Приговор № 1-104/2017 от 20 июня 2017 г. по делу № 1-104/2017

Дело №1-104/2017 судья-Сайкова М.Н.


П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

21 июня 2017 года г. Тверь

Пролетарский районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Сайковой М.Н.,

при секретаре Ермолаевой Ю.В.,

с участием государственного обвинителя Голодковой А.А.,

представителя потерпевшего ХХХ.,

подсудимой ФИО2,

защиты-адвоката Швец Е.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <данные изъяты>, гражданки <данные изъяты>, <данные изъяты>, временно зарегистрированной с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, фактически отбывающей наказание в ФКУ ИК-5 УФСИН России по Тверской области, ранее судимой:

- 13.07.2008 приговором Центрального районного суда г. Твери по ст.159 ч.4, 69 ч.3 УК РФ, с учетом постановления Центрального районного суда г. Твери от 10.08.2014 к лишению свободы сроком на 4 года 6 месяцев, условно, с испытательным сроком на 5 лет,

- 14.08.2014 приговором Центрального районного суда г. Твери по ст.159 ч.4, 74 ч.5, 70 УК РФ к 5-и годам лишения свободы, срок отбывания наказания с 14.08.2014, зачтено в срок отбывания наказания время содержания под стражей с 19.05.2014 до 14.08.2014, под стражей не содержавшейся в рамках данного уголовного дела,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

Преступное деяние имело место в г. Твери при следующих обстоятельствах.

В неустановленное следствием время, в 2011 году, но не позднее 15.12.2011 ФИО2, не имеющая легального заработка, руководствуясь преступной целью и корыстными побуждениями, находясь на территории города Твери, решила существовать на средства, полученные преступным путем.

В целях успешной реализации своего преступного умысла, ФИО2 разработала преступную схему завладения путем обмана и злоупотребления доверием чужими денежными средствами, согласно которой намеревалась подыскивать среди своих знакомых лиц, социально незащищенных, неработающих, а также склонных к злоупотреблению спиртными напитками, вводить последних в заблуждение относительно своего финансового благосостояния, и ссылаясь на невозможность лично оформить кредитные обязательства по различным причинам, просить указанных лиц оформить кредитные договоры на свое имя, обещая последним самостоятельно выполнять предусмотренные кредитными договорами обязательства по погашению текущей задолженности по основному долгу и процентам. В целях завуалирования своих преступных действий, желая достичь максимально возможного незаконного обогащения, ФИО2 намеревалась создавать у лиц, выступающих заемщиками ложное представление о наличии у нее намерения выполнять принятые на себя обязательства, при этом осознанно производить на первоначальном этапе платежи по оформленным на их имя кредитным договорам, тем самым усыплять бдительность и завладевать доверием последних, а также вводить в заблуждение кредитную организацию относительно кредитоспособности мнимых заемщиков. В действительности, полученными подставными лицами по кредитным договорам денежными средствами ФИО2 планировала распоряжаться по своему усмотрению, а производство выплат в соответствии с графиками гашения кредитов обеспечивать на первоначальном этапе за счет этих же заемных средств, либо средств, полученных при заключении последующих кредитных договоров на имя подставных лиц. При этом, ФИО2 не имела реальных намерений на погашение в полном объеме обязательств по заключенным подставными лицами кредитным договорам в установленные сроки, и достоверно знала что не имеет такой возможности, в связи с отсутствием у нее легального заработка.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих Обществу с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее по тексту ООО «ХКФ Банк»), в особо крупном размере, в декабре 2011, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась к ранее знакомой, нигде не работающей ХХХ. с предложением оформить для своих нужд на имя последней кредитный договор на максимально возможную сумму. При этом, ФИО2 пояснила ХХХ что денежные средства необходимы ей для развития бизнеса, пообещав в благодарность трудоустроить последнюю и впоследствии самостоятельно гасить задолженность по кредиту. Таким образом, ФИО2 намеренно ввела ХХХ. в заблуждение относительно своих истинных намерений, осознавая при этом, что не имеет реальной возможности в будущем расплачиваться по кредитному договору, оформленному на имя ХХХ., а полученные от последней денежные средства присвоит и распорядится ими по своему усмотрению. ХХХ, введенная в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, согласилась с предложением последней.

