Постановление от 17 января 2024 г. по делу № А40-97687/2023

ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-82504/2023

Дело № А40-97687/23
г. Москва
17 января 2024 года
Резолютивная часть постановления объявлена 10 января 2024 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 17 января 2024 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи: Яниной Е.Н.,

судей: Сазоновой Е.А., Сергеевой А.С.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ "СИБЭЛЕКТРОИСТОЧНИК"

на решение Арбитражного суда города Москвы от 11.10.2023 по делу № А40-97687/23

по иску ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ "СИБЭЛЕКТРОИСТОЧНИК" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

к ответчику: ПАО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

о взыскании денежных средств в размере 9 594 904 руб. 97 коп. (с учетом уточнений, принятых в порядке ст. 49 АПК РФ)

при участии в судебном заседании представителей :

от истца: ФИО2 по доверенности от 20.02.2023;

от ответчика: ФИО3 по доверенности от 24.01.2023;

У С Т А Н О В И Л:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 11.10.2023 по делу №А40-97687/23 отказано в удовлетворении исковых требований ООО ТД «СибЭлектроисточник» к ПАО Банк «ФК Открытие» о взыскании неосновательного обогащения в размере 8 595 195 руб.

Не согласившись с указанным решением суда от 11.10.2023 ООО ТД «СибЭлектроисточник» (далее – Заявитель жалобы/Истец) обратился в суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить, принять по делу новый судебный акт об удовлетворении исковых требований.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель истца поддержал доводы апелляционной жалобы, просил решение суда первой инстанции отменить по основаниям, изложенным в апелляционной жалобе.

Представитель ответчика возражал против требований апелляционной жалобы, просил решение суда первой инстанции оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения. Представил письменный отзыв на апелляционную жалобу, который приобщен к материалам настоящего дела.

Приложенные к апелляционной жалобе распечатки с сайта ЦЬ РФ и письма о применении Указа Президента РФ №95 от 05.03.2022 являются подзаконными правовыми актами, а не новыми доказательства по данному делу.

Девятый арбитражный апелляционный суд, изучив материалы дела, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив все доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность обжалуемого решения в порядке, предусмотренном ст. ст. 266, 268 АПК РФ, не находит оснований для отмены судебного акта по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 29.01.2021г. между истцом и ответчиком заключено соглашение № К8/54-00/21-00002.

В соответствии с вышеуказанным соглашением ответчик обязуется на основании заявления на открытие аккредитивов оказывать истцу услуги по открытию в пользу бенефициаров аккредитивов.

В рамках исполнения данного договора ответчиком были списаны платежи в размере 847 627,42 долларов США, что в рублевом эквиваленте составляет 95 061 491 руб. 62 коп.

В соответствии со ст. 317 ГК РФ денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140 ГК РФ). В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах. В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

Функции по установлению и публикации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю отнесены на ЦБ РФ в соответствии с п. 15 ст. 4 и ст. 53 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Указом Президента РФ № 95 от 05.03.2022г. установлен временный порядок исполнения резидентами (должниками) обязательств по кредитам и займам, финансовым инструментам перед иностранными кредиторами, предусматривающий проведение расчетов с использованием счета типа «С», а также предусматривающий осуществление расчетов в валюте Российской Федерации по курсу ЦБ РФ на дату осуществления платежа.

Истец ссылается на то, что сумма, подлежащая списанию, должна была быть рассчитана не по курсу Эмитента, а по курсу ЦБ РФ.

Истец ссылается на то, что поскольку ответчиком необоснованно выбран курс, то в данном случае имеет место неосновательное обогащение в размере 8 585 195 руб. 11 коп.

По результатам исследования совокупности доказательств и обстоятельств по заявленным исковым требованиям, суд пришел к выводу об отказе истцу в иске исходя при этом из следующего.

