Постановление от 25 июня 2024 г. по делу № А45-17169/2021

СЕДЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

634050, г. Томск, ул. Набережная реки Ушайки, 24




П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

город Томск                                                                                       Дело № А45-17169/2021


Резолютивная часть постановления объявлена 13 июня 2024 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 26 июня 2024 года.


Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего                                         Фаст Е.В.,

судей                                                                         Иванова О.А.,

ФИО1,

при ведении протокола судебного заседания при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания Хохряковой Н.В., рассмотрел в открытом судебном заседании по правилам, установленным для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции, в деле № А45-17169/2021 о несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН <***>) заявление финансового управляющего имуществом должника ФИО3 (ИНН <***>) об истребовании в отношении ФИО4 (сын), ФИО4 (сын), ФИО5 (мать), ФИО6 (супруга), ФИО7 (бывшая супруга), ФИО8 (бывшая супруга), ФИО9 (бывшая супруга), ФИО10 (бывшая супруга) информации у Банков (уточненное):

- КИВИ Банк (акционерного общества) (117648, Москва, мкр. Северное Чертаново, дом 1а, корпус 1, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

- акционерного общества «ОТП Банк» (125171, Москва, Ленинградское шоссе, д. 16а, стр. 2, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

- Банка ВТБ (публичного акционерного общества) (191144, Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, дом 11 литер а, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

- публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (115114, Москва, Летниковская улица, дом 2, строение 4, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

- публичного акционерного общества «Совкомбанк» (156000, Костромская область, Кострома, Текстильщиков проспект, дом 46, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

- акционерного общества «Тинькофф банк» (127287, Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Савеловский, Хуторская 2-я улица, дом 38а, строение 26, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

- общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (125124, Москва, Правды улица, дом 8 корпус 1, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

- «Газпромбанк» (Акционерного общества) (117420, Москва, ФИО11 улица, дом 16 корпус 1, ОГРН: <***>, ИНН: <***>, 630105, Новосибирская область, Новосибирск, улица Кавалерийская, дом 2),

- акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (119034, Москва, Гагаринский переулок, дом 3, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

- общества с ограниченной ответственностью Небанковской кредитной организации «Пэйпал ру» (125047, Москва, Бутырский вал улица, дом 10, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

- общества с ограниченной ответственностью Банк «Фридом финанс» (с 29.01.2024 общество с ограниченной ответственностью «Цифра банк», 123112, Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, 1-й Красногвардейский <...>/17, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

- TURKIYE IS BANKASI (адрес: Sirinyali Mah. Ismet Goksen Cad. № 64 7160 Muratpasa/ Antalya, представительство в РФ – акционерное общество «ИШБАНК»; ИНН <***>, 117420, Москва, улица Наметкина, дом 13Д).

В судебном заседании приняли участие: без участия, извещены.

Суд

установил:

в деле о банкротстве ФИО2 (далее – должник, ФИО2) финансовый управляющий ФИО3 (далее – заявитель, управляющий) обратилась в арбитражный суд с заявлением об истребовании доказательств: информации (сведений) у Банков информации сведений по банковским счетам ФИО4 (сын, далее - ФИО4 Е.), ФИО4 (сын, далее – ФИО4 Е.), ФИО5 (мать, далее – ФИО5), ФИО6 (супруга, далее – ФИО6), ФИО7 (бывшая супруга, далее – ФИО7), ФИО8 (бывшая супруга, далее – ФИО8), ФИО9 (бывшая супруга, ФИО9), ФИО10 (бывшая супруга, далее – ФИО10).

Определением Арбитражного суда Новосибирской области от 05.02.2024  удовлетворено ходатайство управляющего.

Не согласившись с принятым судебным актом, ФИО4 Е. и  ФИО5 обратились с апелляционными жалобами, в которых просят судебный акт суда первой инстанции отменить, в удовлетворении требований отказать.

ФИО4 Е. в апелляционной жалобе указывает на необоснованность требований управляющего, полагает истребование у Банков информации нарушает права на банковскую тайну, личную и семейную тайну, право на неприкосновенность частной жизни, является совершеннолетним сыном должника и не находится от отца в зависимости.

ФИО5 в апелляционной жалобе ссылается на необоснованность требований управляющего, отсутствие цели истребования документов.

Управляющий в отзыве на апелляционную жалобу считает доводы апелляционных жалоб необоснованными, просит оставить судебный акт без изменения.

Должник в отзыве и дополнениях с выводами суда не согласился, считает истребование информации у Банков за значительно ретроспективные периоды необоснованным.