Понимая, что при рассмотрении кредитной организацией заявки на получение кредита ХХХ., являющейся в действительности социально необеспеченной и не имеющей легального дохода, в выдаче кредита будет отказано, ФИО2, с целью введения в заблуждение и обмана сотрудников ООО «ХКФ Банк» относительно социального статуса и уровня дохода ХХХ., в декабре 2011 года, но не позднее 15.12.2011, находясь в неустановленном месте предоставила последней для предъявления в банке поддельные документы, изготовленные неустановленным лицом при неустановленных следствием обстоятельствах, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и сумме дохода ХХХ., а именно: справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки серии AT-II №, согласно которым последняя якобы осуществляла трудовую деятельность в должности администратора <данные изъяты>» с ежемесячной заработной платой в размере <данные изъяты> рублей. Кроме того, ФИО2 указала ХХХ какие именно сведения (в частности контактные данные) необходимо сообщить сотруднику кредитной организации при заполнении заявки на получение кредита.

15.12.2011 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ФИО2 и ХХХ прибыли в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где ХХХ доверяя ФИО2, будучи неосведомленной о преступных намерениях последней, действуя по указанию ФИО2 подала заявку на получение кредита в максимально возможном размере. При этом, ХХХ. сообщила сотруднику ООО «ХКФ Банк» заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и сумме дохода, предоставив в подтверждение в числе прочих вышеуказанные, предоставленные ей ФИО2 поддельные документы. Сотрудниками ООО «ХКФ Банк», введенными в заблуждение относительно благонадежности заемщика и не подозревающими о преступных намерениях ФИО2, по результатам рассмотрения вышеуказанной заявки, выдача кредита ФИО3 была одобрена, о чем последняя была уведомлена не позднее 20.12.2011. После этого, 20.12.2011 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ХХХ в сопровождении ФИО2 прибыла в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию последней заключила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 321 780 рублей (с учетом страховой выплаты в размере 21 780 рублей), сроком на 30 месяцев, после чего, в кассе банка получила наличными денежные средства в размере 300 000 рублей, которые впоследствии в неустановленное следствием время, в неустановленном месте передала ФИО2

Продолжая реализацию своих преступных намерений, направленных на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», в особо крупном размере, в декабре 2011, но не позднее 28.12.2011 ФИО2 обратилась к ранее знакомой, нигде не работающей ХХХ с предложением оформить для своих нужд на имя последней кредитный договор на максимально возможную сумму. При этом, ФИО2 заверила ХХХ в том, что будет самостоятельно гасить задолженность по кредиту. Таким образом, ФИО2 намеренно ввела ХХХ. в заблуждение относительно своих истинных намерений, осознавая при этом, что не имеет реальной возможности в будущем расплачиваться по кредитному договору, оформленному на имя ХХХ., а полученные от последней денежные средства присвоит и распорядится ими по своему усмотрению. ХХХ введенная в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, согласилась с предложением последней.

Понимая, что при рассмотрении кредитной организацией заявки на получение кредита ХХХ являющейся в действительности социально необеспеченной и не имеющей легального дохода, в выдаче кредита будет отказано, ФИО2, с целью введения в заблуждение и обмана сотрудников ООО «ХКФ Банк» относительно социального статуса и уровня дохода ХХХ в декабре 2011 года, но не позднее 28.12.2011, находясь в неустановленном месте предоставила последней для предъявления в банке поддельные документы, изготовленные неустановленным лицом при неустановленных следствием обстоятельствах, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и сумме дохода ХХХ., а именно: справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки серии TК-III №, согласно которым последняя якобы осуществляла трудовую деятельность в должности администратора <данные изъяты>» с ежемесячной заработной платой в размере 30 000 рублей. Кроме того, ФИО2 указала ХХХ какие именно сведения (в частности контактные данные) необходимо сообщить сотруднику кредитной организации при заполнении заявки на получение кредита.

28.12.2011 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ФИО2 и ХХХ. прибыли в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где ХХХ доверяя ФИО1, будучи неосведомленной о преступных намерениях последней, действуя по указанию ФИО2 подала заявку на получение кредита в максимально возможном размере. При этом, ХХХ сообщила сотруднику ООО «ХКФ Банк» заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и сумме дохода, предоставив в подтверждение в числе прочих вышеуказанные, предоставленные ей ФИО2 поддельные документы. Сотрудниками ООО «ХКФ Банк», введенными в заблуждение относительно благонадежности заемщика и не подозревающими о преступных намерениях ФИО2, по результатам рассмотрения вышеуказанной заявки, выдача кредита ХХХ. была одобрена, о чем последняя была уведомлена не позднее ДД.ММ.ГГГГ. После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ХХХ, в сопровождении ФИО2 прибыла в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию последней заключила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 321 780 рублей (с учетом страховой выплаты в размере 21 780 рублей), сроком на 30 месяцев, после чего, в кассе банка получила наличными денежные средства в размере 300 000 рублей, которые впоследствии в неустановленное следствием время, в неустановленном месте передала ФИО2

Продолжая реализацию своих преступных намерений, направленных на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», в особо крупном размере, в январе 2012, но не позднее 30.01.2012 ФИО2 обратилась к ранее знакомому, нигде не работающему ХХХ. с предложением оформить для своих нужд на имя последнего кредитный договор на максимально возможную сумму, заверив последнего о том, что будет самостоятельно гасить задолженность по кредиту. Таким образом, ФИО2 намеренно ввела ХХХ в заблуждение относительно своих истинных намерений, осознавая при этом, что не имеет реальной возможности в будущем расплачиваться по кредитному договору, оформленному на имя ХХХ., а полученные от последнего денежные средства присвоит и распорядится ими по своему усмотрению. ХХХ введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, согласился с предложением последней.

