Постановление от 26 августа 2025 г. по делу № А04-850/2025

Шестой арбитражный апелляционный суд

улица Пушкина, дом 45, <...>,

официальный сайт: http://6aas.arbitr.ru

e-mail: info@6aas.arbitr.ru


ПОСТАНОВЛЕНИЕ



№ 06АП-2564/2025
27 августа 2025 года
г. Хабаровск
Резолютивная часть постановления объявлена 21 августа 2025 года.

Полный текст постановления изготовлен 27 августа 2025 года.

Шестой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего        Милосердовой А.Ю.

судей                                         Коваленко Н.Л., Жолондзь Ж.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Розыевым С.С.

при участии в заседании:

от индивидуального предпринимателя ФИО1: Очеретяная О.Ю., представитель по доверенности от 06.02.2025,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью «Золотинка»

на решение от 15.05.2025

по делу № А04-850/2025

Арбитражного суда Амурской области

по иску индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП <***>, ИНН <***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Золотинка» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

о взыскании 5 065 622 руб. 41 коп.,

третьи лица: ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 Шакирджан,

УСТАНОВИЛ:

Индивидуальный предприниматель ФИО1 (далее - ИП ФИО1, истец, предприниматель) обратилась в Арбитражный суд Амурской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Золотинка» (далее - ООО «Золотинка», ответчик) о взыскании 5 065 622 руб. 41 коп., в том числе:

- по договору процентного займа б/н от 28.01.2022 основной долг в размере 200 000 руб.; проценты за период с 28.01.2022 по 29.01.2025 в размере 36 063 руб. 15 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 08.02.2022 основной долг в размере 300 000 руб., проценты за период с 08.02.2022 по 29.01.2025 в размере 53 552 руб. 26 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 16.02.2022 основной долг в размере 185 000 руб., проценты за период с 16.02.2022 по 29.01.2025 в размере 32 780 руб. 60 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 24.02.2022 основной долг в размере 200 000 руб., проценты за период с 24.02.2022 по 29.01.2025 в размере 38 106 руб. 77 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 26.02.2022 основной долг в размере 200 000 руб., проценты за период с 26.02.2022 по 29.01.2025 в размере 38 035 руб. 53 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 02.03.2022 основной долг в размере 200 000 руб., проценты за период с 02.03.2022 по 29.01.2025 в размере 78 118 руб. 02 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 04.03.2022 основной долг в размере 300 000 руб., проценты за период с 04.03.2022 по 29.01.2025 в размере 116 956 руб. 75 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 11.03.2022 основной долг в размере 500 000 руб., проценты за период с 11.03.2022 по 29.01.2025 в размере 193 642 руб. 99 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 22.03.2022 основной долг в размере 50 000 руб., проценты за период с 22.03.2022 по 29.01.2025 в размере 19 162 руб. 38 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 23.03.2022 основной долг в размере 200 000 руб., проценты за период с 23.03.2022 по 29.01.2025 в размере 76 576 руб. 10 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 25.03.2022 основной долг в размере 100 000 руб., проценты за период с 25.03.2022 по 29.01.2025 в размере 38 214 руб. 63 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 26.03.2022 основной долг в размере 26 000 руб., проценты за период с 26.03.2022 по 29.01.2025 в размере 9 926 руб. 26 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 31.03.2022 основной долг в размере 50 000 руб., проценты за период с 31.03.2022 по 29.01.2025 в размере 18 997 руб. 18 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 04.04.2022 в размере 140 000 руб., проценты за период с 04.04.2022 по 29.01.2025 в размере 52 986 руб. 50 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 04.04.2022 основной долг в размере 100 000 руб., проценты за период с 04.04.2022 по 29.01.2025 в размере 37 847 руб. 50 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 07.04.2022 основной долг в размере 27 500 руб., проценты за период с 07.04.2022 по 29.01.2025 в размере 13 377 руб. 78 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 07.04.2022 основной долг в размере 200 000 руб., проценты за период с 07.04.2022 по 29.01.2025 в размере 75 474 руб. 73 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 11.04.2022 основной долг в размере 200 000 руб., проценты за период с 11.04.2022 по 29.01.2025 в размере 75 181 руб.  03 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 12.04.2022 основной долг в размере 70 000 руб., проценты за период с 12.04.2022 по 29.01.2025 в размере 26 287 руб. 66 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 14.04.2022 основной долг в размере 100 000 руб., проценты за период с 14.04.2022 по 29.01.2025 в размере 31 606 руб. 59 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 18.04.2022 основной долг в размере 300 000 руб., проценты за период с 18.04.2022 по 29.01.2025 в размере 94 448 руб. 26 коп.;

- по договору процентного займа б/н от 21.04.2022 основной долг в размере 200 000 руб., проценты по договору процентного займа от 18.04.2022 за период с 18.04.2022 по 29.01.2025 в размере 62 779 руб. 75 коп.

