Приговор № 1-20/2017 1-711/2016 от 4 апреля 2017 г. по делу № 1-20/2017

№ 1-20/17


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Рыбинск 5 апреля 2017 года

Рыбинский городской суд Ярославской области в составе председательствующего судьи Бабушкиной Е.В.,

при секретаре Зиминой А.А.,

с участием государственного обвинителя ст.помощника Рыбинского городского прокурора Папушкина А.В.,

подсудимой ФИО44,

защитников: адвоката Поткина Н.Н., представившего удостоверение № и ордер №,

ФИО45,

представителя потерпевшего ФИО46

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

ФИО44, ****, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ, суд

У С Т А Н О В И Л:

ФИО44 виновна в совершении присвоения, то есть хищения чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

ФИО44 на основании приказа директора общества с ограниченной ответственностью «Капитал» № от 17 мая 2013 года принята на работу в ООО «Капитал» и назначена на должность экономиста. В соответствии с заключенным с нею трудовым договором № от 17 мая 2013 года и приказом директора ООО «Капитал» № от 2 сентября 2013 года «Об изменении определенных условий трудового договора» ФИО44 была наделена следующими правами и обязанностями: информирование потенциального заемщика о существующих вариантах получения займа и выбор оптимального из них, расчет суммы платежей по договору займа, прием анкеты заемщика, проверка наличия необходимых документов, проверка обоснованности выдачи займов, передача пакета документов в службу безопасности, подготовка, храпение и передача документации (договоров займа, графика платежей), сопровождение договора, т.е. необходимого контроля своевременности уплаты долга, подписание договоров займа от имени ООО «Капитал», выдача денежных средств заемщикам от имени ООО «Капитал», от имени ООО «Капитал» принимать денежные средства от заемщиков, подписание от имени ООО «Капитал» расходных и приходных кассовых ордеров, внесение данных о движении денежных средств в кассовую книгу, в начале и конце рабочего дня сверять фактическое наличие денежных средств в кассе с суммой, указанной в кассовой книге, при расхождении сумм денежных средств, сообщать об этом руководителю обособленного подразделения, внесение данных в кассовую книгу, подписание листов кассовой книги. 17 мая 2013 года между ФИО44 и ООО «Капитал» заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому ФИО44 была наделена следующими правами и обязанностями: принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения ущерба иным лицам, ведение учета, составление и предоставление в установленном порядке товарно-денежных и других отчетов о движении и остатках вверенного имущества, участие в проведении инвентаризации, ревизии, иных проверок сохранности и состояния вверенного ей имущества. На основании доверенности, выданной ФИО44 17 мая 2013 года директором ООО «Капитал», ей предоставлены организационно-распорядительные и административно-хозяйственные полномочия: подписание договоров займа от имени ООО «Капитал», выдача денежных средств заемщикам от имени ООО «Капитал», от имени ООО «Капитал» принимать денежные средства от заемщиков, подписание от имени ООО «Капитал» расходных и приходных кассовых ордеров, внесение данных о движении денежных средств в кассовую книгу, подписание листов кассовой книги.

ФИО44, обладая полномочиями по управлению и распоряжению имуществом и денежными средствами ООО «Капитал», исполняя в ООО «Капитал» организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, в период с 17 сентября 2013 года по 19 мая 2014 года совершила присвоение денежных средств ООО «Капитал» на сумму 52 392 рубля 01 копейка с использованием своего служебного положения при следующих обстоятельствах.

В период с 17 сентября 2013 года по 19 мая 2014 года ФИО44, имея единый умысел на хищение денежных средств ООО «Капитал», находясь на своем рабочем месте - в пункте выдачи займов ООО «Капитал», расположенном по адресу: ****, с целью присвоения вверенных ей денежных средств ООО «Капитал», используя свое служебное положение, безвозмездно изымала из кассы и обращала в свою пользу вверенные ей ООО «Капитал» денежные средства. С целью сокрытия совершаемого преступления, посредством программы кредитования организации ФИО44 изготовила фиктивные договоры займов от имени граждан, ранее обращавшихся в ООО «Капитал» за предоставлением займов, с одной стороны и ООО «Капитал» с другой стороны: 17 сентября 2013 года около 15.25 часов - на имя ФИО1 на сумму 5000 рублей, 2 октября 2013 года около 18.54 часов - на имя ФИО1 на сумму 8000 рублей, 25 ноября 2013 года около 16.01 - на имя ФИО2 на сумму 8000 рублей, 31 января 2014 года около 16.37 часов - на имя ФИО3 - на сумму 8000 рублей, 4 февраля 2014 года около 16.35 часов - на имя ФИО4 на сумму 8000 рублей, 18 февраля 2014 года около 15.13 часов - на имя ФИО5 на сумму 5000 рублей, 3 марта 2014 года около 16.15 часов - на имя ФИО6 на сумму 8000 рублей, 4 марта 2014 года около 17.15 часов - на имя ФИО7 на сумму 5000 рублей, 6 марта 2014 года около 18.33 часов - на имя ФИО8 на сумму 8000 рублей, 8 марта 2014 года около 15.57 часов - на имя ФИО9 на сумму 6000 рублей, 18 марта 2014 года около 17.19 часов - на имя ФИО10 на сумму 8000 рублей, 22 марта 2014 года около 17.52 часов - на имя ФИО11 на сумму 5000 рублей, 3 апреля 2014 года около 18.59 часов - на имя ФИО12 7 на сумму 6000 рублей, 6 апреля 2014 года около 18.48 часов - на имя ФИО13 на сумму 8000 рублей, 13 апреля 2014 года около 18.54 часов - на имя ФИО14 на сумму 7000 рублей, 14 апреля 2014 года около 18.55 часов - на имя ФИО15 на сумму 7000 рублей, 18 апреля 2014 года около 13.33 часов - на имя ФИО16 на сумму 8000 рублей, 26 апреля 2014 года около 18.50 часов - на имя ФИО17 на сумму 8000 рублей, 3 мая 2014 года около 13.24 часов - на имя ФИО18 на сумму 8000 рублей, 3 мая 2014 года около 16.07 часов - на имя ФИО6 на сумму 7000 рублей, 8 мая 2014 года около 18.33 часов - на имя ФИО19 на сумму 8000 рублей, 14 мая 2014 года около 19.06 часов - на имя ФИО20 на сумму 8000 рублей, 15 мая 2014 года около 19.02 часов - на имя ФИО21 на сумму 8000 рублей, на общую сумму 165 000 рублей.