Определением апелляционного суда от 26.04.2024 осуществлен переход к рассмотрению обособленного спора по делу № А45-17169/2021 по заявлению управляющего об истребовании в отношении детей, матери, супруги и бывших супруг информации у Банков по общим правилам производства, установленным для рассмотрения дела  в арбитражном суде первой инстанции.

Судебное разбирательство откладывалось до 13.06.2024 для формирования правовой позиции по спору с учетом поступивших дополнений.

От управляющего поступило 10.06.2024 заявление об уточнении требований, в которых просит: истребовать у Банков в отношении супруг, матери и детях должника следующую информацию:

1. Истребовать у АО КИВИ Банк (ИНН <***>, 117648, г. Москва, мкр. Чертаново Северное, д. 1А, корп. 1): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита. В отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по расчетному счету: <***> в отношении ФИО7 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по расчетному счету: <***> В отношении ФИО8 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по расчетным счетам: <***>, 40914840410014390841, 40914810910158066794, 40914810210158067150, 40914810610158067378, 40914810310158066404, 40914810610224513510.

2. Истребовать у АО «ОТП Банк» (ИНН <***>, 125171, <...>): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита в отношении ФИО9 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>; 40817810600066460451; 40817810505719030037; 40817810102009017537.

3. Истребовать у ПАО БАНК ВТБ (ИНН <***>, 107031, <...>): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита в отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>, 40817810982290897728, 40817810401292557063, 40817840644404000041, 40817810444400000042, 40817978244404000041, 40817810344404000041, 40817810600472822416, 40817810844404000208, 40817810200404015471, 40817810644406000325, 40817810900402822416, 42305810044400900010, 42305840244400200001, 40817810000430259863; в отношении ФИО5 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам:  <***>, 40817840318404000238, 40817978918404000238, 40817810118400002910, 40817978118400000090, 40817810918402844156, 40817756118400000005, 408178106000400272166, 42307978818400000002, 40817840118400000115, 42307826818400000002, 40817810600532844156, 40817810100792196568, 40817810801122815666, 40817810518404000288, 40817810501122828908, 40817810500962799421, 40817810300622672143, 40817810018404005110, 40817826018400000006, 40817810500402196568, 40817810818402736733, 42301810318400000323, 42303810718400000073, 42303810118400000068, 42303810118400000071, 42303810418400000072, 42303810618400000063, 42303810218400000065, 42307810818400000115, 42301810018400000322, 42305810918400900201, 42301810618400000324, 42303810318400000062, 42306810218400900201, 42305810218400900202, 42303810418400000056, 42303810718400000057, 42303810618400000076, 42303810018400000058, 42305810618400900200, 42305810018400200021, 42303810418400000069, 42303810320240000003, 42303810018400000045, 42303810818400000070, 42303810018400000061, 42031810518400000327; в отношении ФИО7 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>, 40817810933240001055; в отношении ФИО6 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам:  <***>.

4. Истребовать у ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (ИНН <***>, 119021, <...>): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита: в отношении ФИО5 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам:  <***>, 40817840406219607171; в отношении ФИО7 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам:  <***>.

5. Истребовать у ПАО «Совкомбанк» (ИНН <***>, 633011, <...>): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита: в отношении ФИО5 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>.

6. Истребовать у АО «Тинькофф банк» (ИНН <***>, 127287, <...>): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита. В отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам:  <***>, 40817810100007869051; в отношении ФИО7 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам:  <***>; в отношении ФИО10 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>.

7. Истребовать у ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ИНН <***>, 125040, <...>): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита; в отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>; в отношении ФИО7 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>.

8. Истребовать у ПАО БАНК ВТБ 24 (ИНН <***>, 119180, <...>): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита; в отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по расчетным счетам: <***>, 40817989120720000084, 42305840220720900046, 40817810820720000206, 40817840220720000106, 40817978220720000052, 40817840420720000061, 42305840920720900045, 40817840020720000050, 40817840801172077232,  40817810901172660731, 40817840244401000061, 40817810944401000061, 40817978844401000061;  в отношении ФИО5 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по расчетным счетам: <***>, 40817840318401000845, 40817978218401000846.