Статьей 1102 ГК РФ предусмотрено, что лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Согласно п. 1.2 соглашения и приложения №1 к соглашению аккредитивы могут открываться эмитентом в течение срока действия лимита с 29.01.2021г. по 28.10.2022г.; срок предоставления аккредитивов в рамках лимитов – 12 месяцев; валюта аккредитивов – доллары США; срок действия любого Аккредитива вместе со сроком отсрочки платежа (в случае открытия Аккредитива, исполняемого путем отсроченного платежа) и вместе со сроком Постфинансирования (в случае открытия Аккредитива с Постфинансированием), не должен превышать срока действия Лимита и при этом должен составлять не более 270 календарных дней с даты открытия Аккредитива, срок отсрочки платежа -до 30 календарных дней, бенефициар - CLARIOS DELKOR CORPORATION.

В рамках указанного соглашения по заявлению клиента были выпущены непокрытые аккредитивы: №324-21 IMPLC/NSB от 04.05.2021г. на сумму 333 264,20 долларов США и №325-21 IMPLC/NSB от 04.05.2021г. на сумму 514 364,22 долларов США.

Так, во исполнение соглашения банком в адрес истца направлены следующие уведомления в рамках аккредитива №324-21 IMPLC/NSB от 04.05.2021г: 23.12.2021г. банком направлено в адрес истца уведомление о необходимости не позднее 21.03.2022 обеспечить наличие денежных средств на расчетном счете истца в ПАО Банк «ФК Открытие» в размере USD 207.295,00 для оплаты суммы документов и комиссии за второй период постфинансирования,

10.01.2022г. Банком направлено в адрес истца уведомление о необходимости не позднее 29.03.2022 обеспечить наличие денежных средств на расчетном счете Истца в ПАО Банк «ФК Открытие» в размере USD 127 197,73 для оплаты суммы документов и комиссии за второй период постфинансирования.

К уведомлениям приложены копии сообщения SWIFT от COMMERZBANK AG, Германия.

В соответствии с п. 3.4 соглашения при отсутствии или недостаточности денежных средств на счетах, указанных в Соглашении, Эмитент вправе в счет погашения любой задолженности Аппликанта, в том числе срочной к платежу или просроченной, списывать денежные средства с любых иных счетов Аппликанта в Банке до полного погашения задолженности. При этом денежные средства сначала списываются со счетов в валюте, соответствующей валюте платежа. При отсутствии или недостаточности этих средств, денежные средства списываются с рублевых счетов Аппликанта по курсу Эмитента на дату списания, а в случае отсутствия или недостаточности рублевых средств – со счетов Аппликанта в иностранной валюте по курсу Эмитента на дату списания. Списание денежных средств в счет исполнения обязательств Аппликанта по Соглашению, связанных с открытием Аккредитивов в рублях РФ в пользу Бенефициаров-резидентов РФ – осуществляется только с рублевых счетов Аппликанта, за исключением списания денежных средств в счет уплаты комиссий, подлежащих в соответствии с Соглашением оплате в иностранной валюте. случае невозможности списания Эмитентом денежных средств, в том числе по причине отсутствия у Аппликанта денежных средств на счетах, открытых у Эмитента, или отсутствия счетов, открытых у Эмитента, Аппликант обязан перечислить необходимую для погашения задолженности сумму на счет Эмитента по реквизитам, указанным в разделе Соглашения «Адреса, реквизиты и подписи Сторон» или в соответствующем уведомлении Эмитента, в сроки, предусмотренные Соглашением или в соответствующем уведомлении Эмитента. Указанную сумму, необходимую для погашения задолженности Аппликанта по обязательствам, связанным с открытием Аккредитивов в рублях РФ в пользу Бенефициаров-резидентов РФ, за исключением обязательств по уплате комиссий, подлежащих в соответствии с Соглашением оплате в иностранной валюте, Аппликант обязан перечислить на рублевые счета Эмитента. В случае перечисления Аппликантом суммы, необходимой для погашения задолженности по Соглашению, на счет Банка в валюте, отличной от валюты платежа по Аккредитиву (допускается по Аккредитивам в пользу Бенефициаров-нерезидентов РФ и по Аккредитивам в рублях РФ в пользу Бенефициаров-резидентов для погашения задолженности по комиссиям, подлежащим в соответствии с Соглашением оплате в иностранной валюте) денежные средства пересчитываются в валюту платежа по курсу Банка на дату платежа.