Путем изготовления приходных кассовых ордеров ФИО44 оформила возврат заемных средств (основного долга и процентов) по указанным договорам займов на сумму 153 700 рублей: по договору займа на имя ФИО1 2 октября 2013 года на сумму 6125 рублей, 10 октября 2013 года на сумму 960 рублей, 18 октября 2013 года на сумму 960 рублей, 26 октября 2013 года на сумму 960 рублей, 3 ноября 2013 года на сумму 960 рублей, 11 ноября 2013 года на сумму 960 рублей, 19 ноября 2013 года на сумму 960 рублей, 29 ноября 2013 года на сумму 1200 рублей, 7 декабря 2013 года на сумму 960 рублей, 15 декабря 2013 года на сумму 960 рублей, 23 декабря 2013 года на сумму 960 рублей, 31 декабря 2013 года на сумму 960 рублей, 8 января 2014 года на сумму 960 рублей, 17 января 2014 года на сумму 1080 рублей, 25 января 2014 года на сумму 960 рублей, 3 февраля 2014 года на сумму 1080 рублей, 11 февраля 2014 года на сумму 960 рублей, 19 февраля 2014 года на сумму 960 рублей, 1 марта 2014 года на сумму 1200 рублей, 10 марта 2014 года на сумму 1080 рублей, 19 марта 2014 года на сумму 1080 рублей, 28 марта 2014 года на сумму 1080 рублей, 7 апреля 2014 года на сумму 1200 рублей, 17 апреля 2014 года на сумму 1200 рублей, 27 апреля 2014 года на сумму 1200 рублей, 6 мая 2014 гола на сумму 1080 рублей, 16 мая 2014 года на сумму 1200 рублей; по договору займа на имя ФИО2 1 декабря 2013 года на сумму 720 рублей, 7 декабря 2013 года на сумму 720 рублей, 13 декабря 2013 года на сумму 720 рублей, 19 декабря 2013 года на сумму 720 рублей, 26 декабря 2013 года на сумму 840 рублей, 2 января 2014 года на сумму 840 рублей, 8 января 2014 года на сумму 720 рублей, 14 января 2014 года на сумму 720 рублей, 20 января 2014 года на сумму 720 рублей, 26 января 2014 года на сумму 720 рублей, 1 февраля 2014 года на сумму 720 рублей, 8 февраля 2014 года на сумму 840 рублей, 14 февраля 2014 года на сумму 720 рублей, 20 февраля 2014 года на сумму 720 рублей, 26 февраля 2014 года на сумму 720 рублей, 6 марта 2014 года на сумму 960 рублей, 13 марта 2014 года на сумму 840 рублей, 19 марта 2014 года на сумму 720 рублей, 25 марта 2014 года на сумму 720 рублей, 1 апреля 2014 года на сумму 840 рублей, 10 апреля 2014 года на сумму 1080 рублей, 17 апреля 2014 года на сумму 840 рублей. 24 апреля 2014 года на сумму 840 рублей, 1 мая 2014 года на сумму 840 рублей, 7 мая 2014 года на сумму 720 рублей, 15 мая 2014 года на сумму 960 рублей; по договору займа на имя ФИО3 10 февраля 2014 года на сумму 1200 рублей, 20 февраля 2014 года на сумму 1200 рублей, 3 марта 2014 года на сумму 1320 рублей, 13 марта 2014 года на сумму 1200 рублей, 23 марта 2014 года на сумму 1200 рублей, 5 апреля 2014 года на сумму 1560 рублей, 17 апреля 2014 года на сумму 1440 рублей, 30 апреля 2014 года на сумму 1560 рублей, 12 мая 2014 года на сумму 1440 рублей; по договору займа на имя ФИО4 20 февраля 2014 года на сумму 1920 рублей, 8 марта 2014 года на сумму 1920 рублей, 23 марта 2014 года на сумму 1800 рублей, 10 апреля 2014 года на сумму 2160 рублей, 27 апреля 2014 года на сумму 2040 рублей, 15 мая 2014 года на сумму 2160 рублей; по договору займа на имя ФИО22 25 февраля 2014 года на сумму 525 рублей, 6 марта 2014 года на сумму 675 рублей, 14 марта 2014 года на сумму 600 рублей, 21 марта 2014 года на сумму 525 рублей, 28 марта 2014 года на сумму 525 рублей, 6 апреля 2014 года на сумму 675 рублей, 13 апреля 2014 года на сумму 525 рублей, 22 апреля 2014 года на сумму 675 рублей, 30 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 7 мая 2014 года на сумму 525 рублей, 15 мая 2014 года на сумму 600 рублей; по договору займа на имя ФИО6 13 марта 2014 года на сумму 1200 рублей, 22 марта 2014 года на сумму 1080 рублей, 1 апреля 2014 года на сумму 1200 рублей, 10 апреля 2014 года на сумму 1080 рублей, 20 апреля 2014 года на сумму 1200 рублей, 29 апреля 2014 го¬да на сумму 1080 рублей, 9 мая 2014 года на сумму 1200 рублей; по договору займа на имя ФИО7 11 марта 2014 года на сумму 525 рублей, 16 марта 2014 года на сумму 450 рублей, 22 марта 2014 года на сумму 450 рублей, 28 марта 2014 года на сумму 450 рублей, 3 апреля 2014 года на сумму 450 рублей, 9 апреля 2014 года на сумму 450 рублей, 15 апреля 2014 года на сумму 450 рублей, 22 апреля 2014 года на сумму 525 рублей, 28 апреля 2014 года на сумму 450 рублей, 5 мая 2014 года на сумму 525 рублей, 13 мая 2014 года на сумму 600 рублей; по договору займа на имя ФИО8 13 марта 2014 года на сумму 840 рублей, 18 марта 2014 года на сумму 600 рублей, 23 марта 2014 года на сумму 600 рублей, 28 марта 2014 года на сумму 600 рублей, 3 апреля 2014 года на сумму 720 рублей, 10 апреля 2014 года на сумму 840 рублей, 15 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 20 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 25 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 1 мая 2014 года на сумму 720 рублей, 7 мая 2014 года на сумму 720 рублей, 13 мая 2014 года на сумму 720 рублей; по договору займа на имя ФИО9 25 марта 2014 года на сумму 1530 рублей, 11 апреля 2014 года на сумму 1530 рублей, 28 апреля 2014 года на сумму 1530 рублей, 15 мая 2014 года на сумму 1530 рублей; по договору займа на имя ФИО10 30 марта 2014 года на сумму 1440 рублей, 11 апреля 2014 года на сумму 1440 рублей, 24 апреля 2014 года на сумму 1560 рублей, 6 мая 2014 года на сумму 1440 рублей; по договору займа на имя ФИО11 9 апреля 2014 года на сумму 1350 рублей, 26 апреля 2014 года на сумму 1275 рублей, 14 мая 2014 года на сумму 1350 рублей; по договору займа на имя ФИО12 10 апреля 2014 года на сумму 630 рублей, 19 апреля 2014 года на сумму 810 рублей. 26 апреля 2014 года на сумму 630 рублей, 3 мая 2014 года на сумму 630 рублей, 11 мая 2014 года на сумму 720 рублей; по договору займа на имя ФИО13 11 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 18 апреля 2014 года на сумму 840 рублей, 23 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 28 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 5 мая 2014 года на сумму 840 рублей, 11 мая 2014 года на сумму 720 рублей; по договору займа на имя ФИО14 22 апреля 2014 года на сумму 945 рублей, 1 мая 2014 года на сумму 945 рублей, 8 мая 2014 года на сумму 735 рублей, 17 мая 2014 года на сумму 945 рублей; по договору займа на имя ФИО15 23 апреля 2014 года на сумму 945 рублей, 30 апреля 2014 года на сумму 735 рублей, 7 мая 2014 года на сумму 735 рублей, 14 мая 2014 года на сумму 735 рублей; по договору займа на имя ФИО16 25 апреля 2014 года на сумму 840 рублей, 2 мая 2014 года на сумму 840 рублей, 9 мая 2014 года на сумму 840 рублей, 14 мая 2014 года на сумму 600 рублей; по договору займа на имя ФИО17 7 мая 2014 года на сумму 1320 рублей, 16 мая 2014 года на сумму 9080 рублей; по договору займа на имя ФИО18 15 мая 2014 года на сумму 1440 рублей; по договору займа на имя ФИО6 16 мая 2014 года на сумму 1365 рублей; по договору займа на имя ФИО19 18 мая 2014 года на сумму 1200 рублей.

