080 из залога по кредитному договору № от 12 ноября 2013 года, и 14 февраля 2014 года о выдаче кредита ООО «ЮАС» в размере 9 млн. рублей под залог комбайна New Holland CSX 7080 не проводились, хотя впоследствии были подготовлены эти протоколы по данным решениям, и подписаны членами кредитного комитета. В феврале 2014 года, когда ожидалась инспекционная проверка ЦБ РФ, выяснилось, что в кассе имеется недостача около 9 млн. рублей по неоплаченным процентам текущих кредитов ИП ГКФХ ФИО1 ., то есть на момент наступления даты платежа по погашению процентов операционный работник выписывал операционный кассовый ордер в сумме начисленных процентов, после чего кассир активировал операцию по приему денег по данному кассовому ордеру, после чего операция считалась оконченной, при этом денежная наличность фактически в кассу не вносилась. Данные операции кассир мог произвести только по указанию руководства банка. Когда и кем была выявлена данная недостача, она не знает, но было принято решение вывести комбайн New Holland CSX 7080 из обеспечения по кредиту № от 12 ноября 2013 года, чтобы оформить сделку по приобретению комбайна ООО «ЮАС» и выдать под данную сделку Обществу кредит в размере 9 млн. рублей. Обстоятельства оформления кредита ООО «ЮАС» ей не неизвестны, она лишь расписалась в протоколах заседаний кредитного комитета от 13 и ДД.ММ.ГГГГ, но ей известно, что денежными средствами в сумме 9 млн. рублей, выданными ООО «ЮАС» под видом кредита, была погашена недостача.

- протоколом очной ставки от 20.04.2016 года между свидетелем П.Р. и свидетелем ДТ в ходе которой свидетель П.Р. показала, что не помнит заседание кредитного комитета от 12.11.2013 года, протокол могла подписать, не читая, так как протоколы готовились не после заседания, а спустя время. О наличии у ИП ГКФХ ФИО1 ссудной задолженности по кредитам ОАО «СБ» ей стало известно после того, как были подписаны трехсторонние соглашения об безакцептном списании средств со счета клиента. Комбайн New Holland был выведен из залога по кредиту ИП ГКФХ ФИО1 для оформления сделки по выдачи кредита ООО «ЮАС» в размере 9 млн. рублей, с целью скрыть наличие кассового разрыва перед проверкой ЦБ РФ, образовавшегося вследствие оприходования приходных ордеров без денежной наличности;

- показаниями свидетеля П.Н., которая подтвердила суду, что она работала в ООО КБ «ФБ» в должности начальника отдела кассовых операций, ШП работал заместителем, потом управляющим банка, ДТ сначала была управляющей банка, затем заместителем. Она находилась в прямом подчинении ДТ, ШП. Ни один раз в кассу приходили ордера, но деньги не вносились. Они не имели права принимать такие ордера, но принимали по указанию руководства - ДТ и ШП. Их указания она не могла не выполнить. Не поступающие суммы по этим ордерам записывались в тетрадь, у ДТ и ШП тоже записывались. Им объяснили цель фиктивных операций, что у людей нет денег на погашение процентов, которые гасились частично. Ордера были выписаны на ФИО1, составлялись кредитным отделом, а приносил ордера ШП. Операцианист не может составить ордер без указания руководства. 03 - 04 декабря 2013 года при ревизии образовалась недостача по кассе, которая обнаружена ревизионной командой, был составлен акт. Денежная наличность пересчитывалась, при этом присутствовали кассиры, которые ей подчинялись, и она, ДТ и ШП не присутствовали. Операцианисты ей не подчинялись. О недостаче знало руководство. В ее объяснении указана сумма недостачи. Недостача образовалась, в том числе и по ИП ФИО1. Недостающие денежные средства погашены одним днем, их вносил ШП документы не составляли, операция не проводилась, недостача не отражалась, так как она погашена. Ответственность по кассе несла она. Документом по недостаче были их объяснительные, написанные от руки, которые передали ревизирующей команде. При погашении недостачи их объяснительные не были возвращены. Кредиты ФИО1 выдавались по кассе, принимался ордер и выдавался кредит. Чаще всего ордера они забирали у руководителей ДТ и ШП.

- показаниями свидетеля Ч.Л., которая подтвердила суду, что с 01 июля 2014 года она переведена заместителем начальника отдела кассовых операций Кубанского филиала «ФБ», до декабря 2014 года начальником отдела кассовых операций была П.Н., после этого Я.. Они были материально ответственными лицами по кассе. В 2013 - 2014 годах П.Н. приносила приходные ордера без денежной наличности, с указанием оприходовать их, получала задания от руководства - ДТ, заверяла, что деньги будут внесены в кассу, это было погашение задолженности по кредитам и процентам. В последующем деньги в кассу вносились П.Н. по этим приходным ордерам. По приходным ордерам значились ФИО5, ШП. В кассе по окончанию дня составлялся сводный отчет, контролировался П.Н., передачу наличных денежных средств проводили через книгу: она сдавала, П.Н. принимала. С 2014 года кассиры входили в электронную программу и распечатывали приходный ордер, а до 2014 года приходные ордера подписывались и велись через бухгалтерию, а потом клиент оплачивал. О недостаче в кассе она знала, составлялись ли акты о недостаче ей неизвестно, точных сумм о недостаче не знала. ШП платил в кассу как физическое лицо, за что ей неизвестно. ФИО5 оплачивал за сельхозпродукцию, по кредиту не помнит;

- показаниями свидетеля Р.Н. пояснившего, что с января 2012 года по апрель 2014 года он работал начальником юридического отдела ООО КБ «ФБ», был членом кредитного комитета, где рассматривались вопросы по выдаче кредита физическим и юридическим лицам. Как правило, на кредитном комитете о заявке на получение кредита докладывал глава кредитного отдела. Был ли он на заседании кредитного комитета 12 ноября 2013 года, когда решался вопрос о выдаче кредита ФИО1 на 34 000 000 рублей, он не помнит, но в протоколе подпись его. Протокол изготавливался по истечении какого-то времени. Он присутствовал на заседании кредитного комитета, когда обсуждался вопрос о выводе комбайна из обеспечения по кредитному договору №, и подписывал протокол. Отношения между ФИО1, который был клиентом банка, и ШП были дружественные, приятельские. Он ежемесячно видел ФИО1 в банке, предполагает, что приходил по вопросам кредитования. Все работники банка подчиняются председателю и его заместителю. ШП по разграничению полномочий руководителя ФБ занимался вопросами кредитования. Заключение по выдаче кредита подготавливает юридический отдел, это решение отражается в протоколе заседания кредитного комитета, протокол подписывает лицо, составившее протокол, и члены кредитного комитета, с отражением принятого решения. На каждого клиента банка имеется юридическое досье, в их обязанности входил контроль не реже 1 раза в год проверять документы, имеющиеся в кредитном досье. В юридическом досье КФХ ФИО1 присутствовали правовые документы: свидетельство о постановке на налоговый учет, выписки из ЕГРЮЛ, копия паспорта. Проверялась ли актуальность документов при выдаче кредита ФИО1 ему неизвестно, юридическим отделом проверяется дееспособность физического и юридического лица, договоров поручительства в юридическом досье не имеется. Ему неизвестны случаи выдачи кредита в банке без заседания кредитного комитета. Банк имел доступ к базе бюро кредитных историй. Работники кредитного отдела проверяют наличие задолженности по другим банкам;

-протоколом очной ставки от 20.04.2016 года между свидетелем Р.Н. и свидетелем ДТ, в ходе которой свидетель Р.Н. показал, что соглашения между ОАО «СБ», ИП ГКФХ ФИО1 и ООО КБ «ФБ» об безакцептном списании средств со счета ФИО1 по требованиям ОАО «СБ» оформлялись им в части заполнения реквизитов ООО КБ «ФБ». Затем данные соглашения он передал ДТ на подпись;

- показаниями свидетеля Т.А. пояснившего, что с марта 2013 года по декабрь 2014 года он работал в ООО КБ «ФБ» начальником службы экономической безопасности, и являлся членом кредитного комитета. На заседании кредитного комитета от 12 ноября 2013 года он не присутствовал, было оно фактически или нет, ему неизвестно. Он не присутствовал на заседаниях кредитного комитета от 13 февраля 2014 года по выводу из обеспечения комбайна New Holland CSX7080 по кредитному договору № от 12 ноября 2013 года, и от 14 февраля 2014 года, на котором было принято решение о выдаче кредита ООО «ЮАС» в размере 9 млн. рублей на приобретение комбайна New Holland CSX7080. Протоколы мог подписать вместе с другими протоколами, так как протоколы заседаний готовились не сразу, а спустя некоторое время. О выдаче в ноябре 2013 года кредита в размере 34 млн. рублей ИП ГКФХ ФИО1 ему стало известно в 2014 году от кредитного инспектора Ч.А. Тогда же в 2014 году сотрудник службы безопасности ОАО «СБ» сообщил ему о наличии просроченной задолженности по текущим кредитам ФИО1 в их банке. О том, что ИП ГКФХ ФИО1 испытывает финансовые затруднения, ему стало известно весной 2014 года, когда заёмщик вышел на просрочку, и кредитным комитетом было принято решение о пролонгации срока погашения процентов. Инициатива пролонгации обязательств по кредитным договорам принадлежала ШП который утверждал, что ФИО1 необходимо дать возможность собрать урожай и реализовать его, после чего ФИО1 сможет производить оплату по кредитам. Весной 2014 года по инициативе ШП кредитным комитетом было принято решение о выдаче ФИО1 кредита в размере 3 млн. рублей на закупку семян. Члены кредитного комитета возражали, но ШП смог всех убедить выдать кредит, ссылаясь на будущий урожай. Почему кредиты не были погашены осенью 2014 года после сбора урожая, ему неизвестно. Зимой 2014 года ФИО1 заявил о банкротстве. ФИО1 и ШП поддерживали дружеские взаимоотношения, поэтому последний оказывал всяческое содействие в выдаче ФИО1 кредитов;

- показаниями свидетеля А.Н. пояснившей суду, что в 2013 году она была начальником финансового экономического отдела головного офиса «ФБ», являлась членом кредитного комитета. ШП был заместителем председателя правления «ФБ», О.А. - исполняющим обязанности или начальником кредитного отдела либо управления. ФИО5 был заемщиком «ФБ». Отношения между ШП и ФИО1 были дружеские. У ФИО1 в банке было много кредитов, в том числе кредит на 34000000 рублей. Заседание кредитного комитета от 12 ноября 2013 года она не помнит. Не всегда протоколы заседаний кредитного комитета готовились после заседаний, поэтому протокол могла подписать спустя некоторое время. В протоколах заседаний кредитного комитета подпись ее. О.А. готовил протоколы заседаний кредитного комитета и предоставлял членам кредитного комитета. Кредитный комитет действовал на основании Положения о кредитном комитете банка. Решение на кредитном комитете принимается на основании всех озвученных фактах и обобщения ряда документов, то есть широкий спектр. Решение о выдаче кредита принимается на основании заключения кредитного отдела, имеется служба безопасности, идет диалог в каждом конкретном случае. Истомин не присутствовал на кредитном комитете и никакой информации ей не давал;

- показаниями свидетеля Я.Е. пояснившего суду, что ШП он знает с июля 2014 года, поскольку работал в ФБ по август 2015 года начальником службы безопасности банка. Проверка примерно в начале 2015 года была внезапной по его инициативе на предмет финансовой экономической деятельности филиала. В ходе проверки он встречался с ДТ и ШП. Он осуществлял общее руководство проверкой. Когда они зашли в кассу, чтобы сверить остатки, то был выявлен кассовый разрыв примерно на 6 млн. рублей и документы, подтверждающие нарушение деятельности финансирования. Недостача произошла потому, что деньги были взяты на личные нужды, это перекрывание долгов за счет других заемщиков. Кассовый разрыв потом был перекрыт путем перевода денег. В результате проверки выявлены поддельные справки из налоговой, не соответствующие действительности документы, не существующие залоги. Еще были документы от ШП и других, который брал его заместитель Х.Б., который знает ситуацию от и до. Выявлено специфическое, лояльное отношение к клиентам банка, в том числе к главе КФХ ФИО7. Лояльность к ФИО1 проявлялась в наличии поддельных документов, несоответствующих действительности залогов. Кредиты ФИО1 выдавались без полного пакета документов и заключения кредитного комитета, это известно из кредитного досье. По договору № не было заседания кредитного комитета, поскольку в кредитном досье по этому кредиту половины документов не было. При проверке установлено, что залогов не было. ШП лично занимался оценкой, которая была завышена. Он с помощью интернет - ресурса путем сравнения с рынком определил, что стоимость залогового имущества завышена. Все в филиале делалось на постфактум, кредитный комитет проводился позже, то есть выдавились кредиты без решения кредитного комитета. Необходимая процедура выдачи кредита ШП и ДТ по ФИО1 не соблюдалась. Была лояльная процедура к знакомым ШП: сначала деньги, потом документы и проведение кредитного комитета. Было понятно, что филиал банка погряз в кредитных историях, начал сбор документов и обращения в суд. На проверку техники на поля и в хранилище ездили с ФИО1, ШП, Х.Б.. Проверка оформлялась служебной запиской от его имени, и по результатам был составлен документ. В служебной записке были указаны проблемы по каждому кредитному досье;

- показаниями свидетеля Х.Б. пояснившего, что он работал в службе безопасности в МОБ, по совместительству в «ФБ». Он участвовал в октябре-ноябре 2014 года с Я.Е., Т. и Ч. в проверке документов банка. При поверхностной проверке было установлено много нестыковок в документах, вызвавших много вопросов, о чем они доложили в Москве председателю правления и заместителю К., предложили провести внезапную проверку. В декабре 2014 года при внезапной проверке в кассе выявили приличную недостачу. ШП и ДТ попросили дать возможность закрыть недостачу и не афишировать её перед руководством, они доложили руководству, на следующий день прилетела К., но к вечеру этого дня деньги находились на месте. ШП давал объяснения по недостаче. По 174 договору были выданы 34 000 000 рублей под залог, были выявлены нарушения по арестованным комбайнам. По ФИО1 выявилось много вопросов, ШП порвал и выкинул документы, когда подняли документы, из них было видно, что это документы по комбайну, который перешёл «ЮАС», документы были не подписаны. По комбайну ШП говорил, что закрывали кредитную дыру, формально денег не было. Потом в ПСМ он выявил нарушения: так была справка о счете, в которой была отображена справка из налоговой инспекции с печатью, в ней отображено, что имеется лишь один счет, однако налоговая не могла выдать такую справку, поскольку у ФИО1 были другие счета в других банках и вызвало подозрения, что это поддельный документ. По выдаче кредита, по подлогу видно, что ФИО1 получал кредит на основании документов, которых быть не могло, поскольку имеется определенная процедура кредитования. Заемщик должен подать документы на кредитование, в том числе заявку, эти документы проверяют кредитные специалисты, выносят на правление кредитного комитета и кредитный комитет принимает решение. Эта процедура закреплена в документах Центрального банка и локальных актах банка. При общении с Ч.А. и другими сотрудниками была получена информация о том, что ФИО1 сначала выдавались деньги, а потом оформлялись документы, это по всем договорам. Эти выводы сделаны на основании общения с сотрудниками банка, в том числе с ШП. У ШП сначала была версия, что все законно, но когда ему объясняли факты, он только улыбался. Была проверка залога, установлено, что семечки не было по 174-ому договору, в ангарах была семечка, но визуально недостаточное количество. При беседе с ФИО1 он рассказывал, что они с ШП давние друзья, он очень гордился тем, что в Гулькевичи у него есть свой банк. Если ШП уволят, то он сказал, что ШП может работать у него. Кредитное досье ФИО1 не соответствовало требованиям: не все документы были по кредитным договорам, но договоры были. В период проверки директором филиала был ШП, председателем правления банка была ДТ. Она сказала, что есть группа заёмщиков, которых ведет ШП, а есть, которых ведет она;

- показаниями свидетеля Д.А. пояснившего, что ФИО1 в СБ брал кредит, положительно кредитовался, в 2012 году вышел на просрочку. Банк анализировал финансовую ситуацию: по пяти кредитным договорам, по которым была просрочка, провели реструктуризацию, было принято решение, по этим договорам были залоги. По одному из договоров в залоге был земельный участок, но принадлежал брату ФИО1. Для того, чтобы вывести залог в виде земельного участка и предоставить его в качестве залога по кредиту в ФБ», одно из условий было погашение задолженности перед СБ. Когда прошло погашение по кредиту в СБ и вывели залог земельного участка, то по остальным кредитам было подписано трехстороннее соглашение об акцептном списании по другим кредитным договорам, так как частично по действующим договорам ФИО5 погашал задолженность, и залога было достаточно по договорам в СБ По действующим договорам в СБ подписывалось трехстороннее соглашение сначала в СБ, заемщиком, затем ФБ и один экземпляр с подписью руководителя ФБ возвращался в СБ. В этих финансовых операциях ШП участия не принимал. Об отношениях между ФИО1 и ШП ему не известно;

- показаниями свидетеля В.Е. пояснившей, что с 2004 года по 2014 год она работала в ОАО «СБ» в г. Гулькевичи кредитным специалистом сначала физических, затем юридических лиц. С ФИО1 знакома, так как он был клиентом банка. ФИО5 периодически на протяжении 2-3 лет получал кредиты, суммы были разные. У ФИО1 была пролонгация в 2014 году по 1 кредиту, так как начались просрочки, якобы несвоевременная оплата связана с подсолнечником, по которому он ждал цен, а потом подсолнечник состарился. Заемщик обязан сообщать сведения о финансовом положении при получении кредита, в том числе по другим обязательствам. О задолженности ФИО1 по суммам не может сказать. ФИО5 то гасил задолженность, то нет, остаток непогашенной задолженности у ФИО1 до 10 млн. рублей. Обеспечение ФИО1 по кредиту - земельные участки на праве собственности или аренды, и товар в обороте, обеспечения было достаточно. Документы предоставлял ФИО5 и Ш.В.. По счету в другом банке ФИО5 предоставлял сведения. О наличии счетов в «ФБ» у ФИО1 стало известно при пролонгации договора в сентябре 2013 года. Они запрашивали информацию из ИФНС, где были указаны счета в банках, затем запрашивали эти счета из банков. Информацию по счетам получают в банке данных операцианисты. Они направляли в «ФБ» извещение в сентябре 2013 года;

- показаниями свидетеля И.А. пояснившего, что ФИО1 его брат, который занимается КФХ с 2007 года, в 2012 -2013 году приобрел землю в Абинском районе площадью 1870 га, где сеял подсолнечник, а он помогал брату. Он приобрел право аренды на 946 га, но подсолнечник оказался некондиционным, высокого урожая не достигли, реализации подсолнечника не было. У брата были кредитные обязательства в «ФБ» и СБ. Просрочки по кредиту у брата были в СБ. По образовавшейся кредитной задолженности в «ФБ» у него и брата был разговор с ДТ, О.А., Ч.А.. Брат объяснил просрочку тем, что взял технику, не может реализовать продукцию. ДТ поручила брату принести копию договора из СБ и предоставить для разбирательства Ч.А. и О.А.. Через 2 дня он со Ш.В. передали копию договора О.А., о чем он сообщил ШП. Через время они обратились к ДТ о перекредитовании и получении кредита, разговор был в присутствии О.А. и Ч.А.. ДТ сказала принести им бизнес - план, а она согласует с руководством в Москве, при одобрении предпримет меры. Брат принес документы, уточнил, что у него имеется земля 946 га, то есть его земля, и он частично закрыл кредит, и этот залог в СБ освободил и в дальнейшем получит кредит в СБ, и предоставит этот земельный участок в залог. ДТ все оценила, и устно было принято решение о проведении кредитного комитета с октября по ноябрь 2013 года. Кредитный комитет состоялся, и было принято решение о выдаче кредита брату на 34 млн. рублей. О заседании кредитного комитета брат узнал у ШП, который попросил подъехать для уточнения разногласий и подписания документов. Когда брат зашел в кабинет к ШП, то он остался на улице. После этого он с супругой брата И.Н. И.Н. заключили договора поручительства. Когда был выдан этот кредит брату, он не помнит. Денежные средства по кредиту были направлены на погашение кредита в СБ, а остальные на покупку семян ячменя, подсолнечника, минеральных удобрений, средств защиты. Подсолнечник и ячмень были засеяны в Абинском и Белоглинском районах. На проверку посевов, техники приезжали Ч.А., Х.В., говорили, что все хорошо. К концу весны были новые проверяющие из «ФБ», которые взяли документы о залоге. В середине сентября была еще одна проверка, где фотографировали бурты с подсолнечником, осматривали технику. Из за погодных условий был неурожай подсолнечника. Брат обращался в «ФБ» о пролонгации кредита или рассрочке на 5 лет, но ему было отказано. Он является поручителем по всем кредитам, возможно что - то предоставлялось в залог. Его финансовое положение позволяло обеспечить поручительство. Брат подал на банкротство, был назначен конкурсный управляющий М.. Брат обращался в банк о выкупе его долга индийскими компаниями, но реакции руководства банка не последовало. М.Г. обращался в банк о выкупе долга брата, но Х.В. было отказано. Генеральным директором ООО «ШМ» был его брат, какое отношение имеет к обществу ШП, ему не известно;

- показаниями свидетеля В.Р., которая подтвердила суду, что у нее как у бухгалтера обслуживается К.П., занимающийся выращиванием зерновых. У К.П. был расчетный счет в «РСБ», потом в СБ. У К.П. с ФИО1 была совершена возвратная сделка, то есть ФИО5 перечислил деньги К.П. за подсолнечник, предоставив ей первичные документы, на следующий день сумма возвращена. К.П. объяснил ей, что хотел продать ФИО1 подсолнечник, но сделка не состоялась, и он вернул ФИО1 примерно 8-9 млн. рублей. Она хорошо знает подпись К. и его жены. Подпись в товарной накладной была не К.П., а в договоре и в дополнительном соглашении о расторжении сделки подпись К.П.;

- показаниями свидетеля К.П. пояснившего, что им был заключен договор с ФИО1 на покупку семечки. ФИО5 покупал у него семечку примерно на 5 000 000 рублей, деньги поступили на его расчетный счет, прошли по бухгалтерии. Через 1- 2 дня ФИО5 посмотрел семечку, где было много прелости, и отказался от покупки этого товара, попросил вернуть деньги, он вернул. Через неделю или две на его счет поступили 8 000 000 рублей. Денежные средства от ФИО1 он получал через банк по безналичному расчету, возврат денежных средств через тот же банк по безналичному расчету. В накладных на поставку ФИО1 семечки на сумму 5000000 рублей и на сумму 8000000 рублей, подписи выполнены не им, поставок по данным накладным не было;

- протоколом выемки от 29.01.2016 года, в ходе которой у свидетеля К.П. изъяты документы по взаимоотношениям между ИП ФИО2 и ИП КГФХ ФИО1 в 2013 году (том 12 л.д. 231-232);

- протоколом осмотра документов от 29.01.2016 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 29.01.2016 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - светокопия свидетельства о постановке на налоговый учет ИП ФИО2 30.01.2008 года в ИФНС России по Гулькевичскому району Краснодарского края (серия №); реквизиты ИП ФИО2; книга доходов и расходов ИП ФИО2 за 2013 года; светокопия договора купли-продажи № от 11.11.2013 года; светокопия письма ИП ГКФХ ФИО1 № от 13.11.2013 года о возврате средств в размере 5000000 рублей в связи с не поставкой товар на счет №; светокопия договора купли-продажи № от 18.11.2013; светокопия письма ИП ГКФХ ФИО1 от 19.11.2013 года о возврате средств в размере 8500000 рублей в связи с не поставкой товар на счет № и вещественными доказательствами (том 12 л.д. 278-281, 282). Данные операции свидетельствуют о том, что расчетный счет ИП ФИО2 № был подконтрольный ФИО1 поскольку он использовался им для перечисления кредитных средств, с целью сокрытия своих действий по распоряжению денежными средствами по собственному усмотрению;

- показаниями свидетеля В.И., которая подтвердила суду, что между ее компанией и ИП КФХ ФИО1 был заключен договор поставки дизельного топлива. По счету переведена сумма в размере 3000000 рублей, но первоначально сделка не получилась, по письму ФИО1 она была обязана возвратить деньги. Второй раз был перечислен следующий транш, но у нее не было объема поставки, поэтому сделка не получилась, по письму деньги были возвращены. Товарная накладная выписана ошибочно, так как сделка не заключалась, ФИО5 потребовал возвратить деньги. Это было в 2012 - 2013 году;

- протоколом обыска от 30.09.2015 года, в ходе которого в офисе по адресу: <адрес>, изъяты документы ООО «АН»;

- протоколом осмотра документов от 14.10.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 14.10.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами документы, изъятые в ходе обыска в офисе ООО «АН»: копии учредительных и уставных документов ООО «АН»; договор поставки нефтепродуктов № от 07.11.2013 года; письма ИП ГКФХ ФИО1 ., адресованные ООО «АН»: исх. № от 13.11.2013 года, от 20.11.2013 года, исх. № от 16.04.2014 года; договор поставки нефтепродуктов № от 18.11.2013 года; договор поставки нефтепродуктов № от 10.04.2014 года; светокопия доверенности № от 13.11.2013 года, выданной Д.Н. на имя В.И. на право осуществления операций по расчетному счету ООО «АН»; выписками по счету № за 12, 13, 19, 20 ноября 2013 года; платежными поручениями № от 12.11.2013 года, № от 13.11.2013 года, № от 19.11.2013 года, № от 20.11.2013 года.

В ходе осмотра установлено, что 07.11.2013 года между ООО АН» и ИП ГКФХ ФИО1 заключен договор поставки нефтепродуктов №, на основании которого 12.11.2013 года на счет Общества со счета ИП ГКФХ ФИО1 ., открытого в ООО КФ «ФБ», по платежному поручению № от 12.11.2013 года поступили денежные средства в сумме 3000000 рублей и на следующий день в соответствии с письмом исх. № от 13.11.2013 года по платежному поручению № от 13.11.2013 года перечислены со счета ООО «АН» на счет ИП ГКФХ ФИО1 Н.Г., открытый в ООО КБ «КБ». 18.11.2013 года между ООО «АН» и ИП ГКФХ ФИО1 заключен договор поставки нефтепродуктов № года, на основании которого 19.11.2013 года на счет Общества со счета ИП ГКФХ ФИО1 Н.Г., открытого в ООО КФ «ФБ» по платежному поручению № от 19.11.2013 года поступили денежные средства в сумме 1500000 рублей и на следующий день в соответствии с письмом от 20.11.2013 года по платежному поручению № от 20.11.2013 года перечислены со счета ООО «АН» на счет ИП ГКФХ ФИО1 Н.Г., открытый в ООО КБ «КБ», вещественными доказательствами;

- протоколом осмотра документов от 22.09.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 22.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - сопроводительное письмо № от 09.09.2015 года, выписка операций по расчетному счету ООО «АН № за период с 31.12.2011 года по 08.09.2015 года, предоставленные КРФ ОАО «РСБ», вещественными доказательствами (том 8 л.д.110-190, 191-192). Данные операции свидетельствуют о том, что расчетный счет ООО АН № был подконтрольный ФИО1 поскольку использовался им для перечисления кредитных средств, с целью сокрытия своих действий по распоряжению денежными средствами по собственному усмотрению;

- показаниями свидетеля А.И., который подтвердил суду, что в период с 2010 по 2014 год им заключались договоры аренды и предоставлялись 2 складских помещения, площадью 800 кв.м и 400-450 кв.м, расположенные в <адрес>, ФИО1 стоимость аренды за помещение составляла от 30000 до 50000 рублей. Он не касался предметов хранения, но когда-то видел, что ФИО5 перерабатывал семечку. В январе 2014 года ФИО5 съехал со складских помещений;

- показаниями свидетеля П.О. пояснившей, что она являлась директором ООО «ЮАС», а муж - Ф.А. учредителем. В феврале 2014 года ее супруг сказал, что нужно закрыть «дыры» в банке на 9 000 000 рублей. От мужа ей стало известно о том, что к нему обратился ШП об оформлении кредита, так как банк ожидал проверку, и нужно было закрыть пробел 9 000 000 рублей. Эти деньги нужно было перечислить ФИО1 по договору купли – продажи комбайна. С ФИО1 у нее никаких отношений не было, комбайн был ФИО1, но оформлен на Ш.В.. Комбайна она не видела, все переговоры вел муж. Договор она подписывала задним числом, ездила в банк на рабочее место к ШП. Кредит был оформлен на ООО «ЮАС на приобретение комбайна, деньги перечислены, но ни документов, ни комбайна у них не оказалось. В банке их уверяли, что кредит ФИО1 закрыт. Деньги перечислялись на ИП Ш.В., но не на ФИО1. Они просили документы на комбайн, чтобы поставить его на баланс, но документов не было. ООО «ЮАС» платил проценты по кредиту примерно 140 000 рублей. ШП говорил супругу, что кредит берут на 1 - 1,5 месяца, а кредит был на 5 лет, точный срок не помнит. Кредит должен был закрыть ФИО5. Она обращалась к ШП об уплате процентов по кредиту, так как кредит они не брали, а договор она подписывала задним числом, и что документы на комбайн не получили. Они подали заявление на банкротство, и с 1 декабря 2014 года занимался уже конкурсный управляющий Н.В., который говорил, что они знают, где комбайн. Они заключили договор аренды на комбайн с правом выкупа с ФИО1 с оплатой примерно 10000 рублей, оплату им никто не производил, и передача комбайна не происходила. 9 000 000 рублей им не вернули, и по факту комбайна не было. Договор аренды она подписывала задним числом, а дата на договоре ДД.ММ.ГГГГ. Комбайн они ФИО1 не реализовывали и денег от него не получали. В 2013 - 2014 году ООО «ЮАС» деньги у ФИО1 не занимал, а ФИО5 занимал у них деньги на короткий промежуток времени. До этого у них был кредит 26 000 000 рублей, и они бы оплачивали этот кредит, и кредит на 9 000 000 рублей, но увеличили процент и они не смогли платить. К ней обращалась ДТ, чтобы поставить комбайн на учет, но комбайн был в Абинском районе. ДТ договорилась поставить на учет комбайн в декабре 2014 года, но у нее истек срок полномочий;

- показаниями свидетеля Ф.А. пояснившего, что он является учредителем ООО «ЮАС». Услугами ООО «ФБ» пользовались, поэтому с руководителями банка ДТ и ШП сложились рабочие взаимоотношения. В 2014 его к себе в кабинет пригласил ШП и попросил закрыть дыры в банке по кредиту ФИО1. Обещал, что этот кредит в течение месяца погасится, кредит берется лишь на период проверки банка СБ. Стоимость комбайна была озвучена в 12,5 млн.рублей, но он этот комбайн не видел. В итоге выяснилось, что комбайн оказался лизинговый. ШП все сам делал по кредиту, но ни он, ни его жена денег не видели. Вообще этот комбайн должны были поставить им на баланс, но так и не поставили. Сам ФИО1 долгое время документы не давал, прятал, он так ничего и не добился от ФИО1. Они с П.О. согласились на кредит, так как ему сказали, что кредит законный, через 1 - 2 месяца будет закрыт. Кредит был оформлен на ООО «ЮАС» на 9000000 рублей, проценты по кредиту они платили 2-3 месяца, потом стали говорить ШП о закрытии кредита. Кредитный договор подписывала его супруга П.О., документы по кредиту подготавливал банк, кто точно не знает. Комбайн они фактически не приобретали, сам комбайн, акт приема передачи комбайна и документы на него не видели, место нахождения комбайна им неизвестно, в договоре купли - продажи продавцом был указан Ш.В.. У него не было цели для получения кредита 9000000 рублей, обеспечение кредита было комбайном по договору купли - продажи. Ими не принималось решение о продаже комбайна ФИО1. Его супруга П.О., будучи директором, представляла интересы ООО «ЮАС». О передаче комбайна они обращались к ШП, его супруга ставила на учет комбайн в Ростехнадзоре. Конкурсным управляющим ООО «ЮАС» Н.В., что - то делалось о принятии на баланс комбайна. В 2014 - 2015 году Истомин никаких денег им не передавал и не перечислял. Когда и за что не помнит, он перечислял деньги ФИО1 , который их возвращал. Возможно между ООО «ЮАС» и ФИО1 был договор аренды комбайна;

- показаниями свидетеля Ш.В. пояснившего, что с ФИО1 он знаком с 2005 - 2006 года. У ФИО1 он официально никогда не работал, но неофициально помогал, оказывая услуги за вознаграждение. По просьбе ФИО1 он в 2012 - 2014 годах часто отвозил в банк документы и передавал кредитным инспекторам. В сентябре, октябре 2013 года он брал копии кредитных договоров из СБ и передавал в КБ «ФБ». С ШП он знаком. В 2013 году, когда у ФИО1 было тяжелое финансовое положение, он услышал, что ФИО5 хотел продать комбайн New Holland. Он слышал разговор ФИО1 и ШП о продаже комбайна и сказал им, что знает, кто хочет купить. За вознаграждение он согласился принять участие в продаже комбайна, как агент. От своего имени Истомин не хотел продавать комбайн. Расчет по сделке был 11,5 млн.рублей, а на его счет, открытый в «ФБ», были перечислены денежные средства в размере 9 млн. рублей, которые он сразу отдал ФИО1, то есть он заполнял и подписывал кассовый счет, а деньги забирал ФИО5. ШП оказывал содействие: встретил его, сделал ксерокопию паспорта. Покупателем комбайна являлась П.О. - ООО «ЮАС». Разговор между ФИО10 о покупке комбайна на кредитные средства «ФБ» он услышал в Ростехнадзоре. Ему не было известно, что комбайн лизинговый. В паспорте комбайна он был вписан собственником, а потом ООО «ЮАС». ФИО5 использовал его расчетный счет только для возвращения его долга на расчетный счет карты. Вознаграждения он в итоге не получил. О том, что сделка не совсем правовая, он узнал, когда приехали следователи;

- протоколом осмотра документов (предметов) от 22.09.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 22.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - сопроводительное письмо № от 24.08.2015 года, светокопия карточки с образцами подписей и оттиском печати ООО «ЮАС», светокопия приказа ООО «ЮАС» № от 10.08.2013, светокопия решения единственного учредителя ООО «ЮАС» № от 10.08.2013, светокопия приказа ООО «ЮАС» № от 10.08.2012 года, светокопия решения единственного учредителя ООО «ЮАС» № от 10.08.2012 года, светокопия паспорта на имя П.О., оптический диск CD-R номер № c выпиской операций по расчетному счету ООО «ЮАС» № за период с 01.01.2013 года по 24.08.2015 года, предоставленные Кубанским филиалом ООО КБ «ФБ».