Понимая, что при рассмотрении кредитной организацией заявки на получение кредита ХХХ., являющегося в действительности социально необеспеченным и не имеющего легального дохода, в выдаче кредита будет отказано, ФИО2, с целью введения в заблуждение и обмана сотрудников ООО «ХКФ Банк» относительно социального статуса и уровня дохода ХХХ в период с 30.01.2012 по 03.02.2012, находясь в неустановленном месте предоставила последнему для предъявления в банке поддельные документы, изготовленные неустановленным лицом при неустановленных следствием обстоятельствах, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и сумме дохода ХХХ а именно: справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форма 2-НДФЛ и копию трудовой книжки серии TК-III №, согласно которым последний якобы осуществлял трудовую деятельность в должности <данные изъяты>» с ежемесячной заработной платой в размере <данные изъяты> рублей. Кроме того, ФИО2 указала ХХХ какие именно сведения (в частности контактные данные) необходимо сообщить сотруднику кредитной организации при заполнении заявки на получение кредита.

03.02.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ФИО2 и ХХХ прибыли в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где последний, доверяя ФИО2, будучи неосведомленным о преступных намерениях последней, действуя по указанию ФИО2 подал заявку на получение кредита в максимально возможном размере. При этом, ХХХ. сообщил сотруднику ООО «ХКФ Банк» заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и сумме дохода, предоставив в подтверждение в числе прочих вышеуказанные, предоставленные ему ФИО2 поддельные документы. Сотрудниками ООО «ХКФ Банк», введенными в заблуждение относительно благонадежности заемщика и не подозревающими о преступных намерениях ФИО2, по результатам рассмотрения вышеуказанной заявки, выдача кредита ХХХ была одобрена, о чем последний был уведомлен не позднее 08.02.2012. После этого, 08.02.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ХХХ., в сопровождении ФИО2 прибыл в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию последней заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 438 016 рублей (с учетом страховой выплаты в размере 38 016 рублей), сроком на 48 месяцев, после чего, в кассе банка получил наличными денежные средства в размере 400 000 рублей, которые впоследствии в неустановленное следствием время, в неустановленном месте передал ФИО2

Продолжая реализацию своих преступных намерений, направленных на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», в особо крупном размере, в период с января 2012 по 01.03.2012 ФИО2 обратилась к ранее знакомой, нигде не работающей ХХХ с предложением оформить для своих нужд на имя последней кредитный договор на максимально возможную сумму, заверив последнюю о том, что будет самостоятельно гасить задолженность по кредиту. Таким образом, ФИО2 намеренно ввела ХХХ. в заблуждение относительно своих истинных намерений, осознавая при этом, что не имеет реальной возможности в будущем расплачиваться по кредитному договору, оформленному на имя ХХХ., а полученные от последней денежные средства присвоит и распорядится ими по своему усмотрению. ХХХ введенная в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, согласилась с предложением последней.

Понимая, что при рассмотрении кредитной организацией заявки на получение кредита ХХХ., являющейся в действительности социально необеспеченной и не имеющей легального дохода, в выдаче кредита будет отказано, ФИО2, с целью введения в заблуждение и обмана сотрудников ООО «ХКФ Банк» относительно социального статуса и уровня дохода ХХХ., в период с января 2012 по 01.03.2012, находясь в неустановленном месте предоставила последней для предъявления в банке поддельные документы, изготовленные неустановленным лицом при неустановленных следствием обстоятельствах, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и сумме дохода ХХХ., а именно: справки о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ и за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2-НДФЛ, а также копию трудовой книжки серии TК-III №, согласно которым последняя якобы осуществляла трудовую деятельность в должности специалиста <данные изъяты>» с ежемесячной заработной платой в размере 40 000 рублей. Кроме того, ФИО2 указала ХХХ какие именно сведения (в частности контактные данные) необходимо сообщить сотруднику кредитной организации при заполнении заявки на получение кредита.