Фактически денежные средства, оформляемые как возврат заемных средств, ФИО44 в кассу организации вносила не в полном объеме, в связи с чем 19 мая 2014 года при проведении инвентаризации было выявлено отсутствие наличных денежных средств в кассе в сумме 41 092 рубля 01 копейка.

Таким образом, в указанный период ФИО44 присвоила вверенные ей ООО «Капитал» денежные средства в размере 52 392 рубля 01 копейка, распорядившись похищенным по своему усмотрению, причинив ООО «Капитал» материальный ущерб в указанном размере.

Допрошеннаяй в качестве подсудимой ФИО44 вину признала полностью, от дачи показаний отказалась на основании ст.51 Конституции РФ.

Виновность подсудимой ФИО44 в совершении инкриминируемого деяния подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей.

Представитель потерпевшего ФИО46 показал, что ООО «Капитал»(в настоящее время ООО МКК «Капитал-К») занимается выдачей микрозаймов (до 8000 рублей) населению. В г.Рыбинске имелось несколько пунктов выдачи займов, в том числе по адресу: ****. В период с сентября 2013 г. по май 2014 г. экономистом в этом пункте выдачи работала ФИО44 В ее обязанности входило информирование заемщика об условиях займа, расчет суммы платежей, прием анкеты заемщика, проверка наличия необходимых документов, проверка платежеспособности и анкетных данных заемщика, подписание договоров займа от имени ООО «Капитал», выдача денежных средств заемщикам, прием денежных средств от заемщиков, составление расходных и приходных кассовых ордеров, внесение данных о движении денежных средств в кассовую книгу. На рабочем месте экономиста находится компьютер со специальным программным обеспечением, представляющим собой базу данных о клиентах, заключенных договорах и прочую необходимую для работы информацию, эта программа используется экономистом и для составления договоров. Вход в программу осуществляется каждым экономистом по индивидуальному логину и паролю, известным только самому экономисту. При обращении потенциального заемщика в ООО «Капитал» им заполнялась анкета с указанием паспортных данных, контактных телефонов заемщика и его близких, места работы и заработка. Экономист проверял достоверность сведений, указанных в анкете, после чего экономистом принималось решение о выдаче займа или отказе в предоставлении займа. Изготавливалась ксерокопия паспорта клиента, данные из анкеты вносились в программу, клиент фотографировался, после чего оформлялся договор займа. Экономист выдавал деньги заемщику, составлял расходный кассовый ордер. Впоследствии экономист принимал от заемщика сумму займа с процентами за пользование займом, о чем составлялся приходный кассовый ордер. Все указанные документы фиксировались в программе, параллельно с этим экономист обязан вести кассовую книгу. Руководитель соответствующего территориального подразделения привозил на пункт выдачи наличные денежные средства для выдачи займов, которые хранились в сейфе на рабочем месте экономиста. В мае 2014г. руководством ООО «Капитал» был выявлен факт хищения денежных средств экономистом ФИО44. Схема хищения, по-видимому, была следующей: ФИО44, оформив займ на лицо из числа ранее обращавшихся за предоставлением займа, чьи данные брала из базы клиентов, брала денежные средства из сейфа. В день окончания договора она оформляла новый займ на несуществующего заемщика, выплачивала из него проценты по ранее оформленному договору. Сумма причиненного ООО «Капитал» ущерба была установлена в ходе проверки. В ходе проведения проверки ФИО44 факт хищения признала, сумму ущерба обязалась возместить, но до настоящего времени ущерб не возместила.

Свидетель ФИО23, начальник службы безопасности ООО «Капитал», показал, что в мае 2014 г. было выявлено резкое увеличение количества займов, выданных экономистом ФИО44 При обзвоне клиентов было установлено, что некоторые из них займов не получали. Выехав в пункт выдачи по адресу: ****, ФИО27 и директор ФИО24 предложили ФИО44 открыть сейф, в котором должно было находиться около 40 тысяч рублей. Денег в сейфе не оказалось. ФИО44 сообщила, что в связи с тяжелым материальным положением она была вынуждена оформлять фиктивные договоры займов на клиентов, которые ранее получали займы в ООО «Капитал», и брать наличные деньги из сейфа. ФИО44 написала объяснение, в котором указала фамилии всех заемщиков, на которых были составлены фиктивные договоры. При этом ФИО44 просила дать ей время для возмещения ущерба, но деньги не вернула, после чего руководство ООО обратилось в полицию. При проведении инвентаризации была установлена сумма ущерба, причиненного ООО «Капитал». Каждый экономист ООО имеет на рабочем месте компьютер со специальным программным обеспечением. Вход в программу осуществляется каждым экономистом по индивидуальному логину и паролю, известным только самому экономисту. При внесении каких-либо изменений в программу в ней отражается, кем именно они внесены. При проведении проверки было установлено, что никто кроме ФИО44 не вносил изменений в составленные ею фиктивные договоры.

Свидетели ФИО24, и ФИО25 дали показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО23

Свидетель ФИО26 показал, что с лета 2016 г. работает в должности системного администратора ООО МКК «Капитал-К»(ранее ООО «Капитал»). На всех пунктах выдачи ООО используется специальная программа с базой данных клиентов. Экономисту выдаются первичные логин и пароль. После первого входа в программу логин и пароль меняются экономистом, после чего никому не сообщаются. При входе в программу экономиста данные о каждом входе, проведенных операциях, любых действиях с программой автоматически сохраняются на сервере. При проведении проверки деятельности экономиста ФИО44 было установлено, что никаких изменений в программу работы пользователя ФИО44 не вносилось. Все оформленные под ее логином и паролем договоры займов, пролонгации, погашение займов проводились тем числом и в тех суммах, что и отображаются в самой программе, с одного и того же рабочего места.

Свидетель ФИО10 показала, что она несколько раз обращалась в пункт выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****, для получения займов. Однако договор займа от 18 марта 2014 г. на сумму 8000 рублей она не заключала.

В судебном заседании оглашены показания свидетелей ФИО8, ФИО1, ФИО20, ФИО16, ФИО15, ФИО12, ФИО18, ФИО22, ФИО7, ФИО3, ФИО13, ФИО14, ФИО11, ФИО6, ФИО6, ФИО19, ФИО2, ФИО4, ФИО21, ФИО17, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39.