В ходе осмотра установлено, что учредителем ООО «ЮАС» является Ф.А., директором П.О. 14.02.2014 года на расчетный счет Общества поступили денежные средства в сумме 9000000 рублей по основанию «выдача кредита по кредитному договору № от 14.02.2014» и в этот же данные денежные средства были перечислены на счет Ш.В. по основанию «оплата по договору купли-продажи от 14.02.2014 года за комбайн», вещественными доказательствами;

- протоколом выемки от 18.04.2016 года, в ходе которой у представителя потерпевшего Х.В. изъяты копии кредитных документов ООО «ЮАС» по кредитному договору № от 14.02.2014 года;

-протоколом осмотра документов от 18.04.2016 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 18.04.2016 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - копия кредитного договора № от 14.02.2014 года; копия договора поручительства № от 14.02.2014 года; копия договора поручительства № от 14.02.2014; копия договора залога № от 14.02.2014 года; копия выписки из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «ФБ» от 14.02.2014 года; копия заявки ООО ЮАС» от 14.02.2014 года на получение кредита; копия ПСМ ВЕ № с последней записью от 17.02.2014 года; копия договора купли-продажи № от 14.02.2014 года; копия ПСМ ВЕ № с последней записью от 18.02.2014 года, изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего Х.В., вещественными доказательствами;

-протоколом осмотра документов от 22.09.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 22.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - сопроводительное письмо № от 24.08.2015 года, выписка по расчетному счету Ш.В. № за период с 13.03.2014 года по 21.08.2015 года, светокопия паспорта на имя Ш.В. №, выданного Гулькевичским РОВД Краснодарского края 09.04.2003 года, предоставленные Кубанским филиалом ООО КБ «ФБ».

В ходе осмотра установлено, что расчетный счет № открыт Ш.В. в ООО КБ «ФБ» 13.02.2014 года. За период с 13.02.2014 года по 21.08.2015 года по счету произведено всего две операции. 14.02.2014 года ООО «ЮАС перечислило на счет № денежные средства в сумме 9000000 рублей по основанию «оплата по договору купли-продажи б\н от 14.02.2014 за комбайн» и в этот же день денежные средства в сумме 9000000 рублей получены Ш.В. наличными, вещественными доказательствами;

- показаниями свидетеля Н.В., который подтвердил суду, что он по решению Арбитражного суда Краснодарского суда от 05.12.2014 года назначен конкурсным управляющим ООО «ЮАС». Инициатором банкротства было ООО «ЮАС». Учредителями ООО «ЮАС» являются Ф.А. или П.О.. Причиной обращения в суд о признании несостоятельным, явилось наличие кредиторской задолженности, которая превышала стоимость имущества и активов ООО «ЮАС». Кредитором ООО «ЮАС» является ООО КБ «ФБ», который был в реестре кредиторов, с требованиями в размере примерно 35 000 000 рублей. Недвижимость ООО «ЮАС» по оценке составляла 5 200 000 рублей. В конкурсной массе находится комбайн, который поставлен на учет в Абинском районе, комбайн арестован, принят на баланс на сумму примерно 12 000 000 рублей. О возможности использования комбайна на уборке ему неизвестно. До этого комбайн был в аренде у ФИО1. Дубликаты документов на комбайн находятся у него, он восстанавливал документы на комбайн. Ему были переданы Ш.В. и П.О. договор купли - продажи комбайна, акт приема передачи. Он поставил комбайн на баланс на основании договора купли - продажи, заключенного до декабря 2014 года. Когда в отношении ООО «ЮАС» было введено конкурсное производство, он неоднократно встречался с ФИО1 и требовал передать комбайн и документы, чтобы поставить его на баланс, но ФИО5 отказался и удерживал комбайн. Весной 2015 года он настоял на том, чтобы между П.О. и ФИО1 был подписан договор аренды спецтехники, по условиям которого ООО «ЮАС» передало ФИО1 комбайн в аренду. Данный договор был заключён по его инициативе, чтобы каким-то образом документально отразить наличие комбайна в собственности организации. Арендную плату Истомин не платил. В ходе конкурсного производства со слов учредителя ООО «ЮАС» Ф.А. и директора общества П.О., ему стало известно о том, что в феврале 2014 года к Ф.А. обратился заместитель Председателя Правления ООО «ФБ» ШП с просьбой оформить кредит в

размере 9000000 рублей, чтобы погасить образовавшуюся задолженность ИП ГКФХ ФИО1 по кредитным обязательствам перед проверкой ЦБ РФ. ШП обещал перекредитовать ФИО1 после проверки через месяц - полтора, а также оплачивать проценты по данному кредиту, Ф.А. согласился;

- показаниями свидетеля К.В., который подтвердил суду, что по договору лизинга, заключенному 17 декабря 2012 года, ООО «СПЛ передало ФИО1 в лизинг зерноуборочный комбайн New Holland. Первый платеж был осуществлен 25 декабря 2012 года, последний платеж 18 февраля 2014 года. Лизинговые платежи осуществлять перестали, задолженность на 08 июня 2014 года составила 3 595 879 рублей. 04 августа 2014 года они обратились в Арбитражный суд Москвы, 23 октября 2014 года было принято решение об удовлетворении требований, которое вступило в силу 04 августа 2015 года. Исполнительный лист был предъявлен к исполнению, однако комбайн был не найден, и на сегодня ситуация не изменилась. Комбайн был продан Ш.В., потом «ФБ». С иском в суд обратились в августе 2016 года, первоначально к ФИО1 затем стало известно, что комбайн продан, заложен и находится под арестом, предъявили иск к ФИО1, ШП, ФБ, ООО «ЮАС» об истребовании комбайна у указанных ответчиков;

-протоколом выемки от 11.02.2016 года, в ходе которой в ООО СПЛ изъяты светокопии документов по взаимоотношениям ООО СПЛ с ИП ГКФХ ФИО1 по договору лизинга № от 17.12.2012 года;

-протоколом осмотра документов от 03.03.2016 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 03.03.2016 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - светокопия договора № от 17.12.2012 года; светокопия ПСМ ВЕ №; светокопия ПСМ ВЕ №; светокопия дополнительного соглашения № от 17.12.2012 года к договору лизинга № от 17.12.2012 года; светокопия дополнительного соглашения № от 10.01.2013 года к договору лизинга № от 17.12.2012 года; светокопия договора № от 17.12.2012 года; светокопия акта осмотра к договору от 17.12.2012 года №; светокопия акта приемки-передачи от 28.12.2012 года; расчет суммы долга по договору лизинга № на 08.07.2014 года; светокопия решения Арбитражного суда г.Москва от 30.10.2014 года; светокопия постановления Девятого Арбитражного Апелляционного суда № от 12.03.2015 года, изъятые 11.02.2016 года в ходе выемки в ООО СПЛ В ходе осмотра установлено, что зерноуборочный комбайн New Holland CSX 7080, заводской номер машины № приобретен ИП ГКФХ ФИО1 в лизинг у ООО СПЛ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Оригинал ПСМ №, в котором указано, что ИП ГКФХ ФИО1 является владельцем зерноуборочного комбайна New Holland CSX 7080, (заводской номер машины № в соответствии с условиями договора лизинга, хранится в ООО СПЛ. В соответствии с решением Арбитражного суда г.Москва от 30.10.2014 года, вступившим в законную силу 12.03.2015 года, в виду неисполнения ИП ГКФХ ФИО1 обязательств по договору № от 17.12.2012 года, с индивидуального предпринимателя в пользу ООО СПЛ взыскана задолженность в сумме 3595879,08 рублей и принято решение изъять у ИП ГКФХ ФИО1 и передать ООО СПЛ зерноуборочный комбайн New Holland CSX 7080, заводской номер машины № с жатками № и № вещественными доказательствами;

- показаниями свидетеля Т.С., который подтвердил суду, что его расспрашивали в следственном комитете о выдаче дубликата паспорта самоходной машины - зерноуборочного комбайна New Holland, который поставлен на учет до 2010 года. Собственников комбайна было много, регистрация комбайна была на основании паспорта самоходной машины. Основанием регистрации были документы, которые предоставлял собственник. В 2012 - 2013 году ФИО1 был выдан дубликат на основании его заявления в РОВД об утере паспорта самоходной машины и документов: уведомления об утере и данных из компьютера. После восстановления дубликата паспорта самоходной машины расписывается прежний собственник и ставится печать прежнего собственника, если частное лицо, расписывается предыдущий собственник, печать не ставится;

-протоколом выемки от 04.05.2016 года, в ходе которой у свидетеля Т.С. изъяты светокопии документов, которые явились основанием для регистрационных действий в Гостехнадзоре зерноуборочного комбайна New Holland модели CSX 7080 (заводской №);

-протоколом осмотра документов от 04.05.2016 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 04.05.2016 года признаны и приобщены к уголовному делу иные документы в качестве доказательств: копия чека от 22.03.2013 года; копия заявления ФИО1 от 22.03.2013 года; копия ПСМ ВЕ №; копия чека от 02.04.2013 года; копия заявления ФИО1 от 02.04.2013 года; копия свидетельства о регистрации машины №; копия постановления об отказе в возбуждении уголовного дела от 29.03.2013 года; копия уведомления об отказе в возбуждении уголовного дела; копия объяснительной ФИО1 от 29.03.2013 года; копия акта государственного технического осмотра машины, номерного агрегата от 02.04.2013 года; копия чека от 26.04.2013 года; копия заявления ФИО1 от 26.04.2013 года; копия свидетельства о регистрации машины СА №; копия дополнительного соглашения № к договору лизинга № от 17.12.2012 года; копия акта приемки-передачи сельскохозяйственной техники от 18.04.2013 года к договору лизинга № от 17.12.2012 года; копия платежного поручения № от 17.04.2013 года; копия платежного поручения № от 15.03.2013 года; копия акта государственного технического осмотра машины, номерного агрегата от 26.04.2013 года, изъятые в ходе выемки у свидетеля Т.С.

Осмотром установлено, что основаниями для выдачи дубликата ПСМ ВЕ № и свидетельства о регистрации машины СА №, а также совершения действий по регистрации ИП ГКФХ ФИО1 собственником зерноуборочного комбайна New Holland модели CSX 7080 (заводской №), стали предоставленные им подложные документы, и иными документами согласно постановлению;

-протоколом осмотра предметов от 28.08.2015 года, в ходе которого осмотрены и постановлением от 16.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами комбайн New Holland CSX 7080 (2011 года выпуска, №, номер двигателя №) и жатка зерноуборочная New Holland-24 «HEADER» (№), вещественными доказательствами;

- показаниями свидетеля Ш.Н. пояснившей, что с ШП она в разводе с весны 2012 года. Она работала в «ФБ» с 27 декабря 2012 года по 30 мая 2014 года ведущим специалистом отдела риска. ШП был заместителем председателя правления «ФБ». У ШП она не была в подчинении, подчинялась непосредственно ДТ ШП осуществлял контроль за кредитным отделом. Клиенты банка предпочитали общаться с Ш.П.., так как он все рассказывал ясно и понятно, затем клиент собирал документы, после чего собирался кредитный комитет. В период ее работы в банке ШП осуществлял грузоперевозки сельхозпродукции с ее братом, который погиб в 2012 году. ШП перекупил у нее автомобили, полученные ею по наследству, и уплачивал кредит в «ФБ». ШП с ФИО1 обсуждали деятельность, но бизнес вроде не был общий. Отношения между ШП и ФИО1 были деловые. Она общалась с супругой ФИО1, их дети ходили в одну школу, семьями не дружили. ШП и ФИО5 деньги друг другу не занимали. По предоставлению кредитов ФИО1 собирались ДТ, ШП, О.А., Ч.А., служба безопасности, в которой был Т.А., как и по всем клиентам. ФИО5 общался в банке со всеми. ДТ контролировала всё в банке, всё читала, проверяла, чтобы подписать документ, была в курсе всех событий. В случае отсутствия ДТ полномочия руководителя возлагались на другое лицо приказом, с которым всех знакомили под роспись. С внутренними документами банка все сотрудники банка знакомились, подписывали, ДТ это контролировала. Целенаправленные распоряжения ШП по вопросам кредитования были, но они согласованы с ДТ. О.А. сообщал о распоряжениях ДТ, и она сама постоянно приходила в кредитный отдел. ФИО5 с ней не общался о получении кредита на сумму 34 млн. рублей. В ФБ часто принимала решения о выдаче кредита без полного пакета документов ДТ а в ее отсутствие лицо по приказу;

- показаниями свидетеля Б.Е., который подтвердил суду, что он является финансовым управляющим ШП Определением арбитражного суда от 03 марта 2016 года в отношении ШП назначена процедура реструктуризации. В отношении ФИО1 была установлена процедура наблюдения, сумма требований к ФИО1 составляла примерно 341 млн. рублей. Была проведена частичная инвентаризация земельных участков ФИО1, которые в залоге в СБ и «ФБ». Оценка земельных участков составила 34 млн. рублей, но не факт, что это имущество продается с торгов. По прямому ущербу долг ФИО1 составляет 18 707 000,02 рублей, это залоговая сумма, 74 104 588 рублей - сумма основного долга ФИО1, которая включена в реестр кредиторов. Заявитель по делу «ФБ», по согласию кредитора он назначен конкурсным управляющим решением Арбитражного суда от 14.03.2016 года в отношении ФИО1 до этого было наблюдение. Определением Арбитражного суда от 26.01.2015 года в отношении ФИО1 была процедура наблюдения, утверждён временный управляющий М.Ю. Реестр требований кредиторов закрыт. И-ны подали заявление о включении 74 000 000 рублей в реестр кредиторов, имеется вступившее в законную силу решение Гулькевиского районного суда. По реестру в настоящее время основная сумма долга составляет 74 104 588,88 рублей по ФББ, но есть еще 6 кредитов, суммы не погашались, сумма не изменена. Он будет производить оценку земельных участков, и продавать их. От реализации земельных участков 80 % получает «ФБ», погашается залоговая сумма, а иного имущества не выявлено. По «ФБ» оценка земельных участков составляет 26 364 000 рублей, которую проводил ИП Ш. оценка согласована с кредиторами. Кроме земли ничего нет. По кредитному договору № от 12 ноября 2013 года на 34 млн. рублей долг включен в реестр кредиторов. В определении Арбитражного суда отсутствует информация об обращении взыскания на имущество третьих лиц. План реструктуризации банка считают нереальным;

- протоколом очной ставки от 14.05.2016 года между свидетелем Ч.А. и обвиняемым ШП., в ходе которой свидетель Ч.А. подтвердил, что кредитная линия ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 12.11.2013 года была открыта и выдан первый транш, без документов, по указанию ШП Кредитные договоры и договоры залога на сельхозоборудование и комбайн были оформлены после выдачи кредита, также по указанию ШП который отметил в списке с имуществом ФИО1 перечень техники и её стоимость. В декабре 2013 года ШП. и ДТ стали говорить, что залога недостаточно для обеспечения кредита в размере 34000000 рублей, после чего И.А. было предоставлено для залога право аренды на земельный участок в Абинском районе. Так как ФИО1 с июля 2013 года не предоставлял в банк документы о финансовом состоянии и хозяйственном положении хозяйства, а также документы, необходимые для выдачи кредита, заключение на совершение сделки по выдаче кредита и кредитное досье по кредитному договору № от 12.11.2013 года были подготовлены в феврале 2014 года, перед проверкой ЦБ РФ. ШП показал, что решение о кредитовании ИП ГКФХ ФИО1 принималось коллегиально, на заседании кредитного комитета, о чем Ч.А. мог не знать, так как не является членом кредитного комитета;

- показаниями эксперта К.Н., которая подтвердила выводы эксперта, указала, что имеется техническая описка по заключению эксперта. Пояснила суду, что ФИО1 по кредитному договору № было предоставлено 34 млн. рублей. Сумма начисленных процентов за пользование денежными средствами по кредитному договору составляет 8 298 246,57 рублей, сумма денежных средств уплаченных ФИО1 по договору составляет 1 658 465,75 рублей, в том числе: основного долга - 0 рублей, погашено и списано начисленных процентов по договору 1 658 465,75 рублей. Выводы об остатке денежных средств за период 2012-2013 годы были не только от поступающих денежных средств по кредитному договору на 34 млн. рублей, но и денежные средства за сельхозпродукцию, а так же имеющегося остатка денежных средств. Денежные средства были потрачены на услуги банка, оплату за дизельное топливо, за подсолнечник, за субаренду, по кредиту, расходы по чеку и другие. Перед ней не ставился вопрос об анализе определения по представленным документам, возможности оплаты процентов и определения периода. По определению финансового положения для предоставления кредита ответ не был дан, поскольку необходимо проведение ревизии. У ФИО1 была возможность выплатить по кредитному договору денежные средства, далее возможности не было. В исследовательской части заключения ею была допущена техническая ошибка при переносе цифр из исследовательской части, но это не повлияло на выводы заключения;

- показаниями свидетеля Б.Л. пояснившей, что у неё в собственности имеются земельные паи, арендатором данных паев являлись братья И-ны. В 2011 - 2012 году получила 5000 рублей, в 2016 году по почте - 14600 рублей, которые платила женщина, а не ребята. ФИО1 она не знает. Следователь ей показывала ведомость на 54000 рублей, она эту сумму не получала, подпись похожа, но поддельная. В конце лета 2016 года пайщикам И-ны предлагали по 10000 рублей, ей нет;

- показаниями свидетеля П.Л. пояснившей, что у неё в собственности имеются земельные паи, которые арендуют братья И-ны. В 2011 году и 2012 году они давали два раза по 7000 рублей за паи. В августе 2013 года она ничего не получала, в том числе 54000 рублей, в ведомости не расписывалась;

- показаниями свидетеля Б.М. пояснившей, что арендаторами земельных паев были И-ны, она с ними не встречалась. С ШП не знакома. Она получала за аренду паев 5000 рублей и в сентябре 2016 года по почте получила 15000 рублей. Земельный налог она платит ежегодно сама. Следователь показывала ведомость, где подпись вроде ее, сумма стояла 54000 рублей, которые она не получала;

- показаниями свидетеля Б.В. пояснившего, что три года назад получал арендную плату за земельные участки два раза по 5000 и 7000 рублей, арендаторами были братья И-ны, в 2016 году получил 14000 рублей, но платили другие арендаторы. В августе 2013 года ничего не получал, в том числе по ведомости 54000 рублей. ШП он не знает;

- показаниями свидетеля Б.Н. поячснившего, что за аренду земельного пая И-ными 4 года назад он получил 5000 рублей и 7500 рублей. Осенью 2016 года за аренду пая по почте он получил 14700 рублей. По ведомости о получении денег за зерно и кукурузу 54000 рублей он не получал;

- показаниями свидетеля Б.Е. пояснившей, что последние три года за аренду земли ей ничего не оплачивали. От арендаторов земли И-ных в 2007 году она получила 5400 рублей, мужу 7400 рублей перевели по почте в 2016 году за аренду земли за 2011 год. Земельный налог она оплачивала сама, а должен арендатор. Следователь ей показывала ведомость, происхождение которой ей не известно, в которой сумму в размере 54000 рублей она не получала;

- показаниями свидетеля Б.Г. пояснившей, что за аренду земельного пая в 2012 году она получала два раза 5000 рублей и 7000 рублей, и ей вернули земельный налог. В 2016 году она получила 14600 рублей. В предъявленной следователем ведомости на 54000 рублей подпись не её, она деньги не получала;

- показаниями свидетеля Б.Н. пояснившей, что ее земельный пай арендуют И-ны. В 2012 году ей выплатили за аренду пая 5000 рублей, в 2011 году сумму не помнит. В 2016 году получила по почте переводом 14600 рублей, сказали, что перевели И-ны. Ей показывали ведомость с ксерокопией ее подписи, 54000 рублей по ведомости она не получала;

- показаниями свидетеля Б.Р. пояснившей, что у неё в собственности имеется земельный пай, расположенный в Краснодарском крае Абинском районе, в границах колхоза имени Кирова. Арендатором данного пая с 2011 года являлись братья И-ны, которые должны были ежегодно компенсировать уплату земельного налога и выплачивать арендную плату в виде натуроплаты. Братья И-ны аренду паев оплачивали дважды - в 2011 году по 5500 рублей и в 2012 году по 7000 рублей за пай. Денежные средства в сумме 54000 рублей за сельхозпродукцию, как указано в предъявленной ей ведомости на покупку сельхозпродукции у населения ИП ГКФХ ФИО1. за август 2013 года, она не получала;

- показаниями свидетеля Б.Н. пояснившего, что с 2011 года арендаторами паев были братья И-ны. В 2011, 2012 году он получал 5000 рублей и 7000 рублей за аренду своего пая. В ведомости, которую ему предъявляли на следствии, подпись его, но 54000 рублей он не получал;

- показаниями свидетеля В.З., пояснившей, что за аренду земельного пая в 2012 году она получала два раза 5000 рублей и 7000 рублей, и ей вернули земельный налог. В 2016 году она получила 14600 рублей. В предъявленной следователем ведомости на 54000 рублей подпись не её, она деньги не получала;

- показаниями свидетеля Х.З. пояснившей, что за 2011 год и 2012 год она получала за аренду своего и мужа пая оплату и налог от ребят, а в 2016 году по почте получила от женщины, фамилия которой с ребятами разная, 7000 рублей. Договор аренды она не перезаключала. Следователь ей показывала ведомость, в которой подпись ее, но отксерокопирована. 54000 рублей по этой ведомости она не получала и за них не расписывалась;

- показаниями свидетеля Г.Л. пояснившей, что арендаторами ее земельного пая были И-ны. За 2010-2011 годы она получила арендную плату по 5000 рублей и налог по 800 рублей, в июле 2016 года получила 14800 рублей переводом за арендную плату 2012 - 2014 годы, налоги не возместили. 54000 рублей по ведомости она не получала;

- показаниями свидетеля Д.С. пояснившего суду, что он имеет в собственности два пая, денежные средства за паи пришли по почте, примерно 30000 рублей, от кого он не знает. По ведомости, которую предъявлял следователь, деньги по 54400 рублей не получали ни он ни жена;

- показаниями свидетеля Л.И., оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, пояснявшей на предварительном следствии, что она распоряжается по доверенности земельным паем её дяди. В 2011 - 2012 году Истомин ночью выдавал по 5000 рублей за пай, при этом их фотографировали. Ей предъявляли ведомость на сумму 54000 - 56000 рублей, в которой подпись ее была в виде ксерокопии, деньги она не получала. ШП она не знает;

- показаниями свидетеля Д.В. пояснившей, что арендаторами ее земельного пая были И-ны. За 2010-2011 годы она получила арендную плату по 5000 рублей и налог по 800 рублей, в июле 2016 года получила 14800 рублей переводом за арендную плату 2012 - 2014 годы, налоги не возместили. 54000 рублей по ведомости она не получала;

- показаниями свидетеля К.Р. пояснившей, что она получала два раза арендную плату и компенсацию налога, с 2012 года никто ей ничего не платил, летом 2016 года по почте она получила 14876 рублей за 2012 - 2014 годы арендную плату. Арендатором была А., потом И-ны, но договор она с ними не заключала. С ФИО1 она не встречалась. Следователь ей не предоставляла ведомость по выплате арендной платы в размере 54000 рублей, денег она тоже не видела;

- показаниями свидетеля Г.З. пояснившей, что она сдает в аренду земельный пай площадью 4,4 га ФИО1 Арендную плату ей заплатили за 2011 - 2012 год по 5000 рублей. В этом году она получала 14 000 рублей и 9000 рублей от И-ных. По ведомости, где её подпись была под копирку, 108800 рублей от ФИО1 она не получала, никто из ее родственников также не получал денег от ФИО1;

- показаниями свидетеля И.Е. пояснившей, что у её мужа И.С. имеются два земельных пая, которые были в аренде у ФИО11, потом у И-ных. Деньги в размере 10000 рублей за аренду получала она. В конце июня 2016 года ФИО1 лично выплатил мужу 19300 рублей за три года аренды, а фактически за два пая должен был выплатить больше. Следователь предоставляла им ведомость, в которой напротив ее фамилии стояла сумма 54000 рублей, подпись была через ксерокопию, она не расписывалась за 54000 рублей;

- показаниями свидетеля П.В. пояснившей, что у неё в собственности имеются земельные паи, арендаторами являются братья И-ны, которые аренду паев за 2011 - 2012 год оплачивали дважды. С 2013 года оплата не производится. В ведомости по натуроплате, где указана сумма 54000 рублей, напротив ее фамилии подпись не её. С ШП дел не вела;

- показаниями свидетеля Л.Н. пояснившей, что у нее имеется 2 земельных пая, которые сданы в аренду И.А. В 2011 -2012 году ей выплатили арендную плату в размере по 5000 рублей, больше ничего она не получала. 108800 рублей от И-ных она не получала;

- показаниями свидетеля М.С. пояснившей, что по земельному паю ей выплачивалась арендная плата в 2012 года - 5500 рублей, в 2013 году - 5000 рублей. В 2013 году 54 000 рублей она и ее сын, который погиб в 2008 году, не получали. Приезжали братья И-ны, бухгалтер в здание в станице, они расписывались в ведомости, но деньги от ФИО1 не получали. Ее подпись в ведомости отксерокопирована;

- показаниями свидетеля Д.Л. пояснившей, что в 2011 году она получила за аренду земельного пая 5500 рублей, а в 2012 году 5000 рублей, и был возврат налога на землю по 800 рублей за два года. Больше с 2013 года она ничего не получала, последний раз видела ФИО1 в 2012 году. По ведомости, которую предъявил следователь, 54400 рублей она не получала. Попыток оплатить летом, осенью 2016 года И-ными арендную плату не было, по почте денежных средств не получала. Фамилию ШП слышит первый раз;

- показаниями свидетеля П.А. оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, установлено, что он в 2012 году получил за три пая 15000 рублей, за 1 пай 5000 рублей, и по 800 рублей за земельный налог. Арендаторами были И-ны, которые приезжали к ним 19 октября 2016 года, но деньги от них он не получал. По ведомости, которую ему предъявляли в Краснодаре, что якобы они получили деньги в размере по 55000 рублей, денег они не получали;

- показаниями свидетеля П.А. оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса установлено, что с 2011 года его пай в аренде у братьев И-ных из Гулькевичи. Эти ребята в августе 2016 года привозили лично ему 11600 рублей, это арендная плата за 2012 - 2013 годы 1600 рублей и земельный налог 10000 рублей. Ему показывали ксерокопию ведомости с подписями за выплаты двух сумм по 54400 рублей, которые он не получал, его живой подписи не было. Братья И-ны, которых он видел два раза в 2011, 2016 году, обещали рассчитаться в конце года за 2014 -2016 год, но не рассчитались. ШП он не знает;

- оглашенными в связи с его смертью показаниями свидетеля Б.С. на предварительном следствии от 19 февраля 2016 года, согласно которым у него в собственности имеются два земельных пая, расположенных в Краснодарском крае Абинском районе, <адрес> Арендатором данных паёв с 2011 года являлись братья И-ны, которые должны были ежегодно компенсировать уплату земельного налога и выплачивать арендную плату в виде натуроплаты. Оплату аренды за паи от братьев И-ных он получил только в 2011 году в размере по 5500 рублей за пай, больше никаких денежных средств не получал;

- показаниями свидетеля П.А. пояснившего, что он имеет земельный пай, который сдавал в аренду ФИО1. За два пая в прошлом или позапрошлом году он получал 16000 рублей, земельный налог оплачивает сам, до этого Истомин не платил ничего;

- показаниями свидетеля П.А. пояснившего, что с 2011 года арендатором земельных паев был ФИО5, в 2011 - 2012 году он получал арендную плату за земельные паи по 5000 рублей. Летом 2016 года два брата ФИО1 и еще кто - то был с ними, привозили деньги за два года аренды за 2013 - 2014 годы. В ведомости он расписался за получение денег 9700 рублей и 9800 рублей, точную сумму не помнит. Следователь ему предъявляла ведомость, где была проставлена сумма на 50000 с чем - то рублей, подпись была похожа на его, но денег он не получал;

- показаниями свидетеля Л.П. пояснившего, что у нее и мужа имеются земельные паи. В 2011 году заплатили аренду, выдав пшеницу и ячмень, а в 2012 году выдали по 5000 рублей. В прошлом году ей и мужу ничего не выплатили, кому - то из пайщиков выплачивали по 11000 рублей. По ведомости, где указана сумма 54000 рублей за получение 5 тонн пшеницы и 5,5 тонн кукурузы, денег они не получали;

- показаниями свидетеля О.А. пояснившего, что у его матери О.Н., умершей в 2014 году, был в собственности земельный пай, расположенный в Краснодарском крае Абинском районе, в границах колхоза имени Кирова. Арендатором данного пая с 2011 года являлись братья И-ны, которые должны были ежегодно компенсировать уплату земельного налога и выплачивать арендную плату в виде натуроплаты. За аренду земельного пая от братьев И-ных в 2011 году или в 2012 году он за мать получил 5000 рублей, больше ни он, ни мать никаких денежных средств не получали.