На основании статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 Шакирджан.

Решением Арбитражного суда Амурской области от 15.05.2025 исковые требования удовлетворены, распределены судебные расходы.

Не согласившись с принятым судебным актом, ООО «Золотинка» обратилось в Шестой арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции отменить и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении исковых требований, ввиду недоказанности имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд счел установленными, а также неприменения норм подлежащих применению; заявил ходатайство о назначении по делу бухгалтерской экспертизы.

В обоснование жалобы заявитель указал, что заявляя об оспаривании договоров займа в порядке статьи 812 ГК РФ по безденежности, ООО «Золотинка указывало на отсутствие реального исполнения, а именно передачи займа (части займа), что должно было быть установлено в ходе проведения бухгалтерской экспертизы, в проведении которой суд первой инстанции отказал.

Вместе с тем, оспаривание займа по основаниям, приведенным в статье 812 ГК РФ, в отсутствие реального внесения денежных средств, при надлежащем оформлении документов, отвечает признакам мнимости сделки (статья 170 ГК РФ), что подлежит исследованию судом с более высоким стандартом доказывания, в связи с необходимостью установления цели предоставления займов необычным для хозяйственной деятельности способом - финансированием деятельности заемщика при очевидной невозвратности каждого займа, а также установления суммы затрат ООО «Золотинка» в период срока займа и после даты возврата, с учетом того, что предприятие-должник деятельность не вел.

Считает, что представленные в материалы дела доказательства о наличии денежных средств на счетах истца, оформленные не в виде выписок банка, не могут являться доказательствами, подтверждающими внесение денежных средств в кассу предприятия, поскольку возможность предоставления займа наличными деньгами не может быть осуществлена без снятия денег со счета. Вместе с тем, доказательств того, что истец располагал в даты предоставления займов наличными деньгами, в материалах дела не имеется, в связи с чем, вывод суда первой инстанции о передаче наличных денег не подтвержден надлежащими доказательствами, а значит, предположителен и не обоснован.

Более подробно доводы заявителя изложены в апелляционной жалобе от 16.06.2025.

Определением Шестого арбитражного апелляционного суда от 22.07.2025 апелляционная жалоба принята к производству, рассмотрение жалобы назначено на 21.08.2025, информация об этом размещена публично на официальном сайте суда в сети интернет.

14.08.2025 в канцелярию апелляционного суда через систему «Мой арбитр» от ПАО «Сбербанк России» поступил отзыв на апелляционную жалобу, в котором истец с доводами апелляционной жалобы не согласился, просил решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель истца возражал против удовлетворения апелляционной жалобы, просил решение оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Ответчик и третьи лица, надлежащим образом извещенные в соответствии со статьей 123 АПК РФ о месте и времени рассмотрения жалобы, явку представителей в заседание суда апелляционной инстанции не обеспечили. На основании части 1 статьи 266, части 3 статьи 156 АПК РФ жалоба рассмотрена в отсутствие неявившихся участников процесса.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном статьями 266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 28.01.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1. которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 200 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора заем предоставляется на срок 10 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 6 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 200 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2801202201 от 28.01.2022.

08.02.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка»  (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1. которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 300 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора заем предоставляется на срок 10 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 6 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 300 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 802202201 от 08.02.2022.

16.02.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1. которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 185 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 6 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 185 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 1602202201 от 16.02.2022.

26.02.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1. которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 200 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 6,5 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 200 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2602202201 от 26.02.2022.

02.03.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1. которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 200 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 200 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 203202201 от 02.03.2022.

04.03.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 300 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 300 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 403202201 от 04.03.2022.

11.03.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 500 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 500 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 1103202201 от 11.03.2022.

22.03.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 50 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 50 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2203202202 от 22.03.2022.

23.03.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 200 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 200 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2303202201 от 23.03.2022.