01.03.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ФИО2 и ХХХ прибыли в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где ХХХ., доверяя ФИО2, будучи неосведомленной о преступных намерениях последней, действуя по указанию ФИО2 подала заявку на получение кредита в максимально возможном размере. При этом, ХХХ сообщила сотруднику ООО «ХКФ Банк» заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и сумме дохода, предоставив в подтверждение в числе прочих вышеуказанные, предоставленные ей ФИО2 поддельные документы. Сотрудниками ООО «ХКФ Банк», введенными в заблуждение относительно благонадежности заемщика и не подозревающими о преступных намерениях ФИО2, по результатам рассмотрения вышеуказанной заявки, выдача кредита ХХХ. была одобрена, о чем последняя была уведомлена не позднее 06.03.2012. После этого, 06.03.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ХХХ в сопровождении ФИО2 прибыла в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию последней заключила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 383 264 рублей (с учетом страховой выплаты в размере 33 264 рублей), сроком на 48 месяцев, после чего, в кассе банка получила наличными денежные средства в размере 350 000 рублей, которые впоследствии в тот же дунь, находясь по вышеуказанному адресу передала ФИО2

Продолжая реализацию своих преступных намерений, направленных на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», в особо крупном размере, в период с февраля 2012 по 15.03.2012 ФИО2 обратилась к ранее знакомому, являющемуся сожителем ее матери и склонному к злоупотреблению спиртными напитками ХХХ с предложением оформить для своих нужд на имя последнего кредитный договор на максимально возможную сумму, заверив последнего о том, что будет самостоятельно гасить задолженность по кредиту. Таким образом, ФИО2 намеренно ввела ХХХ в заблуждение относительно своих истинных намерений, осознавая при этом, что не имеет реальной возможности в будущем расплачиваться по кредитному договору, оформленному на имя ХХХ а полученные от последнего денежные средства присвоит и распорядится ими по своему усмотрению. ХХХ, введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, согласился с предложением последней.

Понимая, что при рассмотрении кредитной организацией заявки на получение кредита ХХХ являющегося в действительности социально необеспеченным и не имеющего должного легального дохода, в выдаче кредита будет отказано, ФИО2, с целью введения в заблуждение и обмана сотрудников ООО «ХКФ Банк» относительно социального статуса и уровня дохода ХХХ., в период с 01.03.2012 по 15.03.2012, находясь в неустановленном месте предоставила последнему для предъявления в банке поддельные документы, изготовленные неустановленным лицом при неустановленных следствием обстоятельствах, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и сумме дохода ХХХ а именно: справки о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ и за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2-НДФЛ, а также копию трудовой книжки серии TК-III №, согласно которым последний якобы осуществлял трудовую деятельность в должности <данные изъяты>» с ежемесячной заработной платой в размере 30 000 рублей. Кроме того, ФИО2 указала ХХХ., какие именно сведения (в частности контактные данные) необходимо сообщить сотруднику кредитной организации при заполнении заявки на получение кредита.

15.03.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ФИО2 и ХХХ прибыли в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где последний, доверяя ФИО2, будучи неосведомленным о преступных намерениях последней, действуя по указанию ФИО2 подал заявку на получение кредита в максимально возможном размере. При этом, ХХХ сообщил сотруднику ООО «ХКФ Банк» заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и сумме дохода, предоставив в подтверждение в числе прочих вышеуказанные, предоставленные ему ФИО2 поддельные документы. Сотрудниками ООО «ХКФ Банк», введенными в заблуждение относительно благонадежности заемщика и не подозревающими о преступных намерениях ФИО2, по результатам рассмотрения вышеуказанной заявки, выдача кредита ХХХ была одобрена, о чем последний был уведомлен не позднее 19.03.2012. После этого, 19.03.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ХХХ., в сопровождении ФИО2 прибыл в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию последней заключил кредитный договор № от 19.03.2012 на сумму 320 656 рублей (с учетом страховой выплаты в размере 40 656 рублей), сроком на 60 месяцев, после чего, в кассе банка получил наличными денежные средства в размере 280 000 рублей, которые впоследствии в тот же день, находясь у ТЦ «Карусель» по указанному выше адресу передал ФИО2

В период с марта 2012 по апрель 2012, но не позднее 10.04.2012 ФИО2 стало известно, что ранее знакомой ей ХХХ., как клиенту ООО «ХКФ Банк», своевременно выполняющему предусмотренные текущим кредитным договором обязательства, поступило предложение банка, в котором сообщалось о возможности получения дополнительного кредита в сумме не более 198 276 рублей. Продолжая реализацию своих преступных намерений, направленных на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», в особо крупном размере, в период с марта 2012 по апрель 2012, но не позднее 10.04.2012 ФИО2 обратилась к ХХХ с предложением оформить для своих нужд на имя последней кредитный договор на одобренную в предложении банка сумму. При этом, ФИО2 заверила ХХХ в том, что будет самостоятельно гасить задолженность по указанному кредиту. ХХХ будучи осведомленной о своевременном выполнении ФИО2 обязательств по оформленному на ее имя кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, согласилась с предложением последней. Таким образом, ФИО2 намеренно ввела ХХХ заблуждение относительно своих истинных намерений, осознавая при этом, что не имеет реальной возможности в будущем расплачиваться по кредитному договору, оформленному на имя ХХХ., а полученные от последней денежные средства присвоит и распорядится ими по своему усмотрению.