Свидетель ФИО8, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что в сентябре 2013 года она получала займ в пункте выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****. Договор займа от 6 марта 2014 г. на сумму 8000 рублей она не заключала.(т.3 л.д.9-11)

Свидетель ФИО1, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что в конце 2012 года или начале 2013 года она обращалась в пункт выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****, для получения займа. Договоры займа от 2 октября 2014 г. на сумму 8000 рублей и от 17 сентября 2013 года на сумму 5000 рублей она не заключала.(т.3 л.д.12-14, т.4 л.д. 1-2)

Свидетель ФИО20, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что в апреле 2014 года она получала займ в пункте выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****. Договор займа от 14 мая 2014 г. на сумму 8000 рублей она не заключала.(т.3 л.д.17-19)

Свидетель ФИО16, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что она несколько раз обращалась в пункт выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****, для получения займов. Однако договор займа от 18 апреля 2014 года на сумму 8000 рублей она не заключала.( т.3 л.д.25-26)

Свидетель ФИО15, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что 4 декабря 2013 года она получала займ в пункте выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****. Договор займа от 14 апреля 2014 г. на сумму 7000 рублей она не заключала.(т.3 л.д.31-32)

Свидетель ФИО12, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что в конце 2012г. - начале 2013 г. она получала займ в пункте выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****. Договор займа от 3 апреля 2014 г. на сумму 6000 рублей она не заключала.(т.3 л.д.33-34)

Свидетель ФИО18, допрошенный в ходе предварительного следствия, показал, что он несколько раз обращался в пункт выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****, для получения займов. Однако договор займа от 3 мая 2014 года на сумму 8000 рублей он не заключал.( т.3 л.д.40-41)

Свидетель ФИО22, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что в октябре-ноябре 2013 года она получала займ в пункте выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****. Договор займа от 18 февраля 2014 г. на сумму 5000 рублей она не заключала.(т.3 л.д.53-54)

Свидетель ФИО7, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что она несколько раз обращалась в пункт выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****, для получения займов. Однако договор займа от 4 марта 2014 г. на сумму 5000 рублей она не заключала.(т.3 л.д.69-71)

Свидетель ФИО3, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что она дважды обращалась в пункт выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****, для получения займов. Договор займа от 31 апреля 2014 г. на сумму 8000 рублей она не заключала.(т.3 л.д.72-74)

Свидетель ФИО13, допрошенный в ходе предварительного следствия, показал, что он несколько раз обращался в пункт выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****, для получения займов. Однако договор займа от 6 апреля 2014 г. на сумму 8000 рублей он не заключал.(т.3 л.д.75-77)

Свидетель ФИО14, допрошенный в ходе предварительного следствия, показал, что он несколько раз обращался в пункт выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****, для получения займов. Однако договор займа от 13 апреля 2014 г. на сумму 7000 рублей он не заключал.(т.3 л.д.78-80)

Свидетель ФИО11, допрошенный в ходе предварительного следствия, показал, что он несколько раз обращался в пункт выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****, для получения займов. Однако договор займа от 22 марта 2014 г. на сумму 5000 рублей он не заключал.(т.3 л.д.84-86)

Свидетель ФИО6, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что летом 2013 года она получала займ в пункте выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****. Договор займа от 3 мая 2014 г. на сумму 7000 рублей она не заключала.(т.3 л.д.87-89)

Свидетель ФИО6, допрошенный в ходе предварительного следствия, показал, что летом 2013 года он получал займ в пункте выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****. Договор займа от 3 марта 2014 г. на сумму 8000 рублей он не заключал.(т.3 л.д.90-92)

Свидетель ФИО19, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что она несколько раз обращалась в пункт выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****, для получения займов. Однако договор займа от 8 мая 2014 года на сумму 8000 рублей она не заключала.( т.3 л.д.93-95)

Свидетель ФИО2, допрошенный в ходе предварительного следствия, показал, что в 2013 году он дважды получал займы в пункте выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****. Договор займа от 25 ноября 2013 г. на сумму 8000 рублей он не заключал.(т.3 л.д.96-98)

Свидетель ФИО4, допрошенный в ходе предварительного следствия, показал, что в 2013 году он получал займ в пункте выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****. Договор займа от 4 февраля 2014 г. на сумму 8000 рублей он не заключал.(т.3 л.д.99-101)

Свидетель ФИО21, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что в 2013 году она получала займ в пункте выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****. Договор займа от 15 мая 2014 г. на сумму 8000 рублей она не заключала.(т.3 л.д.102-104)

Свидетель ФИО17, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что она несколько раз обращалась в пункт выдачи ООО «Капитал», расположенный в помещении ****, для получения займов. Однако договор займа от 26 апреля 2014 года на сумму 8000 рублей она не заключала.( т.4 л.д.19-20)

Свидетель ФИО27, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что с апреля 2013 г. до октября 2014 г. она работала экономистом в ООО «Капитал» на пункте выдачи займов, расположенном на ****. На этом же пункте работала ФИО44 Работали за одним компьютером, но для входа в программу для оформления займов использовали свои логин и пароль. При выходе из системы логин и пароль не сохраняются. О совершенном ФИО44 преступлении узнала после увольнения от бывших коллег.(т.4 л.д.32-33)

Свидетель ФИО30, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что работает экономистом в ООО «Капитал». Рабочее место экономиста оборудовано персональным компьютером, в котором находится специальное программное обеспечение, представляющее собой базу данных заемщиков. Доступ в базу осуществляется при помощи логина и пароля, которые у каждого работника свои. При выходе из системы логин и пароль не сохраняются. Весной 2014 года к ФИО30 за выдачей займа обратилась их постоянная клиентка. ФИО30, начав оформлять заявку, увидела, что у клиентки имеется займ, открытый ФИО44 Клиентка сообщила, что она этого займа не брала. ФИО44 призналась, что была вынуждена оформить фиктивный договор займа, так как очень нуждалась в деньгах, просила никому не говорить о случившемся. Через месяц из головного офиса приехали с проверкой, в ходе которой были выявлены факты составления ФИО44 фиктивных договоров займов. (т.3 л.д.199-201)

Свидетель ФИО31, допрошенная в ходе предварительного следствия, показала, что работала экономистом в ООО «Капитал». При обращении потенциального заемщика в ООО «Капитал» им собственноручно заполнялась анкета с указанием паспортных данных, контактных телефонов заемщика и его близких, места работы и заработка, анкета подписывалась заемщиком. Экономист делал копию паспорта заемщика, проверял достоверность сведений, указанных в анкете, после чего экономистом принималось решение о выдаче займа, подписывался договор с заемщиком, экономист выдавал деньги, при этом составлял расходный кассовый ордер. Впоследствии экономист принимал от заемщика основную сумму займа с процентами за пользование займом, о чем составлялся приходный кассовый ордер. Если заемщик в установленный договором срок полностью выплачивал сумму начисленных процентов, но по какой-либо причине не мог выплатить сумму долга, то договор считался пролонгированным на прежних условиях с тем же сроком. Если заемщик не выполнял условия договора, первые три дня экономист созванивался с заемщиком, после чего сообщал о таком займе в службу безопасности, сведения о долге по займу автоматически отображались в базе данных ООО «Капитал». Полный комплект документов оформлялся только при первичном обращении заемщика, при выдаче последующих займов оформлялся только сам договор займа. Каждое рабочее место экономиста оборудовано персональным компьютером, в котором находится специальное программное обеспечение, представляющее собой базу данных заемщиков. Доступ в базу осуществляется при помощи логина и пароля, которые у каждого работника свои. При выходе из системы логин и пароль не сохраняются. (т.3 л.д.207-209)