- показаниями свидетеля Б.С. пояснившей, что за земельный пай в 2011 - 2012 году ФИО5 ей выплатил арендную плату в размере 5000 и 7000 рублей и возвратил налог по 800 рублей. В августе 2016 года арендная плата по ведомости ФИО1 была выплачена за 2013 - 2014 год в размере 9700 рублей и 1600 рублей за налоги, других денежных сумм от ФИО1 и других лиц не получала. ШП не знает, двоих И-ных видела;

- показаниями свидетеля Ф.Е. пояснившей, что за аренду земельного пая она получала по 5000 рублей два раза и за 2012, 2013, 2014 годы получила в июле - августе 2016 года 14700 рублей, которые привезли ей домой И-ны, земельный налог не возвращали;

- показаниями свидетеля Т.С. пояснившей, что арендную плату за земельный пай за 2010-2011 годы им давали по 5000 рублей, и вернули по 800 рублей земельный налог. В 2016 году через почту она получила 14786 рублей без налога, от ФИО1 она эти деньги не взяла. Арендаторами были два брата. В ведомости, которую предъявлял следователь, на сумму 52000 рублей по арендной плате за 2013 - 2014 годы, она не получала, подпись ее подделана. ШП не знает, с ФИО1 в июле 2016 года приезжал адвокат, который похож на подсудимого;

- показаниями свидетеля Т.Л. пояснившей, что за аренду пая она получала деньги от ФИО1 в 2011 - 2012 году по 5000 рублей и налог по 800 рублей, в августе 2016 года получала деньги по почте в размере 14600 рублей;

- показаниями свидетеля Ф.В. пояснившего, что у него и сына - Ф.Д. в собственности имеются земельные паи, расположенные в Краснодарском крае Абинском районе, в границах колхоза имени Кирова. Арендатором данных паёв с 2011 года являлись братья И-ны, которые должны были ежегодно компенсировать уплату земельного налога и выплачивать арендную плату в виде натуроплаты. Братья И-ны аренду паев оплачивали дважды в 2011 году и в 2012 году по 5000 рублей за пай, больше никаких денежных средств от них ни он, ни сын, не получали. Денежные средства в сумме по 54400 рублей за сельхозпродукцию, как указано в предъявленной ему ведомости на покупку сельхозпродукции у населения ИП ГКФХ ФИО1 за август 2013 года, он ни за себя, ни за сына, не получал;

-оглашенными с согласия всех участников процесса показаний свидетеля С.Н., из которых следует, что у нее в собственности имеется земельный пай в границах колхоза имени Кирова Абинского района Краснодарского края. В сентябре 2008 года она передала в аренду земельный пай А.Л. В 2011 году со слов Л.Н. ей стало известно, что в станицу Мингрельскую приезжали новые арендаторы братья И-ны, которые производили оплату за использование земельных паев и компенсировали оплату налога. В 2011 году она ничего не получала, так как находилась в городе Краснодаре. В 2012 году она получила от братьев И-ных оплату за использование ее земельного пая и компенсацию за налог за 2011 и 2012 годы из расчета 5000 рублей за земельный пай и 800 рублей за налог за каждый год. Больше никаких оплат от И-ных она не получала. В связи с чем в 2015 году была выбрана инициативная группа по обращению в суд с иском о расторжении договоров аренды;

-оглашенными показаниями свидетеля Б.А. на предварительном следствии, согласно которым в 2014 году между ООО «ЦПО» и пайщиками 19 земельных участков общей площадью 980 гектар, расположенных в Краснодарском крае Абинском районе, <адрес> заключен договор на предоставление юридических услуг по взысканию арендной платы за 2012 - 2013 годы и расторжению договора аренды в Абинском районном суде. Арендатором по данному земельному участку являлся И.А. который приобрел право аренды у А.Л., сроком на 49 лет. По условиям договора аренды И.А. обязался ежегодно компенсировать уплату земельного налога и выплачивать арендную плату в виде натуроплаты в указанных размерах за каждый прошедший год в срок до 01 ноября текущего года. Поводом для обращения в суд послужила неуплата земельных платежей за 2012 - 2014 годы и отсутствие согласия пайщиков на передачу права аренды в залог ООО КБ «ФБ». Судьей было принято решение об отказе пайщикам в удовлетворении иска, поскольку представителем И.А. Т.Н. представлена ведомость на выдачу арендной платы по договорам аренды за 2013 год, а срок по уплате арендной платы за 2014 год наступит в ноябре 2015 года. В апелляционной инстанции при проведении судебной экспертизы заключением экспертизы от 26.06.2015 года установлено, что ведомость составлена в октябре 2012 года. Апелляционным решением решение первой инстанции было отменено и принято новое решение об удовлетворении требований истцов по взысканию арендной платы и расторжению договора аренды. Истцами в данном случае являлись пайщики земельного участка с кадастровым 23:01:0402 000:371 общей площадью 98 га. В настоящее время рассматриваются 18 исковых заявлений остальных пайщиков в Абинском районном суде;

- решением Абинского районного суда Краснодарского края от 16 марта 2015 года исковые требования Д.Л., Л.Н., К.Е., Д.И., К.А., К.И., Д.А., Х.В., Х.Л., Л.Т., Л.А., Л.В., Л.А., Л.Н., Л.В., Л.В., Л.В., Л.П. Л.Н., Ч.Я., М.С., А.И. к А.Л., И.А. А.Г. о расторжении договора аренды и взыскании арендной платы оставлены без удовлетворения;

- апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Краснодарского краевого суда от 10 сентября 2015 года решение Абинского районного суда от 16 марта 2015 года отменено и принято по делу новое решение об удовлетворении исковых требований Д.Л. и других указанных выше лиц о расторжении договора аренды от 01.09.2008 года № на земельный участок, расположенный по адресу: Краснодарский край, Абинский район, в границах колхоза имени Кирова, погашении записей в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, взыскании арендной платы за 2013-2014 годы и расходов по уплате государственной пошлины;

- решением Абинского районного суда Краснодарского края от 26 июля 2016 года исковые требования С.Н., П.Л., С.С., С.О., С.Т., С.П., С.Л., С.В., Ч.В., А.И., Х.З., Ж.Т., Д.В., И.С., И.В., К.Л., К.А., Ч.Е., П.А., П.Р., Ч.В., П.А., Р.Е., Ч.В.а, П.Н., Д.Н., К.Н., Д.А., К.В., К.С., З.Л., Е.М., Е.В., Р.В., С.Л., Ч.В., Ч.Е., К.М., К.А., К.В., К.Л., К.Р., У.Л., Д.В., К.В., К.А., А.И., Х.З., Д.Н., Д.Г., Д.Л., Д.Л., М.И., Д.Р., Д.С., П.Н., Б.Г., Б.И., В.А., В.З., В.Н., В.А., Г.О., Г.З., Г.В., Б.М., С.Р., С.А., Т.А., Т.Н., Т.В., Т.Е., Т.Н., Т.С., Т.М., Т.Л., Т.Г., О.Н., Ф.Л., Ф.Е., Ф.Н., Ф.К., Ф.А., Ф.В., Ф.Д., Х.Е., Х.С., Х.Д., Х.В., Ч.В., Ч.Е., К.П., К.С., Ч.В., Ч.Н., И.Н., Ч.Л., Ш.Н., Я.А., Б.З., Л.С., Л.Л., Д.В., Д.М., К.Е., Е.В., Б.Т., П.В., П.Л., И.З., К.В., С.В., Л.Т., Л.И., Ш.А., Д.В., Д.А., Д.А., Р.П., Р.З., О.И., П.М., Л.Т., П.В., М.А., П.В., Ч.В., А.В., Б.Н., Б.М., Б.Л., Б.В., Б.Л., П.М., Б.Е., Б.Г., Б.Н., Б.Р., Б.Т., Б.Р., Б.Л., З.Н., Б.Г., Б.Е., Н.А., П.Л., Б.Н., Б.Л., Б.А., Б.А., Б.Т., Б.Г., Б.Г., Г.В., О.Т., Г.Р., Г.Л., Д.Н., Х.З., П.Н., Ч.В. к И.А. А.Г. о расторжении договора аренды и взыскании арендной платы оставлены без удовлетворения;

- апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Краснодарского краевого суда от 01 декабря 2016 года решение Абинского районного суда от 26 июля 2016 года отменено. Принято по делу новое решение, которым иск С.Н. и других указанных выше лиц к И.А. о расторжении договоров аренды № от 01 сентября 2008 года на земельные участки, расположенные по адресу: Краснодарский край, Абинский район, в границах колхоза им. Кирова, погашении записей в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, взыскании арендной платы за 2012 -2015 годы и расходов по уплате государственной пошлины удовлетворен;

- решением Абинского районного суда Краснодарского края от 16 декабря 2016 года исковое заявление М.Д., М.А., М.Н., Н.Р., С.Л., Н.В., О.В., О.Г., О.Н., Ш.Н., Б.С., Б.С., П.В., П.В., П.А., П.А., П.Р. П.Н., П.А., П.Е., Б.С., Т.И., К.Н., А.И., М.И. к И.А. о расторжении договоров аренды №, № от 01.09.2008 года земельных участков, расположенных по адресу: Краснодарский край, Абинский район, в границах колхоза им. Кирова, погашении записи в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, взыскании арендной платы за 2012-2014 годы удовлетворены;

- апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Краснодарского краевого суда от 04 апреля 2017 года решение Абинского районного суда Краснодарского края от 16 декабря 2016 года оставлено без изменения, апелляционная жалоба без удовлетворения;

-протоколом выемки от 26.08.2015 года, в ходе которой в МИФНС России №5 по Краснодарскому краю изъяты регистрационное и экономические дела ИП ГКФХ ФИО1 и сведения от 06.08.2015 года об открытых (закрытых) счетах ФИО1 в кредитных организациях;

- протоколом осмотра документов от 21.09.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 21.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами: сведения МИФНС России №5 по Краснодарскому краю от 06.08.2015 года об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, экономическое дело ИП ГКФХ ФИО1 с налоговыми декларациями по единому сельскохозяйственному налогу за 2011 год, 2012 год и 2013 год, регистрационное дело ИП ГКФХ ФИО1 . (ИНН №). В ходе осмотра установлено, что ИП ГКФХ ФИО1 08.07.2008 года в Краснодарском отделении СБ открыт расчетный счет №, 15.11.2012 года в ОАО «КИБ открыт расчетный счет №, 22.10.2013 года в ООО КБ ФБ» открыт расчетный счет № и 01.11.2013 года в ООО КБ КБ открыт расчетный счет №, вещественными доказательствами;

- осмотром в судебном заседании указанных вещественных доказательств;

- протоколом выемки от 26.08.2015 года, в ходе которой в Кубанском филиале ООО КБ «ФБ» изъяты юридическое дело, выписки по лицевым счетам, кредитные досье по просроченным кредитам и документы по сопровождению кредитов ИП ГКФХ ФИО1 (ИНН №);

- протоколом осмотра документов от 10.09.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 17.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами: документы юридического дела ИП ГКФХ ФИО1 документы, предоставленные ИП ГКФХ ФИО1 для получения кредитов и их последующего сопровождения за период с 2012 года по 2014 год, чеки выдачи денежной наличности ИП ГКФХ ФИО1 за период с 2012 года по 2014 год, изъятые 26.08.2015 года в Кубанском филиале ООО КБ «ФБ». В ходе осмотра осмотрены следующие документы:

-сшив с юридическими документами, осмотром которого установлено, что в ООО КБ «ФБ» у ИП ГКФХ ФИО1 открыто два расчетных счета. Первый счет № открыт на основании банковского договора № от 07.07.2008 года и закрыт 28.11.2013 года по заявлению клиента. Второй расчетный счет № открыт на основании банковского договора № от 22.10.2013 года. Кроме документов, послуживших основанием для открытия (закрытия) расчетных счетов клиента, в юридическом деле находятся соглашение № от 23.09.2013 года, заключенное между ОАО «СБ» в лице руководителя дополнительного офиса № Д.А. (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ» в лице Председателя Правления <данные изъяты> (банк) об безакцептном списании средств банком со счета клиента № по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности по кредитному договору № от 25.02.2010 года и определение Арбитражного суда Краснодарского края от 26.01.2015 года о признании ИП ГКФХ ФИО1 несостоятельным (банкротом), в связи с чем введена процедура наблюдения, назначен временный управляющий и наложен арест на всё имущество ИП ФИО1

-сшив с чеками на выдачу ИП ГКФХ ФИО1 с расчетных счетов №№, № наличных средств, осмотром которого установлено, что 22.11.2013 года с расчетного счета № по чеку № ИП ГКФХ ФИО1 выданы наличные средства в сумме 3000000 рублей по основанию «расходы предпринимателей»;

-сшив с финансовыми документами ИП ГКФХ ФИО1 (часть 1), предоставленными ИП ГКФХ ФИО1 для получения кредитов в ООО КБ ФБ, а также по текущим кредитам (налоговые декларации, справки с расшифровками статей упрощенного баланса, списки наличия имущества, справки 2 НДФЛ на поручителей, заключения на кредитный комитет ООО КБ «ФБ» по ИП ГКФХ ФИО1 в связи с необходимостью внесение изменений в действующие кредитные сделки). Осмотром установлено, что до 12.11.2013 года, согласно заключений на кредитный комитет ООО КБ «ФБ» по ИП ГКФХ ФИО1 в связи с необходимостью внесения изменений в действующие кредитные сделки, заёмщику предоставлены пролонгации для погашения основного долга по действующим кредитам. Согласно заключения от 30.09.2013 года ИП ГКФХ ФИО1 необходимо предоставить пролонгацию по следующим кредитным договорам № от 28.03.2013 года в сумме 5000000 рублей в период с 30.09.2013 года по 16.12.2013 года, № от 19.06.2013 года в сумме 550000 рублей в период с 30.09.2013 года и согласно заключения от 22.10.2013 года - по кредитному договору № от 23.10.2012 года в сумме 4000000 рублей в период с 22.10.2013 года по 16.12.2013 года. Также в сшиве осмотрены следующие документы:

-светокопия выписки из ЕГРИП № от 12.11.2013 года, содержащая сведения об ИП КГФХ ФИО1

-справка № о состоянии расчетов по налогам, сборам пеням и штрафам по состоянию на 31.10.2013 года;

-светокопия сведений об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях от 12.11.2013 года, согласно которых ФИО1 имеет один расчетный счет №, открытый 22.10.2013 года в ООО КБ «ФБ»;

-список имущества ИП ГКФХ ФИО1 по состоянию на 11.11.2013 года, в котором перечень сельхозоборудования и сельхозтехники составляет 98 единиц общей стоимостью 100 009 200,00 рублей;

-справка ИП ГКФХ ФИО1 , в которой сообщается, что по состоянию на 11.11.2013 года у него имеется подсолнечник в количестве 1200 тонн, хранящийся на складе, расположенном по адресу<адрес>», и подсолнечник в количестве 800 тонн, хранящийся на складе по договору аренды, расположенном по адресу <адрес>

-справка ИП ГКФХ ФИО1 о том, что по состоянию на 11.11.2013 года остаток ТМЦ составляет подсолнечник кондитерский (не калиброванный) в количестве 2080 тонн на общую сумму 21 840 000,00 рублей;

-справка ИП ГКФХ ФИО1 о том, что, по состоянию на 11.11.2013 года дебиторская задолженность отсутствует, общая кредиторская задолженность составляет 7200000, 00 рублей;

-светокопия справки ИП ГКФХ ФИО1 о том, что по состоянию на 11.11.2013 года численность персонала крестьянского (фермерского) хозяйства составляет 10 человек;

-светокопия договора № субаренды земельного участка из земель сельскохозяйственного назначения от 19.11.2013 года, заключенного между ИП И.А. (арендатор) и ИП ГКФХ ФИО1 субарендатор). По условиям договора арендатор обязуется предоставить в субаренду, а субарендатор принять на условиях договора земельный участок из земель сельскохозяйственного назначения общей площадью 941,6 га, расположенный по адресу: <адрес> и уплатить арендную плату в размере 6 500 000,00 рублей;

- книгой учета доходов и расходов ИП ГКФХ ФИО1 за период с 01.01.2013 года по 11.11.2013 года, по данным которой, доходы, учитываемые при исчислении налоговой базы, составили 45 712 592,00 рублей, а расходы, учитываемые при исчислении налоговой базы - 42 851 425,74 рублей;

-акт проверки реальности деятельности заемщика ООО КБ «ФБ ИП ГКФХ ФИО1 по состоянию на 11.11.2013 года, согласно которого начальник отдела кредитования юридических лиц ООО КБ «ФБ» Ч.А. провел выездную налоговую проверку реальности ведения деятельности ИП ГКФХ ФИО1 по адресам: <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>;

-заключение от 29.11.2013 года на кредитный комитет ООО КБ «ФБ по ИП ФИО3 КФХ ФИО1 в связи с необходимостью внесения изменений в действующие кредитные сделки от 29.11.2013 года, согласно которого ИП ГКФХ ФИО1 необходимо предоставить пролонгацию погашения основного долга по кредитным договорам: № от 26.02.2013 года в сумме 1 600 000,00 рублей с 29.11.2013 года по 28.11.2014 года; № от 30.11.2012 года в сумме 9 000 000,00 рублей с 29.11.2013 года по 28.11.2014 года; принять в залог сельхозоборудование в количестве 28 единиц, 1 единицу сельхозтехники и товаров в обороте - 2000 тонн семян подсолнечника; качество обслуживания по всем кредитным договорам ИП ГКФХ ФИО1 изменить с «хорошее» на «среднее»; категория качества ссудной задолженности по всем действующим кредитным договорам изменить со второй на третью;

-заключение от 16.12.2013 года на кредитный комитет ООО КБ «ФБ по ИП ФИО3 КФХ ФИО1 в связи с необходимостью внесения изменений в действующие кредитные сделки от 16.12.2013 года, согласно которого ИП ГКФХ ФИО1 необходимо предоставить пролонгацию погашения основного долга по кредитным договорам: № от 23.10.2012 года в сумме 3061000 рублей в период с 16.12.2013 года на 15.12.2014 года; № от 28.03.2013 года в сумме 5 000 000 рублей в период с 16.12.2013 года на 15.12.2014 года; № от 19.06.2013 года в сумме 550 000 рублей в период с 16.12.2013 года на 15.12.2014 года;

-пояснение руководителю рабочей группы Центрального Банка РФ от начальника отдела кредитования юридических лиц ООО КБ «ФБ Ч.А., согласно которого в 2012-2013 годах ИП ГКФХ ФИО1 предоставлял некорректные данные, которая была установлена 26.02.2014 года и устранена, путем предоставления ИП ГКФХ ФИО1. дополнительных документов в банк;

-уведомление ИП ФИО3 КФХ ФИО1 от 26.02.2014 года, адресованное председателю правления ООО КБ «ФБ» ДТ в соответствии с которым ИП ГКФХ ФИО1 сообщает о неточности предоставляемой ранее информации о финансово-хозяйственной деятельности ИП ГКФХ ФИО1 и направлении дополнений к ранее предоставленной информации;

-светокопия сведений от 07.11.2013 года об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, согласно которых ФИО1 имеет расчетные счета В ООО КБ «ФБ» №, открытый 22.10.2013 года, в ОАО КИБ» №, открытый 15.11.2012 года и Краснодарском отделении СБ №, открытый 08.07.2008 года;

-светокопия договора № от 16.05.2012 года об открытии не возобновляемой кредитной линии, заключенного между ОАО «СБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 (заемщик);

-светокопия договора залога № от 16.05.2012 года, заключенного между ОАО «СБ (залогодержатель) и ИП ГКФХ ФИО1 (залогодатель);

-светокопия договора залога № от 16.05.2012 года, заключенного между ОАО СБ (залогодержатель) и ИП ГКФХ ФИО1 (залогодатель);

-светокопия договора № от 29.08.2012 года об открытии не возобновляемой кредитной линии, заключенного между ОАО СБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 (заемщик);

-светокопия договора залога № от 29.08.2012 года, заключенного между ОАО СБ. (залогодержатель) и ИП ГКФХ ФИО1 (залогодатель);

-светокопия договора № от 01.11.2012 года об открытии не возобновляемой кредитной линии, заключенного между ОАО СБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 (заемщик);

-светокопия договора залога № от 01.11.2012 года, заключенного между ОАО СБ (залогодержатель) и ИП ГКФХ ФИО1 (залогодатель);

-светокопия договора залога № от 01.11.2012 года, заключенного между ОАО СБ (залогодержатель) и ИП ГКФХ ФИО1 (залогодатель);

-светокопия договора № от 24.05.2012 года об открытии не возобновляемой кредитной линии, заключенного между ОАО СБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 заемщик);

-светокопия договора залога № от 24.03.2012 года, заключенного между ОАО СБ (залогодержатель) и ИП ГКФХ ФИО1 (залогодатель);

-светокопия договора залога № от 08.06.2012 года, заключенного между ОАО СБ. (залогодержатель) и ИП ГКФХ ФИО1 (залогодатель);

-книга учета доходов и расходов ИП ГКФХ ФИО1 за период с 01.01.2013 года по 11.11.2013 года, предоставленная заёмщиком в феврале 2014 года в связи с внесением корректировок по данным которой, доходы, учитываемые при исчислении налоговой базы, составили 52 302 592,00 рублей, а расходы, учитываемые при исчислении налоговой базы - 47 031 257,96 рублей;

-сшив с финансовыми документами ИП ГКФХ ФИО1 (часть 2), предоставленными ИП ГКФХ ФИО1 для сопровождения действующих кредитов в ООО КБ ФБ с профессиональными суждениями об уровне кредиторского риска по ссудной задолженности ИП ГКФХ ФИО1 в 2014 году, с заключениями на кредитный комитет ООО КБ ФБ по ИП ГКФХ ФИО1 в связи с необходимостью внесения изменений в действующие кредитные сделки за 2014 год, план, предоставленный ИП ГКФХ ФИО1 реструктуризации погашения процентов и основного долга по текущим кредитам в 2014 году;

- протоколом осмотра документов от 09.09.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 17.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами документы со сведениями об операциях по лицевым счетам ИП ГКФХ ФИО1 изъятые 26.08.2015 года в Кубанском филиале ООО КБ «ФБ В ходе осмотра осмотрены следующие документы:

- сшив с платежными поручениями, банковскими ордерами и инкассовыми поручениями операций, проведенных по лицевому счету № за период с 25.01.2012 года по 18.10.2013 года, среди которых имеются платежное поручение № от 21.06.2013 года о перечислении со счета ИП ГКФХ ФИО1 на счет ИП ШП № денежных средств в сумме 40400 рублей по основанию «оплата за грузоперевозки согласно счета б\н от 21.06.2013», платежное поручение № от 12.09.2013 года о перечислении со счета ИП ГКФХ ФИО1 на счет ИП ШП № денежных средств в сумме 40400 рублей по основанию «оплата за грузоперевозки согласно счета № от 12.09.2013» и платежное поручение о списании со счета ИП ГКФХ ФИО1 на счет ИП ГКФХ ФИО1 №, открытый в СБ денежных средств в сумме 1007,63 рублей по основанию «гашение просроченной задолженности ИП ГКФХ ФИО1 по договору № от 16.05.2012»;

- сшив с платежными поручениями и банковскими ордерами операций, проведенных по лицевому счету № за период с 23.10.2013 года по 31.07.2014 года, среди которых имеются платежное поручение № от 12.11.2013 года о перечислении со счета ИП ГКФХ ФИО1 на счет ИП ФИО2 № денежных средств в сумме 5 000 000 рублей по основанию «оплата за подсолнечник согласно счета № от 12.11.2013», платежное поручение № от 12.11.2013 года о перечислении ИП ГКФХ ФИО1 на счет ООО «АН» № денежных средств в размере 3000000 рублей по основанию «оплата за дизельное топливо согласно договора № от 07.11.2013», платежное поручение о перечислении ИП ГКФХ ФИО1 на счет ИП ФИО2 № денежных средств в сумме 8 500 000 рублей по основанию «оплата за подсолнечник (сырье) согласно счета № от 18.11.2013», платежное поручение № от 19.11.2013 года о перечислении ИП ГКФХ ФИО1 на счет ООО «АН» № денежных средств в сумме 1 500 000 рублей по основанию «оплата за дизельное топливо согласно счета № от 18.11.2013», платежное поручение № от 21.11.2013 года о перечислении ИП ГКФХ ФИО1 на счет ИП И.А. № денежных средств в размере 13000000 рублей по основанию «оплата за субаренду согласно договора субаренды земельного участка № от 19.11.2012 года -6 500 000 рублей, договора субаренды земельного участка № от 19.11.2013 года - 6 500 000 рублей», платежное поручение № от 15.04.2014 года о перечислении ИП ГКФХ ФИО1 на счет ООО «АН» № денежных средств в сумме 500 000 рублей по основанию «оплата за дизельное топливо» согласно счета № от 15.04.2014».

Осмотром установлено, что в период с 31.10.2013 года по 28.02.2014 года оплата задолженностей по текущим кредитам ИП ГКФ ФИО1 производилась по банковским ордерам наличными денежными средствами на общую сумму 4 114 483,53 рублей. За 28.02.2014 года сумма оплаты задолженностей по текущим кредитам составила 957 362,44 рублей;

- сшив с мемориальными и банковскими ордерами операций по выдаче кредита, начислению процентов и оплате процентов и основного долга по текущим кредитам по ссудным счетам ИП ГКФХ ФИО1 за период с 27.02.2012 года по 15.04.2014 года;

- сшив с выписками операций по лицевым счетам № за период с 25.01.2012 года по 18.10.2013 года, № за период с 23.10.2013 года по 31.07.2014 года и по ссудным счетам ИП ГКФХ ФИО1 за период с 27.02.2012 года по 15.04.2014 года, среди которых имеются выписка по лицевому счету № за период с 01.11.2013 года по 31.12.2014 года, согласно которой 29.11.2013 года осуществлен перенос ссудной задолженности в размере 1600000 рублей по договору № от 26.02.2013 года; выписка по лицевому счету № за период с 01.11.2013 года по 31.12.2014 года, согласно которой осуществлен перенос ссудной задолженности в размере 9 000 000 рублей по кредитному договору № от 30.11.2012 года; выписка по лицевому счету № за период с 01.11.2013 года по 31.12.2014 года, согласно которой 16.12.2013 года осуществлен перенос ссуды в размере 550 000 рублей на другой ссудный счет в связи с пролонгацией кредитного договора № от 19.06.2013 года; выписка по лицевому счету № за период с 01.11.2013 года по 31.12.2014 года, согласно которой осуществлен перенос ссуды в размере 5 000 000 рублей на другой ссудный счет в связи с пролонгацией кредитного договора № от 28.03.2013 года;

- протоколом осмотра документов от 11.09.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 17.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами -документы на залоговое имущество, предоставленные ИП ГКФХ ФИО1 к генеральному соглашению № от 21.11.2011 года, изъятые 26.08.2015 года в Кубанском филиале ООО КБ ФБ

- протоколом осмотра документов от 14.09.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 17.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами документы кредитных досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитным договорам № от 23.10.2012 года, № от 30.11.2012 года и № от 12.02.2013 года, изъятые 26.08.2015 года в Кубанском филиале ООО КБ «ФБ». В ходе осмотра сшива с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 23.10.2012 года установлено, что 23.10.2012 года между ООО КБ «ФБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1.(заёмщик) заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор предоставляет заёмщику кредит в размере 4 000 000 рублей на срок с 23.10.2012 года по 22.10.2013 года. 22.10.2013 года согласно выписки из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «ФБ» ИП ГКФХ ФИО1 предоставлена плановая пролонгация по действующему кредитному договору № от 23.10.2012 года погашения основного долга в сумме 4 000 000 рублей в срок до 16.12.2013 года, о чем свидетельствует светокопия дополнительного соглашения № от 22.10.2013 года к кредитному договору № от 23.10.2012 года, заключенного между ООО КБ «ФБ» и ИП ГКФХ ФИО1 В ходе осмотра сшива с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 30.11.2012 года установлено, что 30.11.2012 года между ООО КБ «ФБ» (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор открывает заёмщику кредитную линию лимитом не превышающим 9 000 000 рублей сроком до 29.11.2013 года под 18 % годовых. 29.11.2013 года согласно выписки из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «ФБ» ИП ГКФХ ФИО1 предоставлена плановая пролонгация по действующему кредитному договору № от 30.11.2012 года погашения основного долга в сумме 4000000 рублей в срок до 28.11.2014 года, о чем свидетельствует светокопия дополнительного соглашения № от 29.11.2013 года к кредитному договору № от 30.11.2013 года, заключенного между ООО КБ ФБ» и ИП ГКФХ ФИО1

В ходе осмотра сшива с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 12.02.2013 года установлено, что 12.02.2013 года между ООО КБ ФБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор предоставляет заёмщику кредит в размере 2 000 000 рублей на срок с 12.02.2013 года по 11.02.2014 года;

- протоколом осмотра документов от 15.09.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 17.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - документы кредитных досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитным договорам № от 26.02.2013 года, № от 01.03.2013 года, № от 28.03.2013 года, № от 19.06.2013 года, изъятые 26.08.2015 года в Кубанском филиале ООО КБ ФБ В ходе осмотра сшива с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 26.02.2013 года установлено, что 26.02.2013 года между ООО КБ ФБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1.(заёмщик) заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор предоставляет заёмщику кредит в размере 1 600 000 рублей на срок с 26.02.2013 года по 29.11.2013 года. 29.11.2013 года согласно выписки из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ ИП ГКФХ ФИО1 предоставлена пролонгация по действующему кредитному договору № от 26.02.2013 года погашения основного долга в сумме 1 600 000 рублей в срок до 28.11.2014 года, о чем свидетельствует светокопия дополнительного соглашения № от 29.11.2013 к кредитному договору № от 26.02.2013 года, заключенного между ООО КБ ФБ и ИП ГКФХ ФИО1.В ходе осмотра сшива с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 01.03.2013 года установлено, что 01.03.2014 года между ООО КБ ФБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор открывает заёмщику срочный кредит в размере 6 000 000 рублей сроком до 05.03.2014 года под 18 % годовых. В ходе осмотра сшива с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 28.03.2013 года установлено, что 28.03.2013 года между ООО КБ ФБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор открывает заёмщику кредитную линию лимитом, не превышающим 5 000 000 рублей, на срок с 28.03.2013 по 30.09.2013 года. 30.09.2013 года согласно выписки из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ ИП ГКФХ ФИО1 предоставлена пролонгация по действующему кредитному договору № от 28.03.2013 года погашения основного долга в сумме 5000000 рублей в срок до 16.12.2013 года, о чем свидетельствует светокопия дополнительного соглашения № от 30.09.2013 года к кредитному договору № от 28.03.2013 года, заключенного между ООО КБ ФБ и ИП ГКФХ ФИО1 16.12.2013 года согласно выписки из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ ИП ГКФХ ФИО1 предоставлена плановая пролонгация по действующему кредитному договору № от 28.03.2013 погашения основного долга в сумме 5000000 рублей в срок до 15.12.2014, о чем свидетельствует светокопия дополнительного соглашения № от 16.12.2013 года к кредитному договору № от 28.03.2013 года, заключенного между ООО КБ ФБ и ИП ГКФХ ФИО1

В ходе осмотра сшива с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 19.06.2013 года установлено, что 19.06.2013 года между ООО КБ ФБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор открывает заёмщику кредитную линию лимитом, не превышающим 550 000 рублей на срок до 29.11.2013 года, под 18% годовых. 30.09.2013 года согласно выписки из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ ИП ГКФХ ФИО1 предоставлена пролонгация по действующему кредитному договору № от 19.06.2013 года погашения основного долга в сумме 550000 рублей в срок до 16.12.2013 года, о чем свидетельствует светокопия дополнительного соглашения № от 30.09.2013 года к кредитному договору № от 19.06.2013 года, заключенного между ООО КБ ФБ и ИП ГКФХ ФИО1 16.12.2013 года согласно выписке из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ ИП ГКФХ ФИО1 предоставлена плановая пролонгация по действующему кредитному договору № от 19.06.2013 года погашения основного долга в сумме 550000 рублей в срок до 15.12.2014 года, о чем свидетельствует светокопия дополнительного соглашения № от 16.12.2013 года к кредитному договору № от 19.06.2013 года, заключенного между ООО КБ ФБ и ИП ГКФХ ФИО1

- протоколом осмотра документов от 16.09.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 17.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - документы кредитных досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитным договорам № от 01.08.2013 года, № от 20.08.2013, № от 28.08.2013 № от 26.09.2013, изъятые 26.08.2015 года в Кубанском филиале ООО КБ ФБ В ходе осмотра сшива с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 01.08.2013 года установлено, что 01.08.2013 года между ООО КБ ФБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 заёмщик) заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор предоставляет заёмщику кредит в размере 3000000 рублей на срок с 01.08.2013 по 22.12.2014 года включительно, на условиях 18 % годовых.