С целью введения в заблуждение и обмана сотрудников ООО «ХКФ Банк» относительно социального статуса и уровня дохода ХХХ., являющейся в действительности социально необеспеченной и не имеющей легального дохода, ФИО2, в период с марта 2012 по апрель 2012, но не позднее 10.04.2012, находясь в неустановленном месте предоставила ХХХ для предъявления в банке поддельные документы, изготовленные неустановленным лицом при неустановленных следствием обстоятельствах, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и сумме дохода ХХХ., а именно: справки о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ и за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки серии TК-III №, согласно которым последняя якобы осуществляла трудовую деятельность в должности <данные изъяты>» с ежемесячной заработной платой в размере 45 000 рублей. Кроме того, ФИО2 указала ХХХ., какие именно сведения (в частности контактные данные) необходимо сообщить сотруднику кредитной организации при заключении кредитного договора.

10.04.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ФИО2 и ХХХ прибыли в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где ХХХ доверяя ФИО2, будучи неосведомленной о преступных намерениях последней, действуя по указанию ФИО2 изъявила желание получить одобренный банком кредит, сообщив сотруднику ООО «ХКФ Банк» заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и сумме дохода, предоставив в подтверждение в числе прочих вышеуказанные, предоставленные ей ФИО2 поддельные документы. После этого, в указанное время, находясь в указанном месте ХХХ., по указанию ФИО2 заключила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 198 276 рублей (с учетом страховой выплаты в размере 8 276 рублей), сроком на 18 месяцев, после чего, в кассе банка получила наличными денежные средства в размере 190 000 рублей, которые впоследствии в неустановленное следствием время, в неустановленном месте передала ФИО2

В апреле 2012, но не позднее 12.04.2012 ФИО2 стало известно, что ранее знакомому ей ХХХ как клиенту ООО «ХКФ Банк», своевременно выполняющему предусмотренные текущим кредитным договором обязательства, поступило предложение банка, в котором сообщалось о возможности получения дополнительного кредита в сумме не более 69 742 рублей. Продолжая реализацию своих преступных намерений, направленных на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», в особо крупном размере, в апреле 2012, но не позднее 12.04.2012 ФИО2 обратилась к ХХХ с предложением оформить для своих нужд на имя последнего кредитный договор на одобренную в предложении банка сумму. При этом, ФИО2 заверила ХХХ в том, что будет самостоятельно гасить задолженность по указанному кредиту. ХХХ будучи осведомленным о своевременном выполнении ФИО2 обязательств по оформленному на его имя кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, согласился с предложением последней. Таким образом, ФИО2 намеренно ввела ХХХ в заблуждение относительно своих истинных намерений, осознавая при этом, что не имеет реальной возможности в будущем расплачиваться по кредитному договору, оформленному на имя ХХХ а полученные от последнего денежные средства присвоит и распорядится ими по своему усмотрению.

12.04.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ФИО2 и ХХХ. прибыли в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где ХХХ доверяя ФИО2, будучи неосведомленным о преступных намерениях последней, действуя по указанию ФИО2 заключил кредитный договор № от 12.04.2012 на сумму 69 742 рублей (с учетом страховой выплаты в размере 9 742 рублей), сроком на 36 месяцев, после чего, в кассе банка получил наличными денежные средства в размере 60 000 рублей, которые впоследствии в неустановленное следствием время, в неустановленном месте передал ФИО2

Продолжая реализацию своих преступных намерений, направленных на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», в особо крупном размере, в период с апреля 2012 по 04.05.2012 ФИО2 познакомилась с нигде не работающим, склонным к злоупотреблению спиртными напитками ХХХ, которому предложила оформить для своих нужд на имя последнего кредитный договор на максимально возможную сумму. При этом, ФИО2 пояснила ХХХ. что денежные средства необходимы ей для развития бизнеса, пообещав в благодарность трудоустроить последнего и впоследствии самостоятельно гасить задолженность по кредиту. Таким образом, ФИО2 намеренно ввела ХХХ. в заблуждение относительно своих истинных намерений, осознавая при этом, что не имеет реальной возможности в будущем расплачиваться по кредитному договору, оформленному на имя ХХХ а полученные от последнего денежные средства присвоит и распорядится ими по своему усмотрению. ХХХ., введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, согласился с предложением последней.