Свидетели ФИО40, ФИО33, ФИО28, ФИО29, ФИО35, ФИО36, ФИО37 допрошенные в ходе предварительного следствия, дали показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО31(т.3 л.д.213-215, т.3 л.д.227-229, т.3 л.д.172-174, т.3 л.д.175-177, т.4 л.д.14-15, т.4 л.д.16-18, т.3 л.д.37-38)

Свидетель ФИО34, допрошенная в ходе предварительного следствия, дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО31. Кроме того, показала, что к ней неоднократно обращались за получением займов клиенты. При этом ФИО34 видела по программе, что у них уже имеется займ, открытый экономистом ФИО44, однако клиенты отрицали факт получения займов. 19 мая 2014 года из головного офиса приехала проверка службы безопасности, которой были выявлены факты составления ФИО44 фиктивных договоров займа. ФИО37 присутствовала при проверке. Было выявлено около 20 фиктивных договоров займа, а также выяснилось, что у ФИО44 полностью отсутствуют денежные средства в кассе. (т.3 л.д.37-38, 216-218)

Свидетель ФИО38, допрошенный в ходе предварительного следствия, показал, что с 2011 года по май 2015 года работал системным администратором в ООО «Капитал», и дал показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО26 (т.4 л.д.147-148)

Свидетель ФИО41, допрошенный в ходе предварительного следствия, дал показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО23(т.4 л.д.149-150)

Кроме этого, виновность ФИО44 подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

- заявлениями директора ООО «Капитал» ФИО42 т.1 л.д.3, 65, 96, 127, 159, 190, 221, т.2 л.д.1, 33, 65, 97, 109, 121, 133, 144, 156, 168, 180, 192, 204, 216

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 4.02.2014 на имя ФИО4 на сумму 8000 рублей, вносились платежи в сумме 12000 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.1 л.д.11

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 18.04.2014 на сум¬му 8000 рублей на имя ФИО37 вносились платежи в размере 3360 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.1 л.д.103

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 3.05.2014 на имя ФИО18 на сумму 8000 рублей вносились платежи в сумме 1440 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.1 л.д.134

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 14.05.2014 на имя ФИО20 на сумму 8000 рублей платежи не вносились т.1 л.д.166

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 6.03.2014 на имя ФИО8 на сумму 8000 рублей вносились платежи в сумме 8160 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.1 л.д.197

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 15.05.2014 на имя ФИО21 на сумму 8000 рублей платежи не вносились т.1 л.д.229

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 03.05.2014 на имя ФИО6 на сумму 7000 рублей вносились платежи в сумме 1365 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.8

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 2.10.2013 на имя ФИО1 на сумму 8000 рублей вносились платежи в сумме 27128 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.40

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 3.03.2014 на имя ФИО6 на сумму 8000 рублей вносились платежи в сумме 8040 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.72

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 08.03.2014 на имя ФИО28 на сумму 6000 рублей вносились платежи в сумме 6120 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.99

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа на имя ФИО7 на сумму 5000 рублей вносились платежи в сумме 5325 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д. 111

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 18.02.2С 14 на имя ФИО22 на сумму 5000 рублей вносились платежи в сумме 6450 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.123

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа на имя ФИО3 на сумму 8000 рублей вносились платежи в сумме 12120 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.135

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 25.11.2013 на имя ФИО2 на сумму 8000 рублей вносились платежи в сумме 20520 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.146

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 18.03.2014 на имя ФИО10 на сумму 8000 рублей вносились платежи в сумме 5880 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.158

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 22.03.2014 на имя ФИО11 на сумму 5000 рублей вносились платежи в сумме 3975 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.170

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 6.04.2014 на имя ФИО13 на сумму 8000 рублей вносились платежи в сумме 4200 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.182

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 13.04.2014 на имя ФИО14 на сумму 7000 рублей вносились платежи в сумме 3570 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.194

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа на имя ФИО15 на сумму 7000 рублей вносились платежи в сумме 3150 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.206

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 8.05.2014 на имя ФИО19 на сумму 8000 рублей вносились платежи в сумме 1200 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.2 л.д.218

- справкой ООО «Капитал», согласно которой по договору займа от 3.04.2014 на сумму 6000 рублей на имя ФИО12 вносились платежи в размере 3420 рублей в счет погашения процентов. Сумма основного долга не погашена т.1 л.д.72

- протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого в помещении ООО «Капитал» по адресу: ****, изъяты договоры займов, приходные и расходные кассовые ордера, листы кассовой книги т.1 л.д.44-48

- протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого в МУ МВД России «Рыбинское» по адресу: ****, у ФИО43 изъяты договоры займа с расходными и приходными кассовыми ордерами т.2 л.д.227-228

- протоколом осмотра документов, изъятых в помещении ООО «Капитал» и в МУ МВД России «Рыбинское» т.3 л.д.105-115

- протоколом выемки у ФИО43 заявления о приеме на работу ФИО44, уведомления ФИО44 об изменении определенных условий трудового договора, заявления об увольнении ФИО44, приказа о прекращении (расторжении) трудового договора с ФИО44, объяснения ФИО44 т.3 л.д.132-133

- копиями заявления о приеме на работу ФИО44, уведомления ФИО44 об изменении определенных условий трудового договора, заявления об увольнении ФИО44, приказа о прекращении (расторжении) трудового договора с ФИО44, объяснения ФИО44 т.3 л.д.134-141

- протоколом выемки у ФИО43 анкеты заемщика ФИО12, копии паспорта ФИО12, кассовой книги за 17 мая 2014 года, приходных кассовых ордеров к договорам займа т.3 л.д.224-226

- уставом ООО «Капитал» т.1 л.д.20-36

- инструкцией о выдаче микрозаймов ООО «Капитал» т.3 л.д.182-191

- списком экономистов ООО «Капитал» в Рыбинске, работавших в период с 22.03.13 г. по 19.05.14 г. т.3 л.д.192-193

- сведениями ООО «Капитал» о том, что в период с 2.10.2013 по 15.05.2014 ФИО44 не брала ежегодный оплачиваемый отпуск и не отсутствовала в связи с нетрудоспособностью т.3 л.д.211

- сведениями ООО «Капитал» о том, что входы в программу кредитования под логином и паролем ФИО44 в период с 2 октября 2013 года по 19 мая 2014 года осуществлялись с пункта кредитования, расположенного по адресу: ****. За указанный период в программу заходили один раз с другого ПК - 1.10.2013 г. Вход в систему был корректным. Т.е. видимо был использован домашний или любой доступный ПК с доступом к сети Интернет, с которого ФИО44 осуществила в ход в программу кредитования. Экономистам ООО «Капитал» запрещена передача логина и пароля сторонним лицам, за что они несут персональную ответственность т.3 л.д.212