В ходе осмотра сшива с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 20.08.2013 года установлено, что 20.08.2013 года между ООО КБ ФБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 заёмщик) заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор предоставляет заёмщику кредит в размере 1 275 000,00 рублей на срок до 17.08.2018 года включительно, на условиях 18 % годовых. В ходе осмотра сшива с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 28.08.2013 года установлено, что 28.08.2013 года между ООО КБ ФБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 заёмщик) заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор предоставляет заёмщику кредит в размере 5000000 рублей на срок с 28.08.2013 по 27.02.2014 года включительно, на условиях 18% годовых, для пополнения оборотных средств. Заемные средства в сумме 5 000 000 рублей ФИО1 выданы ДД.ММ.ГГГГ наличными по чеку №. В сшиве находится светокопия ведомости на покупку сельхозпродукции у населения за август 2013 года, предоставленная ФИО1 для подтверждения целевого использования заёмных средств, согласно которой ИП ГКФХ ФИО1 у собственников земельных паёв земельного участка площадью 985610 кв. метров, расположенного в <адрес>, приобретена сельхозпродукция на сумму 5000000 рублей. В ходе осмотра сшива с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 26.09.2013 года установлено, что 26.09.2013 года между ООО КБ ФБ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 заёмщик) заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор предоставляет заёмщику кредит в размере 3000000 рублей на срок с 26.09.2013 по 25.09.2014 года включительно, на условиях 18 % годовых;

- протоколом осмотра документов от 17.09.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 17.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами документы кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 12.11.2013 года, сшив с документами ИП ГКФХ ФИО1 по обеспечению к кредитному договору № от 12.11.2013 года и протокол заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ от 13.02.2014 года, изъятые 26.08.2015 года в Кубанском филиале ООО КБ ФБ В ходе осмотра в сшиве кредитного досье обнаружены следующие документы: технико-экономическое обоснование с указанием сведений о вложениях, которые предстояло осуществлять за счет полученного кредита за период с декабря 2013 года по октябрь 2016 года; анкета заемщика от 11.11.2013 года; заявка от 11.11.2013 года на получение кредита ИП ГКФХ ФИО1 в размере 34 000 000,00 рублей на пополнение оборотных средств; заключение на кредитный комитет ООО КБ ФБ по ИП ФИО3 КФХ ФИО1 в связи с необходимостью заключения кредитной сделки от 12.11.2013 года, согласно которого ИП ГКФХ ФИО1 Н.Г. возможно предоставить не возобновляемую кредитную линию в размере 34000000,00 рублей под 18 % годовых сроком на 36 месяцев, но не позднее 31.10.2016, под поручительство И.Н. и И.А. а также обязать заёмщика в срок не позднее 15.12.2013 года предоставить Банку обеспечение в виде залога объектов недвижимости; светокопия выписки из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ от 12.11.2013 года, согласно которого ИП ГКФХ ФИО1 предоставляется кредитная линия с лимитом выдачи в сумме 34000000,00 рублей сроком пользования до 31.10.2016 года; выписка из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ от 12.11.2013 года, согласно которого ИП ГКФХ ФИО1 предоставляется кредитная линия с лимитом выдачи в сумме 34000000,00 рублей сроком пользования до 05.03.2014 года, на пополнение оборотных средств; светокопия кредитного договора № от 12.11.2013 года, заключенного между ООО КБ ФБ в лице председателя правления банка ДТ (кредитор) и ИП ГКФХ ФИО1 (заемщик), согласно которого кредитор предоставляет заёмщику кредитную линию с лимитом выдачи в сумме 3400000000 рублей под 18% годовых на срок в период с 12.11.2013 по 31.10.2016 года; светокопия договора поручительства № от 12.11.2015 года, заключенного между ООО КБ ФБ в лице Председателя Правления ДТ (банк) и И.А. (поручитель); светокопия договора поручительства № от 12.11.2013 года, заключенного между ООО КБ ФБ в лице Председателя Правления ДТ (банк) и И.А. (поручитель); заявление № ИП ГКФХ ФИО1 от 12.11.2013 года о перечислении транша в размере 8 000 000 рублей на счет № в рамках кредитного договора № от 12.11.2013 года; распоряжение учетно-операционному отделу от 12.11.2013 года об открытии ссудного счета ИП ГКФХ ФИО1 № для учета ссудной заложенности по кредитному договору № от 12.11.2013 года и перечислении суммы транша в размере 8000000,00 рублей на расчетный счет заемщика; светокопия договора поставки нефтепродуктов № от 07.11.2013 года; платежное поручение № от 12.11.2013 года о перечислении ИП ГКФХ ФИО1 на счет ООО АН денежных средств в сумме 3000000,00 рублей по основанию «оплата за дизельное топливо согласно договора № от 07.11.2013»; светокопия товарной накладной № от 13.11.2013 года о поставке ООО АН в адрес ИП ФИО3 КФХ ФИО1 дизельного топлива на сумму 3 000 000,00 рублей; светокопия договора купли-продажи № от 11.11.2013 года; платежное поручение № от 12.11.2013 года о перечислении ИП ГКФХ ФИО1. на счет ИП ФИО2 денежных средств в сумме 5 000 000,00 рублей по основанию «оплата за подсолнечник согласно счета № от 12.11.2013»; светокопия товарной накладной № от 12.11.2013 года о поставке ИП ФИО2 ИП ГКФХ ФИО1 подсолнечника продовольственного на сумму 5000000,00 рублей; заявление № ИП ГКФХ ФИО1 от 19.11.2013 года на перечисление транша в сумме 10000000 рублей на счет № в рамках кредитного договора № от 12.11.2013 года; распоряжение учетно-операционному отделу от 19.11.2013 года о перечислении суммы транша в размере 13 000 000,00 рублей на расчетный счет заемщика; светокопия договора купли-продажи № от 18.11.2013 года; светокопия счета № от 14.11.2013 года, выставленная ИП ФИО2 в адрес ИП ГКФХ ФИО1 на сумму 8 500 000,0 рублей; платежное поручение № от 19.11.2013 года о перечислении ИП ГКФХ ФИО1 на счет ИП ФИО2 денежных средств в сумме 8500000,00 рублей по основанию «оплата за подсолнечник согласно счета № от 18.11.2013»; светокопия товарной накладной № от 19.11.2013 года о поставке ИП ФИО2 ИП ГКФХ ФИО1 подсолнечника продовольственного на сумму 8500000,00 рублей; светокопия договора поставки нефтепродуктов № от 18.11.2013 года; светокопия счета № от 18.11.2013 года, выставленного ООО АН в адрес ИП ГКФХ ФИО1 на сумму 1 500 000,00 рублей; платежное поручение № от 19.11.2013 года о перечислении ИП ГКФХ ФИО1 на счет ООО АН денежных средств в сумме 1500000,00 рублей по основанию «оплата за дизельное топливо согласно счета № от 18.11.2013»; светокопия товарной накладной № от 21.11.2013 года о поставке ООО «АН в адрес ИП ГКФХ ФИО1 дизельного топлива на сумму 1500000,00 рублей; заявление № ИП ГКФХ ФИО1 от 21.11.2013 года о перечислении транша в сумме 13 000 000 рублей на счет № в рамках кредитного договора № от 12.11.2013 года; распоряжение учетно-операционному отделу от 21.11.2013 года о перечислении суммы транша в размере 13000000,00 рублей на расчетный счет заемщика; светокопия договора № субаренды земельного участка из земель сельскохозяйственного назначения от 19.11.2012 года; светокопия договора № субаренды земельного участка из земель сельскохозяйственного назначения от 19.11.2013 года; платежное поручение № от 21.11.2013 года о перечислении ИП ГКФХ ФИО1 на счет ИП ФИО1 денежных средств в сумме 13000000,00 рублей по основанию «оплата за субаренду согласно договору субаренды земельного участка № от 19.11.2012 года - 6500000 рублей, согласно договору субаренды земельного участка № от 19.11.2013 - 6500000 рублей»; заявление № ИП ГКФХ ФИО1 от 22.11.2013 года о перечислении транша в сумме 3000000 рублей на счет № в рамках кредитного договора № от 12.11.2013 года; распоряжение учетно-операционному отделу от 22.11.2013 года о перечислении суммы транша в размере 3 000 000,00 рублей на расчетный счет заемщика; светокопия чека № от 22.11.2013 года о выдаче ФИО1 наличных денежных средств в размере 3000000,00 рублей по основанию «расходы предпринимателя»; светокопия договора купли-продажи от 23.11.2013 года, заключенного между Б.Г. (продавец) и ИП ГКФХ ФИО1 (покупатель), по условиям которого продавец обязуется предоставить подсолнечник, а покупатель принять и оплатить его стоимость в сумме 3 020 000,00 рублей; заявление ИП ГКФХ ФИО1 от 29.11.2013 года о принятии Банком принадлежащего ему имущества в качестве обеспечения по кредитному договору № от 12.11.2013 года; выписка из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ от 29.11.2013 года, согласно которого принято решение об оформлении по кредитному договору № от 12.11.2013 года залога имущества ИП ГКФХ ФИО1 светокопия дополнительного соглашения № от 29.11.2013 года к кредитному договору № от 12.11.2013 года; светокопия договора залога № от 29.11.2013 года, по условиям которого в целях надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору № от 12.11.2013 года, ИП ГКФХ ФИО1 передает ООО КБ ФБ имущество залоговой стоимостью 4 401 271,17 рублей, а именно: пектусы Гигант № в количестве 9 штук (2009 года выпуска с инвентарными номерами: <данные изъяты>); дождевальную машину MDT-9 (2007 года выпуска, заводской №); агрегат почвоперерабатывающий АМП-4 (2010 года выпуска заводской №); ОВС-25 (2010 года выпуска, заводской №); борону дисковую Б7Т (2011 года выпуска, заводской №), борону дисковую Б7Т (2011 года выпуска, заводской №); глубокорыхлитель (2010 года выпуска, заводской №); культиватор КПС -5У (2012 года выпуска, заводской №); культиватор КПС-5У (2012 года выпуска, заводской номер №); культиватор КПС-5У (2012 года выпуска, заводской номер №); культиватор пропашной КРНГ-5,6-02П (2012 года выпуска, заводской №); культиватор пропашной КРНГ-5,6-02П (2012 года выпуска, заводской №); культиватор пропашной КРНГ-5,6-02П (2012 года выпуска, заводской №); культиватор пропашной КРНГ-5,6-02П (2012 года выпуска, заводской №); культиватор пропашной КСП -4 (2008 года выпуска, заводской №); кукурузную жатку «OROS» (2012 года выпуска, заводской №); кукурузную жатку «OROS» (2012 года выпуска, заводской №); жатку на комбайн «Dominoni» (2011 года выпуска, заводской №); жатку на комбайн «Dominoni» (2011 года выпуска, заводской №); договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ по условиям которого залогодатель передает залогодержателю комбайн самоходный New Holland CSX 7080 (2011 года выпуска, заводской №, двигатель №, паспорт самоходной машины № от 02.04.2013 года, свидетельство о регистрации машины №, государственный регистрационный знак №) залоговой стоимостью 4237288,14 рублей; договор залога № от 29.11.2013 года по условиям которого залогодатель передает залогодержателю семена подсолнечника в количестве 2 000 000 кг, залоговой стоимостью 8 813 559,32 рублей; письмо ИП ГКФХ ФИО1 от 10.12.2013 года о принятии в залог в качестве обеспечения по кредитному договору № от 12.11.2013 года права аренды земельных участков сельскохозяйственного назначения, принадлежащих И.А.; светокопия дополнительного соглашения № от 11.12.2013 года к кредитному договору № от 12.11.2013 года; светокопия договора об ипотеке (залоге) недвижимого имущества от 11.12.2013 года, по условиям которого залогодатель И.А. в обеспечение своевременного возврата полученного кредита и процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от 12.11.2013 года заложил принадлежащие ему на праве аренды сроком на 49 лет земельные участки, расположенные по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью 14 367 622,12 рублей; письмо ИП ФИО3 КФХ ФИО1 от 13.02.2013 года об высвобождении залога по кредитному договору № от 12.11.2013 года в виде комбайна самоходного New Holland CSX 7080 (2011 года выпуска, заводской №), заложенного по договору залога № от 29.11.2013 года по причине производственной необходимости; выписка из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ от 13.02.2014 года, согласно которого принято решение высвободить залог техники по договору залога № от 19.11.2013 года; светокопия дополнительного соглашения № от 14.02.2014 года к кредитному договору № от 12.11.2013 года; дополнительное соглашение № от 14.02.2014 года к договору залога № от 29.11.2013 года о расторжении договора залога № от 12.11.2013 года; светокопия письма ИП ФИО3 КФХ ФИО1 от 28.03.2014 года о переносе сроков погашения процентов за март, апрель, май и июнь 2014 года по кредитным договорам № от 23.10.2012, № от 30.11.2012, № от 12.02.2013, № от 26.02.2013, № от 01.03.2013, № от 28.03.2013, № от 19.06.2013, № от 01.08.2013, № от 20.08.2013, № от 28.08.2013, № от 26.08.2013, № от 12.11.2013 года на 31.07.2014 года в связи недополученной выручкой ввиду низкого спроса и заниженной цены на продукцию; выписка из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ от 28.03.2014 года, согласно которому по кредитным договорам № от 23.10.2012, № от 30.11.2012, № от 12.02.2013, № от 26.02.2013, № от 01.03.2013, № от 28.03.2013, № от 19.06.2013, № от 01.08.2013, № от 20.08.2013, № от 28.08.2013, № от 26.08.2013, № от 12.11.2013 года сроки погашения процентов за март, апрель, май и июнь 2014 года переносятся на 31.07.2014 года; светокопия дополнительного соглашения № от 31.03.2014 года к кредитному договору № от 12.11.2013 года, заключенному между ООО КБ ФБ и ИП ФИО3 КФХ ФИО1 по условиям которого проценты за апрель, май и июнь 2014 года заемщик уплачивает не позднее 31.07.2014 года, последний платеж по начисленным процентам должен быть произведен не позднее 31.10.2016 года; распоряжение учетно-операционному отделу от 31.03.2014 года о предоставлении отсрочки в погашении начисленных процентов за март, апрель, май и июнь 2014 года сроком до 31.07.2014 года ИП ГКФХ ФИО1 в соответствии с дополнительным соглашением № от 31.03.2014 года; светокопия дополнительного соглашения № от 23.05.2014 года к кредитному договору № от 12.11.2013 года, заключенному между ООО КБ ФБ и ИП ФИО3 КФХ ФИО1 по условиям которого исполнение обязательств заёмщика обеспечивается договорами поручительства от 12.11.2013 года № и №, договорами залога от 29.11.2013 № и №, договором об ипотеки недвижимого имущества от 11.12.2013 года и договорами залога будущего урожая от 23.05.2014 года № и №; светокопия договора о залоге будущего урожая № от 23.05.2014 года по условиям которого ФИО1 (залогодатель) передает в залог ООО КБ ФБзалогодержателю) будущий урожай 2014 года - подсолнечник в количестве 252 тонн залоговой стоимостью 4 581 818,64 рублей; светокопия договора о залоге будущего урожая № от 23.05.2014 года по условиям которого ФИО1 (залогодатель) передает в залог ООО КБ ФБ (залогодержателю) будущий урожай 2014 года - подсолнечник в количестве 860,16 тонн залоговой стоимостью 15639274,29 рублей.

В ходе осмотра сшива с документами ИП ГКФХ ФИО1 по обеспечению по кредитному договору № от 12.11.2013 года обнаружены светокопии документов, свидетельствующие о праве собственности ИП ГКФХ ФИО1 на имущество, предоставленное в залог, среди которых находятся следующие документы: светокопия договора № от 11.09.2012 года, заключенного между ООО ИНА в лице директора М.Е. (продавец) и ИП ГКФХ ФИО1 (покупатель) по условиям которого продавец обязуется предоставить и передать в собственность покупателя, а покупатель принять и оплатить технику стоимостью 4 000 000,00 рублей; светокопия счет-фактуры № от 14.09.2012 года, выставленной ООО «ИНА» ИП ГКФХ ФИО1 на сумму 4 000 000 рублей; светокопия товарной накладной № от 14.09.2012 года о поставке ООО ИНА в адрес ИП ГКФХ ФИО1 кукурузных жаток <данные изъяты> (для комбайнов Acros 580) в количестве 2 штук на сумму 4000000 рублей; светокопия договора купли-продажи техники и /или оборудования № от 05.02.2011 года, заключенного между ООО ТЕХ в лице директора Ч.М. (продавец) и ИП ГКФХ ФИО1 (покупатель) по условиям которого продавец обязуется передать, а покупатель принять на условиях настоящего договора сельскохозяйственные машины (товар); светокопия счет-фактуры № от 12.02.2011 года, выставленной ООО ТЕХ ИП ГКФХ ФИО1 на сумму 1 230 000 рублей; светокопия товарной накладной № от 12.02.2011 года о поставке ООО ТЕХ в адрес ИП ГКФХ ФИО1 агрегата многооперационного почвообрабатывающего АМП-4 стоимостью 1 230 000,00 рублей; светокопия договора купли-продажи № от 30.04.2011 года, заключенного между ООО ЛИМ в лице директора Л.А. (продавец) и ИП ГКФХ ФИО1 (покупатель) по условиям которого продавец обязуется предоставить и передать в собственность покупателя, а покупатель принять и оплатить технику, стоимостью 590 000,00 рублей; светокопия счет-фактуры № от 12.05.2011 года, выставленной ООО ЛИМ ИП ГКФХ ФИО1 на сумму 590000 рублей; светокопия товарной накладной № от 12.05.2011 года о поставке ООО ЛИМ в адрес ИП ГКФХ ФИО1 очистителя вороха самопередвижного ОВС-25 стоимостью 590 000,00 рублей; светокопия договора купли-продажи № от 13.03.2012 года, заключенного между ООО ЮСА в лице директора С.Г. (продавец) и ИП ГКФХ ФИО1 Н.Г. (покупатель) по условиям которого продавец обязуется предоставить и передать в собственность покупателя, а покупатель принять и оплатить технику на сумму 3052000 рублей; светокопия товарной накладной № от 25.04.12 года о поставке ООО «ЮСА в адрес ИП ГКФХ ФИО1 культиватора КПС-5 У, культиватора пропашного КРНГ-5,6-02П с транспортным устройством без АТ-2, бороны зубовой БЗ№, культиватора для сплошной обработки почвы прицепной КПМ-12, приставки катковой двухрядной КШЗ 17.000, на сумму 3052 000 рублей; светокопия договора купли-продажи № от 15.09.2010 года, заключенного между ООО САБ в лице директора Б.С. (продавец) и ИП ГКФХ ФИО1 (покупатель) по условиям которого продавец обязуется предоставить и передать в собственность покупателя, а покупатель принять и оплатить технику стоимостью 900 000,00 рублей; светокопия счет-фактуры № от 15.09.2010 года, выставленной ООО САБ ИП ГКФХ ФИО1 на сумму 900000 рублей; светокопия товарной накладной № от 15.09.2010 года о поставке ООО САБ ИП ГКФХ ФИО1 глубокорыхлителя стоимостью 900 000,00 рублей; светокопия договора лизинга № от 17.12.2012 года, заключенного между ООО СПЛ и ИП ГКФХ ФИО1 светокопия договора № от 17.12.2012 года, заключенного между ООО ПРА (продавец) и ООО СПЛ (покупатель) и ИП ФИО3 КФХ ФИО1 (лизингополучатель) от 17.12.2012 года; светокопия товарной накладной № от 28.12.2012 года о поставке ООО ПРА ИП ГКФХ ФИО1 комбайна зерноуборочного New Holland CSX 7080 (№), 2011 года выпуска, стоимостью 10 420 000 рублей; светокопия № на комбайн зерноуборочный New Holland CSX 7080 (№, 2011 года выпуска); светокопия договора купли-продажи № от 12.03.2013 года, заключенного между ИП ФИО3 КФХ ФИО1 (продавец) и ООО ЮП в лице генерального директора З.В. (покупатель), по условиям которого продавец обязуется предоставить и передать в собственность покупателя, а покупатель принять и оплатить подсолнечник продовольственный в количестве 190 тонн на сумму 7220000,00 рублей; светокопия письма ИП ГКФХ ФИО1 от 14.03.2013 года в адрес директора ООО ЮП З.В. о необходимости произвести оплату суммы в размере 7 174 634,58 рублей по договору купли-продажи № от 12.03.2013 года в пользу ООО СПЛ за комбайн; светокопия платежного поручения № от 15.03.2013 года о перечислении ООО ЮП на счет ООО СПЛ денежных средств в сумме 7174634,58 рублей по основанию «оплата третьего лизингового платежа в пользу ИП ГКФХ ФИО1 согласно договора лизинга № от 17.12.2012 года, в счет расчета за подсолнечник по договору № от 12.03.2013 года; светокопия дополнительного соглашения № от 12.03.2013 года к договору лизинга №, заключенного между ИП ГКФХ ФИО1 и ООО СПЛ

В сшиве находятся светокопии документов, подтверждающих право собственности И.А. на право аренды сроком на 49 лет земельные участки, расположенные по адресу: <адрес> и акты проверки наличия и условий хранения закладываемого имущества.

В ходе осмотра протокола заседания кредитного комитета от 13.02.2014 года, установлено, что членами кредитного комитета принято единогласное решение о выводе зерноуборочного комбайна New Holland СXS 7080 (2011 года выпуска, №) из залога по кредитному договору № от 12.11.2013 года;

- осмотром в судебном заседании подлинников следующих документов: кредитный договор № от 12.11.2013 года, - дополнительное соглашение № от 29.11.2013 года к кредитному договору № от 12.11.2013 года, дополнительное соглашение № от 11.12.2013 года к кредитному договору № от 12.11.2013 года, дополнительное соглашение № от 14.02.2014 года к кредитному договору № от 12.11.2013 года, дополнительное соглашение № от 31.03.2014 года к кредитному договору № от 12.11.2013 года, дополнительное соглашение № от 12.11.2014 года к кредитному договору № от 12.11.2013 года, договор поручительства № от 12.11.2013 года, договор поручительства № от 12.11.2013 года, договор залога № от 29.11.2013 года, дополнительное соглашение № от 31.03.2014 года к договору залога № от 29.11.2013 года, договор залога № от 29.11.2013 года, дополнительное соглашение № от 31.03.2014 года к договору залога № от 29.11.2013 года, договор об ипотеке (залоге) недвижимого имущества от 11.12.2013 года (том 25 л.д.74-99 уголовное дело по обвинению ШП

- протоколом выемки от 18.04.2016 года, в ходе которой у представителя потерпевшего Х.В. изъяты договора поручительства ШП от 04.12.2014 года;

- протоколом осмотра документов от 18.04.2016 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 18.04.2016 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - светокопии договоров поручительства от 04.12.2014 года №№, №, №, №, № №, №, №, №, №. В ходе осмотра установлено, что ШП. обязуется отвечать перед ООО КБ ФБ за исполнение ИП ГКФХ ФИО1 его обязательств по кредитным договорам № от 23.10.2012 года, № от 30.11.2012 года, № от 01.03.2013 года, № от 28.03.2013 года, № от 19.06.2013 года, № от 01.08.2013 года, № от 28.08.2013 года, № от 26.09.2013 года, № от 12.11.2013 года, №.14 от 15.04.2014 года и вещественными доказательствами ;

-вещественными доказательствами: сшив с документами по лицевым счетам ИП ГКФХ ФИО1 , в котором находятся платежные поручения, банковские ордера, платежные ордера и инкассовые поручения за период с 25.01.2012 по 18.10.2013 года; сшив с документами по лицевым счетам ИП ГКФХ ФИО1 , в котором находятся платежные поручения и банковские ордера за период с 23.10.2013 по 31.07.2014 года; сшив с документами по лицевым счетам ИП ГКФХ ФИО1 в котором находятся мемориальные ордера и банковский ордер за период с 27.02.2012 по 15.04.2014 года; сшив с выписками операций по лицевым счетам ИП ГКФХ ФИО1 за период с 01.01.2012 по 01.08.2015 года; сшив с чеками на выдачу ИП ГКФХ ФИО1 с расчетных счетов №, № наличных средств; сшив с юридическими документами ИП ГКФХ ФИО1 на открытие (закрытие) счетов №, №; сшив с финансовыми документами ИП ГКФХ ФИО1 (часть 1), предоставленными ИП ГКФХ ФИО1 для получения и текущим кредитам в ООО КБ ФБ сшив с финансовыми документами ИП ГКФХ ФИО1 (часть 2), предоставленными ИП ГКФХ ФИО1 для получения и текущим кредитам в ООО КБ ФБ сшив с документами на залоговое имущество, предоставленными ИП ГКФХ ФИО1 в ООО КБ ФБ к генеральному соглашению № от 21.11.2011 года; сшив с документами на залоговое имущество, предоставленными ИП ГКФХ ФИО1 в ООО КБ «ФБ к генеральному соглашению № от 21.11.2011 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 23.10.2012 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 30.11.2012 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 12.02.2013 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 26.02.2013 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 01.03.2013 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 28.03.2013 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 19.06.2013 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 01.08.2013 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 20.08.2013 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 28.08.2013 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному № от 26.09.2013 года; сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному № от 12.11.2013 года; сшив с документами ИП ГКФХ ФИО1 по обеспечению к кредитному договору № от 12.11.2013 года; протокол заседания кредитного комитета от 13.02.2014 года;

- протоколом обыска от 22.07.2015 года, в ходе которого в квартире, занимаемой ФИО1 по адресу: <адрес>, изъяты: нотариально заверенный договор залога № от 29.08.2012; нотариальное согласие № от 21.12.2010 года; договор банковского счета № от 01.11.2013; договор купли-продажи № от 11.11.2013 года; договор субаренды земельного участка из земель сельскохозяйственного назначения № от 19.11.2012; кредитный договор № от 20.09.2013; документы по взаимоотношениям ФИО1 с ООО ЛОМ» (том 5 л.д. 19-23);

- договором купли – продажи от 02 декабря 2010 года, по которому Л.В. передал в собственность ШП земельный участок для сельскохозяйственного производства, сельскохозяйственных угодий, площадью 29,6 га, кадастровый № и земельный участок для сельскохозяйственного производства, сельскохозяйственных угодий, площадью 14,6 га, кадастровый №, расположенные по адресу: <адрес>, договорная цена недвижимого имущества составляет 2 500 000 рублей;

-протокол осмотра документов от 21.09.2015, согласно которому осмотрены и постановлением от 21.09.2015 признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами: нотариально заверенный договор залога № от 29.08.2012 года; нотариальное согласие № от 21.12.2010 года; договор банковского счета № от 01.11.2013; договор купли-продажи № от 11.11.2013 года; договор субаренды земельного участка из земель сельскохозяйственного назначения № от 19.11.2012 года; кредитный договор № от 20.09.2013; квитанция ООО ЛОМ от 21.11.2013 на сумму 1300000,00 рублей; соглашение о расторжении договора займа № от 23.08.2012; светокопия расходного ордера № от 23.08.2012; светокопия залогового билета № от 23.08.2012; светокопия досудебной претензии от 14.08.2013; светокопия договора займа № от 23.08.2012, изъятые в ходе обыска 22.07.2015 в квартире, занимаемой ФИО1 по адресу: <адрес>. В ходе осмотра нотариально заверенного договора залога № от 29.08.2012 установлено, что договор заключен между ОАО СБ (залогодержатель) и ИП ГКФХ ФИО1 (залогодатель). По условиям договора в счет исполнения обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 29.08.2012 года лимитом не превышающим 3 209 600 рублей залогодатель передал залогодержателю жатки «Dоminoni» в количестве 2 штук, залоговой стоимостью 4 000 000 рублей. Следовательно, жатки «Dоminoni» в количестве 2 штук, которые вместе с другим сельхозоборудованием по договору залога № от 29.11.2013 года являются обеспечением по кредитному договору № от 12.11.2013 года, ранее были заложены в ОАО «СБ». В ходе осмотра нотариального согласия супруга на сделку № от 21.12.2010 года установлено, что ШП дает согласие супругу ШП. на продажу земельных участков с кадастровыми номерами № и №, которые 27.01.2011 года приобретены ФИО1 по договору купли-продажи в собственность, что свидетельствует о наличии между ФИО1 и ШП деловых взаимоотношений. Осмотр договора банковского счета № от 01.11.2013 года, свидетельствует об открытии ИП ГКФХ ФИО1 расчетного счета №.