25.03.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 100 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2503202201 от 25.03.2022.

26.03.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 26 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 26 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2603202201 от 26.03.2022.

31.03.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 50 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 50 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 310202202 от 31.03.2022.

04.04.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 140 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 140 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 404202202 от 04.04.2022.

04.04.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 100 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 404202201 от 04.04.2022.

07.04.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 27 500 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа .

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 27 500 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 704202201 от 07.04.2022.

07.04.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 200 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 200 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 704202201 от 07.04.2022.

11.04.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 200 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 200 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 1104202201 от 11.04.2022.

12.04.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 70 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 13,4 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 70 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 1204202201 от 12.04.2022.

14.04.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 11,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 100 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 1404202201 от 14.04.2022.

18.04.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 300 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 11,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 300 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 1804202201 от 18.04.2022.

21.04.2022 между ИП ФИО1 (займодавец) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, в соответствии с пунктом 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 200 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа.

Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается заемщику в момент подписания настоящего договора. Факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется.

Согласно пункту 2.2 договора, датой предоставления займа считается дата внесения денежных средств в кассу заемщику.

За пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 11,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 200 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2104202201 от 21.04.2022.

В срок, установленный договорами займа, денежные средства заемщиком не возвращены, в связи с чем, претензией от 21.10.2024 предприниматель потребовал возврата денежных средств, предоставленных по указанным договорам процентного займа, и процентов по статье 395 ГК РФ.

Неисполнение ООО «Золотинка» требований, изложенных в указанной претензии, послужило основанием для обращения ИП ФИО1 в арбитражный суд с настоящим иском.

Учитывая представленные доказательства, суд первой инстанции признал иск подлежащим удовлетворению в полном объеме.

Суд апелляционной инстанции поддерживает выводы суда первой инстанции, отклоняя доводы апелляционной жалобы, при этом исходит из следующего.

Правоотношения сторон подлежат регулированию главой 42 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), а также общими нормами об исполнении обязательств.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Договор займа является реальным и в соответствии с пунктом 1 статьи 807 ГК РФ считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно пункту 2 статьи 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно статье 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Пунктом 1 статьи 810 ГК РФ предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со статьями 307, 309 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается (статья 310 ГК РФ).

По смыслу перечисленных норм договор займа является реальной сделкой и считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Следовательно, предметом доказывания по настоящему спору является факт реального предоставления заемщику денежных средств в соответствии с условиями заключенной сторонами сделки, то есть отсутствие у спорной сделки признаков мнимости, а также злоупотребления сторонами сделки правом; была ли направлена подлинная воля сторон на установление заемных правоотношений, либо подписанный сторонами договор займа является безденежным и имеет признаки мнимой сделки, направленной на искусственное создание необоснованной задолженности, при этом заявитель обязан подтвердить фактическую передачу денежных средств, указанных в платежных документах, и невозврат их должником в установленный срок.

В силу статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, в случае непредставления доказательств, суд рассматривает дело по имеющимся в деле доказательствам.

Из материалов дела усматривается, что договорами займа предусмотрено, что заемные средства предоставляются займодателем путем их внесения в кассу заемщика. В этой связи в качестве подтверждения реального исполнения по указанному договору могут быть представлены, в том числе: квитанции к приходно-кассовому ордеру, первичные документы бухгалтерского учета в совокупности с другими доказательствами, акты приема-передачи, расписки заемщика.

В настоящем случае, факт перечисления истцом ответчику денежных средств в общей сумме 3 848 500  рублей подтвержден приобщенными к материалам дела квитанциями к ПКО, в связи с чем, оснований полагать, что требования предпринимателя не подлежат удовлетворению, у суда апелляционной инстанции не имеется.

Учитывая доказанность материалами дела факта получения заемных денежных средств, при отсутствии доказательств их возврата, судом первой инстанции правомерно удовлетворены исковые требования о взыскании с ответчика задолженности по договорам займа и процентов за пользование займами на общую сумму 5 065 622 руб. 41 коп.

В суде первой инстанции ответчик заявил об оспаривании договоров займа в порядке статьи 812 ГК РФ по безденежности, сославшись на отсутствие реального исполнения, а именно передачи займа.

Из статьи 812 ГК РФ следует, что заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от заимодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре (пункт 1).