9. Истребовать у АО «Газпромбанк» (ИНН <***>, 117420, <...>): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита; в отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>; отношении ФИО5 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>, 40817810471290435683, 42301840571290001226, 42301810571290065713, 40817978271290001052, 40817840971290002829, 40817810371290560674, 42306810371290000711,  42306810371290006919, 42304810971290014442, 40817810471290863608, 40817978371290002799, 40817810671290894846, 40817840771290007435, 42307810871290000090, 42307810171290000091, 42307978871290003081, 40817840871290006501, 42306810071290009672, 42306810371290010031, 42306810671290013259, 40817810171292953625, 40817810071292953631, 42306810871290013431, 42307810571290000073, 42307810271290000072, 42306810471290016207, 42306810871290016205, 42307810871290000074, 42307810171290000075, 42307810471290000076, 42304810308290000143, 42304810908290000190, 42306840208290000101, 42306810608290000375, 40817810800600000005, 42304810308290000240, 40817810320290017166, 40817810720290012431, 42306810108290001133, 42301810908290001561, 40817840420290000030, 42304840608290000017, 40817978220290000021, 42306810708290001423, 42306810108290000626, 42306810708290002927, 40817840620290000050, 40817978620290000032, 42301978508290000066, 42306810608290002991, 42306810508290002978, 42306810908290000541, 42306810308290003656, 42306810608290003903, 42306810008290003914, 42306810808290003949, 42306810708290004035, 42306810108290004282, 42306810808290004281, 42306810408290004283, 42306810808290004090, 42306810808290004155, 42306810108290004156, 42306810508290004154, 42306810408290004157, 42306810330290007167, 42306810030290007166, 42306810730290007165, 42303810830290000395, 42304810430290005265; в отношении ФИО6 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам:  <***>, 40817810471290949098.

10. Истребовать у АО «Российский Сельскохозяйственный банк (ИНН <***>, 630007, <...>): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита; в отношении ФИО5 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>, 40817810625530026360, 42306810125530001831, 40817810225530004180  40817810625530024760, 42306810325530003312, 42304810025000002873 42304810025000002462, 42304810525000002360, 42304810825000002219, 40817840525000001406, 40817810325000037286, 42306810925000003381, 40817810425000037186, 40817810825000038358.

11. Истребовать у ООО Небанковская кредитная организация «ПэйПалРУ» (ИНН <***>, 125047, <...>):выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита: в отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>.

12. Истребовать у ООО «Фридом Финанс» (ИНН <***>, 127006, <...>): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита в  отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: <***>, 40817978500007196605, 40817840900007196605.

13. Истребовать у TURKIYE IS BANKASI (Адрес: Sirinyali Mah.Ismet Goksen Cad.NO 64 7160 Muratpasa/ Antalya): выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения об имеющихся решениях (постановлениях, арестах) о приостановлении операций по счетам и/или иных обременениях в отношении расчетных счетов родственника должника; сведения о выданных должнику кредитах, с информацией об исполнении обязательств, вытекающих из кредитного договора, а также сведения об имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита в отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по расчетным счетам: TR810006400000162030305597, TR050006400000262030109080, TR160006400000262030109076.

Суд апелляционной инстанции принял к рассмотрению уточнения в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

Лица, участвующие в деле и в процессе о банкротстве, не обеспечившие личное участие и явку своих представителей в судебное заседание, извещены надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в связи с чем, суд апелляционной инстанции на основании статей 123, 156, 266 АПК РФ рассмотрел заявление в редакции уточнений в отсутствии неявившихся лиц.

Исследовав материалы дела по правилам статьи 71 АПК РФ, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о наличии правовых оснований для частичного удовлетворения заявления исходя из следующего.

В силу части 1 статьи 223 АПК РФ, пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве), дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом  по правилам АПК РФ с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно пункту 1 статьи 213.1 Закона о банкротстве, отношения, связанные с банкротством граждан и не урегулированные главой X «Банкротство граждан», регулируются главами I - III.1, VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI Закона о банкротстве.

Права и обязанности финансового управляющего определены положениями статьи 213.9 Закона о банкротстве и направлены на достижение цели процедуры банкротства.

В силу пункта 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества; проводить анализ финансового состояния гражданина; выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства.

В соответствии с пунктом 1 статьи 20.3 Закона о банкротстве арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет право запрашивать необходимые сведения о должнике, принадлежащем ему имуществе, в том числе об имущественных правах, и об обязательствах должника у физических лиц, юридических лиц, государственных органов и органов местного самоуправления. Указанные физические лица, юридические лица, государственные органы и органы местного самоуправления представляют запрошенные арбитражным управляющим сведения в течение семи дней со дня получения запроса без взимания платы.