Осмотром кредитного договора № от 20.09.2013 года установлено, что кроме действующих кредитов, полученных ФИО1 в ООО ФБ как индивидуальным предпринимателем, 20.09.2013 года он получил кредит, как физическое лицо в сумме 1700 000 рублей на срок до 19.09.2014 года под 18% годовых, что свидетельствует о наличии у ФИО1 финансовых затруднений. В ходе осмотра квитанции ООО ЛОМ от 21.11.2013 года; соглашения о расторжении договора займа № от 23.08.2012 года; светокопии расходного ордера № от 23.08.2012 года; светокопии залогового билета № от 23.08.2012 года; светокопии досудебной претензии от 14.08.2013 года; светокопия договора займа № от 23.08.2012 года установлено, что 23.08.2012 года <данные изъяты> под залог автомобиля PORSHE CAYENNT S в ООО ЛОМ получил заём в размере 1000000 рублей на срок до 25.08.2012 года на условиях 04,% за один день и в срок заём не вернул. Последний платеж в размере 1 300 000 рублей ФИО1 вернул в ООО ЛОМ и выкупил автомобиль только 21.11.2013 года. Отсутствие возможности вернуть своевременно заём, что повлекло начисление процентов на большую сумму, свидетельствует о том, что финансовые затруднения у ФИО1 начались с августа 2012 года. Наличие у ФИО1 дома договора купли-продажи № от 11.11.2013 года и договора субаренды земельного участка из земель сельскохозяйственного назначения № от 19.11.2012 года, свидетельствует о том, что именно ФИО1 были предоставлены в банк светокопии данных договоров для формирования кредитного досье и вещественными доказательствами;

- протоколом обыска от 22.07.2015 года, в ходе которого в офисе, занимаемым ИП ГКФХ ФИО1 по адресу: <адрес>, изъяты документы, свидетельствующие об осуществлении деятельности ИП ГКФХ ФИО1. и о его взаимоотношениях с кредитными организациями;

-протоколом осмотра документов от 18.08.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 21.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами документы, изъятые в офисе, занимаемым ИП ГКФХ ФИО1 по адресу: <адрес>;

-осмотром дополнительного соглашения № от 23.09.2013 года к кредитному договору № от 25.02.2010 года, соглашения № от 23.09.2013, дополнительного соглашения № от 23.09.2013 года к договору залога № от 25.10.2010, дополнительного соглашения № от 23.09.2013 года к договору поручительства № от 25.02.2010 года, дополнительного соглашения № от 23.09.2013 года к договору поручительства № от 25.02.2010, установлено, что 23.09.2013 года пролонгирован срок погашения суммы кредита в размере 2000000 рублей предоставленного ОАО СБ ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору №, заключенному 25.02.2010 года. Также 23.09.2013 года между ОАО СБ в лице руководителя дополнительного офиса № Д.А. (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ в лице Председателя Правления Д.Т. заключено соглашение № об безакцептном списании средств банком со счета клиента № по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности по кредитному договору № от 25.02.2010 года;

-осмотром светокопии договора об открытии возобновляемой кредитной линии № от 30.09.2011 года, светокопии договора залога № от 30.09.2011 года, светокопии соглашения от 30.09.2011 о внесудебном порядке обращения взыскания на имущество, переданное в залог в соответствии с договором залога № от 30.09.2011, светокопии договора залога № от 30.09.2011, светокопии соглашения от 30.09.2011 о внесудебном порядке обращения взыскания на имущество, переданное в залог в соответствии с договором залога № от 30.09.2011, светокопии договора залога № от 30.09.2011, светокопии соглашения от 30.09.2011 о внесудебном порядке обращения взыскания на имущество, переданное в залог в соответствии с договором залога № от 30.09.2011, светокопии договора ипотеки № от 30.09.2011, светокопий кадастровых паспортов и планов на земельные участки с кадастровыми номерми:№; №; №; №, светокопии соглашения № от 30.09.2011, светокопии соглашения № от 30.09.2011, светокопии соглашения № от 30.09.2011, светокопии соглашения № от 30.09.2011, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от 30.09.2011, соглашения № от 29.09.2013 к договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 30.09.2011, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору залога № от 30.09.2011, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору залога № от 30.09.2011, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору поручительства № от 30.09.2011, дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к договору залога № от 30.09.2011, уведомления ОАО СБ № от 24.09.2013 о наступлении срока уплаты платежа по кредитному договору № от 30.09.2011, установлено, что 26.09.2013 года пролонгирован срок погашения суммы кредита в размере 14965000 рублей, предоставленного ОАО СБ ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору №, заключенному 30.09.2011. Также 26.09.2013 года между ОАО «СБ (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ заключено соглашение № об безакцептном списании средств банком со счета клиента № по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности по кредитному договору № от 30.09.2011. Согласно уведомлению ОАО СБ № от 24.09.2013 года на 26.09.2013 года у ИП ГКФХ ФИО1 имелась просроченная задолженность по кредитному договору № от 30.09.2011 за ведение ссудного счета, по процентам на внебалансе, просроченная ссудная задолженность и задолженность по пене за проценты и пени за кредит;

-осмотром светокопии договора об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 09.12.2011 года, светокопии договора ипотеки № от 09.12.2011, светокопии соглашения № от 09.12.2011, светокопии поручительства № от 09.12.2011, светокопии поручительства № от 09.12.2011, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 09.12.2011, соглашения № от 26.09.2013 к договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 09.12.2011, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору залога № от 09.12.2011, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору поручительства № от 09.12.2011, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору поручительства № от 09.12.2011, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору ипотеки №\и-1 от 09.12.2011, установлено, что 26.09.2013 пролонгирован срок погашения суммы кредита в размере 7050000 рублей, предоставленного ОАО СБ ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору №, заключенному 09.12.2011. Также 26.09.2013 между ОАО СБ (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1. (клиент) и ООО КБ ФБ заключено соглашение № об безакцептном списании средств банком со счета клиента № по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности по кредитному договору № от 09.12.2011 года;

-осмотром договора об открытии не возобновляемой кредитной линии от 01.11.2012 года, дополнительного соглашения № от 01.11.2012, соглашения № от 26.09.2013 к договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 01.11.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору залога № от 01.11.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору залога № от 07.12.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору поручительства № от 01.11.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору поручительства № от 01.11.2012, уведомления ОАО СБ № от 24.09.2013 о наступлении срока уплаты платежа по кредитному договору № от 01.11.2012, установлено, что 26.09.2013 пролонгирован срок до 28.12.2014 погашения суммы кредита в размере 14960000 рублей, предоставленного ОАО «Сбербанк России» ИП ГКФХ ФИО1 Н.Г. по кредитному договору №, заключенному 01.11.2012. Также 26.09.2013 между ОАО СБ (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ в лице Председателя Правления Д.Т. заключено соглашение № об безакцептном списании средств банком со счета клиента № по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности по кредитному договору № от 01.11.2012. Согласно уведомлению ОАО СБ № от 24.09.2013 на 26.09.2013 года у ИП ГКФХ ФИО1 имелась просроченная задолженность по кредитному договору № от 01.11.2012 года за ведение ссудного счета, по процентам на внебалансе, просроченная ссудная задолженность и задолженность по пене за проценты и пени за кредит;

-осмотром дополнительного соглашения № от 26.09.2013 года к договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 16.05.2012 года, соглашения № от 26.09.2013 к договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 16.05.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору залога № от 16.05.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору залога № от 16.05.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору поручительства № от 16.05.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору поручительства № от 16.05.2012, уведомления ОАО СБ № от 24.09.2013 о наступлении срока уплаты платежа по кредитному договору № от 16.05.2012, установлено, что 26.09.2013 пролонгирован срок до 15.10.2013 погашения суммы кредита в размере 4150000 рублей, предоставленного ОАО СБ ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору №, заключенному 16.05.2012. Также 26.09.2013 года между ОАО СБ (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ в лице Председателя Правления ДТ заключено соглашение № об безакцептном списании средств банком со счета клиента № по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности по кредитному договору № от 16.05.2012. Согласно уведомления ОАО СБ № от 24.09.2013 на 26.09.2013 у ИП ГКФХ ФИО1 имелась просроченная задолженность по кредитному договору № от 16.05.2012 за ведение ссудного счета, по процентам на внебалансе, просроченная ссудная задолженность и задолженность по пене за проценты и пени за кредит;

-осмотром дополнительного соглашения № от 26.09.2013 года к договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 24.05.2012, соглашения № от 26.09.2013 года к договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 24.05.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору залога № от 24.05.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору залога № от 08.06.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору поручительства № от 24.05.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору поручительства №\п-2 от 24.05.2012, уведомления ОАО СБ № от 24.09.2013 о наступлении срока уплаты платежа по кредитному договору № от 24.05.2012, установлено, что 26.09.2013 пролонгирован срок до 23.05.2017 погашения суммы кредита в размере 11908800 рублей, предоставленного ОАО СБ ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору №, заключенному 24.05.2012. Также 26.09.2013 между ОАО «СБ в лице руководителя дополнительного офиса № Д.А. (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ заключено соглашение № об безакцептном списании средств банком со счета клиента № по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности по кредитному договору № от 24.05.2012 года. Согласно уведомления ОАО СБ № от 24.09.2013 на 26.09.2013 года у ИП ГКФХ ФИО1 имелась просроченная задолженность по кредитному договору № от 24.05.2012 года за ведение ссудного счета, по процентам на внебалансе, просроченная ссудная задолженность и задолженность по пене за проценты и пени за кредит;

-осмотром дополнительного соглашения № от 26.09.2013 года к договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 29.08.2012, соглашения № от 26.09.2013 к договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 29.08.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору залога № от 29.08.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору поручительства № от 29.08.2012, дополнительного соглашения № от 26.09.2013 к договору поручительства № от 29.08.2012, уведомления ОАО «Сбербанк России» № от 24.09.2013 о наступлении срока уплаты платежа по кредитному договору № от 29.08.2012, установлено, что 26.09.2013 пролонгирован срок до 29.08.2017 погашения суммы кредита в размере 3209600 рублей, предоставленного ОАО СБ ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору №, заключенному 29.08.2012 года. Также 26.09.2013 года между ОАО «СБкредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ заключено соглашение № об безакцептном списании средств банком со счета клиента № по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности по кредитному договору № от 29.08.2012 года. Согласно уведомлению ОАО СБ № от 24.09.2013 на 26.09.2013 года у ИП ГКФХ ФИО1 имелась просроченная задолженность по кредитному договору № от 29.08.2012 за ведение ссудного счета, по процентам на внебалансе, просроченная ссудная задолженность и задолженность по пене за проценты и пени за кредит;

-осмотром кредитного договора № от 19.03.2012 года, кредитного договора № от 23.10.2012 года, дополнительного соглашения № от 22.10.2013 года к кредитному договору № от 23.10.2012, дополнительного соглашения № от 16.12.2013 к кредитному договору № от 23.10.2012, кредитного договора № от 23.10.2012, кредитного договора № от 30.11.2012, дополнительного соглашения № от 29.11.2013 к кредитному договору № от 30.11.2012, кредитного договора № от 28.12.2012, дополнительного соглашения № от 29.11.2013 к кредитному договору № от 26.02.2013, кредитного договора № от 28.03.2013, дополнительного соглашения № от 30.09.2013 к кредитному договору № от 28.03.2013, дополнительного соглашения № от 16.12.2013 к кредитному договору № от 28.03.2013, кредитного договора № от 19.06.2013, дополнительного соглашения № от 30.09.2013 к кредитному договору № от 19.06.2013, дополнительного соглашения № от 16.12.2013 к кредитному договору № от 19.06.2013, светокопии кредитного договора № от 01.08.2013, светокопии дополнительного соглашения № от 31.03.2014 к кредитному договору № от 01.08.2013, кредитного договора № от 20.08.2013, договора поручительства № от 20.08.2013, кредитного договора № от 28.08.2013, договора поручительства № от 28.08.2013, договора поручительства № от 28.08.2013, дополнительного соглашения № от 29.11.2013 к кредитному договору № от 28.08.2013, кредитного договора № от 26.09.2013, кредитного договора № от 08.10.2013, договора залога № от 08.10.2013, договора поручительства № от 08.10.2013, светокопии договора № от 12.11.2013, светокопии дополнительного соглашения № от 29.11.2013 к кредитному договору, договора залога № от 29.11.2013, договора залога № от 29.11.2013, договора залога № от 29.11.2013, установлено, что в 2013 году ИП ГКФХ ФИО1 имел в ООО КБ ФБ многочисленные действующие кредиты, из которых обязательства по кредитным договорам № от 19.03.2012, № от 23.11.2012, № от 30.12.2012, № от 26.02.2013, № от 28.03.2013 и № от 19.06.2013 были пролонгированы в связи с отсутствием у заёмщика финансовой возможности вернуть кредит в срок договора. Кроме того в документах, изъятых в офисе индивидуального предпринимателя изъято два варианта кредитного договора № от 23.10.2012, в первом из которых п. 1.3 изложен в редакции «при наступлении событий, указанных в п.3.8 настоящего договора, срок предоставления кредита считать по 16.12.2013», а во втором экземпляре п.1.3 изложен в редакции «плата за выдачу кредита устанавливается в размере 1% от суммы кредита (40000 рублей). Указанная комиссия уплачивается не позднее 23.10.2012», что свидетельствует о том, что содержание договора было изменено с целью предоставления ИП ГКФХ ФИО1 плановой пролонгации погашения кредита и сохранения качества кредита на прежнем уровне и таким образом минимизировать убытки банка при начислении резервов и скрыть факт выдачи заведомо невозвратного кредита. О том, что у ФИО1 была необходимость в денежных средствах, свидетельствует и факт того, что 08.10.2013 года ему, как физическому лицу, был выдан кредит в ООО КБ ФБ в размере 700 000 рублей по кредитному договору № сроком до 07.10.2014 года включительно, под 18 % годовых;

-осмотром распечатки текста электронного письма, поступившего от ФББ-Ч.А. <<адрес>> ФИО1 <<адрес>> 30.11.2013 года, установлено, что на данную дату ФИО1 в банк не предоставлены заявка на кредит, анкета-заёмщика и сведения об имуществе для залога, а осмотром письма ООО КБ ФБ № от 18.11.2013 года, установлено, что на указанную дату ИП ГКФХ ФИО1 в банк не предоставлена документация его финансовой и хозяйственной деятельности за третий квартал 2013 года, следовательно, кредит в размере 34 000 000 рублей был выдан ИП ГКФХ ФИО1 в отсутствие анализа финансового состояния и хозяйственного положения заёмщика;

-осмотром соглашений об осуществлении перевода денежных средств с банковского счета по требованию получателя средств на условиях данного акцепта от 14.03.2014 года, заключенных между ООО КБ КБ (банк), ИП ГКФХ ФИО1. (клиент) и ООО КБ ФБ (получатель средств) по условиям которых банк производить безакцептное списание средств со счета клиента № по требованию получателя средств в соответствии с условиями кредитных договоров № от 23.10.2012, № от 30.11.2012, № от 12.02.2013, № от 26.02.2013, № от 01.03.2013, № от 28.03.2013, № от 19.06.2013, № от 01.08.2013, № от 20.08.2013, № от 28.08.2013, № от 26.09.2013, № от 12.11.2013, свидетельствует о том, что ФИО1 в ноябре 2013 года преднамеренно скрыл факт наличия расчетного счета № в ООО КБ КБ открытого с целью получения заемных средств по кредитному договору № от 12.11.2013 года со счетов подконтрольных ему контрагентов и дальнейшего распоряжения ими;

-осмотром сведений МИФНС России №5 по Краснодарскому краю об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях от 20.09.2011 года, от 29.07.2013, от 12.11.2013 от 26.02.2014 и от 26.02.2014, установлено, что на 20.09.2011 у ФИО1 открыты расчетные счета 07.07.2008 в ООО КБ ФБ № и 08.07.2009 в СБ №, а в сведениях от 29.07.2013 указано, что 15.11.2012 открыт третий расчетный счет в ОАО КИБ №. Сведения от 20.09.2011 и 29.07.2013 полностью подтверждаются сведениями от 12.09.2013. В сведениях от 12.11.2013 и от 26.02.2014 указано, что у ФИО1 открыт расчетный счет 07.07.2008 в ООО ФБ №. Сведения МИФНС России №5 по Краснодарскому краю об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях от 26.02.2014 года в ходе обыска изъяты в двух экземплярах, на одном из которых отсутствует подпись начальника отдела П.В., при этом в обоих экземплярах, а также в сведениях от 12.11.2013 года имеются сканированные оттиски печатной формы налогового органа. Данный факт свидетельствует о том, что ФИО1 не запрашивал сведения в налоговом органе для получения кредита в размере 34 000 000 рублей, а следовательно, не занимался сбором необходимых документов, а для формирования кредитного досье им были предоставлены ложные сведения об отсутствии расчетных счетов в иных кредитных организациях, с целью сокрытия наличия ссудной и просроченной ссудной задолженностей в ОАО СБ по текущим кредитам;

-осмотром светокопии ПСМ №, светокопии ПСМ №, дополнительного соглашения № к Договору лизинга № от 17.12.2012 года о передаче прав собственности предмета лизинга от 18.04.2013, платежного поручения № от 27.09.2013, платежного поручения № от 23.10.2013, платежного поручения № от 20.11.2013, установлено, что согласно ПСМ № и дополнительного соглашения № к Договору лизинга № от 17.12.2012 о передаче прав собственности предмета лизинга от 18.04.2013, ФИО1 уплатил третий лизинговый платеж и выкупную стоимость предмета лизинга по договору № от 17.12.2012 и стал собственником комбайна New Holland CSX 7080, что опровергается платежными поручениями об оплате ФИО1 27.09.2013, 23.10.2013, 20.11.2013 лизинговых платежей. Данный факт свидетельствует о преднамеренном получении № ПСМ № с недостоверными сведениями с целью дальнейшего распоряжения лизинговым имуществом по своему усмотрению;

-осмотром договора купли-продажи от 13.02.2014 года, договора № от 18.02.2014 и договора аренды спецтехники с последующим выкупом № от 03.03.2014, подтверждаются показания свидетелей о том, что сделка между Ш.В. и ООО ЮАС в лице директора П.О. по купли-продажи комбайна New Holland CSX 7080 (2011 года выпуска, №, ПСМ №) была фиктивной с целью получения кредита на ООО ЮАС», а фактически комбайн находился в постоянном владении ИП ГКФХ ФИО1

-осмотром акта сверки взаимных расчетов за период с 01.01.2013 года по 19.11.2013 года между ООО фирма РС и ИП ГКФХ ФИО1 установлено, что на указанную дату ИП ГКФХ ФИО1 имел перед Обществом задолженность в размере 458000 рублей, что свидетельствует о том, что на 19.11.2013 года у ФИО1 имелись долговые обязательства не только перед кредитными организациями, но и перед юридическими лицами;

- осмотром договора купли-продажи от 23.11.2013 года, заключенного между Б.Г. (продавец) и ИП ГКФХ ФИО1 (покупатель), по условиям которого продавец передает сеялку и культиватор, а покупатель обязуется принять и оплатить стоимость сельхозоборудования на сумму 3020000 рублей, установлено, что в кредитном досье по кредитному договору № от 12.11.2013 года находится копия договора от 23.11.2013 года на приобретение ИП ГКФХ ФИО1 у Б.Г. подсолнечника на сумму 3 020 000 рублей. Так как тексты договоров идентичные, за исключением наименования товара, следовательно, ФИО1 предоставлена в Банк копия договора с недостоверными сведениями для формирования кредитного досье;

-осмотром договоров купли - продажи от 09.01.2013 года №№,№3 товарных накладных от 09.01.2013 года №№,№ и приходно-кассовых ордеров ИП ГКФХ ФИО1 от 09.01.2013 года, установлено, что Ш.П. являясь в январе 2013 года директором ООО КОМ приобретал у ИП ГКФХ ФИО1 кукурузу на сумму 300 000 рублей, что свидетельствует о наличии деловых отношений между ФИО1 и ШП следовательно, последний был заинтересован в осуществлении ИП ГКФХ ФИО1 дальнейшей деятельности, а значит и в его кредитовании;

-осмотром выписки по расчетному счету ИП ШП № за период с 24.01.2013 по 04.10.2013 года и платежного поручения № от 21.06.2013, установлено, что кроме приобретения у ИП ГКФХ ФИО1 сельхозпродукции ООО КОМ где директором являлся ШП последний оказывал ФИО1 услуги грузоперевозок. Наличие документов ШП в офисе ИП ГКФХ ФИО1 на момент их изъятия в ходе обыска, свидетельствует об их совместной деятельности в июле 2015 года;

-осмотром договора купли-продажи № от 21.01.2013 года, договора купли-продажи от 30.09.2013 года, товарной накладной № от 01.10.2013, договора купли-продажи от 02.10.2013, товарной накладной № от 04.10.2013 о поставке ИП ГКФХ ФИО1 сельхозпродукции ООО ЮАС установлено их наличие в ходе обыска в офисе ИП ГКФХ ФИО1

-осмотром договора № от 11.09.2012 года, светокопии договора № от 11.09.2012, светокопии счета-фактуры № от 14.09.2012, светокопии товарной накладной № от 14.09.2012, светокопии товарной накладной № от 14.09.2012, светокопии платежного поручения № от 11.09.2012, светокопии платежного поручения № от 13.09.2013, установлено, что ИП ГКФХ ФИО1 приобрел у ООО ИНА две жатки OROS c заводскими номерами 2012012734, 2012012736. Однако в договоре стоимость жатки составляет 42200 евро, а в светокопиях 2000000 рублей, в светокопиях подпись от имени директора ООО ФИО12 не соответствует подписи в светокопиях. Также в ходе осмотра платежных документов ИП ГКФХ ФИО1 изъятых в ходе выемки в Кубанском филиале ООО КБ ФБ установлено, что перечисления по платежным поручениям № от 11.09.2012 и № от 13.09.2013, каждое по 2000000 рублей, не производились. Перечисления ИП ГКФХ ФИО1 Н.Г. на счет ООО ИНА осуществлялись 11.09.2012 по платежному поручению № в сумме 1712028,68 рублей по основанию: оплата по сч. № от 11.09.2012 за сельхозоборудование согласно договора №» и 13.09.2012 по платежному поручению № в сумме 1500000,00 рублей по основанию: оплата по сч. № от 11.09.2012 за сельхоз. оборудование согласно договора №». Таким образом, ФИО1 для формирования кредитного досье по кредитному договору № от 12.11.2013 года были предоставлены в Банк документы, подтверждающие приобретение им жаток OROS с недостоверными сведениями их стоимости, тем самым завышая стоимость залогового имущество;

-осмотром светокопии договора купли-продажи техники и \или оборудования № от 30.04.2011 года, светокопии товарной накладной № от 12.05.2011, светокопии счет-фактуры № от 12.05.2011, светокопии акта приемки-передачи оборудования к договору № от 30.04.2011, светокопии платежного поручения № от 12.05.2011, установлено, что ИП ГКФХ ФИО1 приобрел у ООО ЛИ очиститель вороха самопередвижной ОВС-25, стоимостью 680000 рублей, и оплата произведена на счет продавца 12.05.2011 по платежному поручению ОАО СБ № от 12.05.2011. Однако в ходе осмотра выписки операций, предоставленной ОАО «СБ по расчетному счету №, установлено, что в период времени с 10.05.2011 по 16.05.2011 никаких операций по счету не производилось. В кредитном досье по кредитному договору № от 12.11.2013 года находятся светокопия счет-фактуры № от 12.05.2011 года, светокопия товарной накладной № от 12.05.2011 и светокопия договора купли-продажи № от 30.04.2011, согласно которых ИП ГКФХ ФИО1 приобрел у ООО ЛИ ОВС-25 стоимостью 590 000 рублей, следовательно, в кредитном досье находятся подложные документы;

-осмотром светокопии договора купли-продажи № от 13.03.2012 года, светокопии товарной накладной № от 25.04.2012, светокопии счет-фактуры № от 25.04.2012, установлено, что ИП ГКФХ ФИО1 приобрел у ООО ЮСА культиваторы пропашные КПС-5У с навеской для борон в количестве 3 штук по цене 142000 рублей каждая, культиваторы пропашные КРНГ-5,6 без АТП в количестве 4 штук по цене 150000 рублей каждая, бороны БЗТС-1.0 в количестве 15 штук по цене 3800 рублей каждая, культиватор для сплошной обработки почвы КПМ-12 стоимостью 580000 рублей и приставку катковую однорядную КШЗ 17.000, стоимостью 135000 рублей, а всего на общую сумму 1798 000 рублей. В кредитном досье по кредитному договору № от 12.11.2013 года находятся светокопии договора купли-продажи № от 13.03.2012, светокопии товарной накладной № от 25.04.2012, согласно которых ИП ГКФХ ФИО1 приобрел у ООО ЮСА культиваторы пропашные КПС-5У с навеской для борон в количестве 3 штук по цене 220 000 рублей каждая, культиваторы пропашные КРНГ-5,6 без АТП в количестве 4 штук по цене 260000 рублей каждая, бороны БЗТС-1.0 в количестве 15 штук по цене 3800 рублей каждая, культиватор для сплошной обработки почвы КПМ-12 стоимостью 1160000 рублей и приставку катковую однорядную КШЗ 17.000 стоимостью 135000 рублей, а всего на общую сумму 3 052 000 рублей. Таким образом, ФИО1 для формирования кредитного досье по кредитному договору № от 12.11.2013 в Банк были предоставлены документы, подтверждающие приобретение культиваторов с недостоверными сведениями их стоимости, тем самым завышая стоимость залогового имущество;

-осмотром договора поставки нефтепродуктов № от 07.11.2013 года, платежного поручения № от 12.11.2013, платежного поручения № от 13.11.2013, установлено, что 12.11.2013 денежные средства в сумме 3000000 рублей перечислены ФИО1 с расчетного счета № на расчетный счет ООО АН по основанию «оплата за дизельное топливо согласно договора № от 07.11.2013» и 13.11.2013 денежные средства возвращены ООО АН ИП ГКФХ ФИО1 на расчетный счет №, открытый в ООО КБ КБ по основанию «возврат оплаты за ГСМ, согласно письму № от 13.11.2013». Таким образом, имеет место возвратная операция, то есть использование ИП ГКФХ ФИО1 счетов подконтрольных ему контрагентов с целью сокрытия своих действий по распоряжению денежными средствами;

-осмотром платежного поручения № от 12.11.2013 года, письма от 19.11.2013, платежного поручения № от 13.11.2013, установлено, что 12.11.2013 года денежные средства в сумме 5000 000 рублей перечислены ФИО1 с расчетного счета № на расчетный счет ИП ФИО2 по основанию «оплата за подсолнечник согласно счета № от 12.11.2013» и 13.11.2013 года денежные средства возвращены ИП ФИО2 ИП ГКФХ ФИО1 на расчетный счет №, открытый в ООО КБ КБ по основанию «возврат денежных средств согласно письма к договору купли-продажи № от 11.11.2013». Таким образом, имеет место возвратная операция, то есть использование ИП ГКФХ ФИО1 счетов подконтрольных ему контрагентов с целью сокрытия своих действий по распоряжению денежными средствами;

-осмотром договора поставки нефтепродуктов № от 18.11.2013 года, счета № от 18.11.2013, платежного поручения № от 19.11.2013, письма исх. № от 20.11.2013, платежного поручения № от 20.11.2013, установлено, что 19.11.2013 денежные средства в сумме 1500000 рублей перечислены ФИО1 Н.Г. с расчетного счета № на расчетный счет ООО АН по основанию «оплата за дизельное топливо согласно счета № от 18.11.2013» и 20.11.2013 денежные средства возвращены ООО АН ИП ГКФХ ФИО1 на расчетный счет №, открытый в ООО КБ КБ по основанию «возврат оплаты за ГСМ, согласно письма № от 20.11.2013». Таким образом, имеет место возвратная операция, то есть использование ИП ГКФХ ФИО1. счетов подконтрольных ему контрагентов с целью сокрытия своих действий по распоряжению денежными средствами;

-осмотром счета № от 18.11.2013 года, платежного поручения № от 19.11.2013, платежного поручения № от 19.11.2013, установлено 19.11.2013 денежные средства в сумме 8500000 рублей перечислены ФИО1 с расчетного счета № на расчетный счет ИП ФИО2 по основанию «оплата за подсолнечник продовольственный (сырье) согласно счета № от 18.11.2013» и 19.11.2013 денежные средства в сумме 8400000 рублей возвращены ИП ФИО2 ИП ГКФХ ФИО1 на расчетный счет №, открытый в ООО КБ КБ по основанию «возврат денежных средств согласно письма к договору купли-продажи № от 18.11.2013». Таким образом, имеет место возвратная операция, то есть использование ИП ГКФХ ФИО1 счетов подконтрольных ему контрагентов с целью сокрытия своих действий по распоряжению денежными средствами;

-осмотром платежного поручения № от 14.11.2013 года и платежного поручения № от 20.11.2013, установлено, что денежные средства, поступившие на счет ИП ГКФХ ФИО1 . №, открытый в ООО КБ КБ в период времени с 13.11.2013 по 20.11.2013 от ООО АН и ИП ФИО2 частично были перечислены на счет ИП ФИО1 №, открытый в ОАО КИБ 14.11.2013 в сумме 990 000 рублей по основанию «возврат беспроцентного займа согласно договора № от 07.10.2013» и 20.11.2013 года в сумме 8290 000 рублей по основанию «возврат беспроцентного займа согласно договора № от 18.11.2013»;

-осмотром платежного поручения № от 21.11.2013 года установлено, что 21.11.2013 ИП ГКФХ ФИО1 со счета № перечислил на счет ИП ФИО1 №, открытый в ОАО КИБ денежные средства в сумме 13 000 000 рублей по основанию «оплата за субаренду согласно договора субаренды земельного участка № от 19.11.2012-6500000 рублей и договора субаренды земельного участка № от 19.11.2013 -6500000 рублей»;

-осмотром договора поставки нефтепродуктов № от 10.04.2014 года, счета № от 15.04.2014, платежного поручения № от 15.04.2014, установлено, что 15.04.2014 года денежные средства в сумме 500000 рублей перечислены ФИО1 с расчетного счета № на расчетный счет ООО АН по основанию «оплата за дизельное топливо согласно счета № от 15.04.2014», для совершения возвратной операции с использованием счета подконтрольного ему контрагента, с целью сокрытия своих действий по распоряжению кредитными денежными средствами и вещественными доказательствами;

-протоколом выемки от 10.02.2016 года, в ходе которой в Краснодарском отделении СБ изъяты юридическое и кредитные досье, документы, предоставленные для получения кредитов и их последующего сопровождения и выписки по расчетному и ссудным счетам ИП ГКФХ ФИО1 (ИНН №

-протоколом осмотра документов (предметов) от 14.02.2016 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 01.03.2016 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - юридическое и кредитные досье, документы, предоставленные для получения кредитов и их последующего сопровождения и выписки по расчетному и ссудным счетам ИП ГКФХ ФИО1 (ИНН №), изъятые 10.02.2016 в ходе выемки в Краснодарском отделении СБ В ходе осмотра осмотрены следующие документы:

-сшив юридического досье ИП ГКФХ ФИО1 , осмотром которого установлено, что 08.07.2008 ИП ГКФХ ФИО1 заключил с ОАО СБ банковский договор № на открытие расчетного счета №;

-сшив с документами кредитного досье по кредитному договору № от 25.02.2010, осмотром которого установлено, что 25.02.2010 между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключен кредитный договор №, в соответствии с которым ИП ГКФХ ФИО1 25.02.2010 получил заемные средства в сумме 2000000 рублей на срок до 19.02.2015 под 15,5% годовых, на пополнение оборотных средств;

-сшив с документами кредитного досье по договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от 30.09.2011, осмотром которого установлено, что 30.09.2011 между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии №, в соответствии с которым ИП ГКФХ ФИО1 открыта возобновляемая кредитная линия на срок до 27.09.2013 лимитом в размере 15000000 рублей, на условиях 11% годовых, на пополнение оборотных средств. С целью надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору, ИП ГКФХ ФИО1 по договору залога № от 30.09.2011 передал ОАО СБ сельхозоборудование, среди которого находится культиватор с мульчировачными катками (2008 года выпуска, заводской номер №).