Понимая, что при рассмотрении кредитной организацией заявки на получение кредита ХХХ являющегося в действительности социально необеспеченным и не имеющего легального дохода, в выдаче кредита будет отказано, ФИО2, с целью введения в заблуждение и обмана сотрудников ООО «ХКФ Банк» относительно социального статуса и уровня дохода ХХХ в период с 02.05.2012 по 04.05.2012, находясь в неустановленном месте предоставила последнему для предъявления в банке поддельные документы, изготовленные неустановленным лицом при неустановленных следствием обстоятельствах, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и сумме дохода ХХХ, а именно: справку о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2-НДФЛ, а также копию трудовой книжки серии TК-III №, согласно которым последний якобы осуществлял трудовую деятельность в должности <данные изъяты>» с ежемесячной заработной платой в размере 55 000 рублей. Кроме того, ФИО2 указала ХХХ., какие именно сведения (в частности контактные данные) необходимо сообщить сотруднику кредитной организации при заполнении заявки на получение кредита, а также лично предоставила последнему в безвозмездное пользование предметы одежды, пояснив, что в день обращения в банк ему необходимо иметь опрятный и презентабельный внешний вид.

04.05.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ФИО2 и ХХХ. прибыли в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где последний, доверяя ФИО2, будучи неосведомленным о преступных намерениях последней, действуя по указанию ФИО2 подал заявку на получение кредита в максимально возможном размере. При этом, ХХХ. сообщил сотруднику ООО «ХКФ Банк» заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и сумме дохода, предоставив в подтверждение в числе прочих вышеуказанные, предоставленные ему ФИО2 поддельные документы. Сотрудниками ООО «ХКФ Банк», введенными в заблуждение относительно благонадежности заемщика и не подозревающими о преступных намерениях ФИО2, по результатам рассмотрения вышеуказанной заявки, выдача кредита ХХХ. была одобрена, о чем последний был уведомлен не позднее 10.05.2012. После этого, 10.05.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ХХХ в сопровождении ФИО2 прибыл в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию последней заключил кредитный договор № от 10.05.2012 на сумму 498 114 рублей (с учетом страховой выплаты в размере 48 114 рублей), сроком на 54 месяца, после чего, в кассе банка получил наличными денежные средства в размере 450 000 рублей, которые в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу передал ФИО2

Продолжая реализацию своих преступных намерений, направленных на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», в особо крупном размере, в мае 2012, но не позднее 18.05.2012 ФИО2 познакомилась с нигде не работающим, склонным к злоупотреблению спиртными напитками ХХХ которому предложила оформить для своих нужд на имя последнего кредитный договор на максимально возможную сумму. При этом, ФИО2 пояснила ХХХ. что денежные средства необходимы ей для развития бизнеса, пообещав в благодарность трудоустроить последнего и впоследствии самостоятельно гасить задолженность по кредиту. Таким образом, ФИО2 намеренно ввела ХХХ в заблуждение относительно своих истинных намерений, осознавая при этом, что не имеет реальной возможности в будущем расплачиваться по кредитному договору, оформленному на имя ХХХ., а полученные от последнего денежные средства присвоит и распорядится ими по своему усмотрению. ХХХ введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, согласился с предложением последней.

Понимая, что при рассмотрении кредитной организацией заявки на получение кредита ХХХ., являющегося в действительности социально необеспеченным и не имеющего легального дохода, в выдаче кредита будет отказано, ФИО2, с целью введения в заблуждение и обмана сотрудников ООО «ХКФ Банк» относительно социального статуса и уровня дохода ХХХ в период с 17.05.2012 по 18.05.2012, находясь в неустановленном месте предоставила последнему для предъявления в банке поддельные документы, изготовленные неустановленным лицом при неустановленных следствием обстоятельствах, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и сумме дохода ХХХ а именно: справку о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2-НДФЛ, а также копию трудовой книжки серии TК-I №, согласно которым последний якобы осуществлял трудовую деятельность в должности <данные изъяты>» с ежемесячной заработной платой в размере 65 000 рублей. Кроме того, ФИО2 указала ХХХ., какие именно сведения (в частности контактные данные) необходимо сообщить сотруднику кредитной организации при заполнении заявки на получение кредита, а также лично предоставила последнему в безвозмездное пользование предметы одежды, пояснив, что в день обращения в банк ему необходимо иметь опрятный и презентабельный внешний вид.