Абзацем 5 пункта 7 статьи 213.9 Закона о банкротстве предусмотрено право финансового управляющего получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления.

Согласно разъяснениям в пункте 41 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан», в силу пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан по требованию финансового управляющего предоставлять ему любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней со дня получения требования об этом. При неисполнении гражданином указанной обязанности финансовый управляющий вправе обратиться в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, с ходатайством об истребовании доказательств у третьих лиц (абзац второй пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве). Данное ходатайство предъявляется финансовым управляющим и рассматривается судом по правилам статьи 66 АПК РФ, по результатам его рассмотрения суд может выдать финансовому управляющему запросы с правом получения ответов на руки.

Согласно части 4 статьи 66 АПК РФ лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства. В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения.

Целью истребования доказательств является выяснение обстоятельств движения денежных средств по банковским счетам ФИО2 и его близких родственников, супруги и бывших супруг с целью анализа сделок с интересованными (аффилированными) к должнику лицами.

Конституционный Суд Российской Федерации неоднократно указывал, что процедуры банкротства носят публично-правовой характер; в силу различных, зачастую диаметрально противоположных интересов лиц, участвующих в деле о банкротстве, законодатель должен гарантировать баланс их прав и законных интересов, что, собственно, и является публично-правовой целью института банкротства; достижение этой публично-правовой цели призван обеспечивать арбитражный управляющий, наделяемый полномочиями, которые в значительной степени носят публично-правовой характер: он обязан принимать меры по защите имущества должника, анализировать финансовое состояние должника и т.д., действуя добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества (постановления от 22.07.2002 № 14-П и от 19.12.2005 № 12-П; определения от 17.07.2014 № 1675-О, от 25.09.2014 № 2123-О и др.).

Права арбитражного управляющего в деле о банкротстве определены в статье 20.3 Закона о банкротстве и обусловлены перечнем возложенных на него функций и обязанностей, направленных на достижение целей процедур банкротства.

Так, в целях осуществления возложенных на него обязанностей управляющий осуществляет действия, направленные на формирование конкурсной массы: анализирует сведения о должнике, выявляет имущество гражданина, в том числе находящееся у третьих лиц, обращается с исками о признании недействительными подозрительных сделок и сделок с предпочтением по основаниям, предусмотренным статьями 61.2 и 61.3 Закона о банкротстве, об истребовании или о передаче имущества гражданина, истребует задолженность третьих лиц перед гражданином и т.п. (пункт 2 статья 129 Закона о банкротстве, пункты 7 и 8 статьи 213.9 , пункты 1 и 6 статьи 213.25 Закона о банкротстве), что в конечном счете направлено на формирование конкурсной массы, за счет которой подлежат удовлетворению требования кредиторов гражданина.

Документы, связанные с предшествующим банкротству изменением состояния имущественной массы должника, то есть о движении активов, их приобретении и отчуждении безусловно необходимы управляющему для осуществления возложенных на него обязанностей.

Возможность и необходимость проверки банковских счетов близких родственников должника подтверждается соответствующей судебной практикой (определение Верховного Суда Российской Федерации от 15.11.2021 № 307-ЭС19-23103(2)), согласно которой поиск активов должника становится затруднительным, когда имущество для вида оформляется гражданином на иное лицо, с которым у должника имеются доверительные отношения.

Материалами дела подтверждается, управляющим выявлены подозрительные сделки должника ФИО2 в интересах ФИО4 Е. (сына) путем заключения договоров займа от 17.08.2015 № 17/08-2015, от 21.09.20215 № 21/09-2015, от 12.11.2015 № 12/11-2015, от 08.12.2015 № 08/12-2015, от 15.12.2015 № 15/12-2015; перечислений за период с 17.08.2015 по 12.04.2016 на общую сумму 33 195 159,45 руб. с назначением платежей: «оплата по договорам займа: № 17/08-2015 от 17.08.2015, № 21/09-2015 от 21.09.2015, № 12/11-2015 от 12.11.2015, № 08/12-2015 от 08.12.2015, № 15/12-2015 от 15.12.2015» (постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 20.06.2024).