Настоящим Аппликант предоставляет заранее данный акцепт (согласие) на списание Эмитентом денежных средств в счет погашения любых обязательств Аппликанта по Соглашению (в том числе, но не ограничиваясь, обязательств, срок исполнения которых наступил, просроченных обязательств, а также обязательств по уплате пени, штрафов, комиссий и т.д.) с любых рублевых счетов и/или счетов в иностранной валюте Аппликанта, открытых как у Эмитента, так и в других кредитных организациях, в том числе по мере их поступления на указанные счета.

Истец во исполнение п. 3.4. соглашения и уведомлений банка обеспечил на своем расчетном счете в банке денежные средства в долларах США (USD) в размере, необходимом для совершения платежей по аккредитиву.

Так, истцом самостоятельно совершены операции по приобретению иностранной валюты (долларов США) в банке:

21.03.2022 истцом совершена покупка иностранной валюты - 207 000 USD (валютная пара - USD/RUB; курс исполнения сделки - 107.54; сумма списания 22 259 084, 60 руб.; сумма зачисления 207 000 USD);

30.03.2022 истцом совершена покупка иностранной валюты - 127 200 USD (валютная пара - USD/RUB; курс исполнения сделки - 85.00; сумма списания 10 812 000 руб.; сумма зачисления 127 200 USD).

Указанные операции по приобретению истцом иностранной валюты подтверждаются выпиской по счету истца, заявлениями на покупку иностранной валюты.

По аккредитиву №324-21 IMPLC/NSB, открытому в долларах США, Банком 04.04.2022 были осуществлены списания денежных средств с долларового счета №4070************1550 Истца в размере 206 579,96 долларов США и 126 684,24 долларов США, что соответствует условиям п. 3.4 Соглашения.

07.12.2021 Банком направлено в адрес Истца уведомление о необходимости не позднее 04.03.2022 обеспечить наличие денежных средств на расчетном счете Истца в ПАО Банк «ФК Открытие» в размере USD 126 688,32 для оплаты документов и процентов за второй период постфинансирования.

16.12.2021 Банком направлено в адрес Истца уведомление о необходимости не позднее 14.03.2022 обеспечить наличие денежных средств на расчетном счете Истца в ПАО Банк «ФК Открытие» в размере USD 389.521,89 для оплаты документов и процентов за второй период постфинансирования.

К уведомлениям приложены копии сообщения SWIFT от COMMERZBANK AG, Германия.

Получив уведомления от Банка 07.12.2021 и 16.12.2021 соответственно, истец имел возможность приобрести иностранную валюту (доллары США) по выгодному для себя курсу и обеспечить на своем расчетном счете в Банке денежные средства в долларах США в размере, необходимом для совершения платежей по аккредитиву в соответствии с условиями Соглашения.

В связи с тем, что истец не обеспечил на своем расчетном счете в банке денежные средства в долларах США в размере, необходимом для совершения платежей по аккредитиву №325-21 IMPLC/NSB от 04.05.2021, открытому в долларах США, Банком 09.03.2022 и 14.03.2022 были произведены списания с рублевого счета Истца №4070**********1550 в размере 15 141 727,72 руб. и 46 892 520,90 руб., что соответствует п. 3.4 Соглашения, а также п. 2 ст. 317 ГК РФ.

Истец ссылается на курсы валюты (долларов США) за период с 2014 года по 2022 год, указывая на то, что списание с рублевого счета истца банком было произведено в тот день, когда курс валюты был максимальным.

При этом уведомления в адрес истца в рамках аккредитива №325-21 IMPLC/NSB от 04.05.2021 о необходимости обеспечить на своем расчетном счете в Банке денежные средства в долларах США в размере, необходимом для совершения платежей по аккредитиву, были направлены истцу, 07.12.2021 и 16.12.2021 соответственно.