18.05.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ФИО2 и ХХХ. прибыли в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где последний, доверяя ФИО2, будучи неосведомленным о преступных намерениях последней, действуя по указанию ФИО2 подал заявку на получение кредита в максимально возможном размере. При этом, ХХХ. сообщил сотруднику ООО «ХКФ Банк» заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и сумме дохода, предоставив в подтверждение в числе прочих вышеуказанные, предоставленные ему ФИО2 поддельные документы. Сотрудниками ООО «ХКФ Банк», введенными в заблуждение относительно благонадежности заемщика и не подозревающими о преступных намерениях ФИО2, по результатам рассмотрения вышеуказанной заявки, выдача кредита ХХХ. была одобрена, о чем последний был уведомлен не позднее 23.05.2012. После этого, 23.05.2012 в период времени с 10.00 часов до 20.00 часов ХХХ., в сопровождении ФИО2 прибыл в операционный офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию последней заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 492 768 рублей (с учетом страховой выплаты в размере 42 768 рублей), сроком на 48 месяцев, после чего, в кассе банка получил наличными денежные средства в размере 450 000 рублей, которые в тот же день, находясь около ТЦ «Карусель» по вышеуказанному адресу передал ФИО2

В результате преступной деятельности ФИО2, и по просьбе последней, неосведомленными о ее преступных намерениях ХХХ, ХХХ, ХХХХ, в период с 20.12.2011 по 23.05.2012 было заключено 9 (девять) кредитных договоров с ООО «ХКФ Банк» на общую сумму 3 044 396 рублей. В соответствии с условиями заключенных кредитных договоров, кредитной организацией на счета указанных выше заемщиков были переведены денежные средства в общей сумме 3 044 396 рублей, из которых 264 396 рублей были перечислены ООО «ХКФ Банк» по заключенным заемщиками договорам страхования в адрес компании-страховщика, и соответственно заемщикам были выданы наличные денежные средства в общей сумме 2 780 000 рублей, которые впоследствии последними были переданы ФИО2

В целях завуалирования своих преступных действий, ФИО2 создавала у лиц, выступающих заемщиками ложное представление о наличии у нее намерений на выполнение принятых на себя обязательств, осознанно производя на первоначальном этапе платежи по оформленным на их имя кредитным договорам, тем самым усыпляла бдительность и завладевала доверием последних, а также вводила в заблуждение кредитную организацию (ООО «ХКФ Банк) относительно кредитоспособности мнимых заемщиков. Полученными заемщиками по кредитным договорам денежными средствами ФИО2 в действительности распоряжалась по своему усмотрению, а производство выплат в соответствии с графиками гашения указанных выше кредитов обеспечивала на первоначальном этапе за счет этих же заемных средств, либо средств, полученных при заключении последующих кредитных договоров на имя подставных лиц. При этом, ФИО2 не имела реальных намерений на погашение в полном объеме обязательств по заключенным кредитным договорам в установленные сроки и достоверно знала, что не имеет такой возможности, в связи с отсутствием у нее легального заработка.

Таким образом, в период с 20.12.2011 по 23.05.2012 ФИО2, осознавая противоправный характер своих действий, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием неосведомленных о ее преступных намерениях ХХХ, а также путем обмана сотрудников кредитной организации – ООО «ХКФ Банк», незаконно завладела полученными указанными выше лицами по указанным выше кредитным договорам денежными средствами, принадлежащими ООО «ХКФ Банк», тем самым похитила их путем мошенничества. Принятых на себя обязательств по производству выплат в полном объеме по погашению основного долга и процентов по кредитным договорам, оформленным на имена указанных выше лиц, ФИО2 умышленно не исполнила, похищенными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб в особо крупном размере, на общую сумму 3 044 396 рублей.

Подсудимая ФИО2 в судебном заседании пояснила, что предъявленное обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, а именно мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, ей понятно и она с ним полностью согласна. Поддержала заявленное ей ранее ходатайство о проведении особого порядка принятия судебного решения, пояснив, что она осознает характер заявленного ходатайства и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства. Данное ходатайство заявлено ей добровольно и после проведения консультаций с защитником.

Защитник Швец Е.С. поддержала заявленное подсудимой ходатайство о проведении особого порядка судебного разбирательства.

Представитель потерпевшего ХХХ и государственный обвинитель в судебном заседании согласились с рассмотрением уголовного дела в особом порядке судебного разбирательства.

В судебном заседании установлено, что подсудимой понятно предъявленное обвинение и она с ним полностью согласна. Наказание за совершенное подсудимой преступление не превышает 10 лет лишения свободы. Обвинение, с которым согласилась подсудимая обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, в связи с чем суд считает возможным рассмотреть дело в особом порядке судебного разбирательства и постановить обвинительный приговор.

Суд считает вину подсудимой установленной, ее действия следует квалифицировать по ч.4 ст.159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, поскольку ФИО2 действуя с корыстной целью, совершила хищение путем мошенничества, денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», для обращения в свою пользу, чем причинила ущерб в размере 3 044 396 рублей.