С учетом вышеизложенного, исследовав и оценив материалы дела в порядке ст. 71 АПК РФ, суд апелляционной инстанции, руководствуясь целями и задачами института банкротства, необходимостью выполнения управляющим обязанностей по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества; анализу финансового состояния гражданина, выявлению признаков преднамеренного и фиктивного банкротства, принятия мер по оспариванию сделок должника для пополнения конкурсной массы, пришел к выводу о наличии оснований для частичного удовлетворения требований управляющего и истребования у АО КИВИ Банк, АО «ОТП Банк» ООО «ХКБ», «Газпромбанк» (АО), ООО НКО «ПэйПалРУ» запрашиваемой информации (сведений) в отношении заявленных лиц, за исключением истребования у Банка ВТБ (ПАО) и ВТБ 24 (правопреемники, представлены – материалы электронного дела 12.04.2024), ПАО Банк «ФК Открытие» (представлены – материалы электронного дела 14.03.2024, т. 1 л.д. 112-118), ПАО «Совкомбанк» (представлены), АО Тинькофф банк» (представлены - материалы электронного дела 29:02:2024, 06.03.2024, 14.03.2024), АО Россельхозбанк (представлены - материалы электронного дела 14.03.2024), ООО «Фридом Финанс» (представлены - материалы электронного дела 14.03.2024), АО «Ишбанк» (ответ ль 27.10.2023).

В отношении TURKIYE IS BANKASI (адрес: Sirinyali Mah. Ismet Goksen Cad. № 64 7160 Muratpasa/ Antalya) апелляционный суд отказывает в истребовании за необоснованностью, в том числе в связи с поступлением в материалы дела ответа АО «ИШБАНК» (представительство указанного иностранного банка на территории Российской Федерации) от 27.10.2023 № 1879/6-1-2 (вх. АС НСО - 02.11.2023) и исходя из следующего.

В соответствии частью 4 статьи 256 АПК РФ арбитражные суды могут в порядке, установленном международным договором Российской Федерации или федеральным законом, обращаться к иностранным судам или компетентным органам иностранных государств с поручениями о выполнении отдельных процессуальных действий.

Исходя из разъяснений, содержащихся в пункте 27 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.06.2017 № 23 «О рассмотрении арбитражными судами дел по экономическим спорам, возникающим из отношений, осложненных иностранным элементом» (далее – Постановление № 23), арбитражные суды могут обращаться к иностранным судам или компетентным органам иностранных государств с поручениями о выполнении отдельных процессуальных действий (вручении судебных извещений и других документов, обеспечении доказательств, получении письменных доказательств, осмотре на месте, производстве экспертизы и т.д.).

Как указал Конституционный Суд Российской Федерации в Определении от 27.01.2022 № 69-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина ФИО12 на нарушение его конституционных прав статьями 65, 68, 71 и 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации», положения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, предусматривающие правила о том, что каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, и о том, что обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами (статьи 65 и 68), закрепляющие понятие письменных доказательств (статья 75), а также устанавливающие правила, в соответствии с которыми арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, при этом оценке подлежит относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимная связь доказательств в их совокупности; никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы (статья 71), являются процессуальной гарантией правильного рассмотрения и разрешения арбитражным судом дел, относящихся к его компетенции, не предполагают их произвольного применения, имеют целью установление действительных обстоятельств конкретного дела и вынесение законного и обоснованного судебного решения.

Положения пункта 1 статьи 20.3 Закона о банкротстве не отменяют собой необходимость управляющего действовать в рамках специальных процедур, регламентированных нормами процессуального законодательства. Эти положения не могут толковаться как допускающие сведение обязанности управляющего по проведению соответствующих процессуальных действий к единственному действию - истребованию доказательств в рамках дела о банкротстве.

Кроме того, согласно положениям АПК РФ, сбор доказательств является процессуальной обязанностью участников процесса, а суд лишь оказывает этим участникам содействие в получении доказательств.

Исходя из изложенного, порядок истребования доказательств, предусмотренный статьей 66 АПК РФ,  применительно к иностранному банку управляющим в настоящем случае не соблюден.

Суд апелляционной инстанции отмечает, что сбор доказательств является обязанностью участвующих в деле о банкротстве лиц, которые должны проявить в этом вопросе должную активность.

Наличие же в процессуальном законодательстве правил об оказании судом содействия названным лицам в получении доказательств, не означает, что указанные лица могут в полном объеме переложить на суд сбор доказательств.

Суд апелляционной инстанции разъясняет, что при необходимости исполнения решения российского суда на территории иностранного государства следует руководствоваться в первую очередь нормами международного права, имеющими приоритет перед национальным законодательством.

Исполнение решения российского суда на территории иностранного государства возможно при наличии между Российской Федерацией и государством, на территории которого предполагается исполнение судебного решения, международного договора, предусматривающего возможность взаимного исполнения судебных решений; после выдачи разрешения на принудительное исполнение компетентными органами иностранного государства, на территории которого предполагается исполнение судебного решения.