- протоколом получения образцов почерка у ФИО44 т.3 л.д.143-144

- заключением почерковедческой экспертизы, согласно которому текст объяснения ФИО44 выполнен ФИО44 т.3 л.д.147-149

- заключением почерковедческой экспертизы, согласно которому подпись от имени ФИО12, а также рукописные записи в графе «Получил», в графе для указания даты, расположенные в расходном кассовом ордере на сумму шесть тысяч рублей от 3.04.2014, выполнены ФИО44; подпись от имени кассира, а также рукописные записи в графе «расшифровка подписи», расположенные в расходном кассовом ордере на сумму шесть тысяч рублей от 3.04.2014., выполнены ФИО44 т.3 л.д.232-236

- протоколом получения образцов почерка у ФИО1 т.4 л.д.4

- заключением почерковедческой экспертизы, согласно которому рукописные записи в графе «получил», в графе для указания даты, расположенные в расходном кассовом ордере на сумму 8000 рублей от 2.10.2013 к договору на имя ФИО1, выполнены ФИО44 Подпись, расположенная в графе «подпись» расходного кассового ордера выполнена не ФИО1, а другим лицом. Подпись, а также рукописная запись «ФИО44», расположенные в графе «выдал кассир» расходного кассового ордера на сумму 8000 рублей от 2.10.2013 выполнены ФИО44 Рукописные записи «ФИО1», расположенные в договоре займа от 17.09.2013, в дополнительном соглашении к договору займа 17.09.2013, выполнены ФИО44 Подписи от имени ФИО1, расположенные в договоре займа от 17.09.2013, в дополнительном соглашении к договору займа от 17.09.2013, выполнены не ФИО1, а другим лицом. Подписи от имени экономиста ФИО44, расположенные в договоре займа от 17.09.2013, в дополнительном соглашении к договору займа от 17.09.2013, а также рукописные записи «ФИО44», расположенные в графе «экономист» указанных документов, выполнены ФИО44 т.4 л.д.8-12

- протоколом осмотра анкеты заемщика ФИО12, копии паспорта ФИО12, листа кассовой книги, приходных кассовых ордеров по договору займа на имя ФИО1 2 октября 2013 года на сумму 6125 рублей; по договору займа на имя ФИО1 10 октября 2013 года на сумму 960 рублей, 18 октября 2013 года на сумму 960 рублей, 26 октября 2013 года на сумму 960 рублей, 3 ноября 2013 года на сумму 960 рублей, 11 ноября 2013 года на сумму 960 рублей, 19 ноября 2013 года на сумму 960 рублей, 29 ноября 2013 года на сумму 1200 рублей, 7 декабря 2013 года на сумму 960 рублей, 15 декабря 2013 года на сумму 960 рублей, 23 декабря 2013 года на сумму 960 рублей, 31 декабря 2013 года на сумму 960 рублей, 8 января 2014 года на сумму 960 рублей, 17 января 2014 года на сумму 1080 рублей, 25 января 2014 года на сумму 960 рублей, 3 февраля 2014 года на сумму 1080 рублей, 11 февраля 2014 года на сумму 960 рублей, 19 февраля 2014 года на сумму 960 рублей, 1 марта 2014 года на сумму 1200 рублей, 10 марта 2014 года на сумму 1080 рублей, 19 марта 2014 года на сумму 1080 рублей, 28 марта 2014 года на сумму 1080 рублей, 7 апреля 2014 года на сумму 1200 рублей, 17 апреля 2014 года на сумму 1200 рублей, 27 апреля 2014 года на сумму 1200 рублей, 6 мая 2014 гола на сумму 1080 рублей, 16 мая 2014 года на сумму 1200 рублей; по договору займа на имя ФИО2 1 декабря 2013 года на сумму 720 рублей, 7 декабря 2013 года на сумму 720 рублей, 13 декабря 2013 года на сумму 720 рублей, 19 декабря 2013 года на сумму 720 рублей, 26 декабря 2013 года на сумму 840 рублей, 2 января 2014 года на сумму 840 рублей, 8 января 2014 года на сумму 720 рублей, 14 января 2014 года на сумму 720 рублей, 20 января 2014 года на сумму 720 рублей, 26 января 2014 года на сумму 720 рублей, 1 февраля 2014 года на сумму 720 рублей, 8 февраля 2014 года на сумму 840 рублей, 14 февраля 2014 года на сумму 720 рублей, 20 февраля 2014 года на гумму 720 рублей, 26 февраля 2014 года на сумму 720 рублей, 6 марта 2014 года на сумму 960 рублей, 13 марта 2014 года на сумму 840 рублей, 19 марта 2014 года на сумму 720 рублей, 25 марта 2014 года на сумму 720 рублей, 1 апреля 2014 года на сумму 840 рублей, 10 апреля 2014 года на сумму 1080 рублей, 17 апреля 2014 года на сумму 840 рублей. 24 апреля 2014 года на сумму 840 рублей, 1 мая 2014 года на сумму 840 рублей, 7 мая 2014 года на сумму 720 рублей, 15 мая 2014 года на сумму 960 рублей: по договору займа на имя ФИО3 10 февраля 2014 года на сумму 1200 рублей, 20 февраля 2014 года на сумму 1200 рублей. 3 марта 2014 года на сумму 1320 рублей, 13 марта 2014 года на сумму 1200 рублей. 23 марта 2014 года на сумму 1200 рублей, 5 апреля 2014 года на сумму 1560 рублей, 17 апреля 2014 года на сумму 1440 рублей, 30 апреля 2014 года на сумму 1560 рублей. 12 мая 2014 года на сумму 1440 рублей; по договору займа на имя ФИО4 20 февраля 2014 года на сумму 1920 рублей, 8 марта 2014 года на сумму 1920 рублей, 23 марта 2014 года на сумму 1800 рублей, 10 апреля 2014 года на сумму 2160 рублей, 27 апреля 2014 года на сумму 2040 рублей, 15 мая 2014 года на сумму 2160 рублей; по договору займа на имя ФИО22 25 февраля 2014 года на сумму 525 рублей, 6 марта 2014 года на сумму 675 рублей, 14 марта 2014 года на сумму 600 рублей, 21 марта 2014 года на сумму 525 рублей, 28 марта 2014 года на сумму 525 рублей, 6 апреля 2014 года на сумму 675 рублей, 13 апреля 2016 года на сумму 525 рублей, 22 апреля 2014 года на сумму 675 рублей, 30 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 7 мая 2014 года на сумму 525 рублей, 15 мая 2014 года на сумму 600 рублей; по договору займа на имя ФИО6 13 марта 2014 года на сумму 1200 рублей, 22 марта 2014 года на сумму 1080 рублей, 1 апреля 2014 года на сумму 1200 рублей, 10 апреля 2014 года на сумму 1080 рублей, 20 апреля 2014 года на сумму 1200 рублей, 29 апреля 2014 го¬да на сумму 1080 рублей, 9 мая 2014 года на сумму 1200 рублей; по договору займа на имя ФИО7 11 марта 2014 года на сумму 525 рублей, 16 марта 2014 года на сумму 450 рублей, 22 марта 2014 года на сумму 450 рублей, 28 марта 2014 года на сумму 450 рублей, 3 апреля 2014 года на сумму 450 рублей, 9 апреля 2014 года на сумму 450 рублей, 15 апреля 2014 года на сумму 450 рублей, 22 апреля 2014 года на сумму 525 рублей, 28 апреля 2014 года на сумму 450 рублей, 5 мая 2014 года на сумму 525 рублей, 13 мая 2014 года на сумму 600 рублей; по договору займа на имя ФИО8 13 марта 2014 года на сумму 840 рублей, 18 марта 2014 года на сумму 600 рублей, 23 марта 2014 года на сумму 600 рублей, 28 марта 2014 года на сумму 600 рублей, 3 апреля 2014 года на сумму 720 рублей, 10 апреля 2014 года на сумму 840 рублей, 15 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 20 апреля 2014 года на сумму 600 рублей. 25 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 1 мая 2014 года на сумму 720 рублей, 7 мая 2014 года на сумму 720 рублей, 13 мая 2014 года на сумму 720 рублей; по договору займа на имя ФИО9 25 марта 2014 года на сумму 1530 рублей, 11 апреля 2014 года на сумму 1530 рублей, 28 апреля 2014 года на сумму 1530 рублей, 15 мая 2014 года на сумму 1530 рублей; по договору займа на имя ФИО10 30 марта 2014 года на сумму 1440 рублей, 11 апреля 2014 года на сумму 1440 рублей, 24 апреля 2014 года на сумму 1560 рублей, 6 мая 2014 года на сумму 1440 рублей; по договору займа на имя ФИО11 9 апреля 2014 года на сумму 1350 рублей, 26 апреля 2014 года на сумму 1275 рублей, 14 мая 2014 года на сумму 1350 рублей; по договору займа на имя ФИО12 10 апреля 2014 года на сумму 630 рублей, 19 апреля 2014 года на сумму 810 рублей. 26 апреля 2014 года на сумму 630 рублей, 3 мая 2014 года на сумму 630 рублей, 11 мая 2014 года на сумму 720 рублей; по договору займа на имя ФИО13 11 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 18 апреля 2014 года на сумму 840 рублей, 23 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 28 апреля 2014 года на сумму 600 рублей, 5 мая 2014 года на сумму 840 рублей, 11 мая 2014 года на сумму 720 рублей; по договору займа на имя ФИО14: 22 апреля 2014 года на сумму 945 рублей, 1 мая 2014 года на сумму 945 рублей, 8 мая 2014 года на сумму 735 рублей, 17 мая 2014 года на сумму 945 рублей; по договору займа на имя ФИО15 23 апреля 2014 года на сумму 945 рублей, 30 апреля 2014 года на сумму 735 рублей, 7 мая 2014 года на сумму 735 рублей, 14 мая 2014 года на сумму 735 рублей; по договору займа на имя ФИО16 25 апреля 2014 года на сумму 840 рублей, 2 мая 2014 года на сумму 840 рублей, 9 мая 2014 года на сумму 840 рублей, 14 мая 2014 года на сумму 600 рублей; по договору займа на имя ФИО17 7 мая 2014 года на сумму 1320 рублей, 16 мая 2014 года на сумму 9080 рублей; по договору займа на имя ФИО18 15 мая 2014 года на сумму 1440 рублей; по договору займа на имя ФИО6 16 мая 2014 года на сумму 1365 рублей; по договору займа на имя ФИО19 18 мая 2014 года на сумму 1200 рублей т.4 л.д.39-44