Истец указывает, что курс доллара США за 2021 год составлял максимум -77,7730 руб. Между тем, получив уведомления от банка, истец не приобрел денежные средства в долларах США по выгодному для себя курсу и не обеспечил их нахождение на своем расчетном счете в Банке в размере, необходимом для совершения платежей по аккредитиву.

Доводы истца о том, что банк должен был действовать в рамках положений Указа Президента РФ № 95 от 05.03.2022г., которым был установлен особый порядок расчетов по имеющимся задолженностям перед нерезидентами из недружественных стран, является необоснованным.

Задолженность истца по аккредитивам, выпущенным Банком в рамках Соглашения, не квалифицируется как соответствующая критериям Указа Президента Российской Федерации №95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами» от 05.03.2022 на основании того, что задолженность по возмещению перечисляемых Эмитентом сумм иностранным (исполняющим, подтверждающим, финансирующим) банкам по аккредитиву в рамках подписанного Соглашения возникла у истца перед ПАО Банк «ФК Открытие», а не перед иностранным банком.

Соглашение регулирует взаимоотношения между двумя резидентами, а именно между Банком и Клиентом. В рамках указанного Соглашения Клиент обязан обеспечить остаток в сумме задолженности на своем расчетном счете в валюте аккредитива, в ином случае погашения задолженности перед Банком будет произведено в порядке ранее данного акцепта по курсу Банка.

Согласно ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, правила составления и представления бухгалтерской (финансовой) и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.

Как следует из ст. 77 Закона о Центральном Банке Российской Федерации Банк России взаимодействует с кредитными организациями, представляет необходимые разъяснения.

Письмом № 019-12-3/2661 от 04.04.2022 «О разрешении Банка России на исполнение отдельных операций» Банком России даны разъяснения, согласно которым положения Указа Президента РФ № 95 от 05.03.2022 не распространяются на расчеты по аккредитивам.

В соответствии с п. 2 ст. 317 ГК РФ в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

Таким образом, положения п. 2 ст. 317 ГК РФ не устанавливают императивных условий по погашению обязательств в рублях (в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте) по официальному курсу. Данный курс подлежит применению в случае, если иное не установлено законом или соглашением сторон.

В данном случае в п. 3.4 соглашения стороны определили использование курса Эмитента.

Пунктом 6 статьи 5 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» установлено, что купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах относится к банковским операциям.

Согласно части 7 статьи 14 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» резиденты могут осуществлять расчеты через свои банковские счета в любой иностранной валюте с проведением в случае необходимости конверсионной операции по курсу, согласованному с уполномоченным банком, независимо от того, в какой иностранной валюте был открыт банковский счет.

По смыслу указанной нормы под конверсионной операцией понимается операция по обмену одной иностранной валюты на другую иностранную валюту по согласованному с банком курсу.

Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» предоставлена возможность кредитным организациям, совершающим валютные операции, самостоятельно определять курс, по которому будет происходить обмен валют.

Ввиду недоказанности совокупности условий, необходимой для взыскания убытков, у суда первой инстанции не имелось оснований для удовлетворения иска.

Учитывая изложенные обстоятельства, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу об отказе в удовлетворении иска.

Приведенные в апелляционной жалобе доводы уже были предметом судебного разбирательства в суде первой инстанции, им была дана соответствующая правовая оценка, и оснований для переоценки выводов суда не имеется.

Доводы апелляционной жалобы отклоняются апелляционным судом, поскольку они не могут служить основанием для удовлетворения заявленных требований, так как не подтверждены доказательствами, противоречат материалам дела и основаны на неверном толковании норм права.

Доводы подателя апелляционной жалобы не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены решения Арбитражного суда города Москвы.

Нарушений норм процессуального права, предусмотренных ч. 4 ст. 270 АПК РФ и влекущих безусловную отмену судебного акта, коллегией не установлено.

Нарушений норм процессуального права, которые привели к принятию неправильного решения, судом первой инстанции не допущено. Основания для отмены решения суда отсутствуют.

Руководствуясь ст.ст. 176, 266-269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 11.10.2023 по делу № А40-97687/23 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судьяЕ.Н. Янина

СудьиЕ.А. Сазонова

А.С. Сергеева