Турецкая Республика входит в перечень иностранных государств, с которыми Российской Федерацией заключены международные договоры (в частности, Конвенция Организации Объединенных Наций о признании и приведении в исполнение иностранных арбитражных решений, заключенная в г. Нью-Йорке в 1958 г.), предусматривающие возможность взаимного признания и исполнения судебных актов.

Согласно ратифицированной Россией Конвенции о получении за границей доказательств по гражданским или торговым делам (заключена в г. Гааге 18.03.1970) (далее - Конвенция), ее целями являются облегчение передачи и исполнения судебных поручений, улучшение взаимного судебного сотрудничества по гражданским или торговым делам.

Гаагская конвенция применяется на межгосударственном уровне с целью получения доказательств по конкретному делу и содержит ряд предписаний по порядку направления судебных поручений.

Подобный механизм оправдан в случае, когда суду необходимо получить доказательства на территории иностранного государства для разрешения находящегося в производстве суда гражданского дела.

В соответствии со статьей 1 Конвенции, судебное поручение не может быть использовано для получения доказательства, которое не предназначается для начавшегося или намечаемого судебного процесса.

Апелляционная инстанция отмечает, что направление судебных поручений компетентным органам иностранных юрисдикций требует значительного финансирования для взаимодействия с органами иностранного государства, поскольку статьей 4 Конвенции установлено, что судебное поручение составляется на языке запрашиваемого органа или сопровождается переводом на этот язык.

Договаривающееся государство должно принять судебное поручение, составленное на английском или французском языке либо сопровожденное переводом на один из этих языков, если по этому поводу не существует оговорки, предусмотренной статьей 33 Конвенции.

Таким образом, направление судебного поручения иностранному государству требует строгого соблюдения сложного, трудоемкого и затратного порядка, включающего расходы на перевод документов на иностранный язык за счет федерального бюджета.

По смыслу разъяснений, содержащихся в пункте 22 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» а также положений всего раздела «Ответственность за неисполнение обязательства в натуре» и позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в определениях от 30.01.2017 № 305-ЭС16-14210, от 24.10.2017 № 308-ЭС17-8172, возлагаемая по суду обязанность по исполнению обязательства в натуре для ответчика должна быть объективно и субъективно исполнимой.

Арбитражным судом должны приниматься только такие судебные акты, которые могут быть реально исполнены, поскольку иначе судебный акт будет не соответствовать требованиям статьи 16 АПК РФ и может создать угрозу необоснованного привлечения к ответственности.

Общеправовой принцип правовой определенности предполагает стабильность правового регулирования и исполнимость вынесенных судебных решений (постановления Конституционного Суда Российской Федерации от 30.07.2001 № 13-П, от 05.02.2007 № 2-П).

В этой связи этим, судебный акт арбитражного суда об истребовании сведений у иностранного лица в порядке статьи 66 АПК РФ будет заведомо неисполним, что недопустимо по смыслу статьи 16 АПК РФ.

Управляющим так же не представлено доказательства обращения к ФИО4. Е., должнику с требованием о предоставлении истребуемых сведений и документов по расчётным счетам, открытым в TURKIYE IS BANKASI (Адрес: Sirinyali Mah.Ismet Goksen Cad.NO 64 7160 Muratpasa/ Antalya).

Суд апелляционной инстанции полагает, что произвольное истребование документов недопустимо.

Суд апелляционной инстанции разъясняет управляющему, отказ в удовлетворении ходатайства об истребовании сведений у иностранного банка не препятствует повторному обращению в арбитражный суд с соблюдением установленного процессуальным законодательством и нормами международного права порядка.

Довод апеллянтов о том, что управляющим необоснованны цели получения запрашиваемых сведений, судом апелляционной инстанции не принимается, поскольку из уточнения следует, что запрашиваемые документы и сведения требуются для проведения процедуры реализации имущества должника (выявление имущества, анализ финансового состояния, заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства, заключение о наличии оснований для оспаривания сделок).

Суд апелляционной инстанции, отклоняя доводы ФИО4 и ФИО5, не считает целесообразным ограничивать предоставление сведений по счетам с учетом характера отношений (доверительные) и фактических обстоятельства (длительность и глубина связей должника и заявленных лиц, поведение должника в гражданском обороте).