По договору залога № от 29.11.2013 года с целью надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору № от 12.11.2013 года ИП ГКФХ ФИО1 передал ООО КБ ФБ культиватор пропашной КСП-4 (2008 года выпуска, заводской номер №), при этом в кредитном досье отсутствуют документы, подтверждающие факт приобретения данного культиватора фермером. Следовательно, культиватор ранее был заложен в ОАО СБ а модель сельхозоборудования ФИО1 Н.Г. была преднамеренно изменена, с целью обмана сотрудников ООО КБ ФБ

-сшив с документами кредитного досье по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 24.05.2012 года, осмотром которого установлено, что 24.05.2012 между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключен договор об открытии не возобновляемой кредитной линии №, в соответствии с котором ИП ГКФХ ФИО1 получил кредит в сумме 11 908 800,00 рублей на срок до 23.05.2017 под 15,5% годовых на приобретение транспортных средств и оборудования;

-сшив с документами кредитного досье по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 29.08.2012 года, осмотром которого установлено, что 29.08.2012 между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключен договор об открытии не возобновляемой кредитной линии №, в соответствии с котором ИП ГКФХ ФИО1 получил кредит в сумме 3209600,00 рублей на срок до 29.08.2017 под 15,5% годовых, на приобретение жатки Dominoni S968 8-рядная в количестве двух штук. В качестве обеспечения исполнения ИП ГКФХ ФИО1 обязательств по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 29.08.2012 между ОАО СБ в лице Управляющего Гулькевичским отделением №5161 Р.В. (Залогодержатель) и ИП ГКФХ ФИО1 Н.Г. (Залогодателем) заключен и нотариально заверенный договор залога № от 29.08.2012, в соответствии с которым Залогодатель передает в залог залогодержателю оборудование, которое приобретено Залогодателем в будущем по договору №, заключенному залогодателем с ООО ЦА В соответствии с договором № от 15.08.2012 и договора страхования специализированных средств № от 31.08.2012 ИП ГКФХ ФИО1 приобретено и застраховано оборудование -жатки Dominoni S968 8-рядные в количестве двух штук, 2012 года выпуска, с идентификационными номерами № и №.

Следовательно, жатки Dominoni в количестве двух штук, 2011 года выпуска, с идентификационными номерами № и №, которые переданы ИП ГКФХ ФИО1 ООО КБ ФБ по договору залога № от 29.11.2013 года в целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору № от 12.11.2013 года, ранее были заложены в ОАО СБ а год выпуска сельхозоборудования ФИО1 был преднамеренно изменен, с целью обмана сотрудников ООО КБ ФБ

-сшив с документами кредитного досье по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 01.11.2012 года, осмотром которого установлено, что между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключен договор об открытии не возобновляемой кредитной линии №, в соответствии с которым ИП ГКФХ ФИО1 получил заемные средства в сумме 15 000 000 рублей на срок до 28.10.2014 под 15% годовых, на пополнение оборотных средств. В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств по договору № от 01.11.2012 между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключены договоры залога от 01.11.2012 №, № и договоры поручительства от 01.11.2012 № с И.Н. и № с И.А. В соответствии с договором залога № от 01.11.2012, заверенным нотариально, ИП ГКФХ ФИО1 передал Банку сельхозоборудование, среди которого имеются - пектусы Гигант 531 с заводскими номерами: № (инвентарный номер №), № (инвентарный №), № (инвентарный №), №№ (инвентарный №); глубокорыхлитель 2010 года выпуска (инвентарный №); культиваторы КПС-5 У базовой комплектации 2012 года выпуска (инвентарные номера №,№); культиваторы пропашные КРГН-5.6-02П с транспортными устройствами без АТ-2\9 секц. 2012 года выпуска (инвентарные номера №,№,№,№); кукурузную жатку OROS 8252+HAS (для комбайна Acros 580) 2012 года выпуска (инвентарный №); подсолнечную жатку OROS 8253+HAS (для комбайна New Holland) 2012 года выпуска, (инвентарный №). В соответствии с договором залога №\з-3 от ДД.ММ.ГГГГ, ИП ГКФХ ФИО1 передал Банку сельхозоборудование, среди которого находятся агрегат многооперационный почвообрабатывающий АМП-4 (2010 года выпуска) и очиститель вороха самопередвижной ОВС-25 (2011 года выпуска). Для подтверждения права собственности на залоговое имущество ИП ГКФХ ФИО1 предоставлены светокопии документов, подтверждающих приобретение данного сельхозоборудования фермером:

-светокопии договоров купли-продажи, кассовых и бухгалтерских документов, свидетельствующих о приобретении и оплате в ноябре 2010 года и в феврале 2011 года ИП ГКФХ ФИО1 у ООО «ЮСА пектусов Гигант №, а также копии инвентарных карточек о постановке их на баланс, среди которых находятся карточки на пектусы Гигант 531 с заводским номером № (с инвентарным номером №), с заводским номером № ( с инвентарным номером №), с заводским номером № (инвентарный №), с заводским номером 2123 (инвентарный №).

Следовательно, пектусы Гигант 531 с инвентарными номерами №, №, № и №, которые переданы ИП ГКФХ ФИО1 ООО КБ ФБ по договору залога № от 29.11.2013 в целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору № от 12.11.2013 года, ранее были заложены в ОАО СБ

-светокопии договора купли-продажи № от 13.03.2012 года о приобретении ИП ГКФХ ФИО1 у ООО ЮСА культиваторов КПС -5У с навеской для борон в количестве 3 единицы, культиваторов пропашных КРНГ-5,6 без АТП в количестве 4 единиц, борон БЗТС-1.0 в количестве 15 штук, культиватора для сплошной обработки почвы КПМ-12, приставки катковой однорядной КШЗ 17.000, на сумму 3052000,00 рублей; товарной накладной № от 25.04.2012.

Светокопии данных документов находятся в кредитном досье по кредитному договору № от 12.11.2013 года, следовательно, культиваторы КПС -5У в количестве 3 единицы и культиваторы пропашные КРНГ-5,6 в количестве 4 единиц, которые переданы ИП ГКФХ ФИО1 ООО КБ ФБ по договору залога № от 29.11.2013 года, ранее были заложены в ОАО СБ

-светокопии договора купли-продажи № от 15.09.2010 года, товарной накладной № от 15.09.2010, счет-фактуры № от 15.09.2010, платежного поручения № от 15.09.2010 о приобретении ИП ГКФХ ФИО1. у ООО САБ глубокорыхлителя стоимостью 900 000,00 рублей. Светокопии данных документов находятся в кредитном досье по кредитному договору № от 12.11.2013 года, следовательно, глубокорыхлитель, который передан ИП ГКФХ ФИО1 ООО КБ ФБ по договору залога № от 29.11.2013 года, ранее был заложен в ОАО СБ

-светокопии договора № от 11.09.2012 года, счет-фактуры № от 14.09.2012, товарной накладной № от 14.09.2012, платежного поручения № от 11.09.2012, платежного поручения № от 13.09.2012, свидетельствующие о приобретении ИП ГКФХ ФИО1 у ООО ИНА жатки для уборки кукурузы OROS 8252-НSA (заводской №) стоимостью 2000000,00 рублей и жатки для уборки подсолнечника OROS 8252-НSA (заводской №) стоимостью 2000000,00 рублей и оплате сельхозоборудования ООО ЮП» за ИП ГКФХ ФИО1 . в счет взаиморасчета по договору № от 20.08.2012 года.

В кредитном досье по кредитному договору № от 12.11.2013 года находятся светокопии договора № от 11.09.2012, по условиям которого ИП ГКФХ ФИО1 приобрел у ООО «ИНА две жатки для уборки кукурузы OROS 8252-НSA (заводские номера №, №) стоимостью по 2000000,00 рублей каждая, счет-фактуры № от 14.09.2012 и товарной накладной № от 14.09.2012. Данные жатки ИП ГКФХ ФИО1 передал ООО КБ ФБ по договору залога № от 29.11.2013, в целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору № от 12.11.2013. В ходе осмотра расчетного счета ООО ЮП» №, открытого в ОАО КИБ установлено, что ООО «ЮП» 11.09.2012 и 13.09.2012 никаких перечислений на счет ООО «ИНА» не производило. Следовательно, и в ОАО «СБ и в ООО КБ ФБ ИП ГКФХ ФИО1 предоставлены ложные сведения о приобретении жаток OROS 8252-НSA.

-светокопии договора купли-продажи техники и \или оборудования № от 05.02.2011 года, счет-фактуры № от 12.02.2011 и товарной накладной № от 12.02.2011, свидетельствующие о приобретении ИП ГКФХ ФИО1 у ООО ТЕХ агрегата многооперационного почвообрабатывающего АМП-4 стоимостью 1230000 рублей;

Светокопии данных документов находятся в кредитном досье по кредитному договору № от 12.11.2013 года, следовательно, агрегат многооперационный почвообрабатывающий АМП-4 (2010 года выпуска), который передан ИП ГКФХ ФИО1 ООО КБ ФБ по договору залога № от 29.11.2013 года, ранее был заложен в ОАО СБ

-светокопии договора купли-продажи техники и\или оборудования № от 30.04.2011 года, товарной накладной № от 12.05.2011; счет-фактуры № от 12.05.2011, свидетельствующие о приобретении ИП ГКФХ ФИО1. у ООО ЛИ очистителя вороха самопередвижной ОВС-25 производства Россия, стоимостью 590000,00 рублей.

Светокопии данных документов находятся в кредитном досье по кредитному договору № от 12.11.2013 года, следовательно, очиститель вороха самопередвижной ОВС-25, который передан ИП ГКФХ ФИО1 ООО КБ ФБ по договору залога № от 29.11.2013, ранее был заложен в ОАО СБ

-сшив с документами по пролонгации кредитных договоров ИП ГКФХ ФИО1 , заключенных с ОАО СБ осмотром которого установлено, что в сшиве находятся справки заместителя Председателя Правления ООО КБ ФБ Ш.П. от 12.09.2013 №, № и № об оборотах денежных средств по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 01.01.2013 по 08.09.2013, с 01.01.2012 по 31.12.2012 и с 01.01.2011 по 31.12.2011 и сведениями о том, что ссудная задолженность в 2011 году и 2012 году у ИП ГКФХ ФИО1 отсутствовала, а на 08.09.2013 года составила 2600000 рублей.

Таким образом справки, предоставленные в ОАО СБ содержат недостоверные сведения как об оборотах движения средств, так и о наличии и размеру ссудной задолженности, что свидетельствует о том, что Ш,П. было достоверно известно о наличии расчетного счета и ссудной задолженности у ИП ГКФХ ФИО1 в ОАО СБ а также корыстной заинтересованности в сокрытии факта кредитования ФИО1 в ООО КБ ФБ перед сотрудниками ОАО СБ

В сшиве находятся: извещение о постановке в картотеку ООО КБ ФБ № от 18.10.2013 года платежного поручения СБ № от 17.10.2013 года о списание со счета ИП ГКФХ ФИО1 средств в сумме 704 0451,97 рублей,

извещение № от 18.10.2013 года платежного поручения СБ № от 17.10.2013 о списание со счета ИП ГКФХ ФИО1 средств в сумме 4 182 377,90 рублей и извещение № от 18.10.2013 года платежного поручения СБ № от 17.10.2013 года о списание со счета ИП ГКФХ ФИО1 средств в сумме 10 328 482,20 рублей. На извещениях имеются отметки «не оплачено из-за отсутствия средств на счете №».

Наличие данных извещений подтверждает факт осведомленности руководства ООО КБ ФБ о наличии в октябре 2013 года просроченной ссудной задолженности ИП ГКФХ ФИО1 перед ОАО СБ а также свидетельствует о том, что причиной открытия 22.10.2013 года ФИО1 в ООО КБ ФБ расчетного счета № явились платежные требования ОАО СБ об безакцептном списании средств со счета ИП ГКФХ ФИО1 №.

В сшиве находятся приходные ордера об оплате 23.09.2013 года ФИО1 просроченных пени и штрафов по кредитному договору № от 25.02.2010 в сумме 17474,00 рублей и оплате 26.09.2013 просроченных пени и штрафов по кредитным договорам № от 30.09.2011, № от 09.12.2011, № от 16.05.2012, № от 24.05.2012, № от 29.08.2012, № от 01.11.2012 в сумме 1 197 175,00 рублей.

14.11.2013 года И.А. по приходным ордерам наличными погасил просроченную ссудную задолженность по кредитному договору № от 09.12.2011 года в сумме 7 160 502,00 рублей.

Следовательно, И.А. погасил задолженность из средств, полученных ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 12.11.2013 года.

-сшив с кредитной документацией по пролонгированным кредитам ИП ГКФХ ФИО1 в ОАО СБ осмотром которого установлено, что 09.12.2011 года между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключен договор об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 09.12.2011 года, в соответствии с которым ИП ГКФХ ФИО1. открыта не возобновляемая кредитная линия на срок до 10.09.2013 года лимитом в сумме 8 000 000 рублей, на условиях 11% годовых, на пополнение оборотных средств. С целью надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору с И.А. заключен договор ипотеки № от 09.12.2011 года. По условиям договора об ипотеки И.А. передал Банку в залог право аренды на земельные участки сельскохозяйственного назначения с кадастровыми номерами: №, №, №, №, №, №, №, № №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, расположенные по адресу: <адрес>, общей залоговой стоимостью 7535019,60 рублей. 26.09.2013 срок погашения кредита по кредитному договору № от 09.12.2011 пролонгирован до 15.10.2013 (сумму в размере 7050000 рублей внести до 15.10.2013) и между ОАО СБ (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ, ОАО КИБ (банки) заключены соглашения № и № от 26.09.2013 года об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 09.12.2011 года. Также 26.09.2013 года между ОАО СБ (кредитор), И.А.клиент) и ООО КБ ФБ (банк) заключено соглашение № об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 09.12.2011 в соответствии с условиями договора поручительства № от 09.12.2011 года.

23.09.2013 года между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключено соглашение № к кредитному договору № от 25.02.2010 года, в соответствии с которым изменен график погашения кредита и заключены соглашения № и № от 23.09.2010 между ОАО СБ (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ ОАО КИБ (банки) об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 25.02.2010. Также 23.09.2013 года между ОАО СБ (кредитор), И.А. (клиент) и ООО КБ ФБ (банк) заключено соглашение № об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 25.02.2010 в соответствии с условиями договора поручительства № от 25.02.2010.

26.09.2013 года между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключено соглашение № к кредитному договору № от 29.08.2012 в соответствии с которым изменен график погашения кредита и заключены соглашения № и № от 26.09.2010 между ОАО СБ (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ ОАО КИБ (банки) об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 29.08.2012 года. Также 26.09.2013 года между ОАО СБ (кредитор), И.А. (клиент) и ООО КБ ФБ (банк) заключено соглашение № об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 29.08.2012 в соответствии с условиями договора поручительства № от 29.08.2012 года.

26.09.2013 года между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключено соглашение № к кредитному договору № от 24.05.2012 года в соответствии с которым изменен график погашения кредита и заключены соглашения № и № от 26.09.2013 года между ОАО СБ (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ ОАО КИБ (банки) об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 24.05.2012 года. Также 26.09.2013 года между ОАО СБ (кредитор), И.А. (клиент) и ООО КБ ФБ (банк) заключено соглашение № об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 24.05.2012 в соответствии с условиями договора поручительства № от 24.05.2012 года.

26.09.2013 года между ОАО «СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключено соглашение № к кредитному договору № от 16.05.2012 года, по условиям которого изменен срок и график погашения кредита, в соответствии с изменениями необходимо кредит в сумме 4 150 000 рублей погасить не позднее 15.10.2013 года и заключены соглашения № и № между ОАО СБ (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ ОАО КИБ (банки) об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 16.05.2012 года. Также 26.09.2013 года между ОАО СБ (кредитор), И.А. (клиент) и ООО КБ ФБ (банк) заключено соглашение № об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 16.05.2012 года в соответствии с условиями договора поручительства № от 16.05.2012 года.

26.09.2013 года между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключено соглашение № к кредитному договору № от 01.11.2012 года, по условиям которого пролонгирован срок и изменен график погашения кредита, в соответствии с изменениями кредитная линия открыта до 28.12.2014, но в срок не позднее 15.10.2016 года необходимо погасить сумму кредит в размере 10 320 000 рублей и заключены соглашения № и № между ОАО СБ (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 Н.Г. (клиент) и ООО КБ ФБ ОАО КИБ (банки) об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 01.11.2012 года. Также 26.09.2013 года между ОАО СБ (кредитор), И.А. (клиент) и ООО КБ ФБ (банк) заключено соглашение № об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 01.11.2012 в соответствии с условиями договора поручительства № от 01.11.2012 года.

26.09.2013 года между ОАО СБ и ИП ГКФХ ФИО1 заключено соглашение № к кредитному договору № от 30.09.2011 года, по условиям которого пролонгирован срок и изменен график погашения кредита, в соответствии с изменениями кредитная линия открыта до 28.12.2014 и заключены соглашения № и № между ОАО СБ (кредитор), ИП ГКФХ ФИО1 (клиент) и ООО КБ ФБ ОАО КИБ (банки) об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 30.09.2011 года. Также 26.09.2013 года между ОАО СБ (кредитор), И.А. (клиент) и ООО КБ ФБ (банк) заключено соглашение № об безакцептном списании банками средств со счета клиента по платежному требованию кредитора с целью погашения просроченной задолженности, возникшей по кредитному договору № от 30.09.2011 в соответствии с условиями договора поручительства № от 30.09.2011 года.

-сшив с юридическими и финансовыми документами, предоставленные ИП ГКФХ ФИО1 в ОАО СБ для получения и сопровождения кредитов. В сшиве находятся финансовая отчетность, выписки и справки с расчетных счетов, документы мониторинга;

-оптический диск DVD-R номер «№ с файлами, в которых содержатся сведения об операциях по расчетному и ссудным счетам ИП ГКФХ ФИО1 в ОАО СБ и вещественными доказательствами (том 10 л.д. 13-264, том 11 л.д. 1-306, том 12 л.д. 1-106, 107-109 уголовного дела по обвинению ШП);

-протоколом осмотра документов от 19.02.2016 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 19.02.2016 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - справка исх. № от 18.02.2016 года об остатках ссудной задолженности ИП ГКФХ ФИО1 на 01.01.2012, на 01.01.2013, на 08.09.2013 года; справка исх. № от 18.02.2016 года об оборотах денежных средств по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 01.01.2011 по 31.12.2011, на 01.01.2012, на 01.01.2013 и на 08.09.2013 года; выписка операций по расчетному счету № за период с 01.01.2012 по 31.12.2012 года; выписка операций по расчетному счету № за период с 01.01.2013 по 08.09.2013 года и вещественными доказательствами;

-протоколом осмотра документов от 26.10.2015 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 26.10.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - сопроводительное письмо № от 19.10.2015 года и выписка операций по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 15.11.2012 по 18.10.2015 года, предоставленные ОАО КИБ В ходе осмотра установлено, что 01.04.2013, 24.04.2013, 06.06.2013, 05.08.2013 и 27.09.2013 года с расчетного счета на расчетный счет ООО СПЛ перечислялись лизинговые платежи в сумме по 105 883,04 рублей по договору лизинга №, а 29.10.2013 года со счета произведено списание средств в сумме 971,04 рублей (остаток средств) на счет ОАО СБ по основанию «гашение просроченной задолженности по договору № от 01.11.2012 года, что подтверждает факт наличия комбайна в лизинге, а также свидетельствует о том, что с 29.10.2013 года стали производится списания средств со счета ФИО1 открытого в ОАО КИБ в счет погашения просроченной задолженности по кредитам в ОАО СБ в связи с чем у него возникла необходимость в новом расчетном счете и вещественными доказательствами;

-протоколом осмотра документов от 29.07.2015 года, согласно которому осмотрена и постановлением от 29.07.2015 года признана и приобщена к уголовному делу вещественным доказательством выписка операций по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 01.11.2013 по 13.07.2015 года, предоставленная ООО КБ КБ В ходе осмотра установлено, что расчетный счет в ООО КБ КБ открыт ИП ГКФХ ФИО1 01.11.2013. 13.11.2013 года на счет поступили денежные средства от ИП ФИО2 в сумме 5 000 000 рублей по основанию «возврат денежных средств согласно письма к договору купли-продажи № от 11.11.2013». В этот же день денежные средства в сумме 4 940 000 рублей выданы ИП ГКФХ ФИО1. наличными по основанию «на закупку сельхозпродукции» и 59100 рублей списано за услуги банка по выдаче наличных.13.11.2013 года на счет поступили денежные средства в сумме 3 000 000 рублей от ООО АН по основанию «возврат оплаты за ГСМ, согласно письма № от 13.11.2013». 14.11.2013 года денежные средства в сумме 2 006 000 рублей зачислены на счет ФИО1 по основанию «перечисление денежных средств, полученных в виде дохода от предпринимательской деятельности на потребительские цели» и 990 000 рублей перечислено на счет ИП И.А. открытый в ОАО КИБ по основанию «возврат беспроцентного займа согласно договора № от 07.10.2013». 19.11.2013 года на счет поступили денежные средства в сумме 8 400 000 рублей от ИП ФИО2 по основанию «возврат денежных средств согласно письма к договору купли-продажи № от 18.11.2013». 20.11.2013 года денежные средства в сумме 8 290 000 рублей были перечислены на счет ИП И.А.., открытый в ОАО КИБ по основанию «возврат беспроцентного займа согласно договора № от 18.11.2013» и средства в сумме 105 883,04 рублей перечислены на счет ООО СПЛ по основанию «оплата лизингового платежа за комбайн по договору лизинга № от 17.12.2012». 20.11.2013 года на счет ИП ГКФХ ФИО1 поступили денежные средства в сумме 1 500 000 рублей от ООО АН по основанию «возврат оплаты за ГСМ согласно письма № от 20.11.2013». 25.11.2013 года денежные средства в сумме 1 500 000 рублей перечислены на счет ИП И.А. по основанию «возврат беспроцентного займа по договору № от 18.11.2013» и вещественными доказательствами;

- протоколом осмотра предметов от 29.07.2015 года, согласно которому осмотрен и постановлением от 29.07.2015 года признан и приобщен к уголовному делу вещественным доказательством оптический диск CD-R (номер № с выпиской операций по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 01.01.2012 года по 17.07.2015 года, предоставленный ОАО СБ В ходе осмотра установлено, что 21.11.2013 года с расчетного счета ИП И.А. поступили денежные средства в сумме 15 700 000 рублей по основанию «оплата по договору процентного займа 2% годовых согласно договора № от 20.11.2013 года». 22.11.2013 года денежные средства перечислены на счет Юго-Западного Банка ОАО СБ в сумме 15 690 146,90 рублей по основаниям «гашение неустойки за просрочку платы за ведение ссудного счета», «гашение пени по процентам», «гашение пени по кредиту», «гашение просроченной задолженности», «гашение просроченных процентов за кредит», «гашение неустойки за просрочку платы за ведение ссудного счета», «гашение просроченной платы за ведение ссудного счета» по договорам № от 30.09.2011 года, № от 25.02.2010 года, № от 29.08.2012 года, № от 16.05.2012 года, № от 24.05.2012 года, № от 01.11.2012 года и 1000 рублей по основанию «комиссия за ведение счета согласно договора РКО № за октябрь 2013 года». 25.11.2013 года денежные средства в сумме 1000 рублей перечислены на счет Юго-Западного Банка ОАО СБ по основанию «комиссия за ноябрь 2013 года». 25.11.2013 года на счет от ИП И.А. поступили денежные средства в сумме 652 000 рублей по основанию «оплата по договору процентного займа согласно договора № от 20.11.2013 года». 28.11.2013 года денежные средства перечислены на счет Юго-Западного Банка ОАО СБ в сумме 651 050,62 рублей по основаниям «гашение платы за ведение ссудного счета», «гашение учтенных на внебалансе процентов», «гашение кредита» по договорам № от 25.02.2010 года, № от 29.08.2012 года, № от 01.11.2012 года, № от 24.05.2012 года, № от 30.09.2011 года. Операции по счету свидетельствуют о том, что гашение просроченной ссудной задолженности по кредитам ИП ГКФХ ФИО1 осуществлялись за счет средств, поступивших от ИП И.А.

- банковскими правилами открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, утверждённый Наблюдательным советом ООО КБ ФБ 12.03.2013 года (т.24 л.д. 76-180 уголовного дела по обвинению ШП

- положением по кредитованию юридических и физических лиц, предпринимателей без образования юридического лица утвержденное Наблюдательным советом ООО КБ ФБ 06.08.2012 года (т. 24 л.д. 9-75 уголовного дела по обвинению ШП 30 октября 2013 года;

- сводным актом проверки ООО КБ ФБ составленным ЦБ РФ от 21 марта 2014 года, согласно которого руководителями головного офиса Банка, имеющие право подписи расчетно - денежных документов являлись: председатель Правления - ДТ заместитель Председателя Правления - ШП главный бухгалтер - П.Р., заместитель главного бухгалтера - Л.И. (вводная часть). По разделу 3 рабочей группой установлены признаки косвенного (через третьих лиц) расходования ООО ЮАС части заемных средств, предоставленных банком в соответствии с кредитным договором № от 26 сентября 2013 года на цели, указанные в п. 3.14.1.1 Положения Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П, то есть признаки ненадлежащих активов на общую сумму 634,0 тысяч рублей. Полученные по указанному договору денежные средства в сумме 634,0 тысяч рублей от ООО ЮАС в полном объеме направлены ФИО3 КФХ ФИО1 на погашение обязательств по уплате процентов по различным кредитам, полученным им от ООО КБ ФБ При определении финансового положения ФИО3 КФХ ФИО1 и оценке кредитного риска по ссудной задолженности заемщика, кредитной организацией не учтены отдельные негативные факторы в деятельности заемщика (существенное сокращение выручки (на 28,5 %) и прибыли (в 15,3 раза) по итогам деятельности заемщика за 9 месяцев 2013 года по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года, которые являются планируемым источником погашения задолженности; финансовые показатели деятельности заемщика, отраженные в ТЭО (доходы, расходы и прибыль) на ряд отчетных дат не выполняются в связи с наличием временных финансовых затруднений, повлекших за собой невозможность погашения основного долга по ряду кредитных договоров и необходимость неоднократной пролонгации срока погашения основного долга по ним; использование заемных средств косвенно (через третьих лиц) на цели, предусмотренные п. 3.14.1 Положения Банка России № 254 - П). В результате чего, величина сформированного Банком резерва на возможные потери по ссудной задолженности ГКФХ ФИО1 в рамках III категории качества не отражает реальный уровень кредитного риска принятого на себя кредитной организацией. Таким образом, по состоянию на 01 февраля и 01 марта 2014 года размер кредитного риска по ссудной задолженности ГКФХ ФИО1 недооценен;

- Положением Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" (т. 25 л.д. 211-248 уголовного дела по обвинению ШП.);

- «Положением о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» (утв. Банком России 31.08.1998 года N 54-П) (ред. От 27.07.2001) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 29.09.1998 года N 1619) и вещественными доказательствами (т. 25 л.д. 206-210 уголовного дела по обвинению ШП);

- протоколом осмотра документов от 22.09.2015 года, согласно которого осмотрены и постановлением от 22.09.2015 года признаны вещественными доказательствами - сопроводительное письмо № от 20.08.2015 года, светокопия паспорта на имя И.А. серия № №, выданного 18.06.2008 ОУФМС России по Краснодарскому краю в Гулькевичском районе, карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП И.А. и выписка по расчетному счету ИП И.А. № за период с 25.09.2013 по 07.05.2014 года, предоставленные ОАО КИБ В ходе осмотра установлено, что расчетный счет № открыт 25.09.2013 года и право распоряжения счетом принадлежит И.А. За период с 25.09.2013 по 07.05.2014 года по расчетному счету осуществлялись следующие операции:

-14.11.2013 года на расчетный счет от ИП ГКФХ ФИО1 с расчетного счета ООО КБ КБ поступили денежные средства в сумме 990 000,00 рублей по основанию «возврат беспроцентного займа согласно договора № от 07.10.2013» и в этот же день в сумме 980 000 рублей были выданы ИП И.А. наличными по основанию «расходы предпринимателей»;

-20.11.2013 года на расчетный счет от ИП ГКФХ ФИО1 с расчетного счета ООО КБ КБ поступили денежные средства в сумме 8 290 000 рублей по основанию «возврат беспроцентного займа согласно договора № от 18.11.2013» и в этот же день 300000 рублей перечислено на счет ИП ФИО2 по основанию «возврат беспроцентного займа по договору № от 19.11.2013», 500 000 рублей выдано ИП И.А. наличными по основанию «расходы предпринимателя» и 500000 рублей начислено на счет карты ФИО1 №;

-21.11.2013 года на расчетный счет от ИП ГКФХ ФИО1 с расчетного счета ООО КБ ФБ поступили денежные средства в сумме 13 000 000 рублей по основанию «оплата за субаренду согласно договора субаренды земельного участка №- от 19.11.2012 года - 6500000 рублей, договора субаренды земельного участка №- от 19.11.2013 года - 6500000 рублей» и в этот же день денежные средства в сумме 15700000 рублей перечислены на счет ИП ГКФХ ФИО1 открытый в ОАО СБ по основанию «оплата по договору процентного займа согласно договора № от 20.11.2013», денежные средства в сумме 3 500 000 рублей выданы ИП И.А. наличными по основанию «расходы предпринимателя»;

-25.11.2013 года на расчетный счет от ИП ГКФХ ФИО1 с расчетного счета открытого в ООО КБ КБ поступили денежные средства в сумме 1 500 000 рублей по основанию «возврат беспроцентного займа по договору № от 18.11.2013» и в этот же день денежные средства в сумме 490 000 рублей перечислены на счет карты ФИО1 №, 652 000 рублей перечислено на расчетный счет ИП ГКФХ ФИО1 открытый в ОАО СБ по основанию «оплата по договору процентного займа согласно договора № от 20.11.2013» и 97 000 рублей зачислено на счет карты И.А., выданной КР ПАО РБ

-26.11.2013 года денежные средства в сумме 39 360 рублей перечислены на счет ИП И.Г. по основанию «оплата за офисную мебель», 39 384 рублей перечислено на счет ИП К.К. по основанию «оплата за офисную мебель по счету № от 26.11.2013» и 827 000 рублей перечислено на счет карты ФИО1 . №.