Суд апелляционной инстанции считает необходимым отметить, что после получения денежных средств ни одна из сторон не оспаривала и не заявляла другой стороне, что денежные средства получены по иным основаниям или не получены.

В силу пункта 5 статьи 166 ГК РФ и разъяснениями, приведенными в пункте 70 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», согласно которым сделанное в любой форме заявление о недействительности (ничтожности, оспоримости) сделки и о применении последствий недействительности сделки (требование, предъявленное в суд, возражение ответчика против иска и т.п.) не имеет правового значения, если ссылающееся на недействительность лицо действует недобросовестно, в частности, если его поведение после заключения сделки давало основание другим лицам полагаться на действительность сделки.

Положения названного пункта являются важной конкретизацией принципа добросовестности, закрепленного в статье 1 ГК РФ. Недобросовестными предлагается считать действия лица (прежде всего - стороны сделки), которое вело себя таким образом, что не возникало сомнений в том, что оно согласно со сделкой и намерено придерживаться ее условий.

Данные положения подлежат применению в тех случаях, когда стороны при подписании договора достигли соглашения по всем существенным условиям, приступили к его исполнению, а заявление о недействительности этого договора сделано его стороной в целях освобождения себя от предусмотренных договором обязательств.

В этой связи, принимая во внимание добровольное принятие ответчиком долговых обязательств на условиях, указанных в спорных договорах, договоры займа являются действительными, что свидетельствует о правомерности обращения истца с иском о взыскании задолженности и процентов за пользование займом.

В суд первой инстанции поступил отзыв от ФИО2, согласно которому он являлся генеральным директором ООО «Золотинка» с 23.07.2014 до 04.12.2024, как директор он обратился к ФИО1 с целью получения займов. Указанные в исковом заявлении денежные средства были получены в полном объеме, о чем были выданы квитанции к приходно-кассовым ордерам, и направлены на расходы, связанные с деятельностью организации.

В соответствии с частью 1 статьи 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Согласно части 1 статьи 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии с частью 2 статьи 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, а также путем обмена документами.

При этом в силу части 1 статьи 435 ГК РФ офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Акцептом по правилам части 3 статьи 438 ГК РФ считается совершение лицом, получившим оферту, действий по выполнению указанных в ней условий, в том числе уплата денежных средств.

В пункте 7 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.02.2014 № 165 «Обзор судебной практики по спорам, связанным с признанием договоров незаключенными» разъяснено, что при наличии спора о заключенности договора суд должен оценивать обстоятельства дела в их взаимосвязи в пользу сохранения, а не аннулирования обязательств, а также исходя из презумпции разумности и добросовестности участников гражданских правоотношений, закрепленной статьей 10 ГК РФ.

Согласно части 3 статьи 432 ГК РФ сторона, принявшая от другой стороны полное или частичное исполнение по договору либо иным образом подтвердившая действие договора, не вправе требовать признания этого договора незаключенным, если заявление такого требования с учетом конкретных обстоятельств будет противоречить принципу добросовестности.

Согласно разъяснениям, данным в Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 3 (2015), поскольку для возникновения обязательства по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику денежных средств (или других вещей, определенных родовыми признаками) именно на условиях договора займа, то в случае спора на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые главой 42 ГК РФ, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа либо безденежность займа.

Заемщиком приняты от займодавца денежные средства. Договоры займа являются реальными.

Поскольку ответчиком не представлены доказательства того, что денежные средства получены в меньшем объеме или не получены вовсе, договоры займа не могут быть квалифицированы как безденежные.

Установив факт предоставления ответчику денежных средств, при отсутствии доказательств возврата денежных средств в полном объеме в предусмотренный договорами срок (ст. 65 АПК РФ), суд первой инстанции обоснованно удовлетворил исковые требования.

Довод заявителя жалобы о том, что представленные истцом доказательства о наличии денежных средств на счетах истца, оформленные не в виде выписок банка, не могут являться доказательством, подтверждающим внесения денежных средств в кассу предприятия, судом апелляционной инстанции отклоняется, в качестве доказательств предоставления займов в материалы дела представлены приходные кассовые ордера.

При этом истец в силу статьи 65 АПК РФ не обязан доказывать то обстоятельство, что ответчик не отражал в бухгалтерских документах движение полученных денежных средств, а также то, на какие цели были израсходованы заемные средства ответчиком.