ФИО13 Е. о нарушении его права на банковскую тайну, личную и семейную тайну, право на неприкосновенность частной жизни, отклоняется апелляционным судом, поскольку праву управляющего на получение информации корреспондирует его обязанность в случае, если иное не установлено Законом о банкротстве, сохранять конфиденциальность сведений, составляющих охраняемую законом тайну и ставших ему известными в связи с исполнением обязанностей арбитражного управляющего.

Необходимо также отметить, что за разглашение сведений, составляющих личную, коммерческую, служебную, банковскую, иную охраняемую законом тайну, управляющий несет гражданско-правовую, административную, уголовную ответственность.

Финансовый управляющий обязан возместить вред, причиненный в результате разглашения финансовым управляющим сведений, составляющих личную, коммерческую, служебную, банковскую, иную охраняемую законом тайну (пункт 3 статьи 20.3 и пункт 10 статьи 213.9 Закона о банкротстве).

Из этого следует, что законодательством предусмотрены значительные гарантии прав третьих лиц, информация о которых стала известна управляющему.

Из положений Закон о персональных данных так же следует, что обработка персональных данных без согласия субъекта персональных данных допускается в случае, если она необходима для достижения целей, предусмотренных законом, осуществления правосудия, исполнения судебного акта (пункты 2, 3 части 1 статьи 6 Закона о персональных данных).

В данном случае такими целями являются цели, предусмотренные Законом о банкротстве.

ФИО14 Е. и ФИО5, суд апелляционной инстанции  отклоняет как необоснованные.

Согласно пункту 32 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации постановления от 30.06.2020 № 12 «О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции», по результатам рассмотрения дела по правилам, установленным АПК РФ для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции, на основании части 6.1 статьи 268 АПК РФ, арбитражный суд апелляционной инстанции согласно пункту 2 статьи 269 АПК РФ выносит постановление, которым отменяет судебный акт первой инстанции с указанием обстоятельств, послуживших основаниями для отмены судебного акта (часть 4 статьи 270 АПК РФ), и принимает новый судебный акт. Содержание постановления должно соответствовать требованиям, определенным статьями 170 и 271 АПК РФ.

На основании изложенного, определение от 05.02.2024 Арбитражного суда Новосибирской области по делу № А45-17169/2021 подлежит отмене по основанию, установленному пунктом 2 части 4 статьи 270 АПК РФ, с принятием нового судебного акта.

Руководствуясь частью 6.1 статьи 268, пунктом 2 статьи 269, статьями 270, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд

постановил:

определение от 05.02.2024 Арбитражного суда Новосибирской области по делу № А45-17169/2021 отменить.

Заявление финансового управляющего ФИО3 удовлетворить частично.

Истребовать у акционерного общества КИВИ Банк (117648, Москва, мкр. Северное Чертаново, дом 1а, корпус 1, ОГРН: <***>, ИНН: <***>) выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения  об  имеющихся  решениях  (постановлениях, арестах)  о приостановлении  операций  по  счетам  и/или  иных  обременениях  в  отношении  расчетных счетов родственника должника;  сведения  о  выданных  должнику  кредитах,  с  информацией  об  исполнении обязательств,  вытекающих  из  кредитного  договора,  а  также  сведения  об  имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита: 

- в отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по расчетному счету:

№ •<***>;

- в отношении ФИО7 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по расчетному счету: 

№ •<***>;

 - в отношении ФИО8 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по расчетным счетам: 

№• <***>

№• 40914840410014390841 

№• 40914810910158066794 

№• 40914810210158067150 

№• 40914810610158067378 

№• 40914810310158066404 

№• 40914810610224513510.

Истребовать  у  акционерного общества «ОТП Банк»  (125171, Москва, Ленинградское шоссе, д. 16а, стр. 2, ОГРН: <***>, ИНН: <***>) выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения  об  имеющихся  решениях  (постановлениях,  арестах)  о приостановлении  операций  по  счетам  и/или  иных  обременениях  в  отношении  расчетных счетов родственника должника;  сведения  о  выданных  должнику  кредитах,  с  информацией  об  исполнении  обязательств,  вытекающих  из  кредитного  договора,  а  также  сведения  об  имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита:

- в отношении ФИО9 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: 

№  <***>; 

№ 40817810600066460451; 

№ 40817810505719030037; 

№ 40817810102009017537.