Таким образом, действия подсудимой ФИО2 следует квалифицировать по ч.4 ст.159 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

При назначении вида и меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновной и иные обстоятельства уголовного дела, смягчающие ответственность подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и иные обстоятельства по делу.

Подсудимая ФИО2 ранее судима (т.9 л.д.182-184,190-252, т.10 л.д.3-6), на учете ОНД, ОПНД не состоит (т.9 л.д.180-181), по месту прежнего отбывания наказания ФКУ УИИ филиал по Пролетарскому району г. Твери за период нахождения на учете с 23.07.2008 по 03.10.2013, как условно осужденная характеризуется отрицательно (т.10 л.д.8), по месту отбытия наказания в ФКУ ИК-5 УФСИН России по Тверской области в отношении соблюдения установленного режима содержания и осуществления трудовых обязанностей характеризуется отрицательно, в отношении участия в общественной жизни отряда характеризуется нейтрально (т.10 л.д.11-12), написала явку с повинной (т.9 л.д.109-110).

Судом установлено, что ФИО2 имеет <данные изъяты> (т.9 л.д.178, т.10 л.д.26.29-32-36), страдает следующими хроническими заболеваниями: <данные изъяты> (т.10 л.д. 75).

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, в соответствии со ст. 61 УК РФ, суд признает искреннее раскаяние в содеянном и полное признание вины, явку с повинной, состояние здоровья ФИО2, <данные изъяты>.

Обстоятельств, отягчающих ответственность подсудимой ФИО2 в соответствии со ст.63 УК РФ, не установлено.

Судом установлено, что ФИО2 будучи ранее судимой 03.07.2008 за аналогичные преступления к условной мере наказания (условная мера наказания отменена приговором от 14.08.2014), в период отбывания условной меры наказания выводов для себя не сделала, на путь исправления не встала и вновь совершила умышленное тяжкое преступление, направленное против собственности.

Исходя из этого, учитывая отсутствие альтернативности санкции статьи, предусматривающей ответственность за совершенное подсудимой преступление, суд считает, что для достижения целей наказания, – восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения новых преступлений, ей необходимо применение наказания в виде лишения свободы. Предусмотренных ст.56 УК РФ обстоятельств, препятствующих назначению данного вида наказания, по делу не установлено.

Фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, не свидетельствуют о необходимости изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую, либо возможности назначения наказания с применением ст.64 и 73 УК РФ.

При назначении наказания суд руководствуется положениями ч.1 и ч.5 ст.62 УК РФ, определяющими особенности назначения наказания при рассмотрении дела в особом порядке судебного разбирательства и при наличии такого смягчающего обстоятельства как явка с повинной.

Разрешая гражданский иск, заявленный ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о взыскании с ФИО2, солидарно с другими лицами, в счет возмещения материального ущерба денежной суммы в размере 4 102 397 рублей 41 копеек, суд учитывает следующее.

Поскольку рассмотрение гражданского иска в части взыскания с подсудимой материального ущерба, причиненного преступлением, повлечет отложение судебного разбирательства с целью истребования дополнительных документов, привлечения к участию в деле иных заинтересованных лиц, суд считает необходимым на основании ст. 309 ч.2 УПК РФ признать за потерпевшим право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос об определении размера материального ущерба, подлежащего взысканию с подсудимой, для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественное доказательство по уголовному делу: кредитные досье ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», приходные кассовые ордера ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», расходные кассовые ордера ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» - следует хранить при уголовном деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст.314-317 УПК РФ суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 признать виновной в совершении преступного деяния, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей меру наказания в виде лишения свободы сроком на 04 (четыре) года без штрафа и без ограничения свободы.

На основании ст. 69 ч.5 УК РФ путем частичного сложения наказаний назначенных настоящим приговором и приговором Центрального районного суда г. Твери от 14.08.2014, окончательно назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы сроком на 05 (пять) лет и 06 (шесть) месяцев без штрафа и без ограничения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии ОБЩЕГО режима.

Меру пресечения, избранную в ходе предварительного следствия в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить. Избрать в отношении ФИО2 в рамках настоящего уголовного дела меру пресечения в виде заключения под стражей. Осужденную ФИО2 взять под стражу в зале суда.

Вещественные доказательства по уголовному делу: кредитные досье ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», приходные кассовые ордера ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», расходные кассовые ордера ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» хранить в материалах уголовного дела после вступления приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке, за исключением основания, предусмотренного пунктом 1 ст.389.15 УПК РФ, в Тверской областной суд через Пролетарский районный суд г.Твери в течение десяти суток со дня провозглашения, а осужденной ФИО2 в тот же срок со дня вручения ей копии настоящего приговора.

Судья Сайкова М.Н.