Рассмотрев ходатайство ответчика о назначении по делу бухгалтерской экспертизы, суд апелляционной инстанции пришел к следующему.

В силу части 3 статьи 268 АПК РФ при рассмотрении дела в арбитражном суде апелляционной инстанции лица, участвующие в деле, вправе заявлять ходатайства о вызове новых свидетелей, проведении экспертизы, приобщении к делу или об истребовании письменных и вещественных доказательств, в исследовании или истребовании которых им было отказано судом первой инстанции. Суд апелляционной инстанции не вправе отказать в удовлетворении указанных ходатайств на том основании, что они не были удовлетворены судом первой инстанции.

Из материалов настоящего дела следует, что ответчиком в суде первой инстанции заявлялось аналогичное ходатайство о назначении по делу судебной экспертизы.

Согласно части 1 статьи 82 АПК РФ для разъяснения возникающих при рассмотрении дела вопросов, требующих специальных знаний, арбитражный суд назначает экспертизу по ходатайству лица, участвующего в деле, или с согласия лиц, участвующих в деле. В случае, если назначение экспертизы предписано законом или предусмотрено договором либо необходимо для проверки заявления о фальсификации представленного доказательства либо если необходимо проведение дополнительной или повторной экспертизы , арбитражный суд может назначить экспертизу по своей инициативе.

Вопрос о необходимости проведения экспертизы согласно статье 82 АПК РФ рассматривается судом, разрешающим дело по существу, исходя из предмета доказывания, имеющихся в деле доказательств.

Арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, на основании представленных участниками спора доказательств (статьи 64, 66, 71, 168 АПК РФ).

В соответствии со статьей 71 АПК РФ, арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами. Никакие доказательства, в том числе заключения судебной экспертизы, не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы.

Из материалов дела усматривается, что суд первой инстанции, отклонил ходатайство истца о назначении судебной экспертизы, указав, что исходя из характера заявленных требований и объема представленных доказательств, разрешение вопросов, которые предлагаются для разрешения экспертом, не требует специальных познаний, доводы сторон могут быть оценены судом самостоятельно без привлечения экспертной организации.

Учитывая изложенное, суд апелляционной инстанции также не усмотрел оснований для назначения судебной экспертизы, признав, что факты, имеющие значение для разрешения дела, возможно установить на основании представленных доказательств в материалы дела.

Поскольку необоснованность отказа при рассмотрении дела в суде первой инстанции в удовлетворении ходатайства о назначении судебной экспертизы апелляционным судом не установлена, не имеется оснований для удовлетворения аналогичного ходатайства истца на стадии апелляционного производства.

Кроме того, при разрешении указанного ходатайства суд апелляционной инстанции не усмотрел оснований для его удовлетворения ввиду того, что истцом на момент обращения с названным ходатайством не представлено доказательств внесения денежных средств для проведения судебной экспертизы на депозитный счет Шестого арбитражного апелляционного суда. Указанное, исключает возможность удовлетворения заявленного истцом ходатайства и является самостоятельным основанием для его отклонения в соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 22 Постановление Пленума ВАС РФ от 04.04.2014 № 23 «О некоторых вопросах практики применения арбитражными судами законодательства об экспертизе».

При совокупности изложенных фактических обстоятельств настоящего дела, приведенных норм права и разъяснений к ним, коллегия заключает, что судом первой инстанции принят законный и обоснованный судебный акт.

Поскольку фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судом первой инстанции на основании полного, всестороннего и объективного исследования имеющихся в деле доказательств, выводы суда соответствуют фактическим обстоятельствам и представленным доказательствам, у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для отмены либо изменения обжалуемого судебного акта.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно части 4 статьи 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Расходы по государственной пошлине по апелляционной жалобе в силу положений статьи 110 АПК РФ подлежат отнесению на апеллянта и подлежат взысканию в доход федерального бюджета, с учетом предоставленной отсрочки ее уплаты при подаче апелляционной жалобы.

Руководствуясь статьями 258, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестой арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Амурской области края от 15.05.2025 по делу №А04-850/2025 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Золотинка» в доход федерального бюджета государственную пошлину на подачу апелляционной жалобы в размере 30 000 рублей.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Дальневосточного округа в течение двух месяцев со дня его принятия через арбитражный суд первой инстанции.


Председательствующий

А.Ю. Милосердова


Судьи

Н.Л. Коваленко


Ж.В. Жолондзь