Истребовать у общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк»  (125124, Москва, Правды улица, дом 8 корпус 1, ОГРН: <***>, ИНН: <***>) выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время;  сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения  об  имеющихся  решениях  (постановлениях,  арестах)  о приостановлении  операций  по  счетам  и/или  иных  обременениях  в  отношении  расчетных счетов родственника должника;  сведения  о  выданных  должнику  кредитах,  с  информацией  об  исполнении обязательств,  вытекающих  из  кредитного  договора,  а  также  сведения  об  имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита;

- в отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: 

№ <***>;

- в отношении ФИО7 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам:

№ <***>.

Истребовать у «Газпромбанк» (Акционерного общества) (117420, Москва, ФИО11 улица, дом 16 корпус 1, ОГРН <***>, ИНН <***>, 630105, Новосибирская область, Новосибирск, улица Кавалерийская, дом 2) выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время;  сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения  об  имеющихся  решениях  (постановлениях,  арестах)  о приостановлении  операций  по  счетам  и/или  иных  обременениях  в  отношении  расчетных счетов родственника должника;  сведения  о  выданных  должнику  кредитах,  с  информацией  об  исполнении обязательств,  вытекающих  из  кредитного  договора,  а  также  сведения  об  имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита:

- в отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: 

№ <***>,

- в отношении ФИО5 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: 

№ <***>

№ 40817810471290435683 

№ 42301840571290001226 

№ 42301810571290065713 

№ 40817978271290001052 

№ 40817840971290002829 

№ 40817810371290560674 

№ 42306810371290000711 

№ 42306810371290006919 

№ 42304810971290014442 

№ 40817810471290863608 

№ 40817978371290002799 

№ 40817810671290894846 

№ 40817840771290007435 

№ 42307810871290000090 

№ 42307810171290000091 

№ 42307978871290003081 

№ 40817840871290006501 

№ 42306810071290009672 

№ 42306810371290010031 

№ 42306810671290013259 

№ 40817810171292953625 

№ 40817810071292953631 

№ 42306810871290013431 

№ 42307810571290000073

№ 42307810271290000072 

№ 42306810471290016207 

№ 42306810871290016205 

№ 42307810871290000074 

№ 42307810171290000075 

№ 42307810471290000076 

№ 42304810308290000143 

№ 42304810908290000190 

№ 42306840208290000101 

№ 42306810608290000375 

№ 40817810800600000005 

№ 42304810308290000240 

№ 40817810320290017166 

№ 40817810720290012431 

№ 42306810108290001133

№ 42301810908290001561 

№ 40817840420290000030 

№ 42304840608290000017 

№ 40817978220290000021 

№ 42306810708290001423 

№ 42306810108290000626 

№ 42306810708290002927 

№ 40817840620290000050 

№ 40817978620290000032 

№ 42301978508290000066 

№ 42306810608290002991 

№ 42306810508290002978 

№ 42306810908290000541 

№ 42306810308290003656 

№ 42306810608290003903 

№ 42306810008290003914 

№ 42306810808290003949 

№ 42306810708290004035 

№ 42306810108290004282 

№ 42306810808290004281 

№ 42306810408290004283 

№ 42306810808290004090 

№ 42306810808290004155 

№ 42306810108290004156 

№ 42306810508290004154 

№ 42306810408290004157 

№ 42306810330290007167 

№ 42306810030290007166 

№ 42306810730290007165 

№ 42303810830290000395 

№ 42304810430290005265;

 - в отношении ФИО6 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам: 

№ <***>

№ 40817810471290949098.

Истребовать у общества с ограниченной ответственностью Небанковская  кредитная организация «ПэйПалРУ» (125047, Москва, Бутырский вал улица, дом 10, ОГРН: <***>, ИНН: <***>) - выписки с расшифровкой операций по счетам родственника должника с даты открытия счета по настоящее время; сведения об остатке денежных средств на счетах родственника должника; сведения  об  имеющихся  решениях  (постановлениях,  арестах)  о приостановлении  операций  по  счетам  и/или  иных  обременениях  в  отношении  расчетных счетов родственника должника;  сведения  о  выданных  должнику  кредитах,  с  информацией  об  исполнении обязательств,  вытекающих  из  кредитного  договора,  а  также  сведения  об  имуществе, переданном в залог для обеспечения кредита: 

- в отношении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) по следующим расчетным счетам:

№ <***>.

В удовлетворении остальной части заявления финансового управляющего ФИО3 отказать.

Постановление вступает в законную силу со для принятия.

Постановление, выполненное в форме электронного документа, подписанное усиленными квалифицированными электронными подписями судей, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет».


Председательствующий                                                                 Е.В. Фаст


Судьи                                                                                                           О.А. Иванов


ФИО1