Данные операции свидетельствуют о том, что расчетный счет ИП И.А. № был подконтрольный ФИО1 так как использовался им для перечисления кредитных средств, с целью сокрытия своих действий по распоряжению денежными средствами по собственному усмотрению и вещественными доказательствами;

- протоколом осмотра документов от 05.03.2016 года, согласно которому осмотрены и постановлением от 05.03.2016 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - светокопия Устава Гулькевичского коммерческого банка ООО «Исток»; светокопия изменений №, вносимых в Устав Гулькевичского коммерческого банка ООО ИС светокопия протокола внеочередного Общего собрания участников Гулькевичского коммерческого банка ООО ИС от 23.12.2008 года; светокопия приказа Гулькевичского коммерческого банка ООО ИС № от 24.12.2008 года; светокопия трудового договора от 24.12.2008 года; светокопия дополнительного соглашения от 16.02.2011 года к трудовому договору от 24.12.2008 года; светокопия приказа № от 16.02.2011 года о назначении ДТ на должность Председателя Правления ООО КБ ФБ светокопия протокола внеочередного Общего собрания участников КБ ООО ФБ от 23.12.2011 года; светокопия дополнительного соглашения от 09.01.2013 года к трудовому договору от 24.12.2008 года; светокопия трудового договора от 28.11.2006 года; светокопия приказа № от 28.11.2006 года; светокопия дополнительного соглашения от 03.09.2007 года к трудовому договору от 28.11.2006 года; светокопия дополнительного соглашения от 21.03.2008 года к трудовому договору от 28.11.2006 года; светокопия выписки из приказа № от 21.03.2008 года; светокопия приказа № от 21.03.2008 года; светокопия выписки из приказа КБ ООО ФБ № от 16.02.2011 года; светокопия дополнительного соглашения от 16.02.2011 года к трудовому договору; светокопия дополнительного соглашения от 09.01.2013 года к трудовому договору от 28.11.2006 года; выписка из Положения о распределении функций и полномочий между должностными лицами ООО КБ ФБ утвержденного 23.07.2013 года Наблюдательным Советом ООО КБ ФБ, предоставленные Кубанским филиалом ООО КБ ФБ В ходе осмотра установлено, что в 2013 году ДТ исполняла обязанности Председателя Правления ООО КБ ФБ а ШП - заместителя Председателя Правления. Согласно Положения о распределении функций и полномочий между должностными лицами ООО КБ ФБ утвержденного 23.07.2013 года Наблюдательным Советом ООО КБ ФБ в обязанности заместителя Председателя Правления Банка входило, в том числе осуществление общего руководства и контроль кассовых операций Головного офиса банка и организация и контроль процесса кредитования юридических и физических лиц и вещественными доказательствами;

- осмотром копии Положения о распределении функций и полномочий между должностными лицами ООО КБ «ФБ», утвержденного 23.07.2013 года Наблюдательным Советом ООО КБ ФБ

- протоколом осмотра документов от 14.10.2015 года, согласно которого осмотрены и постановлением от 14.10.2015 года признаны вещественными доказательствами - копия решения Гулькевичского районного суда Краснодарского края от 26.01.2015 года; светокопия объявления № от 12.09.2014 года; светокопия объявления № от 30.09.2014 года; объяснительная записка Д.Т. от 03.12.2014 года; объяснительная записка ДТ от 09.12.2014 года; объяснительная записка ШП от 03.12.2014 года; объяснительная записка ШП от 09.12.2014 года; объяснительная записка П.Н. от 03.12.2014 года; объяснительная записка П.Н. от 09.12.2014 года; объяснительная записка П.Р. от 09.12.2014 года; светокопия объявления № от 12.09.2014 года; светокопия объявления № от 30.09.2014 года; протокол заседания кредитного комитета от 12.11.2013 года. В ходе осмотра установлено, что в протоколе заседания кредитного комитета от 12.11.2013 года имеются подписи всех членов комитета, на котором единогласно принято решение об открытии кредитной линии ИП ГКФХ ФИО1 с лимитом выдачи 34 000 000 рублей под поручительство И.Н. и И.А. Из объяснительных записок руководителей банка установлено, что им было известно о финансовой несостоятельности ИП ГКФХ ФИО1 и критическом положении хозяйства в 2013 году, а также о наличии у клиента ссудной задолженности в ОАО СБ и долговых обязательствах перед частными кредиторами, но они продолжали его кредитовать, основываясь на убеждениях заемщика о возможности погашения задолженности в будущей деятельности. Вынос на просрочку ссудной задолженности заёмщика был связан с незамедлительным получением отрицательного финансового результата, поэтому случаи непогашения задолженности по кредитам и уплате процентов, перекрывались путем выдачи новых кредитов как самому ИП ГКФХ ФИО1 так и третьим лицам. Так, для финансирования ИП ГКФХ ФИО1 14.02.2014 года был выдан кредит ООО ЮАС в сумме 9 000 000 рублей для покрытия кассового разрыва, который образовался в связи с непогашением заёмщиком задолженности по действующим кредитам. Однако в период с февраля 2014 года по 03.12.2014 года в кассе вновь образовалась недостача в сумме 3 319 000 рублей вследствие оприходования приходных ордеров ИП ГКФХ ФИО1 Н.Г. и ООО ЮАС по оплате процентов по текущим кредитам, без денежной наличности. В соответствии с решением Гулькевичского районного суда Краснодарского края от 26.01.2015 года, вступившим в законную силу 28.04.2015 года, кредитный договор № от 12.11.2013 года расторгнут и вещественными доказательствами;

-протоколом осмотра документов от 22.09.2015 года, согласно которого осмотрены и постановлением от 22.09.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами - сопроводительное письмо № от 27.08.2015 года, светокопия карточки с образцами подписей и оттиском печати ООО ЮП светокопия паспорта на имя З.В. № №, выданного 13.04.2005 ОВД г.Кропоткина Краснодарского края, выписка операций по расчетному счету ООО ЮП № за период с 01.01.2011 по 22.08.2015 года, предоставленные ОАО КИБ В ходе осмотра установлено, что расчетный счет ООО ЮП № открыт в ОАО ФИО13 19.06.2012 и закрыт 09.01.2013, следовательно, светокопия договора купли продажи № от 12.03.2013, по условиям которого ООО ЮП покупает у ИП ГКФХ ФИО1 подсолнечник и обязуется оплатить 7220000 рублей, письмо ИП ГКФХ ФИО1 от 14.03.2013 об оплате ООО ЮП по договору № от 12.03.2013 денежных средств в сумме 7174634,58 рублей за комбайн в пользу ООО СПЛ и платежное поручение № от 15.03.2013 о перечислении ООО «ЮП на счет ООО СПЛ денежных средств в сумме 7174634,38 рублей, которые находятся в кредитном досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 12.11.2013 года, являются подложными и вещественными доказательствами;

- протоколом осмотра документов от 19.10.2015 года, согласно которого осмотрена и постановлением от 19.10.2015 года признана и приобщена к уголовному делу вещественным доказательством справка ПАО СБ исх. № от 07.10.2015 года со сведениями ссудной и просроченной задолженности ИП ГКФХ ФИО1 на 12.11.2013. В ходе осмотра установлено, что на 12.11.2013 ИП ГКФХ ФИО1 имел ссудную задолженность по следующим кредитным договорам:

-№ от 25.02.2010 года (дата окончания 19.02.2015 года, сумма договора 2000000 рублей) ссудную задолженность - 624683,62 рублей, просроченную задолженность по кредиту и процентам -15454,27 рублей;

-№ от 30.09.2011 года (дата окончания 28.12.2014 сумма 15000000 рублей) ссудную задолженность - 14965000,00 рублей, просроченную задолженность по кредиту и процентам - 135300,00 рублей;

-№ от 09.12.2011 года (дата окончания 15.10.2013 года сумма 8000000 рублей) ссудную задолженность - 0,00 рублей, просроченную задолженность по кредиту и процентам - 7033320,97 рублей;

-№ от 16.05.2012 года (дата окончания 15.10.2013 сумма 4500000 рублей) ссудную задолженность - 0,00 рублей, просроченную задолженность по кредиту и процентам - 4174160,96 рублей;

-№ от 24.05.2012 года (дата окончания 23.05.2017 сумма 11908800 рублей) ссудную задолженность - 11296800,00 рублей, просроченную задолженность по кредиту и процентам – 271545,43 рублей;

-№ от 29.08.2012 года (дата окончания 29.08.2017 сумма 3209600,00 рублей) ссудную задолженность - 3028000,00 рублей, просроченную задолженность по кредиту и процентам – 139888,13 рублей;

-№ от 01.11.2012 года (дата окончания 28.12.2014 сумма 15000000 рублей) ссудную задолженность - 4640000,00 рублей, просроченную задолженность по кредиту и процентам – 10449304,11 рублей и вещественными доказательствами;

- протоколом осмотра документов от 19.10.2015 года, согласно которого осмотрена и постановлением от 19.10.2015 года признана и приобщена к уголовному делу вещественным доказательством справка ООО КБ КБ исх. № от 02.10.2015 года об отсутствии ссудной задолженности у ИП ГКФХ ФИО1 на 12.11.2013 года, которая подтверждает наличие у него открытого расчетного счета № на указанную дату и вещественными доказательствами;

- протоколом осмотра документов от 19.10.2015 года, согласно которого осмотрены и постановлением от 19.10.2015 года признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами справка исх.№ № от 30.09.2015 об оборотах денежных средств по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 . № за период с 01.01.2012 по 12.11.2013 года, справка исх. № от 30.09.2015 года об оборотах денежных средств по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 22.10.2013 по 12.11.2013 года, справка исх. № от 30.09.2015 о наличии у ИП ГКФХ ФИО1 на 12.11.2013 года ссудной задолженности в размере 39464750 рублей, положение по кредитованию юридических и физических лиц, предпринимателей без образования юридического лица, утвержденное 30.10.2013 Наблюдательным советом ООО КБ ФБ предоставленные Кубанским филиалом ООО КБ ФБ и вещественными доказательствами;

- протоколом осмотра от 21.03.2016 года, согласно которому осмотрен и постановлением от 21.03.2016 года признан и приобщен к уголовного делу вещественным доказательством - оптический диск CD-R (номер №) с выписками по расчетным счетам № за период с 07.07.2008 по 04.11.2013 года, № за период с 12.11.2013 года по 28.04.2015; № за период с 12.11.2013 по 28.04.2015; № за период с 12.11.2013 по 28.04.2015; № за период с 12.11.2013 по 28.04.2015; № за период с 22.10.2013 по 15.03.2016 года, предоставленный Кубанским филиалом ООО КБ ФБ

- вещественными доказательствами: оптический диск CD-R (номер №) (том 13 л.д.325, 232 уголовного дела по обвинению ШП.);

- протоколом осмотра предметов от 15.12.2015 года, в ходе которого установлено, что по адресу: <адрес> находится ангар, в котором размещены зерноочистительные машины «Пектус Гигант», на которых указаны номера №,№,№,№,№,№ №, протравитель семян камерный ПСК -15 с идентификационным номером №, два зерномета-зернопогрузчика и прицеп с номерным знаком №. На территории, прилегающей к ангару находятся: зерноочистительные машины «Пектус Гигант» в количестве 5 единиц, автомобильный прицеп «Дача -375» с государственным регистрационным номером №, тракторы «Беларус» в количестве 3 единицы, комбайн «ACROS 580», механический плуг с дисками, прицепное устройство, культиватор КСП -4 «Корммаш», катки кольчатые в количестве 2 единицы, водоналивные бочки в количестве 3 штук, прицепное устройство на колесах с водоналивной бочкой, кузов тягача «Кировец», культиватор КПС-5У, дисковый плуг, тележки транспортные с идентификационными номерами № и №, сеялка зерновая, емкость для воды. Иной сельхозтехники и сельхозоборудования на момент осмотра у ИП ГКФХ ФИО1 не установлено;

- заключением эксперта № от 23.10.2015 года, согласно выводам которого рукописные записи и подписи от имени ШП., расположенные в объяснительных записках от 03.12.2014 года, от 09.12.2014 года от имени ШП. на имя председателя правления ООО КБ ФБ П.С., представленных на экспертизу по уголовному делу, выполнены ШП.;

- заключением эксперта № от 21.10.2015 года, согласно выводам которого рукописные записи, расположенные в объяснительных записках от 03.12.2014 года, от 09.12.2014 года, подписанных от имени ДТ на имя председателя правления ООО КБ ФБ П.С., представленных на экспертизу по уголовному делу №, выполнены ДТ;

- заключением эксперта № от 11.04.2016 года и показания эксперта К.Н. от 17.05.2016 года и от 20.06.2016 года, согласно которым показатели, отраженные в налоговых декларациях по единому сельскохозяйственному налогу за 2011 год, изъятые в МИФНС России № 5 по Краснодарскому краю и изъятые в Кубанском филиале ООО КБ ФБ не соответствуют друг другу. Показатели, отраженные в налоговой декларации по единому сельскохозяйственному налогу ИП ГКФХ ФИО1 за 2012 год, изъятой в МИФНС России № 5 по Краснодарскому краю и копия налоговой декларации по единому сельскохозяйственному налогу ИП ГКФХ ФИО1 за 2012 год от 01.04.2013 года, изъятой в Кубанском филиале ООО КБ ФБ, не соответствуют друг другу. Показатели, отраженные в налоговой декларации по единому сельскохозяйственному налогу ИП ГКФХ ФИО1 за 2012 год, изъятой в МИФНС России №5 по Краснодарскому краю и копия налоговой декларации по единому сельскохозяйственному налогу ИП ГКФХ ФИО1 за 2012 год от 02.04.2013 года, изъятой в Кубанском филиале ООО КБ ФБ соответствуют друг другу. Согласно представленным документам (выпискам Банка, справке) сумма денежных средств, выданных ООО КБ ФБ ИП ФИО3 КФХ ФИО1 по кредитному договору № от 12.11.2013 года за период с 12.11.2013 года по 28.04.2015 года составляет - 34 000 000,00 рублей. Сумма начисленных процентов за пользование денежными средствами по кредитному договору № от 12.11.2013 года за период с 12.11.2013 года по 28.04.2015 года составляет 8 298 246,57 рублей. Сумма денежных средств уплаченных ИП ГКФХ ФИО1. по кредитному договору № от 12.11.2013 года за период с 12.11.2013 по 28.04.2015 года составляет 1 658 465,75 рублей, в том числе: основного долга - 0 рублей, погашено и списано начисленных процентов по кредитному договору № от 12.11.2013 года за ноябрь-декабрь 2013 года, январь 2014 года, февраль 2014 года - 1 658 465,75 рублей. Задолженность ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 12.11.2013 года по состоянию на конец дня 28.04.2015 составляет по основному долгу - 34 000 000,00 рублей, по начисленным процентам - 6 639 780,82 рублей. С учетом остатка денежных средств на расчетном счете организации в сумме 1 580,26 рублей и поступившей выручки за сельхозпродукцию в сумме 200 000,00 рублей, денежные средства, полученные по кредитному договору № от 12.11.2013 года расходовались на:

-услуги банка (прием, перерасчет и зачисление на расчетный счет, расчетное обслуживание, электронные платежи, переданные в режиме реального времени по системе БЭСП) на общую сумму 440,00 рублей - получатель денежных средств ООО КБ ФБ

-оплату за дизельное топливо согласно счетов на общую сумму 4 500 000 рублей;

-оплату за подсолнечник продовольственный (сырье) согласно счетов на общую сумму 13 500 000 рублей;

-оплату за субаренду согласно договора субаренды земельного участка № от 19.11.2012 года и договора субаренды № от 19.11.2013 года на сумму 13 000 000 рублей;

-плату за выдачу кредита в соответствии с кредитным договором № от 12.11.2013 года на общую сумму 170 000,00 рублей - получатель денежных средств ООО КБ ФБ;

-расходы предпринимателя, полученные по чеку - 3 030 000,00 рублей - получатель денежных средств ИП ГКФХ ФИО1

-списано без указания платежа в сумме 40,00 рублей (получатель денежных средств из выписки не усматривается);

Остаток денежных средств на счете на 22.11.2013 года составил в сумме 1100,26 рублей.

Согласно представленным на исследование документам и выписки по лицевому счету ИП ГКФХ ФИО1 № в ООО КБ ФБ следует, что у ИП ГКФХ ФИО1 в апреле 2014 года была возможность выплатить по кредитному договору № от 12.11.2013 года проценты за март 2014 года. Далее возможности исполнения обязательств перед ООО КБ ФБ по кредитному договору № от 12.11.2013 года у ИП ГКФХ ФИО1 . не было;

- заключением эксперта № от 23.03.2016 года, согласно выводам которого подписи от имени ШП., расположенные в строках «Заместитель Председателя правления ООО КБ ФБ справок ООО КБ ФБ о движении денежных средств по расчетному счету КФХ ФИО1 № от 12.09.2013, № от 12.09.2013, № от 12.09.2013 года, представленных на экспертизу по уголовному делу №, выполнены ШП;

- заключением эксперта № от 23.03.2016 года, согласно выводам которого оттиски простой круглой печати ООО КБ ФБ, в представленных на экспертизу справках ООО КБ ФБ о движении денежных средств по расчетному счету КФХ ФИО1 № от 12.09.2013, № от 12.09.2013, № от 12.09.2013 года и оттиски простой круглой печати ООО КБ «ФБ», в представленных на экспертизу договорах поручительства № от 20.08.2013 года и № от 28.08.2013 года, заключенных между ООО КБ ФБ и ШП., договоре поручительства № от 26.09.2013 года, заключенном между ООО КБ ФБ и И.А. кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между ООО КБ «ФБ» и ШП., нанесены с одной печатной формы;

- выписками ЕГРЮЛ от 03 июля 2017 года, согласно которым внесены изменения в сведения об учредителях от 16 июля 2015 года ООО ИТ дата регистрации общества 01 декабря 2014 года, прекращено у участника обязательных прав в отношении юридического лица И.А., и возникновение у участника обязательных прав в отношении юридического лица ШП; 26 января 2017 года ООО ШМ», дата регистрации общества 27 марта 2015 года, прекращены полномочия директора ФИО1 ., возложены полномочия руководителя юридического лица директора ШП

В прениях государственный обвинитель просил переквалифицировать действия ФИО1 с ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, на ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в особо крупном размере.

Свои доводы мотивировал тем, что вина подсудимого ФИО1 по указанной статье обвинения полностью установлена в судебном заседании и подтверждается в полном объеме совокупностью представленных обвинением доказательств: показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, письменными доказательствами, в том числе протоколами выемки, осмотра, заключениями экспертиз и вещественными доказательствами, а так же вступившим в законную силу приговором Гулькевичского районного суда от 31 июля 2017 года, которым осужден ШП по ч.5 ст.33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ – совершение пособничества к мошенничеству в сфере кредитования, то есть совершение хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, путем устранения препятствий его совершения, и апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года, указанные доказательства являются относимыми, допустимыми и достаточными.

Представители потерпевшего Н.С., Х.В. так же полагают, что действия подсудимого ФИО1 правильно следует квалифицировать по ч.4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере, поскольку фактические обстоятельства, то есть объективная сторона совершенного преступления, установлены достоверно и полностью подтверждаются исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами, которые являются допустимыми и достоверными и сомнений в своей объективности не вызывают.

Защитник подсудимого ФИО1 – адвокат Куликова Н.Ф. полагает, что доказательств по инкриминируемому подзащитному ФИО1 преступлению обвинением не представлено, а исследованные судом доказательства подтверждают версию подзащитного на предварительном следствии о его невиновности, поэтому его следует оправдать.

Суд, исследовав в совокупности, представленные доказательства, считает предложенную государственным обвинителем квалификацию действий подсудимого ФИО1 ч.4 ст. 159.1 УК РФ правильной, поскольку ФИО1 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере.

Виновность подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159.1 УК РФ доказана совокупностью исследованных судом доказательств.

Выводы суда о виновности ФИО1 в совершении им преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159.1 УК РФ и о правильной квалификации совершенного им деяния по указанной статье соответствуют фактическим обстоятельствам дела и основаны на проверенных в судебном заседании доказательствах, а также подтверждаются показаниями представителей потерпевшего Х.В., Н.С., свидетелей Ч.А., О.А., ФИО14, А.Н., Я.Е., Х.Б., Д.А., В.Е., И.А. В.Р., В.И., А.И., П.О., Ф.А., Ш.В., Н.В., К.В., Т.С., ФИО15, Б.Е., Б.Г., Б.Н., Б.Р., В.З., Х.З., Г.Л., Д.С., Л.И., Д.В., К.Р., Г.З., И.Е., П.В., Л.Н., М.С., Д.Л., П.А., П.А., Б.С., П.А., П.А., Л.П.., О.А., Б.С., Ф.Е., Т.С., Т.Л., Ф.В., Б.А., Б.Е., К.О., Л.И., Л.В., Р.Н., ДТ М.Е., эксперта К.Н. и других.

Кроме этого, вина подсудимого в совершении инкриминируемом ему деяния подтверждается установленными и непосредственно исследованными письменными доказательствами, а именно: протоколом очной ставки от 30 сентября 2015 года между Ч.А. и ФИО1 от 20 апреля 2016 года между Ч.А. и ДТ от 20 апреля 2016 года между О.А. и ДТ от 20 апреля 2016 года между Р.Н. и ДТ от 20 апреля 2016 года между П.Р. и ДТ., от 14 мая 2016 года между Ч.А. и ШП., от 14 мая 2016 года между О.А. и ШП; протоколом обыска от 22 июля 2015 года; протоколами выемки от 29 января 2016 года, 11 февраля 2016 года, 18 апреля 2016 года, 20 апреля 2016 года, 04 мая 2016 года, 26 августа 2015 года; постановлением о прекращении уголовного дела в отношении ДТ протоколами обыска от 30 сентября 2015 года, 22 июля 2015 года; протоколом осмотра предметов (документов) от 29 июля 2015 года, 18 августа 2015 года, 28 августа 2015 года, 09 сентября 2015 года, 10 сентября 2015 года, 11 сентября 2015 года, 14 сентября 2015 года, 15 сентября 2015 года, 16 сентября 2015 года, 17 сентября 2015 года, 21 сентября 2015 года, 22 сентября 2015 года, 14 октября 2015 года, 19 октября 2015 года, 26 октября 2015 года, 15декабря 2015 года, 19 февраля 2016 года, 05 марта 2016 года, 03 марта 2016 года, 18 апреля 2016 года, 21 апреля 2016 года, 14 октября 2015 года, 22 сентября 2015 года, 04 мая 2016 года; решениями Абинского районного суда Краснодарского края от 16 марта 2015 года, от 26 июля 2016 года, 16 декабря 2016 года; апелляционными определениями судебной коллегии по гражданским делам Краснодарского краевого суда от 10 сентября 2015 года, от 01 декабря 2016 года, от 04 апреля 2017 года; сводным актом проверки ООО КБ «Финанс Бизнес Банк», составленным ЦБ РФ от 21 марта 2014 года; договором купли- продажи от 02 декабря 2010 года; заключениями эксперта № от 23 октября 2015 года, № от 21 октября 2015 года, № от 11 апреля 2016 года, № от 23 марта 2016 года№ от 23 марта 2016 года; выписками ЕГРЮЛ от 03 июля 2017 года, а также другими доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.

Оснований ставить под сомнение показания свидетелей судом не установлено. Свидетели ранее с подсудимым в неприязненных отношениях не состояли, каких-либо материальных и иных претензий друг к другу не имели. Доказательств обратного материалы дела не содержат.

В ходе судебного следствия не было установлено личной, прямой либо косвенной заинтересованности указанных выше лиц в исходе дела и оговоре осужденного.

Исследованные в судебном заседании показания представителей потерпевших, свидетелей по обстоятельствам совершенного подсудимым преступления, являются последовательными, подробными, полностью согласуются между собой и взаимодополняют друг друга, оснований для оговора подсудимого не имеют, и при этом, объективно подтверждены письменными и вещественными доказательствами представленными обвинением и защитой, и сомневаться, в их правдивости у суда оснований нет. Оснований для признания исследованных доказательств недопустимыми в соответствии со ст. 75 УПК РФ, не имеется.

В судебном заседании достоверно установлено, что в период с октября по ноябрь 2013 года ФИО1 имея умысел на мошенничество в сфере кредитования, действуя из корыстных побуждений, разработал план преступных действий по подготовке, совершению и сокрытию хищения заёмных средств, изначально, не имея намерений выполнять условия кредитного договора и реальной возможности вернуть заём, полученный в банке.

Для реализации преступного умысла ФИО1 с целью устранения препятствий в получении кредита и сокрытия преступления, привлек ШП (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл), который согласовал с председателем Правления ООО КБ ФБ ДТ открытие ФИО1 кредитной линии с лимитом выдачи в сумме 34000000 рублей на срок с 12 ноября 2013 года по 31 октября 2016 года включительно, с процентной ставкой 18 % годовых, без необходимого пакета документов о финансово-хозяйственной деятельности крестьянского (фермерского) хозяйства за период до 11 ноября 2013 года, в отсутствие залогового имущества, без решения кредитного комитета. Затем ШП (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл) уведомил Ч.А. и О.А. о принятом решении руководством Банка об открытии кредитной линии ФИО1., и с целью обмана сообщил ложную информацию без документального подтверждения об успешном финансово-хозяйственном положении. Затем дал указание кредитному инспектору Ч.А. подготовить необходимые договорные документы об открытии кредитной линии ФИО1., и организовать 12 ноября 2013 года выдачу первого транша в размере 8000000 рублей, заверив, что необходимые финансово-хозяйственные документы будут предоставлены этим лицом позже.

После чего ШП (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл) поручил О.А. подготовить протокол заседания кредитного комитета с положительным решением вопроса об открытии кредитной линии ФИО1 и подписать его у членов кредитного комитета.

12 ноября 2013 года Ч.А. подготовил и предоставил на подпись ДТ распоряжение учётно-операционному отделу об открытии ссудного счета № для учёта ссудной задолженности ФИО1 по кредиту и перечислению ему суммы транша в размере 8000000 рублей на расчетный счет №, преднамеренно открытый этим лицом 22 октября 2013 года в ООО КБ ФБ ДТ действуя в нарушение «Положения по кредитованию юридических и физических лиц, предпринимателей без образования юридического лица», подписала распоряжения учетно - операционному отделу о перечислении траншей на расчетный счет ФИО1 №, а именно: 19 ноября 2013 года в сумме 10000000 рублей, 21 ноября 2013 года в сумме 13000000 рублей и 22 ноября 2013 года в сумме 3000000 рублей, а также кредитный договор № от 12 ноября 2013 года об открытии кредитный линии ФИО1 с лимитом выдачи в сумме 34000000 рублей и договоры поручительства с И.Н. и И.А.

Судом установлено, что именно ШП., (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл), являясь заместителем председателя Правления ООО КБ ФБ на основании трудового договора, приказа и Положения о распределении функций и полномочий между должностными лицами ООО КБ ФБ в обязанности которого входила организация и контроль кредитования юридических и физических лиц, достоверно зная об отсутствии у ФИО1 намерений и финансовой возможности из-за убытков и наличия многочисленных текущих кредитов в ООО ФБ ОАО СБ исполнять условия кредитного договора, согласился оказать содействие ему в хищении денежных средств при получении кредита путем устранения препятствий, используя при этом свое служебное положение. ШП находясь в дружеских отношениях с ФИО1 который являлся постоянным заемщиком банка и клиентом ШП (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл), поскольку между ДТ и ШП было распределение заемщиков, дал указание сотрудникам кредитного отдела Ч.А. и О.А. об открытии кредитной линии ФИО1, и с целью обмана сообщил ложную информацию без документального подтверждения, об успешном финансово - хозяйственном положении ФИО1 позволяющим выдачу кредита в заявленной сумме, тем самым способствовал ФИО1 в предоставлении банку заведомо ложных и недостоверных сведений как при получении кредита, так и в дальнейшем при предоставлении залога.

Эти обстоятельства подтверждены в судебном заседании показаниями представителей потерпевшего Х.В., Н.С., каждого в отдельности о том, что при проверке банка были установлены нарушения по выдаче кредита № от 12 ноября 2013 года ФИО1 , кредит выдан по устному заявлению ФИО1, заявки и документов не было, этому способствовал ШП, который, как заместитель директора филиала, имел право на дачу распоряжения сотрудникам кредитного отдела, в качестве обеспечения кредита приложены подложные документы по комбайну и семенам подсолнечника.

Судом установлено, что ФИО1 в ООО КБ ФБ 22 октября 2013 года был открыт расчетный счет с целью предотвращения списания средств по требованиям ОАО СБ в связи с его просроченной задолженностью по текущим кредитам, а из исследованных справок, выданных ШП (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл) в ОАО СБ о наличии задолженности ФИО1 следует, что им предоставлены недостоверные сведения о задолженности.

Свидетель Д.А. подтвердил, что ФИО1 кредитовался в СБ, в 2012 году вышел на просрочку, был выведен из залога земельный участок, принадлежащий брату ФИО1 произошло погашение по кредиту, а по остальным кредитам ФИО1 было подписано трехстороннее соглашение с ФБ.

Свидетель В.Е. подтвердила, что у ФИО1 в СБ по одному кредиту была пролонгация в 2014 году из-за просрочки. О наличии счетов ФИО1 в ФБ стало известно при пролонгации договора в сентябре 2013 года;

Таким образом, ШП (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл), достоверно зная, что в случае поступления денежных средств на ранее открытые расчетные счета ФИО1 в ООО КБ ФБ произойдет списание денежных средств на основании инкассового поручения, способствовал открытию нового расчетного счета в ООО КБ ФБ этому заемщику, чтобы обеспечить хищение денежных средств банка.

Показания свидетелей, исследованные выше, о том, что кредитная линия от 12 ноября 2013 года была оформлена ФИО1 без заявки и документов, а ШП (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл) последовательно устранил препятствия к совершению мошенничества в сфере кредитования, объективно подтверждается письменными доказательствами, в том числе электронным письмом Ч.А. от 30 ноября 2013 года, направленным ФИО1 о предоставлении в банк заявления на выдачу кредита № от 12 ноября 2013 года, анкету заемщика и документы на залоговое имущество.

Судом установлено, что ШП (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл) был осведомлен о заведомо финансовой неспособности ФИО1 исполнять обязательства по кредитному договору № от 12 ноября 2013 года, что также подтвердили свидетели П.Н., Ч.Л., Ф.А. Ш.В., Н.В., К.В.

Показаниями свидетелей, являющихся собственниками земельных паев в Абинском районе, подтвержден факт неуплаты арендаторами И-ными арендной платы за аренду земель сельскохозяйственного назначения, так свидетели Б.Л., Б.В., Х.З. показали, что в 2011 - 2012 году от братьев И-ных получали арендную плату, в 2016 году оплатила женщина; П.Л., Б.М., Б.Н., Б.Г., Б.Н., Б.Р., Б.Н., В.З., Г.Л., Д.С., Л.И., Д.В., К.Р., Г.З., П.А., Б.С., П.А., П.А., Л.Н. Л.П., О.А., Б.С., Ф.Е., Т.С., Т.Л., Ф.В., которые показали, что они получили арендную плату за 2011 - 2012 год, Б.Е., о том, что получала арендную плату в 2016 году за 2011 год; показаниями свидетеля Б.А. подтверждено, что ФИО1 не была произведена уплата арендных платежей за 2012 - 2014 годы, что подтверждается апелляционным решением Краснодарского краевого суда, данные обстоятельства подтверждены решениями Абинского районного суда и апелляционными решениями Краснодарского краевого суда.

Судом установлено, что с целью устранения препятствий совершения хищения денежных средств ШП (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл), самостоятельно провел оценку имущества ФИО1 которая впоследствии оказалась завышенной, что подтверждается показаниями свидетелей Я.Е., Х.Б., сводным актом проверки ООО КБ ФБ составленным ЦБ РФ от 21 марта 2014 года, а так же перечнем имущества, его стоимости, выполненным ШП на листе с черновыми записями, с указанием расчета создаваемого резерва по кредитному договору № от 12 ноября 2013 года и списком имущества ИП ГФКХ ФИО1 на 11 ноября 2013 года, переданным Ч.А. для оформления договора залога.