- протоколом выемки у ФИО23 акта ревизии, акта инвентаризации наличных денежных средств по состоянию на 19.05.2014, листа из кассовой книги за 18 мая 2014, договора займа от 26 апреля 2014 года на имя ФИО17 на сумму 8000 рублей, приходных кассовых ордеров т.4 л.д.51-53

- протоколом осмотра образцов почерка ФИО44, ФИО1, CD-диска со сведениями о входе в программу кредитования под логином и паролем ФИО44, заявления о приеме на работу ФИО44, уведомления ФИО44 об изменении определенных условий трудового договора, заявления об увольнении ФИО44, приказа о прекращении (расторжении) трудового договора с ФИО44, объяснения ФИО44, акта ревизии, акта инвентаризации наличных денежных средств, листа из кассовой книги, договора займа на имя ФИО17, приходных кассовых ордеров, справок ООО «Капитал». При осмотре CD-диска, содержащего базу оформленных ФИО44 договоров займа, приходования денежных средств за период с 1 октября 2013 года по 19 мая 2014 года, установлено, что: 2 октября 2013 года в 18.54 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО1 на сумму 8000 рублей; 25 ноября 2013 года в 16.01 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО2 на сумму 8000 рублей; 31 января 2014 года в 16.37 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО3 на сумму 8000 рублей; 4 февраля 2014 года в 16.35 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО4 на сумму 8000 рублей; 18 февраля 2014 года в 15.13 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО22 на сумму 5000 рублей; 3 марта 2014 года в 16.15 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО6 на сумму 8000 рублей; 4 марта 2014 года в 17.15 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО7 на сумму 5000 рублей; 6 марта 2014 года в 18.33 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО8 на сумму 8000 рублей; 8 марта 2014 года в 15.57 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО9 на сумму 6000 рублей; 18 марта 2014 года в 17.19 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО10 на сумму 8000 рублей; 22 марта 2014 года в 17.52 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО11 на сумму 5000 рублей; 3 апреля 2014 года в 18.59 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО12 на сумму 6000 рублей; 6 апреля 2014 года в 18.48 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО13 на сумму 8000 рублей; 13 апреля 2014 года в 18.54 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО14 на сумму 7000 рублей; 14 апреля 2014 года в 18.55 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО15 на сумму 7000 рублей; 18 апреля 2014 года в 13.33 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО37 на сумму 8000 рублей; 26 апреля 2014 года в 18.50 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО17 на сумму 8000 рублей; 3 мая 2014 года в 13.24 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО18 на сумму 8000 рублей; 3 мая 2014 года в 16.07 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО6 на сумму 7000 рублей; 8 мая 2014 года в 18.33 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО19 на сумму 8000 рублей; 14 мая 2014 года в 19.06 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО20 на сумму 8000 рублей; 15 мая 2014 года в 19.02 часов проведена операция «Выдача займа» по договору займа на имя ФИО21 на сумму 8000 рублей. т.4 л.д.56-61