Таким образом, именно ШП (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл), своими активными действиями способствовал открытию кредитной линии ФИО1 финансовое состояние которого было ему известно, ФИО1 получил заранее невозвратный кредит в размере 34 000 000 рублей и на цели, не предусмотренные кредитным договором.

ФИО16 подтвердили, что у К.П. с ФИО1 были совершены возвратные сделки на 5 млн. рублей и 8 млн. рублей, то есть ФИО5 перечислил деньги К.П. за подсолнечник, а на следующий день сумма была возвращена.

Свидетель В.И. подтвердила, что у нее с ФИО1 были возвратные сделки в сумме 3 млн. рублей по поставке дизельного топлива, но сделки не получились.

Свидетель А.И. показал, что он предоставлял в аренду два складских помещения ФИО1 в январе 2014 года ФИО1 освободил помещения.

Показания свидетелей согласуются с исследованными судом письменными доказательствами: договорами, товарными накладными, сведениями о движении денежных средств по счетам.

Действия ФИО1 при пособничестве ШП (осужден приговором Гулькевичского районного суда 31 июля 2017 года по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года наказание снижено до 3 месяцев, наказание отбыл) в период получения кредита свидетельствуют о притворном занятии предпринимательской деятельностью, с целью хищения денежных средств банка.

Свидетель Б.Е. подтвердил, что он назначен конкурсным управляющим в отношении ФИО1 .. По реестру в настоящее время основная сумма долга составляет 74 104 588,88 рублей, но есть еще 6 кредитов, суммы не погашались. От реализации земельных участков 80% получает ФББ, кроме земли ничего нет. По кредитному договору № от 12 ноября 2013 года на 34 млн. рублей долг включен в реестр кредиторов, план реструктуризации банка считает нереальным.

Эксперт К.Н. подтвердила, что денежные средства по кредиту № на 34 млн. рублей были потрачены ФИО1 на услуги банка, оплату за дизельное топливо, за субаренду, по кредиту, расходы по чеку и другие.

Похищенные в ООО КБ ФБ при пособничестве ШП (осужден Гулькевичским районным судом по ч.5 ст. 33, ч.4 ст. 159.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 19 октября 2017 года приговор изменен, наказание снижено до 3 месяцев лишения свободы, наказание отбыл) денежные средства в размере 34 млн. рублей не возвращены. ФИО1. и поручители по кредитному договору № от 12 ноября 2013 года инициировали процедуру банкротства.

Все квалифицирующие признаки указанного состава преступления нашли свое подтверждение в судебном заседании вышеуказанными доказательствами.

Исходя из размера предоставленного кредита по инкриминируемому подсудимому преступлению - ущерб ООО КБ ФБ причинен в размере 34 000 000 рублей, что является особо крупным, поскольку в соответствии с примечанием к ст. 159.1 УК РФ крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.

Представленные стороной обвинения доказательства в отношении подсудимого отвечают критериям относимости, допустимости, а в своей совокупности достаточности для установления истины по делу, суд полагает возможным положить их в основу обвинительного приговора, поскольку они полностью согласуются между собой, являются последовательными, объективно подтверждаются материалами дела, не содержат противоречий и полностью изобличают подсудимого в содеянном. Нарушений права на защиту подсудимого судом не установлено, оснований для его оправдания, как просит адвокат Куликова Н.Ф., нет.

Таким образом, в ходе судебного следствия суд установил, что все представленные доказательства являются относимыми и допустимыми в соответствии с требованиями ст.ст. 87, 88 УПК РФ.

Подсудимый ФИО1. имеет среднее специальное образование, на учете у врача психиатра не состоит.

В ходе судебного следствия установлено, что во время совершения преступления ФИО1 действовал последовательно, целенаправленно, самостоятельно и осознанно руководил своими действиями, поэтому у суда не возникло сомнений в его психической полноценности. Учитывая эти обстоятельства, суд приходит к выводу, что ФИО1 как в момент совершения преступления, так и в настоящее время, понимал характер и общественную опасность своих действий, связь между своим поведением и его результатом и осознанно руководил ими, поэтому в отношении инкриминируемого ему деяния признает его вменяемым.

При назначении наказания подсудимому ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, которое согласно ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к тяжким преступлениям, и личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Как установлено судом, преступление совершено в сфере кредитования, при этом ФИО1 совершено тяжкое преступление, посягающее на общественные отношения, основанные на принципе добропорядочности субъектов экономической деятельности, направленные на подрыв кредитной системы и нарушение порядка кредитования организаций.

Характеризуется ФИО1 по месту жительства положительно, имеет на иждивении несовершеннолетнего сына АН, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ранее не судим.

В соответствии со ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому ФИО1 суд признает совершение преступления впервые, наличие на иждивении у подсудимого несовершеннолетнего сына, положительные данные о личности.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО1., согласно ст. 63 УК РФ не имеется.

С учетом требований закона о назначении наказания, соразмерного содеянному, необходимости достижения целей наказания, подсудимому ФИО1 должно быть назначено наказание в виде лишения свободы в пределах санкции закона, в соответствии с положениями ст.ст. 60, 61 УК РФ, с учетом положений ст. 6 УК РФ, назначенное наказание должно быть соразмерно содеянному, соответствовать закрепленным в уголовном законодательстве РФ принципам гуманизма и справедливости, отвечать задачам исправления и предупреждения совершения им новых преступлений, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Обстоятельства совершения преступления, в том числе относящееся к целям и мотиву, роли подсудимого, его поведение во время и после совершения преступления, а также иные установленные судом обстоятельства, в том числе смягчающие, не дают суду оснований для применения положений ст. 64, ст.73 УК РФ, поскольку не являются исключительными, существенно снижающими степень общественной опасности преступления, отсутствует и достаточная совокупность смягчающих обстоятельств, предусмотренных ч. 2 ст. 61 УК РФ, которые позволили бы применить в отношении него данные положения закона.

Несмотря на наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает невозможным изменить категорию преступлений в силу ч.6 ст.15 УК РФ на менее тяжкую, учитывая фактические обстоятельства и степень общественной опасности преступления.

Суд, учитывая совершение подсудимым ФИО1 тяжкого преступления в сфере кредитования, принимая во внимание приведенные сведения о личности виновного, приходит к выводу о невозможности исправления подсудимого без реального отбывания наказания, более мягкий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания. Дополнительные наказания по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде штрафа и ограничения свободы не подлежат назначению в связи с достаточностью основного наказания в отношении подсудимого ФИО1

Отбывать наказание надлежит в соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ в исправительной колонии общего режима, так как он совершил тяжкое преступление, ранее не отбывал лишение свободы.

ФИО1 не страдает какими-либо хроническими заболеваниями и не сообщил об иных обстоятельствах, препятствующих ему по состоянию здоровья отбывать назначенное ему наказание в виде реального лишения свободы.

Срок отбывания наказания подсудимому надлежит исчислять со дня задержания ФИО1 ., объявленного в розыск.

ООО «СПЛ» заявлен гражданский иск об истребовании комбайна New Holland модели CSX 7080, заводской №, 2011 года выпуска, с жатками 23 GHCP и S958 у ООО ЮАС», и обязании ООО КБ ФБ» выдать ООО «СПЛ» указанный комбайн.

Представители ООО КБ «ФБ» просят в удовлетворении заявленного иска отказать, так как он не связан с рассматриваемым уголовным делом.

Заслушав мнение сторон, исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Суд располагает сведениями о том, что дело о банкротстве ФИО3 КФХ ФИО1 поручителей И.А. И.Н.., ИП ШП по основаниям, предусмотренным ст.57 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» не прекращено. Имеются судебные решения, которыми определен размер причиненного потерпевшим ущерба и порядок его возмещения. Судом общей юрисдикции с ФИО1 и поручителей И.А. И.Н. по кредитному договору, указанному в обвинении по настоящему делу, взысканы суммы задолженности. В арбитражном судопроизводстве по делу о банкротстве ФИО3 КФХ ФИО1 уточняются требования кредиторов в части их размеров. Помимо причиненного ущерба банком по иску рассчитываются проценты по кредиту, а так же иные суммы, что требует отдельного расчета.

По иску ООО «СПЛ» имеется вступившее в законную силу решение Арбитражного суда г. Москвы от 30 октября 2014 года, которым удовлетворены требования ООО «СПЛ» об истребовании комбайна New Holland модели CSX 7080, заводской номер № 2011 года выпуска, с жатками 23 GHCP и S958. 28.08.2015 года наложен арест на комбайн New Holland CSX 7080 (2011 года выпуска, №, номер двигателя №) и жатку зерноуборочную New Holland-24 «HEADER» (№). Порядок исполнения решения суда определен ФЗ «Об исполнительном производстве». Так же имеется вступившее в законную силу решение Гулькевичского районного суда по иску ООО КБ ФБ к ФИО1. по сумме кредита по кредитному договору № от 12.11.2013 года, в отношении которого рассматривается настоящее уголовное дело.

В связи с изложенным, гражданские иски не могут быть рассмотрены в данном уголовном процессе.

Суд признает право на удовлетворение исковых требований ООО «СПЛ», ООО КБ ФБ», с передачей вопроса о размере возмещения и порядка исполнения решения на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по делу суд считает необходимым разрешить в соответствии с требованиями п.12 ч.1 ст. 299, п.2 ч.1 ст. 309, ст.ст. 81, 84 УПК РФ: вещественные доказательства подлежат возвращению законному владельцу, а электронные носители информации и другие важные документы – хранению при уголовном деле, вещественные доказательства, вшитые в дело, должны находиться в уголовном деле.

Расходы на оплату труда адвоката Куликовой Н.В. в сумме 15 900 рублей за 16 фактически затраченных рабочих дня (18.09.2017, 20.09.2017, 21.09.2017, 22.09.2017, 25.09.2017, 27.09.2017, 04.10.2017, 06.10.2017, 10.10.2017 (выезд в ст. Менгрельскую Абинского района выездное судебное заседание,)17.10.2017, 18.10.2017, 07.11.2017, 08.11.2017,09.11.2017, 10.11.2017,17.11.2017) из расчета 980 рублей за один фактически затраченный рабочий день, так как объем уголовного дела составляет более трех томов, так же просит увеличить размер вознаграждения за 10.10.2017 год на 220 рублей в связи с выездным судебным заседанием составом суда в другой населенный пункт, суд считает необходимым признать в соответствии со ст. 131 УПК РФ процессуальными издержками по делу, и возместить адвокату за счет средств федерального бюджета, возложив обязанность оплаты непосредственно на Управление Судебного департамента в Краснодарском крае.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать ФИО1 виновным по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 4(четыре) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в виде заключения под стражей не изменять до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания ФИО1 исчислять со дня взятия под стражу при исполнении приговора.

Исполнение приговора возложить на Отдел МВД России по Гулькевичскому району.

Признать за ООО КБ ФБ», ООО «СПЛ» право на удовлетворение исковых требований с передачей вопроса о размере возмещения и порядка исполнения решения на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Признать расходы на оплату труда адвоката Куликовой Н.В. в сумме 15 900 рублей (пятнадцать тысяч девятьсот рублей) 16 (шестнадцать) дней (18.09.2017, 20.09.2017, 21.09.2017, 22.09.2017, 25.09.2017, 27.09.2017, 04.10.2017, 06.10.2017, 10.10.2017 (выезд в ст. Менгрельскую Абинского района выездное судебное заседание),17.10.2017, 18.10.2017, 07.11.2017, 08.11.2017,09.11.2017, 10.11.2017, 17.11.2017), участвовавшей по назначению на судебном следствии, процессуальными издержками по делу, и возместить адвокату за счет средств федерального бюджета, возложив обязанность оплаты непосредственно на Управление Судебного департамента в Краснодарском крае.

Вещественные доказательства:

-документы, изъятые в ходе выемки 26.08.2015 года в МИФНС России №5 по Краснодарскому краю: сведения от 06.08.2015 года об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях; экономическое дело ИП ГКФХ ФИО1 с налоговыми декларациями по единому сельскохозяйственному налогу за 2011 год, 2012 год и 2013 год; регистрационное дело ИП ГКФХ ФИО1 (ИНН №), возвратить для хранения в МИФНС России №5 по Краснодарскому краю по вступлении приговора в законную силу;

-документы, изъятые в ходе выемки 26.08.2015 года в Кубанском филиале ООО КБ ФБ сшив с документами по лицевым счетам ИП ГКФХ ФИО1 в котором находятся платежные поручения, банковские ордера, платежные ордера и инкассовые поручения за период с 25.01.2012 по 18.10.2013 года (на 208 листах); сшив с документами по лицевым счетам ИП ГКФХ ФИО1 ., в котором находятся платежные поручения и банковские ордера за период с 23.10.2013 по 31.07.2014 (на 92 листах); сшив с документами по лицевым счетам ИП ГКФХ ФИО1 в котором находятся мемориальные ордера и банковский ордер за период с 27.02.2012 по 15.04.2014 (на 60 листах); сшив с выписками операций по лицевым счетам ИП ГКФХ ФИО1 за период с 01.01.2012 по 01.08.2015 (на 163 листах); сшив с чеками на выдачу ИП ГКФХ ФИО1 с расчетных счетов №№, № наличных средств (на 41 листах); сшив с юридическими документами ИП ГКФХ ФИО1 на открытие (закрытие) счетов №№, № (на 90 листах); сшив с финансовыми документами ИП ГКФХ ФИО1 (часть 1), предоставленными ИП ГКФХ ФИО1 для получения и текущим кредитам в ООО КБ ФБ (на 488 листах); сшив с финансовыми документами ИП ГКФХ ФИО1 (часть 2), предоставленными ИП ГКФХ ФИО1 для получения кредита и текущим кредитам в ООО КБ ФБ (на 217 листах); сшив с документами на залоговое имущество, предоставленными ИП ГКФХ ФИО1 в ООО КБ ФБ к генеральному соглашению № от 21.11.2011 (на 324 листах); сшив с документами на залоговое имущество, предоставленными ИП ГКФХ ФИО1 в ООО КБ ФБ к генеральному соглашению № от 21.11.2011 (на 520 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 23.10.2012 (на 75 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 30.11.2012 (на 74 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 12.02.2013 (на 130 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 26.02.2013 (на 83 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 01.03.2013 (на 100 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 28.03.2013 (на 130 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 19.06.2013 (на 91 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 01.08.2013 (на 60 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 20.08.2013 (на 110 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному договору № от 28.08.2013 (на 94 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному № от 26.09.2013 (на 55 листах); сшив с документами кредитного досье ИП ГКФХ ФИО1 по кредитному № от 12.11.2013 (на 171 листах); сшив с документами ИП ГКФХ ФИО1 по обеспечению к кредитному договору № от 12.11.2013 (на 455 листах); протокол заседания кредитного комитета от 13.02.2014 (на 1 листе), передать на хранение в Кубанский филиал ООО КБ ФБ по вступлении приговора в законную силу;

-документы, изъятые 22.07.2015 года в ходе обыска в квартире по адресу: <адрес> на 34 листах, хранить в материалах уголовного дела;

-документы, изъятые 22.07.2015 года в офисе ИП ГКФХ ФИО1 по адресу: <адрес>: на 468 листах, хранить в материалах уголовного дела;

-выписку операций по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 01.11.2013 по 13.07.2015, предоставленная ООО КБ КБ (на 3 листах) хранить в материалах уголовного дела;

-оптический диск CD-R (номер №) с выпиской операций по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 01.01.2012 по 17.07.2015, предоставленный ОАО СБ хранить в материалах уголовного дела;

-изъятые 20.04.2016 года в ходе выемки у свидетеля Ч.А. черновые записи об имуществе ИП ГКФХ ФИО1 и расчете создаваемого резерва для залога по кредитному договору № от 12.11.2013 и список имущества ИП ГКФХ ФИО1 на 11.11.2016 (на 6 листах) хранить в материалах уголовного дела;

-комбайн New Holland CSX 7080 (2011 года выпуска, №, номер двигателя №) и жатка зерноуборочная New Holland-24 «HEADER» (№), хранить по адресу: <адрес> до исполнения решения Арбитражного суда г. Москвы от 30 октября 2014 года;

-документы, предоставленные Кубанским филиалом ООО КБ ФБ сопроводительное письмо № от 24.08.2015 (на 1 листе), выписка по расчетному счету Ш.В. № за период с 13.03.2014 по 21.08.2015 (на 1 листе), светокопия паспорта на имя Ш.В. № №, выданного Гулькевичским РОВД Краснодарского края ДД.ММ.ГГГГ (на 3 листах) хранить в материалах уголовного дела:

-документы, предоставленные ОАО «КИБ сопроводительное письмо № от 27.08.2015 (на 1 листе), светокопия карточки с образцами подписей и оттиском ООО «ЮП» (на 2 листах), светокопия паспорта на имя З.В. № №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД г. Кропоткина Краснодарского края (на 1 листе), выписка операций по расчетному счету ООО «ЮП» № за период с 01.01.2011 по 22.08.2015 (на 26 листах) хранить в материалах уголовного дела;

-документы и оптический диск, предоставленные Кубанским филиалом ООО КБ ФБ»: сопроводительное письмо № от 24.08.2015 (на 1 листе), светокопия карточки с образцами подписей и оттиском печати ООО ЮАС (на 1 листе), светокопия приказа ООО ЮАС № от 10.08.2013 (на 1 листе), светокопия решения единственного учредителя ООО ЮАС № от 10.08.2013 (на 1 листе), светокопия приказа ООО ЮАС № от 10.08.2012 (на 1 листе), светокопия решения единственного учредителя ООО ЮАС № от 10.08.2012 (на 1 листе), светокопия паспорта на имя П.О. № №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ПВС Гулькевичского РОВД Краснодарского края (на 1 листе), оптический диск CD-R номер № c выпиской операций по расчетному счету ООО «ЮАС № за период с 01.01.2013 по 24.08.2015 года хранить в материалах уголовного дела;

-документы, предоставленные КРФ ОАО РСБ сопроводительное письмо № от 09.09.2015 (на 1 листе), выписка операций по расчетному счету ООО АН» № за период с 31.12.2011 по 08.09.2015 (на 3 листах) хранить в материалах уголовного дела;

-документы, предоставленные ОАО КИБ»: сопроводительное письмо № от 20.08.2015 (на 1 листе), светокопия паспорта на имя И.А. серия № №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Краснодарскому краю в Гулькевичском районе (на 1 листе), карточка с образцами подписей и оттиском печати ИП ФИО17. (на 1 листе), выписка операций по расчетному счету ИП И.А.. № за период с 25.09.2013 по 07.05.2014 на 5 листах) хранить в материалах уголовного дела;

-документы, предоставленные ОАО КИБ сопроводительное письмо № от 19.10.2015 (на 1 листе), выписка операций по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 15.11.2012 по 18.10.2015 (на 25 листах хранить в материалах уголовного дела;

-документы, предоставленные ПАО СБ: справка исх. № от 07.10.2015 со сведениями ссудной и просроченной задолженности ИП ГКФХ ФИО1 на 12.11.2013 (на 1 листе) хранить в материалах уголовного дела;

-документы, предоставленные ООО КБ КБ справка исх. № от 02.10.2015 об отсутствии ссудной задолженности ИП ГКФХ ФИО1 на 12.11.2013 (на 1 листе) хранить в материалах уголовного дела;

-документы, предоставленные Кубанским филиалом ООО КБ ФБ справка исх.№ № от 30.09.2015 года об оборотах денежных средств по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 01.01.2012 по 12.11.2013 года (на 1 листе), справка исх. № от 30.09.2015 об оборотах денежных средств по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 22.10.2013 по 12.11.2013 года (на 1 листе), справка исх. № от 30.09.2015 о наличии у ИП ГКФХ ФИО1 на 12.11.2013 ссудной задолженности в размере 39464750 рублей (на 1 листе), положение по кредитованию юридических и физических лиц, предпринимателей без образования юридического лица, утвержденное 30.10.2013 Наблюдательным советом ООО КБ ФБ (на 71 листах) хранить в материалах уголовного дела;

-документы ООО АН», изъятые в ходе обыска 30.09.2015 года: светокопия свидетельства о государственной регистрации юридического лица серия № (на 1 листе), светокопия свидетельства о постановке на налоговый учет серия № (на 1 листе), протокол общего собрания ООО АН № от 22.01.2009 (на 3 листах); учредительный договор о создании и деятельности ООО АН от 22.01.2009 (на 5 листах); светокопия Устава ООО АН (на 14 листах); договор поставки нефтепродуктов № от 07.11.2013 (на 5 листах); письмо ИП ГКФХ ФИО1 исх. № от 13.11.2013 (на 1 листе); договор поставки нефтепродуктов № от 18.11.2013 (на 5 листах); письмо ИП ГКФХ ФИО1 ., адресованное ООО АН» от 20.11.2013 (на 1 листе); договор поставки нефтепродуктов № от 10.04.2014 (на 5 листах); письмо ИП ГКФХ ФИО1 исх. № от 16.04.2014 (на 1 листе); светокопия доверенности № от 13.11.2013 (на 1 листе); выписка по счету № за 12.11.2013 (на 1 листе); платежное поручение № от 12.11.2013 (на 1 листе); выписка по счету № за 13.11.2013 (на 1 листе); платежное поручение № от 13.11.2013 (на 1 листе); выписка по счету № за 19.11.2013 (на 1 листе); платежное поручение № от 19.11.2013 (на 1 листе); выписка по счету № за 20.11.2013 (на 1 листе); платежное поручение № от 20.11.2013 (на 1 листе); выписка по счету № за 15.04.2014 (на 1 листе); платежное поручение № от 15.04.2014 (на 1 листе); платежное поручение № от 16.04.2014 (на 1 листе), хранить в материалах уголовного дела;

-документы, изъятые в ходе выемки в Кубанском филиале ООО КБ ФБ

-копия решения Гулькевичского районного суда Краснодарского края от 26.01.2015 года (на 19 листах); светокопия объявления № от 12.09.2014 года (на 1 листе); светокопия объявления № от 30.09.2014 года (на 1 листе), объяснительные записки ДТ от 03, 09 декабря 2014 года (на 2 листах); объяснительные записки ШП от 03, 09 декабря 2014 года (на 4 листах); объяснительные записки П.Н. от 03, 09 декабря 2014 года (на 2 листах); объяснительная записка П.Н. от 09.12.2014 (на 1 листе); объяснительная записка П.Р. от 09.12.2014 года (на 1 листе); светокопия объявления № от 12.09.2014 года (на 1 листе); светокопия объявления № от 30.09.2014 года (на 1 листе); протокол заседания кредитного комитета от 12.11.2013 года (на 1 листе), возвратить на хранение в Кубанский филиал ООО КБ ФБ по вступлении приговора в законную силу;

-документы, изъятые в ходе выемки в Краснодарском отделении СБ»: сшив с документами кредитного досье по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 24.05.2012 (на 172 листах); сшив с документами кредитного досье по договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от 30.09.2011 (на 562 листах); сшив с документами кредитного досье по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 29.08.2012 (на 163 листах); сшив с документами кредитного досье по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 01.11.2012 (на 510 листах); сшив с документами кредитного досье по кредитному договору № от 25.02.2010 (на 217 листах); сшив с документами по пролонгации кредитных договоров ИП ГКФХ ФИО1 заключенных с ОАО СБ (на 552 листах); сшив с кредитной документацией по пролонгированным кредитам ИП ГКФХ ФИО1 в ОАО СБ (на 254 листах); сшив с юридическими и финансовыми документами ИП ГКФХ ФИО1 ., предоставленные в ОАО СБ для получения и сопровождения кредитов (на 392 листах); сшив юридического досье ИП ГКФХ ФИО1 (на 63 листах), возвратить на хранение в СБ по вступлении приговора в законную силу;

-оптический диск DVD-R номер №», хранить в материалах уголовного дела;

-светокопии документов, изъятых в ходе выемки в ООО СПЛ светокопия договора № от 17.12.2012 (на 40 листах); светокопия ПСМ № (на 2 листах); светокопия ПСМ № (на 2 листах); светокопия дополнительного соглашения № от 17.12.2012 к договору лизинга № от 17.12.2012 (на 6 листах); светокопия дополнительного соглашения № от 10.01.2013 к договору лизинга № от 17.12.2012 (на 4 листах); светокопия договора № от 17.12.2012 (на 15 листах); светокопия акта осмотра к договору от 17.12.2012 № (на 1 листе); светокопия акта приемки-передачи от 28.12.2012 (на 1 листе); расчет суммы долга по договору лизинга № на 08.07.2014 (на 2 листах); светокопия решения Арбитражного суда г.Москвы от 30.10.2014 (на 3 листах); светокопия постановления Девятого Арбитражного Апелляционного суда №09АП-59387\2014 от 12.03.2015 (на 3 листах), хранить в материалах уголовного дела;

-документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля К.П.: светокопия свидетельства о постановке на налоговый учет ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по Гулькевичскому району Краснодарского края серия № (на 1 листе); реквизиты ИП ФИО2 (на 1 листе); книга доходов и расходов ИП ФИО2 за 2013 года (на 10 листах); светокопия договора купли-продажи № от 11.11.2013 (на 2 листах); светокопия письма ИП ГКФХ ФИО1 № от 13.11.2013 о возврате средств в размере 5000000 рублей в связи с не поставкой товар на счет № (на 1 листе); светокопия договора купли-продажи № от 18.11.2013 (на 2 листах); светокопия письма ИП ГКФХ ФИО1 от 19.11.2013 о возврате средств в размере 8500000 рублей в связи с не поставкой товар на счет № (на 1 листе), хранить в материалах уголовного дела;

-документы, предоставленные Кубанским филиалом ООО КБ ФБ светокопия Устава Гулькевичского коммерческого банка ООО ИС (на 15 листах); светокопия изменений №, вносимых в Устав Гулькевичского коммерческого банка ООО ИС (на 1листе); светокопия протокола внеочередного Общего собрания участников Гулькевичского коммерческого банка ООО ИС от 23.12.2008 (на 1 листе); светокопия приказа Гулькевичского коммерческого банка ООО ИС № от 24.12.2008 (на 1 листе); светокопия трудового договора от 24.12.2008 (на 3 листах); светокопия дополнительного соглашения от 16.02.2011 к трудовому договору от 24.12.2008 (на 1 листе); светокопия приказа № от 16.02.2011 о назначении ДТ на должность Председателя Правления ООО КБ ФБ (на 1 листе); светокопия протокола внеочередного Общего собрания участников КБ ООО ФБ от 23.12.2011 (на 1 листе); светокопия дополнительного соглашения от 09.01.2013 к трудовому договору от 24.12.2008 (на 4 листах); светокопия трудового договора от 28.11.2006 (на 3 листах); светокопия приказа № от 28.11.2006 (на 1 листе); светокопия дополнительного соглашения от 03.09.2007 к трудовому договору от 28.11.2006 (на 1 листе); светокопия дополнительного соглашения от 21.03.2008 к трудовому договору от 28.11.2006 (на 1 листе); светокопия выписки из приказа № от 21.03.2008 (на 1 листе); светокопия приказа № от 21.03.2008 (на 1 листе); светокопия выписки из приказа КБ ООО ФБ № от 16.02.2011 (на 1 листе); светокопия дополнительного соглашения от 16.02.2011 к трудовому договору (на 1 листе); светокопия дополнительного соглашения от 09.01.2013 к трудовому договору от 28.11.2006 (на 4 листах); выписка из Положения о распределении функций и полномочий между должностными лицами ООО КБ ФБ, утвержденного 23.07.2013 Наблюдательным Советом ООО КБ ФБ (на 2 листах), хранить в материалах уголовного дела;

-документы, предоставленные Кубанским филиалом ООО КБ ФБ справка исх. № от 18.02.2016 об остатках ссудной задолженности ИП ГКФХ ФИО1 на 01.01.2012, на 01.01.2013, на 08.09.2013 (на 1 листе); справка исх. № от 18.02.2016 об оборотах денежных средств по расчетному счету ИП ГКФХ ФИО1 № за период с 01.01.2011 по 31.12.2011, на 01.01.2012, на 01.01.2013 и на 08.09.2013 (на 1 листе); выписка операций по расчетному счету № за период с 01.01.2012 по 31.12.2012 (на 7 листах); выписка операций по расчетному счету № за период с 01.01.2013 по 08.09.2013 года (на 32 листах), хранить в материалах уголовного дела;

-предоставленный Кубанским филиалом ООО КБ ФБ оптический диск CD-R (№) с выписками по расчетным счетам № за период с 07.07.2008 по 04.11.2013, № за период с 12.11.2013 по 28.04.2015; № за период с 12.11.2013 по 28.04.2015; № за период с 12.11.2013 по 28.04.2015; № за период с 12.11.2013 по 28.04.2015; № за период с 22.10.2013 по 15.03.2016 года хранить в материалах уголовного дела;

-иные документы: копия чека от 22.03.2013 года (на 1 листе); копия заявления ФИО1 от 22.03.2013 на 2 листах); копия ПСМ №на 2 листах); копия чека от 02.04.2013 (на 1 листе); копия заявления ФИО1 от 02.04.2013 (на 2 листах); копия свидетельства о регистрации машины СА № (на 2 листах); копия постановления об отказе в возбуждении уголовного дела от 29.03.2013 (на 2 листах); копия уведомления об отказе в возбуждении уголовного дела (на 1 листе); копия объяснительной ФИО1 Н.Г. от 29.03.2013 (на 1 листе); копия акта государственного технического осмотра машины, номерного агрегата от 02.04.2013 (на 1 листе); копия чека от 26.04.2013 (на 1 листе); копия заявления ФИО1 от 26.04.2013 (на 2 листах); копия свидетельства о регистрации машины СА № (на 2 листах); копия дополнительного соглашения № к договору лизинга № от 17.12.2012 (на 1 листе); копия акта приемки-передачи сельскохозяйственной техники от 18.04.2013 к договору лизинга № от 17.12.2012 (на 1 листе); копия платежного поручения № от 17.04.2013 (на 1 листе); копия платежного поручения № от 15.03.2013 (на 1 листе); копия акта государственного технического осмотра машины, номерного агрегата от 26.04.2013 года (на 1 листе), хранить в материалах уголовного дела;

-документы, изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего Х.В.: светокопии договоров поручительства №№,№ №,№, №, №, №, №, №, № от 04.12.2014 года каждая (на 1 листе), копия кредитного договора № от 14.02.2014 года (на 2 листах); копия договоров поручительства №.№ №.№ от 14.02.2014 (на 4 листах); копия договора залога № от 14.02.2014 (на 3 листах); копия выписки из протокола заседания кредитного комитета ООО КБ ФБ от 14.02.2014 (на 1 листе); копия заявки ООО ЮАС от 14.02.2014 года на получение кредита (на 1 листе); копия ПСМ № с последней записью от 17.02.2014 года (на 2 листах); копия договора купли-продажи № от 14.02.2014 года (на 2 листах); копия ПСМ № с последней записью от 18.02.2014 года (на 2 листах), хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Краснодарского краевого суда через Гулькевичский районный суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок с даты получения им копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а так же пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, отказаться от защитника, ходатайствовать перед судом о назначении защитника, в том числе бесплатно в случаях, предусмотренных УПК РФ.

Председательствующий

Судья И.А.Бочко