- протоколом выемки у ФИО23 трудового договора ФИО44, договора о полной материальной ответственности ФИО44, доверенности на имя ФИО44, листов кассовой книги за 12.03.13г., 13.03.13 г., 17.05.13 г., 10.10.2013, 18.10.2013, 26.10.2013, 03.11.2013, 19.11.2013, 25.11.2013, 01.12.2013, 07.12.2013, 13.12.2013, 19.12.2013, 23.12.2013, 26.12.2013, 31.12.2013, 02.01.2014, 08.01.2014, 14.01.2014, 17.01.13, 20.01.2014, 25.01.2014, 26.01.2014, 31.01.2014, 01.02.2014, 03.02.2014, 08.02.2014, 10.02.201ч, 04.03.2014, 08.03.2014. 11.02.2014. 14.02.2014, 18.02.2014, 19.02.2014, 25.02.2014, 26.02.2014, 11.03.2014. 14.03.2014, 16.03.2014, 18.03.2014, 21.03.2014, 22.03.2014, 25.03.2014, 30.03.2014, 05.04.2014, 06.04.2014, 09.04.2014, 11.04.2014, 13.04.2014, 14.04.2014, 22.04.2014, 23.04.2014. 24.04.2014, 28.04.2014, 30.04.2014, 12.05.2014 т.4 л.д.154-157

- протоколом осмотра указанных документов т.4 л.д.175-202

- заключением почерковедческой экспертизы, согласно которому подписи в графе «Кассир ФИО44» в листах кассовой книги за октябрь 2013 года (10.10.2013. 18.10.2013, 26.10.2013), за ноябрь 2013 года (03.11.2013, 19.11.2013. 25.11.2013), за декабрь 2013 года (01.12.2013, 07.12.2013, 13.12.2013, 15.12.2013, 23.12.2013, 26.12.2013, 31.12.2013), за январь 2014 года (02.01.2014. 08.01.2014, 14.01.2014, 17.01.2014, 20.01.2014, 25.01.2014, 26.01.2014, 31.01.2014), за февраль 2014 года(01.02.2014, 03.02.2014, 08.02.2014, 10.02.2014, 11.02.2014, 14.02.2014, 18.02.2014, 19.02.2014, 25.02.2014, 26.02.2014), за март 2014 года (04.03.2014, 08.03.2014, 11.03.2014, 14.03.2014,16.03.2014, 18.03.2014, 21.03.2014, 22.03.2014, 25.03.2014, 30.03.2014), за апрель 2014 года(05.04.2014, 06.04.2014, 09.04.2014, 11.04.2014, 13.04.2014, 14.04.2014, 22.04.2014, 23.04.2014, 24.04.2014, 28.04.2014, 30.04.2014), за 12 мая 2014 года, выполнены подозреваемой ФИО44

т.4 л.д.165-167

- сведениями банка данных исполнительных производств о том, что ФИО44 имеет задолженности по платежам за жилую площадь, коммунальные платежи, по кредитным платежам т.3 л.д.169-171

- справкой об исследовании документов ООО «Капитал», в ходе которого установлено, что за период с 2.10.13 по 15.05.14 заключены договоры займа ООО «Капитал» с физическими лицами на общую сумму 152000 рублей; за период с 2.10.13 по 15.05.14 выданы физическим лицам по договорам займа денежные средства в размере 152000 рублей; за период с 2.10.13 по 15.05.14 возвращены по договорам займа денежные средства в виде процентов в размере 109980 рублей т.2 л.д.238-245

Анализируя собранные и исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что вина подсудимой ФИО44 в присвоении, то есть хищении чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, доказана материалами уголовного дела.

ФИО44 противоправно безвозмездно с корыстной целью обратила вверенное ей имущество в свою пользу, против воли собственника этого имущества, причинив ущерб собственнику- ООО «Капитал». Похищенное имущество находилось в правомерном ведении виновной, которая в силу служебного положения экономиста осуществляла в отношении указанного имущества правомочия по управлению и распоряжению им.

Квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» нашел подтверждение в судебном заседании, поскольку ФИО44 использовала для совершения хищения свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные и административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации. Являясь экономистом ООО «Капитал», в должностные обязанности которого входят заключение договоров займа от имени ООО «Капитал», выдача денежных средств заемщикам, принятие от них денежных средств, внесение данных о движении денежных средств в кассовую книгу, ФИО44 совершала действия на основе имеющихся у нее правовых и фактических возможностей. Именно ее положение как экономиста ООО «Капитал», которое давало ей возможность единолично принимать решения о выдаче займов и изготавливать фиктивные договоры займа, а также приходные и расходные кассовые ордера, позволило ей совершить хищение указанным способом.

Действия ФИО44 суд квалифицирует по ст.160 ч.3 УК РФ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, совокупность смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, влияние наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

В соответствии со ст.61 ч.2 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО44, суд считает полное признание вины, раскаяние в содеянном, а также состояние здоровья подсудимой, страдающей рядом заболеваний.

В соответствии со ст.63 УК РФ обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО44, судом не установлено.

Подсудимая ФИО44 совершила тяжкое преступление. С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Подсудимая ФИО44 ранее не судима, к уголовной ответственности привлекается впервые, по месту жительства участковыми уполномоченным характеризуется в значительной степени отрицательно, проживает с родителями, отец подсудимой страдает рядом хронических заболеваний.

Принимая во внимание изложенные обстоятельства, суд считает возможным назначить подсудимой наказание на основании ст. 73 УК РФ. Вместе с тем для достижения целей наказания суд считает необходимым возложить на подсудимую дополнительные обязанности:

являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, по месту жительства на регистрацию, не реже двух раз в месяц в дни, установленные указанным органом,

не менять место жительства без уведомления указанного органа.

Обсуждая вопрос о назначении подсудимой дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, суд приходит к выводу о возможности не назначать данные дополнительные наказания с учетом обстоятельств совершенного преступления и данных о личности подсудимой.

Руководствуясь ст. 307,308,309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО44 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.160 ч.3 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО44 наказание считать условным с испытательным сроком 1 год.

В соответствии со ст. 73 ч. 5 УК РФ на период испытательного срока возложить на ФИО44 следующие обязанности:

являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, по месту жительства на регистрацию, не реже двух раз в месяц в дни, установленные указанным органом,

не менять место жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения ФИО44 до вступления приговора в законную силу изменить с заключения под стражу на подписку о невыезде и надлежащем поведении, освободив ее из-под стражи в зале суда. Зачесть в срок отбывания наказания время содержания ФИО44 под стражей с 28 февраля до 5 апреля 2017 года.

Вещественные доказательства:

– договоры займа с дополнительными соглашениями, приходные и расходные кассовые ордера, заявление о приеме на работу, уведомление об изменении определенных условий трудового договора, заявление об увольнении, приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора, объяснение ФИО44, CD-диск со сведениями о входе в программу кредитования, акт ревизии, акт инвентаризации, листы из кассовой книги, анкеты заемщиков, копию паспорта ФИО29, коммерческая тайна в ООО «КАПИТАЛ» на 1 листе с приложением «Меры ответственности работника ООО «КАПИТАЛ» за нарушение режима коммерческой тайны», договор о полной индивидуальной материальной ответственности – возвратить в ООО МКК «Капитал-К»,

- образцы почерка и подписи ФИО44, образцы почерка и подписи ФИО1 – уничтожить.

Приговор может быть обжалован в Ярославский областной суд через Рыбинский городской суд в течение десяти суток со дня вынесения. В случае подачи жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции и поручать осуществление своей защиты избранному ей защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Бабушкина Е.В.